Хэштег #кредитноеплечо | Тинькофф Инвестиции Пульс

07:45 Глава 43 Кредитные плечи — рычаг, встроенный в стратегию --- В прошлой записи мы говорили, что у каждого своя кнопка «Купить» и «Продать». Теперь посмотрим на инструмент, который может изменить восприятие этих кнопок. Кредитное плечо — это не самостоятельный инструмент. Оно встроено в стратегию. В одной стратегии плечо становится триггером роста — оно ускоряет движение, когда система подтверждает сигнал. В другой — оно становится триггером падения, если сигнал ложный. Плечо не делает стратегию хорошей или плохой. Оно лишь усиливает её последствия. Как это выглядит в моменте? Представьте, что вы настраиваете чувствительность микроскопа. Если настройка точная — вы видите детали. Если грубая — вы видите только шум. Плечо — это настройка чувствительности капитала. При правильной стратегии оно помогает уловить движение. При ошибочной — оно превращает ошибку в потерю. И тот, кто понимает это, не боится плеча — он изучает, как оно взаимодействует с его стратегией, и настраивает его под свои ритм и структуру. Джордж Сорос говорил: «Риск — это не то, что вы принимаете, а то, что вы не контролируете». Бернард Барух добавлял: «Главное на рынке — не быть правым, а не терять, когда ошибаешься». Плечо — это не угроза и не подарок. Это усилитель вашей стратегии. И тот, кто понимает это, перестаёт винить плечо в просадках и начинает замечать, как оно меняет динамику его капитала. 03 .09.2026 «Плечо не делает вас сильнее или слабее. Оно делает вашу стратегию заметнее — и в росте, и в падении.» E_M_NonLin (разных лет)

👻 СЛОВА-ПРИВИДЕНИЯ. ЧАСТЬ 9: КОГДА ДЕНЬГИ ЛЮБЯТ ТИШИНУ Всем привет, мои будущие миллионеры! 👋 Ваш проводник в мир финансового юмора на связи. В прошлый раз мы складывали шубы в гардероб и варили суп из макарон.😄 Сегодня мы нырнём в самую пугающую бездну — туда, где у инвесторов дрожат коленки, а брокеры потирают руки. 🫣 Пристегнитесь покрепче. Слова сегодня будут страшные, но после разбора вы будете щёлкать их как семечки. Погнали! 🚀 🚩 КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО. Что говорят умные: «Это сумма кредита, предоставляемая брокером для совершения сделки, превышающая ваш собственный капитал...» А на самом деле: Это «РЫЧАГ АРХИМЕДА, КОТОРЫЙ ПЕРЕВЕРНЕТ ВАШ КОШЕЛЁК». ⚖️ У вас есть 1000 рублей. Брокер говорит: «Держи рычаг (плечо) х10». И вы тащите на биржу 10 000 рублей! Чужими! 🤑 Если акция выросла на 10% — вы заработали не 100 руб., а 1000 руб. 🛑 НО! Если акция упала на 10% — вы потеряли ВСЁ, что у вас было. Рычаг работает в обе стороны. Это как играть в «Монополию» на деньги тестя: выиграл — круто, проиграл — будешь должен до конца жизни. Короче: Кредитное плечо — это ускоритель разорения. Либо ты в шоколаде, либо ты в шоке. 🚩 МАРЖИН-КОЛЛ. Что говорят умные: «Требование брокера к трейдеру довнести деньги до уровня минимальной маржи...» А на самом деле: Это «ЗВОНОК ОТ БАНДИТОВ ИЗ 90-Х». 📞 Представьте: вы заняли у "братков" крупную сумму, купили на неё кожаную куртку, чтобы перепродать. Но куртка подешевела! А завтра надо отдавать долг. У вас нет денег. Внезапно звонит телефон. На том конце спокойный голос: «Слушай сюда, должник. Твоя куртка стоит уже не 100 рублей, а 85. Ещё немного — и мы заберём всё, что у тебя есть, включая эту куртку и твои старые кроссовки. У тебя есть 2 часа, чтобы принести недостающие 15 рублей. Это маржин-колл, братан». Если вы не принесёте деньги — "братки" (брокер) придут и силой продадут вашу куртку (акции) по любой цене, чтобы забрать своё. Вы останетесь без куртки, без денег и ещё должны будете таксисту, который вас вёз. Короче: Маржин-колл — это когда брокер превращается в сурового коллектора. Не доводите до этого. 