Хэштег #техподдержка | Тинькофф Инвестиции Пульс

Т инвестиции запустили в приложении новый сервис. Оповещение о резких изменениях цены. Два дня я мучаю техподдержку как это должно работать. И вот чудо, сегодня на стремительно падающем рынке сервис наконец-то заработал и прислал аж 2 уведомления о РЕЗКОМ ИЗМЕНЕНИИ ЦЕНЫ на 0,034% и на 0,022% . Да, да, господа пульсяне, именно это резкое изменение цены с точки зрения разработчиков этого чуда, а не вот это вот все что творится сегодня на рынке P/S Ниже скрин ответа техподдержки! Это шедевр!

🚨 АПДЕЙТ №2. КОГДА ПОДДЕРЖКА ПРЕВРАЩАЕТСЯ В БАРЬЕР Пишу максимально аккуратно — фиксирую только наблюдаемую практику. После нескольких обращений, требований и апдейтов ситуация выглядит так: — обращения регистрируются, но не приводят к результату; — каждый новый шаг сопровождается переносом сроков; — в ответ — ссылки на регламент без ответа по существу; — предмет запроса размывается, ответственность растворяется. Я не утверждаю, что это нарушение закона. Но создаётся устойчивая картина, при которой поддержка работает как фильтр, а не как канал решения. ❓ Вопросы, которые становятся всё острее 1️⃣ Если регламент позволяет бесконечно переносить сроки — где тогда ценность ответа? 2️⃣ В какой момент «процесс» начинает подменять собой результат? 3️⃣ Кто в этой модели вообще отвечает за решение, а не за переписку? 4️⃣ Как клиенту выйти из цикла «обращение → срок → новое обращение»? Это уже не эмоции и не частный кейс. Это вопрос управляемости клиентского сервиса. ⚠️ Почему это важно Если такая модель общения считается нормой, то: — любой сложный вопрос можно утопить в сроках; — ответственность исчезает; — поддержка перестаёт быть поддержкой. Даже если формально всё укладывается в регламент, доверие клиентов формируется не сроками, а способностью решать вопросы. 📢 Зачем ещё раз пишу Чтобы зафиксировать: — реакция отсутствует; — содержание запроса игнорируется; — процесс живёт сам по себе. Если у кого‑то был опыт, когда подобные ситуации всё‑таки доходили до решения — поделитесь. Рынку важно понимать, как это должно работать, а не как “можно по регламенту”.

