Хэштег #офз26247 | Тинькофф Инвестиции Пульс

🔄 Что такое стратегия «Колесо» на ОФЗ Каждая отдельная ОФЗ с постоянным купоном платит доход всего два раза в год. Стратегия «Колесо» (её также называют «Лестницей») решает эту проблему: вы собираете портфель из 6 выпусков с разными датами купонных выплат так, чтобы каждый месяц на счёт приходил купон. Суть: пока одна облигация копит купон, другая уже выплачивает, третья готовится к погашению — деньги идут непрерывным потоком. --- 📋 Готовый портфель «Колесо» — тикеры на каждый месяц По данным на июнь–июль 2026 года, оптимальный набор выглядит так: Месяц выплаты Тикер ISIN Купон YTM (доходность) Январь / Июль ОФЗ 26233 SU26233RMFS5 6,10% ~15,76% Февраль / Август ОФЗ 26240 SU26240RMFS0 7,00% ~15,85% Март / Сентябрь ОФЗ 26246 SU26246RMFS7 12,00% ~15,82% Апрель / Октябрь ОФЗ 26253 SU26253RMFS3 13,00% ~15,86% Май / Ноябрь ОФЗ 26247 SU26247RMFS5 12,25% ~15,87% Июнь / Декабрь ОФЗ 26250 SU26250RMFS9 12,00% ~15,89% Альтернативные варианты на те же месяцы: Месяц Альтернатива Купон YTM Апрель / Октябрь ОФЗ 26254 13,00% ~15,90% Июнь / Декабрь ОФЗ 26248 12,25% ~15,87% Январь / Июль ОФЗ 26239 6,90% ~14,10% Февраль / Август ОФЗ 26212 7,05% ~13,91% --- ⚙️ Как это работает на практике 1. Распределите капитал равномерно между шестью выпусками 2. В январе получаете купон от ОФЗ 26233, в феврале — от ОФЗ 26240, в марте — от ОФЗ 26246, и так далее по кругу 3. Полученные купоны можно тратить или реинвестировать обратно в те же бумаги — это поднимает итоговую годовую доходность с ~13% до ~16% --- ✅ Преимущества стратегии · Стабильный денежный поток — вы знаете, что каждый месяц на счёт приходят деньги · Защита от риска реинвестирования — погашения происходят постоянно и небольшими частями, вы не зависите от одной даты · Высокая надёжность — государственный эмитент · Психологический комфорт — вы видите реальные деньги, а не только цифры на графике · Гибкость — купоны можно тратить, реинвестировать или вложить в другие активы --- ⚠️ Риски и важные нюансы · Изменение ключевой ставки ЦБ — при росте ставок цены длинных ОФЗ могут падать · Длинные бумаги — портфель может годами быть «красным» по телу, если смотреть на цену, но для стратегии важны купоны, а не цена · Налогообложение — с купонов удерживается НДФЛ · Нужен начальный капитал — чтобы выплаты были ощутимыми ⚠️ Данный материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Перед покупкой проверяйте актуальные цены, НКД и учитывайте свой риск-профиль. ---

🩺 Хирургическая операция в портфеле: ВТБ выписан, ОФЗ усилены. Коллеги, сегодня провёл плановую ревизию в «Клинике». Рассказываю, каких пациентов выписал, а кому увеличил дозировку — и почему. 📋 Выписка: ВТБ ($VTBR) — покидает палату с положительным исходом. Продал всю позицию по цене ~97,3 руб. Зафиксировал +45% прибыли за пол года лечения в палате. Почему сейчас: • Цена подошла к важному сопротивлению (~93-97 руб.). Рынок уже заложил ожидания по дивидендам, и дальнейший рост без позитивного сюрприза ограничен. • Интрига с дивидендами сохраняется. Решение Набсовета ждём к концу апреля. Если выплаты будут по нижней планке (25% от ЧП), цена может скорректироваться.🤔 И что то мне подсказывает что так оно и будет. • Врачебная мудрость: не ждать «последнего рубля». Фиксация жирной прибыли перед событием с неопределённым исходом — это не трусость, а риск-менеджмент. Что дальше: если после объявления дивидендов цена скорректируется в зону 80-85 руб. — рассмотрю возвращение пациента в портфель. В 2026 году прибыль ВТБ ожидается на уровне 600-650 млрд руб., что заложит основу для будущих выплат. 💊 Усиление терапии: ОФЗ 26247 — дозировка увеличена. На высвобожденный кэш (плюс квартальная премия) докупил 172 облигации ОФЗ 26247. Общий пакет теперь — 312 штук. Почему: • Ставка ЦБ идёт вниз. Заседание уже 24 апреля, рынок ждёт снижения до 14,5%. Длинные ОФЗ — главные бенефициары этого тренда. • Купонный поток. Ближайшая выплата 27 мая принесёт ~19 000 ₽ — эти деньги можно реинвестировать или использовать как «подушку». • Защита от волатильности. Пока рынок акций штормит, ОФЗ дают стабильный, гарантированный доход. 🩺 Моя врачебная тактика: Портфель пересобран. Акцент смещён в сторону защитных активов (ОФЗ) при сохранении точечных ставок на рост (HeadHunter, Яндекс, Т-Технологии). Жду вердикта ЦБ 24 апреля и решения по дивидендам ВТБ. Встаньте на учёт в «Клинике Финансов», чтобы следить за ходом лечения. Не является инвестиционной рекомендацией, а лишь личным клиническим наблюдением.

