Хэштег #voo | Тинькофф Инвестиции Пульс

Обожаю статистику, +800%, слабовато, требую 9999% и буду продавать курсы инвестирования пульсятам

За минувший месяц российские инвесторы наторговали биржевыми фондами еще на $ 1 млрд. В топе по обороту держатся тяжеловесы, а также наиболее трендовые истории. Покупка ETF доступна только квалифицированным инвесторам. Первая десятка Топ-10 занимает почти 70% всего объема торгов фондами на СПБ. Это хорошо знакомые российскому инвестору портфели на S&P 500 ( , , ), NASDAQ 100 ( ) и Dow Jones ( ). За месяц они выросли в цене на 1–3%. Кроме них, стабильно популярны на торгах два крупнейших фонда полупроводниковых акций и . Но они в этом месяце в отличие от предыдущих — падают против широкого рынка, теряя по 6–8%. Также в топе остаются два крупных фонда нижних эшелонов: (малый бизнес) и (средние компании). Замыкает топ-10 главный хит последних сезонов — портфель длинных госбондов США. Все трое слабом минусе за апрель.

Ответы на вопросы, которые были заданы в чате в эфире 🎙️ онлайн-лекции «Как автоматизировать торговлю на бирже» 23 января: 1️⃣ Будет ли доступна запись, после эфира❓ MegaStrategy 🤖: Да, запись доступна, ее можно посмотреть здесь 2️⃣ Индексные фонды входят в ваши стратегии❓Или только акции❓ MegaStrategy 🤖: Давай так, если говорить о нашей личной стратегии, то она комбинированная, она включает в себя инструменты 🥁🎷🎸 долларовые, рублевые, пока юани не добавляли, но есть и крипта, есть акции, есть фонды, есть облигации, по фондам тот же ВИМ Ликвидность, а также фонд по сути, купив его, ты покупаешь индекс S&P500 У стратегий автоследования есть ограничения, в частности, они могут быть либо долларовыми, либо рублевыми, да и крипты в них нет по очевидным причинам. 3️⃣ Вы что-то подобное разрабатываете по крипте ❓ MegaStrategy 🤖: По аналогии с акциями и прочими инструментами фондового рынка мы анализируем ряд криптовалют, включая BTC 4️⃣ А где сравнение стратегий с индексами❓ MegaStrategy 🤖: &MegaStrategy_RUB обгоняет индекс Мосбиржи на 5,3% &RFV_MegaStrategy_RUB обгоняет индекс Мосбиржи на 6,39% 5️⃣ Почему не торгуете в падении❓ MegaStrategy 🤖: Торгуем, конечно, однако речь идет о том, что при падении, режим лосей, а также закупаемся интересными нам акциями в части просадок. Исходя из одного из наших принципов, не шортим. И паркуем деньги в тот же фонд ВИМ Ликвидность. Лайкай 👍 комментируй 💬 поддерживай 🙏 подписывайся ✅

"Уолл-стрит усыпан костями тех, кто знал, что нужно делать, но не мог заставить себя воплотить свои планы в жизнь" Уильям Бернстайн — Манифест инвестора. «Манифест инвестора» — это одна из лучших книг по инвестированию, написанная Уильямом Бернстайном. В своей книге он четко и доступно объясняет теорию и психологию бизнеса в мире инвестирования. — Инвестиционная мудрость начинается с осознания того, что только долгосрочная прибыль имеет значение. — Он объясняет, почему невозможно получить высокую доходность при низком уровне риска. Если инвестор стремится к абсолютной безопасности — он обречен на низкую доходность. — В то же время, обещание высокой доходности при низком риске — это самый надежный индикатор мошенничества. Манифест инвестора объединяет пять ключевых моментов: • Ничто не сделает вас беднее, чем ваши эмоции. Также, инвестирование не должно быть “веселым” или “приятным”. Потратьте деньги на прыжки с парашютом, если хотите веселья и ураган эмоций. • Не покупайте отдельные акции и распределяйте активы с помощью индексного инвестирования. • Держитесь подальше от активно управляемых фондов. • Помните о взаимосвязи риска с доходностью. • Инвестируйте всегда, особенно в плохие времена. Идеальная формула и азбука для начинающих инвесторов, которые только познают мир инвестиций, изучают психологию рынка и осознают принципы и логику долгосрочного инвестирования. Но и для более опытных инвесторов, у кого в рамках одного портфеля по 2-3 стратегии, так же не стоит забывать основы, и иногда напоминать себе о существовании защитных активов. Я и сам, в смутные времена, для диверсификации использую ({$TSPX} ). А времена смутными могут быть, достаточно продолжительное время. Хороших выходных, отдыхайте от инвестиций, для принятия взвешенных и верных решений, требуется ясная голова и свежий взгляд.