Такая вот грустная история про реализацию и две недели борьбы с , которые мне утверждают, что они максимально приблизили мой портфель к портфелю владельца стратегии Я с ним связался, он любезно предоставил процентное соотношение активов (картинка 1), а то, что я вижу у себя (картинка 2). Каждый раз я получал отписки от , что портфель максимально синхронизирован. Ну что-же, твой выход DeepSeek: [DeepSeek mode on] Дано: Инвестиционный портфель владельца стратегии 37407 руб. В нем 27 различных активов в равных долях, где каждая доля состоит из набора облигаций стоимостью 800 рублей и 16% неизрасходованных средств. Я хочу следовать стратегии владельца, но у меня 13463 рубля. Как максимально близко следовать стратегии владельца? Оптимальное повторение стратегии для вашего капитала (13 463 руб.) 1. Анализ портфеля владельца (37 407 руб.) ‌16% кеша (неиспользованные средства): 37 407×0.16=5 985 руб. ‌Средства в облигациях: 37 407−5 985=31 422 руб. ‌27 активов (облигаций) по 800 руб. каждый: 27×800=21 600 руб. (Но вложено 31 422 руб., значит, каждая "доля" состоит из нескольких облигаций!) ‌Фактическое количество облигаций у владельца: 31 422/800≈39 облигаций (То есть в среднем ~1.44 облигации на позицию.) 2. Адаптация под ваш капитал (13 463 руб.) Сохраняем пропорции: ‌16% кеша: 13 463×0.16=2 154 руб. ‌На облигации: 13 463−2 154=11 309 руб. Вариант 1: Купить столько же облигаций (39), но пропорционально меньше ‌В вашем случае: 11 309/800≈14 облигаций ‌Но 14 облигаций — это меньше 27 позиций, значит, придется уменьшить диверсификацию. Вариант 2: Сохранить 27 позиций, но купить не все ‌Минимальная стоимость 27 позиций: 27×800=21 600 руб. (это больше вашего бюджета). ‌Максимально возможное покрытие: 11 309/800≈14 облигаций→ значит, можно купить 14 из 27 позиций. Оптимальный вариант (компромиссный): ‌Купить 11 облигаций (по 800 руб.) → 8 800 руб. ‌Остаток: 11 309−8 800=2 509 руб. ‌Докупить еще 3 облигации (если возможно) → 3×800=2 400 руб. ‌Итого: ‌14 облигаций (из 27) ‌Кеш: 2 154+(11 309−11 200)=2 263 руб. 3. Как выбрать 14 облигаций из 27? Если владелец не выделял приоритетные активы: ‌Случайный выбор (рандомизация снижает риск перекоса). ‌Выбор самых ликвидных (например, ОФЗ или корпоративные с низким риском). ‌Заменить часть ETF на облигации (если есть такая возможность). Итоговый портфель (13 463 руб.): Компонент Сумма Облигации (14 шт.) 11 200 руб. Кеш 2 263 руб. Всего 13 463 руб. Отклонение от стратегии: ‌Не хватает 13 позиций (из-за ограниченного бюджета). ‌Кеш ≈ 16,8% (вместо 16%) — почти идеально. Рекомендации: ‌Постепенно докупать оставшиеся облигации при пополнении портфеля. ‌Если есть возможность купить дробные облигации (например, через ETF), можно увеличить диверсификацию. ‌Следить за комиссиями, чтобы они не съели доходность. Таким образом, вы максимально близко повторяете стратегию владельца в рамках своего бюджета. [DeepSeek mode off] Учитывайте то, что я взял бОльшую цену на облигации (от 500 до 800 руб., это то, что свалилось в портфель ровно 5 облигаций). В моём случае, деньги валяются в кэше более 70%. Вот такая история. Что скажете?

Забавная ситуация! Получил на неделе выплаты по купонам, обнаружил внезапно, что купонов выплатили 2400 руб, удержали 1800 руб налога, на руки 600 руб. Показалось странным, что при 13% налога на руки маловато выходит, хотя никаких долгов по налогам у меня нет. Написал в поддержку, первый отвечающий тупо написал, что налогооблагаемая база у меня 14 тысяч, 🤮, простенько посчитав с чего они удержали 1800 руб налога. Второй разбирался 10 минут, признал ошибку, третий составил обращение и предложил написать заявление. На мои слова, что как ошиблись, так и исправляйте, без всяких разных бумажек, заявил, что от технических ошибок ни одна система не застрахована! Видать, арифмометр дал сбой! 🤣. Написал, отсканировал и отослал заявление, как всегда выкинув "Прошу" и вставив "Предлагаю вам". Вопрос принципиальный, у меня, по сути, уворовали деньги, что это я просить что-то буду, думали три дня, написали, что надо переписать обращение, без изменения формулировок. Вот ведь какие щепетильные пошли нумехи! У них там "технический сбой", у меня отняли штуку, и еще им гордость не позволяет свои ошибки без просьб с моей стороны исправлять! А что б еще и комиссию с этих возвратов не брать? 🤣 Мне, вот, с детства запомнился фильм "Игра в четыре руки". В нем полицейский инспектор надиктовал по телефону очень примечательное заявление начальнику - "Уведомляю вас, что с сегодняшнего дня я подаю в отставку". На мой взгляд, в этом, в частности, состоит отличие правового гражданского общества, от авторитарного и крепостного, когда каждому чиновничку, начальничку, бюрократику, а то и банковскому менагеру надо писать "Прошу вас...", даже тогда, когда он обязан, или облажался, или вообще не при делах. Может еще указать "Ваш холоп нижайше челом бьет"?... 🤔

