Хэштег #тинькоффкапитал | Тинькофф Инвестиции Пульс

🟡 : Простой способ инвестировать в золото на Московской бирже — это биржевой фонд от «Т-Капитал», который позволяет добавить в свой портфель самый известный защитный актив — золото. Вот его ключевые особенности : · 🎯 Во что инвестирует: Фонд напрямую покупает физические золотые слитки, которые хранятся в хранилищах Национального Клирингового Центра в России. Ранее фонд использовал зарубежные ETF, но теперь стратегия изменилась . · 📈 Для кого подходит: TGLD — отличный инструмент для диверсификации портфеля и хеджирования рисков на долгосрочном горизонте (3+ года). Плюсы: · Удобство: покупка и продажа как обычной акции через брокера. · Прозрачность: УК регулярно публикует отчетность по сделкам и составу активов . · Для клиентов Т-Брокера часто действуют льготные условия по комиссиям за сделки . Что учесть: · Золото само по себе не приносит проценты или дивиденды, доход формируется только за счет роста его цены. · Как и любой рыночный актив, оно может падать в цене, поэтому инвестиции всегда сопряжены с риском. Итог: TGLD — один из самых простых и доступных способов для частного инвестора в России инвестировать в золото без необходимости самостоятельно покупать и хранить слитки.

В индексе Tinkoff Russian Technology Index стало на одну компанию больше. Новичок — ГК Элемент {$ELMT}. Что это значит? ГК Элемент теперь входит в фонд Тинькофф Российские Технологии , который следует за индексом. Он начал покупать {$ELMT} с понедельника. Долю планируется довести до того же значения, что в индексе, — 6,2%. Несколько фактов о ГК Элемент: • Это крупнейший производитель микрочипов в России. • Доля рынка в российском производстве микроэлектроники — более 51%. • Его продукция помогает людям каждый день: это чипы для банковских и SIM-карт, для загранпаспортов и полисов медицинского страхования. • Технологии Элемента используются в стратегически важной продукции: микросхемах для спутниковой навигации и других изделиях для космической отрасли. • Недавно Элемент стал разрабатывать изделия для транспорта, среди которых модули навигации, микросхемы для электромобилей и контроллеры управления речным электротранспортом. • Согласно консолидированной отчетности Элемента по МСФО по итогам 2023 года, выручка выросла на 46% год к году, до 35,8 млрд рублей. Чистая прибыль увеличилась на 93% год к году, до 5,3 млрд рублей. «По темпам роста выручки и рентабельности бизнеса группа значительно опережает большинство крупнейших мировых производителей микроэлектроники», — комментировал результаты президент АО Элемент Илья Иванцов. 💻Тинькофф Российские Технологии — первый фонд, сфокусированный на российских технологических компаниях. Фонд запущен в мае этого года, а уже в июне он принял участие в первом для себя IPO и приобрел акции одного из ведущих разработчиков на рынке бизнес-коммуникаций — IVA Technologies. В фонд входит 15 компаний из разных технологических отраслей, таких как кибербезопасность (Positive Technology), программное обеспечение (Astra), электронная коммерция (Ozon), и другие перспективные эмитенты с высокими темпами роста бизнеса. ☝️Сейчас российский рынок корректируется, но технологические компании по-прежнему привлекательны для инвестиций. Они растут высокими темпами, активно пользуются господдержкой и получают большие преференции от необходимости заместить российскими технологиями зарубежные и от требований к компаниям перейти на отечественное ПО. Инвестируйте в :

