Хэштег #vti | Тинькофф Инвестиции Пульс

Телеграм как брокер — тестирую новую фишку 📲 Теперь покупать акции можно прямо в Телеграме! Не удержался и протестировал на себе — закупился целой корзиной фондов. В портфеле теперь есть: 🔹$SPY — фундамент портфеля 🔹$QQQ — ставка на технологии 🔹 — охват всего рынка 🔹$TQQQ — для ускорения Жду, когда и Finex-фонды добавят в Telegram — чтобы наконец решить вопрос с замороженными активами 🤞 А вы какие фонды ждете в новой бирже?

Перебирая фонды, которые можно купить на Российском рынке, я для себя не нашёл того, во что захочу вложить деньги в долгосрочной перспективе на первый круг (первый круг это 3 года). Вот пример того, что отвечало бы моим критериям по бумагам, но они продаются у американских брокерах. ETF — Тип - Фонд акций компаний большой капитализации — Рыночная капитализация - 208,11B$ — BETA - 1,05 — Див.доходность - 0,51% — Затраты на управление - 0,02% — за 3 года +163% (без учета дивидендов). *Один из самых доходных ETF. Vanguard S&P 500 ETF — Тип - Фонд акций компаний большой капитализации — Рыночная капитализация - 927,88B$ — BETA - 1 — Див.доходность - 1,46% — Затраты на управление - 0,03% — за 3 года +50% (без учета дивидендов). *В разгар эпидемии, можно было хорошо усреднить на уровне 20-30% Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares — Тип - фонд акций американских компаний различных сегментов и капитализации. Всего в нем насчитывается 3900 бумаг! — Рыночная капитализация - 1,34T$ — BETA - 1,03 — Див.доходность - 1,43% — Затраты на управление - 0,03% — за 3 года +49% (без учета дивидендов). *В разгар эпидемии, можно было хорошо усреднить на уровне 20-30% Это пример достаточно не плохо сбалансированных ETF фондов, которые имеют не плохое наполнение, при этом выплачивают дивиденды! (в РФ не принято выплачивать дивиденды, их реинвестируют в фонд), и у которых достаточно низкая комиссия на управление фондом. *К слову, если вы не знали, то управление фондами - стоит денег, например в России это до 0.99%, в США не превышает 0.3% К сожалению, у российских брокеров нет данных бумаг, но вы можете просто сравнить с теми фондами, что есть в легкой доступности. P/S. В США есть ETF на развивающиеся рынки, в который входят акции развивающихся стран, в том числе и бумаги Российских эмитентов таких как SBER, CHMF, GAZP и тд., и так же имеют дивидендную доходность. Лично я считаю, что не только Российский рынок имеет статус "развивающегося рынка", но и брокеры имеют такой же статус.

💵 Раскрываю свои последние сделки 🔴 В ожидании коррекции на рынке, полностью сократил позицию в ETF на широкий рынок США Vanguard Total Stock Market и фонд на Индекс МосБиржи Ожидаю коррекцию как минимум на 15-20% в индексах США и как следствие России 🔴 Полностью вышел из перекупленной {$LTHM} закрыв ее в +220% 🔴 Также полностью продал Газпром Нефть заменив ее акциями французской 🟢 Total {$TTE} Рокировка сделана с целью приобрести более "зеленую" компанию. К 2030г. Total планирует увеличить выручку от возобновляемой энергетики и газа до 65% от общей [Total занимает 1.1% от портфеля] Теперь об электроэнергетике. 🔴 Продал перед падением на небеспочвенных слухах об допэмиссии. 🟢 Но тут же купил которая также владеет гидроэлектростанциями, дешевле оценена и находится в активно растущем северо-западном регионе [ТГК-1 0.7% от портфеля] и еще немного 🟢 докупил $LSNPG [Ленэнерго 0.5% от портфеля] Наращиваю долю Китая 🟢 на этот раз через покупку ETF China Information Technology который инвестирует в Китайские технологические компании. [CQQQ 2.33% от портфеля] 🟢 Купил Китайского страховщика {$LFC} China Life. Во 1х компания до безобразия недооценена, во вторых после реструктуризации 2018г. мы наблюдаем двукратный рост P/BV, рост ассортимента услуг и дистрибьюции и в 3х рост возрастного населения Китая и как следствие рост внутреннего рынка страховых услуг. [China Life 0.76% от портфеля] наверное ещё докуплю... И по мелочи 🟢 немного увеличил долю в (до 1%) (до 1%) {$POLY} (до 1%) {$ATVI} (до 1%) и (до 0.56%) в рамках целевых уровней по распределению 👉 Прикрепляю к посту скрины с текущем распределением по странам, секторам и валютам. ◾ Портфель загружен на 75% Спасибо за подписку!

