Хэштег #тестирование | Тинькофф Инвестиции Пульс

Друзья, всем доброй ночи.😴 🥱 Вижу много сообщений про баг с картинкой в постах.😭 К сожалению это ошибка приложения на стороне Т-Инвестиций.🤷 В ТП обращение написал, Ждёмс. Кому нужен оригинал картинки в отличном качестве - вы знаете, как меня найти. ✍️ Возможно придумаю другие варианты. Как например делить картинку, но тогда теряется смысл сравнения всех бумаг между собой на одном экране. От себя скажу, что делать лок на качестве картинок, да ещё в такой небольшой соцсети, как Пульс - абсурд. Они занимают буквально 20 терабайт на всю страну, это 60 000 рублей, цена HDD. В чём проблема разрешить загружать картинки в высоком качестве?

Тестируем: как проверить знания без стресса Уважаемые родители, как часто вы слышите от ребенка: «Не проверяй меня!», «Я еще не готов»? 😰 Страх проверки знаний — один из самых частых источников стресса у школьников. Но что если я скажу, что проверять знания можно БЕЗ слёз, истерик и нотаций? ❌ Как НЕ надо проверять знания: · Внезапно, без предупреждения · Сразу после школы, когда ребенок устал · Серьезным тоном, как на экзамене · С оценками и критикой ✅ Как создать безопасную проверку: 1. «Игра в учителя» · Пусть ребенок сам проверит ваши «знания» · Вы намеренно делаете ошибки — он их исправляет · Роли меняются: он — эксперта, вы — ученик 2. «Цветные стикеры» · Зеленый — знаю уверенно · Желтый — сомневаюсь · Красный — не понимаю Ребенок сам отмечает,какие темы как усвоены 3. «Объясни бабушке» · Пусть попробует объяснить тему так, чтобы понял человек, далекий от предмета · Если смог объяснить просто — значит, действительно понял 🎯 Конкретные приемы для разных предметов: Для биологии: · «Нарисуй схему кровообращения и расскажи по ней» · «Составь меню для вегетарианца с объяснением, какие витамины он получит» Для химии: · «Распредели эти формулы по «семействам»» · «Придумай сказку про дружбу натрия и хлора» 📊 Формат «мягкого» тестирования: Вместо: «Сейчас я проверю, что ты знаешь» Говорим:«Давай вместе посмотрим, что уже получается хорошо, а над чем стоит поработать» Вместо: «Опять ты это не понял!» Говорим:«Эта тема просто требует чуть больше времени. Давай разберем ее еще раз вместе» 💡 Что дает такой подход: · ✅ Снижает тревожность · ✅ Повышает мотивацию · ✅ Помогает увидеть реальную картину · ✅ Сохраняет доверительные отношения 🎁 Практическое задание для родителей: Попробуйте сегодня проверить знания ребенка в формате «5 минут без стресса»: 1. Выберите одну маленькую тему 2. Предложите: «Давай быстренько посмотрим, что ты запомнил про...» 3. Выслушайте ответ без перебиваний 4. Обязательно найдите, за что похвалить! P.S. На моих занятиях я использую технику «невидимого тестирования» — ребенок даже не замечает, что его знания проверяют. Все происходит через интерактив, обсуждения и творческие задания. Хотите получить подборку из 10 техник для проверки знаний без стресса? 👉Напишите «БЕЗ СТРЕССА» в сообщения — и я с радостью поделюсь с вами своими наработками! Помните: спокойная проверка = сохраненные нервы + честная картина знаний. 🌟

