Хэштег #фсфр | Тинькофф Инвестиции Пульс

АКТИВЫ () ч 3 ВОПРОС 4 Финансовый инструмент может существовать в форме: 1. Финансового актива; 2. Финансового обязательства; 3. Права на лицензионную компьютерную программу; 4. Права на объект недвижимости. РАССУЖДЕНИЯ Активы организации — это имущество и права с денежной оценкой. Главное свойство активов — они могут принести компании выгоду. Актив можно: 🔸использовать в производстве или продать; 🔸обменять на другой актив; 🔸использовать в погашении долга; 🔸распределить между собственниками. Всё активы делятся по форме функционирования на 3 части Материальные / нематериальные / финансовые (см картинку) Нас как раз сейчас интересуют именно финансовая часть активом, их по-другому называют Номинальные Это и есть финансовые инструменты Финансовыми активами могут быть акции, облигации и другие ценные бумаги, деньги и др ✔️А что такое тогда обязательства? Облигации разве не обязательства? А это зависит от того, какие. Если компания приобрела облигации другой фирмы, то это её активы, а если сама выпустила облигации? То это её обязательства. Так же по разные стороны могут быть и депозиты. Для вкладчика активы, для банка обязательства ОТВЕТ Соответственно к финансовым инструментам относятся актив и обязательство, а права на программы это нематериальный актив, права на недвижимость - материальный. Но к финансовым они отношения не имеют ВОПРОС 5 К финансовым активам относятся: 1. Валюта; 2. Ценные бумаги; 3. Производные финансовые инструменты; 4. Права на объекты недвижимости; 5. Авторские права на компьютерные программы. РАССУЖДЕНИЯ Смотрим выше про активы и понимаем, что опять 4 и 5 сюда не относятся Финансовые активы - это деньги и денежные эквиваленты. Например, дебиторская задолженность, акции, облигации других компаний и вклады в банках Производные финансовые инструменты в том числе ОТВЕТ правильно 1, 2, 3 Ставьте 👍, чтоб было продолжение ответов

ПОНЯТИЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА () ч 1 Самое сложное во всех этих понятиях - это именно терминология. Сначала это кажется набором слов😀 Наша задача понимать, и тогда вопросы не смогут поставить в тупик. Я предлагаю рассматривать теорию с пояснениями, а ответы на вопросы пишите сами в комментариях в итоге😉 Пойдёт? Сами вопросы на картинках с номерами ✔️Финансовый рынок объединяет огромное количество участников — эмитентов, инвесторов, финансовых посредников и представляет собой движение капитала между ними. ✔️Целью создания и функционирования финансового рынка - обеспечение встречи потребителей и производителей финансовых ресурсов при помощи финансовых посредников и финансовых инструментов. Финансовый рынок — совокупность денежных отношений, обеспечивающих аккумулирование, перераспределение и инвестирование денежных средств предприятий, банков, финансово-кредитных институтов, посредством осуществления операций по купле-продаже финансовых инструментов. 🔅По сути в этом 👆 определении уже указаны функции финансового рынка. Если его понять, то всё встаёт на свои места. Простыми словами - финансовый рынок - это все денежные отношения по собиранию, распределению и вложению денег. Место обмена между теми, у кого есть деньги и теми, у кого есть ресурсы с помощью посредников (биржи, банки и т. д.)🔅 Итак, Финансовый рынок выполняет следующие функции: ✔️Аккумулирующая функция. Заключается в привлечении денежных средств финансовыми институтами. ✔️Перераспределительная функция. Заключается в том, что движение денежных средств происходит между теми, кто предоставляет денежные средства и теми, кто потребляет денежные средства ✔️Инвестиционная функция. Заключается во вложении денежных средств (или их инвестировании) ❗Финансовый рынок делится ✔️Рынок ссудных капиталов — представляет собой совокупность денежных отношений, направленных на аккумулирование денежных средств и предоставление в ссуду (в кредит). ✔️Денежный рынок — рынок, на котором обслуживается движение платежных средств, включенных в налично-денежный и безналичный денежный обороты, срок обращения которых не более 1 года ✔️Кредитный рынок — рынок, на котором обслуживается обращение денежно-кредитных инструментов более 1 года ✔️Рынок ценных бумаг — денежные отношения, обеспечивающие аккумулирование, перераспределение и инвестирование денежных средств посредством купли-продажи ценных бумаг ✔️Валютный рынок — денежные отношения, возникающие в процессе операций по покупке или продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, а также операций по движению капитала иностранных инвесторов ✔️Страховой рынок — денежные отношения по поводу купли продажи страховых услуг (основная цель — защита от рисков) ✔️Рынок драгоценных металлов — денежные отношения по поводу купли-продажи драгоценных металлов и финансовых инструментов на их основе. ❓ ВОПРОС К ВАМ - А фондовый рынок и рынок ценных бумаг это одно и тоже или разное❓(ответ будет позже в комментариях) 😀 ✔️На Московской бирже какие фин рынки представлены? Есть рынок ценных бумаг, денежный (сделки репо), срочный (по сути рынок ценных бумаг), валютный, и рынок драгметаллов и товаров. Нет только страхового ✔️Переходим к инструментам финансового рынка, с помощью которых деньги аккумулируются, перераспределяются и инвестируются? ✔️В вопросах фсфр есть вопрос - рынок дериватов - относят ли его к финансовому рынку? как нам логически понять исходя из того, что мы выше о рынках написали? 🔅Важно понять, а дериваты это что? Дериватив (derivative) – это производный финансовый инструмент, который зависит от стоимости одного или более базовых активов. Базовым активом деривативов, как правило, являются не товары, а ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсные контракты, опционы и т.д.). Т.е. по сути, дериватив – это "бумага на бумагу", его стоимость определяется ценой базового актива, от которого он произведен Исходя из этого - дериваты - это ценные бумаги? Да Ищи 2 часть

