Хэштег #портфель_для_дочери | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

Еженедельный отчёт по детскому портфелю До 2 млн ₽ в портфеле дочери осталось чуть больше 4 тысяч. На этой неделе пришли купоны, дивиденды и часть номинала золотых облигаций. Деньги от погашения снова отправил в золото, а из акций докупил НОВАТЭК. 🔹 Селигдар: GOLD02 → GOLD03 По Селигдар GOLD02 получил купон и частичное погашение. Купон: 5,5% годовых, выплаты каждые 91 день. Эффективная доходность к погашению: около 7,8%. Погашение: 03.01.2030, с постепенным возвратом номинала. Следующий купон по графику: 07.01.2027. После частичного погашения вложенная в золото сумма уменьшилась. Снижать эту долю я не планировал, поэтому освободившиеся деньги переложил в Селигдар GOLD03 . • Купон: 5,5% годовых, выплаты каждые 91 день. • Эффективная доходность к погашению: около 8,7%. • Погашение: 14.09.2029, без оферты и амортизации. • Следующий купон: 18.12.2026. Выбрал третий выпуск, потому что здесь нет промежуточного возврата номинала, одна облигация сохраняет привязку к одному грамму золота до погашения. Для моей задачи это удобно, не придётся снова пристраивать деньги после очередной амортизации. Купон у обоих выпусков одинаковый. При этом рублёвые выплаты зависят от цены золота, поэтому указанная доходность расчётная. Итоговый результат заранее не зафиксирован, плюс остаётся риск самого Селигдара. 🔹 Пришли купоны от Норникеля и СИБУРа ГМК Норникель БО-001Р-08-USD — долларовая облигация, номинал $100. Купон 7,75% годовых , выплаты каждые 30 дней — примерно $0,64 на облигацию . Эффективная доходность сейчас около 8,9% к оферте 11.04.2028 . Окончательное погашение — 23.02.2030 . После оферты ставка купона пока неизвестна, поэтому здесь смотрю на доходность до неё. Следующая выплата — 11.11.2026. 🔹 СИБУР Холдинг 001Р-03 — долларовая облигация нефтехимической компании, номинал $100 . Купон 9,6% годовых , выплаты каждые 30 дней — примерно $0,79 на облигацию . Эффективная доходность к погашению около 9,2% . Погашение — 02.08.2028 , без оферты. Следующая выплата — 11.11.2026. По обоим выпускам деньги приходят в рублях, с привязкой к курсу доллара. 🔹 Также пришли выплаты от «Парусов» Пришёл доход от двух фондов складской недвижимости: • ПАРУС-Нордвей — ежемесячная выплата 12,67 ₽ на пай . При цене пая 1 203 ₽ это около 12,64% годовых. • ПАРУС-СБЛ / ПАРУС-Сберлог — выплаты тоже ежемесячные. С октября УК указывает плановую выплату 16,25 ₽ на пай . При цене 1 770 ₽ это около 11,02% годовых. Это паи ЗПИФов, поэтому здесь считаю доходность по выплатам от недвижимости. Изменение стоимости самих паёв в эти проценты не входит. 🔹 Получил дивиденды Инарктики и докупил НОВАТЭК в долгосрочную часть портфеля. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 💼 Возраст портфеля: 6 лет, 3 месяца и 28 дней ⚡️ Доходность: 8,81% 📈 Размер портфеля: 1 995 674,93 ₽ 🟡 Золотая часть с учётом GOLD03: около 14,5% 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 💬 Друзья, расскажите, а вы купоны и дивиденды сразу реинвестируете или копите на следующую покупку?

🚨 Второй техдефолт «Самолета» и тревога на рынке долга.Что я сейчас делаю с облигациями и куда реинвестирую купоны? Рынок корпоративного долга продолжает штормить, и ситуация вокруг крупнейших девелоперов становится главной темой для обсуждения. В детском портфеле я придерживаюсь четкой стратегии, где фиксирую риски, отбираю надежные активы и сразу направляю весь поступающий денежный поток обратно в работу. ⚠️ Второй технический дефолт ГК «Самолет» ($RU000A107RZ0) 28 сентября застройщик допустил задержку по погашению выпуска БО-П20 на 2,5 млрд рублей. Деньги дошли до НРД только на следующий день, а компания снова сослалась на «технические причины». Почему это серьезный повод задуматься: это уже второй случай за год. Первый техдефолт у «Самолета» был в мае. Одна задержка — возможный сбой в расчетах, но две за короткий срок вызывают обоснованные опасения в кризисе ликвидности. Также за первое полугодие выручка упала на 31,3% г/г, а чистый убыток достиг 22,3 млрд руб. (против прибыли 1,8 млрд руб. годом ранее). Компания обращалась к правительству за льготным займом на 50 млрд рублей, но комиссия отказала. На фоне ужесточения [ипотечных условий давление на девелопера только растет.Индекс ОФЗ (RGBI) опустился до 112 пунктов, а доходности длинных госбумаг держатся на уровне 16–16,7%. На фоне роста дефолтов инвесторы опасаются рисков, вынуждая компании поднимать купоны. Что делать с бумагами? Базовое правило сейчас — выходить из высокорискованных бумаг эмитентов с просрочками и перекладываться в надежные инструменты. В моем детском портфеле находится всего 10 облигаций «Самолета» (это менее 0,5% от капитала). Учитывая мизерную долю, я рискну и подержу их до погашения в декабре. Но открывать новые позиции в таких бумагах сейчас точно не стоит. 💵 Поступления купонов и дивидендов (~4 000 ₽) • ОФЗ 26230 ($SU26230RMFS1) выплатили 2 303,4 ₽ купонами. • Яндекс ($YDEX) прислал дивиденды! Компания показывает мощные результаты: P/E 17,8, EPS 201,998, рост чистой прибыли г/г +297,69%, а FCF +157,03%. Див. доходность составила 6,66% (240 ₽ на акцию в год при payout 76,02%). Следующая отсечка — 27 апреля. 🛒 Покупки в детский портфель Весь пришедший кэш традиционно направил на реинвестирование: 1️⃣ ФосАгро ($PHOR) — 1 акция за 5 010 ₽ Докупил на просадке к 5 000 руб., считая проблемы компании временными. Из-за аномально дорогого сырья прибыль за полугодие просела, а дивиденды поставили на паузу. Но у компании 100% свое фосфатное сырье, экспорт растет (в Индии доля уже 37%), а вопрос себестоимости решает 5-летний контракт с Газпромом. Отличная возможность добрать защитный актив с AAA-рейтингом по привлекательной цене. 2️⃣ Яндекс ($YDEX) — 1 акция за 3 544 ₽ Компания уверенно превращается из истории роста в дивидендную фишку. Скорректированная чистая прибыль за полугодие выросла на 90%, на счетах лежит 296 млрд руб. кэша при околонулевом долге, так что высокая ставка ЦБ не страшна. Риск размытия долей перекрыли байбэком на 50 млрд руб. и новой программой мотивации, а дивиденд в 110 руб. уже утвержден. 3️⃣ АФК Система ($AFKS) — 1 лот (200 акций) за 1 375,2 ₽ Взял небольшую позицию под идею огромного дисконта к стоимости активов холдинга. Из-за высокого долга и высоких ставок у «Системы» непростой период, но внутри сидят сильные дочки (МТС, Ozon), а впереди — потенциальные IPO Медси и Cosmos Hotel Group. Ставка на будущее снижение ключевой ставки и вывод активов на биржу. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi 💼 Возраст портфеля: 6 лет, 3 месяца и 16 дней ⚡️ Доходность: 8,83% 📈 Размер портфеля: 1 951 243,27 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 💬 А вы держите облигации «Самолета»? Верите, что застройщик справится с нагрузкой, или предпочитаете не рисковать и выходите из сектора?

Еженедельный отчёт по детскому портфелю Инвестиции на длинном горизонте это постоянная оптимизация капитала. На этой неделе в детском портфеле провел мощный блок сделок. Подал бумагу на оферту, усилил валютную часть и прикупил интересные акции. 1. Ротация юаневых облигаций Роснефть ➡️ Газпром Как и планировал, я подал на оферту юаневую облигацию НК Роснефть 002P-12 и вернул 100% номинала. Держать ее дальше под 6,5% купона не было никакого смысла. Освободившийся кэш сразу же переложил в Газпром капитал БО-003Р-22 • Купон: 7,85% против 6,5% у Роснефти. • Эффективная доходность к погашению: 8,89% (у Роснефти — 6,59%) • Выплаты: Ежемесячные (удобно для постоянного сложного процента) • Срок и риски: Погашение в апреле 2030 года, без оферты — фиксируем высокую доходность на 3,5+ года без сюрпризов от эмитента. Это улучшение позиции абсолютно по всем параметрам. 💵 2. Усилил валютный блок ГТЛК и СИБУР Для защиты от девальвации на долгосроке продолжаю подбирать надежные валютные замещающие облигации в долларах: • ГТЛК БО 001P-22 . Купон 9,5%, эффективная доходность к погашению 11,4% (погашение в 2029 году) • СИБУР Холдинг 001Р-03 Купон 9,6%, эффективная доходность 9,4% (погашение в 2028 году). Двузначная или близкая к ней доходность в твердой валюте от эмитентов первого эшелона отличный фундамент для детского капитала. 🛒 3. Покупки в секциях акций Добавил в портфель бумагу Т-Банка которая скоро появится в 5-й части подборки топа лучших акций для покупки. Если коротко, почему беру именно сейчас: • ROE стабильно выше 20%, а клиентская база растет более чем на +20% год к году даже при жесткой ДКП. • Перешли на регулярные квартальные выплаты. В октябре ждем отсечку с рекомендацией выплаты ~4,7 руб. на акцию. • Мощный рост Т-Инвестиций и активное развитие рынка ЦФА. ОАК Взял небольшую долю под разворот драйверов в авиастроении. На внутреннем рынке ключевым драйвером выступает «Аэрофлот», заказывающий масштабный контракт на 90 самолетов МС-21 вместе с их послепродажным обслуживанием, пока темпы производства этой модели планируют нарастить до 36 бортов в год. Параллельно набирает обороты экспортное направление в Индию, уже подписаны соглашения на поставку 105 самолетов Ил-114-300, заключен контракт по Як-130М, а в ближайших планах стоит создание совместного инженерного центра и локализация производства SJ-100 с компанией HAL. 🏢 4. Недвижимость и денежный поток Пришли очередные ежемесячные выплаты в секторе недвижимости: • ЗПИФ ПАРУС-Сберлог ($RU000A104172): текущая див. доходность 10,05%. • ЗПИФ ПАРУС-Нордвей ($RU000A104KU3): текущая див. доходность 12,64%. Оба фонда демонстрируют стабильный рост выплат на дистанции 3 лет. Следующая отсечка под очередную выплату уже 30 сентября. Все полученные купоны и дивиденды традиционно направляю на реинвестирование. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 💼 Возраст портфеля: 6 лет, 3 месяца и 1 день ⚡️ Доходность: 9,08% 📈 Размер портфеля: 1 948 823,23 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 💬 Как вам обновленный состав валютной части? Держите юаневые/долларовые замещайки или предпочитаете только рублевые корпораты?

