Хэштег #fxi | Тинькофф Инвестиции Пульс

Поменяла российские БПИФы на зарубежные ETF Кажется, уже весь мир трубит - пора закупать американские облигации. Пора инвестировать в китайскую экономику. Решила совместить и перезашла из и в и С российскими облигациями я, на данный момент, работаю самостоятельно. Держу три категории: 1. Рублевый краткосрок, как более выгодную альтернативу вкладу 2. Долгосрочные замещайки 3. Долгосрочные облигации с плавающим номиналом и купоном Поэтому уже какое-то время тоскливо смотрела на бонды Тинькофф и думала, куда бы их пристроить поинтереснее.

🇨🇳 Что происходит на рынке КИТАЯ? На китайском рынке продолжается коррекция, за прошлую неделю индекс Гонконгской фондовой биржи Hang Seng потерял 2,22%. Тем самым снижение с практически годового максимума составило около 8,73%. На данный момент цены достигли зоны поддержки 20600 п. и находятся всего в 3% от 200-дневной скользящей средней, которая впервые за полтора года была пробита в начале января текущего года. Инциденты с китайскими аэростатами стали напоминанием о том, что отношения между США и Китаем все еще находятся в напряженном состоянии, и что существует множество факторов, способных усилить напряженность. Однако, на текущий момент, с обеих сторон не было предпринято каких-либо серьезных действий, усугубляющих отношения между этими двумя странами. Как мы ожидаем, эти события окажут временное влияние на динамику китайских акций. В ближайшую неделю мы ожидаем проторговку индекса в пределах 20500–21500 п., что может создать хорошую базу для продолжения роста к 23000 п. В портфеле стратегии «Путь Дракона» (ведём в формате автоследования на платформе Тинькофф) были проданы бумаги фонда iShares China Large-Cap ETF () и сокращена позиция в iShares MSCI China ETF (). Также на отскоке от поддержки $105 были куплены акции Alibaba (), но при продолжении общерыночной коррекции и проседании этих акций позиция была закрыта по стопу. Текущая доля активов в портфеле составляет 48,41%. Текущий результат стратегии «Путь Дракона» с начала запуска в ноябре 2022 г +5,21%.

⭐Итоги месяца. Февраль-Март 2022 Настало время оценить ущерб после "бури" Я не делал итоги месяца в феврале, так как биржа была закрыта и многие бумаги не торговались, сейчас уже почти все, кроме российских etf открыто и можно адекватно оценить текущее положение дел. ⚡Итак, что мы имеем: 🟡В открытие-брокер у меня по-прежнему заморожено более 1млн.р - это не рассчитанные евроклиром сделки от 24 фев, что с ними будет пока совершенно не понятно, учитываю пока их как кэш. 🟡 Чать зарубежных бумаг и др. удалось перевести в Тинькофф, чать ушли в Инвестиционную палату, не смотря на несколько запросов на перевод к Тинькофф (по всем пришел отказ, без конкретных причин), в том числе фонд на недвижимость от Finex 🔴 Сократил Европейские акции на 90% (самые большие доли были в Volkswagen и Allianz. ) - остаток продам при первой возможности, уверен в крахе европейской экономики. 🔴На 40% сократил Акции США, что-то даже в минус к примеру большие позиции по {$FB} {$SQ} Экономика США вошла в поздний цикл, а это значит что ни сектор IT ни сектор коммуникаций больше расти не будет, при этом переход к рецессии мы можем увидеть в самое ближайшее время, 1-6 месяцев. 🔴 Сократил и Китай на 20% продав и др. отдельные акции, кроме Alibaba, но оставил все фонды, очень хочу перевести акции Катая на "Гонконг" - при этом продавать не планирую. 🟡 В большинстве случаев продавал акции чтобы зафиксировать рублевую доходность и тем самым нивелировать февральскую просадку портфеля. Доллар продавал в диапазоне 110-120р 🟢 Российские акции покупал совсем немного, жду ухода не резидентов, потом буду покупать, что именно брал, писал в предыдущих постах. 🟢 Зато купил много облигаций, с доходностью 25-30% годовых, увеличив долю облигаций до 16% в портфеле. Примерные изменения за февраль-март ◾️ портфель Тинькофф: -5% в $ | 0% в ₽ ◾️ портфель Открытие: +1% в $ | +15% в ₽ ИТОГО: 🔴 -4% в $ 🟢 +1% в ₽ Индексы 🔹S&P500 +0.76% 🔹NASDAQ -0.45% 🔹iMOEX -28.83% Текущее распределение: 🇺🇸 США 26.2% 🇪🇺 Развитые страны 1.2% 🇷🇺 РФ 32.3% в тч. (16% облигации) 🇨🇳 Китай 14% 🌱 Развивающиеся страны 2.8% 23.6% держу в кэше (не считая вкладов и наличных) ❤️ Спасибо за лайк и подписку!

