Хэштег #инвестиции_это_просто | Тинькофф Инвестиции Пульс

111 лет назад была предсказана тепловая карта нашего рынка...🙁😠😡 Супрематизм — это направление в живописи, основанное Казимиром Малевичем в 1915 году. Его суть заключается в отказе от изображения реальных предметов и выражении эмоций через простые геометрические формы — квадрат, круг, линия, крест... Ничего не напоминает? 📊 📈 📉 Как у вас с супрематизмом? Как с выражением эмоций?

🎲 «Выше риск - выше доходность»? Один из самых живучих мифов рынка Нам с учебника внушают: хочешь заработать больше - рискуй сильнее. Звучит логично. Но на длинной дистанции данные говорят обратное - и это, пожалуй, главный парадокс фондового рынка. 📊 Что показывает статистика Явление называют «аномалией низкой волатильности». Бейкер, Брэдли и Уоргл (2011) на рынке США за 1968-2008 показали: акции с низкой волатильностью и низкой бетой обыграли высокорисковые - причём не только по риск-доходности, но и по абсолютной доходности. Бейкер и Хауген (2012) проверили 33 рынка за 1990-2011: в КАЖДОМ дециль самых «спокойных» акций обогнал дециль самых волатильных. На развитых рынках разрыв доходил до ~5 п.п. в год в пользу тихих бумаг - при вдвое лучшем коэффициенте Шарпа. Сами авторы назвали это «возможно, величайшей аномалией в финансах». А самый волатильный портфель за 40 лет в реальном выражении… ушёл в минус. 🧠 Почему так Инвесторы переплачивают за «лотерейные билеты» - хайповые волатильные акции с мечтой об иксах. Ажиотаж задирает цену, а дорогая покупка съедает будущую доходность. Фонды боятся отстать от индекса и тоже грузятся в модные «ракеты». Итог: риск не вознаграждается - он просто перекуплен. 💬 Что говорят легенды Уоррен Баффетт: «Риск возникает оттого, что Вы не понимаете, что делаете». И его правило №1 - никогда не терять деньги. Говард Маркс: если бы риск гарантировал доходность, он бы уже не был риском. Сет Кларман: риск и доходность надо оценивать раздельно - прибыль создаёт не риск, а цена входа. Бенджамин Грэм: на коротком горизонте рынок - машина голосования, на длинном - машина взвешивания. Смысл один: деньги делаются на цене и на умении не терять капитал, а не на размере риска. 🧮 Математика просадок Главный враг сложного процента - крупные убытки. Падение на −50% требует уже +100%, чтобы просто вернуться в ноль. «Спокойные» бумаги меньше проваливаются в кризис - и потому стабильнее наращивают капитал. Баффетт прямо предупреждал: если Вы не способны спокойно смотреть, как актив падает на 50%, Вам не место в акциях. ⚖️ Без фанатизма «Низкий риск» здесь - не про депозит и не про «купил наугад и забыл». Это про качественные, понятные, не перегретые компании. И речь именно о СРАВНЕНИИ акций между собой: за рынок акций в целом премия за риск всё же платится. Но внутри рынка ставка на «тихих чемпионов», а не на «ракеты», исторически приносила больше. ❓А Вы что выбираете — волатильные «иксы» или скучных «тихих чемпионов»? 👇 Не ИИР.