Перебирая фонды, которые можно купить на Российском рынке, я для себя не нашёл того, во что захочу вложить деньги в долгосрочной перспективе на первый круг (первый круг это 3 года). Вот пример того, что отвечало бы моим критериям по бумагам, но они продаются у американских брокерах. ETF — Тип - Фонд акций компаний большой капитализации — Рыночная капитализация - 208,11B$ — BETA - 1,05 — Див.доходность - 0,51% — Затраты на управление - 0,02% — за 3 года +163% (без учета дивидендов). *Один из самых доходных ETF. Vanguard S&P 500 ETF — Тип - Фонд акций компаний большой капитализации — Рыночная капитализация - 927,88B$ — BETA - 1 — Див.доходность - 1,46% — Затраты на управление - 0,03% — за 3 года +50% (без учета дивидендов). *В разгар эпидемии, можно было хорошо усреднить на уровне 20-30% Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares — Тип - фонд акций американских компаний различных сегментов и капитализации. Всего в нем насчитывается 3900 бумаг! — Рыночная капитализация - 1,34T$ — BETA - 1,03 — Див.доходность - 1,43% — Затраты на управление - 0,03% — за 3 года +49% (без учета дивидендов). *В разгар эпидемии, можно было хорошо усреднить на уровне 20-30% Это пример достаточно не плохо сбалансированных ETF фондов, которые имеют не плохое наполнение, при этом выплачивают дивиденды! (в РФ не принято выплачивать дивиденды, их реинвестируют в фонд), и у которых достаточно низкая комиссия на управление фондом. *К слову, если вы не знали, то управление фондами - стоит денег, например в России это до 0.99%, в США не превышает 0.3% К сожалению, у российских брокеров нет данных бумаг, но вы можете просто сравнить с теми фондами, что есть в легкой доступности. P/S. В США есть ETF на развивающиеся рынки, в который входят акции развивающихся стран, в том числе и бумаги Российских эмитентов таких как SBER, CHMF, GAZP и тд., и так же имеют дивидендную доходность. Лично я считаю, что не только Российский рынок имеет статус "развивающегося рынка", но и брокеры имеют такой же статус.

Присматриваюсь к различным фондам, например к фонду на европейские акции {$AKEU}. Это фонд фондов, то есть фонд, покупающий паи международного ETF iShares STOXX Europe 600 UCITS. Годовая комиссия {$AKEU} - 1.1%, комиссия ETF iShares - 0.2%. Заинтересовало, насколько выгоднее покупать международные ETF с низкими комиссиями по сравнению с аналогичными предложениями наших управляющих компаний. Само собой речь идёт о покупках в долгую на несколько лет. Для покупки ETF на внебиржевом рынке есть некоторые условия: нужно иметь статус квалифицированного инвестора, комиссия при покупке/продаже такого фонда будет выше (0.25%), покупать (и продавать) можно на сумму не менее чем на 3000$, нельзя получить налоговую льготу долговременного владения (13% с прибыли придётся платить). Первые 2 года доходность международного ETF с низкой комиссией в любом случае выше, чем у нашего фонда, потому что при продаже и там и там придётся платить 13% налог на прибыль. Начиная с третьего года владения наш фонд получает фору. Оказалось, что при таких вводных разница в полученной прибыли зависит от годовой доходности фонда. При среднегодовой доходности фонда ниже 8% низкая комиссия ETF выигрывает. При доходности в 10% годовых первые 7 лет наш фонд оказывается выгоднее. При доходность в 12% ETF становится прибыльнее только через 10 лет. Но тут тоже есть предел. После 15 лет какая бы ни была доходность (хоть 100% годовых), ETF с низкой комиссией обгоняет наш, не смотря на льготу. Таким образом, покупать зарубежные ETF с низкой комиссией (такие как , и т.п.) имеет смысл при долговременных инвестициях. Если Ваш горизонт инвестирования пара лет, можно с зарубежными фондами не заморачиваться и брать наши {$TSPX}, , {$AKEU} или .