Еженедельный отчёт по детскому портфелю ⛽ На рынке сейчас хватает драйверов для роста: дорогостоящая нефть (Brent выше $104 на фоне геополитики) и рекордные шортовые позиции с потенциалом для сквиза. На этом фоне сделал точечную покупку — докупил Газпром Во втором квартале компания закрыла с отличным приростом чистой прибыли (518,6 млрд руб. против 322,8 млрд годом ранее), а предстоящие переговоры с Китаем по «Силе Сибири — 2» на ВЭФ дают хороший долгосрочный импульс. Но главное практическое решение недели связано не с акциями, а с долговым рынком, я подал заявку по оферте на продажу юаневой облигации НК Роснефти . Погашение у бумаги запланировано только на 2032 год, но 18 сентября 2026 года наступает дата оферты. С текущей купонной доходностью в 6,5% сидеть в ней дальше смысла нет, разумно забрать номинал и переложить кэш в более доходные активы. 📚 Что такое оферта и как она работает? В отличие от обычной процедуры погашения, оферта это возможность досрочного выкупа облигаций по номиналу (100% от цены выпуска). Существует два ключевых вида оферты: • Пут-оферта (Put-оферта) — право инвестора. Это досрочный выкуп по нашей инициативе. Эмитент устанавливает размер купона на следующий период, а мы решаем: если новые условия или текущая доходность нас не устраивают, мы через брокера предъявляем бумаги к выкупу и компания обязана вернуть нам деньги. • Колл-оферта (Call-оферта) — право эмитента. Здесь инициатор сам эмитент. Если ставки в экономике снизились, компании выгодно досрочно погасить «дорогой» долг и перекредитоваться дешевле. Инвестор в этом случае просто получает свой номинал на счет. ⚠️ Частая ошибка начинающих инвесторов - забыть про дату пут-оферты. Эмитент может снизить следующий купон хоть до символических 0,01% годовых. Если за 1–2 недели до даты оферты вы не подадите брокеру поручение на продажу, вы останетесь с бумагой, которая годами не будет приносить доход. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 💼 Возраст портфеля: 6 лет, 2 месяца и 23 дня ⚡️ Доходность: 9,23% 📈 Размер портфеля: 1 948 224,30 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 💬 А вы отслеживаете даты оферт по своим облигациям или покупаете бумаги строго с фиксированным купоном до погашения?

👶 Зачем инвестировать под 9%, если вклады дают 15%? В комментариях под постами о детском портфеле возникает один и тот же вопрос: «Зачем нужны сложности с акциями и облигациями ради доходности в 9%, если банки предлагают вклады под 14–15%?» Вопрос отличный. Но давайте смотреть на инвестиции шире, чем на горизонт одного года. Двузначные ставки по вкладам были не всегда и не будут длиться вечно. Вспомните 2020–2021 годы: депозиты давали 4–5%. С большой долей вероятности уже к 2027 году цикл смягчится, и ставки снова упадут ниже 10%. В среднем за последние 6 лет доходность вкладов составила около 9,5%, и портфель показал сопоставимый рост в 9%. При этом в моем детском портфеле 40% валюты. В последнее время рубль локально тянул общую рублевую доходность вниз. Но если посчитать в долларах, получаем около 5% годовых — это сопоставимо со средними ставками по вкладам в США, при этом сохраняем капитал в твердой валюте. Так зачем заморачиваться? У меня есть 4 железных аргумента в пользу фондового рынка: За циклом жесткой ДКП следует смягчение. Ключевая ставка пойдет вниз, и при каждом продлении вклада банк будет предлагать вам всё меньший процент. Как только ЦБ начнет снижать ставку, мы получим не только зафиксированный высокий купон на годы вперед, но и переоценку (рост) самого тела облигаций. Вклады такого не умеют. Те самые 40% валютных инструментов — наша встроенная защита от девальвации рубля на длинной дистанции. Покупая акции, мы покупаем долю в реальном бизнесе. Компании индексируют цены вслед за инфляцией, наращивая номинальную выручку и свободный денежный поток (FCF). 📊 Обратите внимание на график - это математическое моделирование на ближайшие 10 лет (без учета регулярных пополнений!). При стартовом капитале в 2 млн ₽ серия банковских вкладов (при средней ставке 8%) превратит их в 4,3 млн ₽. Диверсифицированный портфель на том же горизонте способен сгенерировать 12,4 млн ₽. Итоговая премия за риск — 8,1 млн ₽. 📥 Теория работает лучше всего, когда подкрепляется практикой. На этой неделе долговой рынок пополнил детский портфель свежим кэшем — пришли купоны от: ТГК ГК Самолет Полюс 🛒 Весь денежный поток я сразу отправляю в работу, усредняя позиции по отличным ценам. Инфополе вокруг Озона сейчас кипит. С одной стороны, отличные новости для финтеха: Ozon, Wildberries и Яндекс Маркет запустили оплату цифровыми рублями, на фоне чего акции прибавляли +6%. В среду стало известно, что маркетплейс вышел на рынок Монголии — экспансия продолжается. С другой стороны, есть геополитический негатив: логистические центры Ozon попали под атаку БПЛА в Белгороде и Ростовской области. Связанные с маркетплейсами ЗПИФы («Парус-ОЗН» и «Парус-НиНо») в августе подешевели в среднем на 15%. Плюс АФК «Система» раскрыла сделку-репо с ВТБ, где залогом выступили акции Ozon. Фон противоречивый, но бизнес фундаментально силен, поэтому аккуратно докупаю. Еще один флагман, который, как и Ozon, интегрировал оплату цифровыми рублями, — Яндекс . IT-монополист с шикарными темпами роста выручки во всех сегментах — от e-commerce до облачных сервисов. Мастхэв для длинного горизонта. Продолжаю наращивать долю в энергетическом секторе En+ Group . После недавнего отчета о кратном росте чистой прибыли за полугодие бумага остается отличным диверсификатором для нашего портфеля. 💡 Вклады — это отличный инструмент для хранения финансовой подушки здесь и сейчас. Но если мы говорим о формировании капитала для ребенка на 10–15 лет вперед, фондовый рынок способен обогнать реальную инфляцию и дать ту самую премию за риск в миллионы рублей. 💼 Возраст портфеля: 6 лет, 2 месяца и 17 дней ⚡️ Доходность: 9,62% 📈 Размер портфеля: 1 962 716,91 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 🔥 А как вы распределяете средства сейчас? 👇