Криптовалюта. Взгляд 4. Криптовалюты обеспечены энергией⁉️ 🤔 Добрый день всем любителям и нелюбителям криптовалют. В рамках темы "Мой взгляд на криптовалюты и как он сформировался" напомню инвесторам некоторые интересные факты. Факты, которые ещё не сформировали однозначный взгляд на криптоактивы. Мой взгляд на криптовалюты и блокчейн продолжает формироваться... 🙂 Несколько постов — несколько главных вопросов. Коротко. Итак, Вопрос 4. Криптовалюты обеспечены реальными активами⁉️ 🤔 Богатейший человек мира высказывался в поддержку биткоина, аргументируя тем, что криптовалюта основана на энергии, в отличие от фиатных денег вроде доллара, которые правительства могут выпускать в неограниченном количестве. Смешно... 🙂 Илон, а ты хитрец (хотя и раньше в этом никто не сомневался)... Так же можно сказать, что и на производство бумажных денег расходуется 🔌 электроэнергия... Когда до 1971 года действовал "Золотой стандарт" и страны не могли печатать деньги и облигации беспредельно — тогда да, деньги были обеспечены реальным активом 🪙🪙🪙 Да, для майнинга криптовалют нужен реальный актив — энергия. Но разве это делает крипту обеспеченной потом? Даже Стейбл-коины, которые якобы обеспечены реальными активами 🛢️, могут многократно падать в цене — один из печальных примеров был в мае 2022 года. То, что биткоин имеет предел майнинга — это правда, но это не делает его обеспеченным. В лучшем случае это будет сдерживать его инфляцию... Внимание, вопрос. Действительно человечеству станет лучше, когда криптовалюты начнут вытеснять обычные валюты в платежах, сбережениях и инвестициях? Или всё это Великая Афера ХХl века? И заработают только производители оборудования для криптоферм, энергетики, майнеры, криптобиржи, удачливые спекулянты... ну и, конечно, сами Великие Комбинаторы, которые сначала распузырят, а потом обрушат крипту, заранее продав свои "битки" и "собачьи коины"⁉️ А как вы думаете, криптовалюты — это "на века" или им недолго осталось⁉️ 🤔 {$TBTC4} {$TETH1}

Криптовалюта. Взгляд 3. БЛОКЧЕЙН убивает экологию и климат⁉️🤔 Добрый день всем любителям и нелюбителям криптовалют. В рамках темы "Мой взгляд на криптовалюты и как он сформировался" напомню инвесторам некоторые интересные факты. Факты, которые ещё не сформировали однозначный взгляд на криптоактивы. Мой взгляд на криптовалюты и блокчейн продолжает формироваться... 🙂 Несколько постов — несколько главных вопросов. Коротко. Итак, Вопрос 3. БЛОКЧЕЙН убьёт экологию⁉️ 🤔 Помню рождение транзисторных устройств, а затем микрочипов, и замену энергозатратной ламповой вычислительной техники на экономичную полупроводниковую 🖥️ И до наступления XXI века было очевидным, что несмотря на огромный рост количества вычислений в мире, энергопотребление всех компьютеров не будет значительно увеличивать их долю в общем энергопотреблении человечества. А почему? А потому, что рост количества вычислений отчасти компенсировался (🔌 в плане энергопотребления) увеличением тактовой частоты процессоров. Чем быстрее триггер перебрасывается из 0 в 1 и обратно — тем меньше энергии он потребляет. Но незаметно подкрался Его Величество БЛОКЧЕЙН❗ И принципиально изменил скорость роста количества вычислений в мире. А соответственно, принципиально изменилась скорость роста энергопотребления на вычисления. Доля энергии, вырабатываемой для майнинга криптовалют, уже сейчас существенная и будет нарастать. Выработка энергии любыми способами либо напрямую вредит климату и экологии, либо несёт риски этого вреда при техногенной аварии (например АЭС). И "зелёная энергетика" не такая уж и "зелёная" — производство и утилизация оборудования для неё тоже ухудшает экологию. ВНИМАНИЕ❗ То есть, ради децентрализации финансовых систем человечество портит экологию и климат⁉️ Раньше мы думали, что Землю убьёт транспорт, металлургия, войны... А как вы думаете, что убьёт экологию? Какова роль в этом апокалипсисе будет у БЛОКЧЕЙНА⁉️ 🤔 {$TBTC4} {$TETH1}

