Хэштег #инвестиционный_портфель | Тинькофф Инвестиции Пульс

💸Пассивный доход перевалил за 100 000 рублей Вот ради таких моментов я и люблю каждый месяц подводить итоги инвестирования. Обычно я ещё и записываю по итогам месяца видео, но в этот раз времени катастрофически мало. А вот зафиксировать результат для себя - это обязательное правило. Потому что когда смотришь на цифры через несколько лет, особенно хорошо понимаешь, какой путь уже пройден. ✅План по размеру годового пассивного дохода выполнен на 73%. В этом году пассивный доход уже установил новый рекорд - за 9 месяцев купонами и дивидендам было получено 102 000 рублей. За счет активного инвестирования в облигации купонный доход наконец-то обогнал дивиденды. Чтобы в следующих периодах было еще больше пассивного дохода, я всё реинвестирую и реинвестирую... Сложный процент всегда работает на долгосрочного инвестора и чем больше размер портфеля, тем четче ощущается это "золотое" правило. Год к году пассивный доход вырос на 72%. Вот бы и портфель рос также. ✅Кстати, о портфеле. На конец сентября он всё же вырос до 1 131 900 рублей, прибавив за месяц всего 📈0,3%. Стратегия инвестирования, конечно же, продолжает работать на рост портфеля, но в сентябре облигационная часть дала слабину, причём настолько заметную, что весь портфель не смог обогнать бенчмарк. А индекс Московской биржи тем временем показал за месяц 📈+4%. Ну что ж, не каждый месяц портфель обязан радовать результатами, главное смотреть на дистанцию. ✅Прибыль портфеля за весь срок его существования выросла до 239 600 рублей, а доходность по XIRR немного снизилась и составила 7,8%. ✅Если посмотреть на отдельные бумаги, то топ-5 по росту в сентябре выглядит следующим образом: 1. ИКС 5 +11,1% 2. Газпром нефть +8,1% 3. Татнефть +7,6% 4. Газпром +7,2% 5. Новатэк +6,9%. Вполне достойная пятёрка, которая и помогла портфелю завершить месяц в плюсе. ✅При этом сейчас я всё больше смещаю акцент именно в сторону облигаций. Облигационный портфель уже перевалил за 500 000 рублей, а его доля составляет 43,6%. Поэтому одна из главных задач до конца 2026 года заключается в продолжении наращивания этой части портфеля, чтобы в дальнейшем максимизировать пассивный доход и сделать его более стабильным. Покупки октября начну уже сегодня с облигаций Томской области-34079. И вот что особенно приятно: ещё несколько лет назад цифра в 100 000 рублей пассивного дохода за год казалась достаточно серьёзной целью. Сейчас я уже преодолел её за первые 9 месяцев, а значит самое интересное только начинается. Думаю, что следующий отчет (за октябрь) будет интереснее.

Привет инвесторам красной моськи 😸 Продолжаю рубрику по раскрытию идеи с гособлигациями. Многие сейчас смотрят на свои портфели с ОФЗ и недоумевают видя красные цифры и убытки. Понимаю, неприятно. Но давай выдохнем и посмотрим на ситуацию чуть шире, потому что именно сейчас длинные ОФЗ могут стать одной из самых интересных историй на рынке. На фото позиции по девяти выпускам ОФЗ моих портфелей. Суммарно по трём счетам сейчас «бумажный» минус около 223 тысяч рублей (−6,2% к вложенным 3,58 млн). Да, цифры красные, и это бьёт по глазам. Но тут важно помнить, что это не реальные потери, а временная просадка из‑за того, как рынок оценивает эти бумаги сегодня. К погашению каждый выпуск вернёт номинал плюс купоны, а это гарантия государства. Самые чувствительные к ставке выпуски 🟡 26238 и 🟡 26250. У них не самые высокие купоны и большая дюрация, поэтому при росте ставок они первыми теряют в цене. Но именно это сейчас и создаёт возможность, рынок заложил в цену довольно высокие доходности. Почему сейчас можно присмотреться к ОФЗ ? Всё просто. Ключевая ставка снижается, а длинные ОФЗ всё ещё дают доходность к погашению на уровне 16,1–16,8% и это выше ключевой на 2-3 процентных пункта. В дальнейшем каждый шаг ЦБ вниз будет толкать цены длинных бумаг вверх, а купоны продолжат капать независимо от котировок. Я сделал примерный расчёт, как может выглядеть портфель к концу года (на примере тех же выпусков). 1️⃣ Базовый сценарий, если доходности по длинным ОФЗ снизятся примерно на 1,1 п.п. (до ~15,5%), портфель может вырасти до ~3,62 млн рублей, а это +7,9% к текущей стоимости. Почти закрою минус только за счёт роста цен и купонов. 2️⃣ Пессимистичный. Доходности не сдвинутся с 16,5%. Портфель ~3,44 млн ₽ (+2,3%) только за счёт купонов. 