Форум об облигации Совкомбанк Лизинг 001Р-01

Совкомбанк Лизинг: 9М2026 — докапитализация, выход в прибыль, долг −27% 🟢 Главное: • Акционеры влили +3,7 млрд — добавочный капитал вырос с 6,0 до 9,7 млрд ₽. Явный сигнал поддержки от группы СКБ • Нераспределенная прибыль развернулась из минуса в плюс: −393 млн → +1,7 млрд ₽ • Долг сокращен на 27%: 116,3 → 85,0 млрд ₽ • Краткосрочные банковские кредиты погашены на 73% (57,2 → 15,3 млрд) 📊 Баланс: • Активы 134,7 млрд ₽ (−15% — портфель сокращается осознанно) • Капитал итого: 12,4 млрд (+87%) ⚠ На что смотрю: • Краткосрочные займы (в т.ч. облигации) выросли +161% — до 45,4 млрд ₽. Облигационный долг теперь преимущественно короткий: в ближайший год лизингу нужно много рефинансировать. Это риск ролловера, смягчаемый принадлежностью к группе СКБ • Кредиторка +67% (12,1 млрд) — в лизинге чаще авансы, но наблюдаем Вывод: Отчетность позитивная — докапитализация и выход в прибыль снижают кредитный риск. Для флоатера комфортный фон: ставка следует за ключевой, дефолтных сигналов нет. Позиция маленькая — держу без действий. Докупать смысла нет: при снижении ключевой доходность флоатера будет падать сама. Не является ИИР. #облигации #лизинг #совкомбанк $RU000A1099V8 $RU000A10DTS4 $RU000A10DTT2 $RU000A107GV2 $RU000A10FYW1

🟢 #fedresurs Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 30.10.2026 20:23:44 Тема новости: Стоимость чистых активов Ссылка: https://fedresurs.ru/sfactmessage/9bdb1d9e-7302-4a92-b2aa-e9d49321ea7f Резюме: Чистые активы на 30.09.2026 составили 12,4 млрд ₽: рост на 193,9% к предыдущему кварталу и на 9,69% год к году. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Существенный рост чистых активов за квартал и в годовом выражении указывает на улучшение финансового положения и повышение стоимости для инвесторов.

🎯 Стратегия Пуля на облигациях: купила и жду погашения Иногда хочется не ловить движение цены облигации, не гадать, куда пойдёт ключевая ставка, и не искать момент для продажи. Для таких случаев есть простая и очень спокойная стратегия, которую называют Пуля. Смысл простой: купила облигацию → получаю купоны → держу до погашения → получаю обратно номинал. Иногда мне эта схема интересна, т.е. я заранее знаю: в декабре по этим бумагам начнут возвращаться деньги, и я смогу направить их на свою крупную покупку. Вот мой список: 🍀 $RU000A107HR8 АО Авто Финанс Банк БО-001Р-11 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 16,5 % 🔸 Количество выплат в год: 4 🔸 Дата погашения: 24.12.2026 🔸 Сектор: Банки Здесь классическая история для Пули: фиксированный купон и заранее известная дата погашения. До декабря мне не нужно угадывать, когда лучше продавать облигацию. Моя задача получить предусмотренные купоны и дождаться возврата номинала. 🍀 $RU000A107GV2 Совкомбанк Лизинг 001Р-01 🔸 Рейтинг: ➖ 🔸 Ставка купона: 16,75% 🔸 Количество выплат в год: 4 🔸 Дата погашения: 22.12.2026 🔸 Сектор: Лизинг Ещё одна облигация, которую я рассматриваю именно как временную парковку денег до декабря. Купон фиксированный, срок понятный. При этом рейтинг в данном случае для меня важный нюанс: отсутствие рейтинга не означает автоматически высокий риск, но кредитоспособность эмитента всё равно нужно оценивать отдельно. 🍀 $RU000A10AG22 ЭН+ГИДРО 001РС-06 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️➖ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Ставка купона: ΣКС + 5% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 15.12.2026 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Электроэнергетика Здесь уже другая механика. Купон плавающий, поэтому его размер зависит от ключевой ставки. Зато выплата происходит каждый месяц, а до погашения остаётся относительно небольшой срок. Но есть важный момент: бумага доступна только квалифицированным инвесторам. 🍀 $RU000A10AHJ4 Группа Позитив 001Р-02 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Ставка купона: ΣКС + 4% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Сектор: Технологии Тоже плавающий купон и ежемесячные выплаты. Мне здесь нравится сама конструкция для Пули: не нужно рассчитывать на рост котировки. Я заранее смотрю на срок облигации и планирую получить обратно номинал в дату погашения. 🍀 $RU000A10AHP1 ВТБ Факторинг БО-01 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Ставка купона: ΣКС + 2.15% 🔸 Количество выплат в год: 12 🔸 Дата погашения: 25.12.2026 🔸 Сектор: Финансовые услуги Самая небольшая надбавка к ключевой ставке среди трёх плавающих выпусков из моего списка. Зато здесь также ежемесячные выплаты и конкретная дата погашения в декабре. ✔️ Как работает Пуля на простом примере? Допустим, я купила облигацию примерно за 1000 ₽. После покупки её цена на бирже может ходить вверх и вниз: 1015 ₽ 985 ₽ 1005 ₽ 970 ₽ Если моя стратегия Пуля, я не обязана продавать её при каждом движении цены. Я держу облигацию до погашения. В процессе получаю купоны, а в дату погашения эмитент возвращает номинал. И вот здесь появляется самое интересное. Мне не нужно угадывать точку выхода. Я уже заранее знаю, что деньги должны освободиться в декабре. ✔️ Зачем мне это? Потому что я не хочу, чтобы весь портфель был собран на один момент. Часть денег сейчас работает в облигациях. В декабре несколько выпусков погашаются. 💰 Получаю деньги → смотрю на рынок → выбираю, что купить дальше. Если рынок даст интересные цены, деньги пойдут в новые акции или облигации. Если интересных идей не будет, можно снова подобрать подходящие долговые инструменты. Получается управляемый денежный поток, а не попытка угадать, что будет с рынком завтра. ✔️ Но Пуля не депозит Это принципиальный момент. Дата погашения не означает, что риск отсутствует. Пока облигация в портфеле, остается кредитный риск эмитента, риск ликвидности и изменение рыночной стоимости. Не ИИР

