Хэштег #vtbg | Тинькофф Инвестиции Пульс

КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В ЗОЛОТО? Спасаясь от рисков глобальной рецессии инвесторы увеличивают свои вложения в золото. С начала года оно выросло на 10%. Быстрорастущая инфляция и геополитический фактор – основные драйверы роста цен на золото. Какие инструменты инвестиций в золото доступны нам? 🔸Физическое золото Золото в виде слитков и монет можно купить в банке. ▫️Слитки продаются весом 1 грамм, 1 кг и 11-13,3 кг. Из плюсов – с 1 марта 2022 года принят закон об отмене НДС 20% при покупке золота в слитках. Но есть и минусы. Во-первых, существенная разница между ценой покупки и ценой продажи (спред) металла. Например, сейчас в Сбербанке можно купить 1 грамм золота за 5 707 рублей, а продать всего лишь за 4 788 рублей. Во-вторых, нужно учитывать дополнительные расходы на хранение слитков – аренду ячеек. В том же Сбербанке стоимость аренды сейфа на один год колеблется от 15 000 рублей и выше. Хранить драгметалл дома рискованно, а при повреждениях его будет сложно продать. ▫️Монеты не облагаются НДС и расходы на их хранение ниже. Но есть большие спреды к рыночной цене. 🔸Обезличенный металлический счет (ОМС) – счет в банке для учета драгметаллов. Выдача со счета осуществляется как деньгами, так и слитками. Основное преимущество ОМС – отсутствие расходов на хранение золота и риска повреждений. Однако сам счет не защищен системой страхования вкладов. Поэтому открывать ОМС лучше в надежных банках, у которых не отзовут лицензию. Как правило, в таких банках высокие спреды – это второй минус. 🔸Биржевое золото Торгуется на валютной секции Мосбиржи под тикером . Актив доступен к покупке-продаже у брокеров Тинькофф и Открытие. Физически золото находится в специальном хранилище Национального Клирингового Центра (входит в группу Мосбиржи). Сейчас 1 грамм золота торгуется по цене 5 100 рублей плюс комиссия за сделку 1,9% (Тинькофф). Важный плюс – отсутствие высоких спредов к рыночной цене. Мосбиржа обеспечивает относительно высокую ликвидность, что дает возможность быстро купить-продать по справедливой цене. 🔸Акции золотодобывающих компаний На Мосбирже торгуются акции российских золототобытчиков: Полюс, Полиметалл, Петропавловск. На СПБ бирже можно купить за валюту акции иностранных золотодобывающих компаний, например Barrick Gold Corporation, Newmont Corporation. ❗️Важно! Котировки акций компаний-золотодобытчиков не всегда коррелируют с рыночными ценами на золото. Яркий тому пример: недавнее снижение котировок акций Петропавловска при общемировом росте цен на золото. Причина – проблемы компании с обслуживанием долга и сбытом золота в результате введенных санкций. Инфраструктурные и корпоративные риски в первую очередь касаются российских компаний. 🔸БПИФы на золото На сегодняшний день доступны фонды, торгующиеся на Мосбирже: ▫️ – фонд инвестирует в золотые слитки с физическим хранением в банке ВТБ. БПИФ отслеживает цену на золото на аукционе Лондонской фондовой биржи. Комиссия фонда – 0,66%. ▫️ – фонд инвестирует в физическое золото, приобретаемое УК “Альфа-Капитал” на Мосбирже, – и берет за это комиссию 1,04%. При наличии возможности купить актив напрямую, не имеет смысла инвестировать в данный БПИФ. Фонды интересны для инвестирования благодаря высокой ликвидности и низким издержками. Золото – неплохой инструмент для диверсификации портфеля. Это защитный актив, который позволяет застраховать сбережения как от инфляции, так и от девальвации рубля. Однако нужно учитывать, что цена золота сейчас на исторических максимумах. В условиях ужесточения денежно-кредитной политики ФРС его стоимость может снижаться. Поэтому инвестировать в золото лучше на долгий срок.

