Про облигацию ОФЗ 26232

Сравнение вклада, фондов денежного рынка и ОФЗ На последнем заседании ЦБ принял решение сохранить ключевую ставку на отметке в 14%. Многие аналитики прогнозируют, что в ближайшее время мы не увидим сильного снижения ставки. Передо мной снова встал вопрос куда припарковать ликвидную часть портфеля. Среди вариантов есть вклады, фонды денежного рынка и ОФЗ. В данной статье предлагаю рассмотреть все варианты, которые есть на рынке есть 1) Вклады На данный момент можно найти вклады сроком до 1 года на 14%. В топовых банках ставки достигают в лучшем случае 13% В целом как консервативная часть портфеля вклад смотрится неплохо, но у вклада есть один важный минус - доход приходит только в конце срока вклада. Если срочно понадобиться вытащить деньги, то потеряете весь накопленный доход. В текущей ситуации, когда все быстро меняется я бы хотел вкладывать деньги в очень ликвидный инструмент без потери дохода. Поэтому лично для меня вклад является не самым привлекательным инструментов, однако небольшую часть портфеля я все же запарковал на 3 месяца под 14% ставку в одном банке 2) Фонды денежного рынка Фонды денежного рынка являются очень универсальным инструментом. У меня есть рубрика на канале, где я сравниваю доходность различных инструментов и в том числе ФДР. С начала года доходность у фонда около 10%. За год думаю получится около 14-15%, что сопоставимо с вкладом в банке, однако в таких инструментах есть важный плюс - рост тела актива начинается с первого дня вложений и не нужно ждать определенный срок, поэтому такой инструмент мне нравится больше за счет высокой ликвидности и сохранения дохода. Такие фонды есть у каждого брокера при этом, для своих фондов брокеры отменили комиссии за покупки и продажу паев фондов, что также добавляет плюсов этому инструменту. Свободные деньги с брокерского счета я паркую в фонде денежного рынка $TMON@ Это позволяет быстро реагировать на изменения на рынке и быстро перекладываться в другие инструменты, если вижу хорошую возможность 3) ОФЗ В текущей ситуации мне нравится стратегия основанная на покупке ОФЗ. Я уже писал статью про "денежную лесенку" и собственно я сам реализую ее на своих счетах через $SU26254RMFS1 и $SU26226RMFS9 . Вторая скоро погасится и буду перекладываться в $SU26232RMFS7 Доходность такого портфеля получается около 15,5-16% годовых при этом ОФЗ обладают также высокой ликвидностью и купонный доход начинает накапливаться с первого дня владения облигациями. По итогу ликвидная часть портфеля распределена таким образом 50% в фонде денежного рынка, 40% в ОФЗ и 10% на вкладе Часть денег, которая лежит в ОФЗ распределена между длинными (ОФЗ 26254) и короткими (ОФЗ 26232 и ОФЗ 26226) в равной пропорции Фонды денежного рынка беру от брокера в котором находятся акции для быстрой ребалансировки активов Вклад выступает как подушка безопасности, это деньги на "чёрный день" P.s. уже несколько недель занимаюсь разработкой приложения для учета своих инвестиций. Напишите в комментариях было бы интересно использовать такое приложение в своих инвестициях именно вам и что бы вы хотели от этого приложения! #вклад #денежныйрынок #ОФЗ #деньги #инвестиции

👋 Приветствую, пульсяне! Как и обещал, начинаю серию постов о том, почему в моем портфеле появились конкретные долговые инструменты. Сегодня разберем саму стратегию и первую бумагу. 🎯 Начну с того, что изначально я заложил в основу портфеля с облигациями стратегию «пуля» (bullet portfolio). Ее суть проста: подбираются несколько облигаций с примерно одинаковым сроком погашения и удерживаются строго до конца этого срока. Поскольку я только зашел в инвестиции этим летом, мне было принципиально важно на практике разобраться в технической базе: как рассчитывается НКД (накопленный купонный доход), как работают регулярные купонные выплаты и частичная амортизация номинала, почему цена бумаги на бирже отклоняется от номинала (дисконт и премия), как формируется текущая и эффективная доходность к погашению (YTM), а также как устроен механизм оферт. Первая бумага в моем списке — государственная классика. 🇷🇺 ОФЗ 26232 $SU26232RMFS7 📅 Дата погашения: 06.10.2027. 💰 Параметры выплаты: купон фиксированный и составляет 6% годовых (29,92₽ на одну бумагу раз в полгода). НКД: 24,33₽ ⚙️ Особенности: амортизации и индексации номинала нет. 🛡️ Почему выбрал: ОФЗ — это в первую очередь про максимальную надежность и фундамент, хотя по доходности это не самый агрессивный инструмент. Для меня это был идеальный учебный актив, чтобы на практике понять механику госдолга без лишних рисков на старте. Планы по бумаге: Стратегия в отношении данного актива предельно дисциплинированная: удерживать позицию строго до даты погашения, регулярно реинвестировать поступающий купонный доход обратно для реализации эффекта сложного процента, а также осуществлять добор позиции на регулярной основе. Такой системный подход позволяет нивелировать краткосрочную волатильность рынка и планомерно наращивать базовую часть портфеля. 📊 Здесь мы будем вместе анализировать рынок, изучать инструменты и ставить финансовые цели. Не судите строго — это только начало моего пути. 🍀 Всем желаю удачи и зелёных портфелей! 🚀 Да начнется путь! — Monolith_Invest ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️

Разбор облигации: ОФЗ 26232 (RU000A1014N4) Цена 93,04% номинала · YTM 13,42% · дюрация 1,0 г Купон 6,00% годовых (2×/год) · погашение 06.10.2027 Справедливая стоимость по модели DCF (к погашению): 92,73% при рыночной 93,04% Тип: гос · 1–3г · фиксированный Оценка надёжности (Т-Инвест): высокая (низкий риск) Образовательный расчёт по данным MOEX ISS. Не ИИР. #облигации #офз #купоны #доходность #инвестиции 👉 Свежие сводки — @Green.investment #moex #неоактивы Держите облигации в портфеле? Расскажите в комментариях 👇 $SU26232RMFS7