Криптовалюта. Взгляд 2. Платёжное средство⁉️🤔 Добрый день всем любителям и нелюбителям криптовалют. В рамках темы "Мой взгляд на криптовалюты и как он сформировался" напомню инвесторам некоторые интересные факты. Факты, которые ещё не сформировали однозначный взгляд на криптоактивы. Мой взгляд на криптовалюты и блокчейн продолжает формироваться... 🙂 Несколько постов — несколько главных вопросов. Коротко. Итак, Вопрос 2. Криптовалюты нужны как платёжное средство? Ещё 7...8 лет назад казалось вполне убедительным мнение, что Центробанки государств никогда не позволят широко распространиться криптовалютам как платёжному средству. Ни как внутреннему, ни как трансграничному. Потому что эти безконтрольные платежи будет использовать криминальный бизнес. Но потом выяснилось, что криптовалютые расчёты иногда нужны и самим государствам. Но дальше всех пошёл... Сальвадор❗ Сальвадор — первое в мире "криптогосударство", легализовавшее биткоин в качестве официального платежного средства. В стране действует полное отсутствие налога на прирост капитала для криптовалют, активно развивается инфраструктура — криптоматы, специальные лицензии для бизнеса. С сентября 2021 года биткоин наряду с долларом США является официальной валютой страны. Любой бизнес обязан принимать BTC, если у него есть техническая возможность для этого. Для удобства граждан правительство запустило государственный цифровой кошелек Chivo. Сальвадор стал мощным магнитом для цифровых кочевников, инвесторов и криптобирж благодаря беспрецедентным налоговым льготам. В стране действует нулевой налог на доходы от операций с цифровыми активами, а процесс получения криптолицензий значительно быстрее, чем в большинстве других юрисдикций. Правительство активно инвестирует в главную криптовалюту, пополняя государственные резервы. Несмотря на высокую волатильность рынка и периодические колебания стоимости криптовалюты, руководство страны продолжает придерживаться стратегии накопления. Также в планах правительства строительство Биткоин-Сити — особого города для майнинга, полностью работающего на геотермальной энергии вулканов‼️ 🙂 А как вы думаете, нужны человечеству криптовалюты в качестве платёжного средства⁉️🤔 {$TBTC4} {$TETH1}

Криптовалюта. Взгляд 1. Инвестиционный инструмент⁉️🤔 Добрый день всем любителям и нелюбителям криптовалют. Как говорил Козьма Прутков : "Зри в корень❗" В рамках темы "Мой взгляд на криптовалюты и как он сформировался" напомню инвесторам некоторые интересные факты. Факты, которые ещё не сформировали однозначный взгляд на криптоактивы. Мой взгляд на криптовалюты и блокчейн продолжает формироваться... 🙂 Несколько постов — несколько главных вопросов. Коротко. Итак, Вопрос 1. Криптовалюты — это инвестиционный инструмент?🤔 Если бы Джереми Стердивент, получивший в 2010 году за две пиццы 10 тысяч Биткоинов (тогда это было эквивалентно $41) сохранил бы их, то сейчас бы это было бы лучшей инвестицией в мире за последние 16 лет. А есть криптовалюты, которые даже сами их создатели не считают инвестиционным инструментом? Дональд и Мелания Трамп запустили собственные мемкоины $TRUMP и $MELANIA на блокчейне Solana накануне инаугурации в январе 2025 года, использовав свой политический статус для привлечения многомиллиардного внимания инвесторов. $TRUMP (Дональд Трамп): Был запущен за несколько дней до инаугурации. В первые же сутки объем торгов превысил $15 млрд, а капитализация достигла более $14 млрд. $MELANIA (Мелания Трамп): Выпущена через два дня после токена мужа. За первый час монета взлетела более чем на 24 000%, достигнув пиковой стоимости около $13. Запуск монеты Мелании спровоцировал падение курса $TRUMP более чем на 40%, поскольку трейдеры массово переключились на покупку нового токена. Но❗И создатели этих токенов, и сами Трампы в своих официальных заявлениях, подчеркивали, что эти мемкоины по сути являются цифровыми коллекционными предметами для выражения поддержки, а не инвестиционными инструментами‼️ Подобные проекты отличаются высокой волатильностью и не имеют фундаментальной финансовой ценности. А вы как думаете, криптовалюты — это инвестиционный инструмент⁉️ 🤔 {$TBTC4} {$TETH1}