Треугольники под тест-драйвом 🚀📉 Ребята, продолжаю ковырять тему треугольников, стараюсь смотреть на них не как на скучные фигуры из учебника по теханализу, а как на площадку для экспериментов. Вопрос был простой: что если не сразу торговать пробой, а дождаться тестирования и по смотреть, куда цена пойдет после тестирования треугольника? Три сценария тетсирования: 1️⃣ Классика жанра — цена пробивает верхнюю линию и потом чинно возвращается протестировать её сверху. 2️⃣ Трюкач — пробой вверх, а дальше резкий дрифт к нижней линии 3️⃣ Ностальгия — цена пробивает верх, а потом идёт проверить ту самую горизонтальную линию пробоя Для шортов, естественно, всё в зеркальном отражении 👹 Ниже можете посмотреть графики для всех трёх случаев (напомню что все треугольники найдены и линии отрисованы в автоматическом режиме - в этом и фишка моего подхода). Как видите параметры отрисовки линий треугольника я задавал довольно вольно (можно строже, но пока хочется побольше сделок набрать для статистики). Жёлтым помечен Close который пробил верхнюю или нижнюю линию. Синим отображён бар на котором произошло тестирование. Треугольники искал на дневках. Забегая вперёд – второй вариант самый редкий, но самым прибыльным. Зачем я вообще лезу в эту историю? Потому что все мои системы завязаны на тренд и пробой: цена выросла → я покупаю → жду продолжения движения. Тут же — прямо противоположная логика: покупать на падении (шортить на росте). Для меня это как минимум нестандартно, а значит вдвойне интересно. Что вышло из эксперимента: ✅ Результаты симметричные — треугольник приносит прибыль в обе стороны, и вверх, и вниз. Я такое люблю. ✅ Держать позицию приходится очень недолго. Тестировал закрытие в конце основной сессии (18.40). Даже тестировал закрытие сделки в конце часа когда произошёл пробой. в принципе в обоих случаях прибыль сопоставимая. ✅ Ровненькие результаты по годам. Это радует ✅ Подтверждается что есть уровни, от которых цена отскакивает. И это не ловля ножей в падении, а вполне себе структурная история. Тут прямо напрашивается отдельное исследование: где именно цена чаще всего даёт этот «отскок с уважением». Минусы (а куда без них 🤦‍♂️): ❌ На более ликвидных акциях (с оборотом >800 млн руб/день) доходность ниже. Возможно на более ликвидных фишках торгуются разные системы, таймфреймы, поэтому шума там больше чем на мелочи Логичный вариант чуть поднять среднюю прибыль на сделку - не входить в пробой который произошёл за час-два до конца сессии. Логично: цена просто не успеет никуда сходить. Я проверил — входы в 17:00–18:00 хуже. Также можно отфильтровать по барам пробоя, по типу тругольника, обьему итд итп. Всё это с одной стороны позволит поднять метрику, но с другой стороны будет и многовато подгонки. И немножко результата (к сожалению тут нормальную таблицу не нарисовать). Вот первый случай (количество сделок и изменение цены к 1830) touch_resistance Итого 728 сделок, средняя -0,53% 2020 107 -1,03 2021 175 -0,12 2022 125 -1,26 2023 139 -0,01 2024 143 -0,40 2025 39 -1,03 touch_support Итого 636 сделок, в среднем 0,89% 2020 91 1,04 2021 123 0,71 2022 134 0,42 2023 126 0,82 2024 115 0,69 2025 47 3,13 Вот второй вариант touch_resistance 728 -0,53 2020 107 -1,03 2021 175 -0,12 2022 125 -1,26 2023 139 -0,01 2024 143 -0,40 2025 39 -1,03 touch_support 636 0,89 2020 91 1,04 2021 123 0,71 2022 134 0,42 2023 126 0,82 2024 115 0,69 2025 47 3,13 Сделок меньше, но и средний профит на сделку выше Третий вариант приводить не буду, там что-то похожее на первый случай, да и ограничение по размеру. Кстати о выкупе проливов о которых я писал ранее (там ведь тоже покупаем акции на падении). Рабочая тема? Рабочая. Но больше на бумажке, ведь на практике пролив длится миллисекунды (даже мой робот слишком медленный), и пусть я даже пытаюсь использовать вариант с заранее выставленными заявками на покупку, но всё равно проблематично все это. В общем «висит груша нельзя скушать».