Сколько стоят квартиры из фондов недвижимости? Сравниваем с аналогами Как вы знаете, квартиры в фондах недвижимости оценивает оценщик. Он изучает рынок, смотрит на аналогичные предложения и на основе всех данных дает оценку. Причем в эту оценку он закладывает дисконт, то есть при продаже квартиры точно будут стоить не меньше. Это все в теории. Но давайте подкрепим ее конкретными примерами. Сравним цены на аналогичные квартиры от оценщика и в Циане. 🏡ЖК Северный порт, студия, 28,8 кв. м. Обе квартиры расположены в одном корпусе — 7,1. Это одинаковые объекты на разных этажах. • Оценщик: 13 727 952 ₽, 15-й этаж. • Циан: 14 100 480 ₽, 17-й этаж Ссылка на объявление: 🏡ЖК Lunar, однокомнатная квартира, площадь 49,9 кв. м. Обе квартиры расположены в одном здании — модуле А. Это одинаковые объекты на разных этажах. • Оценщик: 38 810 000 ₽, 14-й этаж. • Циан: 44 111 600 ₽, 13-й этаж. Ссылка на объявление: 🏡ЖК Republic, студия, площадь 31+ кв. м. Обе квартиры расположены в одном корпусе — R2. У них схожие этажи и виды из окон. В квартирах предусмотрена отделка White Box. • Оценщик: 25 869 192 ₽, 6-й этаж, площадь 31,32 кв. м. • Циан: 27 910 743 ₽, 4-й этаж, площадь 31,47 кв. м. Ссылка на объявление: 🏡ЖК Luzhniki Collection, двухкомнатная квартира, площадь 93 кв. м. Обе квартиры расположены в одном корпусе — W1. Это одинаковые объекты на разных этажах. • Оценщик: 84 579 687 ₽, 4-й этаж. • Циан: 141 572 000 ₽, 5-й этаж. Ссылка на объявление: Это лишь несколько примеров похожих квартир, в каждом отчете оценщик приводит по несколько аналогов на каждую квартиру со ссылками на объявления о продаже и реальными ценами. Свежие отчеты оценщиков каждый месяц размещаются здесь: ☝️Кстати, уже скоро, в третьем квартале этого года, пройдут первые продажи активов фондов: это будут квартиры из ЖК Lunar, входящие в фонд Тинькофф Квадратные метры. Квартиры будут выставляться на продажу по цене не ниже той, которую укажет оценщик.

Повлияют ли санкции США против Мосбиржи на работу фондов Тинькофф? Нет, наши фонды торгуются как обычно. Инвесткопилка в рублях, в основе которой тоже лежат фонды Тинькофф, продолжает работать без изменений. В наших рублевых фондах нет иностранных активов и прямой привязки к доллару, а вся инфраструктура российская, то есть действия иностранных организаций и государств не влияют на их работу. Видим вопросы инвесторов по некоторым нашим фондам — о них расскажем подробнее. 💼Тинькофф Локальные валютные облигации Мы инвестируем только в локальные бумаги, поэтому инфраструктурные риски для наших фондов сведены к нулю. Несмотря на то, что облигации в составе фонда номинированы в иностранной валюте, расчеты по большинству облигаций уже осуществлялись в рублях по курсу Банка России. Это касается как замещающих облигаций, так и юаневых. По тем бумагам, по которым в настоящий момент нет рублевых стаканов (ряд юаневых бумаг), они могут быть открыты в случае необходимости (это предусмотрено проспектами данных бумаг). Торги по всем облигациям из фонда идут своим чередом. Торги юанем не прекращались, а поэтому и стаканы по юаневым облигациям продолжают функционировать в обычном режиме. 💼Тинькофф Замещающие облигации Cитуация такая же, как в случае с фондом . Расчеты по всем бумагам осуществляются в рублях с привязкой к курсу Банка России. При этом ЦБ продолжит определять курс рыночным способом, поскольку более половины торгов валютой происходило на внебиржевом рынке, где торги сохранятся. Кроме того, сохранятся и биржевые торги валютной парой юань/рубль. 💼Тинькофф Золото Фонд следует за рублевым золотом GLDRUB_TOM, торги по которому проводятся в обычном режиме. Все входящее в состав фонда золото хранится на территории России, расчеты проводятся только в рублях. Санкции не могут привести к его блокировкам. 💼Тинькофф Вечный портфель {$TRUR@} В состав фонда входит рублевое золото GLDRUB_TOM. Ситуация аналогична : золото хранится на территории России, торги проводятся в обычном режиме.

