Хэштег #офз26244 | Тинькофф Инвестиции Пульс

Анализ доходности ОФЗ на 1 июля 2026 года Ключевая ставка ЦБ после заседания 19 июня составляет 14,25% годовых. Прогноз на 2026 год в целом — 14–14,5%. На этом фоне текущие двузначные доходности по ОФЗ сохраняют привлекательность. Сегодня, 1 июля, Минфин проводит аукцион по размещению ОФЗ-ПД серии 26251 с погашением в августе 2030 года и купонной ставкой 9,5% годовых. ТОП-3 лучших выпуска на текущий момент: 🥇 ОФЗ 26243 — абсолютный чемпион по потенциалу роста. Торгуется с самым глубоким дисконтом на рынке — около 74,7% от номинала. Доходность к погашению — ~15,18%. Купон — 9,8%. Погашение в мае 2038 года. Ставка на рост цены при дальнейшем снижении ставок ЦБ. 🥈 ОФЗ 26244 — отличный баланс дохода и роста. Эффективная доходность — 15,63%. Купон 11,25% годовых, погашение в марте 2034 года. 🥉 ОФЗ 26245 — высокая текущая доходность с длинным горизонтом. Доходность к погашению — ~14,7–14,8%. Купон 12% годовых, погашение в сентябре 2035 года. Цена — около 88% от номинала. 💡 Главная идея: при дальнейшем снижении ключевой ставки длинные ОФЗ с глубоким дисконтом (особенно 26243) могут принести двойную выгоду — купонный доход + рост рыночной стоимости. ⚠️ Риски: прогноз снижения ставки не гарантирован — если инфляция не замедлится, ЦБ может приостановить цикл смягчения. Следующее заседание по ставке запланировано на 24 июля. ---

Инвестирование через ИИС для новичков - это возможность приучить себя к определённой дисциплине и терпению. Ну и шанс удержаться на уровне безубыточности. А при удачном раскладе выйти в небольшой плюс. Мой пример не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, разумеется. Считаю себя «чайником», а не гуру. Кстати, мой ИИС ещё старый, типа А. В последний момент открыл. Новый ИИС-3 даже поинтереснее будет, наверно, если не считать постоянно увеличивающийся срок. Вот краткая хронология моих действий: 1) Сентябрь 2023 г. - открытие ИИС 2) Апрель 2024 г. - первый взнос. Общая сумма взноса за 2024 г. 400 тыс. руб. 4) 2025 г. - общая сумма взноса 400 тыс. руб. 5) Август 2025 г. - на счёту 1 001 410 руб. На ИИС покупал только ОФЗ. Всего 3 штуки: 26230, 26244 и 26248. Более консервативного варианта придумать трудно. Кстати, ставка ЦБ сейчас потихоньку снижается, как мы видим, и есть перспектива получать не только купоны, но и какую-никакую переоценку тела облигаций. ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ Вложено своих средств: 800 000 руб Финансовый результат: 1 001 410 + 52 000 (возврат НДФЛ) - 800 000 = 253 410 руб Доходность за 2 года: 253 410 : 800 000 × 100 = 31,67% Годовая доходность: 31,67 : 2 = 15,8% С учётом того, что пополнение ИИС стартовало с апреля 2024 г., было бы справедливо считать доходность не за 2, а за 1,5 года: 31,67 : 1,5 = 21,1%. Для максимально консервативного подхода не так уж и плохо. Кто активно изучает рыночные механизмы и всякие индикаторы, собирает более диверсифицированный и доходный портфель. Но я не гонюсь за сверхприбылью. Предпочитаю ориентироваться на среднерыночный результат. Мой пример свидетельствует лишь о том, что для сохранения и приумножения капитала не обязательно обладать энциклопедическими знаниями.

