Хэштег #fxre | Тинькофф Инвестиции Пульс

Еженедельный отчет по портфелю 💼 Портфелю: 5 лет 4 месяца 7 дней ⚡️Доходность: 11,66% 📈Размер портфеля: 1 651 135,48 ₽ 📍Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ Часто слышу вопрос: «Зачем что-то придумывать, если можно просто купить индекс?» Сегодня я наглядно покажу, как индивидуальная стратегия позволила детскому портфелю моей дочери потерять почти вдвое меньше, чем весь российский рынок. 📉За последний год Индекс МосБиржи (IMOEX) упал на 5.7%. Если бы мы слепо инвестировали в индекс, то с вложенной суммы потеряли бы 91 530 ₽. Однако наш реальный убыток составил 51 018 ₽. Разница — более 40 000 ₽. Это не «бумажная» прибыль, а вполне реальные деньги, которые мы сохранили благодаря правильному подходу. ⚙️Почему портфель, чувствует себя лучше рынка? Ключевая причина успеха — грамотное распределение активов. Мой портфель — это не просто копия индекса МосБиржи. Он включает разные классы активов, которые ведут себя по-разному в кризис. Самый ошеломительный рост в портфеле показали американские акции, купленные еще до всех блокировок. Здесь скрывается огромная «бумажная» прибыль, которую, к сожалению, пока нельзя зафиксировать. Rocket Lab ( ): держим 13 акций, купленных по цене $4.24. Сегодня на бирже NASDAQ одна акция стоит уже около $58.2. Наш скромный пакет превратился в $756, или примерно 62 800 ₽. Robinhood ( ): У меня всего 2 акции, но покупал их по $22.11. Текущая цена около $147.5. Эти две бумаги сейчас стоят $295 или почти 24 500 ₽. Суммарно эти две позиции, в которые было вложено меньше $100, сейчас оцениваются рынком в $1051. Где вы еще найдете такую прибыль? Это рост более чем в 10 раз. В мире инвестиций такие активы называют «десятикратниками» (10-bagger), и найти их — мечта любого инвестора. Rocket Lab запускает настоящие ракеты в космос, у компании есть технологии, контракты и инженеры. Robinhood — это финтех-гигант с миллионами клиентов и реальной выручкой. По сути, это была венчурная инвестиция на фондовом рынке. Ну осознанно пошел на высокий риск, выделив на это незначительную часть портфеля, и расчет оправдался. Главный вклад в реальный положительный результат, который можно в любой момент зафиксировать, внесли защитные активы. Облигации, номинированные в золотое от золотодобытчика «Селигдар» (GOLD01 и GOLD02) выросли на +47% и +41%. 💹Облигации: Государственные облигации ОФЗ-ПД 26238 принесли стабильные +25%. Именно эти российские активы позволили портфелю не уйти в минус и показали реальный, а не бумажный плюс. Без убытков не обходится, и важно понимать откуда они. Самый сокрушительный удар на портфель нанесли заблокированные фонды FinEx, в частности и , которые номинально упали из-за внебиржевых торгов на 80% и 82% соответственно. Как и в случае с американскими акциями, это инфраструктурный риск. Из-за санкций активы фондов теперь торгуются с огромным дисконтом. FXCN по цене 3 996,068 ₽; FXRE (Акции инвестиционных трастов недвижимости США) по цене 78,045 ₽. Актуальные цены по другим фондам FinEx можно посмотреть на официальном сайте. Некоторые точечные вложения в российские акции, к сожалению, не оправдали ожиданий. Например, (-39%) и (-30%) показали серьезную просадку. В следующем посте я подробно расскажу: - Насколько наша неидеальная, но продуманная стратегия оказалась эффективнее простого следования индексу. - Как на длинной дистанции работает наш главный принцип — стратегия усреднения (DCA), и почему она так важна. - Какие бумаги из этого портфеля я продолжаю докупать прямо сейчас, закладывая фундамент будущего роста. Что купил на этой неделе? Увеличил позицию в Газпром [Занимает 1,09%] и Аэрофлот [Занимает 0,64%] Также пришли выплаты купонов [Занимает 4,5%], [Занимает 2,18%], дивиденды от Яндекса [Занимает 2,38%]. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке:

🏠 Возвращаюсь к покупке к недвижимости. ⭐ По распределению активов, в портфеле должно быть 5-10% активов связанных с недвижимостью. Изначально это были зарубежные REIT #O или фонды на недвижимость типа Но на данный момент покупка зарубежных REIT несет в себе довольно высокие риски. Именно из-за рисков, вот уже более года, не было покупок в данную часть портфеля и ее доля снизилась сильно ниже целевой, до 2.6% Но риски рисками, а портфельное распределение это основа данного портфеля. По этому я возвращаюсь к покупкам. И начну с фондов Parus, а именно ПАРУС-ОЗН - склад в тверской области, якорный арендатор Ozon. и ПАРУС-НОРДВЕЙ - склад в Санкт-Петербурге, имеет несколько ключевых арендаторов ☝️Фонды доступны только для инвестирования квалифицированными инвесторами. Приобретение недвижимости в фонд происходит не только за счет средств пайщиков, но также за счет заемных средств. Владение объектом в фонде осуществляется не прямым способом: инвесторы предоставляют деньги в займ ООО, которая управляет объектом и владеет им от их имени. Владельцы