Хэштег #tbru | Тинькофф Инвестиции Пульс

📌 Портфель лентяя: купил и забыл на 15 лет Хотите инвестировать, но нет времени следить за графиками и новостями? Есть простое решение — собрать корзину активов и забыть о ней на полтора десятилетия. Главное правило: диверсификация и никакой паники при падениях. Вот один из вариантов такого портфеля (все фонды — БПИФ, торгуются на Мосбирже): ✅ 30% — TMOS (акции российских компаний, индекс МосБиржи) ✅ 30% — TGLD (физическое золото — защита от инфляции) ✅ 30% — TBRU (корпоративные облигации — стабильный купон) ✅ 10% — TKVM (доходная недвижимость — дополнительная диверсификация) 📆 Раз в год делайте ребалансировку — возвращайте доли к исходным пропорциям. 💰 Регулярно пополняйте портфель (хоть по 5000 ₽ в месяц) — это сгладит колебания рынка. И главное: не продавайте на просадках! 15 лет — это срок, который переживёт любой кризис. А какой актив вы бы добавили в свой «ленивый» портфель? Делитесь в комментариях 👇 --- 10 хештегов:

Я думал, что с Кредитным потоком уже разобрался. Потом увидел 6.1 в TBRU)) Привет всем! Перед размещением смотрел Кредитный поток 6.0 : класс A1, купон 16,25%, секьюритизация потребкредитов. Вроде всё понятно. А потом полез в состав и увидел там Кредитный поток 6.1 Причём сейчас это уже почти 4,8% фонда. Сначала вообще не понял, что означает эта .1 Оказалось: 6.0 — класс A1 6.1 — класс A2 У обоих рейтинг AAA(ru.sf), но A1 получает основной долг раньше. A2 стоит следом, поэтому купон у него выше: 17% против 16,25%. И ещё интереснее. Отдельного розничного сбора заявок на 6.1 в Т-Инвестициях я не нашёл. Юридически A2 размещался по открытой подписке, но в приложении бумагу я увидел уже на вторичке — примерно по 102% номинала. А TBRU её уже набрал. По какой цене входил фонд — из текущего состава не видно. Поэтому увидеть бумагу у фонда и просто повторить покупку сейчас — совсем не то же самое. Причём после всего разбора мой старый Кредитный поток 3.0 мне всё равно нравится больше. Сейчас у него YTM около 17,7%, у 6.1 — около 17,8%. Ради такой разницы менять понятный мне старший класс A на A2 я пока не хочу. Зато теперь знаю: .1 и .0 в Кредитных потоках сами по себе вообще ничего не объясняют. Надо смотреть реальный класс выпуска. Источники: 6.1 — 6.0 — 3.0 — TBRU — АКРА — Мой прошлый разбор 6.0: Не ИИР.

Паи Т-Инвестиций: TMON, TPAY, TOFZ, TBRU, TRND — куда я прячу свободные рубли Народ, привет! 👋 У меня часто остаются суммы, которые не дотягивают до целой акции Сбера. Чтобы они не лежали мёртвым грузом, я покупаю паи — биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ). Это готовые корзины активов, где за тебя всё собрала управляющая компания. В Т-Инвестициях паи Т-Капитала можно покупать и продавать без комиссии брокера. Делюсь, что знаю про основные. 🚀 🪙 TMON — Денежный рынок, моя «умная копилка» Тикер: $TMON Фонд вкладывает деньги в инструменты денежного рынка — по сути, одалживает их банкам на короткий срок под процент, близкий к ключевой ставке ЦБ. Риски почти нулевые. Что важно: · Доходность привязана к ключевой ставке, сейчас около ~22% годовых · Комиссия за сделку 0% при торговле через Т-Инвестиции · Доход начисляется ежедневно и копится в цене пая · Цена пая сейчас ~159–160 ₽ Минус: комиссия фонда ~0,99% в год — выше, чем у конкурентов Моё мнение: TMON — идеальный вариант для «парковки» кэша, который вот-вот пойдёт в акции. Продать можно в любой момент без потери дохода. 📈 TPAY — Пассивный доход, ежемесячные выплаты Тикер: Первый в России биржевой фонд с ежемесячными выплатами. Инвестирует в корпоративные облигации с переменным купоном (флоатеры). Что важно: · Ежемесячные выплаты — деньги приходят на счёт каждый месяц · Цена пая ~100–101 ₽ · Доходность до вычета налогов — около 17–19% годовых · Комиссия фонда — 0,99% Минусы: · Налог удерживается сразу при получении каждой выплаты · Цена пая может колебаться (было 101 ₽, сейчас ~96 ₽) Моё мнение: TPAY — для тех, кто хочет регулярно реинвестировать. Купоны приходят каждый месяц, и я сразу отправляю их в Сбер или обратно в фонд. 🏛️ Другие паи Т-Капитала TOFZ ($TOFZ) — активное управление ОФЗ под изменения ключевой ставки ЦБ. Доходность ~12–18%. Подходит для диверсификации, но зависит от решений ЦБ. TBRU ($TBRU) — рублёвые корпоративные облигации для средней доходности. Годовая доходность ~25–28%. Лидирует по исторической доходности, но есть кредитный риск. TRND ($TRND) — «Трендовые акции», начальная цена пая — всего 10 ₽. Инвестирует в крупные российские компании, которые растут быстрее рынка. Дивиденды реинвестируются в фонд. Комиссия высокая — 2,09% в год. ⚖️ Что брать и когда TMON TPAY TOFZ TBRU Цель Хранить кэш Регулярный доход Игра на ставке Макс. доходность Выплаты В росте пая Каждый месяц Раз в полгода Раз в полгода Доходность ~22% годовых ~17–19% ~12–18% ~25–28% Риск Минимальный Умеренный Умеренный Выше среднего 💎 Мой итог TMON держу для свободных рублей, которые скоро пойдут в акции. TPAY рассматриваю для регулярных реинвестиций — когда накоплю побольше. TOFZ и TBRU — для диверсификации, но пока только изучаю. Главное правило: любые выплаты отправляю обратно — чтобы включался сложный процент. А если продержать паи 3 года, при продаже можно не платить налог с прибыли. А вы используете паи в Т-Инвестициях? Какой фонд держите? 👇