3️⃣ Оптимистичный. Доходности падают до ~15,0%. Портфель ~3,71 млн ₽ (+10,5%), портфель выходит в плюс. Вот как примерно могут измениться цены за штуку к концу года (сейчас → прогноз): ✅ ОФЗ 26233 556 → ~598 ✅ ОФЗ 26238 506 → ~549 ✅ ОФЗ 26240 566 → ~611 ✅ ОФЗ 26244 798 → ~859 ✅ ОФЗ 26245 807 → ~870 ✅ ОФЗ 26247 792 → ~861 ✅ ОФЗ 26248 787 → ~857 ✅ ОФЗ 26250 791 → ~858 ✅ ОФЗ 26252 855 → ~918 Следующая важная дата это заседание ЦБ 23 октября. Если ставку снизят, базовый сценарий станет ещё реалистичнее. Доходности могут пойти и вверх, если инфляция не будет снижаться так быстро, как ждут. Но сама математика сейчас выглядит интересно, покупать ниже номинала бумаги с доходностью выше ключевой ставки очень редкая возможность. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Всем привет 👋 Сегодня попробую обновленный формат разбора портфеля. В фокусе выпуски ОФЗ с постоянным купоном и дюрацией в диапазоне 7–14 лет. Основная цель такой подборки стабильная купонная прибыль, поступающая на счёт ежемесячно. При формировании позиций учитываю уровень купонной доходности, по выпускам с более низкой доходностью увеличиваю объём для поддержания стабильных ежемесячных выплат. При этом отмечу нюанс - среди выпусков с погашением в январе и феврале сложно найти варианты ПД с высоким купоном. Текущие объёмы по выбранным выпускам на горизонте полугода распределены следующим образом: 1000, 1000, 700, 700, 700, 700. После завершения набора планирую поддерживать равномерную ротацию объёмов. Это поможет сохранять баланс и гибкость портфеля. Состав облигационного портфеля ОФЗ (шт.): 1️⃣ 26233 - 950 из 1000 (добираю) 🟡 Расчёт: (янв) (июл), купон 6,1% 2️⃣ 26240 - 1000 из 1000 ✅ Расчёт: (фев) (авг), купон 7% 3️⃣ 26244 - 610 из 700 (добираю) 🟡 Расчёт: (мрт) (сен), купон 11,25% 4️⃣ 26252 - 800 из 700 ✅ Расчёт: (апр) (окт), купон 12,5% 5️⃣ 26247 - 600 из 700 (добираю) 🟡 Расчёт: (май) (ноя), купон 12,25% 6️⃣ 26238 - 700 из 700 ✅ Расчёт: (июн) (дек), купон 7,1% #️⃣ 26245 - 210 Расчёт: (апр) (окт), купон 12% #️⃣ 26250 - 100 Расчёт: (июн) (дек), купон 12% Дополнительно корректирую структуру портфеля, начал добирать выпуск 26250. Его купонная доходность выше, чем у 26238 выпуска, что позволяет улучшить показатели по купонной прибыли. Так же в портфеле уже присутствуют апрельские выпуски 26245. По мере возможности планирую перераспределить часть объёма в 26252. Разница в характеристиках между этими выпусками не столь существенна, а такая перекладка поможет сбалансировать параметры портфеля. Стратегия довольно прямолинейна и опирается на понятный механизм, инвестор получает регулярные купонные выплаты, а государство необходимое финансирование. Желаю всем, кто решит включить ОФЗ в портфель, удачных вложений и стабильного дохода 🍀 Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

👋 Привет облигационеры! Продолжаем разбираться в непростой ситуации, на фоне высокой ключевой ставки долговые бумаги чувствуют себя не лучшим образом. Все мы видим, что сейчас происходит на рынке. Повсюду звучат обещания невероятной доходности 30-90 % годовых. Верится в такие цифры с трудом. Сомневаюсь, что эти выплаты действительно будут реализованы. Инвесторы ищут выход, уходят в акции, закрывают короткие позиции, присматриваются к фьючерсам. При этом требования к гарантийному обеспечению растут, а различные ограничения на подобии закрытия коротких позиций только усиливаются. В итоге есть риск, что инвестор уйдёт с рынка, потеряв значительную часть капитала. Создаётся ощущение, что именно этого и добиваются: люди остаются ни с чем. К чему всё это? Рынок по-прежнему открывает большие возможности для долгосрочных инвесторов. Однако большинство стремится получить доход здесь и сейчас. В погоне за высокой доходностью мы рискуем упустить то, что буквально лежит на поверхности. На мой взгляд, рынок ОФЗ сейчас достиг такого уровня, когда стоит задуматься о долгосрочных вложениях. Это отличная возможность заработать на длительном горизонте. 🟡 Какие выпуски ОФЗ докупал в этом месяце: ✅ 26233 ✅ 26240 ✅ 26244 ✅ 26245 🟢 Новинки в фокусе: ✅ Ипотечный поток 1.0 Бумага хорошая, планирую добирать в долгую. 🔴 Отпустил в свободное плавание, зафиксировав убыток по Алтимейт Эдьюкейшн БО-П01 История такова, что при новых вводных шансов выкарабкаться нет. 🔴 Лизинг-Трейд 001P-04 🔴 Лизинг-Трейд 001P-05 🔴 КАМАЗ БО-П20 Закрыл полностью с небольшой прибылью для освобождение средств под ОФЗ. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Динамика стоимости инвестиционного портфеля Здравствуйте, участники Пульса!!! Сегодня я поделюсь своими мыслями о своём инвестиционном портфеле. В течение нескольких месяцев мой инвестиционный портфель пополнялся за счёт 3 финансовых источников: 1. Банковский вклад. 