🚩 СПРЕД. Что говорят умные: «Разница между лучшей ценой покупки и лучшей ценой продажи актива»... А на самом деле: Это «НЕВИДИМЫЙ КАРМАННЫЙ ВОР В ТОЛПЕ». 💰 Вы пришли на рынок. Один дядька продаёт яблоки (хочет по 100 руб.), а другой дядька хочет эти яблоки купить (даёт 99 руб.). Они спорят, не сходятся. Вы говорите: «Давайте я куплю у продавца по 100, а продам покупателю по 99. Эм... СТОП! Я только что потерял 1 рубль на пустом месте?». Этот 1 рубль и есть СПРЕД. Это входной билет на аттракцион. Вы всегда покупаете чуть ДОРОЖЕ (по цене продавца ASK), а продаёте чуть ДЕШЕВЛЕ (по цене покупателя BID). Эта разница уходит в карман биржи. Короче: Спред — это налог на нетерпение. Хотите купить прямо сейчас? Платите! 🚩 ДЕРИВАТИВ. Что говорят умные: «Финансовый инструмент, цена которого зависит от цены другого актива (базисного)»... А на самом деле: Это «БИЛЕТ В БУДУЩЕЕ, КОТОРЫЙ МОЖНО ПОТЕРЯТЬ». 🎫 Это не само яблоко. Это обещание продать яблоко осенью. Вы заключаете контракт: «В октябре я куплю у Иваныча 10 тонн яблок по 100 руб/кг, независимо от того, сколько они будут стоить на рынке». 🤔Зачем это надо? 1️⃣ Фермер (хеджер): Он боится, что яблоки упадут в цене. Он фиксирует цену сейчас. 2️⃣ Спекулянт (ты): Ты думаешь, что яблоки подорожают до 150 руб. Ты покупаешь такой "билет" (фьючерс) за 100 руб. Когда цена вырастет до 150, ты продаёшь билет и получаешь 50 руб. прибыли, даже не нюхая яблок! Короче: Дериватив — это ставка на погоду. Угадал — король, не угадал — без штанов. ➿➿➿➿➿➿➿➿➿➿ ❓ Вопрос к залу, господа хорошие (пиши в комментарии!): Какой самый жесткий удар по бюджету вы получали? 📥 A) Маржин-колл — звонили друзьям занять на залог. ⬇️ B) Широкий спред — купил, а уже в минусе. 📥 C) Плечо — хотел навариться, а скатился в ноль. ⬇️ D) Дериватив — угадал направление, но не угадал дату.

Спор возник у меня здесь, когда в комментариях к посту другого автора написал, что считаю плечи хорошим и нужным инструментом торговли, если использовать их правильно. При этом, подчеркну ОСНОВЫ: ■ Плечи могут использовать только трейдеры которые именно 'торгуют', т.е. постоянно следят за позицией. А не : "купил на плечи, и поехал по делам". ■ Принцип "Разделения депозита", т.е. 60% это 'торговая часть', 40% 'резервная часть' (новичкам 50%/50%, опытным 80%/20%). У меня "торговый резерв" не заложен в депо, а находится на накопительном счете здесь же, в Т-Банке. Всегда есть возможность им воспользоваться. ■ С плечами можно торговать только высоколиквидные, но умеренно или низко-волатильные инструменты. Идеально - "голубые фишки". ■ С плечами можно торговать только активом, который вы изучили, в котором у вас есть опыт и насмотренность. ■ При торговле фьючерсами не забывать, что кредитное плечо уже встроено в механизм фьючерсных контрактов. Известные, часто используемые стратегии 'умеренного' риска: ✔️Стратегия "Пирамиды плеча". При росте актива сначала берем плечо 1:2, затем х3, х4 итп двигая стоп с учетом размера позиции и дистанции стоп-лосса в безубыток или минимально желаемый профит. Стоп определяется трейдером исходя из параметров личного риск-менеджмента. Тейк - зависит от личной стратегии, или не используется вовсе. ✔️Стратегия "Адаптивного плеча". Размер плеча постоянно регулируется в зависимости от волатильности, объемов или например, ожидания новостей, отчетов, стат. данных итп. Это уже для совсем опытных и быстрых. Входить в позицию сразу с плечами - конечно ❌️ нет. Усреднять на плечи - плохо 🆒️, но если есть