Подскажите, пожалуйста, формулу расчёта средней, нормально обрабатывающую переход позиции через 0. Особенно когда переход происходит внутри одной операции, как в строке 15. Сейчас формула нормально работает для ситуации, когда остаток в позиции положительный или 0. Результаты расчётов совпадают с цифрами в терминале. А если позиция открывалась шортом, то в моих расчётах вообще глюк полный. Ведь позиция открывается продажей, остаток отрицательный, вся сумма продажи попадает в финрезультат, средней нет... Исходные данные: •Цена_Покупки - цена, по которой было куплено. •Количество_Покупки - купленное количество. •Цена_Продажи - цена, по которой было продано. •Количество_Продажи - проданное количество. •Входящая_Средняя - средняя, посчитанная после предыдущей операции. •Входящий_Остаток - количество, которое было до выполнения операции. •Остаток - количество после проведения операции. •Средняя - средняя после проведения операции. •Финрезультат - доход/убыток в результате операции продажи. Сейчас считается так: Для продажи: •Средняя = Входящая_Средняя •Остаток = Входящий_Остаток - Количество_Продажи •Финрезультат = Цена_Продажи * Количество_Продажи - Входящая_Средняя * Количество_Продажи Или •Финрезультат = ( Цена_Продажи - Входящая_Средняя ) * Количество_Продажи Для покупки: •Средняя = ( Входящий_Остаток * Входящая_Средняя + Цена_Покупки * Количество_Покупки ) / ( Входящий_Остаток + Количество_Покупки ) •Остаток = Входящий_Остаток + Количество_Покупки Это бухучётная средняя. Или WAVG в терминах Тинькофф: •Метод средневзвешенной цены (Weighted Average / WAVG) — позволяет оценить эффективную доходность ваших открытых позиций: средняя цена актива изменяется только в том случае, если вы докупаете активы, и не изменяется, когда вы частично продаете их. Кстати, это совсем не средневзвешенная, т.к. нет весов. Ну да ладно. Не повод для придирок. Если среднюю меняет только покупка, то что со средней, если позиция открывается продажей? Ну и остаётся вопрос, как учитывать операцию, приводящую к смене знака остатка. Очень хочется получить официальный ответ от или .

Итак камрады, меня выпустили из бана очередного. Уверен, что ненадолго. Ведь это так просто - забанить критикующего персонажа просто так. Придумать формулировку "за мат". А когда он посмеет поинтересоваться, где конкретно ТП Потанинофф нашла мат - просто слиться, заявив, что они неправы, но бан не снимут. После "спецоперации обособления" произошло ещё много "прэлестей" в виде накуканивания отечественного "инвестора" . И после каждого такого кидка "бывшим Тиньком" банилось достаточно большое количество критиков. Хотя я считаю, что правила бана за мат, после таких "акций жёсткой тыловой любви" от ЦБ, банков и двух наших бирж, сродни гестаповским пыткам, так как после такого, даже младенец в люльке заматерится. Уверен, что меня за этот пост опять забанят на месяц, но я уже привык только читать. По финансам и действиям - почти все акции продал в плюс. Осталось несколько позиций, которые большими усилиями тоже сейчас вывожу в плюс (спасибо большой просадке, что дала хорошо усредниться). Далее, часть депо уйдёт в лиры, часть депо останется в баксах ждать первого списания комсы. Я специально переведу на карточный счёт ровно на десять доллариев больше их лимита. Ну а потом мои "чудо-йурысты" начнут спецоперацию по обособлению. Сказали, что перспективы есть. Но пока нет нарушения действием, то все претензии - это визги "Снуппи на болоте".