Хэштег #маржинальнаяторговля | Тинькофф Инвестиции Пульс

Итоги недели: баланс между риском и опытом Неделя получилась неоднозначной. Месяц снова начал с минуса: подвёл - ушёл в -8 500 ₽. Где‑то в моменте снова не сработали мои «я сейчас всё просчитаю и без стопа тоже нормально» - пора уже признать, что стопы надо ставить сразу, без исключений. В итоге немного отыграл и закрыл день в -4 700 ₽. Сегодня особо поторговать не вышло, но +1 000 ₽ на - уже приятно. Маленькие победы тоже важны. Из хорошего: обнаружил, что мне одобрили статус квалифицированного инвестора - на основании оборота (около 30 млн ₽ за месяц). Это, конечно, приятно, но я смотрю на это без эйфории: вместе с расширенными возможностями (в том числе по маржиналке) растёт и потенциал убытков. Так что никаких резких движений - только дисциплина. На выходные пока не строю планов: буду смотреть на движение рынка. Если будет понятный сценарий - зайду, если нет - лучше не мешать рынку делать своё дело. ⚠️ Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией (ИИР). Все торговые решения принимаются на собственный риск. [#T](/social/hashtag/T)

Паруса сработали: первый завершённый эксперимент «Гандикапа 2033» В канале «Гандикап 2033» опубликовал результаты первого законченного эксперимента с маржинальной торговлей. Итоговое сальдо после расходов на маржинальное финансирование и брокерских комиссий: +28 940,23 ₽ за 19 дней. Полученная прибыль не ушла на потребление. Деньги были направлены обратно в базовые ОФЗ и увеличили собственный купонный поток портфеля. Что получилось после завершения маневра? «Проект 2033» • Текущая стоимость портфеля: 652 844 ₽ • Всего пополнений: 636 245 ₽ • Годовой купонный доход: 82 403 ₽ • Среднемесячный купонный доход: 6 867 ₽ «Гандикап 2033» • Текущая стоимость портфеля: 683 682 ₽ • Всего пополнений: 636 235 ₽ • Годовой купонный доход: 86 306,32 ₽ • Среднемесячный купонный доход: 7 192,19 ₽ Разница: «Проект 2033» vs «Гандикап 2033»: • Стоимость портфеля: 683 682 ₽ - 652 844 ₽ = Δ: +30 838 ₽ («Гандикап») • Годовой купонный доход: 86 306,32 ₽ - 82 403 ₽ = Δ: +3 903,32 ₽ в год («Гандикап») • Среднемесячный купонный доход: 7 192,19 ₽ - 6 867 ₽ = Δ: +325,19 ₽ в месяц («Гандикап») При полностью одинаковых собственных пополнениях экспериментальный портфель сейчас впереди и по стоимости, и по купонному потоку. Приписывать весь отрыв только одной маржинальной сделке было бы слишком удобно. На результат также повлияли предыдущие ребалансировки и рыночное движение ОФЗ. Но завершенный маневр дал вполне измеримый вклад: прибыль была зафиксирована и превратилась в новые облигации. В открытом посте оставлю итог соревнования. Полную механику сделки опубликовал в канале Handicap_2033: цены входа и выхода, НКД, комиссии, стоимость маржинального финансирования, расчет сальдо и выводы о том, какие ОФЗ лучше подходят для коротких маржинальных маневров. Там же разобрал возможный ошибки и риски. Маржинальная торговля может ускорить яхту, но вместе с дополнительным парусом на борту появляется брокер с ежедневным счетчиком. Романтика быстро становится бухгалтерией. «Проект 2033» продолжает идти по заранее проложенному маршруту. «Гандикап 2033» проверяет, можно ли аккуратной настройкой парусов получить преимущество, оставаясь внутри сверхконсервативного класса активов — федеральных облигаций. Первый завершенный маневр дал положительный результат. Дальше посмотрим, насколько он воспроизводим, а не просто удачно поймал ветер. СТРОГО НЕ ИИР. Все идет по плану! Краткий гайд по "Проекту 2033" - Проект "Гандикап 2033" - [

