Хэштег #fxus | Тинькофф Инвестиции Пульс

краткая сжатая версия стратегии: --- 1. Подушка безопасности (ликвидность) · Инструмент: Флоатеры / фонды денежного рынка. · Тикеры: LQDT, TMOS. · Цель: 6–12 месяцев расходов. --- 2. Ядро портфеля (60%) А. Российские голубые фишки (30%) LKOH, SBER, MTSS, GMKN — экспортеры, низкий долг, дивиденды. Б. Валютная диверсификация (30%) FXUS (S&P 500), FXCN (Китай) — защита от девальвации рубля. --- 3. Спутники (30%) · Золото (10%): TGLD / FXGD. · Рост (10%): POSI, SFIN — высокомаржинальные, потенциал роста. · Структурные продукты (10%): автовыкупаемые облигации или ноты (доходность 20–30% годовых). --- 4. Тактические приёмы · Covered call (при наличии квала/КСУР) — продажа коллов на ядерные активы. · Плечо — только на ядро, в моменты сильных просадок (индекс -15–20%). · Реинвестирование всех дивидендов и купонов. --- Пример портфеля (на 1 млн ₽) Тикеры Доля LKOH, SBER, MTSS, GMKN 30% FXUS, FXCN 30% TGLD, FXGD 10% POSI, SFIN 10% Структурные ноты / Autocall 20% --- 10 хештегов

Добрый день, коллеги-инвесторы! Сегодня с Вами выясним, в какой валюте 🤔 инвестировать? ⠀ 🔸️Рублёвые инвестиции имеют смысл, если Вы получаете стабильный доход в ₽, тратите всё в этой же валюте, а срок ваших финансовых целей не более года! Также такого рода инвестиции характерны для определённой категории госслужащих 👮🏼‍♂️👨🏼‍✈️, которые могут инвестировать ТОЛЬКО в рублёвые акции РФ 🇷🇺 Например: Госслужащим инвестировать в рублёвые акции Сбера можно ✅ А в долларывые акции все того же Сбера {$SBER@GS} уже нельзя ⛔ ⠀ 🔸️Если же вы хотите создать капитал 💰 в долгосрок (минимум 5 лет и более), то тут лучше задуматься над резервной валютой. ⠀ К большому сожалению, рубль не отличается стабильностью, а кризис в нашей стране и всевозможные санкции являются уже практически обыденностью. В такие моменты доллары, евро 💵 💶 выступает антикризисным инструментом, а курс ₽ снижается, девальвируется. 🔸️Не стоит забывать и об инфляции: Официально в РФ 🇷🇺 на Январь 2022 г. она составляет 9.5%, то по факту — минимум 20-30% в различных отраслях экономики. В Европе 🇪🇺 - 5,1% В США 🇺🇸 - 7% 🔸️И не забываем о том, что курс и к рублю ежегодно растет, в среднем на ≈7-8% 🔸️Поэтому если вы инвестируете в рублях, но капитал вы создаете в долгосрок (5+ лет), то инвестирование лучше всего формировать из нескольких валют. - А можно инвестировать в валюту не покупая её? Конечно, можно! 🔸️На этот случай Вам подойдёт инвестирование в иностранные ETF фонды, которые торгуются в Рублях, но привязаны к курсу Доллара , Евро и валют других стран. Иными словами, помимо вложения в иностранные фонды в рублях (которые являются деверсифицированными и содержат от 30 иностранных акций и выше в своём составе) вы дополнительно вкладываетесь в рост определённой валюты относительно рубля. Также плюсом к покупке фондов в рублях будет отсутствие двойной комиссии за совершение операций: 1) Это комиссия при покупке валюты 2) Это комиссия при покупке акции в валюте ⠀