💸 Cash is trash? 🤔 Пора выходить в кэш? 💡 В поисках ответа на этот вопрос я провел эксперимент с прошлыми данными: 1️⃣ Взял 3 рынка: 🇺🇲 США (Vanguard S&P500 ETF ) 🇨🇳 Китай (iShares MSCI China ETF ) 🇷🇺 Россию (iShares MCSI Russia ETF ) 2️⃣ Выбрал 4 периода: ▪️с 1 января 2016 по 31 декабря 2018 года, когда в последний год ФРС стали сворачивать их QE; ▪️с 1 января 2017 по 31 декабря 2019 года, то есть год до и после 2018 года; ▪️с 1 января 2018 года по 31 декабря 2020 года, то есть как раз и 2018 год захватил и пандемию; ▪️ну и заодно захватил последние 12 месяцев, 3 года назад ФРС аккурат начали сворачивание QE и интересно что из этого вышло. 3️⃣ Взял 3 метода входа в рынок: ▪️сразу всей суммой (купи и держи) - этот результат хорошо показывает сколько бы вы потеряли, если бы все 3 года просидели в кэше; ▪️еженедельным пополнением - один из вариантов самого популярного способа; ▪️усреднением по методу 'а - когда вы ставите своей целью довести капитал до определенной суммы и под эту сумму подбираете пополнение на регулярной основе Какие выводы? Они выражены в доходности инвестиций в соответствующий фонд и представлены на картинках в цифрах за 3 года - скрины см. ниже. Если на словах, то как то так: 👉 Выходить в кэш имеет смысл только если вы можете его пристроить под 7% годовых или более 20% за 3 года (и это в долларах!). Лично у меня есть такая возможность, а у вас? 👉 Доходность (аналог ) в долларах за счет дивидендов в среднем в выбранном периоде немного выше (аналог или {$TSPX}). 💪🇷🇺 Так почему мы по прежнему инвестируем в перегретые штаты? 👉 Китай (аналог ) сильно отстает по доходности и от США и от России. При этом фундаментально акции китайских компаний выглядят дороже российских... тем не менее я планирую увеличивать позицию в китайских компаний, включая покупку на ИИС. Однако полученный результат все сильнее склоняет к тому, чтобы подождать ещё более сильную коррекцию в Китае. 👉 Метод усреднения Майкла 'а в целом работает лучше обычного регулярного пополнения. Однако надо быть готовым на просадках пополнять портфель на суммы в 10-15 раз больше чем при обычном регулярном пополнении. Большинство инвесторов предпочитает иметь подушку в 20% от капитала в кэше, а лично я при просадках предпочитаю увеличивать кредитное плечо. 🤔 Понравилась тема? 😇 Ставьте лайк Наберем 100 лайков - добавлю больше информации про метод 'а и проведу эксперимент на более длительном периоде, захватывающим кризис 2008 года. PS: может по 100 лайкам я и загнул, посмотрим что будет в комментах и со временем... от гугловых табличек и изучения особенностей функции googlefinance голова кругом, но выводы в целом понравились и потраченного времени совсем не жаль.