2. Накопительный счёт. 3. Пополнения из других банков. Начиная с мая 2026 года стоимость инвестиционного портфеля постепенно увеличивалась. В мае он оценивался примерно в 37 000 ₽. В настоящее время весь инвестиционный портфель оценивается примерно в 520 000 ₽!!! Для меня это очень важно!!! К этой денежной сумме я шёл несколько месяцев и, чтобы её достигнуть, я дополнительно и разумно сокращал свои расходы: 1. Я не стремился купить новую технику (мобильный телефон или смарт-часы). 2. Я не пытался купить модную одежду или обувь (моя одежда вполне меня устраивает; главное здесь – ухоженная одежда и чистая обувь). 3. Я не пытался купить уличную еду (дома я могу сам приготовить намного вкуснее). 4. Я не покупал вредную еду и жидкости (сладкую газировку, сладости, фастфуд, алкоголь). 5. Я почти не покупал лекарства, так как слежу за своим здоровьем (правильное питание, прогулки по парку или вдоль моря, хороший сон, отказ от курения и алкоголя). Дополнительно для увеличения стоимости своего инвестиционного портфеля я реинвестирую полученные купоны от облигаций в покупку текущих или новых облигаций. До 31 декабря 2026 года я планирую увеличить стоимость инвестиционного портфеля до 800 000 – 1 000 000 российских рублей. Новые денежные средства направлю на покупку не только облигаций, но и других финансовых активов (акций, паёв биржевых фондов). Спасибо всем, кто читает мои посты!!! Желаю всем участникам Пульса крепкого здоровья, отличного настроения и жирного профита на долгие годы!!!

👋 Привет всем! Давно не выходил на связь, исправляюсь. Август пролетел незаметно, а вместе с ним и ощущение незавершённости по стратегии с гособлигациями. Я возобновляю долгосрочный набор ОФЗ, они станут хорошим дополнением к основному доходу. Уже определился с выпусками и теперь равномерно пополняю портфели свободными средствами. В одном из портфелей ВДО случилась неприятность, я вовремя не заметил серьёзную просадку по «Евротрансу». В итоге пришлось закрыть позицию, в диверсифицированном портфеле это не катастрофа, но всё же обидно, минус 8 % прибыли просто «улетели». 🟡 Сейчас в фокусе следующие ОФЗ: ✅ 26233 ✅ 26238 ✅ 26240 ✅ 26244 ✅ 26245 ✅ 26247 На текущий момент эти бумаги приносят 40 000 рублей ежемесячного дохода в виде купонов. По каждой бумаге доходность составляет 15-16 % годовых. Если реинвестировать купоны, есть шанс удвоить депозит за 5-6 лет. Цель поставлена, посмотрим, что получится! 🔴 За отчётный период зафиксировал прибыль (или минимизировал убытки) по следующим бумагам: ☑️ ГТЛК БО 001P-22 ☑️ Охта Групп БО-П03 ☑️ Брусника 002Р-02 ☑️ АйДи Коллект 04 ☑️ ВЭБ.РФ ПБО-002Р-37 ☑️ РЕГИОНСПЕЦТРАНС-01 ☑️ СФО Сплит Финанс ПВ-1 ☑️ Урожай БО-04 ☑️ ГК Самолет БО-П06 ☑️ Сергиевское БО-01 ☑️ Ульяновская область 34008 ☑️ Яндекс 001Р-02 ☑️ Унител БО-П01 ☑️ Уральская Сталь БО 001Р-05 ☑️ СОЛИД СпецАвтоТехЛизинг 01 ☑️ Кредитный поток 2.0 ☑️ Брусника 002Р-04 ☑️ МГКЛ 001Р-03 ☑️ РЖД БО 001P-44R 🟠 Особое внимание, держу в наблюдении: Алтимейт Эдьюкейшн БО-П01 Закупал в прошлом году, докупил на распродаже. Удалось зафиксировать прибыль в 9 % по облигации Полипласт П02-БО-05 позицию откупили буквально за пару часов. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Важность мотивации для начинающего инвестора Всем привет!!! Сегодня я хочу поделиться с вами, дорогие участники Пульса, своими мыслями о важности мотивации в инвестициях. Я недавно стал публиковать свои действия, которые совершаю на нашем российском финансовом рынке. Я открыл несколько брокерских счетов в Т-Банке. На данный момент пока торгую исключительно облигациями, но в будущем планирую улучшить диверсификацию своего инвестиционного портфеля. Я много лет думал о создании пассивного дохода, чтобы освободить своё личное время для изучения чего-то нового и заниматься тем, что действительно мне нравится. В настоящее время для меня, как начинающего инвестора, очень важна мотивация. Главную поддержку я получил, в первую очередь, от своей семьи. Самые дорогие для меня люди с пониманием относятся ко всему, что я делаю. Для меня это бесценно!!! Я также очень благодарен и социальной сети Пульс, в которой можно найти уникальные инвестиционные идеи и конкретные торговые решения у других инвесторов. У многих здесь опыта в инвестициях больше, чем у меня. Но это же отлично!!! Благодаря опыту и знаниям других участников Пульса, я смогу более уверенно принимать исключительно собственные торговые инвестиционные решения, которые помогут мне достичь создания пассивного дохода в будущем. Я благодарен всем, кто подписывается на мой канал в Пульсе и читает мои посты. Это довольно значительная мотивация продолжать свой путь в мире инвестиций. До встречи в новых постах в Пульсе!!!