Московский синдром связи ❗️Операторы связи, приложения такси и банков, а также сервисы доставки еды и магазины одежды предупреждают москвичей о перебоях в работе мобильного интернета и связи до 9 мая и о сложностях в работе приложений, пишет РИА Новости. О возможных перебоях в работе интернета и связи в Москве и Подмосковье сообщают сервисы "Яндекса", "Билайн", МТС, онлайн-кинотеатр IVI, Сбербанк, "Самокат" и другие. Кроме того: 📍Lamoda предупреждает, что с 7 по 9 мая в Москве возможны ограничения курьерской доставки, рекомендуется выбирать доставку в пункты выдачи 📍"ВкусВилл" уведомляет, что в праздничные дни не будет работать экспресс-доставка и оплата картой курьеру. 📍Мосгортранс рекомендует пользователям общественного транспорта пополнить карту "Тройка" до наступления праздничных дней. ⚡️9 мая в Петербурге введут временные ограничения в работе торгово-развлекательных центров, пишет «Фонтанка». Пресс-служба Смольного сообщает, что с 10:00 до 16:00 9 мая будет приостановлена деятельность: 📍торгово-развлекательного центра «Галерея»; 📍торгового комплекса «Невский центр»; 📍универмага «Большой Гостиный двор»; 📍торгового дома «Пассаж»; 📍галереи «Grand Palace»; 📍торгового центра «Невский атриум»; 📍торгово-развлекательного комплекса «Адмирал». ⚡️Сложности с переводами, а также оплатой через СБП могут возникнуть в Москве и области с 7 по 9 мая, говорится в сообщении СБП. ❗️Маркетплейсы советуют покупателям подключаться к Wi-Fi и делать снимки QR-кодов для получения заказов во время сбоев в работе мобильного интернета. Также можно прийти в ПВЗ в другой день, пишет агентство «Москва».

Ещё один совет от «гуру пульса» торговать проливы. На самом деле не всё так просто. Сначала давайте определимся что такое пролив. Например кто-то ошибся с ордером или решил срочно выйти из позиции. Кажется трудно представить такую безответственность. Но если оглядеться вокруг то безответственность буквально окружает нас. При этом скорее всего такой способ торговли очень хорош по соотношению риск - прибыль и даже если таких ситуаций возникнет в течение месяца пару случаев, то прибыль может накапать за год весьма прилично. Сразу скажу, что я так никогда не торговал поэтому предварительно хочу порассуждать, написать план, прикинуть какие могут возникнуть проблемы и варианты решения. Кроме того если предварительно все это расписать, то можно затем скормить нашим текстом наш дорогой Grok, который под наш бизнес-план напишет код, а может предложит свои варианты вдохновившись нашим планом. Как я вижу план действий, траблы и варианты решений: 1. Во-первых нам нужен пролив, а не ситуации когда действительно вышла какая-то катастрофическая новость по компании после чего она вполне заслуженно падает. У меня лично был такой случай в далёком 2014 году, когда через полчаса после покупки акции Транснефть, там произошла какая-то авария обрушившая акции процентов на 25%, это конечно никакой не пролив, «такой хоккей нам не нужен». Но вот что я не делаю, так это в реальном времени не скролю новости (Хотя опять же если будет хорошая лента новостей то мне ничего не мешает автоматизировать выделение нужного). Поэтому я упрощаю и иду на риск: если рынок или сектор стоят на месте, а какая-то фишка резко валится вниз будем считать это проливом. Конкретный параметры - соотношение скорости падения ко времени падения мы определим в ходе тестирования. Также не пролив - это резкое падение акции после дивидендной отсечки, эти случаи можно отфильтровать подгрузив календарь, но опять же лениво. Поэтому пойду по пути упрощения и не буду смотреть резкие проколы которые совершаются на открытие рынка. 2. Во-первых нужно оценить стоит ли вообще овчинка выделки. так ли часто в реальности кто-то выставляет кривой ордер? Что со скоростью: успею ли поймать пролив и что с ликвидностью? Ведь по логике настоящий пролив - это что-то очень краткосрочное. И по логике проливы в неликвиде встречаются гораздо чаще, но что толку, если ты сможешь прокрутить небольшой процент от своего счёта. 