Хэштег #портфельдлядочки | Тинькофф Инвестиции Пульс

О сплит-раздаче Белуги 🍷 Есть у нас тут акционеры в Белугу ? 🪓 Возможно вы слышали, что Белуга планирует провести толи сплит, толи доп.эмиссию акций в соотношении к 1:8. Ранее я об этом не писал, т.к. было много неопределенностей в этом процессе. Их и сейчас достаточно. Но уже завтра торги Белугой будут приостановлены и судя по всему заморозка может продлится до 4 месяцев. ❓ Что по факту произойдет. Акционерам дадут по 7 дополнительных акций, при этом доля акционера не размоется, а сохранится на том же уровне. 💰 Акции раздадут за счет увеличения уставного капитала, который вырастет на 11.06 млрд.руб: 8.85 млрд.руб за счет добавочного капитала, 2.21 млрд руб за счет не распределенной прибыли. Мне очень понравилась аналогия с выплатой дивидендов, только не деньгами, а акциями. 🤔 Звучит вроде все неплохо. Но есть ряд подводных камней. 🔸 Длительная заморозка актива. На фоне эскалации СВО это немного некомфортно; 🔸 Налоги. Так как акции будут выданы бесплатно, то и налог, вероятно, будет исчисляться из полной стоимости добавочной акции; 🔸 Динамика цены после навеса акций. Капитализация компании не изменится, поэтому по логике при увеличении количества акций, цена на акцию должна уменьшится. В отличии от сплита снижение не будет фиксированным, а будет регулироваться рынком. То есть нашими с вами продажами. Это подтвердили в IR Белуги. 🤷🏻‍♂️ В сухом остатке получается новая для российского рынка и очень непонятная схема. Наши акции делят на 8 частей, 7/8 части замораживают на 4 месяца, цена регулируется рынком, а при продаже они еще и полностью облагаются налогом. Как говорится, обманули, но где? 💸 Я решил продать свою часть акций и забрать имеющуюся прибыль. С учетом дивидендов удалось заработать около 50%. В позиция Белуги небольшая, поэтому там я ее оставлю и послежу за процессом «изнутри». ‼️ Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией

🙋🏻‍♂️ Друзья, всем пятницы! 📈 Продолжаем инвестиции в . 💸 Вчера открыл терминал и обнаружил, что стоимость портфеля достигла 300 тыс.руб! Сейчас рынок позитивный - растут акции, растет золото. Мысли по этому поводу писал в предыдущем посте рубрики. ⛽️ Продолжаю осторожно добирать позицию в нефтегазовом секторе. Сейчас на сектор оказывается большое давление в виде санкций, проблем с логистикой, нападениями на заводы и терминалы, увеличивающимися капитальными затратами и снижением добычи по соглашению ОПЕК+. ⛽️ По Газпрому и Новатэку сохраняется высокая неопределенность драйверов роста, пока дают хорошие цены планомерно покупаю. Рано иди поздно Газпром найдет, чем восполнить нарушенные цепочки поставок, в случае с Новатеком - с интересом продолжаю следить за перипетиями с Арктик СПГ-2. 📈 Для нефтяников есть ряд позитивных факторов, такие как рост цен на нефть на фоне геополитической напряженности, увеличение экспорта нефти в восточном направлении через порт Козьмино, ввод в 2024 году новой нефтеперекачивающей станции в Ачинске, которая позволит увеличить мощности перевалки в Козьмино до 50 млн.тонн в 2025 году. 🤔 Сильного роста бизнеса в 2024 году ждать не приходится, но на среднесрочной и долгосрочной перспективе, конечно, нефтегазовый сектор смотрится интересно. 🥇 Нефть, вместе с золотом и медью, традиционно относят к основным активам товарного рынка. Интересно смотрится динамика цен за последние пять лет. Так, долларовые цены на золото выросли на 65.4%, медь подорожала на 40.6%, а нефть выросла на 28.4%. Долларовая инфляция за тот же период составила 22.4%. Можно сделать вывод, что нефть лишь немного обгоняет инфляцию. 🥇 На этом фоне интересно смотрятся золотодобытчики, которые выиграли не только от роста цен на желтый металл, но и смогли значительно увеличить объем производства. 📈 Золотодобывающие компании уже заняли свое место в этом портфеле, но по мере его роста я продолжу докупки. ‼️ Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией

Золото и длинные облигации 🙋🏻‍♂️ Друзья, всем пятницы! сейчас переживает хорошие времена. И это повод задуматься, а надолго ли это? 📈 Сейчас рынок акций на максимумах, удивительно, что индекс МосБиржи продолжает расти на фоне высоких ставок и доходностей в ОФЗ. 😱 И в этот растущий рынок сейчас откровенно страшно лезть. Новостной фон в последнее время становится все более тревожным. Обострение в СВО точно будет, различные источники даже сроки называют - июнь, июль, август и т.д. 🦢 Когда это случится, и неважно, что это будет - эскалация, новая мобилизация и т.д., на рынке будет преобладать страх. Сейчас рынок растет и все успокоились, но при любом черном лебеде инвесторы начнут проявлять опасения и желание зафиксировать прибыль. Панические настроения на рынке в очередной раз обвалят индексы. Мы не раз уже это видели. ☝🏻 В момент паники я буду покупать акции. Будет страшно, но я знаю, что любой конфликт заканчивается миром и тогда рынок снова обновит свои максимумы. 💸 Поэтому, пока на рынке спокойствие, акции я продолжу покупать очень умеренно, строго в соответствии со своим распределением. 🥇 Резкий рост золота также говорит нам, что большие деньги готовятся к кризисным и конфликтным временам. Я тоже предпочитаю не игнорировать защитные активы. 🟡 Я продолжаю докупать золото, несмотря на его значительный рост, и длинные облигации, несмотря на то, что возможно мы еще не достигли пика ставки. Но кто знает, что будет дальше? ☝🏻 Сейчас, как никогда важно придерживаться своим целевым распределениям. Стоит ли полностью отказаться от покупки акций? Конечно, нет. 🔸 Покупать сейчас, всегда правильнее, чем мудрить с таймингом. Особенно для новичков. 🔸 Просадка и паника - это лучший способ оценить свое реальное отношение к риску и получить бесценный опыт. ‼️ Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией

🧒🏼 Продолжаем пополнения в ❇️ На фондовом рынке сейчас эра облигаций и вкладов. Ставки высокие, доходности хорошие. На облигации у меня выделено 20% Стоит ли менять распределение под текущую ситуацию? 🤔 Идеального рецепта нет, я уверен, что достичь цели можно при любом грамотном подходе. Формула грамотного подхода к инвестициям: Стратегия + Регулярность пополнений + Снижение комиссий и налогов 💸 В портфеле для дочки я придерживаюсь полностью пассивной стратегии. Экстремисты, молчать! Несмотря на экономическую ситуацию, я продолжаю инвестировать в соответствии с распределением. И сейчас распределение говорит: «Пора покупать акции». Итак, на этой неделе я сделал 2 крупные покупки: Белуга и Сбер. 🏦 Сбер снова выпустил ударный отчет, сейчас это самая прогнозируемая компания на фондовой рынке. В хорошем смысле. Сбер заработал 1.5 трлн рублей чистой прибыли. Это рекорд за всю историю компании. Половина из этого должна пойти на дивиденды. Соответственно, дивиденд составит ~34 рубля. Решение по дивидендам будет в апреле. О рисках невыплаты дивидендов писал раньше. Почитать можно здесь: 🍷 Белуга остается отличной компанией для инвестиций. Бизнес продолжает развиваться, открываются новые магазины ВинЛаб, продажи собственных и импортных торговых марок также увеличиваются. Компания показывает стабильный рост и дивиденды, но в этом году, думаю, она будет расти менее активно. ‼️ Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией

О начале пути Продолжаю делиться тем, как формировал Прошлая часть по ссылке: Пришло время рассказать про структуру и бумаги, которые я отобрал в портфель. Перебрав разные варианты распределений ценных бумаг, посидев на сервисах и покурив бамбук подобрал идеальное распределение активов для своего риск-профиля, а именно: 💰 70% акции 🎫 20% облигации 🟡 10% золото Если окунуться в историю, с помощью сайта capital-gain.ru то мы увидим, что такой портфель позволит получить 14-15% среднегодовой доходности на периоде 15 и более лет, риск при этом минимален, но тут скорее играет роль длительность инвестиций. В теории чем дольше мы держим ценные бумаги, тем меньше мы рискуем. Помним, что историческая доходность не гарантирует будущей. В будущем, я планирую разнообразить этот портфель криптовалютами и инвестициями в недвижимость 💰 15% это хорошо, но на процентный пункт пониже, поэтому чтобы закрепить успех придется немного повысить ежемесячный платеж до 34 000 руб. Это первый уровень матрицы 🐇 Теперь предлагаю залезть поглубже в кроличью нору Акции представлены, как БПИФами на Индекс МосБиржи, так и отдельными акциями 📊 БПИФ Первая Индекс МосБиржи 📊 ВИМ - Индекс МосБиржи В целом, можно было остановиться и на одном, но после случая с FinEx я предпочитаю поддерживать диверсификацию и по управляющим компаниям Прелесть этих БПИФ в том, что можно инвестировать с малых сумм во все компании Индекса МосБиржи сразу, к тому же дивиденды реинвестируются, благодаря чему возникает «отложенное налогооблажение», что также позитивно сказывается на итоговой доходности С другой стороны, фонды забирают ежегодную комиссию за обслуживание, поэтому дополнительно я составил свой собственный Индекс Акций из отдельных компаний с потенциально хорошими дивидендными доходностями ⛽️ Сектор «Нефтегаз» - не более 10% Роснефть Газпромнефть Газпром Новатэк Лукойл 💎 Сектор «Драгметаллы» - не более 5% Алроса Полюс Золото ⚙️ Сектор «Металлургия» - не более 5% Северсталь Магнитогорский Металлургический комбинат 🧱 Сектор «Строительство» - не более 5% Самолет 🏦 Сектор «Банки» - не более 5% Сбербанк - привилегированные 🍻 Сектор «Ритейл» - не более 10% Магнит Белуга В целом, получился хорошо диверсифицированный портфель по секторам и отраслям. Компании работают, как на внешний, так и на внутренний рынок, получают выручку, как в валюте, так и в рублях, что позволит портфелю расти при любом экономическом цикле Кроме цикла полного звездеца, там упадет всё 🏋🏻 Для Облигационной части портфеля я выбрал стратегию «штанга» Длинные облигации - не более 15% портфеля Представлены ОФЗ с постоянным купоном: ОФЗ-26230-ПД ОФЗ-26243-ПД ОФЗ-26241-ПД В будущем планирую добавить замещающие облигации Газпромнефть Капитал серии 3034-1-Д и 3037-1-Д, когда портфель подрастет. Короткие облигации - не более 5% Представлены БПИФ на краткосрочные корпоративные облигации и облигацией «Самолет БО-П12» с купонной доходностью 13% В облигациях предпочтение будет отдаваться длинным бумагам для фиксирования хороших доходностей до 2030хх годов. 🟡 Золото представлено БПИФ на золото и биржевым золотом Важно помнить правила безопасности: 📍 Распределение активов в портфеле может меняться и я буду проводить ежегодные ребалансировки, поддерживая распределение или меняя его в зависимости от экономической ситуации; 📍 За 5 лет до достижения цели я начну сокращать долю агрессивных инструментов в пользу более консервативных, фиксируя и закрепляя полученную прибыль 📍 Кризисы продолжат случаться и этим надо пользоваться А теперь идем за покупками! ‼️ Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией

🙋🏻‍♂️ Друзья, всем пятницы! 💸 Пришло время для первого пополнения в в этом году! 🏬 В портфеле появились закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ) на складскую недвижимость. Напомню, на недвижимость я выделил 10% портфеля. ⛵️ Выбор пал на два фонда от управляющей компании Парус. В них находятся два логистических центра: «Сберлогистика» и «Озон» . Доход фондов генерируется за счет арендной платы и переоценки самой недвижимости. 🏗️ Данные фонды выбраны из-за ежемесячных дивидендов на уровне ~10% годовых. И, как показала практика, хорошей устойчивости к изменению ключевой ставки. Несмотря на то, что вклады и облигации сейчас дают доходность близкую к 16% стоимость пая особо не изменилась. Это стало возможно из-за роста цены самой недвижимости и, по логике, после начала снижения ключевой ставки паи данных фондов могут вырасти в цене. Индустриальная недвижимость РФ выступает защитным активом, даже кратный рост ставки не смог существенно продавить котировки. ⚠️ К сожалению, эти ЗПИФ доступны только квалифицированным инвесторам. По большому счету, статус квала я решил получить именно из-за них. 💸 Для обычных инвесторов тоже есть ЗПИФ на недвижимость, но с гораздо большей ценой пая (от 100 тыс.руб), например «Рентный Доход» ‼️ Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией

Санкции, конец монополии Газпрома и новые IPO Эта неделя оказалась богата на события, давайте коротко пройдемся по ним Санкции от США 🔩 Помимо СПБ биржи, которую мы уже разобрали, под санкции попала АФК Система и их дочки с долей владениям более 50%. Главный вопрос, что будет с Сегежей (в которую я инвестирую в ) и непубличными компаниями на IPO которых мы надеялись: Бинофарм, Степь и Медси. МТС и Озон пока в безопасности, в них доля меньше 50%. Также под санкции попал проект Новатэка «Арктик СПГ-2», но для Новатэка есть гораздо более значимое событие Конец монополии Газпрома 🌐 Сегодня президент подписал закон, который разрешает дочерним компаниям Новатэка экспортировать СПГ без привязки к месторождениям. Тоже разрешение получила и Роснефть ⛽️ Ранее экспортировать газ зарубеж мог только Газпром , а другие компании это могли делать только с Шельфовых проектов либо через инфраструктуру Газпрома за доп.пошлины. С сегодняшнего дня эта практика ушла в прошлое IPO 👔Henderson не получилось повторить успех Астры, в своем разборе я говорил, что этот бизнес не очень интересный, так и получилось. На очереди Евротранс и ЮжУралЗолото. Последнее IPO может быть действительно интересным, в отличие от рубашек. Внезапные события 🔥 Компания Норникель вышла на связь сразу с двумя новостями. СД порекомендовал провести сплит акций и рекомендовал дивиденды за 9 месяцев 2023 года в размере 915.33 руб на акцию. 🚔 Аяза Шабутдинова задержали в Москве по подозрению в мошенничестве при продаже образовательных курсов. Кричал ли он: «Парни да вы издевайтесь!» не сообщается Про вклады и облигации 📈 Многие банки уже предлагают вклады на уровне 14% годовых, это хорошая возможность расположить свои подушки и кэш в ожидании интересных идей на рынке. А по облигациям доходность уже начала разворачиваться. Прошли ли мы дно цикла? Посмотрим. Всех с наступающим праздником и хороших выходных!