Еженедельный отчёт по детскому портфелю На этой неделе фокус внимания в детском инвестиционном портфеле сместился на рынок драгметаллов. По второму выпуску золотых облигаций «Селигдара» ($GOLD02) [3.37% в портфеле] произошло запланированное частичное погашение — амортизация на 10% от номинала. Эмитент вернул инвесторам десятую часть стоимости бумаги живыми деньгами, что изменило саму математику актива. Изначально 1 такая облигация была приравнена к 1 грамму золота. Теперь же, после выплаты 10%, номинал одной бумаги обеспечивает уже 0,9 грамма золота. Номинал таких облигаций динамический и напрямую привязан к мировой цене на золото (в долларах) и текущему курсу доллара к рублю. Это делает инструмент отличным защитным активом от девальвации. Если посмотреть на актуальные параметры других выпусков, где бумага по-прежнему равна 1 грамму, текущая расчетная цена составляет 9 926,43 ₽. Соответственно, остаточный номинал для второго выпуска $RU000A106XD7 (GOLD02) сейчас равен 8 933,79 ₽. Купонная доходность здесь составляет 5,5%, а доходность к погашению в январе 2030 года находится на уровне 7,09%. Параллельно с этим пришли купоны по первому выпуску — Селигдар GOLD01 $RU000A1062M5 [4.18% в портфеле]. Здесь остается полным (1 грамм или 9 926,43 ₽), купон также 5,5%, а доходность к погашению в марте 2028 года оценивается в 9,79%. Полученные деньги (от купонов первого выпуска и частичного погашения второго) ушли в покупку третьего выпуска золотых облигаций Селигдар GOLD03 $RU000A108RQ7 [0.54% в портфеле]. Этот выпуск, как и первый, номинирован из расчета 1 облигация = 1 грамм золота (текущий номинал 9 926,43 ₽). Купонная ставка стандартная — 5,5%, доходность к погашению в сентябре 2029 года составляет 7,14%. Кроме золота, портфель пополнился акциями: Докупил бумаги ФосАгро ($PHOR) [1.37% в портфеле]. Да, сейчас компания показывает спад (выручка год к году упала на 17,52%, а чистый доход — почти на 99,5%), но из-за этого она торгуется по очень дешевому мультипликатору P/E — всего 5,3. Ждем дивидендную отсечку 6 августа 2026 года с ожидаемой доходностью около 6,96%. И АФК Система ($AFKS) [1.45% в портфеле]. Добавил в портфель этот диверсифицированный холдинг в расчете на раскрытие стоимости его многочисленных дочерних компаний. 💸 Отдельно радуют компании, которые уже поделились прибылью и пополнили кэш портфеля: Инарктика ($AQUA) [0.85% в портфеле] закрыла реестр 7 июля 2026 года и выплатила отличные дивиденды. Годовые выплаты составляют 30 ₽ на акцию, что дает див. доходность на уровне 9,98%. Артген ($ABIO) [0.45% в портфеле] биотех-сектор тоже принес свои плоды. При довольно высоком мультипликаторе P/E 31,7, компания выплачивает 1,20 ₽ на акцию (доходность 3,25%). Для инновационной компании важен сам факт того, что она направляет на дивиденды 52,2% прибыли, а рост выплат за последние 5 лет составил почти 15%. Следующая отсечка ожидается в июне 2027 года. 📌 Детский портфель продолжает работать как сбалансированный долгосрочный механизм. С одной стороны, мы используем золотые облигации, которые выступают двойной защитой (от инфляции и девальвации рубля), генерируя при этом стабильный купонный поток в 5,5%. Амортизация номинала это нормальный процесс, который просто высвобождает часть капитала чуть раньше срока. С другой стороны, мы планомерно усредняем и докупаем акции бизнесов, которые регулярно платят дивиденды. Даже на фоне временных трудностей у экспортеров (как у ФосАгро), покупка фундаментально сильных активов по низким мультипликаторам дает отличную базу для будущего роста. Все поступающие купоны, дивиденды и выплаты от погашений сразу же реинвестируются, запуская магию сложного процента. Стратегия работает строго по плану. 👉 💼 Возраст портфеля: 6 лет и 24 дня ⚡️ Доходность: 6,87% 📈 Размер портфеля: 1 745 669,92 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 6 лет и 14 дней ⚡️ Доходность: 8,12% 📈 Размер портфеля: 1 802 041,58 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ Для долгосрочного «детского портфеля» затяжная коррекция - идеальный момент, чтобы за бесценок скупить фундаментально сильные бизнесы. Топливом для сегодняшних покупок стал свежий денежный поток, который нагенерировали текущие активы. 💰 На этой неделе портфель отлично пополнился пассивным доходом. Пришли дивиденды от компании «Промомед» ($PRMD) с доходностью 2,17%. В мае «Промомед» занял 1-е место на коммерческом рынке РФ среди фармпроизводителей с долей 3,6%. Главным драйвером стал препарат от ожирения Тирзетта®, продажи которого составили 3,7 млрд руб. из 6 млрд руб. общей выручки. Год к году продажи компании взлетели на 217,5%. Рынок препаратов для терапии ожирения растет быстрее прогнозов, составив 43 млрд руб. в 2025 году, и компания удерживает на нем долю в 59%. Еще получил выплаты от высокодоходных облигаций: пришли купоны от АФК Система БО 001P-21 (YTM 18,41%) и ГК Самолет БО-П13 с невероятной доходностью к погашению 34,11%. Весь кэш я реинвестировал в три отличные акции. 1. Роснефть ($ROSN) — дивидендная машина и спаситель внутреннего рынка. Акции торгуются около 309 рублей за бумагу. Мультипликатор P/E составляет всего 6, а EPS — 51,33. Текущая дивдоходность равна 9,57%, а средний рост выплат за 5 лет составляет внушительные 23,13%. Утвержден дивиденд за 2025 год в размере 2,27 рубля на акцию, следующая отсечка будет уже 9 июля. Компания активно решает проблему дефицита бензина в регионах. В Томской области семь компаний розничной продажи бензина сменили поставщика и подписали договоры с «Роснефтью». Ранее они снабжались с омского завода. Для борьбы с очередями компания перевела часть своих заправок на круглосуточный режим работы. В дополнение к нефтяному бизнесу, появилась информация о поиске компанией ИТ-специалистов по программному обеспечению SAP. 2. Эн+ ($ENPG) — ставка на зеленую энергетику и будущее Бумага торгуется с комфортным P/E 10,9 и EPS 28,591. Акционеры компании одобрили невыплату дивидендов за 2025 год. Для детского портфеля это не минус - прибыль реинвестируется в бизнес. Компания активно вкладывается в экологию, что круто для долгосрочного устойчивого развития. В 2026 году Эн+ установила рекордные 1600 м² искусственных нерестилищ на Иркутском, Братском, Усть-Илимском и Красноярском водохранилищах. Конструкции из хвойных ветвей размещаются на глубине 1–3 метров, что позволяет малькам находить укрытие. За три года компания разместила более 3600 м² таких конструкций. 3. РусАгро ($RAGR) — покупка на дне корпоративных новостей Агрохолдинг стоит экстремально дешево с P/E 3,8 и EPS 20,815. Вокруг компании разворачивается сложный юридический процесс. Группа перешла в управление структуры Россельхозбанка («РСХБ-Финанс»), но гендиректор сохранил свой пост. Мосгорсуд отменил взыскание в доход государства 14 млн акций (около 1,5 млрд руб.), принадлежащих племяннику основателя, так как они были куплены на законные средства. При этом совет директоров рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2025 год. Повторное общее собрание акционеров, назначенное на 3 июля, было признано несостоявшимся из-за отсутствия кворума, теперь оно перенесено на 3 августа. 💡 Магия долгосрочного инвестирования заключается в грамотной ребалансировке потоков. Берем агрессивный кэш от растущей фармы и высокие купоны от корпоративных облигаций, чтобы методично скупать акции реального сектора, которые сейчас испытывают временные корпоративные трудности или находятся под давлением из-за отсутствия дивидендов. На горизонте текущие судебные разбирательства или отмена дивидендов за один год станут незаметными на графике, а купленные с огромным дисконтом качественные активы со временем увеличатся в цене. 👉

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 6 лет и 6 дней ⚡️ Доходность: 7,11% 📈 Размер портфеля: 1 741 437,44 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 📉 Красный рынок это всегда лучшая распродажа. Что я докупил в портфель на этой неделе? Глядя на затяжное падение рынка, многие поддаются панике. Если посмотреть на динамику моего портфеля за июнь, то бумажная просадка составила -8,51% (или -162 020,23 ₽). Разница в цене активов утянула портфель на -168 844,10 ₽. Но если горизонт инвестирования это годы и десятилетия, то текущее снижение это не катастрофа, а абсолютное благо. У меня появляется больше времени, чтобы методично скупать отличные активы по заниженным ценам. Приведу банальный пример. Представьте, что вы каждое утро покупаете себе любимый кофе. Если вдруг вчера он стал дешевле, а сегодня цена упала еще сильнее — вы же не расстроитесь? Наоборот, вы несомненно будете рады скидке! Точно такое же отношение должно быть к подешевевшим акциям Газпрома, Сбербанка и других гигантов. Пользуясь моментом, я пополнил счет и направил свободный кэш на усреднение и покупку следующих бумаг: 🛒 Роснефть [1,42% в портфеле] Фундаментально дешевая компания с P/E всего 5,9 и солидным EPS 51,33. Да, есть снижение выручки (-10,99% YoY) и чистой прибыли (-41,52% YoY), но компания остается дивидендной машиной. Див. доходность к текущим ценам составляет 9,63% (выплата 29,30 ₽, отсечка уже 9 июля 2026). Главный козырь: средний рост выплат за последние 5 лет составляет впечатляющие 23,13%. Новатэк [2,1% в портфеле] Один из главных долгосрочных активов с адекватным P/E 14,8 (EPS 61,27). Стабильно генерирует див. доходность (6,32% или 57,40 ₽ на акцию, следующая отсечка 6 октября 26). Как и Роснефть, компания отлично наращивает дивиденды — рост выплат за 5 лет составляет 22,39%. Газпром [1,69% в портфеле] Тот самый «дешевый кофе». Экстремально низкая оценка — P/E 1,7 (EPS 56,958). Несмотря на понятное давление на выручку (-0,34% YoY) и чистую прибыль (-45,9% YoY), есть мощный позитивный сигнал: свободный денежный поток (FCF) вырос на 144,39% год к году. По таким ценам грех не брать. ОАК [0,74% в портфеле] Более агрессивная ставка в портфеле (P/E 27, EPS 0,009). Идейная история, рассчитанная на восстановление и масштабное развитие отечественного авиастроения на длинном горизонте. Эн+ [1,15% в портфеле] Эту бумагу добавил сегодня. Отличная точка входа в холдинг с комфортной оценкой: P/E 11 и EPS 28,591. Хорошая долгосрочная ставка на зеленую энергетику и алюминий. Красный портфель в моменте это неприятно визуально, но математически это ваш лучший друг. Продолжаем планомерно докупать фундаментально сильный бизнес. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 11 месяцев и 27 дней ⚡️ Доходность: 9,07% 📈 Размер портфеля: 1 827 982,37 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 👶 Для долгосрочного портфеля с горизонтом в 15–20 лет рыночные коррекции - не повод для паники, а лучшее время для покупок. Текущая просадка позволила направить пришедший кэш на усреднение сильных активов. 📊 Благодаря реинвестированиям портфель показывает стабильную динамику и генерирует мощный пассивный доход: Общая доходность: 5.16% (5.75% на вложенный капитал). Годовой пассивный доход: прогнозные 94 215.74 ₽ в год или около 7 851.31 ₽ в месяц. За последние 12 месяцев портфель уже принес 75 041.64 ₽ в виде дивидендов и купонов. Доходность по каждому классу активов: 1) Облигации, лидеры по эффективности — доходность 9.83% (10.4% на вложенный капитал). 2) Акции, показывают сдержанные 3.88% (3.97% на капитал) из-за общерыночной коррекции. 3) Фонды: стабильные 2.51% (2.66% на капитал). Свободная ликвидность для усреднения позиций сформировалась сейчас из нескольких источников: От ОФЗ 26238 пришли «жирные» купоны. Эта бумага с погашением в 2041 году выступает консервативным фундаментом портфеля. При текущей купонной доходности 7.1%, её доходность к погашению составляет 17.65%. Отличный способ зафиксировать двузначную доходность на полтора десятилетия вперед. Группа Астра и Ozon из технологического сектора обеспечивают портфелю драйверы роста. Астра скорректировалась до привлекательного мультипликатора P/E 6.8, выплатив дивиденды с доходностью 2.4% (отсечка была 1 июня 2026). Ozon, в свою очередь, демонстрирует феноменальные операционные результаты: рост выручки YoY составляет +48.3% и рост чистого дохода на +157.52%. Также пришли купоны от долларовых облигаций. ГМК Норникель БО-001Р-08 , надежная валютная бумага с классным купоном 7.75% (эффективная доходность к погашению — 7.07%, оферта в апреле 2028 года) и от СИБУР Холдинг 001Р-03 USD , качественный нефтехимический холдинг, принес сочный купон 9.6% (эффективная доходность — 6.62%, погашение в августе 2028 года). 🎯 Весь полученный кэш был распределен в фундаментально сильные компании, которые просели в цене. 1) Роснефть , понятный, стабильный и дешевый гигант с P/E 7.1 и капитализацией 3.84 трлн ₽. Ближайший катализатор — дивидендная отсечка 9 июля 2026 года с доходностью 8.09% (29.30 ₽ на акцию). 2) Новатэк , главный драйвер российского СПГ-рынка. Из-за внешнего давления оценка снизилась до P/E 16.9. Для детского портфеля это квазиоблигационный актив с дивдоходностью 5.55% и огромным потенциалом роста бизнеса к моменту взросления ребенка. 3) Инарктика , уникальный защитный бизнес в потребительском секторе с капитализацией 33.11 млрд ₽. Компания практически не имеет конкурентов на внутреннем рынке и стабильно платит дивиденды (текущая доходность — 7.96%). 4) Эн+ Групп , ставка на зеленую энергетику и алюминиевый сектор (контролирует Русал). Текущий P/E составляет 12.9 при солидном значении EPS 28.59. Это покупка на долгосрок по комфортным ценам. 5) Артген , венчурная и самая высокорисковая часть портфеля (биотех). Капитализация всего 4.37 млрд ₽, высокий P/E 40.5 оправдан спецификой сектора живых систем. Бумага добавлена ради потенциальных «иксов» на длинном горизонте, при этом компания умудряется платить небольшие дивиденды (2.55%, отсечка 22 июня 2026). 💡 Стратегия портфеля продолжает работать на долгосрок. Я использую высокую доходность долгового рынка (купоны ОФЗ) и мощный операционный рост ИТ-сектора (Ozon, Астра), чтобы дешево скупать дивидендные фишки из реального сектора (Роснефть, Новатек, Инарктика). Подобный круговорот капитала на просадках формирует мощную базу, которая за счет сложного процента покажет себя во всей красе через несколько лет. 👉