3. Чтобы правильно оценить и проанализировать проливы, нужны мелкие котировки — минутки или даже тики. Но если использовать тики, то анализ может затянуться. Пока что я думаю использовать 15 минутку чтобы найти проливы. Например, Лукойл падает на -7% в 11:15 такого то числа. И тогда настраиваю закачку тиков только для Лукойла с 11:00 до 12:00 и смотрю под лупой как там дела. Это экономит время и место на диске. И проблем для реализации этого я не вижу. 4. И понятно нет никакого желания пялиться в терминал весь день в поисках того что дай бог происходят один раз в неделю? Поэтому нужно подумать о каком-то способе который позволит сканировать проливы, а затем быстро выставлять заявку. Есть ещё вариант по всем фишкам выставить обычную лимитную заявку по цене на 5% ниже последнего бара закрытия. Но опять же я не знаю как отреагируют ТБанк на такой частое выставление заявок. Очень вероятно что ему это не понравится. Так что есть вот такой моментик. В общем пока вижу что торговля проливов — это не про понимание рынка или поиск неэффективностей рынка, а про умение выстроить техническую инфраструктуру. И тут мне кажется у меня есть свои плюсы как у человека который может автоматически выставлять заявки и программировать рыночные ситуации. И конечно важно не превратить торговлю проливов в ловлю ножей 😉

«Разоблачение мифов» или «гипотезы гуру под микроскопом» В далёком в 2008 году я прочитал пост Пушкарёва (может кто-то помнит такого), что у него есть зависимость которая работает как часы - покупать фишки которые меньше всего падают. Тогда я был слабо технически оснащён поэтому протестировать эту гипотезу никак не мог. Пару недель прочитал что-то подобное у одного «гуру пульса». К слову сказать доходность у него сумасшедшая, правда с такими плечами я бы торговать не мог, мне мои нервы дороже. Наши данные: 90 самых ликвидных акций с российской фондовой биржи за 2024 год. В качестве динамики рынка берём среднюю динамику акций, и делим на периоды: падение (снижение более чем на 10%), и до следующего падения либо Rise (когда рынок вырос более чем на 10%) и Flat (когда рынок не то чтобы вырос, но и не то чтобы упал). Зачем? Потому что акция, что выжила при падении, может по-разному вести в зависимости от того дальше идёт рост или просто рынок топчется на месте. Пишем для этого функцию track_market_phases. Результаты этой функции табличка (Картинка №1) Далее встаёт вопрос как проверять гипотезу на основе этой таблички. Мы мелочить не будем используем сразу несколько подходов: 1. Ранжирование — для каждого периода падения найти акцию (или несколько) с минимальным падением и проверить размер отскока. Дёшево сердито 2. Корреляционный анализ - есть ли отрицательная корреляция между Stock Drop (%) и Stock Change (%) 3. Топ-N анализ. Взять топ-N акций с наименьшим падением и проверить, входят ли они в топ-N по росту. 4. Разбиваем все акции на группы, в зависимости от силы падения, и для каждой группы считаем средний процент отскока. 5. Графики — кто не любит цифры. Каждая акция — точка, а серху наложим линию регрессии. Понятно дело через любое множество точек можно провести линию регрессии, поэтому для оценки качества используем показатель R2. Коэффициент линейной регрессии - это и есть корреляция. Что нашли. Корреляция: Общая -0.22, Rise -0.26, Flat -0.13. Намёк, что больше падаешь — лучше растешь, но связь слабая, как кофе в офисе. Сколько раз топ-8 по падению затем опередили рынок по росту? За указанный период было пять периодов падения, так вот только 1 раз из 5, Топ-8 акций с минимальным падением, опередили доходность остальных фишек. Для Топ-8 акций с максимальным падением: 5 из 5. А вот результат если разбить наши акции на 10 групп, с выводом среднего отсока. Сначала посчитал для каждого периода падения и акции (Картинка №3) Затем усреднил для всех периодов и всех фишек (Картинка №3). Опять видим что кто сильнее упал на падении рынка, сильнее отрос на росте рынка. И наконец график (Картинка №4), с наложенной кривой регрессии в разбивки на Rise/ Flat. Каждая акция - точка. Rise (-0.26, R² = 0.07), Flat (-0.13, R² = 0.02) — почти хаос. Линии регрессии можно ведь нарисовать по-любому множеству точек, даже если там нет тенденции. Но я бы заметил что множество точек для Rise вплоне прилично описывается прямой и R² там побольше И как ни крути кривая имеет отрицательный наклон.