долей в фонде получают арендные платежи на протяжении всего периода владения. Этот инструмент отличается от 95% облигаций тем, что арендные платежи выплачиваются ежемесячно, а также предусмотрена индексация, что гарантирует небольшой рост доходности каждый год. Вторым источником дохода является продажа части склада, которым владеют инвесторы, через 5-7 лет. Покупая долю в фонде, инвестор приобретает часть владения складом. Цена части склада может увеличиться, в отличие от фиксированного номинала облигации. Однако это сопряжено с риском, так как цена склада может упасть. Управляющая компания взимает 10 миллионов рублей фиксированной комиссии с арендных платежей (management fee) за управление фондом, работу с арендаторами и содержание персонала УК. Кроме того, она удерживает 10% от выплаты дохода клиентам (success fee), а также 10% от разницы между ценой продажи склада и ценой его приобретения. 🟢Преимущества фондов: Каждый фонд имеет только один объект, что обеспечивает инвесторам прозрачность и понятность инвестиций. Документация и отчетность по фондам являются прозрачными. Ежемесячные выплаты обеспечивают стабильный доход для инвесторов. Низкий порог входа, от 1000 рублей за пай, делает инвестирование доступным для широкого круга инвесторов. 🟠Недостатки фондов: Использование заемных средств повышает риски для инвесторов. Фонды доступны только квалифицированным инвесторам, что может снизить ликвидность инвестиций. Доходность является средней и имеет шанс меняться как в большую так и меньшую сторону В общем беру, но как всегда на небольшую долю, менее 1% от портфеля Сам портфель, как обычно публично доступен по ссылке:

Добрый день! Сегодня решил немного пошевелить индексный портфель, а если точнее, пересмотрел свой подход к нему. Я пришёл к тому, что не стоит вкладывать в десятки разнообразных фондов на разные отрасли. В итоге они все равно не обходят фонды S&P500, причём доходность ниже в разы. Зачем изобретать велосипед и набирать большое количество менее доходных отраслевых фондов, когда можно взять ключевые высокодоходные. Тем более если последние будут падать, то первые полетят туда же, причем с более высокой скоростью. Небольшое отвлечение, удивительно что никто ещё не сделал фонд на продукты питания. Если без видеоигр люди проживут, то без еды и чистой питьевой воды долго не протянут, тем более с каждым годом тема все актуальнее. и на заметку😄 Итак, вернёмся к моему портфелю. Я вычистил практически все отраслевые etf, остались только на недвижимость и it сектор(TECH и FXIM). На первый посмотрю, он достаточно свежий и сложно судить, а it на данный момент дает хорошую доходность, решил пока не трогать. {$TSPX} купил 1 лот. Куплен от вырученных денег с продажи 2 лотов {$TGRN} . Фонд на зеленую экономику весьма хайповый, но постоянно красный. Причём на ИИС он у меня с самого открытия фонда и до сих пор в минусе. Было решено эти деньги переложить в S&P500. На данный момент в портфеле 3 фонда на него, выбор пал на Тинькофф из-за отсутствия комиссий на покупку/продажу и более низкая на обслуживание, а так есть долларовый аналог {$VTBA}, доходность у них примерно одинаковая. Фонд ВТБ проще покупать из-за более дешёвой цены на лот, но скорее всего продам и переложу в Тинькофф. Третий фонд от Финекс , его доходность выше примерно на 3%(29.66% против 26% и 25.6%), но он в рублях. Его оставлю как альтернативу. {$AKEU} куплен 1 лот. Очень мне нравится данный фонд, годовая доходность приближена к фондам на s&p500 и составляет за год 22.6%,проданный на Германию этим похвастать не может, а других хороших etf на Европу я вообще не нашёл. Плюс диверсификация в евро. {$AKCH} продал, сам фонд мне никогда не нравился, комиссии конские, доходность ниже чем у , но у последнего порог входа был высокий для меня. Падение Китайских акций продолжается, копить минус не интересно( VIPS меня уже научил), лучше когда ситуация нормализуется куплю etf от Финекс. Так же под чистку попали видеоигры и . Фондов на РФ осталось три, доходность примерно одинаковая, пока не решил что лучше с ними сделать, оставить все или переложить в два. По комиссиям {$VTBX} более выгоден 0.69%, против 0.79% у , но у последнего нет на покупку/продажу. FXRL в данном случае проигрывает обоим. Ну и пока без изменений остались фонды на глобальный рынок и , аналогов нет, цена лота копеечная, покупка на сдачу. и etf на развивающиеся рынки тоже в портфеле, альтернатив пока проверенных нет. Чистку я начал пару месяцев назад, сейчас продолжил. В индексном портфеле осталось всего 15 etf, возможно список ещё сократится. Давно этот портфель не анализировал и не пополнял, в этом году буду закидывать небольшие суммы на него, с акцентом на высокодоходные etf. Посмотрим как изменится доходность, так как до начала чистки она особо не радовала, в связи с чем и перестал в него вливать денежные средства. Всем хорошего настроения и позитива!