😭 Чёта я устал. Копаешься в облигациях, пытаешься анализировать…. и все равно ловлю «сюрпризы». Всякие и окончательно убедили в том, что диверсификация «руками» лично для меня тяжеловато дается, ну не шарю я особо🤪. 😎Я никогда не был фанатом фондов, но на ИИС всё-таки решил прикупить (Российские Облигации). Да, комиссия около 1,5% кусается. Да, он не платит купоны на карту. Но для меня в текущей ситуации это здравый выбор❗️ И вот почему: 🟢Налоговая магия. Поскольку фонд не выплачивает купоны, а реинвестирует их, мы не платим 13% НДФЛ с каждой выплаты внутри фонда. На длинной дистанции это практически нивелирует ту самую «конскую» комиссию. 🟢Эффект ИИС. Если добавить сюда налоговый вычет (тип А или Б), доходность становится вполне бетонной. Вычет перекрывает расходы на управление с запасом. 🟢Авто-реинвест. Не нужно думать, куда пристроить пришедшие 200–500 рублей купонов. Сложный процент работает сам на себя, покупая новые облигации внутри состава. 🟢Никакого стресса от дефолтов. В составе фонда десятки эмитентов. Если один «Евротранс» присядет, фонд этого почти не заметит, в отличие от личного портфеля, где позиция может занимать 5-10%. 🟢Ликвидность. Продать фонд можно одной кнопкой в любой момент, не дожидаясь, пока в стакане по неликвидной облигации появится покупатель. ✅Короче, иногда лучше отдать небольшой процент профессионалам за спокойный сон, чем пытаться обыграть рынок и седеть после каждой новости в ленте. Стабильный рост графика радует глаз больше, чем красные цифры в портфеле после очередного корпоративного события. 🔥теперь с выплат купонов (на ИИС у меня облиги) буду сумму делить пополам и покупать и . Буду диверсифицировать🤣🤣🤣 Не ИИР!!!