стратегия, понимание риск-менеджмента и умение 'расторговывать' актив, когда он идет не в вашу сторону, то осторожно, можнo)) Однако, последние события в серебре и по газу нивелируют и эту стратегию. Как правильно использовать плечо, если недостаточно опыта и нет времени постоянно находиться у монитора/терминала? Ответ : только для добора актива, который уже в портфеле, который растет, и который в профите/прибыли. Моя стратегия использования плеча, назовем её "Обеспеченный риск" (потому, что плечо - это всегда РИСК). На примере 👇 Имеем депо ~ 500 т.р., Вы держите какой-либо актив на сумму 200т.р. Ваша позиция должна быть в профите, пусть это будет +5% (10т.р.) и вы максимально уверены в продолжении роста. Время брать плечо на этот актив! Берем, например, х3 на сумму 600 000р. Итого, ваша позиция по активу теперь 800 т.р., одновременно ставим стоп, условно на - 1% , это будет -8т.р. (я использую близкие стопы -0.5% , часто выбивает). Всё, каждый процент роста актива теперь приносит х4 от первоначально вложенной суммы 200т.р. По мере роста стоп можно двигать выше, а так-же увеличивать/уменьшать его дистанцию от актива. Тейк ? Здесь вы решаете ставить или продавать/откупать вручную. Если после сделки, актив вдруг сразу пошел вниз ⤵️, то сработает стоп (- 8 т.р.). Учитывая, что до этого у нас был профит 10т.р, то отстопившись не уходим в минус. Подходит больше для интрадей-трейдеров, в высоколиквидных, но умерено-волатильных активах. Без переноса позиции на ночь или выходные. Риски есть и здесь❗️ - стоп не сработал. - плохой интернет. - резкая волатильность. - неликвидный актив и продажа проходит значительно ниже цены стопа. - резкое обрушение/рост котировок, 'планки', итп. - были случаи, когда даже в высоколиквидных инструментах, на новостях резко пропадала ликвидность, стакан становился практически пустым 🤷 Последние месяцы принесли много боли шорт-трейдерам драгметалов или газа: {$SVH6} {$NGF6} Сейчас сырьевой рынок. Влияние геополитики и повышенная волатильность как результат. Здесь совет только один (кроме совета не брать плечи): торговать не текушим, а следующим контрактом. Например по газу это февраль. Те, кто шортили февраль {$NGG6} , более-менее смогли пройти этот отрезок пампа. Не ИИР, всё выше - это мнение и риски автора 👋

Понятие маржинальной торговли: плюсы и риски для инвестора. Маржинальная торговля — это возможность покупать ценные бумаги на сумму, превышающую ваши собственные средства благодаря «заёмным» деньгам от брокера. Проще говоря, это инвестиции с кредитным плечом. Главное преимущество маржинальной торговли — шанс получить большую прибыль при росте выбранного актива. Вы можете купить больше акций или других инструментов, чем позволяли бы личные сбережения. Это делает стратегию привлекательной для опытных инвесторов и трейдеров. Однако, с маржинальной торговлей связаны и высокие риски. Если цена актива идёт не в ту сторону, убытки увеличиваются пропорционально плечу. Брокер может потребовать досрочно вернуть деньги или продать ваши активы (маржин-колл) для покрытия убытков. Ещё один минус — за использование заёмных средств брокер возьмёт дополнительную комиссию. Это уменьшает общую доходность и повышает порог безубыточности сделки. Для начинающих инвесторов маржинальная торговля часто приводит к излишним рискам, стрессу и потере капитала. Этот инструмент требует опыта, знания механики торговли и постоянного контроля за рынком. Перед тем как начинать работать с плечом, важно тщательно оценить свою готовность к возможным потерям и, при необходимости, проконсультироваться с финансовым советником.