💥 Дефолты недели. Сводка с полей — 28 сентября–2 октября На неделе получилось 24 дефолтных события у 14 эмитентов. Но интереснее на этот раз не сама цифра. Несколько недель подряд у нас было: BBB− и выше — 0. Теперь — 1. И это «Самолёт» БО-П20 — $RU000A10CZA1. 28 сентября часть номинала пришла с задержкой. На следующий рабочий день остаток выплатили полностью. То есть: A− → техдефолт → 1 день → погашено. Я бы не записывал это в один ряд с настоящими затяжными неплатежами. Но формально многонедельный ноль по инвестиционному рейтингу сломан. А вот остальные 23 события в основном всё тот же знакомый хвост. «Гарант-Инвест» снова дал сразу 5 событий: $RU000A107GV2 У ММЗ — несколько обязательств. У «Мосрегионлифта» — отдельно купон и амортизация. У СОБИ-ЛИЗИНГА 001Р-05 — купон + часть номинала: RU000A108KK5. «Центр-Резерв» БО-05 — RU000A10CRJ9. «Монополия» продолжает старую дефолтную историю, в том числе 001Р-01 — $RU000A109S83 . Отсюда главный смысл недели: 24 события ≠ 24 новые компании, которые внезапно перестали платить. Один старый проблемный эмитент может за неделю дать несколько купонов, амортизаций и погашений по разным выпускам. Поэтому сама цифра выглядит страшнее состава. Но вот BBB− и выше = 1 я теперь действительно буду смотреть внимательнее. Пока это только «Самолёт». $SMLT Пока на один день. И уже погашено. Посмотрим, останется ли это единичной технической историей 😎 Не ИИР.

#disclosure Компания: ООО "Совкомбанк Лизинг" Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 22.09.2026 11:05 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=jHQMDQ5zC0C5LMTZ8sbv2w-B-B&q= Резюме: ООО «Совкомбанк Лизинг» выплатило держателям биржевых облигаций серии 001Р-01 купонный доход 6,97 руб. и плановую амортизацию 83,30 руб. на одну облигацию, всего 90,27 млн руб. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно исполнил обязательства по выплате купона и плановой амортизации в полном объеме. Признаки дефолта, просрочки или реструктуризации отсутствуют.