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 11 месяцев и 14 дней ⚡️ Доходность: 12,73% 📈 Размер портфеля: 26 367,44 $ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ Создание и ведение детского портфеля это всегда история про дисциплину и стратегию на годы вперед. Чтобы капитал рос быстрее инфляции и стабильно обгонял бенчмарки (а наш портфель за последний год уверенно опережает и индекс Мосбиржи, и S&P 500), им нужно управлять: вовремя проводить ребалансировку, отслеживать долговую нагрузку эмитентов и распределять входящий кэш. Делюсь свежими сделками, пришедшими выплатами и важными изменениями. 🇨🇳 Валютная диверсификация - железобетонная база В текущих реалиях китайский юань дает возможность зафиксировать доходность без инфраструктурных рисков западных валют. Вот как выглядит валютная секция сейчас: 1) РУСАЛ БО-05 . Новая покупка в портфеле. При чистом номинале 1 000 ¥ бумага стабильно дает купон 8%. Ближайшая пут-оферта запланирована на 3 августа 2026 года (текущая расчетная доходность к погашению уходит в -4,34% из-за премии к номиналу перед офертой, но купонный поток работае на нас). 2) НК Роснефть 002Р-12 . Крупная позиция. Доходность к погашению составляет 4,97%, купонная доходность — 6,5%. Бумага отлично держит баланс, следующая оферта намечена на 18 сентября 2026 года. 3) Полюс ПБО-02 . Защитный актив высокой надежности от лидера золотодобычи. Удерживает эффективную доходность к погашению на уровне 5,04% при купоне 3,8%. ⚠️ В инвестициях я придерживаюсь строгого правила не только максимизировать прибыль, но и уметь вовремя минимизировать убытки. Примерно 4 месяца назад я принял жесткое решение снизить долю в ГК Сегежа на 50%. На фоне растущих операционных и долговых рисков эмитента держать полную позицию в консервативном детском портфеле стало непозволительной роскошью. Безопасность тела капитала мне намного важнее локальной бумажной прибыли и надежд на отскок. 💸 Пока валютная часть защищает капитал от девальвации, рублевые инструменты генерируют мощный денежный поток, который тут же реинвестируется. Пришли купоны от ТГК-14 . Эта бумага выступает настоящим высокодоходным локомотивом. Купонная доходность составляет внушительные 21,5%, а доходность к погашению держится на уровне 19,75%. Да, надежность выпуска невысокая, но в роли точечного генератора ликвидности до мая 2030 года он отрабатывает на 100%. Пришли дивиденты от Т-Технологии . Фундаментально компания выглядит ультра-привлекательно. Мультипликатор P/E находится на уровне 4,3 при EPS 71,723. Бизнес стоит дешево, при этом операционно растет космическими темпами. Выручка YoY увеличилась на 15,52%, а чистый доход взлетел на 86,18%! Дивидендная отсечка намечена на 10 августа 2026 года с доходностью 6,69% (20,53 ₽). То, что Payout составляет скромные 13,13%, говорит об огромном запасе для наращивания выплат. ✈️ Еще одной покупкой недели стал ОАК , акции Объединенной авиастроительной корпорации. Ключевой драйвер роста ожидание подписания масштабного контракта с «Аэрофлотом» на 90 самолетов МС-21 (с высокой долей вероятности анонс будет на грядущем ПМЭФ). Первая партия из 18 машин уже в производстве. Отдельно отмечу фундаментал, по итогам 2025 года выручка компании выросла на 29% (до 795 млрд руб.), и ОАК перестала генерировать убытки, показав чистую прибыль в 9,5 млрд рублей. Несмотря на то, что платежи по кредитам из-за высокой ставки выросли до 60-70 млрд руб., руководство нацелено на стабильный денежный поток. Перспектива колоссальна, отечественные лайнеры могут занять в будущем до 100% авиапарка страны. 📉 Текущее состояние детского портфеля наглядно доказывает, что сбалансированная стратегия работает лучше хаотичных попыток поймать «ракету». Годовая доходность +12,73% в долларах прямое тому подтверждение. 👉

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 11 месяцев и 7 дней ⚡️ Доходность: 10,52% 📈 Размер портфеля: 1 876 128,05 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ Май выдался невероятно мощным на пассивный доход в детском портфеле! На счет упало много выплат — как купонов, так и дивидендов. Все они традиционно идут на реинвестирование. 💰 В этот раз копилку пополнили сразу несколько сильных инструментов. 1) СИБУР Холдинг $RU000A10AXW4 [1,19% в портфеле] Купонная доходность: 9,6% Доходность к погашению: 6,36% Дата погашения: 2 августа 2028 г. 2) ГМК Норильский никель $RU000A10B4K3 [1,91% в портфеле] Купонная доходность: 7,75% Доходность к погашению: 6,62% Дата погашения: 23 февраля 2030 г. 3) ГТЛК $RU000A10EAM5 [1,57% в портфеле] Купонная доходность: 9,5% Доходность к погашению: 7,41% Дата погашения: 30 августа 2029 г. 4) Параллельно пришли ежемесячные дивиденды от коммерческой недвижимости — ЗПИФ ПАРУС-Норд (див. доходность 10,2%) и ЗПИФ ПАРУС-Сберлог (див. доходность 8,4%). Ближайшие отсечки по ним уже 29 мая, так что стабильный денежный поток продолжается. 🚀 Тут возникла интересная путаница с Позитивом $POSI, которая знатно всколыхнула рынок. Сначала Совет директоров рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2025 год. Инвесторы напряглись, но причина оказалась чисто технической: отчетность РСБУ просто не успела отразить приток денег от дочерних компаний. В итоге акционеры утвердили финальный дивиденд в размере 28,08 ₽ на акцию (2,82% доходности), который также пришел на счет. Сам отчет Позитива за 2025 год вышел сильным. Отгрузки выросли на 40% (до 33,6 млрд руб.), компания вышла в чистую прибыль 7,3 млрд руб. вместо убытка и круто сократила чистый долг. В общем, взвешенный IT-лидер в портфеле чувствует себя отлично. Всю пришедшую ликвидности я распределил по двум направлениям: 1) Добавил немного Газпрома $GAZP. Да, бумага сейчас под давлением, но мы покупаем на долгосрок. Ждем официального решения по мегапроекту «Сила Сибири — 2». Песков заявляет, что основные параметры понимания уже есть, хотя четких сроков ввода и деталей строительства пока нет. Bloomberg сообщает, что Москва рассчитывает финализировать этот вопрос в ходе визита президента в Китай. Потенциальный драйвер огромный, аккуратно накапливаю позицию. 2) Докупил валюты Юани $CNYRUB. Делаю это для продолжения нашей базовой стратегии. Рубль сейчас локально крепок, а это идеальное время, чтобы дешево забирать валюту. Юани пойдут на будущие точечные покупки квазивалютных и юаневых облигаций, чтобы железно удерживать долю защитных валютных активов в районе 40%. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 👇 Вопрос к вам, верите ли в скорое подписание «Силы Сибири — 2» по Газпрому? Пишите в комментариях!

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 11 месяцев и 3 дня ⚡️ Доходность: 11,04% 📈 Размер портфеля: 1 896 471,18 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ Давно не заглядывал в детский портфель. На этой неделе из выплат прилетели только купоны по Сегеже [2,25% в портфеле], Номинал: 1 000,00 ¥ Дата погашения: 22 октября 37 Купонная доходность: 15,5% Доходность к погашению: 16,47% Но этот денежный поток сразу пошел в дело. 💼 Главная покупка недели: валютные облигации Норникеля [1,96% в портфеле], Номинал: 100,00 $ Дата погашения: 23 февраля 30 Купонная доходность: 7,75% Доходность к погашению: 6,53% Несмотря на все сложности с доступом к зарубежным рынкам, я продолжаю придерживаться стратегии валютного хеджирования. Моя цель — удерживать долю валютных активов на уровне 40%, и сейчас портфель выглядит максимально сбалансированно. • RUB: 59,7% • Валютная часть: ~40,3% (из них USD — 24%, HKD — 8,2% и CNY — 8%) 📈 Интересно наблюдать, как валютная переоценка и крепкий рубль искажают «бумажную» доходность. Из-за крепкого рубля доходность портфеля за все время составляет около 11% годовых. По меркам российского рынка, где сейчас двузначные ставки, это кажется скромным результатом. Но если посмотреть на тот же самый портфель в долларах за тот же период, он показывает уже 13% годовых! По мировым стандартам это очень крутой результат. Для сравнения, средняя историческая доходность американского индекса S&P 500 за все время составляет около 10% годовых, а его средняя доходность за последние 10 лет — около 13,5%. 📊 Итоговые цифры Общая стоимость: 1 894 262,57 ₽ Вложено личных средств: 1 382 277,15 ₽ Чистая прибыль: +511 985,42 ₽ (+34,2%) Пассивный доход: 96 590,27 ₽ в год Детский портфель пример отличного, сбалансированного портфеля. Мы не сидим в одном рубле и не зависим от штормов на каком-то одном рынке. Портфель идет практически на равных с американским рынком акций, но при этом захеджирован золотом и облигациями. Для долгосрочных целей — идеальная стратегия. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 ❓ Друзья, как вам такие результаты? Считаете ли вы 13% годовых в валюте хорошей планкой для долгосрочного портфеля, или на росс. рынке сейчас надежнее сидеть в рублях под высокий процент? Пишите свое мнение в комментариях! 👇