КВАЛИФИЦИРОВАННЫЙ ИНВЕСТОР Только я подумала, а может, мне сдать экзамен ФСФР😄 . Решила посмотреть, как проходит экзамен, и какие вопросы на нём. Для получения сертификата нужно сдать экзамен в 2 этапа - базовый, результат которого действует вроде как бессрочно, и Профильный (одно из 7 направлений) Нашла на сайте ЦБ список ВСЕХ вопросов 1ого этапа. И ахнула 🤣 247 страниц (247🤦‍♀️) вариантов вопросов - часть с вариантами ответов, другая часть открытых (самому дописать) и задачи. 2102 вопроса 😳 Темы совершенно разные - по ценным бумагам, по устройству рынка и биржи, по экономике. Не только России, но всего мира ценных бумаг. Наверно, чтобы только прочитать всё, нужна неделя, а подготовиться ещё пару месяцев😄 Есть и курсы подготовки - в спец учреждениях с лицензией. Тут быстрее (неделя подготовки) Сейчас на сайте ЦБ 5 таких организаций Сам экзамен занимает 2 часа, нужно ответить на 80-90 вопросов, набрав минимум 80 баллов из 100 возможных. Попыток сдачи не ограничено. Экзамен стоит от 1600 до 3500. Для квала нужно 2 экзамена Если вам интересно, то часть темы будущих постов можем брать из этого списка заданий и разбирать постепенно. Хотите? Даже, если сейчас вы не планируете получить квалифицированного инвестора, то в будущем пригодится, да и темы все важные для понимания рынка А вчера мне написали из поддержки брокера и будто продолжили мои мысли по этому поводу - предложили до конца сентября довести объем торговли до 6 млн (годовых) и всё, получить квала Правда есть нюанс. Я не торгую активно, потому мой годовой оборот по статистике приложения составил сейчас 550 тыс. Нехило так надо подтянуть. При сильном желании, конечно, добавив маржинальную и внутридневную торговлю, можно подтянуть. А есть ли смысл? Вот думаю Иностранными бумагами я пока и по собственному желанию торговать не хочу🤔Но потом может пригодиться, так как статус остаётся насовсем Но поговаривают, что оборот хотят увеличить с 6 млн до 30 млн. Поэтому успевайте, кто планировал Из плюсов ➕ Доступ ко всем доступным в России бумагам (это и есть цель этого статуса😄) Из минусов ➖На внебиржевом рынке больше комиссия ➖На маленьком портфеле нет смысла в этих бумагах ➖Большинство бумаг с намного большим риском, а без знаний такая торговля добавляет больше рисков неверных решений, поэтому учить базу всё равно нужно У всех свои ситуации. А вы как смотрите на квала - хотите, планируете? Вывод - самый простой способ получить квала - по обороту или объему средств. Но знания сами по себе никогда не помешают 😉 П. С. Ещё один плюс от аттестата ФСФР - можно стать автором стратегии в Пульсе 😄😉

Сертификат ФСФР. Опыт получения и рекомендации соискателям. •Перед тем как прочитать пост, прошу обратить внимание, что с первого октября 2021 года наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка (в простонародье - ФСФР) перестало являться основанием для признания физического лица квалифицированным инвестором. Статус квалифицированного инвестора, в свою очередь, существенно увеличивает список финансовых инструментов доступных для торговли. С моей точки зрения, получение сертификата было наиболее простым способом стать квалифицированным инвестором (не считая вариантов с серыми схемами). Но в настоящее время, для новых получателей сертификата он может быть интересен только как маленький плюсик при поиске работы в финансовой сфере. Являясь обладателем сертификатов первой серии (деятельность брокерских и дилерских компаний, осуществление управления ценными бумагами) и четвертой серии (деятельность депозитария) хочу поделиться опытом и пошаговой инструкцией к получению сертификата. Немного о экзаменах и сертификатах. Все начинается со сдачи базового экзамена (проверяются общие знания о финансовых рынках). Никакой бумажки вы не получите. Но сданный базовый экзамен является обязательным шагом для последующей сдачи сертификатов любых серий. Сдача экзаменов платная и проводится в электронном виде. Никакие справочные материалы не разрешены. В комнате установлены камеры. Сдавать можно только в аккредитованных организациях. Сертификаты всех серий (кроме базового) действуют бессрочно. Общий объем вопросов 2102. Из них на экзамене попадется около 80. За каждый правильный ответ вы можете получить от 1 до 2 баллов. Для сдачи экзамена достаточно набрать 80 баллов из 100 возможных. Если недобрали 1-5 баллов, можно подать апелляцию, что иногда имеет смысл т.к часть ответов устарела. Итак, решение принято и на подготовку было заложено чуть больше месяца. На момент начала подготовки я обладал общим представлением о финансовых рынках (на уровне вопросов - чем акция отличается от облигации и т.п). Был приобретен онлайн тренажёр с пояснениями к вопросам и скачана распечатка вопросов с ответами, которую я читал по дороге на работу. Итого, на чтение материала и попытки сдать тест на тренажёре уходило около часа - полутора в день. В конце месяца я добиться стабильного 90% результата правильных ответов. Часть ответов (особенно связанных с финансовой математикой) я просто визуально запомнил. Сдача проходит под пристальным наблюдением экзаменационной комиссии и строго ограничена по времени. Для успешной сдачи необходимо набрать 80 баллов. Мне удалось набрать чуть больше необходимого количества и с получил заветную запись в электронном реестре. После сдачи базового экзамена у вас есть 5 лет для сдачи на сертификаты любых других серий. Если не успели, базовый придется пересдать. Но следует отметить, что многие вопросы из базового экзамена и экзамена первой серии совпадают. Поэтому рационально, после небольшой подготовки попробовать сразу сдать и первую серию. У меня же между сдачами прошло больше года и многие вопросы забылись. Отходив пару недель на обучающие курсы я освежил информацию что помогло набрать более 90 баллов с первой попытки. Всем дохода! Подписывайтесь и таких постов станет больше.