#nrd Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 22.09.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Совкомбанк Лизинг", 7709780434, RU000A107GV2, 4B02-01-00750-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1446683 Резюме: ООО «Совкомбанк Лизинг» планово выплачивает купон по биржевым облигациям серии 001Р-01 (RU000A107GV2): 6,97 руб. на бумагу при остаточном номинале 83,7 руб. Дата выплаты — 22 сентября 2026 г., дата фиксации реестра — 21 сентября 2026 г. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно исполняет обязательства по выплате купонного дохода, признаков дефолта или просрочки нет.

#nrd Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 22.09.2026 Тема новости: (PRED) (Частичное погашение без уменьшения номинала) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Совкомбанк Лизинг", 7709780434, RU000A107GV2, 4B02-01-00750-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1446682 Резюме: ООО «Совкомбанк Лизинг» проводит плановое частичное погашение облигаций серии 001Р-01 (RU000A107GV2): выплата 83,3 руб. на бумагу при остаточном номинале 83,7 руб. Это возврат тела по графику амортизации, а не дефолт. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Плановая амортизация/частичное погашение номинала по графику не является негативным событием и не содержит признаков дефолта, но и не несёт дополнительной информации о доходах.

#disclosure Компания: ООО "Совкомбанк Лизинг" Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 23.06.2026 11:19 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=-A-CiwrLvhnUW35FxJhVl7WQ-B-B&q= Резюме: ООО «Совкомбанк Лизинг» успешно выплатило купонный доход (10,45 руб. на облигацию) и погасило 8,33% номинала (83,30 руб. на облигацию) по выпуску биржевых облигаций серии 001Р-01. Общий объем выплат составил 93,75 млн руб., обязательства исполнены на 100% в установленную дату. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент полностью и своевременно выполнил обязательства по выплате купона и частичному погашению номинала, что свидетельствует о его надежности и отсутствии дефолтных рисков.

#nrd Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 23.06.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Совкомбанк Лизинг", 7709780434, RU000A107GV2, 4B02-01-00750-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1412329 Резюме: ООО «Совкомбанк Лизинг» выплачивает купонный доход по биржевым облигациям серии 001Р-01 (RU000A107GV2) в размере 10,45 руб. на одну бумагу. Дата выплаты — 23 июня 2026 г. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и в полном объеме исполняет обязательства по купонным выплатам, что подтверждает его платежеспособность.

#nrd Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 23.06.2026 Тема новости: (PRED) (Частичное погашение без уменьшения номинала) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Совкомбанк Лизинг", 7709780434, RU000A107GV2, 4B02-01-00750-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1412328 Резюме: ООО «Совкомбанк Лизинг» проведёт 23 июня 2026 г. частичное погашение биржевых облигаций серии 001Р-01 без уменьшения номинала. На одну облигацию будет выплачено 83,3 руб. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Плановая выплата в рамках обслуживания облигационного займа, эмитент выполняет обязательства по графику.

#disclosure Компания: ООО "Совкомбанк Лизинг" Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 23.12.2025 11:31 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=oFUKDzraGEaEhFZl3pY6MA-B-B&q= Резюме: Совкомбанк Лизинг выплатил купонный доход и частичное погашение номинала по биржевым облигациям серии 001Р-01. Общая сумма выплат составила 100,7 млн рублей при 100% исполнении обязательств. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и в полном объеме выполнил обязательства по выплатам, что свидетельствует о финансовой стабильности компании

#disclosure Компания: ООО «Л Си Пи Инвестор Сервисез» Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 10.12.2025 18:54 Тема новости: Сообщение представителя владельцев облигаций о выявлении обстоятельств, которые могут повлечь нарушение прав и законных интересов владельцев облигаций Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=-A2zG6QePZke-Cew-AgByZSoQ-B-B&q= Резюме: Представитель владельцев облигаций ООО «Л Си Пи Инвестор Сервисез» сообщил о выявлении обстоятельств, которые могут нарушить права держателей облигаций лизинговой компании «Эволюция» серии 001Р-01, после реорганизации компании через присоединение к «Совкомбанк Лизинг» Сентимент: Отрицательный Объяснение сентимента: Сообщение о потенциальном нарушении прав владельцев облигаций, реорганизация эмитента может создать риски для инвесторов, формальное уведомление о проблемах с соблюдением прав

