Хэштег #хвостатый_портфель | Тинькофф Инвестиции Пульс

Почему я докупил облигации Алтимейт Эдьюкейшн и не боюсь просадки Привет, инвесторы! 🖖 Вчера я снова зашёл в Алтимейт Эдьюкейшн (БО-П01, ): докупил ещё две облигации к тем двум, что уже были в портфеле. Для меня это история про восстановление: считаю, что рынок сейчас слишком сильно напуган, а эмитент с высокой вероятностью дойдёт до погашения в июле 2028 года. Что напугало рынок Пара недель назад вышли свежие данные эмитента за 1 полугодие 2026 года (РСБУ, неконсолидированная отчётность). Картина по материнской компании действительно жёсткая: выручка просела, проценты выросли в разы, компания показала убыток и отрицательный операционный денежный поток, а денег на счетах осталось совсем чуть-чуть. На этом фоне облигации закономерно просели. Почему я всё равно докупил 1. Это отчётность «головы», а не всей группы. Материнское юрлицо - в первую очередь центр финансирования и владения долями в проектах. Основные операционные потоки живут на уровне самих онлайн-школ, а не в одной управляющей компании. 2. Группа остаётся крупным игроком в онлайн-ДПО. По предварительным операционным результатам за 2025 год (МСФО) холдинг показал выручку около 1,87 млрд ₽ и миллионные аудитории, пусть и с падением на фоне дорогого трафика и высокой ставки. 3. Купоны пока платятся по графику. На рынке нет информации о технических дефолтах по купонам, выплаты проходят, эмитент продолжает обслуживать выпуск. 4. Цена уже закладывает очень плохой сценарий. При текущей стоимости рынок фактически ставит на то, что компания не дойдёт до 2027 года без проблем. Я же закладываю более умеренный сценарий и надеюсь, что часть этого дисконта со временем отыграется обратно. А что с отчетностью? Отдельно я внимательно разбирал свежую отчётность за 1П2026: смотрел выручку, процентные расходы, чистый результат, денежные потоки и структуру баланса. Вывод для себя: цифры плохие, но не запредельные для компании, которая: - работает в высокомаржинальном, хоть и цикличном, сегменте онлайн-образования; - имеет портфель из нескольких известных брендов/школ; - уже адаптирует модель под дорогую ставку (оптимизация расходов, больше органики, больше ИИ в процессах). Моя логика по этой позиции - Я покупаю не «идеальный баланс», а вероятность того, что рынок переоценил риск дефолта к 2028 году. - Купонный поток компенсирует волатильность, а усреднение снижает среднюю цену входа. - Горизонт - до погашения в июле 2028, с готовностью пересмотреть тезис, если появятся признаки реальных кассовых разрывов или нарушения графика выплат. Всес удачный и разумных инвестиций! 🐶

Привет, инвесторы! 👋 Сегодня пополнил портфель ещё на 3 облигации 🐾 Взял выпуск ЕвразХолдинг Финанс 003Р-04, ISIN Почему именно его? После прошлой покупки я снова посмотрел на календарь выплат. Сейчас февраль уже не выглядит провальным, но мне хотелось добавить в портфель короткую облигацию с понятной датой погашения и регулярными купонами. У этого выпуска погашение 14 февраля 2028 года - примерно через полтора года. Для моей стратегии это удобный срок: облигация не слишком короткая, но и ждать возврата номинала несколько лет не придётся. 