🔵Складское свидетельство. 🔷Складское свидетельство - это документ (ценная бумага), выдаваемый товарным складом в подтверждение того, что товар принят на хранение с зафиксированным и соответственно удостоверенным количеством и качеством с обязательством выдать его в случае предъявления складского свидетельства и оплаты услуг хранения в соответствии с согласованными тарифами. 🔷Виды складских свидетельств: 🔹Простое складское свидетельство — ценная бумага на предъявителя, подтверждающая право получения товара со склада. То есть, простое складское свидетельство – это ценная бумага на предъявителя, составленная в установленной действующим законодательством форме письменного документа. Простое складское свидетельство подтверждает наличие товара на складе. Оно выпускается так называемым поклажедержателем – товарным складом и передается поклажедателю, предоставившему товар на хранение на склад. 🔹Двойное складское свидетельство – состоит из двух частей – складского свидетельства и залогового свидетельства (варранта), которые могут быть отделены одно от другого. Таким образом, двойное складское свидетельство — это именная ценная бумага (передача с помощью индоссамента), состоящая из двух частей. Одну часть (варрант) можно использовать для передачи в залог, а другую использовать для распоряжения товаром (например, для продажи или обмена). Для получения товара со склада нужно предъявить обе части свидетельства. 🇷🇺 - Газпром рассмотрит корректировку инвестпрограммы 🇷🇺 - Казаньоргсинтез - дивотсечка Т+2 🇷🇺 - Нижнекамскнефтехим - дивотсечка Т+2 🇷🇺 СП Сбербанка и АФК купило производителя "Кагоцела" 🇺🇸 Moderna: MRNA-1273 остается высокоэффективным против COVID-19 в реальных исследованиях эффективности во время всплеска дельты - исследование 🇺🇸 Coinbase подала заявку на торговлю крипто фьючерсами 🇺🇸 Apple на следующий день после проведения презентации новой техники убрала из продажи смартфоны iPhone 12 Pro и iPhone XR

🔵Депозитный сертификат 🔷Депозитный сертификат – ценная бумага, которая удостоверяет сумму внесённого в банк вклада юридического и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы депозита (вклада) и обусловленных в сертификате процентов в банке, выдавшем сертификат, или в любом филиале этого банка. 📎Срок обращения депозитных сертификатов определяется банком-эмитентом. ❗️По российским законам не может превышать 1 год (для сберегательного – до 3 лет). Пролонгация не предусмотрена. По истечении срока депозитный сертификат трансформируется во вклад до востребования. 🔷Минусы приобретения депозитного сертификата заключаются в следующем: 🔹Не предусмотрена капитализация (присоединение) процентов, так как ставка – фиксированная. 🔹Подобные документы не введены в систему страхования вкладов. 🔹Бумага не предусматривает частичного пополнения или снятия средств. 🔹Начисляемые на сертификат проценты подлежат налогообложению аналогично вкладу. 🔹Первоначальная стоимость сертификата облагается налогом (13%) при смене владельца. 🇷🇺 {$AGRO} - Русагро - Capital Markets Day 🇷🇺 ФАС рассмотрит дело в отношении ММК о завышении внутренних цен на горячекатаный стальной прокат 🇺🇸 день презентации новых продуктов Apple 🇺🇸 США - голосование по предложению поддержки электрокаров США 🇺🇸 Южная Корея оштрафовала Google на $177млн за злоупотребление доминированием Android 🇺🇸 Merck ожидает, что ее антиковидная терапия molnupiravir получит разрешение FDA на экстренное использование до конца этого года 🇺🇸 Zoom Video объявил о ряде обновлений своей платформы. Обновления нацелены на гибридную рабочую среду в условиях пандемии 🇨🇳 Alibaba инвестировала $300 млн в китайский стартап DeepRoute. Стартап занимается производством систем автономного вождения

🔵Инкассирование и домициляция векселей. 🔷Инкассирование векселей банком - операция, в которой банк выполняет поручение векселедержателя по получению платежа по векселю в установленный срок. 📎Приняв вексель на инкассо, банк обязан своевременно переслать его в учреждение банка по месту платежа и поставить в известность плательщика повесткой о поступлении документа на инкассо. При получении платежа банк зачисляет его на счет клиента и сообщает ему об исполнении поручения. 🔷Назначение плательщиком по векселю какого-либо третьего лица называется домициляцией, а такие векселя - домицилированными. ❗️Внешним признаком домицилированного векселя являются слова в тексте векселя, помещенные под подписью плательщика: «платеж в банке …» или другие равнозначные по смыслу. ❗️Банк в противоположность инкассированию векселей является не получателем платежа, а плательщиком. Выступая в качестве домицилянта, банк по поручению векселедержателей или трассантов производит платежи по векселям в установленный срок. 🇷🇺 - Фосагро - дивидендное ВОСА 🇷🇺 сд ПАО "Россети Волга" рассмотрит вопросы о прекращении участия Общества в ПАО "ТГК-14" , "ТГК-2" , "РусГидро" отчетности: 🇺🇸 - Oracle - 23:05мск 🇺🇸 {$VIAC} ViacomCBS реструктурирует Paramount Pictures. В рамках новой структуры, Paramount будет управляться как отдельное подразделение. 🇹🇼 Taiwan Semiconductor построит еще один завод на юге Тайваня 🇨🇳 Пекин планирует раздробить Alipay и заставит создать отдельное кредитное приложение. Alipay передаст пользовательские данные новому совместному предприятию, частично принадлежащему государству