🌦Всепогодный портфель Рэя Далио. Часть 2 В предыдущей части разбирали идею создания и структуру всепогодного портфеля известного инвестора Рэя Далио, который призван быть стабильным при любом изменении ситуации на рынках, теперь попробуем воссоздать его из тех инструментов, что доступны неквалифицированным инвесторам для портфеля в рублях 💼Напомню состав портфеля 30% — акции Здесь можно задействовать фонды - максимальный охват рынков, какие Вам больше по душе, при минимальных суммах, или собственный набор акций, которые больше нравятся, желательно делать ставку на Голубые фишки 40% — долгосрочные государственные облигации Собрать собственный набор долгосрочных ОФЗ от 5 лет, можно фонд Сбера на ОФЗ, но учитывайте комиссию 0.8% 15% — среднесрочные государственные облигации краткосрочные казначейские облигации США, краткосрочные ОФЗ, можно добавить корпоративные облигации 7.5% — золото 7.5% — сырьевые товары Основной проблемой является подбор альтернативы сырьевым товарам, они используются в портфеле из-за низкой корреляции с фондовым рынком и как защита от инфляции. Можно пробовать их заменить акциями золотодобытчиков, таких как Petropavlovsk, Polymetal и Полюс Золото - они имеют отрицательную Бета с рынком, соответственно, обратную корреляцию. Также, сюда можно добавить сектор коммунальных услуг - Юнипро, ФСК ЕЭС и сырьевиков - Северсталь Фосагро , Русолово, Селигдар итд 📝Итог ▪Всепогодный портфель составлен из таких групп активов, которые работают в определённых экономических циклах, создавая баланс рисков и доходности ▪Всепогодный портфель — стратегия для сохранения, но не приумножения капитала. Из-за низкой доли акций в сравнении с долями консервативных инструментов портфель проигрывает индексам рынков, ожидать от него высокую доходность не стоит ▪Всепогодный портфель состоит из разнонаправленных инструментов, как следствие имеет пониженную волатильность и высокий коэффициент Шарпа, а значит, больший доход на единицу риска ▪Портфелю необходима полугодовая или ежегодная ребалансировка для поддержания паритета рисков ▪Товары в портфеле можно заменить на другой инструмент, слабо коррелирующий с рынком и обеспечивающий защиту от инфляции. Коммунальный сектор — хорошая альтернатива, если есть возможность закупить эту часть в долларах, получим дополнительную диверсификацию по валютам ▪Обычный инвестор может составить портфель самостоятельно, но придется закупаться большим количеством активов, либо выбрать уже готовые решения, рассмотренные в первой части ▪Хоть предыдущие успешные результаты портфеля, протестированные практически за 50 лет, являются сильным показателем, никто не может предсказать будущего, но его концепция, которая предполагает подготовку к любому развитию событий в экономике, мне импонирует ⏏️Заходи в профиль и подписывайся, чтобы получать актуальную информацию. Там-где-нельзя-писать много полезных постов для новичков и не только

Пенсионный портфель. Часть 7. Продолжаем пополнять наш пенсионный портфель. --------- Напоминаю об основных задачах и критериях для данного портфеля. Доступность. Сумма пополнений каждую неделю всего 1000 рублей. Простые Инструменты. Индексные фонды. Равные промежутки времени. 