💼Пока все не улетело в какую-нибудь сторону, решила сделать пост по совершенным покупкам новых компаний в портфель 💼 «Все по 100» в апреле, не дожидаясь конца апреля, когда будет размещаться отчет по состоянию портфеля: - Татнефть по цене 590 рублей (1 лот) на 590 рублей (покупка была 07.04.2025 г.). Текущая цель (доходность 100%) - 1180 рублей. Нефтяники пока на стопе (не покупаю) в основных портфелях, но здесь сработала отложенная заявка на покупку. Моя цель от этого не меняется, просто срок реализации может быть чуть больше. - и… СПб Биржа (высокий риск!, не повторяйте) по цене 199 рублей (1 лот) на 199 рублей (покупка была 09.04.2025 г.). Это вторая покупка одной и тоже акции в этот портфель, первая покупка уже принесла 100% доходности, которая была зафиксирована. Текущая цель (доходность 100%) - 398 рублей. ❗️Не повторяйте, портфель создан для наблюдения за описанной стратегией - покупки каждые 15% коррекции по каждой акции с целью получить хорошую среднюю цену акции и закрыть каждую позицию в плюс 100% доходности. Результаты по портфелю размещаются каждый месяц, выводы о стратегии можно будет сделать по факту закрытия сделок. На данный момент в портфеле 24 акции различных эмитентов и 1 облигация. Описание портфеля, правила, риски и цели портфеля описаны здесь: ☝️ВАЖНО: не является рекомендацией к покупке!

В преддверии нового года решила сделать несколько покупок в портфель 💼 «Все по 100»: - Озон Фармацевтика по цене 33,6 рублей (1 лот) на 336 рублей (покупка была вчера, 26.12.2024 г.) - Яндекс по цене 3803 рублей (1 лот) на 3803 рублей (покупка была сегодня, 27.12.2024 г.); - {$SPBE} и… барабанная дробь… СПб Биржа (высокий риск❗️, не повторяйте❗️) по цене 118,2 рублей (1 лот) на 118,2 рублей (покупка была сегодня, 27.12.2024 г.) Напомню, цель по которой будут закрыты позиции +100% доходности на акцию. Мне нравится сейчас рынок, неплохо уходим в наступающий год, шансы на разворот имеются (хотя пока нельзя утверждать окончательно – январь и февраль, вероятно, расставят все по местам), поэтому и совершила несколько покупок. Если рынок уйдет ниже, сработают и другие отсроченные заявки на покупку новых акций и/или будут совершены новые дополнительные покупки по уже имеющимся эмитентам. ❗️Не повторяйте, портфель создан для наблюдения за описанной стратегией - покупки каждые 15% коррекции по каждой акции с целью получить хорошую среднюю цену акции и закрыть каждую позицию в плюс 100% доходности. Результаты по портфелю размещаются каждый месяц, выводы о стратегии можно будет сделать по факту закрытия сделок. ☝️На данный момент в портфеле 18 акций различных эмитентов и 1 облигация. Описание портфеля, правила, риски и цели портфеля описаны здесь: ❗️ВАЖНО: не является рекомендацией к покупке!

28.08.2024 г. совершила покупку в портфель 💼«Все по 100» (сработала заявка на покупку): - ФСК Россети по цене 0,09 рублей (1 лот) на 900 рублей. Напоминаю, цель по которой будет закрыта позиция +100% доходности на акцию. Также была совершена первая дополнительная покупка: - Алроса по цене 51 рубль (1 лот) на 510 рублей. Если рынок уйдет ниже, сработают и другие отсроченные заявки на покупку новых акций и будут совершены новые дополнительные покупки по уже имеющимся эмитентам. ❗️Рынок снижается, покупок может быть еще много как основных (новых эмитентов), так и дополнительных в соответствии со стратегией портфеля. Но рынок сейчас очень слабый, идти к цели можем достаточно долго, но на фондовый рынок приходят на длинные дистанции. Портфель сейчас обгоняет индекс более чем на 10% (практически в 2 раза лучше рынка). Более подробную информацию по состоянию портфеля размещу в первые торговые дни сентября, как и предусмотрено условиями портфеля. ❗️Не повторяйте, портфель создан для наблюдения за описанной стратегией - покупки каждые 15% коррекции по каждой акции с целью получить хорошую среднюю цену акции и закрыть каждую позицию в плюс 100% доходности. Результаты по портфелю размещаются каждый месяц, выводы о стратегии можно будет сделать по факту закрытия сделок. На данный момент в портфеле 14 эмитентов. Описание портфеля, правила, риски и цели портфеля описаны здесь: ❗️ВАЖНО: не является рекомендацией к покупке!