Добрый день, уважаемые Инвесторы. После долгих перипетий с кредитованием (да, Т-Банк был медленнее конкурентов) наконец получил не просто одобрение, а действительно лучшее предложение на рынке. Напомню, вот предыдущий пост на тему: Итоги кредитного марафона. Совкомбанк ( ) рассмотрел и одобрил заявку за 36 часов, Сбербанк ( ) тоже оказался быстрым. Однако, именно Т-Банк ( ) в итоге предложил мне кредит сроком на 7 лет и ставку 17,7% годовых, сумму больше требуемой на 25%, причем без включённой страховки и дополнительных навязанных услуг. Для сравнения, у Совкомбанка такие же стандартные условия дают ставку 19%, а у Сбербанка — целых 29% годовых. Экономика сделки. Арендная плата покупаемого объекта покрывает почти 40% ежемесячного кредита. Объект по факту недооценён примерно на 30% относительно средней рыночной стоимости. Годовая доходность от аренды составляет от 12% до 17%, что выглядит очень конкурентно на фоне средней ставки по кредиту. Стратегия и смысл сделки. Если разложить по шагам, кейс получился максимально рабочим: доходность актива до 17% годовых приближается к стоимости денег, а арендные платежи позволяют комфортно обслуживать кредит. Дополнительный плюс — существенная недооценка объекта и возможность маневра из-за одобренной суммы больше фактической потребности. Мой цикл инвестирования в действии. Эта сделка завершает очередной цикл моего инвестирования. Полный цикл, которого придерживаюсь: Инвестирую в биржевые инструменты на срок от 1 до 3 лет. Параллельно ищу интересные объекты коммерческой недвижимости (готовый арендный бизнес). Фиксирую прибыль с биржи и на неё покупаю объект недвижимости. Именно так и произошло сейчас — зафиксирую биржевую прибыльв начале 2026 года. И закрою кредитное плечо на покупку актива. Недвижимость становится источником пассивного дохода, пока новые биржевые циклы генерируют капитал для следующих приобретений. Стратегическое мышление. Это диверсификация по времени и классам активов: биржа даёт ликвидность и потенциал роста, недвижимость — стабильность и денежный поток. Кредитное плечо позволяет не ждать накопления полной суммы, а действовать при появлении качественных активов. Кейс складывается идеально — позже обязательно расскажу подробнее про весь цикл и принципы отбора объектов!

. Моя история. Часть 1. Ну что, ровно 1 января 2021 года я взял кредит на 500 тысяч и на сегодняшний день я выплатил больше 30% (160 к) по нему ещё до первого платежа (23 февраля). Плачу я кредит только с дохода от вложенной суммы кредита на свой счёт, сколько набежит, столько и снимаю на оплату. Взял я кстати сам кредит в том же . Сейчас мой инвестиционный счёт 520-580 тысяч, все акции в $. На момент принятия решения я торговал уже 5-6 месяцев сделав почти +40% за год (поэтому где-то 30-40 тысяч у меня на счету были), это малый опыт, но решение было принято. Кредит брал обдуманно и взвешенно, знал, что если все рухнет, я выплачу без проблем не используя деньги с счета и без штанов не останусь. С самого первого дня торговли и по сегодня не стал я супер интуитом и везунчиком, но работаю иначе, скорее от того, что появилось огромное желание смотреть, читать, анализировать и видимо срабатывает, что то в голове, что помогает мне, пока что (очень важно, что - "пока что") иметь неплохие показатели по портфелю +186 % годовых ( цифра я думаю завышена алгоритмом подсчета) ✏Чем пользуюсь и что имею. Из телеграм каналом только: И Из книг - ничего Ютуб на эти темы - нет Из курсов - ничего Образований - техникум, газовик. По жизни - очень ядерный и крутой работник в рекламе. Как-то так. Всю нужную мне инфу черпаю внутри приложения Тинькофф. Курсы никакие тут продавать не буду, телеграмма нет и не будет, так как это для меня лишь часть моей сферы деятельности, интересной, но не основной, да и какие советы от новичка с кредитом, сорри. ↘️Остаток по кредиту на данный момент: 340 306 рублей ↗️Акции в портфеле: {$AERI} {$CCL} {$DRNA} {$RDS.A} {$SQ} Все удачи 🤘 ☝️P.S: Если вы прочитав это вдохновились взять кредит или скопировать портфель - вы балбес