Продолжаем погружение в алготрейдинг… Как получить исторические котировки в автоматическом режиме — рассказал в предыдущем посте. Теперь переходим к самому интересному — поиску закономерностей, которые могут дать статистическое преимущество в торговле. Да, можно считать всё это в Excel, но это как рассматривать тычинки и пестики через линзу Левенгука, когда у нас под рукой электронный микроскоп. Позже покажу, что в Excel просто невозможно реализовать то, что в Python делается щелчком пальцев. Что делать, если не программируешь? Тогда в помощь — разновидность ChatGPT. Главное — правильно сформулировать задачу, то есть написать качественный промпт. Конечно грамотно сформулировать задачу - это нетривиальная задача, нужно понимать чего мы хотим и видеть подводные камни Советую заглянуть на (не реклама). На мой взгляд, он пишет интереснее, чем ChatGPT. Пишем ему примерно так: «Напиши код на Python для поиска закономерностей, которые дают статистическое преимущество при торговле акциями на российском фондовом рынке». Дальше оформляем инструкцию: где лежат исторические котировки, как называются столбцы, что в них содержится и т.д. Просим Grok также: написать функцию для построения сводной таблицы, сделать график equity, который покажет, как бы мы зарабатывали, следуя найденным закономерностям. В ответ он выдаст простыню кода. Копируем её и вставляем в PyCharm, Jupyter или любой другой интерпретатор. Установить python + pycharm/jupyter придется самостоятельно. Конечно мы можем подождать пока Grok не приделают ручки, и он сможет не только помогать вам на словах, но и делать необходимые действия на компьютере за вас (я думаю это перспектива уже самого ближайшего времени), но кто ждать не хочет, тому придётся пока этот этап работы сделать самостоятельно, благо не сказать что это требует каких-то семи пядей во лбу. Как писал выше, критически важно здесь написать хороший промпт (инструкцию). Grok это что-то вроде существа с интеллектом подростка (хотя сейчас наверное можно говорить об интеллекте двадцатипятилетнего человека), но всезнайки. То есть он как бы знает всё, но если вы корректно не сформулируете задачу он начнёт путаться, писать чепуху, и в конечном счёте сядет в лужу и вас усадит рядом. Откуда брать идеи для тестирования? Можно попросить Grok (с фантазией у него всё в порядке), можно порыскать по форумам, в конце концов вы можете протестировать собственные идеи, если они у вас есть. Grok автоматом предложил стратегию покупки фишка выросшей на 1%, откуда он это взял бог его знает, но не суть, пока мы осваиваем архитектуру, которая позволит нам дописывать какие то новые и новые правила, а на выходе получать оценку. Показатели эффективности стратегии - это большая тема, пока что ограничимся получением графика эквити и сводной табличку с данными о средней прибыльности на сделку, количестве сделок итд На график можете полюбоваться ниже. Чёрным на нем — стратегия buy & hold. Остальное — результат применения стратегии к разным фишкам. Замечу: Grok написал код быстро и неплохо — заняло меньше минуты. Дальше пожно попробовать улучшить с помощью фильтрация ( комбинаторика на коленках): применяем стратегию только в определённые дни недели, фильтруем по объёму, по скользящей средней и т.п. Здесь и пригодится сводная таблица. Применив фильтр, получаем, например, 507 сделок со средней прибылью 0.27 на сделку. А давайте проверим, насколько равномерно шла прибыль по месяцам? Одна строчка кода — и всё видно. Поначалу советую все результаты перепроверять в Excel — он хорош для «пощупать руками». Возможны ошибки, утечки, подглядывания и т.п. Конечно я показал только начало, саму идею, до подводных камней я даже не дошел, но «ищите и обрящете». Планирую открыть рубрику «Разрушители мифов», где вместе с Grok будем тестировать идеи с Пульса. Пару "гуру" уже присмотрел. Дальше будет интереснее 😉

