Хэштег #сугуболичноемнение | Тинькофф Инвестиции Пульс

💎 Новый шикарный ETF на REIT (недвижимость в США) подъехал. Давно уже ждал подобный фонд FinEx US REIT USITS ETF - первый и единственный в России ETF позволяющий инвестировать в американские REIT Фонд имеет множество преимуществ по сравнению с инвестициями в акции REIT напрямую ◾️В первую очередь это диверсификация. В фонде 122 бумаги: (8.3%) (7.7%) (5.5%) (3.8%) (3.5%) (3.3%) $O (2.7%) (2.6%) (2.4%) (2.3%) и др. Классификация REIT очень широкая и представлена: промышленной, инфраструктурной, жилой, коммерческой, медицинской и др недвижимостью. При этом в фонде нет ипотечных REIT, что добавляет фонду надёжности ◾️ Очень выгодное налогообложение! За счёт ирландской "прописки" налог на дивиденды снижен с 30% до 15%. А применив льготу ЛДВ или вычет 2го типа по ИИС, налог вообще можно не платить ◾️Фонд имеет относительно низкую комиссию, всего 0.6% ◽️Из минусов наверное только то, что вся недвижимость именно американская, хотелось бы конечно и другие регионы ⭐️ В своих портфелях я начинаю понемногу заменять отдельные акции REIT на данный ETF К примеру в портфеле для моей дочери (срок инвестирования более 15 лет) сектор недвижимости должен занимать не менее 10% от портфеля Для оптимизации налогов, я продаю текущие и $O и оставляю только европейский (не совсем reit) и покупаю фонд

❓Стоит ли брать новые фонды от Тинькофф 💎 Тинькофф неустанно делает новые фонды на различные сектора. Сегодня появилось еще 3. 1️⃣ {$TFNX} Тинькофф FinTech. Финтех представляет собой одну из самых быстрорастущих областей бизнеса для компаний, занимающихся банковским делом, программным обеспечением и обработкой данных Лично для меня это одно из самых перспективных направлений XXI века, наряду с биотехнологиями и IT У фонда невысокая комиссия и интересный состав, но сектор переоценен (P/E в среднем выше 80), довольно высокая доля немного напрягает 🟢 Я буду покупать этот фонд, но только в долгосрочные портфели в рамках регулярных покупок 2️⃣ {$TPAS} Тинькофф PAN-ASIA Интересный фонд, как альтернатива {$VTBE} и тому же {$TEMS} , но опять не хватает состава, он скудный, нет Tensent, Softbank, Meituan и многого другого 🟡 Как вариант интересен для покупки, но опять не то что хотелось купить на азиатский регион 3️⃣ {$TRAI} Тинькофф AI-Robotics Еще один фонд на еще один сектор из бенефициаров 4й промышленной революции. Сам сектор интересен, даже не очень перекуплен (P/E в среднем около 30) 🟡 Можно ли покупать, да конечно, но ❗НО. Обратите внимание, собирая портфель из узкосекторальных ETF следите за диверсификацией. Иногда проще взять условный в котором уже представлены все эти сектора. ⚡ Думаю пришло время нового портфеля из серии "готовых портфелей" на темы технологий будущего. Сделать портфель из таких ETF?

❓Стоит ли брать новые фонды от Тинькофф 💎 Ещё 3 новых фонда от Тинькофф, проведем экспресс анализ. Все фонды инвестируют в акции напрямую при этом взымая относительно низкую комиссию, даже по международным меркам. 1️⃣ {$TBUY} Тинькофф BuyBack Leaders. Покупка акций с высоким BuyBack довольно оригинальная идея, подкреплённая многолетними исследованиями. NASDAQ US Buyback Achievers Index TR на котором основан фонд покупает компании к-во акций которых сократилось как минимум на 5% за год, за счет обратного выкупа. Фонд имеет значительный минус - это временной лаг. Поскольку индекс принимает решение о включении той или иной бумаги по итогам байбэка за прошлый год - это создает ситуацию когда мы получаем огромную задержку в покупке и продаже бумаг внутри фонда, сводя на нет всю изначальную идею 🔴 Лично для себя я принял решение не инвестировать в данный фонд 2️⃣ {$TSOX} Тинькофф Semiconductors Про полупроводники и их дефицит уже очень много сказано. Отличный сектор, отличный состав, отличный фонд - несомненно будет активно развиваться в ближайшие годы. Комиссия сопоставима даже с от iShares и в разы ниже чем у {$AMSC} 🟢 Достойный выбор для покупки в ваш долгосрочный портфель 3️⃣ {$TEUS} Тинькофф Eurostocks Весьма полезный фонд, для тех кому интересна Европейская экономика. На нашем рынке у фонда есть конкуренты: очень дорогой {$AKEU} c зашитым внутри (сразу не вариант) и интересный за счет широкого состава (его я держу), но при общих равных фонд от Тинькофф кажется мне весьма перспективным. 🟢 Как вариант вижу совместную покупку 2х фондов {$TEUS} и {$TCS} {$BLK}