🔵Платеж по векселю. Протест по векселю. 🔷Платеж по векселю должен следовать немедленно за предъявлением. Отсрочка платежа возможна только при возникновении непреодолимых обстоятельств. ❗️Предъявление векселя до срока не обязывает должника оплачивать его, хотя он и может предусмотреть возможность такой оплаты. ❗️ Пролонгация, т.е. продление срока платежа, не допускается, и если стороны все-таки договорились об этом, то необходимо выставить новый вексель на прежних условиях на новый срок. 🔷Право вексельного протеста появляется тогда, когда было совершено официально удостоверенное требование платежа, акцепта, датирования, но они не были получены. 📎 Для совершения протеста векселедержатель или его уполномоченное лицо должны предъявить вексель в нотариальную контору по месту нахождения плательщика или банка (домицилированный вексель). ❗️При протесте в неплатеже вексель должен быть предъявлен в нотариальную контору не позднее 12 часов следующего после истечения даты платежа дня, а в неакцепте - в течение срока предъявления к акцепту. ❗️В случае официального объявления плательщика банкротом можно обращаться с иском в суд без нотариального опротестования векселя. 🇷🇺 - ММК - дивидендное ВОСА 🇷🇺 {$AGRO} - РусАгро - дивидендное ВОСА отчетности 🇷🇺 - Алроса - продажи (авг) 🇷🇺 - Черкизово - производственные результаты (авг) 🇺🇸 {$FB} Facebook представила новую линейку умных очков, разработанную совместно с EssilorLuxottica и Ray-Ban. Стартовая цена очков - $299 🇦🇺🇺🇸 Регулятор разрешил радиостанциям Австралии вести переговоры с Google и Facebook

🔵Передача векселя Акцепт переводного векселя. 🔷Действующее вексельное законодательство предусматривает возможность передачи векселя другому лицу с помощью передаточной надписи (индоссамента). 🔷Индоссамент — это передаточная надпись на векселе, означающая безусловный приказ его прежнего владельца (держателя) о передаче всех прав по нему новому владельцу (держателю). ❗️Передача векселя по индоссаменту означает передачу вместе с векселем другому лицу и права на получение им платежа по данному векселю. 📎Векселедержатель на оборотной стороне векселя либо на добавочном листе (аллонже) пишет слова: «платите приказу» или «Уплатите в пользу» с указанием того, к кому переходит платеж. 📌Индоссат — лицо, в пользу которого передается вексель. 📌Индоссант — лицо, передающее вексель по индоссаменту. 🔷Акцепт переводного векселя — это согласие плательщика по переводному векселю на оплату по нему. Плательщик по переводному векселю является должником по отношению к векселедателю. Но поскольку вексель выписывает не сам должник, а его кредитор, постольку этот самый должник должен дать согласие на оплату данного векселя, прежде чем векселедатель передаст вексель векселеполучателю, т. е. своему должнику. В противном случае последний не примет переводной вексель. ❗️Место для акцепта предусмотрено на лицевой стороне переводного векселя слева от аваля. 🇷🇺 Русал - дивидендное ВОСА 🇷🇺 Русская Аквакультура - дивидендное ВОСА 🇷🇺 ФАС рассмотрит дело в отношении НЛМК о завышении внутренних цен на горячекатаный стальной прокат 🇷🇺 Суд рассмотрит апелляцию "Роснефти" на взыскание 5,8 млрд рублей пошлин 🇺🇸 Robinhood представил новую фичу - crypto recurring investments - функция, которая позволяет регулярно, по заданному расписанию, покупать крипту без комиссии 🇺🇸 Tesla получила патент на идею использовать лазеры в качестве дворников 🇺🇸 Amazon работает над новой системой торговых точек. Система составит конкуренцию Shopify, Square и PayPal 🇷🇺 Русаква ВОСА о дивидендах за IIкв2021 🇷🇺 Сроки начала поступления газа с «Северного потока-2» в газотранспортную систему Европы будет по-прежнему зависеть от решения регулятора ФРГ - Ъ

🔵Обязательные реквизиты векселя 🔷Текст на бланке векселя должен обязательно содержать следующую информацию: 📎 заголовок: Указывается «Простой вексель» или «Переводной вексель»; 📎 приказ или обязательство; 📎 реквизиты для предъявления после наступления срока погашения. Указываются наименование и адрес для юридических лиц, место жительства и персональные данные для физических лиц; 📎 сумма к оплате. Сумма указывается в обязательном порядке цифрами и прописью; 📎 срок платежа. Действующим законодательством предусмотрены такие варианты: 🔹«по предъявлению» . Вексель подлежит оплате не позднее года с момента составления, если не указан иной срок. В случае просрочки вексель становится недействительным. 🔹«после окончания срока». Платеж по векселю должен быть осуществлен в течение определенного периода после предъявления. Указанный срок является конечным днем не только для оплаты, но и для опротестования. 🔹«период после начала действия». Платеж по векселю должен быть произведен через определенное количество дней от даты составления. «в определенный день». 📎 место платежа. Если не оговорено иное, то предъявление векселя к оплате производится по местонахождению векселедателя-плательщика. Не допускается указание нескольких мест. 📎 дата, адрес выписки и платежа. 📎 подпись векселедателя. Подпись осуществляется только рукописным способом. Главное на сегодня: 🇷🇺 Белуга - сд рассмотрит вопрос о работе с рынком капитала и дивидендной политике компании 🇷🇺 Нижнекамскнефтехим - дивидендное ВОСА 🇷🇺 Казаньоргсинтез - дивидендное ВОСА 🇷🇺 {$AGRO} Русагро - дивотсечка Т+2 🇷🇺 {$POLY} Полиметалл - дивотсечка Т+2 🇷🇺Аукционы на Арктический и Нейтинский участки недр 🇷🇺 ФАС рассмотрит дело в отношении ММК о завышении внутренних цен на горячекатаный стальной прокат отчетности 🇺🇸 - Lululemon - 23:05мск 🇺🇸 14 сентября - день презентации новых/го продуктов/а Apple 🇷🇺 "Сбер" разработал систему распознавания животных. В будущем эта разработка может использоваться и для поиска пропавших животных. 🇺🇸 PayPal покупает японскую платежную платформу Paidy за $2.7 млрд