70% — вот такая доля начинающих инвесторов, кто продаёт свои активы за период 5–9 месяцев. 🤦 И это не из-за того, что они отчаиваются в рынке, а из-за банальных жизненных обстоятельств. 🤷 Вы себе не представляете, у скольких людей образовались ложные мнения относительно рынка, когда они впервые столкнулись с финансовыми проблемами в своей жизни. Первая мысль, которая у них возникает: – Надо бы продать и вывести деньги, а то не могу погасить кредитку! Ну, а потом они заходят заново и через какой-то промежуток времени опять всё продают и выходят в кэш. ❗А ведь у брокера есть чудесный инструмент, который называется «маржинальная торговля». К сожалению, чаще всего его используют не по прямому назначению, покупая в «плечи» огромный объём всего того, что приносит лишь расходы. Ведь у такой процедуры есть свой ценник, по которому инвестор вынужден расплачиваться каждый день. Есть и другая функция, это «вывод денег на карту — без продажи активов», которым мало кто вообще этим пользуется, и зря. Я всем новичкам даю одинаковый совет: покупайте лишь те активы, которые находятся у брокера в ликвидном списке. К ним относятся не только акции, которые включены в список Московской биржи, но и облигации. Чаще всего люди покупают ОФЗ, они удобны тем, что по ним каждый день индексируется доход (НКД) согласно их купонной выплате и нет мощных колебаний, которые могут быть у корпоративных облигаций. 🟢 Например, если вы взяли таких облигаций на 100 000 ₽ с купоном 12%, тогда поделите эти проценты на 365 дней, получится приход НКД в размере 0,032% в день или 32 рубля. 🔥 Теперь представьте, что вам резко понадобились 98 000 ₽, вы их выводите с биржи себе на карту и за такую услугу платите 80 ₽ в день или 52 ₽ так как ежедневный приход НКД надо тоже учитывать. Получается, вы взяли под ставку 0,053% в день или почти 20% годовых — ставка даже лучше, чем предлагаемые нынче кредитки. 🟢 Есть также у банков так называемые «карты рассрочки», их функционал в том, чтобы в предлагаемый беспроцентный период вы просто ежемесячно гасили взятую вами сумму. И так вы можете делать не больше 10 месяцев подряд — а иначе банк может в одностороннем порядке поменять условия рассрочки. 🔥Например, у вас есть карта с лимитом до 250 000 ₽, можете воспользоваться всем этим лимитом, при условии, если у вас на бирже есть возможность временно взять эти деньги, чтобы заново на карте рассрочки начался грейс-период. Я заметил, что данная схема часто используется моими подписчиками в решении их финансовых проблем. Давайте скажем спасибо которая вдохновила к написанию данного поста. Спасибо тебе огромное!

{$S1H6} легкие деньги меня не отпустили и сегодня продолжил лудить в серебре. Итог закономерен - зарезал лося. Хотя все шло отлично: и шортил, и в лонг - везде забирал копеечку. В итоге на амерском рынке был слив, а я в лонге) но я сдюжил, и в принципе, неплохо усреднился, но второй пролив до 87 меня вынес. А знаете, что самое забавное? У меня была возможность выскочить. Но жадность фраера сгубила как говорится. В итоге лось получился не крупный, но неприятный (7к в конечном счете, за вычетом предыдущей прибыли по этому фьючу). Виновен сам, так как не обуздал лудку и полез туда, куда лезть не стоило (трейдинг). ✅ обделаться на торговле акций с плечом; ✅ обделаться на фьючерсах. План выполнен, я считаю 📈 Надеюсь на этом угомонюсь и буду просто инвестировать, так как теперь я окончательно понял, как люди обнуляют свои депо и не по одному разу. Особенно на фьючах. Не хотелось бы. По итогу всегда в плюсе будет только брокер, если юзаешь плечи. Не повторяйте моих ошибок, не торгуйте с плечами: останетесь без денег и потеряете здоровье (психика просядет первой, затем физическое). Если проиграли, лучше не пытаться отыграться, так как это провоцирует сильнейшее закрепление, сильнее, чем выигрыш. Обидно терять деньги - тут бесспорно, но если продолжать, то иксы, конечно, умножатся (правда красные). Поверьте, красных портфелей среди трейдеров гораздо, гораздо больше, чем зеленых. Даже некоторые гуру автоследования, которые показывали феноменальные результаты легко сливают депозиты (свои и клиентов). Это мое мнение, не ирр.