На рынке одно из самых главных качеств – дисциплина.🏆 🗓Сегодня первый торговый день месяца, поэтому, выкладываю ежемесячный итог - информацию по портфелю «Все по 100». 🔍Кратко по результатам: 💼Портфель показывает минус 6,54%. Индекс снизился за время ведения портфеля на 15,97% (см. скрин), таким образом портфель показывает себя практически в 3 раза лучше рынка. 🔥 💰Прошло несколько новых покупок в портфель в июле: - НМТП по 8,44 рублей на 844 рубля; - ДВМП по 60 рублей на 600 рублей; - Алроса по 60 рублей на 600 рублей. 🔹Прошло несколько дополнительных покупок в соответствии с условиями портфеля (дополнительная покупка каждые -15% снижения): - Селигдар – вторая дополнительная покупка акции компании по 51,93 рублю на 519,3 рублей, за счет дополнительной покупки цель изменилась на 103,86 рубля вместо 126,1 рублей; - Русолово - первая дополнительная покупка акции компании по 0,85 руб. на 850 рублей, за счет дополнительной покупки цель изменилась на 1,84482 рубля вместо 1,9944 рублей; - Инарктика - первая дополнительная покупка акции компании по 751,5 руб. на 751,5 рубль, за счет дополнительной покупки цель изменилась на 1502 рубля вместо 1768 рублей; - Эн+ - первая дополнительная покупка акции компании по 382,5 руб. на 382,5 рубля, за счет дополнительной покупки цель изменилась на 832,5 рубля вместо 900 рублей; - Whoosh - первая дополнительная покупка акции компании по 234,6 руб. на 234,6 рубля, за счет дополнительной покупки цель изменилась на 510,6 рублей вместо 552 рублей. 💸Получены дивиденды в июле: - Инарктика – 10 рублей + 10 рублей, итого 20 рублей; - Группа Астра – 7,89 рублей. Итого за весь срок действия портфеля получено 119,78 рублей дивидендов. Портфель оценивается по состоянию на 31 июля 2024 года в 17498,87 рублей. Дивидендная доходность портфеля чуть более 0,68%. Напоминаю, цель по которой будет закрыта каждая позиция +100% доходности на акцию (все данные есть в таблице). 📌Портфель сейчас «красный», идет вместе с рынком. Но предусмотренные условиями портфеля дополнительные покупки (каждые -15%) позволят быстрее достигнуть целей (с каждой дополнительной покупкой цель снижается). 💡Описание портфеля, правила, риски и цели портфеля описаны здесь: ❗️ВАЖНО: не является рекомендацией к покупке!

Сегодня 10.07.2024 г. совершила покупки в портфель 💼 «Все по 100» (сработали заявки на покупку): - ДВМП по цене 60 рублей (1 лот) на 600 рублей; - НМТП по цене 8,44 рублей (1 лот) на 844 рубля. Напоминаю, цель по которой будут закрыты позиции +100% доходности на акцию. 📉Портфель пока «красный», идет вместе с рынком. Но предусмотренные условиями портфеля дополнительные покупки (каждые -15%) позволят быстрее достигнуть целей (с каждой дополнительной покупкой цель снижается). 🔔Так, вчера 09.07.2024 г. прошли дополнительные покупки в соответствии с планом покупок (см. таблицу) по следующим акциям: - Селигдар по 51,93 рублю (1 лот) на 519,3 рублей – это уже 2-я дополнительная покупка, - Русолово по 0,85 рублей (1 лот ) на 850 рублей – 1-я дополнительная покупка. Сегодня 10.07.2024 г. прошла еще одна дополнительная покупка: - Инарктика по 751 рублю (1 лот) на 751 рубль. Цель в процентном отношении осталась неизменной – 100% доходности на 1 акцию, но из-за дополнительных покупок цель в рублевом эквиваленте снизилась по этим акциям. 📌Если рынок уйдет ниже, сработают и другие отсроченные заявки на покупку новых акций и будут совершены новые дополнительные покупки по уже имеющимся эмитентам. 💡На данный момент в портфеле 11 эмитентов. 🚀 По некоторым из них риски возросли, например, Селигдар и Русолово и в других портфелях я пока не усиливаю позиции по этим компаниям, хотя цены интересные. В этом портфеле я придерживаюсь намеченного плана и покупаю каждые 15% снижения. Результат оценим, когда позитив придет на рынок (думаю, не раньше осени). Описание портфеля, правила, риски и цели портфеля описаны здесь: ВАЖНО: не является рекомендацией к покупке!