📌 Основные параметры: • цена покупки - 97,90% от номинала; • доходность к погашению - 16,67% годовых; • купон - 13,90% годовых; • купон - 11,42 ₽; • купоны выплачиваются 12 раз в год; • ближайшая выплата - 21 сентября 2026 года; • погашение - 14 февраля 2028 года. Рейтинг выпуска тоже выглядит неплохо: • внутренний рейтинг ДОХОДЪ - A; • рейтинг АКРА - AA-(RU); ⚠️ При этом я не закрываю глаза на слабые места. Общая оценка качества эмитента в используемом анализе - 3,7 из 10. Особенно настораживает оценка баланса и долговой нагрузки, но чего-то супер-критичного там нет, просто надо будет следить (но это надо делать по всем эмитентам в портфеле). Поэтому я не воспринимаю эту облигацию как безрисковую. У компании крупный бизнес и хорошие кредитные рейтинги, но это не повод складывать в неё половину портфеля. Правило не более 5% на одну бумагу здесь особенно кстати. Для меня это небольшая позиция с понятным сроком, регулярным купоном и доходностью выше банковского вклада. 📈 После покупки обновил календарь выплат. Теперь купонный поток на год вперёд выглядит так: - всего купонов - 8 700,40 ₽; - в среднем - 725,03 ₽ в месяц; - средняя сумма в день - 23,84 ₽; - доходность портфеля - 12,96%. Январь по-прежнему остаётся самым сильным месяцем, но теперь выплаты распределены немного ровнее. Февраль также выглядит вполне нормально - без резкого провала, ради которого я и искал подходящий выпуск. Пока это всего три облигации, но портфель и не строится одним большим движением. Я постепенно добавляю бумаги, слежу за качеством эмитентов и распределяю выплаты по месяцам. Всем добра и разумных инвестиций! 🐶

Привет, инвесторы! 👋 Пятничное обновление хвостатого портфеля. На этой неделе я докупил 3 облигации выпуска ПКТ 002Р-01 - АО «Первый контейнерный терминал». Почему именно этот выпуск? После предыдущего анализа календаря выплат я увидел, что в феврале купонный поток проседает. Поэтому искал бумагу с выплатами в этом месяце. Параметры выпуска (которые я счёл достойными для включения в портфель): 🔹 фиксированный купон 15,99% годовых; 🔹 выплата купона 4 раза в год; 🔹 купон - 39,87 ₽ на одну облигацию; 🔹 погашение - 15 ноября 2029 года; 🔹 эффективная доходность к погашению - 16,22%; 🔹 облигация ликвидная, медианный дневной оборот - около 4,71 млн ₽; 🔹 оферты и амортизации в параметрах выпуска нет. По кредитному качеству выпуск тоже подходит под мои текущие фильтры: 🔸 рейтинг АКРА - AA(RU); 🔸 рейтинг «Эксперт РА» - ruAA-; Выпуск достаточно длинный - погашение в ноябре 2029 года. Для моей стратегии это нормально: я покупаю облигации ради купонного потока и планирую держать их до погашения. После покупки я обновил календарь купонных выплат. (он на скриншоте) Теперь: 🟢 общий поток купонов на год вперёд - 8 335,53 ₽; 🟢 средняя сумма - 694,63 ₽ в месяц; 🟢 средняя сумма в день - 22,84 ₽; 🟢 доходность портфеля по этому расчёту - 13,06%. Февральский провал стал меньше, а выплаты распределились немного ровнее. Именно этого я и добивался этой покупкой. Пока это небольшой шаг - всего 3 облигации. Но портфель как раз и строится такими шагами: регулярное пополнение, контроль качества эмитентов, распределение выплат по месяцам и соблюдение лимита не более 5% на одну бумагу. Всем добра и разумных инвестиций! 🐶