⭐По просьбам подписчиков показываю основной портфель полностью Для себя я его разделяю на 3 части: 1️⃣ Растущая часть (загружена на 45.4% из возможных 55%) ◾ В эту часть портфеля попадают быстрорастущие или имеющие потенциал быстрого роста акции. В данном разделе предусмотрено 55 ячеек по 1%, любая акция не может занимать более 5%, а ETF не более 10% Растущая часть поделена на 3 раздела 1. США и развитые страны 15 ячеек 2. Китай и развивающиеся страны 15 ячеек 3. ETF 25 ячеек Самые больше доли на данный момент занимают ETF #XT и акции {$YNDX} 2️⃣ Спекулятивная часть (9.4% из 10%) ◾В эту часть покупаю акции в спекулятивных целях, здесь может быть что угодно) В данном разделе 20 ячеек по 0.5% от портфеля каждая, ни одна акция из данного раздела не должна превышать 1% от портфеля. Самые большая доля сейчас у фондов и акций $ATHM 3️⃣ Защитная/дивидендная часть (загружена на 21% из 35%) ◾ Сюда попадают акции с хорошей дивидендной доходностью и стабильным бизнесом, а также облигации В данном разделе 35 ячеек по 1%, максимальный размер 1 бумаги не более 5% Защитная часть педелена на 3 раздела 1. США и развитые страны 15 ячеек 2. Китай, РФ и развивающиеся страны 15 ячеек 3. Облигации 5 ячеек Самые большие доли за ETF акциями {$LFC} {$POLY} {$TTE} 4️⃣ Кэш. Сейчас в валюте у меня 22.1% от портфеля, придерживаю его на случай коррекции на американском рынке Распределение по странам, секторам и валютам публиковал в предыдущем посте

💼 Продолжаю серию публикаций готовых портфелей. Сегодня будет 2я версия "пенсионного портфеля", с условием, что на пенсию вы собрались через 5-20 лет. Первая версия, для молодого инвестора, находится в предыдущем посте. ❗Ещё раз принципы: ◾ Необходимо иметь четкий финансовый план, с учётом планируемых вами ежемесячных расходов на пенсии ◾Ваш портфель должен всегда расти, даже после того как вы начали жить на доход с ваших инвестиций ◾Чем выше горизонт инвестирования - тем больше должно быть акций роста в вашем портфеле ◾ По мере приближения пенсии доля облигаций в вашем портфеле должна увеличиться ◾ Необходимо проводить регулярную ребалансировку портфеля, хотя бы раз в год ◾ В независимости от вашего возраста портфель должен быть максимально диверсифицирован ⚡ПОРТФЕЛЬ №5.2 Пенсионный портфель. Цель: Полностью пассивный доход от инвестиций. Сроки инвестирования от 5 и более лет. Пассивное индексное инвестирование. 🔹данная версия составлена в 2х вариантах: 1й - для квалифицированных инвесторов, 2й для остальных. (Указан в скобках) 🔹 принципиальное отличие от 1й версии в снижении доли акций и добавлении новых классов активов 🟧 Акции - 60% ◾Акции компании США - 25% ▫️фонд на широкий рынок США Vanguard Total Stock - 10% ▫️акции дивидендых компаний Vanguard Dividend Appreciation - 10% (Для неквалифицированных инвесторов довольствуемся , ) ◾Крупнейшие международные компании iShares Global 100 - 10% (к сожалению на наших биржах нет альтернативы данному фонду, разве что взять немного ) ◾Акции развивающихся стран - 25% ▫️Vanguard Emerging Markets Stock ( {$VTBE}) - 10% ▫️ отдельно Китай iShares China Large-Cap ETF ( ) - 5% ▫️и Россию Ishares Msci Russia ( ) - 10% 🟩 Облигации - 20% ◾ Облигации номинированные в рублях - 10% ▫️20-30 отдельных облигаций или фонд {$VTBB} - 5% ▫️ОФЗ с разным сроком погашения - 5% ◾Облигации номинированные в валюте - 10% ▫️Отдельные еврооблигации или фонд - 5% ▫️ Зарубежные корпоративные облигации iShares iBoxx Grade Corporate Bond ( {$VTBH}) - 5% 🟫 Недвижимость 10% Инвест. фонд недвижимости REIT (Для неквалифицированных берём отдельные REIT и тп) - 10% ❗Обязательно нужно учитывать физическую арендную недвижимость. Если у вас таковая имеется, ее необходимо учитывать в рамках общего портфеля. 🟨 Золото iShares Gold Trust # IAU ( ) - 10% В предыдущем посте были 🔹 Портфель на удачу 🔹 Портфель для долгосрочного накопления благосостояния 🔹 Портфель "накопить на крупную покупку" 🔹 Дивидендный портфель В следующих постах будут портфели: 🔹Ликвидный портфель "Вместо депозита" 🔹Портфель по принципам Рея Далио 🔹Портфель по принципам Уоррена Баффетта ◾Спасибо за лайк и подписку!