Околобиржевые Паразиты. О том что невозможно постоянно обыгрывать рынок (ака индекс) написано достаточно, проведено множество исследований это подтверждающих. О том что все спекулянты ака дэй трейдеры рано или поздно сливают дэпо тоже известно (в лучшем случае болтаются в районе нуля) Однако всем нам хочется заветную кнопку «бабло», серебряную пулю, панацею, синюю пилюлю (блин, да что такое-то, опять какой-то рэп получается) Среди биржевого народа мало кто хочет мириться со скучной и размеренной рутиной пассивного индексного инвестирования - денег хочется больше, быстрее, лучше прямо в течение дня! Мы свято верим в то, что нам удастся подобрать такой набор бумаг, составить такой особый портфель, который даст доходность выше рыночной, или же угадать точку входа/выхода. На этих человеческих пороках кормится великое сонмище разнообразных околобиржевых паразитов. Как и любые паразиты, убивать носителя не в их инересах, но и здоровья носителю они не прибавляют. Околобиржевые паразиты - единственные кто по-настоящему зарабатывают «на бирже» - посредники, продавцы сигналов, советники, консультанты, доверительные управляющие, разнообразные фонды и банки. Самое лакомое - сесть на процент от стоимости чистых активов (СЧА), процент от этого клиента, процент от того - и жизнь удалась - гарантированный кэш флоу при нулевом риске, отлично же - лоху риск, нам гарантированный кэш, бинго! Этим обычно промышляют всякие конторы по управлению активами, имел «счастье» познакомиться с такой, расскажу как-нибудь. Советники, они же персональные менеджеры при брокере - тоже норм тема, работа советника - разводить лоха на регулярные операции купли/продажи ЦБ, больше продаж - больше комиссий, больше бонус. Конфликт интересов - абсолютный, ответственности за свои советы - 0. Про персональных менеджеров при банках тоже есть чего написать, возможно напишу, те-же паразиты - только в профиль. Так вот, собственно, к чему этот пост, около года назад, в марте 2020 если быть точнее, со мной связался персональный менеджер и рекомендовал к покупке ряд ЦБ, делать чего я естественно не стал, а просто докупил индекса С&П 500 Однако сейчас, год спустя, мне захотелось наглядно продемонстрировать старую прописную истину о том что практически невозможно обыгрывать индекс. Я взял набор рекомендованных бумаг и сравнил их доходность с индексом за аналогичный период. Все бумаги были «куплены» равными долями, по $50 000 на бумагу. Ну и собственно в приложенных картинка с нехитрыми расчетами. Результат, как говорится, «на лицо» (как в тех самых роликах, бугога). Разница в $89,450.24 (12.78%). Что и требовалось доказать. Рекомендовано к приобретению было - Фарма: (Merck & Co.), (Pfizer), (HCA Healthcare), (Welltower), IT: (Microsoft), (Apple), {$FB} (Facebook), Оффлайн ритейл: (Target), (Kroger), (Wal-Mart Stores), Онлайн ритейл: (Amazon), (eBay), Китай - $TCEHY (Tencent Holdings), (Momo) Вместо этого покупалось - Индексный ETF от Vanguard на S&P500, с супер низкими расходами в размере 0.03% ( - вам есть куда расти, или скорее падать, лол) Всегда покупайте индекс. Держите десятилетиями. Мойте руки. Пейте больше воды. Ешьте больше овощей.

💼 Продолжаю серию публикаций готовых портфелей. Сегодня разберём очень простой, но эффективный портфель Уоррена Баффетта или стратегию 90/10 ◾Данный портфель был предложен в письме Баффета акционерам в 2013 году. В письме был предложенен метод, которым должен руководствоваться управляющий его наследством после его смерти. 💬 Цитата: - «Все, что я сейчас скажу, можно считать моим руководством к действию. Первое, мои денежные средства будут переданы моей супруге через доверительного управляющего. Второе, мой совет управляющему проще изложить нельзя: разместить 10% портфеля в краткосрочные государственные облигации, а оставшиеся 90% - в очень недорогой индексный фонд, копирующий S&P500 (предлагаю компанию Vanguard). Я считаю, что долгосрочные результаты этой стратегии будут выше, чем у большинства инвесторов...» ⚡ПОРТФЕЛЬ №7 Стратегия 90/10. портфель Уоррена Баффетта. Цель: пасивное индексное инвестирование с минимальными временными затратами. 🔹 Портфель составлен из бумаг доступных на Московской бирже. 🔹Стоит отметить, что сам Баффет весьма активно управлят своим текущем портфелем и пренебрегает диверсификацией, а 5 крупнейших позиций текущего портфеля занимают около 75% ( 44%, 11%, 8%, 7%, 6%) Итак сам портфель: 🟩 Акции крупных компаний США - 90% Можно взять любой фонд на S&P500: {$SBSP} {$TSPX} (или для квалов) 🟦 Краткосрочные облигации США - 10 Для нас доступен только ( для квалов) ◾Стоит учитывать, что данный портфель составлен для США, если вы инвестируете в России и верите в наш фондовый рынок, то можно составить аналогичный портфель и российских бумаг 🟩 Акции крупных компаний России - 90% 🟦 Фонд ОФЗ - 10% или использовать их комбинацию В предыдущем посте были 🔹 Портфель на удачу 🔹 Портфель для долгосрочного накопления благосостояния 🔹 Портфель "накопить на крупную покупку" 🔹 Дивидендный портфель 🔹 Пенсионный портфель 🔹 Портфель "подушка безопасности" ◾Спасибо за лайк и подписку!