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 10 месяцев и 23 дня ⚡️ Доходность: 10,67% 📈 Размер портфеля: 1 866 044,57 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 💼 На этой неделе увеличил позиции в газе и алюминии. Совершил покупки НОВАТЭК $NVTK [2,35% в портфеле] и Эн+ Групп $ENPG [1,19% в портфеле]. Руководствуюсь свежим обзором Всемирного банка, из-за конфликта на Ближнем Востоке прогнозируется рост цен на энергоносители на 24%, а на сырье — на 16%. ВБ ожидает среднюю цену Brent в 86$ за баррель в 2026 году, а при пессимистичном сценарии — взлет до 115$. Для $NVTK это прямой драйвер роста. Алюминий может обновить исторические максимумы из-за спроса со стороны дата-центров и производителей электрокаров. Это делает $ENPG стратегически важным активом в портфеле. Также докупил акции СПб Биржи $SPBE [0,47% в портфеле] на фоне запуска торгов бессрочными фьючерсами на акции США и криптовалюту. Теперь на СПБ Бирже доступны графики гигантов (Amazon, Tesla, Netflix) и криптоактивов (Bitcoin, Ethereum). Торги идут почти 24/7, а внутри дня нет комиссии (при переносе позиции действует ставка ЦБ + 4,5%). Это мощный триггер для возвращения ликвидности на площадку. 💰 Пришли выплаты по облигациям ГК Самолет БО-П13 $RU000A107RZ0 [0,52% в портфеле]. Размер: 17,26 ₽ на бумагу. Параметры бумаги: Купонная доходность 21% Доходность к погашению 24,75% Частота: Выплаты 12 раз в год. Рынок меняется, и старые подходы перестают работать. Появление новых инструментов на СПб Бирже и прогнозы Всемирного банка говорят о том, что выигрывать будет тот, кто умеет действовать гибко. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 А какой сценарий от Всемирного банка кажется вам наиболее вероятным: нефть по 115$ или металлы на исторических максимумах? 👇

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 10 месяцев и 16 дней ⚡️ Доходность: 10,22% 📈 Размер портфеля: 1 833 355,48 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 💼 Пока российский рынок пребывает в состоянии апатии, а индекс Мосбиржи обновляет минимумы с декабря 2025 года, я придерживаюсь своей стратегии. 📉 Что происходит с рынком? С момента решения ЦБ по ставке потерял уже 4,4% и сейчас мы целимся в более сильный уровень — 2600 пунктов. Ставку снижают медленнее, чем ждал рынок, геополитического позитива нет, а высокие цены на нефть нивелируются атаками на инфраструктуру. На Альфа-Саммите Эльвира Набиуллина озвучила прогноз: снижение средней ставки до 8–10% к 2027 году. Период жесткой монетарной политики не будет вечным, это лишь определенная фаза цикла. Именно сейчас открывается окно возможностей для формирования долгосрочного фундамента портфеля по привлекательным ценам. Что я собственно и делаю. Как и планировал, на этой неделе расширил валютную часть облигаций. Докупил облигации ОК РУСАЛ БО-05 [0,61% в портфеле] в юанях. Это тактическое добавление в портфель. Купонная доходность: внушительные 8% (в валюте!). Дата погашения: июль 2027 года. 💰 Приятная часть недели, пришли дивиденды от Новатэка. Согласно стратегии сложного процента, я сразу реинвестировал их обратно в ту же бумагу. Почему я продолжаю верить в компанию даже сейчас? Посмотрите на операционные результаты за I квартал: Добыча газа: 22,03 млрд куб. м (+3,2% г/г). Жидкие углеводороды: 3,62 млн т (+4% г/г). Бизнес растет операционно, несмотря на все внешние сложности. Текущая див. доходность 7,86% и исторический рост выплат (11,5% за 5 лет) делают компанию отличным долгосрочным активом. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 Как ваше эмоциональное состояние на таком рынке? 1️⃣ Полная апатия, перестал(а) заглядывать в терминал. 2️⃣ Радуюсь низким ценам и продолжаю аккуратно покупать. 3️⃣ Все продал(а) и сижу в кэше/депозитах до лучших времен. Пишите в комментариях! 👇

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 10 месяцев и 10 дней ⚡️ Доходность: 11,43% 📈 Размер портфеля: 1 888 345,74 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 💼 Продолжаю наращивать капитал в детском портфеле! На этой неделе зафиксировал новые выплаты, обязательно соблюдаю дисциплину пополнений и готовлюсь к новым покупкам. 💸 Пришли купоны от замещающих облигаций ГТЛК БО 001P-22 [1,68% в портфеле]. Бумага отличная, с высокой надежностью, привязана к доллару. Выделю главные параметры, которые важны для меня: 1) Номинал: 100$ (погашение в августе 2029 года). 2) Купонная доходность: отличные 9,5%. 3) Доходность к погашению: 7,17% Отличный консервативный актив для долгосрочного портфеля. (Не ИИР) Сделал традиционное пополнение на 5 500 рублей и сразу перевел их в валюту, обменяв на 500 юаней. Покупок пока не совершал, коплю ликвидность. Вероятно, уже на следующей неделе направлю этот кэш на покупку новых юаневых облигаций. Если посмотреть на скрины, которые я прикрепил, сейчас облигации занимают почти четверть от всех активов детского портфеля. Мне очень нравится, как сейчас выстроена диверсификация внутри самого долгового сегмента: 📍 Доли распределены практически идеально поровну. 1) Рублевые облигации (49,05%): вложено ~217 тыс. руб., и они сейчас генерят отличную бумажную доходность: +77 866 руб. (+35,87%). Эта «бумажная» доходность отражает только рост стоимости самих бумаг и не учитывает уже полученную купонную доходность, которая регулярно капает на счет. 2) Валютные облигации (50,95%): вложено ~248 тыс. руб., общий доход в плюсе: +10 121 руб. (+4,07%). 📍 Внутри валютной части тоже выдерживаю баланс, активы распределены примерно поровну между долларом и юанем. 🇨🇳 Юань занимает большую долю (54,05%) и показывает отличный рост: +17 268 руб. (+13,44%). 🇺🇸 Доллар занимает 45,95%. Сейчас позиция в небольшой просадке на -7 147 руб. (-5,95%). Этот минус технический. Он связан с заблокированными американскими трежерис (US Treasuries), которые сейчас торгуются на внебиржевом рынке. На долгосрочную стратегию это не влияет. Рублевая часть дает высокую доходность за счет жесткой ДКП, а валютная часть страхует капитал дочки от девальвации рубля. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 А в чем вы сейчас предпочитаете держать защитную часть портфеля? Пользуетесь высокими ставками в рублях или уходите в валютные/замещающие облигации, чтобы застраховаться от ослабления курса? Поделитесь стратегией в комментариях, интересно посмотреть статистику ! 👇

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 10 месяцев и 2 дня ⚡️ Доходность: 11,04% 📈 Размер портфеля: 1 857 026,52 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ Пассивный доход портфеля уже достиг 96 216 руб. в год (это около 8 018 руб. ежемесячно). Общая дивидендная и купонная доходность держится на уровне 5,22% (и 6,11% на вложенный капитал). В основе портфеля сейчас надежная база — существенную долю (16,2%) занимают длинные ОФЗ 26238, которые отлично балансируют риски. 🌱 Увеличил долю в ФосАгро $PHOR [1,49% в портфеле]. Уже выложил подробный технический и фундаментальный разбор этой бумаги. Это идеальный актив под стратегию сложного процента на горизонте нескольких лет. Глобальная продовольственная безопасность никуда не денется, а у ФосАгро сейчас на руках все козыри. Доступ к дешевому внутреннему газу (пока европейские заводы сокращают производство из-за издержек) и отличная защита от ослабления рубля, так как выручка идет в валюте, а расходы остаются рублевыми. Этот огромный запас прочности гарантирует нам стабильность бизнеса и будущих дивидендов. 💸 На этой неделе портфель пополнился свежими выплатами, которые сразу же пошли в дело. 1) Селигдар GOLD02 $RU000A106XD7 [3,91% в портфеле]. Отличный квазизолотой актив. Текущая доходность составляет 6,22%, а доходность к погашению — 9,55%. 2) ЗПИФ ПАРУС-Норд $RU000A104KU3 [1,56% в портфеле]. Стабильный рентный поток с див. доходностью 10,48% (годовые выплаты 152,04 руб. на пай). 3) ЗПИФ ПАРУС-Сберлог $RU000A104172 [1,95% в портфеле]. Еще одна качественная коммерческая недвижимость, дающая 9,05% див. доходности (164,04 руб. в год). 📈 Здесь снова во всей красе проявляется то, ради чего все это задумывалось, регулярный и предсказуемый денежный поток. Благодаря пришедшим купонам от Селигдара и ренте от фондов Парус, мне удалось купить новых активов на 7 000 руб., пополнив брокерский счет всего на 5 500 руб.! Сложный процент в действии. Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке: 👉 А что сейчас для вас самое сложное в инвестировании, начать с небольших сумм, выбрать надежные активы или найти дисциплину, чтобы не забрасывать пополнения? Делитесь в комментариях, разберу самый частый запрос в следующем посте! 👇👇