Анализ отчета ООО «ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ «ЭВОЛЮЦИЯ» за 9 месяцев 2025 , РСБУ $RU000A107GV2 1. Общая характеристика компании. Лизинговая компания, основные активы — инвестиции в лизинг. В 2025 г. показала убыток на фоне снижения выручки и существенного роста резервов. 2. Выручка · 9 мес. 2025: 8 108 550 тыс. руб. · 9 мес. 2024: 9 117 318 тыс. руб. · Темп роста: 🔻 -11.07% · Вывод: Существенное снижение выручки. 🟡 3. EBITDA · 9 мес. 2025: -874 379 тыс. руб. · 9 мес. 2024: 553 351 тыс. руб. · Маржа EBITDA: 🔴 -10.8% (при норме ≥40-60%) · Темп роста: 🔻 -258% · Вывод: Катастрофическое ухудшение операционной рентабельности. 🔴 4. Capex · 9 мес. 2025: 0 тыс. руб. · 9 мес. 2024: 9 910 тыс. руб. · Темп роста: 🔻 -100% · Capex/EBITDA (2024): 1.8% (при норме ≤50-70%) 🟢 · Вывод: Капзатраты отсутствуют, что логично при убытках. 🟢 5. FCF · 9 мес. 2025: 14 730 850 тыс. руб. · 9 мес. 2024: 979 779 тыс. руб. · Темп роста: 🟢 +1403% · Вывод: Временный рост FCF за счет сокращения инвестиций и работы с оборотным капиталом, а не за счет операционной эффективности. 🟡 6. Темп роста чистой прибыли · 9 мес. 2025: -1 366 892 тыс. руб. · 9 мес. 2024: 710 660 тыс. руб. · Темп роста: 🔻 -292% · Вывод: Переход с прибыли на крупный убыток. 🔴 7. Общая задолженность · Краткосрочная: 13 084 525 тыс. руб. · Долгосрочная: 13 319 043 тыс. руб. · Итого: 26 403 568 тыс. руб. · Debt/EBITDA (годовая): 🔴 35.8x (при норме ≤10-15x) · Вывод: Уровень долга абсолютно неприемлем. 8. Закредитованность: 🔴 10.14x (при норме ≤8-10x) · Вывод: Крайне высокая зависимость от заемных средств. 9. Equity/Debt: 🔴 0.098 (при норме ≥0.1–0.3) · Вывод: Собственного капитала недостаточно для покрытия обязательств. 10. Debt/Assets: 🔴 0.91 (при норме ≤0.85-0.95) · Вывод: Превышение верхнего порога нормы, активы сформированы за счет долга. 11. NET DEBT / EBITDA годовая: 🔴 31.7x (при норме ≤6-8x) · Вывод: Чрезвычайно высокая долговая нагрузка. 12. Покрытие процентов (ICR) · Классический ICR: не применим (убыток) · Cash Coverage: отрицательно · Вывод: Полная неспособность обслуживать долг из операционного cash flow. 🔴 13. Коэффициенты ликвидности · Текущая ликвидность: 🟡 1.35 (при норме ≥1.5–2) · Вывод: Недостаточная краткосрочная ликвидность. 🟡 14. Коэффициенты финансовой устойчивости · Коэффициент автономии: 🔴 0.09 (при норме ≥0.4–0.6) · Вывод: Критически низкая финансовая устойчивость. 🔴 15. Гипотетический рейтинг: по шкале S&P) / Moody’s/ Fitch · Уровень: CCC / Caa2 / CCC (крайне высокий риск, близко к дефолту) 🔴 16. Оценка финансового состояния (ОФС): · ОФС: 15/100 🔴 · Уровень ФС: Критический · Инвестиционный риск: Экстремально высокий 17. Каким инвесторам подходит? Только для спекулятивных инвесторов (vulture funds), специализирующихся на проблемных активах и реструктуризации долга. Для традиционных инвесторов неприемлемо. 18. Финансовое состояние существенно ухудшилось 🔴 #финанализ_эволюция

#moex Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 25.11.2025 17:45 Тема новости: О выявленном несоответствии ценных бумаг Ссылка: https://www.moex.com/n95579/?nt=0 Резюме: Московская Биржа выявила несоответствие облигаций ООО 'Лизинговая компания Эволюция' требованиям кредитного рейтинга для листинга. Решение по статусу бумаг будет принято в установленные сроки. Сентимент: Отрицательный Объяснение сентимента: Выявлено нарушение требований к кредитному рейтингу эмитента, что создает риски исключения облигаций из котировальных списков биржи