На рынке одно из самых главных качеств – дисциплина.🏆 🗓Сегодня первый торговый день месяца, поэтому, выкладываю ежемесячный итог - информацию по портфелю «Все по 100». 🔍Кратко по результатам: Портфель показывает минус 4,33%. 📉 Первая покупка была совершена 17.05.2024 г. При этом индекс снизился на 9,46%. Результат в 2 раза лучше рынка. Скрин приложен. Получено дивидендов: Позитив 29.05.2024 г. 47,33 рубля и 4,56 рубля Селигдар 24.06.2024 40 рублей Итого дивидендов: 91,89 рубль Это будет дополнительная доходность портфеля. Прошла одна дополнительная покупка акции Софтлайн в соответствии с условиями портфеля (дополнительная покупка каждые -15% снижения). Цель в рублях по компании Софтлайн снижена до 339,105 рублей/акция вместо 366,6 рублей ранее (за счет дополнительной покупки акции). Цель по акции прежняя – доходность +100%. Новых покупок в портфель не совершала, но по некоторым позициям выставлены 🔔заявки на покупку по достижению определенной цены отдельными акциями. Обо всех покупках буду писать в день покупки. Напоминаю, цель по которой будет закрыта каждая позиция +100% доходности на акцию (все данные есть в таблице). Предусмотренные условиями портфеля дополнительные покупки (каждые -15%) позволят быстрее достигнуть целей (с каждой дополнительной покупкой цель снижается). Описание портфеля, правила, риски и цели портфеля описаны здесь: ВАЖНО: не является рекомендацией к покупке!

🏆Чем бы дитя не тешилось… лишь бы зарабатывало. 🚀Сегодня создала для себя экспериментальный портфель «Все по 100». 💼Идея портфеля: покупка ценных бумаг с потенциалом 100%. При достижении цели в 100% позиция будет закрываться. 💡Правила покупки в портфель: - поиск и покупка акций (возможно и облигаций) с потенциалом сделать +100% доходности (срок имеет значение); - покупка совершается в количестве 1 лота вне зависимости от цены акции (с возможностью дальнейшего усреднения при наличии такой возможности); - усреднение позиции - при снижении котировок на каждые -15% в размере 1 лота (данные о цене усреднения - в таблице). ❗️Закрытие позиции: - при достижении цели в +100% (с учетом возможных усреднений, данные приведены в таблице); - при потере актуальности данных, которыми руководствовалась на момент покупки (например, отмена драйверов; ухудшение бизнеса, несовместимое с целью портфеля; делистинг и пр.). 📌Примечание: все эти компании есть в других портфелях с отдельными (отличными от этого портфеля) целями и другой долей. Портфель экспериментальный, прошу рассматривать его только для наблюдения за акциями, в которых я вижу потенциальный апсайд в 100%, рекомендаций к покупке не даю. Веду данный портфель публично в первую очередь для себя, чтобы наблюдать за движениями цены на примере 1 лота до достижения (либо отмены) цели в 100%, а также для повышения своей дисциплины 😊. ☝️❗️Риски портфеля: - длительная реализация (покупать «пустышки» и подобные им компании не буду), - геополитика, экономические риски и прочие риски и «черные лебеди», - продажа ранее достигнутой цели или реализация других возможных рисков, присущих фондовому рынку, по причине которых сделка может быть закрыта, не достигнув цели (причины описаны выше), - надоест 😉. 💵 Сегодня 17.05.2024 г. совершила первые покупки в этот портфель: - Софтлайн по цене 183,3 рубля (1 лот) на 1833 рубля; - Группа Позитив по цене 3102 рубля (1 лот) на 3102 рубля. Покупки будут не часто, таких компаний сейчас немного, некоторые компании уже дали иксы от последнего дна. Выкладывать результаты постараюсь с 1 по 5 число каждого месяца (скрины). ❗️ВАЖНО: не является рекомендацией к покупке!