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 9 месяцев и 25 дней ⚡️ Доходность: 11,56% 📈 Размер портфеля: 1 875 196,29 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ Продолжаем валютный хедж в детском портфеле. Уже вторую неделю подряд я следую стратегии наращивания доли квазивалютных инструментов. На этот раз выбор пал на облигации ГТЛК БО 001P-22 [занимает 1,29%]. Параметры выпуска Номинал: 100$ Расчеты: в рублях по курсу ЦБ (защита от девальвации) Текущая доходность к погашению: 8,27% Дата погашения: 30 августа 2029 г Держать такую бумагу в «твердой» валюте, сильное решение для долгосрочного портфеля. Это защищает рублевую часть капитала от обесценивания при скачках курса. Многие удивляются, как у меня получается покупать бумаги номиналом 100$ (это почти 9300₽ по текущему курсу), если еженедельное пополнение зафиксировано на уровне 5500₽. Ответ прост: магия реинвестирования. Деньги от пополнения смешиваются с приходящими купонами и дивидендами, создавая мощный поток ликвидности для новых покупок. Кэш копится быстро благодаря регулярным выплатам. На прошлой неделе мы получили купоны по ОФЗ-ПД 26230 . На этой неделе копилку пополнили золотые бонды Селигдар GOLD01 [4,61% в портфеле]. Тут важно отметить, что номинальная стоимость и купонный доход привязаны к золоту. Цены драгоценного металла определяет Банк России и использует для этого цену в долларах, которая действует на спотовых торгах в Лондоне. То есть это двойной хедж — и от девальвации рубля, и от инфляции. 📊 Немного интересной статистики по детскому портфелю на сегодня: 📈 Я уже в шаге от красивой круглой цифры! Портфель генерирует ~96 500 ₽ в год (или более 8 000 ₽ в месяц). ☕ Доход в день составляет 262 ₽ — портфель уже сам зарабатывает на чашку хорошего кофе каждый божий день, абсолютно пассивно. Судя по календарю, впереди жаркое лето. В июне жду около 14 000 ₽ пассивного дохода, а в июле намечается абсолютный рекорд более 20 000 ₽ за один месяц! 🛡 В основе пассивной части доходного портфеля (16,1%) ОФЗ (выпуск 26238). За ними идут доходные корпоративные истории (Сегежа, ТГК-14) и дивидендные фишки (Сбер — 5,9%). 🔗 Смотреть весь портфель в реальном времени можно тут: ❓ Друзья, а на каком этапе вы почувствовали реальную силу реинвестирования? Когда размер купонов и дивидендов стал сопоставим с вашими личными пополнениями счета? Поделитесь опытом в комментариях 👇

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 9 месяцев и 19 дней ⚡️ Доходность: 11,28% 📈 Размер портфеля: 1 851 630,86 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ Пользуясь временным укреплением рубля, решил нарастить долю защитных инструментов. Сейчас распределение в облигационной части портфеля выглядит так: 52,22% занимают валютные бонды и 47,78% — рублевые. На этой неделе увеличил позицию в среднесрочных валютных облигациях СИБУРа [занимает 1,36% в портфеле]. СИБУР, крупнейший нефтехимический холдинг страны с огромной долей экспорта. Купон 9,6% в долларах США. Такие бумаги служат отличным естественным хеджем, если рубль начнет слабеть, стоимость актива в портфеле будет расти, защищая капитал. 💰 Портфель продолжает пополняться за счет купонных выплат, которые сразу отправляются в реинвест: 1) +2 300 ₽ от ОФЗ-ПД 26230 [занимает 2,03% в портфеле]. Купонная доходность здесь составляет 7,7%. 2) +172 ₽ от ГК Самолет БО-П13 [занимает 0,53% в портфеле]. Несмотря на высокую волатильность в секторе, купонная доходность в 21% остается крайне привлекательной. На конец первого квартала 2026 года компания сохраняет абсолютное лидерство по объему текущего строительства в России, почти 5 миллионов кв. м в 64 жилых комплексах. В Москве «Самолет» уверенно занимает второе место с результатом 1,2 млн «квадратов». Масштаб бизнеса и статус лидера позволяют компании уверенно обслуживать свои обязательства. Весь учет я веду в Snowball, это позволяет видеть реальную доходность и не пропускать выплаты. 🔗 Следить за моим портфелем в реальном времени можно по ссылке: ❓ Какую долю в вашем портфеле сейчас занимают валютные или квазивалютные инструменты? Наращиваете ли вы защиту на укреплении рубля или ждете более низких курсов? 👇

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 9 месяцев и 10 дней ⚡️ Доходность: 11,78% 📈 Размер портфеля: 1 867 257,75 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ В условиях волатильности рубля я всё чаще смотрю на результаты портфеля в долларах. Это помогает видеть реальную динамику капитала, очищенную от девальвации. На текущий момент общая стоимость активов составляет около 23 100$. Портфель продолжает стабильно генерировать кэш. На этой неделе пришли купоны сразу по нескольким выпускам: 1) Юаневые облигации от Роснефть 002P-12 [занимает 2,5% в портфеле] Дата погашения: 07.09.2032 Тип купона: Переменный Ставка купона: 6,5% Периодичность выплат в год: 2 2) Долларовые облигации ГТЛК 1P-22 [занимает 1,3 % в портфеле] Дата погашения: 30.08.2029 Тип погашения: Амортизация Тип купона: Постоянный Ставка купона: 9,5% Периодичность выплат: 12 Воспользовался просадкой на этой неделе для точеных сделок и докупил акции ЭН+ [занимает 1,17% в портфеле] Конфликт в Персидском заливе ставит под удар около 10% мирового производства алюминия (мощности ОАЭ и Бахрейна). Главное преимущество Эн+ это полная интеграция с собственными ГЭС мощностью 15,1 ГВт. Это обеспечивает низкую себестоимость и независимость от цен на ископаемое топливо, что критично при дефиците энергии на мировом рынке. И ещё немного купил Газпром [занимает 1,68% в портфеле] Под угрозой блокировки оказался Ормузский пролив, через который проходит 21% мирового экспорта СПГ. На этом фоне ценность Газпрома как держателя 12% мировых запасов газа только растет. Компания обеспечивает более половины поставок на внутренний рынок и активно развивает восточное направление, что дает устойчивость в период глобальной нестабильности. В условиях высокой волатильности в нефти я предпочитаю делать ставку на фундаментальных производителей сырья, которые выигрывают от изменения мировой логистики. 🔗 Следить за моим портфелем в реальном времени можно по ссылке: snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 8 месяцев и 27 дней ⚡️ Доходность: 12,94% 📈 Размер портфеля: 1 909 243,72 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ В долгосрочном портфеле для дочери за последнее время прошло довольно много сделок. Главное и самое тяжелое решение: я полностью продал акции ПАО «Элемент» ( ). Это одна из немногих бумаг, позицию по которой пришлось закрыть в сильный минус. Изначально «Элемент» покупался как очень перспективная история на большой горизонт. Собственно, потенциал компании никуда не делся, и именно поэтому на нее положил глаз крупный игрок. 📉 Для тех, кто пропустил новости, рассказываю хронологию поглощения. Сбербанк ( ) закрыл сделку по приобретению 41,9% ГК «Элемент» за 27 млрд рублей. Из них 37,6% были выкуплены у АФК «Система», а еще 4,3% у миноритариев. Структура Сбера уже направила в ЦБ оферту на выкуп 57,96% акций компании. Всем остальным акционерам Сбер направит обязательное предложение о выкупе по цене не ниже 0,1372 рубля за акцию. АФК «Система» ( ) полностью вышла из совместного предприятия с «Ростехом». Сберу перейдут почти все активы «Элемента» (крупнейшего в РФ производителя микроэлектроники), за исключением «Корпорации роботов», она остается у «Системы». Приход Сбера означает, что потенциал взрывного роста котировок «Элемента» теперь жестко ограничен ценой выкупа. Держать такую бумагу в долгосрочном растущем портфеле больше нет никакого смысла. В целом, российский рынок не так богат на крутые технологические истории роста, поэтому освободившийся кэш я распределил сразу между несколькими компаниями: 1) Сбербанк ($SBER) купил, чтобы хотя бы опосредованно остаться инвестором «Элемента» и участвовать в развитии отечественной микроэлектроники через экосистему банка. Управление производственными активами перейдет дочерней структуре Сбера, на базе которой они планируют консолидировать и другие компании отрасли. 2) АФК «Система» ($AFKS). Отличная замена «Элементу». Корпорация является совладельцем огромного количества перспективных бизнесов на ранних стадиях. Получив кэш от продажи своей доли в микроэлектронике, они могут направить его на развитие других «дочек» или снижение долга. 3) Аренадата ( ). Увеличил позицию. Это уникальная и очень быстрорастущая IT-компания на российском рынке, специализированная на системах управления базами данных. Отличная ставка на импортозамещение софта. 4) Яндекс ( ) наше всё. Также увеличил позицию, и теперь это самая большая доля в портфеле дочери (занимает 2,84%). Безусловный лидер рынка с понятными драйверами роста. В инвестициях иногда приходится фиксировать убытки, если фундаментальная идея по бумаге изменилась. Выкуп «Элемента» именно такой случай. Капитал должен работать, а не морозиться в ожидании оферты. 🔗 Портфель публично доступен: 👉 Кто тоже делает ставку на Яндекс или Аренадату в долгосрок? Пишите в комментариях, обсудим ваши портфели! 💬

На этой неделе оцениваем результаты портфеля для дочери в валюте. 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 8 месяцев и 20 дней ⚡️ Доходность: 11,83% 📈 Размер портфеля: 23 984,51$ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери. Динамика портфеля за последний год сопоставима с показателями американского рынка, портфель опережает индекс S&P 500 на 1,45% г/г (в долларах эквивалентно +343,23$) При этом за все время индекс S&P 500 пока сохраняет лидерство, портфель отстает от него на $2 878,38 (-12%). Тем не менее, текущая динамика за год показывает, что выбранная стратегия с ограниченниями в инвестициях на зарубежные бумаги, показывает весьма неплохую динамику. 🤑 Портфель продолжает генерировать стабильный поток кэша. На этой неделе пришли выплаты по следующим бумагам: 1) ТГК-14 001Р-07 ($RU000A10BPF3), купон 53,60 ₽ (выплачивается 4 раза в год). [занимает в портфеле 1,6%] 2) Также пришли купоны от ГК «Самолет» БО-П13 ($RU000A107RZ0), купон 12,12 ₽ (выплачивается ежемесячно). [занимает в портфеле 0,53%] Ситуация с долговой нагрузкой девелопера прояснилась. 1) Минфин РФ не видит рисков финансовой неустойчивости компании. Проверка подтвердила устойчивость бизнес-модели, 2) Агентство АКРА сняло статус «Под наблюдением», сохранив рейтинг на уровне А-(RU) с прогнозом «Стабильный». 3) Правительство установило, что «Самолет» не нуждается в прямых субсидиях, но совместно с девелопером разработает пул специальных мер для развития бизнеса. 4) Компания согласовала программу рефинансирования с банками и продолжает работу в обычном режиме. 🛒 Также на этой неделе я решил точечно усилить валютную часть: 1) Купил юань 2) А также Полюс ПБО-02 ( ), краткосрочные юаневые облигации. [занимает в портфеле 1,72%] Рейтинг: AAA (максимальная надежность). Купон: 3,8% (выплаты 2 раза в год). Дата погашения: 24.08.2027. Данные инструменты куплены с расчетом на ослабление рубля в течение ближайшего года. Это позволяет зафиксировать доходность в валюте и защитить капитал от девальвационных рисков. 🔗 Портфель публично доступен: 👉 Поделитесь, считаете ли вы доходность своего портфеля в долларах или ориентируетесь только на рубли?