Всем привет! Закончилась 30 неделя инвестирования. Это была очень интересная на события неделя. Во-первых- я был в отпуске, особо следить за происходящим времени не было. Во-вторых - у мамы был юбилей. В-третьих - ЦБ все-таки ожидаемо поднял ставку до 18%. • На этой неделе счета детей были пополнены на 6755 рублей каждый(по 5 тысяч выделили бабушка с дедушкой внучкам на сладости). • На брокерский счет сына поступили дивиденды в размере 3423,05 рублей от: Газпром нефть в размере 155,92 рублей Совкомфлот в размере 225,4 рублей Роснефть в размере 174,6 рублей Татнефть пр в размере 453,06 рублей Башнефть - пр в размере 749,07 рублей Сбер Банк пр в размере 1665 рублей • На поступившие дивиденды, а также на пополнение счета были приобретены акции Лукойл - 1 шт. • На брокерский счет дочери поступили купоны в размере 189,37 рублей от: Уральская сталь в размере 158,58 рублей М.Видео выпуск 3 в размере 30,79 рублей • На брокерский счет дочери были приобретены ОФЗ 26243 - 1 шт, ОФЗ 26244 - 8 шт. На этой неделе сумма поступлений дивидендов обогнала сумму поступлений купонов практически впервые с момента создания портфелей. Продолжаем плавно наращивать объемы, верим, что рано или поздно все позеленеет, сейчас самое время увеличивать позиции. Всем спасибо! {$RU000A1066A1} {$RU000A104ZK2}

⁉️Для чего сейчас покупать длинные ОФЗ? Облигации, несмотря на свою простоту на первый взгляд, имеют ряд особенностей и нюансов. Если разбираться в этом инструменте, то доходность можно получать в определенные моменты времени сопоставимую с рынком акций. 📌 Самыми надежными облигациями на рынке РФ являются ОФЗ (облигации федерального займа), которые выпускает Министерство финансов. Данные инструменты держат такие институты, как банки, государственный и негосударственные пенсионные фонды, финансовые организации и другие. Таким образом, если по каким-то причинам выплаты купонов будут приостановлены по ОФЗ, то это приведет к коллапсу всей финансовой системы страны. ✔️ Я продолжаю наращивать долю длинных ОФЗ, причем выбираю облигации с постоянным купоном, чтобы зафиксировать хорошую доходность на большом временном горизонте. Сейчас некоторые выпуски дают 13-13.5% годовых к погашению, а купонная доходность к биржевой цене 10 -12,5%. Таким образом, можно зафиксировать 12-13,5% годовых на периоде от 10 лет и больше. ‼️ В случае снижения ключевой ставки во 2 полугодии, цена длинных ОФЗ начнет расти. И здесь, помимо двузначной купонной доходности можно получить хорошую спекулятивную прибавку в виде переоценки тела. При снижении КС на горизонте 1-2 лет на переоценке тела облигации можно заработать 20-35% отмечу самые интересные под разные цели: ✔️ Для фиксации высокой текущей доходности (размер купона к рыночной цене) интересны следующие выпуски: 📍ОФЗ-26244-ПД - размер купона 11,3%, текущая доходность 12,5%, дата погашения 15.03.2034 📍ОФЗ-26243-ПД - размер купона 9,8%, текущая доходность 12,5%, дата погашения 15.03.2038 Эти бумаги имеют самый большой размер купона из представленных, но срок до погашения от 10 до 14 лет. ✔️ Если вы хотите заработать на снижении ключевой ставки: В данном случае интереснее рассматривать самые длинные выпуски, где сейчас наибольший дисконт цены к номиналу. 📍ОФЗ-26238-ПД - размер купона 7,1%, текущая доходность 11,7%, дата погашения 15.05.2041 📍ОФЗ-26230-ПД - размер купона 7,7%, текущая доходность 11,8%, дата погашения 16.03.2039 По всем выпускам с постоянным купоном выплаты идут 2 раза в год, таким образом, можно составить сбалансированный портфель из 6 бумаг, чтобы купоны приходили ежемесячно, если стоит такая цель. У меня в портфеле выпуски 26225, 26230, 26244, 26240, 26238, 26233. ➡️ Считаю сейчас наиболее интересными выпуски 26238 и 26244 если остановится на них то выплаты получатся квартальными. ⚠️ В случае продолжения повышения ключевой ставки ЦБ, цена длинных облигаций продолжит снижаться, учитывайте это риск. Для большей уверенности, лучше дождаться когда ЦБ даст сигнал на фактическое снижение "ключа" и там уже покупать. Но только надо помнить, что вы на рынке не одни и есть много крупных инвесторов и фондов, которые при появлении такого сигнала тоже бросятся скупать данные бумаги. Я для себя выбрал стратегию покупок лесенкой и продолжаю набор с зимы. 💬А вы покупаете длинные ОФЗ? Или считаете что ещё рано? P. S. Ближайшее заседание ЦБ по ключевой ставке 26 апреля. Считаю что ставку оставят без изменений на уровне 16%, но интересно что скажет глава ЦБ после заседания. Рынок начал закладывать позитив судя по ценам ОФЗ (цена на неделе немного подросла на длинные выписки)