❓Стоит ли брать новые фонды от Тинькофф (часть 2) 2️⃣ {$TGRN} Тинькофф Green Economy А вот это уже весьма интересный фонд от Тинькофф, особенно для неквалифицированного инвестора. ◾️ фонд инвестирует в компании чей бизнес сфокусирован на создании или использовании «зеленых» технологий. ◾️ комиссия фонда составляет 0.99% в год, что не очень то много даже по сравнению с зарубежными аналогами ◾️ в составе фонда 41 компания, в основном из США и Европы - Несомненно, к плюсам данного фонда отнесем покупку акций на прямую, а не через покупку какого-то готового зарубежного ETF. Тут вообще респект Тинькофф, что сам создает такие фонды ( {$TBIO} {$TECH} и др.) - Ограничение по весу каждой бумаги, максимальный вес одной акции 3.5% - Ну и относительно не большая комиссия для подобных фондов, можно сравнить с $ICLN $PBW $PBD $SMOG - К минусам данного фонда я бы отнес наличие в составе целых 21,94% недвижимости — REITов, управляющих энергоэффективными зданиями. На мой взгляд это лишнее в данном фонде - А также высокую волатильность данного фонда, инвестируя в данный сектор будьте готовы к глубоким просадкам и долгим срокам инвестирования. 🟢 А так да, фонд стоит вашего внимания. Я лично начинаю набирать фонд во второй индексный портфель, который я веду для своей дочери. tinkoff.ru/invest/social/profile/Provatory/1e178465-706e-4ee8-b9fa-f3598b519739 Спасибо за подписку! {$TCS}

⚡Ещё партия фондов от АТОН Разбираемся стоит ли их брать❓ 5️⃣ {$AMCC} Облачные технологии, инвестирует в зарубежный фонд First Trust Cloud Computing ETF ◾SKYY отслеживает индекс компаний, работающих в индустрии облачных вычислений. Все акции имеют равный вес с ограничением на уровне 4.5% на акцию ◾Фонд представлен такими компаниями как {$VMW} и тд. ◾ Капитализация фонда 231млд.$, рейтинг MSCI ESG на уровне BBB (4.83/10), P/S 7.76, P/E 323. ◾ Суммарная комиссия фонда 1.1% + комиссия ещё 0.6% 🟢 Стоит ли покупать данный фонд? да, если вы не квалифицированный инвестор, то для вас это хороший вариант охватить данный сектор не покупая отдельные компании. 6️⃣ {$AMSC} цифровое будущее, инвестирует в зарубежный фонд iShares PHLX Semiconductor ETF ◾SOXX инвестирует в компании из сектора полупроводников из США (Производителей чипов и микросхем) ◾Фонд представлен такими компаниями как: и ид. ◾Внутри всего 30 компаний, капитализация фонда 7.02 млд.$, рейтинг MSCI ESG на уровне A (6.89/10), P/S 7.3, P/E 35.5 ◾ Суммарная комиссия фонда 1.1% + комиссия ещё 0.46% ❗Комиссия это основной и самый большой недостаток всех фондов АТОН 🟢 Стоит ли покупать данный фонд? Да ,так как глобальный дефицит полупроводников продолжает усиливаться, при этом спрос на продукцию данных компаний продолжит рост. Считаю данный сектор и следственно ETF (AMSC) весьма интересным для приобретения. 🔹Интересен ли разбор остальных фондов АТОН и новых фондов от FinEx и Тинькофф? {$AMIN}

❓Стоит ли брать новые фонды от АТОН (часть 2) 2️⃣ {$AMEM} Рынки возможностей. Клон фонда от ВТБ {$VTBE} Акции развивающихся стран. Смотрим, что внутри фонда. ◾ Инвестирует он в фонд в iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (ровно также как и аналог от ВТБ) ◾в составе материнского фонда более 2500 достойных компаний из развивающихся стран, p/s 2.1 p/e 25.4, относительно низкий коэффициент расходов 0.11%, рейтинг MSCI ESG на уровне BBB. В общем один из лучших вариантов если вы хотите инвестировать в компании развивающихся стран. ◾Но для неквалифицированных инвесторов остается только 2 варианта {$AMEM} и {$VTBE} И соответственно для сравнения: совокупная комиссия у ВТБ 0.89%, а у АТОН 1.21%. 🔴Думаю выбор в пользу {$VTBE} более чем очевиден. (Других существенных отличий я не нашел, если кто-то из моих читателей исправит меня , буду благодарен) 3️⃣ И последний фонд - активно управляемый фонд на российские акции. ◾После информации об активном управлении, разбор данного фонда можно не продолжать, но мы все же посмотрим. ◾Состав фонда, отмечу, достаточно любопытный: к примеру увеличена доля "сталеваров" и Яндекса, немного снижена нефтянка. Все по существу. Но все равно фонд похож по составу на классические {$VTBX} ◾Почему так? Да потому, что весь российский рынок это "две с половиной" бумаги (весь индекс IMOEX это всего 35 компаний). 🟡Стоит ли платить дополнительную комиссию за управление уважаемому Малыхину Е.А.? Думаю что нет. Если вы хотите активно управлять своим портфелем, то при большом желании, даже с маленьким бюджетом, можно самостоятельно собрать портфель на российском рынке. А для пассивного инвестора это только лишний риск и доп.расходы, которые отрицательно повлияют на доходность. Отмечу, что по последним данным комиссия всё-таки не 7%, а 1.1%, но это все равно выше аналогов. 🔹ИТОГ: Все 3 фонда от АТОН совершенно не конкурентоспособны, с текущей комиссией за управление. На сайте управляющей компании АТОН есть анонс нескольких любопытных фондов, которые стоят нашего внимания. С нетерпением жду когда они появятся в Тинькофф. (обязательно будем разбирать) {$AMEM} {$AMVF}