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 8 месяцев и 14 дней ⚡️ Доходность: 12,61% 📈 Размер портфеля: 1 873 145,14 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ На этой неделе без новых покупок. Стратегия в целом основана на DCA (Dollar Cost Averaging) и предусматривает регулярные еженедельные пополнения. Но так как после участия в крупном размещении облигаций ГТЛК 001P-22 ( ) на прошлой неделе я залез в небольшой минус (в Т-Банке до 5000 ₽ маржиналка бесплатна), сегодня покупок не будет. Перешел в режим накопления кэша. В инвестициях пауза — это тоже часть процесса. Иногда важно просто убедиться, что стратегия соблюдается, а фундамент портфеля остается прочным. Кстати, портфель генерирует доход и без моего участия: на днях пришли купоны по облигациям Полюс ПБО-02 ( ). Разбираем, из чего состоит капитал на текущий момент и сравниваем с целевыми долями. Акции (54,83%): основной драйвер в долгосрочной перспективе. Сейчас их меньше, чем нужно по стратегии. Из-за отсутствия возможности покупать зарубежные бумаги образовался небольшой дисбаланс. Облигации (24,01%) и Золото (16,49%): доли сейчас больше целевого значения. Это произошло из-за естественного роста стоимости этих активов за последний год. Недвижимость (4,77%): держу меньше, чем надо. Сектор сейчас испытывает трудности, поэтому учитываю риски, которые в нем присутствуют. Валютная диверсификация по-прежнему важна. Но в условиях отсутствия доступа к зарубежным рынкам мы решаем эту задачу внутренними инструментами. За валютную защиту в портфеле отвечают облигации, номинированные в USD (20,6%) и CNY (7,5%), а также золото, цена которого исторически привязана к доллару. А вот распределение акций сильно отличается от классического индекса. Доля энергетики (6,9%) и финансового сектора (9,8%) намеренно снижена. Для сравнения, в индексе РФ на них приходится почти 38,6% и 27% соответственно. Причина в том, что сектор нефтегаза в РФ сейчас испытывает объективные трудности, а у финансов мы видим меньший потенциал роста. При этом я держу хорошую долю в материалах (12,4%) и IT (9,4%). Такая структура позволяет портфелю чувствовать себя уверенно при любом сценарии на рынке. Пока кэш копится, продолжаю следить за новыми выпусками и интересными точками входа. 🔗 Портфель публично доступен: 👉 Поделитесь, какой класс активов в вашем портфеле сейчас занимает самую большую долю?

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 8 месяцев и 5 дней ⚡️ Доходность: 11,93% 📈 Размер портфеля: 1 821 981,74 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ Прошло размещение нового выпуска ГТЛК 001P-22. Добавил в портфель защитный инструмент с валютной привязкой ( ). Количество: 3 бумаги. Цена покупки: 7 662,01 ₽ за бумагу (≈100 $). Номинал — 100 $ (расчёты в рублях). Сумма сделки: 22 986,03 ₽. Доходность: купон — 9,5% годовых в долларах. Выплаты: раз в 30 дней. Подробный разбор этой бумаги и почему я участвовал в размещении в этом посте. Теперь достигнут целевой паритет! Доля валютных бумаг составляет ≈50% от всего облигационного портфеля. Рублёвые облигации: 50,8% (226 тыс. ₽) Валютные облигации: 49,2% (219 тыс. ₽) В масштабах всего портфеля доля валютных (замещающих/юаневых) облигаций выросла до 12%, что превышает изначальный таргет в 10% и создаёт мощную защиту от девальвации рубля на длинном горизонте. 📊 Статистика по долговому портфелю на текущий момент: Доходность к погашению — 13,75% годовых. Эффективная доходность — 13,47%. Дюрация — 3,6 года (среднесрочный портфель, не слишком чувствительный к повышению ставки, но фиксирующий доходность надолго). Структура эмитентов: Корпоративные — 69,7% (основа доходности). Государственные (ОФЗ) — 30,3% (основа надёжности и ликвидности). Портфель продолжает стабильно генерировать денежный поток, который сразу идёт на реинвестирование. Пришли дивиденды от ЗПИФ «ПАРУС»: 1) ПАРУС‑НОРД ( ). Выплаты от аренды складских мощностей. 2) ПАРУС‑СБЛ ( ). Доход от логистического центра «СберЛогистика». Также пришли купоны по «валютным» облигациям 💵: 1) Норникель БО‑001Р‑07 ( ). Купоны по выпуску в долларах. 2) СИБУР, серия 001Р‑03 ( ). Очередная выплата в USD (с конвертацией в рубли). Сейчас мой фокус в детском портфеле смещён на защиту от девальвации. Именно поэтому я активно наращиваю долю инструментов, привязанных к валюте (ГТЛК, Сибур, Норникель). Это позволяет фиксировать высокую доходность (9–10% в валюте), что на горизонте в 10+ лет даёт хорошую фору перед рублёвой инфляцией. 🔗 Портфель публично доступен: 👇 А вы создаёте валютный «хедж» в своих долгосрочных портфелях или предпочитаете чисто рублёвые инструменты с более высокой ставкой? 🔥 Ставьте лайк, если вам полезен такой формат отчётов, и обязательно подписывайтесь на канал!

Еженедельный отчёт по портфелю 💼 Портфелю: 5 лет 7 месяцев и 28 дней ⚡️ Доходность: 12,2% 📈 Размер портфеля: 1 828 117,81 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала и образование. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000-5 500 ₽ У меня есть правило: каждый год я индексирую сумму еженедельного пополнения для детского портфеля на размер личной инфляции. В самом начале сумма пополнений была 3 000 р. Но она индексируется каждый год на размер личной инфляции. Многие ориентируются на официальную инфляцию, но для инвестора это в корне неправильно. Она показывает рост цен на некую усреднённую корзину, которую в реальности, скорее всего, не потребляет ни одна семья. Личная инфляция — это показатель, который позволяет отслеживать рост стоимости корзины товаров и услуг конкретно вашей семьи в конкретных обстоятельствах. Чтобы капитал сохранял покупательную способность, взносы должны расти вместе с вашими реальными расходами. В этом году я насчитал личную инфляцию на уровне чуть меньше 10%, поэтому округляю и увеличиваю еженедельный взнос на 10%. Было 5 000 ₽ — стало, соответственно, 5 500 ₽. Уже поменял сумму в автопополнении. Признаюсь честно: по-хорошему, должен был сделать это ещё 1 января, но финдисциплина немного подвела. Чтобы наверстать упущенное за 7 пропущенных недель, сегодня дополнительно закинул в портфель 3 500 ₽. Продолжаю докупать валюту в детский портфель. Сегодня участвую в новом размещении валютных (долларовых) облигаций от ГТЛК (серия 002P-12). Почему мне это интересно? 1. Доходность в валюте. Ориентир по ставке купона 9–9,5% годовых. Для валютного инструмента это очень солидно. 2. Ежемесячные выплаты. Купон капает каждые 30 дней. Это супер для сложного процента, можно сразу реинвестировать. 3. Защита от девальвации. Номинал облигации 100$, но все расчеты идут в рублях по курсу ЦБ. То есть, если доллар растет, тело облигации и купоны в рублях тоже растут. Параметры выпуска: • Срок: 3,5 года (погашение через 1290 дней). • Амортизация: есть (по 50% от номинала вернут в даты 39-го и 43-го купонов), тело долга гасится частями ближе к концу срока. • Порог входа: от 25 000 ₽. *У разных брокеров разная минимальная сумма участия • Сбор заявок: до 12 февраля 19:00. Почему выбрал именно их? Для «детского» портфеля важна надежность, а здесь она на высшем уровне. ГТЛК — это Государственная транспортная лизинговая компания. 1. 100% гос. Единственный акционер — Российская Федерация (в лице Минтранса и Минфина). 2. Крупнейшая лизинговая компания в стране. 3. Через них проходит лизинг самолетов, поездов, водного транспорта. По сути, это главный инструмент госполитики по обновлению транспорта в России. 4. Надежность подтверждена и агентствами. ⭐️ AA-(RU) «Стабильный» от АКРА ⭐️ ruAA- «Стабильный» от Эксперт РА Для меня это значит квазисуверенный риск (то есть надежность, близкая к ОФЗ), но в валюте. Кстати, компания мне знакома не только по цифрам. Прошлой осенью я был у них на экскурсии, смотрел, как все устроено изнутри. 💰 Работает и сложный процент: пока подавал заявку, упало 155 юаней купонами по выпуску юаневых облигаций от Сегежи [занимает в портфеле 2,43%]. Мелочь, а приятно — сразу пойдут в реинвест. 🔗 Портфель публично доступен: 👉