🚨 Grok 3 от Илона Маска - Провал! 🚨 Я проверяю все нейросети с помощью заранее подготовленных промтов. Эти промты решают мои рабочие задачи по определённой последовательности. 1️⃣ Глубокий поиск в рунете. Мне часто нужна информация именно из российского сегмента интернета 🌐. Как с этим справляется нейросеть? 🧐 2️⃣ Честность и точность. Если нейросеть обучена на малых данных или плохо работает с документами в реальном времени, важно понять, насколько она честно выдает информацию. Не выдумывает ли она факты? 🤔 3️⃣ Аналитика. Как она работает с данными, цифрами и статистикой, анализируя российский рынок 📊. Это очень важно для моих задач. 4️⃣ Креативность. Можно ли научить нейросеть моему креативу? 😎 Например, генерировать идеи в стиле моих проектов, как это делают агенты в ChatGPT. 🎨 5️⃣ Юридическая грамотность. Работа с документами и договорами. Насколько нейросеть компетентна в вопросах юридической точности? 📜⚖️ 6️⃣ Дополнительные функции. От саммари до обработки документов — все, что может упростить мои задачи. 📑 И что с Grok 3? 💥 Провал на первом этапе! Grok не справился с глубоким поиском в рунете и не дал нужной информации. Причём основные выводы сделал прочитав Википедию😳🙈 НО — в отличие от DeepSeek и Qwen, Grok не стал выдумывать факты! Он честно признался, что сомневается в точности ответа. За это ему — респект! 🙏 😉Даже это пост я в итоге ‘причёсывал’ в ChatGPT, так как редактура текстов и форматирование Grok 3 меня не устроили. --- 💬 Вывод: ChatGPT до сих пор остаётся лучшим инструментом для моих задач. Grok 3 нам ещё предстоит протестировать полностью — ждите подробный обзор! 👀 Подписывайтесь на канал ‘Студия Никитина | event | нейросети’ об ивенте, шоу, декоре, нейросетях и креативных технологиях.

👋🖐👌 На вторых-третьих полках продолжаются пляски. Памперы-спекулянты подбрасывают "новую" игрушку(ки) в бумагах Генетико (и пр.) Как удержаться, чтобы не залезть в незнакомый брод? У меня на этот счет своя метода... не совет, не ИИР. Когда хочу пощекатать свои невосстанавливаемые нервишки, делаю ставки на футбол. Заодно и матч поинтереснее смотреть. Давеча Мюнхенская Бавария в отборочном туре ЛЧ порадовала своей игрой (хотя в обороне они нервишки пошатали не на шутку) и принесла мне несколько чашечек кофейку к моей ставке. Плюс такой методы, ты заранее знаешь сколько денег ты можешь проиграть. А не как с пампом... может несколько сотен, может тысяч, а может и все сотни тысяч. Если, конечно, заранее не рассчитывать на то, что весь капитал и сбережения туда уйдут. Другой момент, что жадность-то все же подначивает, а в игре по пока затишка и стоячая волна второй день на уровне 168-170р... пока там у "тори с вигами война". Поэтому еще раз хочу предложить вам простое на предмет психологической совместимости с биржевой игрой. В прошлый раз на участие никто не откликнулся, хотя не сложен и интересен, на мой взгляд. В этот раз первым трем участникам отправлю по 30 донатов на кофе-автомат! Чтобы стимул был. САМ ТЕСТ: Нужно выбрать любое нечетное число от 1 до 9. Только выбирать нужно на вскидку... первое что приходит в голову, ради чистоты тестирования. А немного позже я выложу запись, где расскажу значения выбранных чисел, по мнению умозаключений психологов. И у вас будет возможность проверить соответствие этих умозаключений с восприятием самих себя. Только еще раз обращаюсь к тем, кто уже знает этот тест, не раскрывать его карт заранее в комментах. Пишите в комментарий те, кому интересно себя протестить... выбранное вами число) P.s: заодно подскажите как здесь донаты отправлять, кто знает. Ни разу еще не отправлял... но за стимул не переживайте, если не получится донат переслать, то на карту кину 30р)... жду ваших ответов по тесту🤩🤩🤩 Результаты и выводы по тесту можно посмотреть вот тут:💥👇