🟥 В связи с частыми вопросами, повторно публикую инструкцию. ⚡Как заплатить налог с дивидендов от иностранных компаний за 5 минут? Купили вы такой себе акции , , {$TCS} и еще шт. 20 разных иностранных акций. (да, Тинькофф это к примеру Кипр, даже если вы купили его на Мосбриже как ) А они взяли и начислили каждый по 20 центов вам дивидендами. Мелочь, а приятно, хотя не очень, теперь нужно самостоятельно заплатить налог на дивиденды, указав доход и налог по каждой акции (а некоторые платят по 4 раза в год) 20*4=80 записей, ужас! 😀 Но есть способ для ОЧЕНЬ ленивых и да он работает! ❗Дисклеймер Данный способ подачи деклараций не гарантирует принятие ее со стороны ФНС, так как содержит множество вольностей и подходит исключительно для тех кто получает несущественный доход с дивидендов иностранных компаний. В большинстве случаев налоговая даже не узнает о ваших дивидендах (брокер эту информацию не передаёт), а если и узнает — вы ей не интересны со своими копейками. Но все же я считаю, что лучше заплатить и спать спокойно. ФНС наверняка адекватно и с пониманием отнесется к такому способу подачи 3-НДФЛ и не будет усложнять жизнь ни себе, ни вам. ◾ Для начала открываем приложение Тинькофф (другие брокеры тоже предоставляют подобные справки) и получаем справку «о доходах за пределами РФ» Она находиться в настройках ⚙ в разделе отчеты. Жмем на синий файлик и получаем наш отчет в формате PDF ◾Далее идем в личный кабинет налогоплательщика. lkfl2.nalog.ru Я не буду подробно расписывать как подавать декларацию 3-НДФЛ, так как в интернете есть куча инструкций. ◾Переходим в раздел «жизненные ситуации» ◾Жмем «заполнить онлайн» ◾Выбираем год и жмем далее ◾ Выбираем вкладку доходы «за пределами РФ» и начинаем заполнять: По правилам, мы должны для каждой выплаты дивидендов заполнить эту форму отдельно, но мы не будем усложнять жизнь себе и налоговой и заполним все в одной форме. 1. В наименование пишем общую фразу «Дивиденды, полученные от иностранных компаний» 2. В раздел страна пишем ту страну, в который вы получили больше дивидендов, как правило это всегда «840 — США» 3. Налоговую ставку выбираем 13% 4. Вид дохода — 1010 Дивиденды 5. Вычет по данному доходу не предоставляется ◾Далее возвращаемся к нашей справке «о доходах за пределами РФ» и суммируем все выплаты. (Итоговая сумма выплаты) Для удобства я перевел справку из формата PDF в EXCEL и воспользовался формулой суммы Σ. ◾Тоже самое делаем для суммы налога удержанного агентом. Если вы ранее подписывали форму W-8BEN, то 10% налогов удерживается автоматически, а 3% вы должны заплатить самостоятельно. 6. Указываем полученную сумму дохода в соответствующем разделе 7. Дату получения и дату уплаты указываем 31.12.2020 (это еще одно наше допущение) 8. Наименование валюты: 840 — Доллар США 9. Ставим галочку «Определить курс автоматически» 10. Вводим сумму налога полученного из нашей таблички, раздел «сумма налога удержанного агентом» ◾Жмем несколько раз ДАЛЕЕ, (при необходимости попутно заполняя данные для получения вычета и тп.) до 6 раздела «Просмотр» ◾ Тут прикрепляем нашу справку от Тинькофф «о доходах за пределами РФ» и другие необходимые вам дополнительные документы 🟢 Жмем «ПОДТВЕРДИТЬ И ОТПРАВИТЬ» Спим спокойно. _________________ 🔹Также напоминаю, что дивиденды в фондах {$SBSP} {$TECH} {$TSPX} и подобных напрямую не выплачиваются , а сразу рефинансируются, то есть на руки дивиденды вы не получаете, соответственно не декларируете их. А вот при покупке #XT дивидендны выплачиваются вам на счёт и их уже необходимо декларировать самостоятельно. 👍 Буду благодарен за лайк и подписку! спасибо.