Привет, инвесторы! 👋 Очередная неделя - очередная покупка. Календарь выплат по портфелю показывал ближайшую просадку по купонам в январе. Для проекта это плохая история: мне важен ровный, предсказуемый кэшфлоу. Еще необходимо разбавить процент ВДО в портфеле. После пересборки из-за пока небольшого разнообразия выпусков его процент меня не очень устраивает (особенно после недавних событий с 🤔). Поэтому задача родилась сама собой: • подтянуть январские купоны; • выбрать качественный выпуск уверенного эмитента; Я остановился на выпуске Восточная Стивидор.Ком 1P-04R Купил по цене 93,96% что соответствует доходности 16.31 % Параметры облигации: • Эмитент: ООО "ВСК" • Дата погашения: 28.07.2028 • Кредитные рейтинги: АКРА - AA(RU) (8 из 10); Эксперт - ruAA- (7 из 10) • Периодичность купонов: 2 раза в год (январь и июль) • Величина купона: 59.84 RUB (12%) По эмитенту я опирался не на ощущения, а на цифры и рейтинги: • АКРА даёт компании рейтинг AA(RU); • ДОХОД/Эксперт тоже оценивают уровень A/AA; • По срезу показателей качества бизнеса: хорошая рентабельность продаж, приличная растущая валовая маржа, умеренный NetDebt/Equity. Ликвидность бумаги в стакане также вызывает доверие. Да, есть слабые места вроде дебиторки, но в целом это выглядит как нормальный рабочий бизнес, а не случайный высокодоходный эксперимент. Купил 3 шт. и после сделки пересчитал календарь по купонам . Новая картинка такая (на скриншоте): • суммарный купонный поток за год ~8 016 ₽; • в среднем ~668 ₽ в месяц; • январский "столбик выплат" заметно поднялся и теперь уже другим месяцам нужно будет его догонять. Кэшфлоу стал ровнее - это хорошо и для меня, и для регулярных хвостатых отчислений; 🐶 А в портфеле появилась бумага с более высоким кредитным качеством, без ухода в безумные проценты; На этом пока всё. Всем добра и разумных инвестиций! 🚀

🐾 ХвостИнвест: портфель собран Пересборка портфеля завершена. За несколько траншей в него вошли длинные ОФЗ, корпоративные флоатеры, среднесрочные облигации с фиксированным купоном и небольшая доля ВДО. Теперь можно посмотреть не на отдельные бумаги, а на портфель целиком. 📊 Основные показатели · Стоимость портфеля: 59 276,91 ₽ · Расчётная доходность: 13,19% годовых · Прогнозируемый пассивный доход: 7 701,03 ₽ в год · Средний ориентир дохода: 641,75 ₽ в месяц Текущий результат около нуля закономерен: портфель только сформирован, а цены облигаций ежедневно меняются. Сейчас важнее не небольшая переоценка, а структура будущих выплат и качество распределения рисков. 💰 Денежный поток В ближайшие 12 месяцев портфель должен принести около 7 701,03 ₽ купонного дохода. Распределение по месяцам выглядит следующим образом: · август — 608 ₽; · сентябрь — 666 ₽; · октябрь — 690 ₽; · ноябрь — 670 ₽; · декабрь — 696 ₽; · январь — 669 ₽; · февраль — 554 ₽; · март — 652 ₽; · апрель — 622 ₽; · май — 625 ₽; · июнь — 622 ₽; · июль — 625 ₽. Минимальная выплата — 554 ₽, максимальная — 696 ₽. Разница составляет 142 ₽, поэтому поток уже выглядит достаточно равномерным, хотя отдельные месяцы ещё требуют доработки. 