Ээх, и снова здравствуйте! Заставляет меня техподдержка писать посты в пульс - а то, как вообще мир без моих постов-то выживет - да?.. так что держите мои размышления о текущей ситуёвине. Ну, о том, как тухло сейчас на бирже, Вы и сами знаете. Так что - мои предложения, по существу. Из самых надёжных стратегий сейчас это торговля на ключевой ставке, перезаливка диведендов, гэпы ну и конечно все мы ждём больших новостей по мирным переговорам. По ключевой ставке - вы и сами знает, что объявление ключевой ставки ЦБ почти всегда приводит, в моменте, к падению катировок, потому что ЦБ - максимально консервативен, и всегда сильно отстаёт от необходимых действий по ставке. Тут лучше всего интегральные активы, типа . По перезаливке деведендов - просто смотрите колендарь диведендов, ищите более-менее надёжные компании, которые выплатят как минимум 4% дивидендов, покупаете один лот, и ждёте, когда выплатят диведнды, и покупаете, под перезаливку. Гэпы, понятное дело - случайная находка, ради которой надо мониторить по утрам. Ну и проверяем новости по мирному соглашению по Украине - конечно, мира ни кто уже не ждёт, но какие-то информационные вбросы могут очевидным образом изменить котировки. Тут тоже лучше всего использовать интегральные активы. Особо ни чего другого более- менее надёжного сейчас я не вижу. Если что-то рассматривать тупо в шорт, или тупо в лонг, то конечно сейчас за шорт больше данных. В целом, в шорт можно рассмотреть столько всего, что перечеслять глупо. Но я должен показать несколько примеров - и , у которых рекомендации продавать, что большая редкость, ведь в большинстве случаев рекомендации сильно преукрашивают в сторону покупки. Но самый надёжный претендент в шорт, на мой взгляд - - у которого ярко выраженный дизбаланс маржинальных позиций в сторону шортов. Сказать, что можно забычить - уже тяжелее. Тут разве что , и можно рассмотреть после того, как он скинет ещё процентов 5. Пережидать, конечно, лучше всего в активах типа или - пока ещё ключевая ставка высокая. Как мы видели 13 февраля - ЦБ совсем не спешит снижать ставку - в пересчёте, они снизили ставку на 0,25% за месяц, а значит пока ещё есть смысл поработать с облигациями и облигационными фондами. Можно ещё расмотреть в качестве тихой гавани, но тут надо будет следить по-больше, потому что золото может и скорректироваться вниз на несколько месяцев - по такой цене его тяжелее скупать. Ну вот, не много таких моих размышлений, инвестиционного характера, для портфелей по-больше. Конечно, если Вы занимаетесь не инвестициями, а трейдингом интрадей с большим портфлем - у вас вообще всего парочку вариантов инструментов с достаточным оборотом. Я бы сказал, что сейчас совсем не время для трейдинга у больших портфелей. Ну а если у Вас маленький портфель, то для Вас все дороги открыты - есть и фьючерсы на всё и сразу, нефть, газ, и тп. Даже не буду вставлять тикеры - там свой целый мир трейдеров и скальперов на фючерсах на газ и нефть. Вот и всё😁. Всем хороших выходных! Да и спокойной ночи! 🐦‍🔥 P.S. Ну что, куратор мой, доволен ли ты моей активностью?🫡 я это даже не пьяным сел писать!

📊 Фонды Тинькофф: кто выиграл, а кто просел 💡Сегодня посмотрим, как показывают себя фонды за разные периоды и где реально была доходность и куда сейчас вкладывать, прикрепил скрин из аналитики может будет кому интересно. 💰 Результаты за 6 месяцев 🟢 (Золото): +15,31% — лидер по доходности, золото снова играет роль защитного актива. 🟢 (Гособлигации РФ): +14,98% — чуть уступают золоту, но дают стабильный прирост. 🟢 (ОФЗ): +11,14% — крепкий результат, вдвое лучше депозитов. 🔴 (Мосбиржа): –5,38% — рынок акций просел, фонду тяжело вытягивать положительный результат. 🔴 (IT-рынок): –17,45% — главный аутсайдер, «технологии» в РФ не радуют. 🟡 (Дивидендные акции): –4,0% — слабый результат, дивидендная идея пока не вытягивает рост. А теперь давайте глянем на годовые показатели! 💰 Результаты за 1 год 🟢 +26,42% — абсолютный лидер за год, копоративные облигации оказались лучшим инструментом. 🟢 (Золото): +19,18% — крепкий результат, но отстало от облигаций. 🟢 (Валюта офз акции РФ): +18,79%. 🟢 (ОФЗ): +11,14%. 🟢 (Мосбиржа): +4,16%. 🟡 $TDIV@: +2,5% — доходность скромная, но всё же в плюсе. 🔴 (IT): –23,54% — крупнейшее падение. 🔎 Подводим итоги За последние 6 месяцев золото () оказалось лучшим активом, обогнав все фонды. Но за год сильнее всех выросли гособлигации () — доходность превысила 26%. Акции (, ) выглядят слабее: за полгода в минусах, а за год результат скромный или отрицательный. 👻 Мои мысли Эти цифры наглядно показывают, что рынок сейчас «голосует» за защитные инструменты — золото и облигации. Если цель — сохранить капитал и обогнать инфляцию, фонды на ОФЗ и TBRU остаются оптимальным выбором. Золото даёт быструю динамику, но годовые результаты всё же слабее облигаций. Акции и IT в России пока не смотрятся привлекательными: слишком высокая волатильность и слабый рост. Для сбалансированного портфеля я бы выделил основное место за облигациями, добавил долю золота как «страховку», а акции оставил бы в минимальной доле — только для тех, кто готов ждать долгий рост. Если тебе интересны мои разборы фондов и расчёты по доходности — подписывайся на меня. 📊💰