Анализ отчета ООО «ЛИЗИНГОВАЯ КОМПАНИЯ «ЭВОЛЮЦИЯ» на 30 сентября 2025, РСБУ $RU000A107GV2 1. Выручка : 8 108 550 тыс. руб. · Темп роста: 🔻 -11.1% · Вывод: Выручка снизилась, что указывает на сокращение операционной деятельности. 🟥 Негативный сигнал. 2. EBITDA: -874 379 тыс. руб. · Маржа EBITDA для 9м 2025: 🔻 -10.8% · Норма для лизинга: 🟢 ≥40-60% · Вывод: Показатель резко ухудшился, маржа EBITDA критически низкая и не соответствует норме. 🟥 Критическое состояние рентабельности. 3. Capex: 482 985 тыс. руб. · Темп роста: 🔺 +4775% (обусловлен единичной крупной инвестицией) · Норма: 🟢 ≤50-70% от EBITDA · Вывод: Капитальные затраты значительно выросли. На фоне отрицательной EBITDA норма не выполняется. 🟥 Высокая инвестиционная нагрузка. 4. FCF : 14 247 865 тыс. руб. · Темп роста: 🔺 +1354% · Вывод: Потенциально 🔶 положительный сигнал, но требует проверки качества денежного потока (возможно, за счет сокращения дебиторки). 5. Темп роста чистой прибыли · 9м 2025: -1 366 892 тыс. руб. · 9м 2024: 710 660 тыс. руб. · Вывод: Прибыль сменилась убытком. 🟥 Резкое ухудшение финансового результата. 6. Общая задолженность: 26 403 568 тыс. руб. Краткосрочная: 13 084 525 тыс. руб., Долгосрочная: 13 319 043 тыс. руб. · Норма для лизинга: 🟢 ≤10-15x годовой EBITDA · Вывод: Задолженность снизилась, но уровень чрезвычайно высок на фоне убытков. 🟥 Критический уровень долга. 7. Закредитованность : 10.1 · Норма: 🟢 ≤ 8-10 · Вывод: Коэффициент на верхней границе/слегка выше нормы. 🟡 Высокая зависимость от заемных средств. 8. Equity/Debt: 0.12 · Норма: 🟢 ≥ 0,1–0,3 · Вывод: Показатель на самом нижнем пороге нормы. 🟡 Минимальный запас прочности. 9. Debt/Assets: 0.76 · Норма: 🟢 ≤ 0,85-0,95 · Вывод: Соотношение долга к активам в пределах нормы. 🟢 Приемлемый уровень. 10. NET DEBT / EBITDA годовая · NET DEBT (30.09.2025): 23 416 977 тыс. руб. · Годовая EBITDA (экстраполированная): -1 165 839 тыс. руб. · Норма: 🟢 ≤6-8 · Вывод: Отрицательная EBITDA делает коэффициент неинформативным, но сам факт — 🟥 критически опасный. 11. Покрытие процентов (ICR) · Вывод: На основе данных отчета точный расчет невозможен. Убыток до налогообложения указывает, что ICR < 1. 🟥 Неспособность покрывать проценты операционной прибылью. 12. Чувствительность к рискам. Причины. · Причины: 🔻 Резкий рост прочих расходов (отчисления в оценочные резервы на 2 835 546 тыс. руб.); 🔻 Снижение выручки. · Риски: 🟥 Высокий кредитный риск; 🟥 Риск ликвидности; 🟥 Риск рефинансирования. 13. Гипотетический рейтинг: по шкале S&P) / Moody’s/ Fitch · B- / B3 / B- (Глубокая спекулятивная категория, высокий кредитный риск) 14. Оценка финансового состояния (ОФС): [🟥1...100🟩] ОФС= 25 🛡️ Уровень ФС: Критический 🚥 Инвестиционный риск (по ОФС): Очень высокий 15. Каким инвесторам подходит? · Подходит только для спекулятивных инвесторов, готовых принять очень высокий риск. · Может рассматриваться внутренними инвесторами при наличии плана по реструктуризации. 16. Финансовое состояние компании резко ухудшилось. 🟥 #Финанализ_эволюция

#disclosure Компания: ООО «ЛК Эволюция» Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 23.09.2025 14:33 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=sVH7drp6-AUy1kszpocMpHw-B-B&q= Резюме: ООО «ЛК Эволюция» успешно выплатило купонный доход и частичное погашение номинала по облигациям серии 001Р-01 (ISIN RU000A107GV2) на общую сумму 104,19 млн рублей. Выплаты произведены в полном объеме за седьмой купонный период, завершившийся 23.09.2025. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент исполнил обязательства в срок и в полном объеме (100%), что свидетельствует о финансовой дисциплине и надежности. Совмещение купонных выплат с частичным погашением номинала усиливает позитивный сигнал для держателей облигаций.