🧱 Структура портфеля Сейчас портфель состоит из 23 выпусков: 🔹 длинные ОФЗ-ПД — около 28,95%; 🔹 корпоративные флоатеры — около 30,60%; 🔹 среднесрочные корпоративные облигации — около 17,19%; 🔹 ВДО — около 23,24%. ⚖️ Что показывает структура Портфель получился хорошо распределённым по отдельным выпускам: ни одна бумага не занимает критически большую долю. При этом несколько позиций немного превышают установленный ориентир в 5%. В дальнейшем новые пополнения можно направлять преимущественно в бумаги с меньшей долей, чтобы постепенно выровнять структуру без срочных продаж. Отдельно стоит отметить долю ВДО. По факту на них приходится около 23,24% портфеля. Это уже не совсем маленькая добавка к доходности, а заметный самостоятельный блок с повышенным кредитным риском. Поэтому именно за ВДО необходимо следить особенно внимательно: контролировать рейтинги, новости эмитентов, финансовые результаты и своевременность купонных выплат. 🐾 Итоги пересборки Главная задача «ХвостМанифеста» — не собрать максимально доходный набор бумаг, а создать работающую систему: · получать регулярные купоны; · стремиться обгонять инфляцию и ставки по депозитам; · распределять риски между разными типами облигаций; · реинвестировать часть дохода; · регулярно помогать животным. Портфель собран, но работа на этом не заканчивается. Теперь каждый месяц я буду отслеживать: 🔹 фактические купонные выплаты; 🔹 изменения стоимости портфеля; 🔹 отклонение доходности от инфляции и депозитов; 🔹 доли отдельных выпусков; 🔹 состояние ВДО; 🔹 суммы, направленные на реинвестирование и помощь животным. Первый этап завершён. Теперь будем смотреть, как «ХвостМанифест» поведёт себя в реальном рынке. 🚀

🐾 Пересборка портфеля: финальный транш Сюрприз! Остались деньги ещё на один транш — финальный. Завершаю формирование портфеля небольшим набором ВДО — высокодоходных облигаций с ежемесячными выплатами. Это самая рискованная часть портфеля, поэтому здесь особенно важны диверсификация, ограниченный объём позиций и регулярный контроль эмитентов. 📊 Состав финального транша 🏗 ГК «Самолёт» БО-П13 ISIN: Эмитент: ПАО «ГК «Самолёт» · До погашения: около 0,5 года · Доходность: 32,77% · Купон: 17,26 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Рейтинг АКРА: A-(RU) · Количество: 3 облигации Купонный доход по позиции: 17,26 ₽ × 3 = 51,78 ₽ в месяц 🏢 АПРИ БО-002Р-11 ISIN: Эмитент: ПАО «АПРИ» · До погашения: около 2 лет · Доходность: 27,85% · Купон: 20,55 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Рейтинг: BBB- · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 20,55 ₽ × 2 = 41,10 ₽ в месяц 🚘 Каршеринг Руссия 001Р-03 ISIN: Эмитент: ПАО «Каршеринг Руссия» · До погашения: около 1 года · Доходность: 27,20% · Купон: 11,26 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Рейтинг АКРА: BBB+(RU) · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 11,26 ₽ × 2 = 22,52 ₽ в месяц 🛴 ВУШ БО 001Р-07 ISIN: Эмитент: ООО «ВУШ» · До погашения: около 3,2 года · Доходность: 25,13% · Купон: 18,49 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Рейтинг АКРА: BBB+(RU) · Количество: 3 облигации Купонный доход по позиции: 18,49 ₽ × 3 = 55,47 ₽ в месяц 🎓 Алтимейт Эдьюкейшн БО-П01 ISIN: Эмитент: ООО «Алтимейт Эдьюкейшн» · До погашения: около 1,9 года · Доходность: 24,77% · Купон: 16,23 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Рейтинг АКРА: BBB(RU) · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 16,23 ₽ × 2 = 32,46 ₽ в месяц 🏙 Брусника 002Р-04 ISIN: Эмитент: ООО «Брусника. Строительство и девелопмент» · До погашения: около 2 лет · Доходность: 22,58% · Купон: 17,67 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Рейтинг АКРА: A-(RU) · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 17,67 ₽ × 2 = 35,34 ₽ в месяц 💰 Итоги финального транша В финальный транш войдут: 🔹 6 выпусков; 🔹 6 разных эмитентов; 🔹 14 облигаций; 🔹 ежемесячные купонные выплаты по каждому выпуску. Общий ожидаемый купонный поток: 51,78 + 41,10 + 22,52 + 55,47 + 32,46 + 35,34 = 238,67 ₽ в месяц Ориентировочный купонный доход за год: 238,67 ₽ × 12 = 2 864,04 ₽ Среднее значение указанных доходностей по шести выпускам — около 26,72% годовых. Это простое среднее значение, а не доходность всего транша. ⚠️ Особенность ВДО Высокий купон — это компенсация за повышенный кредитный риск. Поэтому финальный транш требует регулярного контроля: · финансового состояния эмитентов; · новостей компаний; · изменения рейтингов; · котировок облигаций; · своевременности купонных выплат; · возможных изменений условий выпусков. ВДО — это не та часть портфеля, которую можно купить и забыть. Здесь доходность выше, но и требования к дисциплине тоже выше. 🐾 Итог пересборки Финальный транш добавит около 238,67 ₽ ежемесячных купонов и завершит первоначальное формирование портфеля. В портфеле теперь представлены: · длинные ОФЗ с фиксированным купоном; · корпоративные флоатеры; · среднесрочные корпоративные облигации; · высокодоходные облигации с повышенным риском. Пересборка портфеля завершена. Теперь начинается самое интересное — наблюдать, как портфель будет работать, получать купоны, реинвестировать доход и помогать хвостатым. 🐶

🐾 Пересборка портфеля: третий транш Продолжаю пересборку портфеля. Третий транш составят простые корпоративные облигации с фиксированным купоном и сроком погашения до 4 лет. В отличие от первого транша с длинными ОФЗ и второго транша с флоатерами, здесь задача — зафиксировать текущую доходность на среднесрочном горизонте и добавить в портфель новых эмитентов. Все выбранные выпуски выплачивают купон ежемесячно, поэтому третий транш дополнительно усилит регулярный денежный поток. 📊 Кандидаты в портфель 🥛 СелоЗелёное 001Р-02 ISIN: Эмитент: ООО «Село Зелёное Холдинг» · До погашения: около 1,3 года · Доходность: 17,00% · Купон: 14,18 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 14,18 ₽ × 2 = 28,36 ₽ в месяц 🚂 ПГК 003Р-04 ISIN: Эмитент: АО «ПГК» · До погашения: около 3,1 года · Доходность: 16,76% · Купон: 12,66 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 12,66 ₽ × 2 = 25,32 ₽ в месяц 💻 Р-Вижн 001Р-03 ISIN: Эмитент: ООО «Р-Вижн» · До погашения: около 2,6 года · Доходность: 16,37% · Купон: 12,53 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 12,53 ₽ × 2 = 25,06 ₽ в месяц 🚗 АО «Авто Финанс Банк» БО-001Р-15 ISIN: Эмитент: АО «Авто Финанс Банк» · До погашения: около 1,9 года · Доходность: 16,15% · Купон: 13,77 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 13,77 ₽ × 2 = 27,54 ₽ в месяц 🚆 ХК «Новотранс» 002Р-01 ISIN: Эмитент: АО ХК «Новотранс» · До погашения: около 2,2 года · Доходность: 16,07% · Купон: 13,15 ₽ · Выплаты: ежемесячно · Количество: 2 облигации Купонный доход по позиции: 13,15 ₽ × 2 = 26,30 ₽ в месяц 💰 Что получится В третий транш войдут: 🔹 5 выпусков; 🔹 5 разных эмитентов; 🔹 по 2 облигации каждого выпуска; 🔹 всего — 10 облигаций. Ожидаемый ежемесячный купонный поток: 28,36 + 25,32 + 25,06 + 27,54 + 26,30 = 132,58 ₽ Ориентировочный купонный доход за год: 132,58 ₽ × 12 = 1 590,96 ₽ Таким образом, третий транш добавит к портфелю около 132,58 ₽ ежемесячного купонного дохода и примерно 1 590,96 ₽ в год. Все суммы указаны до налогов и комиссий. 🧩 Как распределены сроки Сроки погашения выпусков образуют небольшую лестницу: · 1,3 года — «Село Зелёное»; · 1,9 года — «Авто Финанс Банк»; · 2,2 года — «Новотранс»; · 2,6 года — «Р-Вижн»; · 3,1 года — ПГК. Первые облигации должны погаситься примерно через 1–2 года, а самые длинные выпуски — немного позже. После погашения высвободившиеся средства можно будет направить на новые покупки с учётом ставок, инфляции и текущей ситуации на рынке. Третий транш добавляет портфелю: · фиксированную доходность; · ежемесячные выплаты; · средние сроки погашения; · новых эмитентов; · дополнительную диверсификацию за пределами ОФЗ и флоатеров. Третий транш собран. Двигаемся дальше. 🚀

🐾 Пересборка портфеля: второй транш Продолжаю пересборку портфеля. Второй транш составят корпоративные флоатеры надёжных эмитентов с ежемесячными купонными выплатами. Флоатеры интересны тем, что их купон привязан к ключевой ставке или RUONIA. Поэтому при сохранении высоких ставок они могут приносить больше классических облигаций с фиксированным купоном и быть конкурентоспособными по сравнению с депозитами. Сейчас ключевая ставка Банка России составляет 14% годовых. При этом регулятор допускает более высокую траекторию ставок, поэтому полностью исключать длительный период повышенной доходности флоатеров пока рано. В этом транше ориент ируюсь на выпуски со сроком погашения до 3–4 лет и без оферт или других усложняющих условий. 📊 Состав второго транша 🚂 РЖД БО 001P-32R ISIN: Эмитент: ОАО «РЖД» · Рейтинг АКРА: AAA(RU) · Рейтинг «Эксперт РА»: ruAAA · Купон: RUONIA + 1,25% · Текущая доходность: 18,03% · Выплаты: ежемесячно · Планируемое количество: 3 облигации ✈️ Аэрофлот П02-БО-02 ISIN: Эмитент: ПАО «Аэрофлот» · Рейтинг АКРА: AA(RU) · Рейтинг «Эксперт РА»: ruAA · Купон: ключевая ставка + 1,60% · Текущая доходность: 17,43% · Выплаты: ежемесячно · Планируемое количество: 3 облигации ⛏️ ГМК «Норильский никель» БО-001Р-07 ISIN: Эмитент: ПАО «ГМК «Норильский никель» · Рейтинг «Эксперт РА»: ruAAA · Купон: ключевая ставка + 1,30% · Текущая доходность: 17,33% · Выплаты: ежемесячно · Планируемое количество: 3 облигации 🛢 Газпром нефть БО 003P-13R ISIN: Эмитент: ПАО «Газпром нефть» · Рейтинг АКРА: AAA(RU) · Рейтинг «Эксперт РА»: ruAAA · Купон: ключевая ставка + 1,30% · Текущая доходность: 17,30% · Выплаты: ежемесячно · Планируемое количество: 3 облигации ⚡️ РусГидро БО-002Р-12 ISIN: Эмитент: ПАО «РусГидро» · Рейтинг АКРА: AAA(RU) · Рейтинг «Эксперт РА»: ruAAA · Купон: ключевая ставка + 1,50% · Текущая доходность: 17,48% · Выплаты: ежемесячно · Планируемое количество: 3 облигации 📱 МегаФон БО-002Р-11 ISIN: Эмитент: ПАО «МегаФон» · Рейтинг АКРА: AAA(RU) · Рейтинг «Эксперт РА»: ruAAA · Купон: ключевая ставка + 1,25% · Текущая доходность: 17,46% · Выплаты: ежемесячно · Планируемое количество: 3 облигации 💰 Итоги второго транша Всего планируется приобрести: 🔹 6 выпусков облигаций; 🔹 6 разных эмитентов; 🔹 по 3 облигации каждого выпуска; 🔹 всего — 18 облигаций. Простое среднее текущих доходностей выбранных выпусков составляет около 17,51% годовых. Это не доходность всего транша, поскольку итоговый показатель будет зависеть от цены покупки и объёма каждой позиции. Однако по текущим параметрам подборка выглядит достаточно однородной: доходности находятся в диапазоне от 17,30% до 18,03%. Главное преимущество этого транша — ежемесячные выплаты по каждому выпуску. В результате второй блок портфеля должен усилить регулярный денежный поток и дополнить первую часть, состоящую из длинных ОФЗ. Флоатеры добавлены. Двигаемся дальше. 🚀

🐾 Пересборка портфеля: первая треть Приступаю к пересборке портфеля в рамках «ХвостМанифеста». Начинаю с базовой части — длинных ОФЗ с фиксированным купоном. Государственные облигации станут консервативной основой портфеля и будут формировать регулярный денежный поток. 🧱 Первая треть портфеля В первую треть войдут шесть выпусков ОФЗ-ПД. Изначально я планировал купить по три облигации каждого выпуска. Однако при таком распределении купонные выплаты получались бы неравномерными: в одни месяцы — около 90–105 ₽, а в другие — около 180 ₽. Поэтому количество облигаций скорректировано с учётом размера купона. Более низкокупонных выпусков будет больше, а выпусков с купоном около 60 ₽ — по три штуки. В результате в первый этап войдут 23 облигации. 📅 Состав портфеля 🟢 Январь и июль ОФЗ-ПД 26233 · Доходность к погашению: 15,28% · До погашения: около 8,9 года · Купон: 30,42 ₽ · Планируемое количество: 6 облигаций Выплата по позиции: 30,42 ₽ × 6 = 182,52 ₽ 🔵 Февраль и август ОФЗ-ПД 26240 · Доходность к погашению: 15,34% · До погашения: около 10 лет · Купон: 34,90 ₽ · Планируемое количество: 5 облигаций Выплата по позиции: 34,90 ₽ × 5 = 174,50 ₽ 🟣 Март и сентябрь ОФЗ-ПД 26246 · Доходность к погашению: 15,65% · До погашения: около 9,6 года · Купон: 59,84 ₽ · Планируемое количество: 3 облигации Выплата по позиции: 59,84 ₽ × 3 = 179,52 ₽ 🟠 Апрель и октябрь ОФЗ-ПД 26245 · Доходность к погашению: 15,66% · До погашения: около 9,1 года · Купон: 59,84 ₽ · Планируемое количество: 3 облигации Выплата по позиции: 59,84 ₽ × 3 = 179,52 ₽ 🟡 Май и ноябрь ОФЗ-ПД 26247 · Доходность к погашению: 15,66% · До погашения: около 12,8 года · Купон: 61,08 ₽ · Планируемое количество: 3 облигации Выплата по позиции: 61,08 ₽ × 3 = 183,24 ₽ 🔴 Июнь и декабрь ОФЗ-ПД 26250 · Доходность к погашению: 15,66% · До погашения: около 10,8 года · Купон: 59,84 ₽ · Планируемое количество: 3 облигации Выплата по позиции: 59,84 ₽ × 3 = 179,52 ₽ 📊 График купонных выплат · январь — ОФЗ 26233: 182,52 ₽; · февраль — ОФЗ 26240: 174,50 ₽; · март — ОФЗ 26246: 179,52 ₽; · апрель — ОФЗ 26245: 179,52 ₽; · май — ОФЗ 26247: 183,24 ₽; · июнь — ОФЗ 26250: 179,52 ₽; · июль — ОФЗ 26233: 182,52 ₽; · август — ОФЗ 26240: 174,50 ₽; · сентябрь — ОФЗ 26246: 179,52 ₽; · октябрь — ОФЗ 26245: 179,52 ₽; · ноябрь — ОФЗ 26247: 183,24 ₽; · декабрь — ОФЗ 26250: 179,52 ₽. Минимальная выплата составит 174,50 ₽, максимальная — 183,24 ₽. Средняя ежемесячная выплата — около 179,80 ₽. Ожидаемый купонный доход за год — 2 157,64 ₽. Все суммы указаны до налогов и комиссий. 