🔵Типы векселей. Переводной вексель. 🔷Переводной или тратта (итал. «tratta» - передача) вексель. По такому векселю должник (трассат) осуществляет платеж в пользу третьего лица (ремитента) по его приказу или по поручению лица его выдавшего (трассанта). Переводной вексель является аналогом перевода долга по договору займа. 📎Можно сказать, что переводной вексель, или тратта, - это ценная бумага, в которой содержится письменный приказ векселедателя плательщику уплатить в определенный срок установленную сумму векселедержателю или его правопреемнику. ❗️Переводной вексель связывает, как минимум, трех субъектов: векселедателя, векселеприобретателя и плательщика ❗️Таким образом, переводной вексель (тратта) выписывается и подписывается исключительно кредитором. Текст такого документа содержит приказ должнику выплатить задолженность в обозначенный срок, но не ему, а третьему лицу (ремитенту). Главное на сегодня: 🇷🇺 Акрон - сд решит по дивидендам 1п 2021г 🇷🇺 ФАС рассмотрит дело в отношении Северстали о завышении внутренних цен на горячекатаный стальной прокат 🇷🇺 суд вынесет решение по спору "Газпрома" с турецкой Akfel Gaz о цене на газ в июне. Слушания по аналогичной жалобе Enerco Enerji A.S. назначены на 7-10 сентября 🇷🇺 рассмотрение дела об экстрадиции Олега Тинькова в США 🇨🇳 XPeng представит новый "продукт" отчетности 🇷🇺 Сбер - РСБУ (8м 2021г) - 10:00мск 🇺🇸 {$COUP} - Coupa Software - 23:00мск ⚠️🇺🇸 Еще один человек умер в Японии после вакцинации препаратом Moderna

🔵 Вексель и вексельные операции. 🔷Вексель – это ценная бумага, которая подтверждает обязанность должника (векселедателя) уплатить указанную сумму кредитору (векселедержателю) через оговоренный срок после предъявления векселя к оплате. 🔷Использование векселя решает такие задачи: 🔹дает возможность заключить сделку купли-продажи товаров, работ, услуг без условия предварительной оплаты; 🔹может использоваться как эффективное платежное средство между юридическими и физическими лицами, для зачета взаимных требований; 🔹может быть объектом купли-продажи или быть предметом залога. 🔷Отличительные особенности векселя заключаются в следующем: 📎Абстрактность векселя. То есть обязательства по векселю имеют только денежное выражение. 📎Возможность передачи сторонним третьим лицам без документального фиксирования такой операции; 📎Бесспорность векселя. То есть требования по векселю являются безусловными к исполнению и реализуются в полном объеме. 📎Солидарность векселя. То есть ответственность по векселю несут все лица, участвующие в исполнении и обороте векселя. 📎Документарность векселя. То есть вексель оформляется в виде бланка строгой отчетности в бумажной форме. 📎В случае неуплаты задолженности в предусмотренный срок не требуется никаких судебных разбирательств. В этом случае достаточно совершить нотариальный протест. Главное на сегодня: 🇷🇺 - ГМК - в Красноярске рассмотрят иск Росрыболовства к НТЭК на 59 млрд руб 🇷🇺 {$GLTR} - Globaltrans - дивотсечка Т+2 🇷🇺 - НЛМК - дивотсечка Т+2 🇷🇺 {$QIWI} - Qiwi - дивотсечка Т+2 🇷🇺 - ТМК - дивидендное ВОСА 🇺🇸 FAA запретило Virgin Galactic запускать свой SpaceShipTwo до тех пор, пока агентство не закончит расследование отклонения от курса ракеты в пробном полете Virgin Galactic с Ричардом Брэнсоном 🇺🇸 Amazon близок к запуску собственного телевидения в США 🇺🇸 Apple начнет массовое производство Apple Car в 2024г - Apple Insider

🔵Ипотечные ценные бумаги 🔷Ипотечная облигация (ипотечная ценная бумага, ИЦБ) — это облигация, выпущенная банком и обеспеченная платежами его клиентов по ипотечным кредитам. 📌Упрощенно такая облигация формируется следующим образом: банк выдает клиентам ипотечные кредиты, которые объединяются в общий пул (ипотечное покрытие), после чего права на получение платежей из этого пула структурируются, и под них выпускается ценная бумага. Таким образом, держатель данной бумаги получает доходность, обеспеченную ипотечными платежами. Эта ценная бумага называется ипотечной облигацией, а процесс перепродажи долга в виде ценных бумаг получил название ❗️секьюритизация❗️. 🔷Виды ипотечных облигаций 🔹Однотраншевые ИЦБ — один пул кредитов обеспечивает только один выпуск облигаций. 🔹Многотраншевые (структурированные) ИЦБ — один пул кредитов обеспечивает несколько выпусков облигаций. ❗️Бумаги этого вида часто выпускаются в виде нескольких траншей, как правило старшего и младшего. ❗️Владельцы старшего транша имеют приоритетное право на получение выплат по сравнению с держателями младших траншей. 🔹Балансовые ИЦБ — обычные облигации банка, которые дополнительно обеспечены пулом ипотечных кредитов. При этом ипотечные кредиты остаются на балансе банка, а инвестору стоит учитывать не только кредитный риск пула ипотечных кредитов, но и кредитный риск самого эмитента. 🔹На рынке также существует ипотечный сертификат участия, который не стоит путать с ипотечной облигацией. Этот инструмент похож по сути на пай в ПИФе с тем отличием, что управляющая компания управляет не портфелем ценных бумаг, а портфелем выданных ипотечных кредитов. Главное на сегодня: 🇷🇺 - Самолет - ВОСА - акционеры проголосуют по крупной сделке 🇷🇺 - Мосбиржа - торговые объемы (авг) 🇺🇸 - Ciena Corp - 14:00мск 🇺🇸 - Docusign - 23:05мск 🇺🇸 - Hewlett Packard - 23:05мск 🇺🇸 - Broadcom - 23:15мск 🇷🇺 {$AGRO} "Русагро" пока не планирует проводить SPO в связи с хорошим финансовым положением 💥🇺🇸 Moderna подала заявку в FDA на одобрение бустера 🇺🇸🇨🇳 глава Microsoft переговорил с китайским регулятором. Детали на разглашаются ⚠️🇺🇸 регуляторы США готовят второй антимонопольный иск против Google - в отношении бизнеса компании в области цифровой рекламы. Минюст может подать иск уже до конца этого года - BBG 💥🇺🇸 Apple ведет переговоры с корейскими и японскими поставщиками для Apple Car