🥊Хеджируем портфель с помощью фьючерсов (часть 2) Хеджирование портфеля от рисков коррекции американского рынка. Пример 2. Возьмём реальный портфель моего подписчика, который имеет следующий состав: Отдельные акции США 20% (в основном голубые фишки) Фонды на США и 30% Отдельные российские акции и облигации ещё 30% И фонд развивающихся стран 20% Общая стоимость портфеля 30 000$ Инвестор опасается коррекции на американском рынке в связи с ужесточением дкп. Если взять общую структуру его портфеля мы получим следующее распределение: США 50%, Россия 30%, остальные развивающиеся страны 20% Будем хеджировать американскую часть портфеля с помощью продажи фьючерса на s&p500. Для хеджирования доступны контракты с исполнением в марте {$SFH2} , июне {$SFM2} , сентябре {$SFU2} и декабре {$SFZ2} Предполагая что коррекция закончится к лету , возьмём июньский фьючерс. Размер хеджируемой позиции позволяет нам продать до 34 фьючерсных контракта (на момент расчета примерно стоит 440п, 1п цены равен 1$ ) стоимостью примерно 15 000$ Гарантийное обеспечение составит 128000р - данная сумма должна быть на вашем счету Если на счету кэша недостаточно для покрытия гарантийного обеспечения , то брокер удержит комиссию за непокрытую позицию (в данном примере 85р. в сутки) Также брокер удержит комиссию за сделку (по моему тарифу не более 200р) ⭐️ Что вы при этом получаете и теряете? - У вас остаются те же самые бумаги, что и были до этого (а соответственно мы сохраняем все льготы, в том числе льготу длительного владения) - вы зафиксировали их стоимость по текущим ценам, а значит будете получать компенсацию просадки в виде вариационной маржи, но в случае, если вы ошиблись и коррекции на рынке акции не будет, а индекс продолжит рост, то вы фактически уже не будете участвовать в этом движении, поскольку прибыль по акциям будет компенсироваться убытком по фьючерсам. ВЫ ФИКСИРУЕТЕ СВОЙ ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ НА ПЕРИОД ОТКРЫТИЯ ХЭДЖА. 👆И помните производные финансовые инструменты опасны, если вы не понимаете как они работают. Советую для начала пройти хотя бы бесплатный курс от Тинькофф прежде чем приступить к торговле фьючерсами. ❤️Спасибо за подписку лайк)

Специально для моих 3 подписчиков.) Мысли по фондам на американский рынок. Когда не знаешь с чего начать - начни с начала. Индексный фонд всегда начинается с индекса, за которым он следует (внезапно, да?). На Московской бирже представлены 6 фондов на широкий рынок Америки. 5 из них тем или иным образом следят за SP500TR и 1 (огромный оригинал и любитель хорошенько сэкономить - это мои ничем не подтвержденные фантазии) за Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR. В абсолютном большинстве видео и текстовых обзоров транслируется мнение, что это одно и тоже. Обычно после этого делается вывод: бери , ты чё не ровный пацан?). Да-да, именно этот фонд тот самый неповторимый оригинал. Но оказывается тут есть нюансы, практически как в анекдоте про Петьку и Чапаева. Пока рос весело и непринужденно вопросов никто не задавал. Однако, настал 2022 год, пора посмотреть последние результаты. Что же, данные с февраля 21 по февраль 22 оказались очень интересными (см. график, источник capital-gain). в чистую слил всем своим конкурентам. Мдя, неожиданно с одной стороны и ожидаемо с другой. Попробуем разобраться, как же единственный ETF из 6 фондов на широкий рынок США дошёл (или докатился, кому как больше нравится) до такого результата (до жизни такой). Сначала идём на сайт финекса и смотрим сравнение индекса и СЧА. Индекс +16,2%, СЧА +15,38%. Очень неплохо, разница всего 0.82%. Меньше комиссии, а ведь есть ещё налоги на дивиденды, которые надо платить. С чего такая щедрость со стороны финекс - ума не приложу. Но пока все просто шикарно. Только вот есть тот самый нюанс. Смотрим SP500TR за тот же период. Рост с 8091,7 до 9623,84, или +18,935%. Что же получается? Отставание индекса солэктив от SP500TR составляет 2,73%! Если же смотреть на сколько отстал получится совсем нехорошо - 3.55%. Но как же так? Ведь кругом и рядом говорят "очень похоже", "одно и то же". "Ха" скажу я вам. Разбираться в дебрях состава фондов мне лень, честно. Но вот вам два интересных факта, в индексе солэктив 557 компаний, в сп500 - 505. Ну и второе: посмотрите на первую десятку компаний на картинке (честно стырена из телеги фининди). Бросается в глаза отсутствие в первой десятке Berkshire Hathaway. Что ещё более забавно: эти 2 индекса включают в свой состав компании по капитализации, но почему-то в одном случае Apple больше, а Microsoft меньше. Как говорится, чем дальше в лес, тем толще партизаны. Думаю, если копнуть глубже много интересного можно найти. Какой же вывод можно сделать из этого? Я сделаю только один: всю информацию проверяйте, не верьте никому. Мне то же.