💡 Всепогодный портфель: что это и зачем он нужен? Всепогодный портфель— это инвестиционная стратегия, разработанная для устойчивости в любых экономических условиях: при росте, рецессии, инфляции или дефляции. Его главная цель — минимизировать риски и обеспечить стабильную доходность независимо от рыночной конъюнктуры. 🪙Зачем он нужен? - Защита от волатильности: снижает убытки в кризисы (например, в 2008 или 2020 годах). - Диверсификация: активы подобраны так, чтобы негативная динамика одних компенсировалась ростом других. - Долгосрочная стабильность: подходит для консервативных инвесторов, которые не хотят «переживать» за свои сбережения. 🪙 Как составить всепогодный портфель? Основная идея — распределить капитал между активами, которые реагируют на разные экономические факторы. Примерная структура (по стратегии Рэя Далио): 1. 30% — акции (фонды на широкий рынок, например, S&P 500 или индекс МосБиржи): — Плюсы: рост в период экономического подъема. — Минусы: высокая волатильность. 2. 55% — облигации. Плюсы: стабильный доход, защита во время рецессии. 3. 7.5% — золото, в том числе и фонды на золото. Плюсы: хеджирование инфляции и геополитических рисков. 4. 7.5% — сырьевые товары (нефть, металлы, сельхозпродукция через ETF). Плюсы: защита от инфляции. Ещё варианты: фонды TRUR - 25% акции, 25% - золото, остальное - длинные и короткие облигации. Сейчас 25% в нём - это денежные средства, видимо фонд денежного рынка или что то в этом духе. Дивиденды реинвестируются. Комиссию только нужно будет заплатить приличную - 2,09% от СЧA в год. Это много, на старте фонда комиссия была раза в 2 ниже. Рост за год +9,7%, при этом фонд TMOS в это же время упал на -9 %. Акции не всегда растут. 🤷‍♂️ {$TRUR@} Советы по управлению: - Ребалансировка: Раз в 6–12 месяцев возвращайте доли активов к исходным пропорциям (например, продавайте подорожавшие акции и докупайте облигации). - Низкие комиссии. Лучше использовать фонды с низкой комиссией, но где их взять? Можно составить портфель самому и не платить, но тут тоже есть свои сложности. - Адаптация: можно подстроить портфель под свой риск-профиль. Например, для большей стабильности увеличьте долю облигаций. 🪙Итог: Всепогодный портфель — это стратегия для тех, кто ценит стабильность выше высокой доходности. Он не исключает риски полностью, но снижает их за счет диверсификации. Подходит для долгосрочных целей: пенсии, накоплений или защиты капитала.

Итак, пришло время подвести первые итоги в эксперименте с паями и . 12 февраля я на отдельные счета зачислил 1287 и 1252 рубля соответственно. Суммы были рассчитаны таким образом, чтоб полностью выбрать бесплатную маржиналку. Этого хватило, чтоб выкупить 3916 паёв и 1010 паёв . За операции с этими бумагами брокер взял 39,16р и 0р соответственно. Предполагаю, что ничего не изменится и при продаже брокер снова возьмёт эту же сумму соответственно. Исходя из этих данных, я составил график, в котором отражён итоговый доход по дням с момента выкупа паёв, если бы я захотел продать их в один из этих дней. В этом ключе примечательным является 17 день, когда вышла в плюс. Хочу обратить ваше внимание, что, в отличие от железобетонной , подвержена небольшой волатильности в 3-5 копеек за шт. На графике показана минимальная стоимость продажи, взятая с графика бумаги. При небольшом терпении можно продать на 1-2 копейки дороже в этот же день, что в моём случае даст +10,1...+20,2р соответственно. Этим объясняется разница между цифрами на скриншотах и цифрами на графике. Также хочу обратить ваше внимание, что закупка была произведена вечером 12 февраля, когда рынок уже отреагировал за созвон дедушек, остывание рынка отразилось на графике волатильной в виде отрицательного участка в первые дни. Если б закупка была произведена на 3 часа ранее, было бы всё чуть по другому. Выводы о подобных долгосрочных стратегиях я делать не могу, но если речь идёт об инвестициях на 1 месяц, то выводы очевидны. Не ИИР. Спасибо за внимание! Продолжаю наблюдения. Продолжение следует! Upd: заменил скрины на актуальные. Upd2: в связи с тем, что Т меняет правила по маржиналке для lqdt, последний (бесполезный) отчёт я таки сделаю примерно через неделю, когда продам её.