💼 Продолжаю серию публикаций готовых портфелей. Сегодня будет 2я версия "пенсионного портфеля", с условием, что на пенсию вы собрались через 5-20 лет. Первая версия, для молодого инвестора, находится в предыдущем посте. ❗Ещё раз принципы: ◾ Необходимо иметь четкий финансовый план, с учётом планируемых вами ежемесячных расходов на пенсии ◾Ваш портфель должен всегда расти, даже после того как вы начали жить на доход с ваших инвестиций ◾Чем выше горизонт инвестирования - тем больше должно быть акций роста в вашем портфеле ◾ По мере приближения пенсии доля облигаций в вашем портфеле должна увеличиться ◾ Необходимо проводить регулярную ребалансировку портфеля, хотя бы раз в год ◾ В независимости от вашего возраста портфель должен быть максимально диверсифицирован ⚡ПОРТФЕЛЬ №5.2 Пенсионный портфель. Цель: Полностью пассивный доход от инвестиций. Сроки инвестирования от 5 и более лет. Пассивное индексное инвестирование. 🔹данная версия составлена в 2х вариантах: 1й - для квалифицированных инвесторов, 2й для остальных. (Указан в скобках) 🔹 принципиальное отличие от 1й версии в снижении доли акций и добавлении новых классов активов 🟧 Акции - 60% ◾Акции компании США - 25% ▫️фонд на широкий рынок США Vanguard Total Stock - 10% ▫️акции дивидендых компаний Vanguard Dividend Appreciation - 10% (Для неквалифицированных инвесторов довольствуемся , ) ◾Крупнейшие международные компании iShares Global 100 - 10% (к сожалению на наших биржах нет альтернативы данному фонду, разве что взять немного ) ◾Акции развивающихся стран - 25% ▫️Vanguard Emerging Markets Stock ( {$VTBE}) - 10% ▫️ отдельно Китай iShares China Large-Cap ETF ( ) - 5% ▫️и Россию Ishares Msci Russia ( ) - 10% 🟩 Облигации - 20% ◾ Облигации номинированные в рублях - 10% ▫️20-30 отдельных облигаций или фонд {$VTBB} - 5% ▫️ОФЗ с разным сроком погашения - 5% ◾Облигации номинированные в валюте - 10% ▫️Отдельные еврооблигации или фонд - 5% ▫️ Зарубежные корпоративные облигации iShares iBoxx Grade Corporate Bond ( {$VTBH}) - 5% 🟫 Недвижимость 10% Инвест. фонд недвижимости REIT (Для неквалифицированных берём отдельные REIT и тп) - 10% ❗Обязательно нужно учитывать физическую арендную недвижимость. Если у вас таковая имеется, ее необходимо учитывать в рамках общего портфеля. 🟨 Золото iShares Gold Trust # IAU ( ) - 10% В предыдущем посте были 🔹 Портфель на удачу 🔹 Портфель для долгосрочного накопления благосостояния 🔹 Портфель "накопить на крупную покупку" 🔹 Дивидендный портфель В следующих постах будут портфели: 🔹Ликвидный портфель "Вместо депозита" 🔹Портфель по принципам Рея Далио 🔹Портфель по принципам Уоррена Баффетта ◾Спасибо за лайк и подписку!