Портфель для дочки 👩🏼‍🎓 Вот уже совсем скоро, в 2040 году, моя дочка пойдет в институт, время пролетит быстро, поэтому начинаем готовиться заранее Этим постом я открываю, ранее анонсированную рубрику 🎉 Цель поставлена! Первый этап выполнен. А что важно сделать, когда поставил цель? Правильно - определяемся с размером капитала и сроком накопления. Со сроком тут всё понятно, осталось каких-то 17 лет. А вот с капиталом тут намного интереснее Небольшой анализ в гугле показал, что на сегодняшний день стоимость года обучения в таких ВУЗах России, как МГИМО, ВШЭ, СПГУ, МГУ и т.д. колеблется в диапазоне от 600-700 тыс.р. Для начала неплохо, хочется дать дочери самое лучшее, а это явно не ТюмГУ или прости Господи Нефтегаз..где учился Я А что по зарубежным Университетам? Так как я в зарубежном образовании далеко не мастак, выберу из того что на слуху - MIT и Гарвард Там стоимость года обучения уже посерьезнее, а именно 55 000 $ в год кстати, у меня уже есть 1000$ так что будет несложно!! Ну и выберем промежуточный вариант, на случай, если она захочет уехать к своему богатому дядюшке в Канаду ( Антоша, надеюсь ты за 18 лет станешь таким! ) 🏀 В Канаде топовый университет - McGill University. Там учился великий и ужасный Джеймс Нейсмит - создатель игры Баскетбол. Ну а еще Леонард Коэн. Стоимость обучения 30 000 $ в год. Ну и кто тут говорил, что в России недоступное образование? Не хитрыми подсчетами можно выяснить, что на 6 лет обучения (бакалавриат + магистратура, либо специалитет + побухать, если все таки в России отойдут от Болонской системы) потребуется: 🇷🇺 4.2 млн. руб (47 000 $) - по Российскому сценарию 🇺🇸 30 млн. р (330 000 $) - по Западному сценарию 🇨🇦 16.2 млн.р (180 000 $) - по Канадскому сценарию А теперь перейдем к самому интересному. Все мы помним про инфляцию? Загадка Жака Фреско - сколько будет стоить тоже самое обучение через 17 лет? В независимости от того славянофил Вы, западник или любитель кленового сиропа ответ один - точно дороже! К сожалению, инфляцию предсказать мы не можем, но историческая статистика за схожий период времени может дать представление о ее уровне. Из графиков ниже, мы видим, что средняя годовая инфляция в России за период с 2000г ~ 10%, в Америке и Канаде, примерно, 3%. Но это среднее по больнице, ориентироваться на нее можно, но точнее будет проанализировать именно рост цен в сфере образования. Для России есть неплохое исследование от Тинькофф, где хорошо видно, что за 10 лет инфляция стоимости обучения составляет порядка 11.8 % Для Канады по версии сайта forbeswealthblog.ca инфляция составляет 2-3% год к году. Для Америки «университетская инфляция» составит 2.5%. Но предлагаю для удобства и учета рисков все же взять 3% для этих стран. Итого к 2040 году: 😞 На Российское обучение требуется 28 млн.руб 😣 На обучение в Канаде - 27 млн.р (297 тыс.$) 😩 На обучение в Америке - 50 млн.р (545 тыс. $) Средний курс доллара принят за 90 руб. 🤔 Да уж, получается не хилый такой челлендж. Судя по суммам, чтобы учиться зарубежом нужно либо дочке поступить на бюджет, либо папе поменять сферу деятельности ⬇️ Пишите в комментариях мнения, как думаете, сколько придется откладывать ежемесячно?

Всем привет ! В первом посту постараюсь разъяснить в первую очередь для себя 😀, во вторую - для возможных подписчиков, для чего создана данная страница и что здесь должно происходить. Наверно, первая мысль, которая способствовала появлению этой страницы, это желание стать неким инвестиционным блогером. Так что страница в данном случае выступает «блогерским громоотводом» 😀. Вторая мысль - привить азы финансовой грамотности ребенку (кстати, ей 4 года 👸), которая до достаточно приличного времени отсутствовала у меня (мне, кстати, 27 😀). Хотелось бы, чтоб ребенок до вступления во взрослую жизнь знал, что такое ведение личного бюджета, необходимость инвестирования, варианты инвестирования, ну и конечно же чудо под названием «сложный процент». А лучше всего учить на практике, набивая шишки самому. Поэтому в идеале, через лет 10 у этой страницы должен появиться второй соавтор 🤸‍♀️. В итоге получаем 2 мысли, которые превратились в одну под названием «Инвестиционный отец блогер» 😀, которая и стала драйвером к созданию данной страницы. Переходим ко второй части рассказа. Как знают, вероятно все, кто сталкивался с инвестициями, первое с чего нужно начать - это постановка цели, т.е. для чего я инвестирую. Из списка своих основных жизненных целей, связанных с дочкой, я выбрал самую дальнюю, чтобы время как можно дольше работало на меня. Такой целью стало формирование накоплений для свадьбы/приданного дочке. Используя формулу «2П» (пол-потолок) я рассчитал, что до наступления данного события у меня есть 21 год. Любое отклонение приведет к нарушению инвестиционной стратегии, что будет непозволительно для дочки-инвестора 😂. Второй важный шаг на пути к достижению первого - регулярность инвестиций. И тут на помощь пришел замечательный Тинькофф, в частности ежемесячный кешбек. В среднем, ежемесячно Тинькофф начисляет мне кешбек в размере 800₽. А теперь немного волшебства: если я ежемесячно буду инвестировать 800 ₽ и мне удастся достичь средней годовой доходности равной 13,6% (для примера взял среднюю годовую доходность за последние 10 лет индекса S&P500), то через 21 год на счету должно быть около 1 млн. 500 тыс. рублей, что, собственно, и привело к описанию данного канала/страницы 😀.