Еженедельный отчет по портфелю 💼 Портфелю: 5 лет 7 месяцев и 22 дня ⚡️ Доходность: 12,61% 📈 Размер портфеля: 1 840 090,63 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала и образование. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 – 5000 ₽ 💼 Продолжаю формировать капитал для ребенка. Основной фокус сейчас — набор позиции по валютным инструментам (защита от девальвации) и пересмотр стратегии по акциям роста. Принял решение полностью закрыть позицию по Диасофт ( ). Темпы роста и перспективы развития компании перестали оправдывать прогнозы и ожидания. Высвободившиеся средства переложил в другую IT-компанию Positive Technologies ( ), [Занимает 1,24% от портфеля]. И хотя Positive сейчас также показывает темпы роста ниже прогнозных, их бизнес-модель мне нравится больше. 1) У Positive гораздо больше шансов на успешную экспансию: они предлагают конкретный конкурентный продукт, в том числе для зарубежных рынков. 2) Если начнется нормализация отношений и приоткроется окно к зарубежному софту, Диасофт проиграет конкуренцию. Positive, наоборот, выиграет от выхода на внешние рынки. 💰 Портфель продолжает генерировать кэш, который я реинвестирую. Пришли купоны по облигациям: 1) ГК «Самолет» БО-П13 ( ), купон 17,26 ₽, выплачивается 12 раз в год; 2) Выплата в юанях по бумаге МКПАО ОК РУСАЛ БО-05 ( ), купонная доходность 8%; 3) И АФК "Система" ПАО БО-001P-07 ( ), купонная доходность 19,5%. 🛢 Также поступили дивиденды от Роснефти ( ). 🇨🇳💵 Для диверсификации набираю валютные инструменты с расчетами в рублях (безопасная инфраструктура). Нарастил долю облигаций Норникеля ( ) в долларах, [Занимает 1,67% от портфеля]. Надежный эмитент, хорошая валютная экспозиция. 👀 Также сейчас наблюдаю за новыми размещениями. На первичном рынке есть два интересных варианта, рассматриваю их добавление в портфель: 1) РЖД (Юаневый выпуск) Ориентир купона: 7,75 – 8% годовых. Выплаты — ежемесячные. Срок: 3,6 года. Номинал: 1000 CNY. Валюта: Номинал в юанях, но все расчеты в рублях по курсу ЦБ. Особенности: Нет амортизации и оферты — простая и понятная бумага от монополиста с рейтингом AAA. 2) ГТЛК (Долларовый выпуск) Ориентир купона: 9 – 9,5% годовых. Выплаты тоже ежемесячные. Срок: 3,5 года. Номинал: 100 USD Валюта: Привязка к доллару США, расчеты в рублях по курсу ЦБ. Особенности: Предусмотрена амортизация (по 50% от номинала в даты выплат 39-го и 43-го купонов). Риски: ГТЛК — проводник господдержки транспортной отрасли, рейтинг AA-, но стоит помнить про высокую долговую нагрузку компании. Как вам такие перестановки? Кстати, интересно узнать: держите ли вы российские IT-компании в портфеле или уже давно списали их со счетов? 🔗 Портфель публично доступен по ссылке: 👉

Еженедельный отчет и итоги 2025 года Работа над капиталом для ребенка продолжается. Портфель живет, пополняется и генерирует денежный поток. 💸 Пришли свежие купоны по облигациям ГМК Норильский Никель серия БО-001Р-08-USD и СИБУР серия 001Р-03 USD Также докупил в портфель акции Эн+ 📊 Сервис Snowball Income подвел красивую статистику за прошлый год. Год был непростым, волатильным, но для долгосрочного формирования капитала очень интересным. 🔹 Пассивный доход растет. За год портфель принес 62 848 ₽ купонами и дивидендами. Это на 17 684 ₽ больше, чем в 2024 году! Всего было 115 выплат (цифра, интересная). 🔹 За счет пополнений и реинвестирования стоимость портфеля выросла на 12,5%. Максимальное значение было зафиксировано 10 декабря — 1 706 921 ₽. 🔹 Год был активным, совершено 90 сделок. Куплено активов на 379 275 ₽. Самый большой день закупок был 24 ноября (почти на 40к). 🔹Конечно были на рынке и турбулентности, максимальная просадка достигала -16,87% (весной), но к сентябрю портфель восстановился. По рыночной переоценке год закрыли с номинальным убытком - 53 724 ₽, который образовался из-за внебиржевых торгов фондами finex и других заблокированных активов 1) -74тр 2) - 48тр 3) - 25тр *реальная стоимость , к примеру, + 70 тыс. руб. за год и сейчас стоит 120 тыс. руб. То есть когда будет обмен или разблокировка, то цена будет такая. 4) - 12тр. Сами заблокированные фонды выросли в цене, особенно золото. Если не учитывать внебиржевые торги, то реальная стоимость портфеля выросла примерно на 250 тыс руб. что соответствует 15% росту. 🏆 Самый большой вклад в устойчивость внесли: 1. Заблокированные активы $US7731211089 Rocket Lab Corp. +72к 2. ОФЗ 26238 (длинные облигации) дали +22к (с учетом купонов). 3. Золото отличная защита, +18к. 4. Облигации Селигдар в Золоте GOLD01 и GOLD02 +19к и +18к соответственно. Пока рынок лихорадит, мы продолжаем дисциплинированно пополнять счет и реинвестировать доход. Цель долгосрочный капитал, и 2025 год стал еще одной ступенькой к ней. 🔗 Портфель публично доступен по ссылке :

Еженедельный отчет по портфелю 💼 Портфелю: 5 лет 7 месяцев ⚡️ Доходность: 11,94% 📈 Размер портфеля: 1 779 583,87 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала и образование. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 – 5000 ₽ За последние недели (праздники обязывают 😁) у меня было два больших 5 часовых перелета, за это время успел прочитать книгу «Думай как миллиардер» Дональда Трампа. Хочу привести оттуда цитату, которая на мой взгляд точно отражает финансовую цель, одну из которых я для себя поставил. 🎓 «Лучше всего начать собирать средства для оплаты обучения ваших детей в тот день, когда они появляются на свет или даже раньше. Хорошее образование стоит больших денег, и чрезвычайно важно гарантировать своим отпрыскам хорошие возможности для старта в жизни. Немедленно откройте счет для накопления средств на образование вашего ребенка!» В инвестициях это правило работает на 100%. Еженедельное пополнение счета, даже когда рынок штормит это та самая дисциплина, которая превращает небольшие взносы в серьезный капитал к совершеннолетию. На этой неделе усилил портфель двумя важными активами: Эн+ [Занимает в портфеле 0,67%] ставка на мощный энергетический сектор и алюминиевый бизнес. Это фундаментальный актив, который выигрывает от мирового спроса на «зеленую» энергию. И АФК Система [Занимает в портфеле 1,44%] мой фаворит в ставке на снижение ключевой ставки в будущем. Внутри «Системы» собраны отличные непубличные дочки, которые рано или поздно выйдут на IPO, разогнав капитализацию материнской компании. 💸 Портфель продолжает генерировать пассивный доход, который я тут же направляю в новые покупки. На этой неделе «копилка» пополнилась выплатами: Пришли Купоны по ОФЗ 26237 [Занимает в портфеле 0,53%] и от выпуска Самолета [Занимает в портфеле 0,56%]. Также пришли дивиденды от Ozon [Занимает в портфеле 1,26%] онлайн-ритейл продолжает радовать темпами роста и вниманием к акционерам. 💭 А вы уже открыли счет для накопления на образование детей или пока только присматриваетесь к стратегии? Пишите в комментариях! 👇

Еженедельный отчет по портфелю 💼 Портфелю: 5 лет 6 месяцев и 9 дней ⚡️ Доходность: 11,13 % 📈 Размер портфеля: 1 715 178,25 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 – 5000 ₽ 🛒 Покупки На этой неделе сделал акцент на два мощных холдинга, которые, на мой взгляд, сейчас находятся в отличной точке для накопления в долгосрочный портфель. 1. Т-Технологии Купил акции «Т». Цифры из отчета подтверждают, что компания продолжает агрессивно захватывать рынок, трансформируясь из просто банка в гигантскую ИТ-экосистему. Ключевое из отчета (на 23.12.2025): ⏳ Число клиентов выросло до 53,7 млн (+14% за год). Каждый пятый россиянин заходит в приложение ежедневно (DAU 15,4 млн). ⏳ Объем покупок клиентов за 11 месяцев достиг 8,9 трлн руб. (+12%). ⏳ По РСБУ за 11 месяцев банк заработал прибыль в размере 87,9 млрд руб. (+52,2%). ⏳ Чистая прибыль по МСФО (за 9 месяцев 2025) превысила 120 млрд руб. (+43% год к году). Это самый важный показатель, отражающий работу всей экосистемы (включая небанковские сервисы. ⏳ Инвестиционный портфель клиентов (млрд. руб.) взлетел на 44% с начала года. Это значит, что Т-Банк становится главным «брокером» страны. Т-Технологии это классическая «акция роста». Компания растет двузначными темпами даже при высокой ставке, а запас капитала (Н1.1 — 9,4%) позволяет им чувствовать себя уверенно. 2. Снова добавил акции АФК Системы . Это моя основная ставка на снижение ключевой ставки в 2026 году. Когда деньги в экономике станут дешевле, долговая нагрузка холдинга снизится, а стоимость его «дочек» , пойдет вверх. При нормализации факторов акции компании обычно растут быстрее рынка. 💵 Также пришли купоны: 1) От Сибур Биржевая облигация в долларах США, ставка купона 9,6%. СИБУР крупнейшая нефтехимическая компания России, экспортно ориентированная, поэтому долларовые облигации служат естественным хеджем от рублевых колебаний. 2) От Норникеля Биржевая облигация, связанная с активом ГМК Норильский Никель, номинированная в долларах. Ставка купона 8%, выплаты стабильные. 💭 Детский портфель перешагнул отметку в 5.5 лет. За это время мы видели всё: пандемию, геополитические шоки, ставку 21% и коррекции. Но еженедельное пополнение и фокус на лидерах рынка делают свое дело.

Еженедельный отчет по портфелю 💼 Портфелю: 5 лет 6 месяцев и 2 дня ⚡️ Доходность: 11,06% 📈 Размер портфеля: 1 698 668,22 р 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ 💸 На прошлой неделе я продолжил планомерно следовать стратегии, используя как регулярное пополнение, так и пришедшие купоны. В портфель поступила хорошая выплата купонов по ОФЗ 26238 $RU000A1038V6 +7 788 ₽ и от ЗПИФ ПАРУС-НОРД и ЗПИФ ПАРУС-СБЛ Эти средства тут же были реинвестированы, что идеально соответствует долгосрочной стратегии сложного процента. Что касается покупок, на этой неделе я решил еще усилить долю в надёжных представителях российского нефтегазового сектора и финансового рынка. В список вошли следующие компании: 1) Роснефть 2) Московская Биржа 3) Газпром 4) Дом.РФ Купил еще немного акций. Хочу зафиксировать бумаги с потенциально высокими дивидендами от текущей цены, используя просадку для покупки перспективного актива. Мой выбор этих конкретных бумаг это ставка на долгосрочное восстановление и устойчивость российского фундаментала, несмотря на текущую геополитическую напряженность. Эти компании имеют ключевое значение для экономики РФ и, как следствие, получают максимальную поддержку государства, а их финансовые потоки все больше переориентируются на внутренний рынок и дружественные страны. 💭 Детский портфель это долгосрочное терпение. Я не гонюсь за краткосрочными спекуляциями, а методично покупаю крупные, устойчивые компании и облигации, которые регулярно платят дивиденды и купоны. 🔗 Портфель публично доступен: 👉