Всем привет. И снова долгожданные выходные 🎉 А это значит наступили торги выходного дня, они точно не дадут кому-то покоя! 👌 ➕ Пополнение портфелей активами: ✅ ЕвроТранс БО-001Р-03 Ставки сделаны, ставок больше нет! 😸 Единственный выпуск, который приковывает своё внимание. Можно назвать его судьбоносный выпуск еврика, после погашения которого появится шанс на дальнейшие выплаты купонов… но с важной оговоркой, не по всем выпускам. Честно говоря, не представляю, кто берет дальние выпуски, на что надеется народ ? Купоны выше 24% 😺 на протяжении всей жизни бумаги звучит здорово, но увы не без печальных нюансов. ➕ Гособлигации ✅ ОФЗ 26244 ✅ ОФЗ 26247 ✅ ОФЗ 26248 Как я уже отмечал в контексте ключевой ставки, ожидалось либо её снижение, либо пауза. По итогу ЦБ немного снизил ставку и это воспринимается как позитив. Причина в том, что на прошлом заседании рынок уже заложил в цены инфляционные ожидания. 🟢 За прошедшую неделю не было осуществлено ни одного погашения облигаций. ❎ Фиксация активов: ☑️ Охта Групп БО-П03 {$RU000A1070A3} Сократил позицию заранее, понадобились свободные средства для покрытия маржинальной позиции по акциям Газпром. ☑️ Интерлизинг 001Р-07 Вышел из бумаги полностью с прибылью 14%. Не густо, но что имеем. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Всем летний привет 👋 Вот и закончился мой отпуск! А это значит пора поделиться свежими мыслями о том, что произошло за месяц и как теперь реагировать на изменение рынка. ➕ Пополнение портфелей активами: ✅ КАМАЗ БО-П20 стратегия не меняется, наращиваю позицию. ✅ ГК Самолет БО-П06 ✅ РЕГИОНСПЕЦТРАНС-01 ✅ РЖД БО 001P-44R начал набор позиции по тейку. ✅ Яндекс 001Р-02 аналогично, купил по тейку. ✅ Ульяновская область 34008 перезаход в бумагу ниже номинала. ✅ ЕвроТранс БО-001Р-03 продолжаю добирать на ежемесячных распродажах. Отмечаю, что кассовые разрывы становятся всё больше, ожидаю очередных колебаний и не самых стабильных выплат по обязательствам. ✅ Алтимейт Эдьюкейшн БО-П01 взял немного на панике по тейку ➕ Гособлигации ✅ ОФЗ 26240 ✅ ОФЗ 26244 ✅ ОФЗ 26245 ✅ ОФЗ 26247 ✅ ОФЗ 26252 Докупаю на фоне плавного снижения КС. Рынок начал закладывать в цены паузу в цикле повышения ключевой ставки на фоне растущих инфляционных ожиданий. Пока сложно сказать, как будет развиваться ситуация. Возможно, действительно последует пауза. Однако дальнейшее повышение ключевой ставки может оказаться критичным для долгового рынка. Индекс RGBI продолжает обновлять минимумы, ситуация выглядит тревожно. Но мы знаем, когда на рынке страшно, часто наступает лучшее время для покупок. 🟢 Погашенные позиции: ✅ Электрорешения 001Р-01 прибыль составила 24% годовых с тела при удержании позиции 4 месяца. ✅ Кириллица БО-02 прибыль 27% годовых! 🔥 ❎ Фиксация активов: ☑️ Реиннольц 001Р-02 вышел из бумаги полностью с прибылью 21% годовых и купил несколько сильно упавших акций. К сожалению, эта идея оказалась неудачной, котировки акций продолжили снижаться вслед за общим падением рынка. По отдельным позициям убытки достигли 30–50 %. Откровенно говоря, это фиаско. Одно радует, что благодаря высокой диверсификации портфеля удалось избежать масштабного провала, подобного тем, что случались в прошлые годы при обвале всего рынка. По итогу месяца портфель «просел» на 9 %. Считаю ошибкой то, что не учёл исторический опыт и не перевёл часть средств в денежный фонд на летний период. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

💼Полугодовые итоги моего пенсионного портфеля: как портфель рос, когда рынок штормило. 🔥 Делюсь промежуточными результатами по своему пенсионному портфелю за первые шесть месяцев 2026 года. Рынок был непростым, местами откровенно нервным, но портфель не просто устоял — он продолжил расти и даже принёс ощутимый денежный поток. Цифры полугодия💵 • Старт года: 220 739 ₽ • Текущая стоимость: 263 231 ₽ • Пополнения: 30 000 ₽ • Чистая прибыль: 12 596 ₽ • Доходность: ≈ 5 % • Денежный поток (купоны + дивиденды): 11 818 ₽ (из них купоны — 11 482 ₽, дивиденды — 336 ₽) Почти вся прибыль за полугодие сформировалась именно за счёт регулярных выплат. Для пенсионного портфеля это особенно ценно: это не «бумажная» доходность, а реальные деньги, которые можно либо потратить, либо