Хэштег #вычет_иис | Тинькофф Инвестиции Пульс

Всех с пятницей, друзья! ===================== Именно с этих слов начинался пост в том году на тему налогового вычета по ИИС. И вот настал этот момент! Я получил свой 3-ий ВЫЧЕТ. В прошлом году я чуть раньше подавал заявление, и чуть раньше получил этот вычет. Ссылки на два поста о вычетах за 2023 и 2024-ый года приведены ниже.

🤷🏻‍♂️Пополнять ежедневно ИИС на 200 рублей: Денежный эксперимент закончился фиаско Пополняя каждый день ИИС, за год Вы сможете внести сумму равную 73 000 руб., с которой сможете вернуть 13%, если уплатили налог в размере не менее этой суммы (13%). Но не все так просто. Хотя 29 июня 2021 года мне казалось, что все очень-таки просто и легко. ИИС у меня был открыт у брокера Тинькофф в 2020 году. И первые его пополнения я начал делать как раз в июне 2021 года. 💸Тогда с финансами у меня было туговато (а у кого с ними не туговато, сколько не зарабатывай всегда мало) и речи о разовых пополнениях на крупные суммы не шло. Тогда-то мне и пришла в голову замечательная идея (мне так казалось) подключить функцию автопополнения ИИС на сумму 200 рублей ежедневно. Сумма не большая. В месяц выходит 6 000 рублей. Ежедневные списания особо не замечались мной. Конечно, я несколько раз пробовал «откладывать» некоторую сумму, пытался копить, но в конце месяца эти накопления снимались, тратились, а новые довнесения с зарплаты я так ни разу и не сделал. ♻️А тут 200 рубликов каждый день капают на ИИСик и снять их не получится (все дело в налоговом вычете). Все. Процесс пошел. Коплю капитал. Деньги капают, покупаю какие-то акции, фонды, облигации. Понемножечку, помаленечку, по копеечке, по зернышку по семечку. Но в декабре я отключил эту функцию автопополнения, денег опять стало не хватать. И сам себе сказал конечно же: «Все что не доложил, внесу потом одним платежом». Ничего я конечно же не внес. И вот наступает январь 2022 года. Для меня этот месяц ознаменован месяцем подачи налоговой декларации с целью получения налоговых вычетов. С вычетом по ИИС я до этого ни разу не сталкивался и не вникал в его «тонкости». Оказывается, для получения инвестиционного вычета типа А (на взнос) необходимы документы, подтверждающие перечисление денежных средств на ИИС. Я безусловно это знал, но думал, что документ будет всего один из серии: «Настоящим подтверждаем, что Евгений внес на ИИС 173 тысячи рублей». Но я не угадал ни разу. В моем случае это были платежные поручения Банка Тинькофф. В которых, именно в которых, указывалась сумма перечислений по Договору на ведение ИИС. А так как у меня стояло практически полгода автопополнение на 200 рублей ежедневно, то соответственно поручений этих было порядка 150 штук. Не один документ, а 150 документов. Сумма пополнений на ИИС отображается в личном кабинете Тинькофф инвестиций, ее в принципе можно было оттуда и взять для заполнения декларации 3-НДФЛ, но зная работу «бюрократической машины», я сам решил все проверить, вручную. Заняло у меня это где-то около двух часов. Сумма сошлась копейка в копейку. Но далее я столкнулся со следующей проблемой. Налоговая, при заполнении декларации онлайн, дает «прицепить» не более 20 МБ документов. А мои платежные документы занимали порядка 40 МБ. И это, не считая документов по имущественным и социальным вычетам. В голове даже промелькнула мысль распечатать все платежки и нести сдавать декларацию в саму налоговую. 😉Вопрос довольно-таки быстро решился. После звонка в ФНС мне объяснили, что после отправки декларации (с неполным комплектом документов) появиться кнопка «дослать документы». Чем я и воспользовался. В итоге декларация прошла успешную проверку и никаких вопросов при ее рассмотрении не возникло. Мне конечно повезло, что в Тинькофф очень сильно развит электронный документооборот. Если бы тоже самое было в Сбере или у какого другого брокера, то заполнение декларации заняло бы у меня гораздо большее время. Документы наверняка бы пришлось забирать в офисе брокера, потом их сканировать или нести в налоговую и сдавать декларацию «в окошко». Какой я для себя сделал вывод? НИКОГДА больше не буду подключать автопополнение ИИС. Только разовые внесения и не более 1 раза в месяц. На этом сегодня все и надеюсь моя история будет для Вас полезной. Пополняйте ИИС, инвестируйте «с умом» и увеличивайте свой капитал🚀

Вычет по ИИС. Наконец-то свершилось, я получил первый свой вычет с ИИС. Если честно, то уже и не рассчитывал на него, только с третьего раза приняли все документы. Хотя опыт работы с налоговой имеется, не первый год есть небольшой бизнес и все декларации, книги доходов и расходов и прочую документацию сдаю самостоятельно, штатного бухгалтера не держу. ИИС начал пополнять первый раз в прошлом году, так что первый раз получил вычет. В будущем, надеюсь, все пройдет проще и быстрее с получением этого вычета. Итак, эпопея началась в феврале месяце (когда уже работодатель сделал справку о доходах и она отразилась в ЛК налоговой), решил через брокера (напоминаю ИИС там) попробовать по упрощённой схеме получить вычет, брокер такое организует, но как говорится - не прокатило 😣. Отказ 1 - формулировка что не один счёт ИИС. Начал разбираться, оказалось что закрывал абсолютно пустой ИИС в Тинькофф осенью 2020 года, а в декабре 2021 года открыл ИИС в ВТБ. Налоговая посчитала что у меня два ИИС. Собрал все справки самостоятельно (закрытие-открытие), сделал декларацию на доходы с зарубежных акций (получал дивиденды в $) и отправил уже сам в налоговую. Отказ 2 - в этот раз прошло около месяца, сам виноват, ошибся в цифре налоговой! Вот на элементарном завалил сам себя, та налоговая меня просто не нашла 🤣 ошибка механическая, банальная и глупая. Исправил номер налоговой и в третий раз ушли документы. Отказ 3 - ровно через 3 месяца, это кстати максимальный срок рассмотрения, получил письмо с отказом, формулировка не ясная, типо отказ, потому что отказ. Неделю звонил в налоговую, не брали трубку 🤨 но все же дозвонился. В общении с сотрудником выяснилось что надо ещё в справку 3НДФЛ которую я заполнил с доходов с дивидендов иностранных акций включить ещё доходы от работодателя! Глупо, ведь работодатели сами рассылают их в налоговую. У меня этих справок от работодателей за прошлый год несколько, сотрудник налоговой сказал что можно добавить доходы только от одного (но чтобы на вычет его хватало), все остальные доходы не надо включать 😅. Сделал, отправил, в итоге ровно через очередные три! месяца проверок пришло письмо что все приняли. И через неделю получил выплату. Я все же победил эту систему! Но честно, возникало желание все бросить раньше и забыть про этот вычет. Пришло меньше 52к так как почему то сразу налоги на доходы с иностранных дивидендов зачлись при формировании документов (порядка 2,5к). В следующем году буду разбираться как их не засчитывать сразу, я лучше сам отдельно оплачу, а вычет получу полностью. В этом году ИИС тоже уже пополнил на необходимую сумму, хочу получать такие вычеты пока есть такая возможность. DmInVest (c)