Расчетная стоимость пая и цена в стакане — почему они различаются и что мы делаем, чтобы они стали ближе Расчетная стоимость пая (РСП) фонда недвижимости — рыночная стоимость активов фонда в пересчете на один пай. Сейчас она основана на оценке недвижимости оценщиками — они всегда рассчитывают цену с небольшим дисконтом. А после продажи квартир в нее будет заложена стоимость, по которой их продали. Цена в стакане — то, за сколько инвесторы готовы продать паи прямо сейчас. На эту цену влияют их настроения, потребности и отношение к конкретному активу. Проведем аналогию с рынком недвижимости: рыночная стоимость квартиры составляет 10 млн рублей, но человеку, который ее продает, срочно нужны наличные деньги. В таком случае он будет готов продать квартиру и за 9 млн — по цене ниже рыночной. Сейчас инвесторы продают паи фондов недвижимости Тинькофф через стакан по цене ниже РСП. Мы видим эту ситуацию и стараемся ее скорректировать. 🏡Тинькофф Квадратные метры У управляющей компании нет возможности непосредственно влиять на стоимость паев закрытых фондов недвижимости. В этих фондах не может быть маркетмейкера. Вместо маркетмейкера в фонде Тинькофф Квадратные метры есть дилер, который постоянно готов совершать сделки с паями, но делает это с дисконтом. Дилер покупает и продает паи в соответствии с установленными лимитами. Чем больше паев уже приобрел дилер у желающих продать, тем ниже цена, по которой дилер выставляет новые заявки на покупку. Мы работаем над тем, чтобы дилер вернулся в стакан с меньшим дисконтом. Мы запустили маркетинговую кампанию, чтобы повысить осведомленность инвесторов о фонде. Также в следующем квартале состоится первая продажа квартир из фонда. Мы рассчитываем продать их по цене не ниже оценочной и, таким образом, повысить доверие инвесторов к фонду. Также мы принимаем другие меры, о которых сможем рассказать чуть позже. 🏡Тинькофф ЖК Luzhniki Collection и Тинькофф ЖК Republic-REDS У фондов Тинькофф ЖК Luzhniki Collection и Тинькофф ЖК Republic-REDS ситуация иная. Паи в стакане также торгуются ниже РСП, но это фонды с определенным сроком действия: 📌TRRE выплатит деньги пайщикам до июня 2026 года; 📌TLCN — до декабря 2027 года. Выплаты будут происходить согласно РСП, то есть между пайщиками будут распределены деньги от продажи квартир. Квартиры будут продаваться по цене не ниже оценочной. ☝️Покупая паи через стакан сейчас, когда цены в нем ниже РСП, можно получить более высокую доходность при погашении.

Фонд Тинькофф Российские Технологии принял участие в своем первом IPO. Теперь в его составе есть IVA Technologies — один из ведущих разработчиков на рынке бизнес-коммуникаций. Аллокация, которую получил фонд, существенно превысила аллокацию розничным инвесторам. 🤓 Аллокация — доля, на которую вы получите бумаги от суммы выставленной вами заявки. Более высокая аллокация позволяет фонду получить большую долю новых бумаг по цене размещения, что может увеличить доходность фонда. IVA Technologies — один из ведущих отечественных разработчиков продуктов в сфере корпоративных коммуникаций. У компании впечатляющие темпы роста (выручка с 2021 по 2023 росла в среднем на 100% в год) и высокая рентабельность по EBITDA и чистой прибыли (80% и 72%)», отмечают аналитики. Тинькофф Российские Технологии — первый фонд, сфокусированный на российских разработчиках ПО и компаниях, активно использующих IT в своем бизнесе. Почему это круто? Давайте посмотрим на цифры. Сравним доходность индекса Tinkoff Russian Technology Total Return Index, за которым следует фонд, с индексом Мосбиржи. За 3 месяца: • Tinkoff Russian Technology Total Return Index — 13,09%; • индекс Мосбиржи полной доходности брутто — 0,18%. За 6 месяцев: • Tinkoff Russian Technology Total Return Index — 17,89%; • индекс Мосбиржи полной доходности брутто — 5,9%. За последний год: • Tinkoff Russian Technology Total Return Index — 45,37%; • индекс Мосбиржи полной доходности брутто — 25,93%. ☝️Почему так происходит? Индекс Tinkoff Russian Technology Total Return Index включает в себя компании с высоким темпом роста бизнеса, отражающие экономику будущего. А индекс Мосбиржи преимущественно состоит из сырьевых и финансовых компаний. Вложить в Тинькофф Российские Технологии можно меньше 10 рублей. Купить:

Фонд Тинькофф Квадратные метры подорожал вне очереди! Видим вопросы о том, почему расчетная стоимость пая фонда Тинькофф Квадратные метры изменилась не в самом начале месяца, как обычно, а раньше. Рассказываем, почему так произошло. Рост стоимости пая связан с покупкой в фонд новой недвижимости — 62 квартир в ЖК «Северный порт». При покупке фонд как крупный инвестор получил скидку, недоступную частным покупателям. Каждая квартира обошлась на 5—20% дешевле первоначальной цены застройщика. Общая стоимость составила 1,4 млрд рублей. Купленные квартиры оценил оценщик — это обязательно для фондов недвижимости. Оценку проводит компания, не зависящая от фонда или застройщика, — таково требование закона. Квартиры включаются в фонд именно по цене оценщика. Он ориентировался на стоимость аналогичных квартир на рынке и учел, что с момента покупки квартир в фонд застройщик несколько раз повышал цены. Отметим, что оценщик всегда закладывает в свои расчеты небольшой дисконт. Согласно его оценке, общая стоимость купленных квартир сейчас равна 1,54 млрд рублей — на 10% больше стоимости квартир при покупке. За счет разницы между тем, за сколько фонд купил квартиры, и тем, во сколько их оценил оценщик, и выросла расчетная стоимость пая. Отчет оценщика можно посмотреть по ссылке: ❓Как меняется расчетная стоимость пая фонды и от чего она зависит? Расчетная, или справедливая, стоимость пая (РСП) показывает рыночную стоимость активов фонда в пересчете на один пай. Активы фонда — это недвижимость, денежные средства и облигации федерального займа (ОФЗ). Если стоимость ОФЗ постоянно отображается на бирже, то стоимость недвижимости оценивает оценщик. Обычно расчетная стоимость пая меняется раз в месяц, на следующий рабочий день после переоценки. Но бывают исключения: когда фонд докупает или продает недвижимость, ее переоценка происходит вне очереди. Внеочередные переоценки не влияют на ежемесячные. Следующая переоценка пройдет согласно плану — в последний рабочий день месяца, то есть сегодня, 27 апреля. Переоцениваться будут только квартиры из ЖК Lunar, переоценка квартир в ЖК «Северный порт» проводиться не будет. РСП изменится на следующий рабочий день после переоценки, то есть 2 мая.