реинвестировать. Структура портфеля🚀 • Облигации: 56,7 % • Фонды: 21,5 % • Акции: 16,8 % • Валюта и металлы: 5,0 % Что происходило внутри Картина получилась контрастной. Сегмент акций показал отрицательную динамику — примерно −11 775 ₽. При этом облигации и фонды сработали в плюс: совокупно дали около +4 158 ₽. В итоге диверсификация сработала как защита: просадка по акциям была частично компенсирована стабильностью долгового рынка и фондов. Сейчас портфель не только вырос, но и опережает индекс полной доходности Мосбиржи (MCFTR). Для меня это важный маркер: стратегия пока работает. Почему такая структура — и зачем это нужно Упор на облигации (больше половины портфеля) здесь не случаен. Для пенсионного горизонта важнее не максимальная доходность любой ценой, а предсказуемый денежный поток и снижение волатильности. Фонды дают дополнительную диверсификацию, акции — потенциал роста, а небольшая доля валюты и металлов помогает хеджировать часть рисков. ________________________________________ Для меня главный результат полугодия — не просто плюс в процентах, а то, что портфель стабильно генерирует денежный поток и не теряет устойчивость даже на сложном рынке. Это именно то, чего хочется от пенсионного капитала: надёжность, регулярность и управляемый риск. Дальше я планирую увеличивать долю акций, ведь просадки в них щас очень сильные. А как проходят ваши полугодовые итоги? Делитесь в комментариях — интересно сравнить подходы и идеи.

Всем привет 👋 За последние две недели мои облигационные портфели пережили небольшие, но важные изменения. Разбираю, что поменялось, почему принял те или иные решения. ➕ Пополнение портфелей активами: ✅ ЕвроТранс БО-001Р-03 Добавил еще несколько бумаг в налоговый портфель сразу после информации по первой амортизации. Цена на момент покупки была более чем привлекательная. После выплаты купонов и частичного погашения бумага начала расти, однако позже прибыль сократилась примерно на 8%. Считаю этот показатель существенным, риски по активу по‑прежнему актуальны. ✅ ОФЗ 26252 26247 26250 26244 26240 Эти облигации будут учавствовать в сложном проценте за счет ежемесячных выплат. В планах нарастить 247 и 244 выпуск для стабильного получения купонного дохода равными суммами. История долгая, есть несколько идей по стратегии, кому интересно, могу поделиться. Это не ВДО, поэтому быстро прибыль забрать не получится. ✅ ГТЛК БО 001P-22 Продолжаю добавлять в портфель данную замещайку. Бизнес компании устойчивый и востребованный. Считаю вложение оправданным. ✅ Урожай БО-04 Приобрел небольшую долю данного эмитента, одновременно выйдя из 3 выпуска с отличной прибылью. Доходность 4 выпуска высокая, как и сопутствующие риски. ✅ КАМАЗ БО-П20 Продолжаю добирать бумагу не смотря на высокую цену. Купон 15,95% годовых в нынешних реалиях выглядит не завышенным. 🟢 Погашенные позиции: ✅ ЕвроТранс БО-001Р-03 - прошло частичное погашение данного эмитента. Несмотря на то что обычно подобные события не выносятся в отдельные отчёты, ситуация с ЕТ оказалась примечательной с точки зрения инвестиционного опыта. Выпуск сопровождался рядом значимых событий, которые заслуживают детального анализа как с позиции долгосрочных инвесторов, так и со стороны спекулянтов, играющих на понижение. Риск оказался оправданным и я получил обратно часть вложенных средств. В настоящий момент сохраняю позицию, но наращивания не планирую. Отдельная благодарность и поздравления тем, кто шёл этим путём вместе со мной! 🥳 ❎ Фиксация активов: ☑️ Частная пивоварня Афанасий БО-01 Закрыл позицию по выпуску. Итоговая доходность составила 18,56% годовых (16% купонный доход, 2,56% прирост стоимости тела облигации). К сожалению, до целевого уровня в 20% не хватило совсем немного. Решение о фиксации принято в рамках пересмотра стратегии. ☑️ Лазерные системы БО-01 Позиция удерживалась 3,5 месяца. По итогам фиксации доходность составила 33,7% годовых. Результат считаю хорошим, актив отработал лучше ожиданий 👌 ☑️ Урожай БО-03 Продал бумагу почти по номиналу. Несмотря на скромный прирост цены благодаря высокой купонной доходности, ощутимый рост пришел на тело, итоговая прибыль составила 74,8% годовых🔥 Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Привет, отважные инвесторы кровавого рынка! 