🔵Закладная 🔷Закладная - это именная ценная бумага, удостоверяющая право ее законного владельца на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, а также право залога на имущество, обремененное ипотекой. Закладная подлежит обязательной государственной регистрации. 📌Как правило, закладная составляется банком и подписывается заемщиком в момент получения кредитных средств. Закладная позволяет банкам решать проблему дефицита длинных денег. 📎 Во-первых, финансовое учреждение всегда может совершить передачу прав требования по ипотеке другому банку. 📎 Во-вторых, кредитная организация может выпускать эмиссионные ценные бумаги, обеспеченные закладными, и привлекать средства для ипотеки на открытом рынке. 📌Обычно банки в случае передачи закладной по ипотеке другому финучреждению уведомляют об этом заемщика. Причем согласие последнего не требуется. 📎Третья глава федерального закона № 102-ФЗ от 16 июля 1998 года «Об ипотеке (залоге недвижимости)» полностью посвящена этой теме. В ней прописаны основные положения о закладной: что она должна содержать, как регистрируются ее владельцы, как происходит осуществление прав по ней и исполнение обеспеченного ипотекой обязательства, а также восстановление прав на утраченную закладную. 🇷🇺🇺🇸 Мосбиржа планирует допустить к торгам 77 иностранных акций - подробнее отчетности 🇷🇺 {$POGR} - Petropavlovsk - МСФО 1п 2021г 🇺🇸 - Campbell Soup - 14:15мск 🇺🇸 - Chewy - 23:05мск 🇺🇸 Google разрабатывает собственные процессоры для ноутбуков Chromebook 🇷🇺 {$FIVE} Cтруктуры Сбера хотят инвестировать в онлайн-бизнес X5 Group. 🛢🇷🇺🇪🇺 «Газпром» придержит газ. Компания планирует весьма скромно увеличить поставки в Европу, не ожидая существенного роста показателей этого года даже при запуске «Северного потока-2» 🇷🇺 Группа компаний ПИК построит в Приморье новый жилой микрорайон на 5 тыс. жителей

🔵Депозитарные расписки 🔷Депозитарная расписка - это производный финансовый инструмент, гарантирующий право собственности на акции зарубежной организации. 🔷Функция - предоставить держателю возможность обзавестись иностранным активом без нарушения рамок отечественного законодательства. Часто инвесторы хотят приобрести акции заграничных фирм, но разница законов стран становится препятствием. И депозитарные расписки, выпущенные депозитарными банками для удостоверения права собственности на долю портфеля ценных бумаг заграничных эмитентов, решают эту проблему. 📎Депозитарные расписки имеют номинал равный количеству ценных активов, на которое они выписаны. 📎Держатели бумаг получают право на дивиденды. Один такой документ может содержать разное число активов, которое устанавливается при выпуске. 📎Компания на бирже может предлагать одновременно несколько номиналов расписок. 🔷Выпуск и обращение депозитарных расписок Процедура выпуска депозитарных расписок включает несколько этапов: 🔹Компания проводит эмиссию ценных бумаг и предлагает банковскому учреждению их выкупить. 🔹Банк-депозитарий хранит приобретенные активы у себя. Порой такого кредитора называют банк-кастодиан. 🔹Банк проводит выпуск депозитарных расписок. 🔹Брокер реализует сертификаты на бирже для населения. 🔷Отличия акций от депозитарных расписок 🔹акции - это фактические ценные бумаги, а расписки лишь подтверждают право собственности на них; 🔹номинал акции равен ее стоимости, а в случае с расписками - стоимости количества, входящих в нее бумаг; 🔹разница в налогообложении; 🔹разный уровень удобства реализации. Главное на сегодня: 🇷🇺 - Северсталь - дивотсечка Т+2 отчетности 🇷🇺 - Русская Аквакультура - МСФО 1п 2021г 🇷🇺 {$GLTR} - Globaltrans - МСФО 1п 2021г 🇨🇳 - Netease - 11:30мск ⛏ Petropavlovsk {$POGR} МСФО за 6M 2021 🛢 Телефонная конференция с инвесторами Группы Газпром по МСФО за 2 квартал 2021 г