💥Эдисон – «Отец» убогого ЕГЭ⁠⁠ В январе 1921 года сотни американцев откликнулись, на неподписанное объявление в газете «The New York Times» о предложении работы с привлекательным гонораром. Всем приехавшим на собеседование некий мистер Стивенсон, выдавал анкеты со 163 вопросами, после ответа, на которые участники таинственного эксперимента получали отказ, или предложение вакансии в компании Томаса Эдисона – «Edison General Electric». Приведу пример вопросов, задававшихся в тот день респондентам: 🎈Кто был императором Рима, когда родился Иисус Христос? 🎈Кто такой Леонид? 🎈Что такое передельный чугун? 🎈Как начинается «Энеида» Вергилия? 🎈Кто обнаружил рентгеновское излучение? В тот день из 718 человек 🎈 на 70% вопросов ответили, 57 претендентов, 🎈32 человека умудрились «взять» более 90% вопросов. Вернувшись в офис, Эдисон провел тестирование сотрудников своей компании. Не набравших нужного количества баллов, уволили в тот же день, выдав выходное пособие. Один из тестируемых продал историю и список вопросов СМИ, после чего в США начался бум индивидуального тестирования. Вскоре в Нью-Джерси стали тестировать всех кандидатов желающих попасть на государственную службу. В 1921 году газетчики атаковали вопросами из теста Эдисона, прибывшего в США Альберта Эйнштейна. Удивленный физик ответил, что не намерен захламлять мозг кучей информации, которую можно найти с помощью тематических справочников. В 1925 году Карл Бригем разработал тесты для американских школ. Будучи фашистом, по сути, он создал также тесты для эмигрантов. Вопросы должны были доказать превосходство белой расы над остальными. На основе этих опросников был принят «Закон об эмиграции» (1924), устанавливающий жесткие квоты на въезд эмигрантов в штаты. В 1929 году Эдисон провел общеамериканский конкурс «Самый умный ученик США». Победил 16-летний Уилбер Хьюстон, наградой для которого стало обучение в «Массачусетском технологическом институте». Повзрослев, этот парень стал руководителем НАСА.

#ЦБ Друзья, с 1 октября 2021 года ЦБ, как регулятор фондового рынка в РФ и всех его участников, ввел обязательное тестирование для совершения сделок с некоторыми типами активов неквалифицированными инвесторами. Тестирование подтверждает, что инвестор адекватно оценивает риски при совершении сделок с этими инструментами. Тест необходимо пройти только "неквалам". Иначе инструменты, которые раньше были доступны невалам, станут им недоступны. А то, что было для квалов, остается только для квалов. Тест проходится в приложении брокера. Всего тестов 11. В каждом по 7 вопросов: 3 общих, которые не влияют на результат; 4 по теме. На них нужно правильно ответить, чтобы пройти тест и получить доступ к инструменту. Покупка инструмента/заключение сделки после теста будет доступно не ранее следующего рабочего дня. Вам не обязательно проходить все тесты, но, если вы хотите совершать сделки с нижеперечисленными инструментами, то прохождение теста не займет у вас много времени и сил. К тому же, у вас неограниченное количество попыток. И это бесплатно! Список инструментов, для допуска к которым нужно проходить тестирование: ▪Иностранные акции, не входящие в индексы из перечня Банка России; ▪Акции, не включенные в котировальные списки. Из 3-го уровня листинга Мосбиржи. ▪Договоры РЕПО; ▪Необеспеченные сделки. Маржинальное кредитование; ▪Облигации иностранных эмитентов; ▪Облигации российских эмитентов рейтингом ниже ВВВ+; ▪Облигации со структурным доходом; ▪ЗПИФы; ▪Иностранные ETF не входящие в перечень Банка России; ▪Производные финансовые инструменты. Фьючерсы, опционы; ▪Структурные облигации. Сам прошёл все 11 тестов в приложении от БКС, где не являюсь квалифицированным инвестором. Потратил полчаса и пару раз доставал калькулятор. Update: поинтересовался у знакомых. В Тинькофф Инвестиции и в ВТБ Мои Инвестиции тесты устроены идентично, приходятся без технических сбоев. Брокеры хорошо всё реализовали. Кстати, похожая тема есть у Interactive brokers. Там нужно заполнить специальную форму. Например, нельзя совершать сделки с опционами и фьючерсами, если указали опыт менее 2 лет на опциона и менее 1 года на фьючерсах. Задать вопросы или поделиться личным опытом - пишите в комментарии😉