😸 Наступило долгожданное лето, пора отпусков, солнца, тепла, мгновений свободы и возможности перевести дух. Время подвести итоги. Прошлая неделя для меня была тяжелой, сделок минимум, поэтому решил не писать. Эта неделя обрушила на нас новую волну, тотальную распродажу ценных бумаг. 🟡 Покупки, накопления: ✅ ОФЗ 26252 Добираю объём под 14,6% годовых на 7 лет. Несмотря на то, что доходность выглядит умеренно, считаю это взвешенным решением на фоне ожидаемого снижения ключевой ставки в перспективе. По сравнению с текущими банковскими вкладами инструмент выглядит привлекательно. ✅ ОФЗ 26238 Вкладываюсь под 14,5% годовых на 14 лет. Срок внушительный и это факт. Однако рассчитываю на рост тела облигации в будущем. Есть надежда, что динамика повторит предыдущие успешные периоды, и ОФЗ приятно удивят доходностью. ✅ ГК Самолет БО-П06 Продолжаю наращивать позицию в бумагах этого девелопера. ✅ КАМАЗ БО-П20 Ранее уже озвучивал идею по этому выпуску. На текущем этапе перекрыл 2/3 запланированного объёма позиции. Считаю, что бумага сохраняет потенциал роста и вписывается в стратегию диверсификации портфеля. 🔴 Фиксация: ☑️ Кокс 001P-01 Зафиксировал 12% прибыли по телу облигации за месяц. Купонная доходность 21% годовых. С учётом достижения целевых показателей принято решение закрыть позицию. ☑️ МИКРАН НПФ БО-01 {$RU000A106F08} Позиция успешно закрыта во всех портфелях с доходностью свыше 20% годовых. Результат признан удовлетворительным, стратегия по инструменту реализована полностью. ☑️ УПТК-65 001Р-01 Зафиксирована прибыли по телу облигации 4,2% за месяц. Дополнительно выплачен купон 23% годовых. Позиция была спекулятивной, поэтому особо не гнался за купонной доходностью. Считаю высокие купоны сейчас роскошью. ☑️ ВУШ БО 001P-02 {$RU000A106HB4} Долгосрочная позиция удерживалась 9 месяцев. Прибыль зафиксирована на уровне, близком к номиналу, с итоговой доходностью 23% годовых. Результат считаю хорошим 👍 🟢 Погашения: ☑️ МФК Лайм-Займ 03 Облигация погашена в установленный срок в полном объёме. Совокупная доходность инвестиции составила более 25% годовых. Результат полностью оправдал ожидание. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Приветствую друзья! 👋 На очереди традиционный еженедельный обзор портфелей облигаций. 🟡 Что докупал: ✅ КАМАЗ БО-П20 Поддерживаю отечественный суперкар 😸 Акции КАМАЗа ушли в глубокое погружение (-17% от последней покупки), наблюдаю за развитием ситуации. Несмотря на непростую ситуацию на рынке акций, облигации дают возможность сохранить капитал и получить стабильный доход. Купон в 15,95% годовых будет альтернативой дивиденду, правда сумма вложений в облигации обойдется немного дороже суммы актива по акции, а с учетом получения прибыли выше КС необходимо вложить в 2 раза больше. На данный момент перекрыто 1/3 позиции по активу. ✅ Урожай БО-04 В очередной раз захожу под раздачу малой позицией. Рассчитываю на краткосрочный рост, после чего планирую зафиксировать прибыль. ✅ ОФЗ 26238 Долгосрочный актив с купоном 7,1% годовых и выплатами каждые 6 месяцев на протяжении 15 лет. С учётом снижения тела до 580 выглядит не так плохо. История действительно долгая, но с учетом геополитики, бумага в любой момент может дать отличный профит за счет роста стоимости. 🔴 Фиксация прибыли: ☑️ ТД РКС-Сочи 002Р-03 {$RU000A106DV1} Зафиксировал прибыль раньше погашения, ближе к номиналу. Получилось 27% годовых за 2 месяца. С учётом перезахода в бумагу итоговая доходность получилась очень достойной. ☑️ Электрорешения 001Р-01 {$RU000A106HF5} Принял решение закрыть позицию полностью, аналогично, не дожидаясь выплаты по номиналу. В итоге получилось 24% годовых, что тоже хорошо. ☑️ Страна Девелопмент 03 Динамика бумаги не оправдала ожидание. Купон в 26,5% годовых выглядит очень привлекательно, но с учетом рыночной конъюнктуры, решил временно закрыть позицию. Буду наблюдать за развитием ситуации. ☑️ СФО Сплит Финанс ПВ-1 Закрыл позицию полностью с прибылью 17,5% годовых. Пересмотрел свою оценку риска и позицию по бумаге, всё-таки секьюритизация не относится к части экосистемы Яндекса. ☑️ СмартФакт БО-01-001P {$RU000A106CM2} Позиция закрыта полностью с прибылью 21,7% годовых. Причина - необходимость покрыть маржинальную позицию по другому активу. ☑️ Электрорешения 001Р-02 Хороший актив с купоном 22,5% годовых. Решил перезайти по более выгодной цене, ожидая краткосрочного снижения котировок. 🟢 В текущем периоде погашений нет. Ближайшее погашение ожидается по облигации МФК Лайм-Займ 03. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