🟥 В связи с частыми вопросами, повторно публикую инструкцию. ⚡Как заплатить налог с дивидендов от иностранных компаний за 5 минут? Купили вы такой себе акции , , {$TCS} и еще шт. 20 разных иностранных акций. (да, Тинькофф это к примеру Кипр, даже если вы купили его на Мосбриже как ) А они взяли и начислили каждый по 20 центов вам дивидендами. Мелочь, а приятно, хотя не очень, теперь нужно самостоятельно заплатить налог на дивиденды, указав доход и налог по каждой акции (а некоторые платят по 4 раза в год) 20*4=80 записей, ужас! 😀 Но есть способ для ОЧЕНЬ ленивых и да он работает! ❗Дисклеймер Данный способ подачи деклараций не гарантирует принятие ее со стороны ФНС, так как содержит множество вольностей и подходит исключительно для тех кто получает несущественный доход с дивидендов иностранных компаний. В большинстве случаев налоговая даже не узнает о ваших дивидендах (брокер эту информацию не передаёт), а если и узнает — вы ей не интересны со своими копейками. Но все же я считаю, что лучше заплатить и спать спокойно. ФНС наверняка адекватно и с пониманием отнесется к такому способу подачи 3-НДФЛ и не будет усложнять жизнь ни себе, ни вам. ◾ Для начала открываем приложение Тинькофф (другие брокеры тоже предоставляют подобные справки) и получаем справку «о доходах за пределами РФ» Она находиться в настройках ⚙ в разделе отчеты. Жмем на синий файлик и получаем наш отчет в формате PDF ◾Далее идем в личный кабинет налогоплательщика. lkfl2.nalog.ru Я не буду подробно расписывать как подавать декларацию 3-НДФЛ, так как в интернете есть куча инструкций. ◾Переходим в раздел «жизненные ситуации» ◾Жмем «заполнить онлайн» ◾Выбираем год и жмем далее ◾ Выбираем вкладку доходы «за пределами РФ» и начинаем заполнять: По правилам, мы должны для каждой выплаты дивидендов заполнить эту форму отдельно, но мы не будем усложнять жизнь себе и налоговой и заполним все в одной форме. 1. В наименование пишем общую фразу «Дивиденды, полученные от иностранных компаний» 2. В раздел страна пишем ту страну, в который вы получили больше дивидендов, как правило это всегда «840 — США» 3. Налоговую ставку выбираем 13% 4. Вид дохода — 1010 Дивиденды 5. Вычет по данному доходу не предоставляется ◾Далее возвращаемся к нашей справке «о доходах за пределами РФ» и суммируем все выплаты. (Итоговая сумма выплаты) Для удобства я перевел справку из формата PDF в EXCEL и воспользовался формулой суммы Σ. ◾Тоже самое делаем для суммы налога удержанного агентом. Если вы ранее подписывали форму W-8BEN, то 10% налогов удерживается автоматически, а 3% вы должны заплатить самостоятельно. 6. Указываем полученную сумму дохода в соответствующем разделе 7. Дату получения и дату уплаты указываем 31.12.2020 (это еще одно наше допущение) 8. Наименование валюты: 840 — Доллар США 9. Ставим галочку «Определить курс автоматически» 10. Вводим сумму налога полученного из нашей таблички, раздел «сумма налога удержанного агентом» ◾Жмем несколько раз ДАЛЕЕ, (при необходимости попутно заполняя данные для получения вычета и тп.) до 6 раздела «Просмотр» ◾ Тут прикрепляем нашу справку от Тинькофф «о доходах за пределами РФ» и другие необходимые вам дополнительные документы 🟢 Жмем «ПОДТВЕРДИТЬ И ОТПРАВИТЬ» Спим спокойно. _________________ 🔹Также напоминаю, что дивиденды в фондах {$SBSP} {$TECH} {$TSPX} и подобных напрямую не выплачиваются , а сразу рефинансируются, то есть на руки дивиденды вы не получаете, соответственно не декларируете их. А вот при покупке #XT дивидендны выплачиваются вам на счёт и их уже необходимо декларировать самостоятельно. 👍 Буду благодарен за лайк и подписку! спасибо.