Друзья, недавно мы разобрались с материалом про финансовый инструмент, позволяющий инвестировать в недвижимость через фондовый рынок - REIT. Сегодня разберемся как инвестировать в РЕИТ. Но начнем мы не с отдельных фондов, которые специализируются на отдельных типах недвижимости, а сразу с фонда на РЕИТ от FinEx – FXRE. 🏢FXRE – первый в РФ ETF, позволяющий инвестировать в американские фонды недвижимости. В состав фонда входит 129 РЕИТ с широкой диверсификацией по компаниям: от 0,06% до 8,7% на компанию (большинство занимает менее 1%) и по секторам: промышленные 24%, инфраструктурные 19%, жилые 17%, розничные 12%, медицинские 9%, офисные 9%, гостиничные 3%, рекламные (билборды) 1%, земельной ренты и тюремные РЕИТ менее 0,3%. Также из преимуществ FXRE отметим: 💲Валюта фонда – доллар США. Для покупки доступен в рублях и в долларах (у некоторых брокеров, например у ВТБ, но лотами по 100 акций). ❗️Цена! Всего 75 рублей или 1 доллар США. Это гораздо дешевле отдельно взятых РЕИТ. 💰Налоговые льготы. Помните, что по РЕИТ ставка налога на дивиденды 30%? Так вот, из-за регистрации фонда в Ирландии, ставка всего 15%. Полученные дивиденды фонд реинвестирует, тем самым увеличивая свою стоимость. 💸Комиссия фонда 0,6%. Средняя для российского рынка. Нивелируется получаемыми дивидендами. 🧊Высокая ликвидность. В стакане есть заявки и на пару десятков, и на тысячи лотов. 👌А также фонд доступен неквалифицированным инвесторам. Из особенностей отметим: ▪️Не платит дивиденды. Не походит для получения пассивного дохода. ▪️Отдельные РЕИТ в составе фонда имеют доходность ниже средней среди других РЕИТ. ▪️Узкая специализаций фонда. Только РЕИТ, без других классов активов. ▪️Некоторые компании из FXRE уже входят в состав других фондов, которые копирую состав S&P500. 📝Вывод: фонд от FinEx на REIT – FXRE - хорошо диверсифицированный и высоколиквидный финансовый инструмент, подходящий широкому кругу инвесторов, которые хотят инвестировать в недвижимость в валюте. Можно рассмотреть к добавлению в портфель, если инструмент соответствует вашему риск профилю и вашим целям от инвестиций. Если есть интерес, то составим отдельный список РЕИТ, доступных на СПб бирже, по отдельным секторам недвижимости💪

Новый и первый у российского брокера фонд недвижимости от FinEx - FXRE. В Америке инвестиции в фонды недвижимости (REIT) очень популярны. У нас же в России это совсем новый инструмент, который многие инвесторы давно ждали. Немного о REIT простыми словами Мы все (люди из постсоветского пространства) любим стены, любим вкладывать деньги в недвижимость. Но вкладывать в единичный объект (т. е. покупать квартиру или коммерческую недвижимость) для большинства людей очень затратно. Если доля этого объекта менее 10% от вашего капитала, то все ещё более-менее ОК. Если же это существенная доля вашего портфеля, то тут много рисков и отсутствует диверсификация. Т. е. Вы вкладываете деньги в одной валюте (а если покупаете объект недвижимость в России, то это нестабильная валюта развивающейся страны), в одну страну, и в один единственный объект! Также к минусам относятся: •довольно низкая ликвидность (порой недвижимость продаётся годами); •плата налогов; •ремонт и проч. расходы на содержание. Каков выход из этой ситуации, если же все-таки хочется инвестировать в недвижимость? Выход прост, инвестировав в фонд недвижимости, Вы инвестируете сразу во множество объектов недвижимости не выходя из дома! •Стоимость 1 акции на данный момент 75 рублей. •Прогнозируемая годовая доходность 6-10%. Я считаю, что на фонды недвижимости оптимально «отдавать» 5-10% от всего портфеля. Я в своём портфеле выделила 5%. Пока я купила только часть акций, т. к. в апреле планируют выпустить другие фонды REIT, в которых возможно будут чуть ниже комиссии. В общем, до апреля буду инвестировать по чуть-чуть, потом сравню с новыми фондами REIT и уже докуплю необходимую для моего портфеля часть «недвижки». Всем растущих портфелей 💼