#disclosure Компания: ООО «ЛК Эволюция» Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 11.08.2025 11:42 Тема новости: Прекращение у владельцев облигаций эмитента права требовать от эмитента досрочного погашения принадлежащих им облигаций Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=tewcEeMue0OfKV-Cxl77jjA-B-B&q= Резюме: Из-за реорганизации ООО «ЛК Эволюция» в форме присоединения к ООО «Совкомбанк Лизинг» держатели биржевых облигаций серии 001P (ISIN RU000A107GV2) утратили право требовать досрочного погашения. Право возникло 04.06.2025 и прекратилось 08.08.2025. Сообщение опубликовано 11.08.2025. Эмитент: ООО «Лизинговая компания «Эволюция»» (поглощение/переход к Совкомбанк Лизинг). Ссылки из новости: https://www.vestnik-gosreg.ru/search/, https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38953 Сентимент: Нейтральный

#disclosure Компания: ООО «Л Си Пи Инвестор Сервисез» Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 17.07.2025 18:12 Тема новости: Сообщение представителя владельцев облигаций о наступлении обстоятельств, в силу которых владельцы облигаций вправе требовать их досрочного погашения Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=-CXT9ziE1PEylSJiKWXy-AYA-B-B&q= Резюме: Владельцы облигаций ООО «Лизинговая компания «Эволюция»» получили право на досрочное погашение своих облигаций в связи с реорганизацией компании, которая была утверждена 29 апреля 2025 года. Облигации, размещённые в рамках серии 001P, могут быть погашены по номинальной стоимости с учетом накопленного дохода, при этом владельцы имеют 30 дней после последнего уведомления о реорганизации для подачи требований. Эта новость свидетельствует о возможных изменениях в структуре компании и потенциальных рисках для инвесторов, связанных с реорганизацией. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38953, http://lcpis.ru/, http://e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=35599, https://www.vestnik-gosreg.ru/search/ Сентимент: Нейтральный

#disclosure Компания: ООО «ЛК Эволюция» Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 24.06.2025 10:55 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=h2wTMBgWNEaFYRlAe5r7SQ-B-B&q= Резюме: ООО «Лизинговая компания «Эволюция» объявила о выплате купонного дохода и погашении части номинальной стоимости своих биржевых облигаций серии 001Р-01. Общая сумма выплат составила 107,67 миллиона рублей, что соответствует 24,37 рублей на одну облигацию в виде купонного дохода и 83,30 рублей на одну облигацию в виде погашения номинальной стоимости. Выплаты будут осуществлены 24 июня 2025 года. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38953 Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 24.06.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "ЛК Эволюция", 9724016636, RU000A107GV2, 4B02-01-00750-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1273913 Резюме: ООО "ЛК Эволюция" объявила о плановой выплате купонного дохода по облигациям (ISIN RU000A107GV2) в размере 24.37 рубля на одну облигацию. Выплата будет произведена 24 июня 2025 года, с фиксацией списка держателей 23 июня 2025 года. Облигации зарегистрированы Московской Биржей. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 24.06.2025 Тема новости: (PRED) (Частичное погашение без уменьшения номинала) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "ЛК Эволюция", 9724016636, RU000A107GV2, 4B02-01-00750-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1273904 Резюме: ООО "ЛК Эволюция" объявило о частичном погашении своих облигаций без уменьшения номинала. Дата погашения запланирована на 24 июня 2025 года, с выплатой 83.3 рубля на одну облигацию. Эмитент, зарегистрированный на Московской бирже, продолжает выполнять свои обязательства в срок. Сентимент: Положительный

🗓Итоги недели на финансовых рынках🐾 Снижение ключевой ставки – ОФЗ предсказали это. Акции не рады риторике. Ставки по новым выпускам облигаций снижаются Новые размещения • Флит (А-) 20,8% на 3 года. Интерес: ★☆☆☆☆ • Whoosh (А-) 22% на 3 года. Интерес: ★★★☆☆ • ЭТС (ВВВ+) 21,5% на 2 года (оферта) Интерес: ★★☆☆☆ • ЭТС (ВВВ+) КС+4,5% на 1,5 года (оферта) Интерес: ★★☆☆☆ • С-Принт (В+) 29% на 5 лет, только для квалов. Интерес: ★☆☆☆☆ Интересные события • КС теперь 20%. Флоатеры постепенно снизят купонную доходность • Неопарк (В+) провел размещение по закрытой подписке среди квал.инвесторов. Срок 6 лет, купон 35% • Недельная инфляция составила 0,05%, в годовом выражении 9,66% (пред.значение 9,78%) ❗️Внеплановая оферта по облигациям ЛК Эволюция из-за присоединения к СКБ Лизинг, можно сдать любой объем $RU000A107GV2 ❗️Добровольная оферта ПР лизинг 002Р-02 по цене 85%, выкуп не более 200 тыс. шт. (объем всего выпуска 1500) $RU000A106EP1 ❗️Оферта ГТЛК 001Р-11 в $, ставка после оферты 0,1% $гтлк Удачных торгов и прибыльных инвестиций! 🐾 Кот.Финанс | #итоги