💡Сегодня стартует тестирование для неквалифицированных инвесторов. 1 октября вступает в силу закон ЦБ, который влияет на доступ неквалифицированных инвесторов к ряду финансовых инструментов. Теперь человеку, который не проходит по условиям для получения статуса квалифицированного инвестора, но изъявит желание приобрести сложные активы, нужно будет сдать тестирование – своеобразный срез знаний. Большинство брокеров начали предлагать клиентам пройти тест еще в середине сентября, тот же Тинькофф уже 17 числа добавил в приложение вкладку с тестированием. Центральный Банк уже давно планировал ограничить доступ начинающих инвесторов к сложным финансовым инструментам. Это своеобразный, но верный шаг к повышению финансовой грамотности. Теперь частный инвестор, проходя тест, сможет задуматься о необходимости использования маржинальной торговли или участия в торговле на фьючерсном рынке. Хотя довольно очевидно, что ситуация практически не изменится. Каждый тест включает в себя 7 вопросов из 2 блоков: 1️⃣ Блок «Самооценка» состоит из 3 вопросов. Ответы на вопросы не влияют на результат тестирования. Задания направлены на самоанализ. 2️⃣ Блок "Знания" состоит из 4 вопросов. Они непосредственно связаны с фондовым рынком и влияют на итоговый результат тестирования. База вопросов ограничена, а вот попытки прохождения нет. То есть тест смогут сдать все, кто приложит минимум усилий. 📌На какие инструменты распространяется: 1 Иностранные акции, не входящие в индексы из перечня Банка России (42 индекса), например, акции Tal или SPCE не входят в индексы из перечня. 2 Акции, не включенные в котировальные списки – 3 эшелон Московской биржи 3 Иностранные ETF на индексы, не входящие в перечень Банка России. 4 Облигации российских компаний и российских «дочек» иностранных компаний с рейтингом ниже установленного Банком России. 5 Маржинальные сделки 6 РЕПО 7 ПФИ 8 Структурные облигации - комплексные продукты в виде облигаций, доходность которых зависит от внешних факторов. 9 ЗПИФы Особенности тестирования 1️⃣ Инвестор уже использовал актив, который подходит под требования теста. В этом случае он сможет и дальше торговать данной ценной бумагой или ПФИ без необходимости проходить тестирование. Пример: инвестор торговал фьючерсом, но закрыл позицию пару недель назад. Наступило 1 октября и, несмотря на отсутствие фьюча в портфеле, он сможет получить допуск именно к фьючерсам без сдачи теста. 2️⃣ Дополнительно инвестор должен будет пройти тестирование, если захочет использовать маржинальное кредитование. Если уже была подключена такая функция, то повторно сдавать тест не требуется. 3️⃣ Без сдачи тестирования инвестор сможет торговать сложными инструментами, но объемом до 100 000 рублей. У некоторых брокеров все равно придется сдавать тестирование даже для торговли активами из вышеприведённого примера, так как ЦБ оставил данное решение на усмотрение брокера. 📌 Так квал или нет? Прохождение тестирования не равносильно присвоению статуса квалифицированного инвестора. Суть в том, что тестирование направлено на уже доступные неквалифицированным инвесторам активы. Например, срочный рынок, маржинальное кредитование или акции, не попадающие в перечень индексов от ЦБ. Квалы смогут и дальше покупать внебиржу, в то время как доступа у рядового инвестора к ней не будет. Итоги 📋 Задумка неплохая, но реализация – как всегда. Пройти тест – дело 5 минут, ответы, естественно, давно есть в сети, неограниченное количество попыток максимально упрощает задачу. Надеемся, что мы ответили на все возможные вопросы и на то, что все быстро получат доступ к нужным им инструментам.