КАК НЕЛЬЗЯ КСТАТИ: новый фонд на американскую недвижимость от FinEx 💪 На написание данной статьи я потратил уйму времени, точнее на подготовку к ней, но поверьте оно того стоило. Досконально разобрался в новом фонде от компании FinEx FXRE и теперь хочу поделиться этим с вами. FinEx FXRE – это ETF, состоящий из акций различных REITов. Прежде, чем вплотную заняться рассмотрением фонда, для тех, кто возможно не в курсе объясню, что REIT – это компания, которая владеет и управляет недвижимостью, основной доход которой составляют арендные платежи. Одной и главных особенностей является то, что 90% своей прибыли REITы обязаны выплачивать своим акционерам. Состав фонда И так, фонд FinEx FXRE одновременно инвестирует сразу в 122 REITа из 9 разных секторов экономики. Фонд достаточно диверсифицирован. Но лично для себя хочу отдельно выделить огромным плюсом то, что в составе фонда большую часть занимают именно промышленные и инфраструктурные REITы. Считаю именно эти сегменты самыми перспективными. На скриншотах ниже можете ознакомиться с составом фонда. Комиссии Я всегда уделяю большое внимание комиссиям за управление фондом. Что для меня фонд? Нашел, купил и забыл, пришло время – продал. Но пока я молодой и нахожусь на стадии формирования капитала, то в основном только покупаю и держу в портфеле. А на длительном промежутке времени, даже такие вроде бы незначительные комиссии как берут управляющие компании, могут «скушать» львиную часть дохода. О том, как комиссии влияют на доходность с реальными расчетами расскажу в одном из следующих постов. А пока вернемся к нашему фонду. Комиссия за управления всего 0.6%, для российского рынка – это очень приятные условия. Стоит отметить в отличие от множества других фондов, FXRE не упаковочный, т.е. 0.6% и на этом точка, никаких скрытых дополнительных fee нет. Налоговые преимущества От налогов никуда не уйдешь, так уж устроено наше общество. Но здесь компания FinEx смогла сделать очень приятно для своих инвесторов. Здесь хочется отдельно остановиться и пояснить несколько моментов. REITы имеют некоторые особенности в налогообложении. Они не платят налоги на прибыль. Если взять американские компании, то они сначала платят 21% налог на прибыль, после этого с акционеров взимается индивидуальный налог на дивиденды, т.е. по факту получается двойное налогообложение. С REITами иначе, здесь существует только индивидуальный налог на акционеров, но он выше и составляет 30%, вне зависимости от того подписана форма W8BEN или нет. Компания FinEx сделала ход конем: зарегистрировала фонд в Ирландии, за счёт чего появилась возможность вдвое сократить налоги на дивиденды от REITа до 15%. Приятно? Очень даже. Кстати, дивиденды фонд не выплачивает, а реинвестирует. Возможно для кого-то это минус, но я для себя нахожу в этом только положительные стороны. Также сюда хочу добавить, что для российских инвесторов на данный фонд действует льгота на долговременное владение паями данного фонда. Защитный инструмент от инфляции Название статьи начинается с фразы: «Как нельзя кстати» и вот почему. Договора аренды в большинстве своем заключаются с условием ежегодного роста арендной платы на уровень инфляции. А сегодня это как нельзя кстати. Думаю, про возросшие темпы инфляции во всем мире в курсе все. Резюмирую В последнее время на российском рынке выходит множество различных фондов и их качество действительно радует, а комиссии снижаются. Я не сторонник фондов, но последние новинки меня очень даже привлекают и FinEx FXRE не исключение. Для себя я сделал вывод, что некую часть портфеля буду держать в данном фонде. Кстати, паи фонда можно купить как за рубли так и за доллары, на сегодняшний день стоимость одного пая около 73 руб или 1$. Для себя я не смог найти минусов в этом фонде, может у вас есть какие-либо аргументы? Поделитесь ими в комментариях, давайте обсудим их вместе, просто я считаю, что это МАСТХЭВ для каждого инвестора. Спасибо за внимание!