#disclosure Компания: ООО «ЛК Эволюция» Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 05.06.2025 14:36 Тема новости: Возникновение у владельцев облигаций эмитента права требовать от эмитента досрочного погашения принадлежащих им облигаций Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=x6TvbzJfsU6t9dD-Csq-C3AA-B-B&q= Резюме: Владельцы облигаций компании «Лизинговая компания «Эволюция» получили право требовать досрочного погашения своих облигаций в связи с реорганизацией компании, которая будет присоединена к «Совкомбанк Лизинг». Досрочное погашение будет осуществлено по цене 100% номинальной стоимости облигаций, а также с выплатой накопленного купонного дохода. Владельцы могут предъявить требования в течение 30 дней после публикации уведомления о реорганизации. Ссылки из новости: https://www.vestnik-gosreg.ru/search/, https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38953 Сентимент: Нейтральный.

#disclosure Компания: ООО «Л Си Пи Инвестор Сервисез» Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 05.06.2025 08:01 Тема новости: Сообщение представителя владельцев облигаций о наступлении обстоятельств, в силу которых владельцы облигаций вправе требовать их досрочного погашения Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=U5i20-CqLckK-C0E2qqqjiUQ-B-B&q= Резюме: Представитель владельцев облигаций ООО «Л Си Пи Инвестор Сервисез» сообщил о наступлении обстоятельств, позволяющих владельцам облигаций требовать их досрочного погашения. Это связано с решением о реорганизации ООО «Лизинговая компания «Эволюция», которое будет присоединено к ООО "СОВКОМБАНК ЛИЗИНГ". Владельцы облигаций могут подать заявления о досрочном погашении в течение 30 дней после последнего уведомления о реорганизации. Ссылки из новости: http://e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=35599, https://www.vestnik-gosreg.ru/search/, https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38953, http://lcpis.ru/ Сентимент: Негативный.

#disclosure Компания: ООО «ЛК Эволюция» Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 04.06.2025 13:23 Тема новости: Перевод эмиссионных ценных бумаг эмитента из одного котировального списка в другой котировальный список российской биржи Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=pVimCLybFk-CkkAemkiptcw-B-B&q= Резюме: ООО «ЛК Эволюция» объявило о переводе своих биржевых облигаций из третьего уровня котировального списка в второй уровень на ПАО Московская Биржа. Это событие, запланированное на 5 июня 2025 года, может свидетельствовать о повышении ликвидности и интереса к ценным бумагам компании. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38953 Сентимент: Положительный.

#moex Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 03.06.2025 18:48 Тема новости: Об изменении уровня листинга ценных бумаг Ссылка: https://www.moex.com/n90791/?nt=0 Резюме: ПАО Московская Биржа объявила о переводе облигаций ООО "Лизинговая компания 'Эволюция'" из третьего уровня в второй уровень списка ценных бумаг. Это изменение вступит в силу с 5 июня 2025 года, что может свидетельствовать о повышении ликвидности и интереса к данным ценным бумагам. Сентимент: Положительный