🤑Разворот в ОФЗ: Индекс гособлигаций RGBI на этой неделе развернулся вверх. Он обновил двухнедельные максимумы. Особенно активно росли длинные ОФЗ. Ранее мы отмечали, что именно эти облигации могут быть наиболее перспективными. 📌Разворот: Если говорить о фундаментальных факторах, то позитивом является замедление темпов инфляционных ожиданий и недельной инфляции. В следующую пятницу должно состояться очередное заседание совета директоров ЦБ по ключевой ставке. Участники рынка не ждут ее снижения, но тон регулятора может быть менее категоричным. На неделе Минфин не стал доразмещать ОФЗ 26243, что снизило давление на бумаги. Ключевое значение сейчас имеет объявление новых выпусков к размещению — будут ли это ОФЗ с фиксированным или переменным купоном. Решение в пользу гособлигаций с переменным купоном поддержит рынок. Разворот подтверждается техническими индикаторами — RSI довольно долго находился в зоне перепроданности, нарисовал бычью дивергенцию и оттолкнулся наверх. Есть вероятность похода к уровню 100-дневной скользящей средней. Перспективные выпуски 26244, 26243 ОФЗ с погашением через 10+ лет сильнее реагируют на изменение ключевой ставки, поэтому инвесторы сейчас могут проявлять к ним особый интерес. 89,9490 0,90% 78,8200 1,18% О привлекательности выпусков ОФЗ 26244, 26243 неоднократно писал БКС. На этих уровнях бумаги интересны для покупки — идея актуальна. Дополнительным драйвером могут стать комментарии Минфина по плану заимствований на II квартал 2024 г. • не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией 💼

🔰ОФЗ 26244. Бумага может появиться на аукционе 25 октября. Подарки невиданной щедрости от Минфина 🫣 ISIN: RU000A1074G2 🤑Объем: 750 млрд руб. ⌛Дата погашения: 15 марта 2034 года, купоны - Март и Сентябрь 🫰Полугодовой купон: 11,25% годовых или 56,1 руб./полугодие за исключением первого короткого купонного периода, когда заплатят 47,47 руб. 〽️Цена размещения нового выпуска может составить 96,3%. Минфин готов продавать с дисконтом, но не увеличивать купон и размещать по номиналу. Рекордный купон для обращающихся ОФЗ. Тройка лидеров по ставке купона до появления ОФЗ 26244: 1. ОФЗ 26241 с купоном 9,5% годовых начал торговаться в ноябре 2022 года 2. ОФЗ 26242 с купоном 9% годовых начал торговаться в январе 2023 года 3. ОФЗ 26243 с купоном 9,8% годовых начал торговаться в июне 2023 года ❗Дюрация ОФЗ 26244 6,36 года и стоит между ОФЗ 26241 и ОФЗ 26243: Минфин добавил выбора инвесторам и запутал с нумерацией. Остается внимательно проверять дату погашения и дюрацию. 26244 можно будет купить на аукционе, который проводит Министерство финансов (не у всех брокеров). ✅Облигация может быть интересна для покупки в портфель, так как она имеет высокую текущую доходность и может переоцениваться при развороте ставок, в связи с тем дать большую доходность, чем другие облигации. ❕Думаю будет торговаться по цене около 96-97% от номинала при сохранении текущей ставки ЦБ, но т.к. большинство ждет повышения ставки, то пойдет вниз на все 94-95% 😏