😭 Вот такое пуш-уведомление пришло от Т-банка говорящее о том, что эра более 50% годовых для вложенных 15 000 ₽ прошла! 💪😉 Мы на самом деле с ребятами уже были в курсе ещё с прошлой недели, приложил скрины переписки от поддержки о том, почему мы узнаём об последних нововведениях быстрее от третьих лиц, чем от самого Т-банка. И тут вдруг, пришло пуш-уведомление, а значит ребята начали исправляться в сторону клиентоориентированности, чтобы предупреждать об этих нововведениях. ❗В общем, владеть 10 счетами для раздутия через маржиналку бессмысленно 🤷 теперь за это будут брать ежедневную комиссию, а значит придётся закрыть 7 счетов и оставить 3 счёта. На самом деле больше 1 года мы использовали данную возможность для денежного рынка, а затем в облигациях. Ну и раз Т-банк ввёл комиссию, значит это могут сделать и другие брокеры, у которых всё ещё можно вложить свои 15 000 ₽ для того, чтобы они генерировали более 50% прибыли. 🚀 И так как я приверженец распределять свои деньги на несколько человек в семье, таким способом удавалось разместить 160 тысяч под более 50% годовых с помощью трёх брокеров на 4 человека без каких-либо комиссий. По моим наблюдениям в будущем и так будет оставаться такая сладкая возможность размещения одновременно у трёх брокеров, так как их зарегистрировано большое количество! Нужно только время, когда развитие того или иного банка-брокера дойдёт до той стадии, при которой они будут вынуждены дать людям такую возможность, тем самым искусственно поднимая свои показатели.

Понятие маржинальной торговли: плюсы и риски для инвестора. Маржинальная торговля — это возможность покупать ценные бумаги на сумму, превышающую ваши собственные средства благодаря «заёмным» деньгам от брокера. Проще говоря, это инвестиции с кредитным плечом. Главное преимущество маржинальной торговли — шанс получить большую прибыль при росте выбранного актива. Вы можете купить больше акций или других инструментов, чем позволяли бы личные сбережения. Это делает стратегию привлекательной для опытных инвесторов и трейдеров. Однако, с маржинальной торговлей связаны и высокие риски. Если цена актива идёт не в ту сторону, убытки увеличиваются пропорционально плечу. Брокер может потребовать досрочно вернуть деньги или продать ваши активы (маржин-колл) для покрытия убытков. Ещё один минус — за использование заёмных средств брокер возьмёт дополнительную комиссию. Это уменьшает общую доходность и повышает порог безубыточности сделки. Для начинающих инвесторов маржинальная торговля часто приводит к излишним рискам, стрессу и потере капитала. Этот инструмент требует опыта, знания механики торговли и постоянного контроля за рынком. Перед тем как начинать работать с плечом, важно тщательно оценить свою готовность к возможным потерям и, при необходимости, проконсультироваться с финансовым советником.