👀Несколько фактов о Тинькофф Bonds RUB. Самая дорогая бумага в составе фонда стоит 91 500 рублей. Это облигация Альфа Банка {$RU000A107A69}. При этом инвестировать в можно от 5,8 рубля. Всего в фонде 51 бумага. Если купить хотя бы по одной из них, нужно будет потратить 137 545 рублей. В есть: • участники громких IPO (Делимобиль {$RU000A106A86}, Whoosh, Henderson {$RU000A103Q08}); • лидеры своих секторов (М.Видео, Сегежа, КАМАЗ {$RU000A107MM9}); • бумаги, входящие в топ-10 корпоративных облигаций с высокой доходностью по версии РБК (ЭР-Телеком Холдинг ПБО-02-05 {$RU000A107BZ4}, ГК Пионер-001P выпуск 6 {$RU000A104735}). 💬Что говорят о фонде аналитики? «В настоящий момент цикл повышения ключевой ставки в России, вероятно, подошел к концу. Текущие темпы инфляции, как и кредитование, показывают признаки замедления, а курс рубля остается относительно крепким в последние месяцы. Все это помогает существенно ослабить инфляционное давление, которое мы наблюдали осенью. На этом фоне мы ожидаем, что регулятор более не будет повышать ключевую ставку в текущем цикле и уже во втором квартале этого года перейдет к ее снижению. Данный фактор станет существенной поддержкой для локальных рублевых облигаций, доходности которых будут снижаться, а цены — расти». Также аналитики рекомендуют дарить Тинькофф Bonds RUB в 2024 году: По традиции напоминаем, что если вы вложите от 1 000 рублей в фонды Тинькофф до 29 марта, то станете участником розыгрыша 100 призов по 1 000 000 рублей и 100 призов по 100 000 рублей. Условия акции: Данные по суммарной стоимости облигаций в составе фонда приведены на 14.03.2024.

🧐Одна замещающая облигация Газпрома стоит не меньше 73,8 тысяч рублей. А инвестировать в фонд Тинькофф Локальные валютные облигации , который включает в себя бумаги Газпрома и еще больше десятка облигаций, можно от 10,7 рубля. Всего в фонде 17 разных бумаг — замещающих и юаневых облигаций. Если купить хотя бы по одной этой бумаге в свой портфель, придется потратить 1 179 885 рублей. Среди компаний, чьи облигации входят в : • ПИК — крупнейшая строительная компания России ; • ТМК — крупнейший производитель и экспортер трубной продукции в России ; • ФосАгро — крупнейший европейский производитель фосфорных удобрений и мировой лидер в производстве фосфатного сырья ; • Газпром — компания, которая отвечает за 12% мировой добычи газа и ; • Норникель — мировой лидер по производству никеля, палладия и платины {$RU000A107BL4}. Купоны, которые компании выплачивают, реинвестируются в фонд. При этом фонду не нужно платить налог с купона, то есть он может дать большую доходность, чем получил бы частный инвестор. Замещающие и юаневые облигации — один из способов защитить свои сбережения от ослабления рубля. Доходность фонда к погашению по состоянию на 27 февраля — 7,45% в валюте. До 29 марта участвует в розыгрыше. Инвестировав в фонд от 1 000 рублей, вы можете выиграть: • один из 100 призов в 1 000 000 рублей; • один из 100 призов в 100 000 рублей. Условия акции: Данные о суммарной стоимости облигаций приведены на 26.02.2024.

На прошлой неделе были запущены торги фондом Тинькофф Квадратные метры . Они основаны на новом механизме и отличаются от торгов двумя другими фондами недвижимости Тинькофф — и . В этом посте расскажем подробнее, как продать или купить пай . 🔸Где покупать и продавать паи Сделки осуществляются через стакан на внебиржевом рынке с 10:00 до 19:00 по мск по будним дням. 🔸Как выставить заявку Выставить в стакан можно только лимитную заявку. При выставлении заявки вы указываете желаемое количество паев и цену — ориентиром цены выступает расчетная стоимость пая (РСП). РСП — это рыночная стоимость активов фонда в пересчете на один пай. Определяется на основании отчетов независимых оценщиков. Выставить заявку на покупку и продажу сейчас можно в пределах РСП ±15%. В зависимости от ситуации на рынке этот предел может меняться. 🔸Как поддерживается ликвидность У инвесторов есть возможность торговать паями напрямую друг с другом. Также во время торгов в стакане постоянно находится специальный дилер. Он готов выкупить паи у клиентов в любой момент в ходе торгов с дисконтом. 🔸Кому доступны торги Торги доступны владельцам и брокерских счетов, и ИИС. В скором времени также обновится механизм торгов и . Он позволит: • покупать и продавать паи через стакан с ИИС; • выставлять заявки по цене, отличной от расчетной стоимости пая; • ставить заявку в очередь нажатием одной кнопки без необходимости постоянно заходить в стакан и проверять встречные заявки.