1 неделя. Сохраняем деньги. Получаем доход вместе с рынком. Не пытаемся его переиграть. Разумная диверсификация. Используем диверсификацию по странам, валютам: США, Россия, Азия-Китай, Европа. Так же будем использовать диверсификацию по инструментам инвестирования, то есть Акции, Облигации, Металлы-золото и тд. Инструменты доступные неквалифицированному инвестору. Состав: FXUS (США) – 35 шт. TMOS (РФ)– 292 шт. FXDE (Германия) – 20 шт. VTBE (Развивающиеся рынки) - 8 шт. {$VTBE} FXDM (Развитые рынки) – 5 шт. Всего портфель вырос на 72 рубля или на 1 процент. Думаю, что стоит пересмотреть процентное соотношение в пользу фонда FXDM (Развитые рынки) и уменьшить долю FXDE. Например привести все к соотношению 10 и 5 процентов. А возможно и вообще отказаться от FXDE. Диверсификация у данного фонда хуже. Стран в составе…всего 1. По сравнению с FXDM, в котором 17 стран, это очень мало. Да и не стоит замыкаться на одной Германии. В прошлые разы я рассматривал фонды от Тинькофф TSST и TCBR. За это время появились еще фонды. Они выходят с такой частотой, что я не успеваю их рассматривать. Нужно видимо на поток это дело ставить, как писали в комментариях). Давно хотел рассмотреть фонды на золото или облигации. Нужно видимо закрыть эти темы уже. Итак, золото… 💡TGLD– фонд от Тинькофф. Состоит на 99 процентов из физического золота. Расходы фонда – 0,54 процента от СЧА в год. Стоимость чистых активов – 16,57 млн долларов, или 1,2 млрд рублей. Фонду чуть больше года. Доходность – минус 1,4 процент за год. Цена золота падает, так что такой результат. Держу в портфеле 4200 шт на 322 доллара. Минимальный лот – 100 шт. Цена 7,7 долларов. 💡VTBG – фонд от ВТБ. Комиссия – 0,66 процента. Чистые активы - 3,5 млрд рублей. Фонду чуть больше года. Доходность – минус 9,3 процента за год. Активы фонда инвестируются в золотые слитки с физическим хранением в России в Банке ВТБ. Цена 1 лота – 1,14 рублей. Минимальный лот – 1 шт. 💡FXGD – фонд от Finex. Комиссия – 0,45 процента. Самая низкая. Активы – 11,6 млрд рублей. Самый большой фонд. Фонд с 2013 года, самый старый. 1 лот – 907 рублей. Доходность – за год минус 8,7 процентов. В портфеле держу 60 шт на сумму 54 тысячи с октября 2019 года. Рост 36 процентов. Из 3х фондов наиболее интересным выглядит фонд FXGD. У него самая низкая комиссия, самые высокие активы и он самый старый. Пользуюсь им с 2019 года. Но цена достаточно высокая для нас – 907 рублей. TGLD более доступный, около 560 рублей минимальный лот. Ну и самый доступный фонд от ВТБ, только тут комиссия самая высокая. Продолжение следует.... 🎒

Добрый день, уважаемые инвесторы и трейдеры! ⠀ 💥 🟠 Фьючерсы торгуются разнонаправлено 🟢 Bank of America зафиксировал переход инвесторов из золота в акции 🟢 Страны Евросоюза задумались о смягчении ограничений на въезд туристов 🟠 CEO {$CCL} Carnival ожидает как минимум два тяжелых года для индустрии 🔴 Lennar: Аналитик RBC Capital Майкл Даль понизил рейтинг до «Наравне с рынком» с «Лучше рынка» с целевой ценой $93 🟢 Ulta Beauty: Аналитик Piper Sandler Эринн Мерфи повысила целевую цену до $360 с $350 и сохраняет рейтинг «лучше рынка» 🟢 JD.com: Аналитик Citi Алисия Яп повысила целевую цену до $120 с $117 и сохраняет рейтинг «Покупать» по результатам 2020 года 🟢 Apple: Аналитик Citi Джим Сува сохраняет рейтинг «Покупать» с целевой ценой $150 🟢 DocuSign: Аналитик Evercore ISI Кирк Матерн повысил рейтинг с «наравне с рынком» до «лучше рынка» с целевой ценой $285 🟢 T-Mobile: Аналитик Wells Fargo Эрик Любчоу повысил целевую цену до $170 с $155 и сохраняет рейтинг «лучше рынка» 🔴 Acadia Pharmaceuticals: Аналитик Mizuho Вамил Диван снизил целевую цену до $37 с $55 и сохраняет рекомендацию «Покупать» 🟢 {$LB} L Brands санкционирует план выкупа акций на $500 млн и восстанавливает годовой дивиденд в размере 60с 🟠 Verizon запустила продажу долга на $25 миллиардов 🟢 {$NLSN} Nielsen: Аналитик JPMorgan Эндрю Штайнерман восстановил аналитическое покрытие с рейтингом «лучше рынка» и целевой ценой $31 👍Всем успешной торговли ‼️ 🔥Не забудьте лайкнуть и подписаться, вы получите доступ к ежедневным сводкам новостей по компаниям США, бесплатным отчётам по сделкам инсайдеров и стратегиям инвестирования! ⠀