Приветствую всех участников рынка долговых обязательств, ВДО держателей и пролетающих мимо просевших активов 👋😺✌️ Делюсь с вами итогами недели. 🟡 Пополнение портфелей: ✅ ОФЗ 26252 12,5% годовых с периодичностью выплат каждые 6 месяцев на протяжении 7 лет. Инструмент выглядит привлекательно при условии снижения ключевой ставки до целевого уровня. В течение года наблюдается плавное снижение КС. При сохранении текущих темпов в следующем году есть вероятность увидеть 12,5% В этом случае сценарий с ОФЗ даст свои плоды. ✅ ЕвроТранс БО-001Р-03 Облигация добавлена в налоговый портфель с горизонтом удержания до погашения. ✅ ГТЛК БО 001P-22 Новинка. Включен в портфель как инфраструктурный актив с выплатой купона в валюте. Позиция носит экспериментальный характер. Несмотря на низкую вероятность резкого укрепления валюты в краткосрочной перспективе, инструмент представляет интерес для диверсификации валютного риска. 🔴 Фиксация прибыли: ☑️ Урожай БО-04 Закрыл спекулятивную позицию полностью с прибылью 37%, потребовалось 8 дней. Дополнительно закрыта одна позиция в +10%, со сроком сутки 😸 Эти сделки демонстрируют потенциал спекулятивных стратегий на рынке облигаций. Иногда вот думаешь, чем плохо спекулировать на облигациях ? На самом деле очень рискованно, так как низкая ликвидность большинства ВДО затрудняет выход из крупных позиций без проскальзывания, высокая волатильность («падающие ножи») повышает вероятность дефолтов, а алгоритмическая торговля может усиливать ценовые колебания, создавая дополнительные сложности для частных инвесторов. Выход один, строгое соблюдение риск-менеджмента и не поддаваться давлению со стороны алгоритмической торговли роботов. ☑️ Домодедово Фьюэл Фасилитис 002Р-01 Зафиксировал доходность 14,3% Не густо, но что имеем, общую панику по бумаге отыгрывал ранее. 🟢 В текущем периоде погашений облигаций не зафиксировано. Ближайшее погашение по облигации МФК Лайм-Займ 03 - через неделю. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

😺 С праздниками, друзья! Желаю вам ярких эмоций, заслуженного отдыха и заряда энергии на новые свершения. В эти тёплые дни, когда можно чуть замедлиться, предлагаю вместе взглянуть на то, как обстоят дела с нашими позициями на рынке долга - какие идеи сработали, а где ещё есть потенциал. 🟡 Изменения: ✅ Урожай БО-03 {$RU000A106J04} Переоткрыл позицию по более выгодным ценам, зафиксировав 2,29% прибыли. Позиция удерживается до погашения. После корректировки цена тела облигации выросла моментально. ✅ Охта Групп БО-П03 {$RU000A1070A3} Бумага демонстрирует высокую волатильность, поэтому принял решение увеличить долю в портфеле и дополнительно докупить актив. ✅ Эффективные технологии 001P-02 Спекулятивная идея сработала, позиция принесла ожидаемую доходность. Решено оставить актив в портфеле и продолжить удержание в расчёте на дальнейший рост. ✅ Кокс 001P-01 Изначально позиция была открыта на волне рыночной паники. К сожалению, запланированные тейки были пропущены, в результате сделка не принесла ожидаемого результата. Тем не менее позиция остаётся открытой. 🟢Из ранее закрытых позиций: ✅ УПТК-65 001Р-01 Неожиданно бумага показала динамику. Сработал ранее установленный уровень наблюдения. Скорее всего буду закрывать позицию, похоже что паникеры вышли из бумаги и дальше движение может пойти по стандартному сценарию. 🟢 Новинки: ✅ КАМАЗ БО-П20 Поддержим падающего гиганта, дает почти 16% годовых, хороший купон при текущей КС. Буду ждать ниже 😺 ☑️ Фиксация позиций: ОФЗ 26226 {$SU26226RMFS9} ОФЗ 26219 {$SU26219RMFS4} Обе позиции были закрыты, так как целевая доходность снизилась до уровня, не оправдывающего дальнейшее удержание бумаг в портфеле. 🟢 Погашений на неделе по моим позициям не зафиксировано. Дисклеймер: это не инвестиционная рекомендация, а лишь описание моих личных решений. Проводите собственный анализ перед сделками.