🎉Объявляем сбор заявок в фонд Тинькофф Квадратные метры. С ним для инвестиций в недвижимость не нужны миллионы, достаточно суммы от 5 рублей. 🔸Чем интересен фонд? • Стоимость от 5 рублей. • Потенциальная доходность от 15% в год. • Вам не надо тратить время: подбором недвижимости, документами и всеми формальностями занимаются специалисты из управляющей компании. • У фонда будет сбалансированный портфель, в его состав войдут объекты разных классов. 🔸Что входит в фонд? Сейчас в составе фонда 11 апартаментов из строящегося комплекса премиум-класса Lunar, расположенного в Москве недалеко от МГУ и Воробьевых гор. Фонд купил их со скидкой 10%. Скоро комплекс достроится, а апартаменты получат статус квартир, тогда фонд продаст их. Но это будут не единственные объекты в фонде. Тинькофф Квадратные метры — фонд с активным управлением: управляющая компания будет постоянно покупать недвижимость, чтобы продать ее по более высокой цене. 🔸Как купить? 🔗По ссылке: Сбор заявок начался сегодня, его окончание запланировано на 5 ноября. Сбор может завершиться раньше, так как количество паев ограничено. Фонд доступен всем. Неквалифицированным инвесторам для его покупки нужно пройти тестирование. Если вы не проходили его раньше, оно откроется автоматически перед подачей заявки. Подробнее о фонде в обзоре:

29 сентября закроется реестр владельцев паев фонда Тинькофф Замещающие облигации. 🔸Что это значит? Между теми, кто попадет в этот реестр, будет распределена сумма купонов, которые поступили в фонд с момента его формирования в начале августа. На текущий момент к нам поступили купоны по следующим бумагам: Газпром Капитал ЗО37-1-Д (RU000A105RH2); Борец Капитал ЗО-2026 (RU000A105GN3). Это дает купонную доходность за прошедшие два месяца около 0,6%. К следующей выплате в фонд поступит уже 11 купонов, и купонная доходность с октября 2023-го до конца марта 2024-го, согласно прогнозам аналитиков Тинькофф, должна составить около 2,6%. К тому моменту все бумаги успеют выплатить нам минимум по одному купону. Выплаты смогут получить пайщики, на счете которых до конца торгового дня 28 сентября будут паи фонда Тинькофф Замещающие облигации. Последний день, когда можно купить паи, чтобы попасть в реестр, — 28 сентября. Выплата будет перечислена в течение 15 рабочих дней с даты закрытия реестра. 🔸Чем интересен фонд? Этот фонд инвестирует в замещающие облигации крупных российских эмитентов. В их числе Газпром, Лукойл, Совкомфлот и Фосагро. Бумаги номинированы в валюте, но торгуются в рублях по курсу Центробанка. Купоны также выплачиваются в рублях. Инфраструктурных рисков, связанных с иностранной цепочкой депозитариев, как в случае с еврооблигациями, в замещающих облигациях нет: торги проходят на Московской бирже, а хранение облигаций осуществляется в российском депозитарии. Недавно в фонде снизилась комиссия. Теперь она составляет 1,8% вместо прежних 2,1%. ☝️Напоминаем, что до 29 сентября продолжается дополнительный сбор заявок на покупку паев фонда. Стоимость покупки для участников будет равна расчетной стоимости пая (РСП) на момент выдачи паев + 5 рублей. РСП можно посмотреть в приложении на странице фонда во вкладке «Детали».