🔵КСУ 🔷Клиринговый сертификат участия - неэмиссионная документарная предъявительская ценная бумага с обязательным централизованным хранением, выдаваемая клиринговой организацией, сформировавшей имущественный пул, и удостоверяющая право ее владельца требовать от клиринговой организации выплаты ее номинальной стоимости при наступлении определенных условий. 🔷Основным назначением КСУ является обеспечение залога в сделке РЕПО, но таким образом, чтобы бумаги находящиеся в этом самом залоге, одновременно находились бы и в распоряжении своего владельца. ❗️КСУ выдаётся банком НКЦ** (Национальный клиринговый центр) взамен внесённых в него (в специальный имущественный пул) ценных бумаг. ❗️При этом бумаги, внесённые в пул, остаются частично в распоряжении своего владельца. То есть, он может получать по ним дивиденды, участвовать в управлении компанией (если речь идёт, например, об акциях). А если возникнет необходимость вывести ту или иную бумагу из пула, например, для её продажи, то это можно легко сделать заменив её другим финансовым инструментом, эквивалентным по стоимости. 📌ПРЕИМУЩЕСТВА РЕПО С КСУ 📎Сохранение права собственности на активы, внесенные в имущественный пул: 📎Право на получение доходов 📎Право голоса 📎Эффективное управление обеспечением по сделке с ЦК: 📎Online замена обеспечения через биржевой терминал 📎Возможность автоматического подбора активов в пул по установленным участником правилам 📎Возможность исполнения обязательств по РЕПО с ЦК и Т+ за счет активов, внесенных в пул. 📎КСУ обеспечены не просто активами, а уже дисконтированными активами, т.е. дисконт уже учитывается при выдаче КСУ и сама сделка РЕПО совершается уже без дисконта. Главное на сегодня 🇷🇺 - Новатэк - сд решит по дивидендам 1п 2021г 🇷🇺 - United Medical Group - сд решит по дивидендам 2020г 🇷🇺 - НЛМК - дивидендное ВОСА 🇺🇸изменения в индексах SP500 - подробнее отчетности 🇷🇺 - Лукойл - МСФО 1п 2021г 🇷🇺 - Segezha Group - МСФО 1п 2021г 🇷🇺 - Мечел - МСФО 1п 2021г 🇷🇺 {$RSTI} - Россети - МСФО 1п 2021г 🇷🇺 - ФСК - МСФО 1п 2021г 🇷🇺 - Интер РАО - МСФО 1п 2021г

🔵Сделка РЕПО 🔷Сделка (соглашение) РЕПО – сделка купли (продажи) ценных бумаг с обязательством обратной продажи (покупки) через определенный срок по заранее определенной в этом соглашении цене. ❗️Все время, пока заемщик пользуется деньгами, с него взимается комиссия, которая в последующем отображается на цене купли-продажи оговоренных ЦБ. ❗️Также предусмотрено право произвести обязательную обратную продажу акций через установленный в соглашении промежуток времени. 🔷Главная цель, которую преследуют сделки РЕПО, – это обеспечение наличия финансов в короткий срок без лишней бумажной волокиты. Такие операции не требуют подтверждения платежеспособности заемщика и представления им большого количества справок и документов. 🔷По способам исполнения сделки РЕПО бывают: 🔹прямые, предполагающие необходимость обратного выкупа; 🔹обратные, обязующие совершить обратную продажу залоговых ценных бумаг в будущем. 🔷Условия договора РЕПО ❗️Обязательные пункты договора, которые необходимо учитывать при заключении сделок РЕПО: 📎Договор описывает активы, которые передаются. 📎Фиксируется цена. 📎Определяется период выплаты. 📎Устанавливается период выполнения условий передачи ценных бумаг. ❗️ По экономическим характеристикам РЕПО похож на залог, но покупатель по сделке РЕПО становится собственником ценных бумаг на выгодных условиях и может просто продать их третьему лицу. Главное на сегодня: 🇷🇺 - Алроса - сд решит по дивидендам 1п 2021г 🇷🇺 - Татнефть - сд решит по дивидендам 1п 2021г 🇷🇺 - МТС - в повестке дня у сд - об определении цены выкупа акций ПАО «МТС» 🇨🇳 - акции Li Auto включены в индекс Hang Seng, все изменения вступают в силу отчетности: 🇷🇺 - TCS Group - МСФО (1п 2021г) 🇨🇳 $XPEV - XPeng - 12:00мск 🇺🇸 - Dollar General - 13:55мск 🇺🇸 - Coty - 14:00мск 🇺🇸 - Marvel - 23:05мск 🇺🇸 - HP - 23:05мск 🇺🇸 {$GPS} - Gap - 23:15мск 🇺🇸 - Dell - 23:25мск

🔵Основные виды облигаций Обеспеченные и необеспеченные 🔷По виду обеспечения облигации делятся: 📌 Классические (необеспеченные) облигации. Это облигации, дающие право владельцу облигации получать доход, который устанавливается при размещении облигации и на возврат вложенной инвестируемой суммы. ❗️Такие облигации являются необеспеченными облигациями, так как не имеют какого-либо имущественного обеспечения. Гарантией выплат по таким облигациям выступает высокий кредитный рейтинг эмитента и его имидж как компании, в полном объеме выполняющей свои обязательства по облигациям. 📌Обеспеченные облигации – это облигации, которые дают такие же права владельцам-инвесторам, что и классические облигации, а также право на получение части собственности эмитента, которую эмитент предлагает в качестве обеспечения по облигациям. ❗️То есть, обеспеченные облигации – это облигации, исполнение обязательств по которым полностью или частично обеспечивается залогом (облигации с залоговым обеспечением), поручительством, банковской гарантией, государственной или муниципальной гарантией. ❗️ В случае невыполнения эмитентом своих долговых обязательств залог продается на рынке, а вырученные средства идут на погашение долгов перед кредиторами, т. е. владельцами данного вида облигаций. Главное на сегодня: 🇷🇺 - Роснефть - сд решит по дивидендам 1п 2021г 🇷🇺 - Северсталь - ВОСА по дивидендам 2кв 2021г отчетности: 🇷🇺 - Распадская - МСФО 1п 2021г 🇷🇺 - Ленэнерго - МСФО 1п 2021г 🇺🇸 - Deere & Company - 13:45мск 🇺🇸 {$FL} - Foot Locker - 13:45мск 💥🇺🇸 Tesla - регистрации новых авто в Калифорнии (главный рынок сбыта в США) в 1п 2021г = +50.8% г/г - Cross-Sell