💼Изменения в портфеле в 1 половине апреля Первая половина апреля оказалась на редкость бурной в моем инвестиционном портфеле. В первую неделю месяца провел небольшую плановую ребалансировку, а во вторую неделю - покупал абсолютно новые активы. Зачем делал ребалансировку? Зачастую это пересмотр активов с целью максимизации пассивного дохода и/или устранения перекосов. На данный момент заметных перекосов (кроме легендарных акций Сбербанка) в портфеле не наблюдаются, а вот снижать удельные вес флоатеров необходимо. В апреле продолжаю делать упор на наращивание доли облигаций, но не за счет продажи акций, а исключительно за счет "новых денег". При этом кое-какие изменения в части акций пришлось сделать. За несколько дней по публикации годовой отчетности и рекомендации не выплачивать дивиденды продал все акции ТМК - их было немного, прибыль зафиксировал. Вместо них купил следующие бумаги: 1. 🏭НКНХ - 50 акций; 2. 🐟Инарктика - 5 акций; 3. ⛏ЮГК - 1 000 акций; 4. 🏦SFI - 2 акции. В облигациях полностью продал флоатер Акрон и частично долговые бумаги Сегежа. Плавающая доходность облигаций Акрона продолжит снижаться по понятным причинам и с его спредом к ключевой ставке пора переключаться на более интересные бумаги. Годовой отчет Сегежи совсем не порадовал - как снижение выручки на 12%, так и рост убытка в 4 раза до 88 млрд. рублей. Вместо вышеперечисленных бумаг портфель пополнился следующими облигациями: 1. Томская область - 10 шт. 2. Почта России - 4 шт. 3. ММЗ - 5 шт. 4. Балтийский лизинг - 10 шт. 5. ТАЛК - 10 шт.

📊 Мысли по портфелю: сделки, фиксация прибыли и новые идеи. Продолжаю двигаться по своей стратегии — ежемесячно пополняю пенсионный портфель на 5 000 ₽ и стараюсь действовать без суеты, но по ситуации фиксировать прибыль там, где это оправдано. За последнее время сделал довольно много движений по портфелю. 📈 Фиксация прибыли по акциям Одной из самых удачных сделок стала продажа ЮГК. Начал набирать позицию ещё год назад, в феврале, и в итоге за год закрыл её примерно с +37%. Решение продавать было связано не только с прибылью, но и с новостным фоном вокруг компании — усилилась неопределённость, и я решил не рисковать уже заработанным. Также зафиксировал прибыль по другим бумагам: Роснефть — +16% (на фоне роста нефти) Fix Price — +4% Газпром — +3% Не всегда большие проценты, но в рамках стратегии — нормальная фиксация. 🟡 Золото: прибыль есть, но точку входа ищу ниже Продал фонд на золото с результатом около +26%. Честно — немного жалею, что изначально заходил небольшой суммой. Сейчас в золото пока не захожу. Цена находится на повышенных уровнях, и после такого роста логично ожидать небольшую коррекцию или хотя бы консолидацию. На мой взгляд, более разумный сценарий — 👉 заходить после отката, 👉 либо когда появится новый устойчивый тренд с подтверждением. Золото остаётся интересным активом как защитный инструмент, особенно на фоне нестабильности, но покупать «на хаях» не хочется. 💳 Облигации: не всегда удаётся забрать максимум Продал облигации ЕвроТранс 002Р-01 с прибылью около +5%. Хотя в моменте было почти +20%, но не зафиксировал — и бумага начала снижаться. Сейчас она упала ещё ниже, и это хороший пример того, что 👉 фиксировать прибыль тоже важно уметь. Параллельно начинаю постепенно набирать валютные облигации — в юанях и долларах. Считаю это разумной диверсификацией и защитой от валютных рисков. 💰 Пассивный доход Продолжаю получать купонные выплаты по облигациям и полностью их реинвестирую обратно в портфель. Это остаётся важной частью стратегии — деньги внутри портфеля должны работать и усиливать эффект сложного процента. Но в целом стратегия остаётся прежней: регулярные вложения + дисциплина + реинвестирование. На данный момент с начала года сумма вложений 254 647 рублей.( 220 738р. начало года) вложил уже 15.000 рублей с начало года. Дальше смотрю по рынку и жду более интересных точек входа.