🩺 Диагноз ОФЗ 26247 ($SU26247RMFS5): плановая терапия даёт результаты. Пациент стабилен, рекомендовано продолжать курс. 📋 Анамнез пациента: • Организм: Облигация федерального займа с постоянным купонным доходом. Самый надёжный пациент в палате — государство не банкротится. • Жизненные показатели: Купон — 12,25% годовых (61,08 руб. на облигацию дважды в год). Дюрация — ~6,16 года. Чувствительность к ставке ЦБ — высокая. • Иммунитет: Абсолютный. Риск дефолта стремится к нулю. Пациент защищён от любых вирусных инфекций рынка. • Свежие анализы: Сегодня цена поднялась выше ~91,7% от номинала — пациент обновляет максимумы с середины марта. 💊 Назначенное лечение (почему пациент идёт на поправку): • Ожидание снижения ставки ЦБ: Рынок закладывает снижение ключевой ставки на заседании 24 апреля (прогноз: с 15% до 14,5%). Длинные ОФЗ — главные бенефициары этого процесса. • Замедление инфляции: Недельные данные показали охлаждение цен — это укрепляет веру инвесторов в смягчение денежно-кредитной политики. • Рекомендации аналитиков: Крупные инвестдома (включая SberCIB) советуют покупать длинные ОФЗ, ожидая совокупной доходности 20-23% за год. • Ближайшая витаминизация: Купонная выплата 27 мая 2026 — по 61,08 руб. на каждую облигацию. 📈 Кардиограмма цены: • Текущий пульс: ~91,7% от номинала. Уверенный восходящий тренд с середины марта. • Потенциал роста тела: При снижении ключевой ставки на 1% цена облигации вырастет примерно на ~6,2% (за счёт дюрации 6,16 года). • Целевые показатели (консенсус рынка): При ставке ЦБ 12-13% к концу 2026 года — рост тела +7-10% сверх купонного дохода. • Совокупная ожидаемая доходность на 12 месяцев: ~20-23% . ⚠️ Противопоказания и риски: 1. Процентный риск: Если ЦБ неожиданно повысит ставку или возьмёт паузу — цена тела может скорректироваться вниз. 2. Инфляционный шок: Резкий рост инфляции заставит ЦБ ужесточить политику — пациент временно побледнеет. 3. Низкая ликвидность в периоды турбулентности: Хотя ОФЗ — один из самых ликвидных инструментов на рынке, в моменты паники спред может расширяться. 🩺 Моя врачебная тактика: • В портфеле: 140 облигаций (86 в первом портфеле + 54 во втором). Это ~20% от общего капитала — базовая защитная терапия. • Почему держу: Пациент даёт стабильный купонный поток (~17 100 руб. в год) + потенциал роста тела при снижении ставки. Это идеальный «постельный режим» для капитала. • План действий: - Получить купон 27 мая (~8 550 руб. на все счета). - Реинвестировать купон в покупку дополнительных облигаций. - При коррекции цены ниже ~88% — рассмотреть увеличение дозы. • Врачебная мудрость: В портфеле, как в медицине, должен быть базовый протокол. ОФЗ — это физиологический раствор, на котором держится вся интенсивная терапия. Без него акции роста — просто опасные эксперименты. ❤️ Встаньте на учёт в «Клинике Финансов» — в профиле истории болезни других пациентов (Сбер, Яндекс, ВТБ, HeadHunter, OZON, Глоракс). 🔥 Подпишитесь, чтобы не пропустить утренний обход. Не является инвестиционной рекомендацией, а лишь субъективным клиническим наблюдением. #ЦБ

🔔Как договаривались, публикую данные по портфелям🔔 📊 АНАЛИЗ ФОНДОВОГО ПОРТФЕЛЯ на 10.11 📈 ЭФФЕКТИВНОСТЬ: Начальная стоимость (27.10): 16 275 руб Текущая стоимость (10.11): 16 614 руб Доходность за период: +2.08% Дней прошло: 14 Годовая доходность (проекция): ~54.2% 🏆 ЛИДЕРЫ РОСТА: : +7.29% (2 121,80 руб) : +6.42% (3 020,80 руб) : +3.64% (6 608,28 руб) : +0.27% (5 196,95 руб) 💡 ВЫВОД: Портфель показывает отличную динамику - значительно опережает целевые 7-10% годовых. Рекомендую сохранить текущую структуру. ₿ АНАЛИЗ КРИПТО-ПОРТФЕЛЯ на 10.11 📉 ЭФФЕКТИВНОСТЬ: Начальная стоимость (28.10): 500 USDT Текущая стоимость (10.11): 358,24 USDT Доходность за период: -28.35% Дней прошло: 13 🎯 СТРУКТУРА ПОРТФЕЛЯ: : 161,24 USDT (45.0%) : 131,39 USDT (36.7%) : 41,83 USDT (11.7%) : 23,59 USDT (6.6%) КЕШ: 200 USDT (не входит в общую сумму) ⚠️ РИСК-АНАЛИЗ: Общая просадка: -28.35% Наибольшее снижение: SOL и XRP Рекомендация: Рассмотреть ребалансировку в сторону BTC/ETH 80% работы делает ИИ, начиная от настроек портфеля, заканчивая анализом активов. Большая просадка в крипто портфеле и это факт. Падение рынка началось сразу после входа в активы, ребалансировка запланирована на 28 ноября, обо всех изменениях буду писать. Фондовый портфель показывает отличный результат, в проекции 54% годовых, это не считая дивидендов и выплат по купонам которые буду 26 ноября. При ребалансировке скорее всего доля крипто портфеля будет сокращена до 25-30%, это нужно чтоб выйти на целевые показатели, но это цифры на данный момент, рынок крипты очень волатилен и возможно, к следующему отчету через неделю, он будет тянуть весь портфель вверх. Подписывайтесь, чтобы следить за изменениями. Все отчёты абсолютно прозрачны. Не является ИИР. Ответственность за свой капитал вы несёте сами. Все совпадения случайны.