🐾 Итог первого шага Для формирования первой части портфеля планируется приобрести: 🔹 ОФЗ 26233 — 6 облигаций; 🔹 ОФЗ 26240 — 5 облигаций; 🔹 ОФЗ 26246 — 3 облигации; 🔹 ОФЗ 26245 — 3 облигации; 🔹 ОФЗ 26247 — 3 облигации; 🔹 ОФЗ 26250 — 3 облигации. Всего — 23 облигации. Пересборка начинается. 🚀

🐶 Привет-привет! Наступила пятница — а это значит, в эфире свежий выпуск рубрики 🦴 Я продолжаю пополнять свой облигационный портфель, который стабильно приносит ежемесячный доход. И как всегда, цель проста: заполнить “просевшие” месяцы, чтобы выплаты шли ровно и без пробелов. 📅 Сейчас самым скромным месяцем в календаре значится ноябрь — всего 167 ₽. А значит, ищем самую выгодную среди надежных облигацию с купоном в ноябре. Погладим хвост — и приступим: 💼 Пополнил портфель выпуском ОФЗ 26247 💡 Параметры такие: • ISIN: • Тип купона: фиксированный • Купон: 61,08 ₽ • Частота выплат: 2 раза в год (в мае и ноябре) • Текущая цена: ~ 832 ₽ • Дата погашения: 11.05.2039 • Доходность к погашению: 15,75% (важно понимать, что эту доходность мы фиксируем на 14 лет!) 📌 Почему выбрал именно её? — ОФЗ. Вопрос надежности закрыт — Постоянный купон. На фоне предполагающегося уменьшения ставки - возможность зафиксировать конкуретную доходность на долгий срок — Нужны были выплаты в ноябре 😉 📊 По портфелю в целом: После этой покупки минимальная месячная выплата — уже 168 ₽ (в августе). До “ровного” дохода по месяцам ещё чуть-чуть, но мы уверенно идём к цели 🐾 📷 Общую структуру портфеля и план выплат прикрепил скриншотами — можно заглянуть и подсмотреть, как всё устроено под капотом. 👀 Всем хвостатого спокойствия и аккуратной доходности! Помните: маленькие купоны сегодня — это большая стабильность завтра. 💰

Привет-привет! Рубрика в эфире 😉 💼 Пополнил наш интересной облигацией: "Группа Позитив 001Р-02" 💡 Подробнее о выпуске: • ISIN: RU000A10AHJ4 • Тип облигации: флоатер • Рейтинг: АA • Купон: ключевая ставка ЦБ + 4% • Частота выплат: 12 раз в год • Текущая цена: 1029,5Р • Дата погашения: 17.12.2026 ❓ Чем хороши флоатеры? Если процентные ставки растут, то и купонные выплаты по флоатерам увеличиваются, что защищает инвесторов от обесценивания их инвестиций. Это делает такие облигации привлекательными в периоды растущих инфляционных ожиданий или повышения ключевой ставки Центробанка. Даже если ставка ЦБ пойдет на спад, то: 1. Иметь гарантированную доходность в + 4% к стаке ЦБ - это очень хорошее вложени 2. Само падение ставки не произойдет быстро. Это довольно инертный процесс в текущих геополитических условиях. В последнем скорректированном среднесрочном прогнозе ЦБ по ставке на 2025 установлено значение 14-16 % 💼По портфелю в целом: 📈 Общая структура портфеля и план будущих поступлений можно посмотреть на скриншотах, прикреплённых к посту. К сожалению сервис не может посчитать будущие поступления по флоатерам. Для нашего благотворительного дела это будет приятным бонусом, а в ретроспективе можно будет расчитать итоговую доходность данного вложения. 👀 Всем удачных и спокойных инвестиций! 💰