$RU000A107GV2 Финансовый анализ ООО «ЛК Эволюция» за 2024 год (консолидированная, МСФО): 1. Выручка Общая выручка за 2024 год: - Финансовый доход по лизингу: 9 869 779 тыс. руб. - Процентные доходы: 334 892 тыс. руб. - Комиссии по агентским договорам: 360 780 тыс. руб. Итого: 10 565 451 тыс. руб. Вывод: Основной доход формируется за счет лизинговой деятельности (93.4%). 2. EBITDA Расчет: - Прибыль до налогообложения: 602 543 тыс. руб. - Процентные расходы: +6 687 118 тыс. руб. - Амортизация ОС: +17 522 тыс. руб. - Амортизация НМА: +21 145 тыс. руб. EBITDA = 7 328 328 тыс. руб. Вывод: EBITDA значительно превышает операционную прибыль, что типично для лизинговых компаний с высокой долей заемного капитала. 3. Capex Капитальные затраты: - Приобретение ОС: 10 268 тыс. руб. - Приобретение НМА: 4 768 тыс. руб. Итого Capex: 15 036 тыс. руб. Вывод: Низкие капитальные вложения, что характерно для лизингового бизнеса. 4. FCF (Свободный денежный поток) - Денежный поток от операционной деятельности: 954 496 тыс. руб. - Capex: -15 036 тыс. руб. FCF = 939 460 тыс. руб. Вывод: Положительный FCF, но его объем недостаточен для существенного снижения долговой нагрузки. 5. Темп роста чистой прибыли - Чистая прибыль 2024: 448 878 тыс. руб. - Чистая прибыль 2023: 1 026 770 тыс. руб. Темп роста: -56.3% Вывод: Резкое падение прибыли связано с ростом резервов под кредитные убытки и увеличением процентных расходов. 6. Общая задолженность - Краткосрочная: 23 210 602 тыс. руб. (кредиты) + 765 596 тыс. руб. (облигации) + 1 013 947 тыс. руб. (авансы) = 24 990 145 тыс. руб. - Долгосрочная: 17 508 437 тыс. руб. (кредиты) + 252 590 тыс. руб. (аренда) = 17 761 027 тыс. руб. Итого: 42 751 172 тыс. руб. 7. Закредитованность (Debt/Equity) - Debt: 43 676 046 тыс. руб. - Equity: 4 667 548 тыс. руб. Debt/Equity = 9.36 Норма: ≤2. Вывод: Крайне высокая долговая нагрузка. 8. Equity/Debt Equity/Debt = 0.107 (10.7%) Норма: ≥0.5. Вывод: Собственный капитал недостаточен для покрытия обязательств. 9. Debt/Assets - Debt/Assets = 43 676 046 / 48 343 594 = 90.3% Норма: ≤60%. Вывод: Активы почти полностью финансируются заемными средствами. 10. Net Debt/EBITDA - Net Debt: 43 676 046 - 3 106 113 = 40 569 933 тыс. руб. - Net Debt/EBITDA = 5.54 Норма: ≤3. Вывод: Риск дефолта повышен. 11. Вероятность дефолта облигаций - Коэффициент покрытия процентов: EBITDA / Проценты = 7 328 328 / 6 687 118 = 1.1 Норма: ≥1.5. Вывод: Компания едва покрывает процентные платежи. Вероятность дефолта: Высокая (30-40%). 12. Рекомендации для держателей облигаций 1. Мониторить выполнение ковенант: Особенно по кредитам (п. 16). 2. Требовать досрочного погашения при нарушении условий. 3. Диверсифицировать портфель: Снизить долю бумаг компании в портфеле. 4. Оценить залоговое покрытие: Чистые инвестиции в лизинг (40.6 млрд руб.) частично обеспечены активами, но их ликвидность ограничена. 5. Следить за макроэкономическими рисками: Санкции, курс рубля, ставки ЦБ. Итог: Облигации компании относятся к высокорисковым. Рекомендуется осторожность. #Финанализ_эволюция

#disclosure Компания: ООО «ЛК Эволюция» Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 25.03.2025 12:35 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=NBleQET9gkCJq-ASh26CFig-B-B&q= Резюме: Компания «Лизинговая компания «Эволюция» объявила о выплате доходов по своим биржевым облигациям серии 001Р-01. Общая сумма выплат составила 111,15 миллиона рублей, что эквивалентно 27,85 рублей купонного дохода и 83,30 рублей части номинальной стоимости на одну облигацию. Выплаты будут осуществлены 25 марта 2025 года, и обязательства по выплате исполнены в полном объеме. Ссылки из новости: https://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=38953 Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A107GV2 Время новости: 25.03.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "ЛК Эволюция", 9724016636, RU000A107GV2, 4B02-01-00750-R-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1237944 Резюме: Облигации ООО "ЛК Эволюция" (ISIN RU000A107GV2) выплачивают купонный доход в размере 27.85 рублей на облигацию. Дата плановой выплаты - 25 марта 2025 года, с фиксацией списка 24 марта 2025 года. Облигации имеют номинальную стоимость 1000 рублей и погашение 22 декабря 2026 года. Сентимент: Нейтральный.