🔵Основные виды облигаций Корпоративные и государственные облигации 🔷Облигации можно классифицировать по следующим видам: 🔹по виду эмитента; 🔹по виду обеспечения; 🔹по сроку существования; 🔹по возможности конвертации; 🔹форме выплаты процентного дохода; 🔹по виду процентного дохода. 🔷По виду эмитента облигации бывают корпоративные и государственные ❗️Государственные облигации размещаются государством или от его лица, а корпоративные облигации выпускаются коммерческими организациями различных видов. ❗️Государственные облигации – это форма существования государственного долга. Выпуск в обращение государственных облигаций может использоваться для решения следующих основных задач: 🔹финансирование дефицита государственного бюджета; 🔹финансирование целевых государственных программ в области жилищного строительства, инфраструктуры, социального обеспечения и т.п.; 🔹регулирование экономической активности: денежной массы в обращении, воздействие на цены, инфляцию, на расходы и направления инвестирования, экономический рост, платежный баланс и т.д. Главное на сегодня: 🇺🇸 - Tesla - Tesla AI Day 🇷🇺 - Распадская - сд решит по дивидендам за 1п 2021г 🇷🇺 - Норникель - акционеры рассмотрят вопрос сокращения уставного капитала компании путем погашения приобретенных в ходе buyback акций 🇷🇺 {$CHEP} - ЧТПЗ - сд рассмотрит оферту от ТМК отчетности 🇷🇺 - МТС - МСФО (2кв 2021г) 🇷🇺 - Магнит - МСФО (1п 2021г) 🇷🇺 - En+ - МСФО (1п 2021г) 🇷🇺 - Газпромнефть - МСФО (1п 2021г) 🇷🇺 {$QIWI} - Qiwi - МСФО (2кв 2021г) - 13:30мск 🇨🇳 - Bilibili - 13:00мск 🇨🇳 - Baozun - 13:00мск 🇺🇸 - Macy's -13:55мск

🔵Облигации 🔷Облигация — это эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение от эмитента облигации в предусмотренный в ней срок ее номинальной стоимости или иного имущественного эквивалента. Облигация может также предусматривать право ее владельца на получение фиксированного в ней процента от номинальной стоимости облигации либо иные имущественные права. ❗️Доходом по облигации являются процент и/или дисконт. 🔷Экономическая сущность облигаций ❗️Экономическая сущность облигаций по содержанию близка к операциям кредитования. ❗️Облигации служат дополнительным источником средств для эмитента, выступая в роли эквивалента займа. 📌 Можно сказать, что облигация – это ценная бумага, которая удостоверяет заемные отношения между держателем облигации – кредитором и лицом, её выписавшим – заемщиком. 🔷Основные характеристики облигаций ❗️Облигация есть ценная бумага, которая является: 🔹долговой; 🔹эмиссионной; 🔹доходной; 🔹документарной или бездокументарной; 🔹срочной; 🔹предъявительской или именной; 🔹номинированной 🔷Отличия облигаций от акций ❗️В отличие от акции, представляющей собой собственный капитал акционерного общества, облигация рассматривается как заемный капитал. ❗️Акции размещаются только акционерными обществами, а облигации выпускаются любыми коммерческими фирмами и государством. Если по акции выплата эмитентом ее номинально стоимости осуществляется только в случае ликвидации акционерного общества, то по облигации в обязательном порядке полагается выплата номинальной стоимости при выкупе (погашении) облигации. Главное на сегодня: 🇷🇺 - ФАС -рассмотрение дела в отношении ММК отчетности: 🇷🇺 - Мвидео - МСФО 1п 2021г 🇷🇺 - Белуга - МСФО 1п 2021г 🇨🇳 - Weibo - 12:45мск 🇺🇸 - Lowe - 13:00мск 🇨🇳 - Vipshop - 13:00мск 🇺🇸 - Target - 13:30мск 🇺🇸 - Analog Devices- 14:00мск 🇺🇸 - Cisco - 23:05мск 🇺🇸 - Nvidia - 23:20мск

🔵 Инструменты коллективного инвестирования ПИФ, ETF 🔷ETF ❗️ETF обещает инвестировать деньги в соответствии с каким-либо биржевым индексом, например, S&P 500 ❗️Для того чтобы продавать и покупать акции ETF необходимо наличие брокерского счёта или индивидуального инвестиционного счета. 🔷Пай паевого инвестиционного фонда ❗️ПИФ отличается от ETF тем, что раскрывает раз в квартал информацию о том, в какие компании (или ценные бумаги) он инвестирует, а информацию о ТОП-10 компаниях в своём портфеле обязан публиковать вообще каждый день. ❗️В отличие от ETF, вернуть деньги за пай (пай - доля в фонде) вы можете прямо в офисе ПИФа, и он обязан выдать деньги из собственных средств, если покупателя на рынке найти не удаётся. Это накладывает более строгие требования на наличие резервных средств у фонда. Поэтому и доходность у ПИФа логично должна быть ниже, хотя, конечно, факторов, влияющих на доходность очень много. ❗️Долю в ПИФе нельзя купить или продать на бирже, если только это не БПИФ - то есть Биржевой ПИФ - фактически это обозначение ETF по-русски. 📌Итак, ETF и БПИФ торгуются на бирже, а просто ПИФ - нет. 🇷🇺 - ФАС -рассмотрение дела в отношении Северстали 🇷🇺 - Черкизово - сд решит по дивидендам за 1п 2021г 🇷🇺 - НКХП - сд решит по дивидендам за 1п 2021г отчетности: 🇷🇺 - Черкизово - МСФО 2кв 2021г 🇺🇸 - Home Depot -13:00мск 🇺🇸 - Wallmart - 14:00мск 🇺🇸 {$GRUB} - Just Eat Takeaway - 15:00мск 🇺🇸 $DNUT - Krispy Kreme - 23:00мск 🇺🇸 - Agilent Technologies - 23:05мск