🚀 Не просто трать заемные деньги — заставь их работать на тебя! Знаешь главное правило богатых людей? Они используют кредитные средства для создания активов, а не для покупки пассивов (телефонов, отпусков и машин, которые только тянут деньги из кармана). Сегодня разберем, как безопасно и умно использовать кредитку и маржиналку в своих целях. Запоминайте! 👇 1. Кредитка — не для шопинга, а для стартового капитала У многих есть кредитная карта с льготным периодом. Но мало кто использует ее по-максимуму. ➡️ Схема: Снимаешь с кредитки деньги по льготному периоду (главное — успеть вернуть!) и кладешь их на накопительный счет, вклад или покупаешь безрисковые активы. ➡️ Выгода: Разница между процентами по вкладу и процентами за снятие наличных (если они есть) — это твой чистый заработок. Без рисков, просто за счет грамотного перемещения средств. Это как взять у банка деньги в беспроцентный долг и немного на этом подзаработать. Главное — дисциплина и никаких просрочек! 2. Маржинальная торговля — твой финансовый рычаг. Вот где начинается настоящая магия инвестиций! Брокер дает возможность использовать «плечо» — то есть брать у него деньги в долг под небольшой процент для покупки ценных бумаг. ➡️ Как это работает? Допустим, у тебя есть 10 000₽. Брокер может дать тебе еще 10 000₽ (плечо 1:1). И ты покупаешь активов уже на 20 000₽. Если актив вырастет на 10%, твой доход составит не 1000₽, а 2000₽! 💰 ➡️ Важно: Это работает и в обратную сторону — убытки тоже умножаются. Поэтому правило №1: Используй плечо только для надежных, низковолатильных активов! ОФЗ, ETF на облигации, голубые фишки. Никаких крипты и акций третьего эшелона на заемные средства! 3. Идеальная комбинация для новичка Объединяем два этих способа: Формируем «подушку» на накопительном счете с помощью кредитки (строго в рамках льготного периода!). Часть этих средств используем как обеспечение для маржинальной торговли. На заемные средства от брокера покупаем надежные облигации (ОФЗ) или ETF на гособлигации. Фиксируем прибыль, возвращаем кредитку и радуемся халяве! 🎉 Итог: Заемные средства — это мощный инструмент, но не самоцель. Это рычаг, который увеличивает не только потенциальную прибыль, но и риски. ✅ Можно: использовать под надежные активы с прогнозируемым доходом. ❌ Нельзя: спекулировать, покупать рисковые активы и надеяться на авось. Сейчас многие банки (и не только банки) такие как {$OZON} дают открыть довольно выгодные кредитки. P.S. Уже используете кредитные средства для инвестиций? Делитесь лайфхаками в комментариях! 👇 Не ИИР

Мой портфель за 10₽: Купил на всё плечо и создал «суперконсервативную» стратегию из двух ETF Всем привет! Это мой первый день в инвестициях, и я уже всё проиграл. Шутка. Пока нет. Я начинающий инвестор, и я открыл себе ИИС с стартовым капиталом ровно 10 рублей. Но просто купить что-то — скучно. Поэтому я включил маржинальную торговлю и на все свои деньги (и заёмные) купил два, казалось бы, противоположных ETF: 1. — это ETF на самые главные российские акции (Газпром, Сбер, Лукойл и т.д.). По сути, я купил в долг сразу всю российскую экономику. 🚀 2. — это, наоборот, самый консервативный инструмент, аналог денежного рынка. Его цена почти не колеблется. Почему я так сделал? Это же безумие! Абсолютно. Но в этом и есть цель моего эксперимента: * (риск) — это моя «атака». Я надеюсь, что рынок пойдет вверх, и плечо умножит мою маленькую прибыль. * (безопасность) — это моя «защита»... от самой себя. Часть заёмных средств лежит в стабильном активе, чтобы хоть как-то снизить общую волатильность портфеля. Это как подушка безопасности в машине, которая едет на скорости 200 км/ч. Главный враг — не рынок, а комиссии Я прекрасно понимаю, что мои 10 рублей начнут таять просто от платы за использование заёмных средств. Я купил эти ETF не для большого заработка, а для большого опыта. Хочу своими глазами увидеть: • Насколько быстро комиссии съедят мой капитал? • Пересилит ли рост (если он будет) эти комиссии? • Как работает плечо на практике, а не в теории? Это мой финансовый перфоманс и учебный полигон. Я буду регулярно выкладывать скриншоты и отчитываться о результате. Обещаю не удалять блог, даже если всё сольется. Вопрос к вам, опытные инвесторы Пульса: * Какую главную ошибку новичка я уже совершил? * А вы начинали с странных экспериментов? Поделитесь опытом! Подписывайтесь, комментируйте, ругайте. Мне важен любой фидбэк! Вместе повеселимся и, возможно, чему-то научимся. P. S. В портфеле есть доралы на них не обращайте внимания произошло все случайно но ничего отменить нельзя