Хэштег #sblb | Тинькофф Инвестиции Пульс

Неделю назад писал, что Сбер создал новый фонд на дальний хвост наших (русский аналог (ну почти)) и я прикупил его чутка для наблюдения. немного отскочил и доходность по фонду за неделю составила +1,7% (или "как я сделал 88% годовых" - неплохой кликбейтный заголовок вышел бы) Тогда же я купил 4 выпуска дальних Офз. Их доходности: • дала +1,7% • дала +2% (и ещё 2 других выпуска дали +/- столько же) Также надо помнить, что по ОФЗ ещё копится НКД, так что фактическая доходность там чуть выше. Пока что выигрывают ОФЗ. В целом спекулятивно мне видится неплохим вариантом для тех, кто не хочет заморачиваться с подборкой отдельно взятых облигаций, но хочет отыграть снижение ставки ЦБ. Однако сейчас полноценно говорить что-то об инструменте на таком крошечном временном промежутке нельзя, поскольку в теории фонд повторяет индекс полной доходности и должен даже опережать сами ОФЗ. Поживем - увидим. Пока руки чешутся поиграться, но полностью на это нет ни времени, ни желания, ни стратегии действий.

🎩Добрый вечер, Пульсяне🎩 Неделя подошла к концу, выходные закончились, а значит снова пора писать ленивый отчет по ленивому портфелю. отчет 41 неделя 51: •💼 Пополнение 23645--->24380 (+735р) •📈 Доходность = 14.25% Доходность портфеля выросла на более чем на 1.5%, рынок продолжает свой рост, по фонду до обновления максимума осталось 50 коп (это равно росту фонда на 7%), что относительно индекса будет равно примерно уровню 3700. Но так как фонд ориентируется на индекс полной доходности, то при в 3700 и выше фонд даст ещё больше роста. продолжает свой непрерывный рост, подкупал в последний раз 3 недели назад. И это мы ещё не увидел {$USDRUB} по 100 и выше, там рост золота только продолжится. По мы пробили цифру в 11р за пай. Можем ли сходить ниже? Ну, если рубль немного окрепнет, то сходим, долгосрочно также инструмент будет дорожать. {$TRUR@} тоже продолжает обновлять максимумы. Закупаю фонд с конца декабря и на текущий момент почти 7% прибыль, за 4.5 месяца Кстати, покупки в пятницу: • 50 шт • 35 шт • 10 шт •{$TRUR@} 10 шт ____________________________ В портфеле другого брокера в основном сделал покупку дальних ОФЗ, предварительно зафиксировав профит в золоте (тут тоже фиксировал, но для перекладывания в облигации). Ориентир до конца года. Если сделаю (вместе с купоном) 15% к позе - выйду. Не сделаю - не критично. Кстати, у сбера появился новый фонд на как раз дальние облигации с комиссией 0.8%, прикуплю в пн для наблюдения и ориентирования. Также заново начну поднабирать золото здесь и в сбере. Начал присматривать акции для покупки, снова поразвлекаться в , но это именно баловство, в основном я продолжаю спокойное 🧘‍♂️ Первыми хочу набрать позу в электроэнергетиках 🔌 через и , и если первая компания спорная, кэша всегда много, но с акционерами не делится, то вторая история итак всем известна и понятна. На этом, наверное, всё. Всем сил, здоровья, светлой головы и прибылей! 🍀С уважением, Благородный Ирландец🍀

🏦Фонд SBLB: первый БПИФ на длинные ОФЗ. Плюсы и минусы В линейке индексных фондов пополнение. На рынке появился первый биржевой фонд на долгосрочные ОФЗ с тикером SBLB (подозреваю, что "LB" в конце означает "Long-term Bonds"). Подготовил для вас детальный авторский разбор. 💰О фонде SBLB Новый биржевой фонд SBLB начал торговаться на Мосбирже 5 апреля 2024 г. В Тинькофф его [пока?🤔] нет. 📊В составе фонда - гос. облигации (ОФЗ) с длинным сроком до погашения и дюрацией более 7 лет. 📈SBLB повторяет динамику индекса полной доходности RUGBITR7Y+, который рассчитывается Мосбиржей и в который как раз и входят длинные ОФЗ. "Полная доходность" означает, что в расчёт индекса включаются как изменение стоимости тела ОФЗ, так и накапливающиеся купонные выплаты. ⏳Время для начала торгов действительно выбрано удачно - дальние ОФЗ сейчас - один из наиболее перспективных активов по потенциальной доходности в преддверии снижения ключевой ставки. Я говорю об этом уже несколько месяцев и сам довольно активно набираю позиции в длинных ОФЗ. Управляет фондом АО УК "Первая" - бывшая "дочка" Сбера, которая после санкций провела ребрендинг и была поделена между Сбером и АФК Системой. 💸Совокупная комиссия — 0,8% от среднегодовой стоимости чистых активов. ⚙️Параметры фонда SBLB ● ISIN: RU000A108355 ● УК: "Первая" (Сбер) ● Тип активов: ОФЗ ● Валюта активов: рубль ● Валюта торгов: рубль ● Цена пая: ~10 руб. ● Отслеживаемый индекс: RUGBITR7Y+ ● Комиссия фонда: 0,8% (весьма нехилая) ● Доступен неквалам: да ✅В Сбере фонд торгуется без комиссии брокера. 📊Состав фонда SBLB На текущий момент (апрель 2024) в состав индекса RUGBITR7Y+ входит 5 ОФЗ-ПД, а именно: 🇷🇺 ОФЗ 26243 – погашение 19.05.2038 (через 14 лет). Вес в индексе 26,5%. 🇷🇺 ОФЗ 26240 – погашение 30.07.2036 (через 12 лет). Вес в индексе 21,4%. 🇷🇺 ОФЗ 26238 – погашение 15.05.2041 (через 17 лет). Вес в индексе 20,7%. 🇷🇺 ОФЗ 26233 – погашение 18.07.2035 (через 11 лет). Вес в индексе 18,3%. 🇷🇺 ОФЗ 26230 – погашение 16.03.2039 (через 15 лет). Вес в индексе 13,1%. По сути, если купить эти ОФЗ в таких же пропорциях, то можно повторить динамику фонда SBLB, только без комиссии 0,8% в год, которую берёт УК. 🤔Тогда в чём собственно смысл фонда? ✅Плюсы фонда SBLB ● Налоговая льгота на купоны. По российскому законодательству, БПИФы не платят налоги на поступающие в фонд купонные выплаты. Так как купоны полностью реинвестируются обратно в фонд, эти "лишние" деньги будут продолжать работать на прирост стоимости пая. ● Экономия времени. Не нужно тратить время на отбор и покупку отдельных длинных ОФЗ, а также на их последующую ребалансировку. ● Надежность - максимальная из возможных. В составе фонда только государственные долговые бумаги, а сам фонд управляется крупнейшим банком страны. ⛔️Минусы фонда SBLB ● Комиссия УК - 0,8%. При покупке бумаг напрямую вы не платите комиссию за "прокладку" в виде фонда. ● Отсутствие денежного потока. Все купоны реинвестируются, поэтому никаких "живых" денег от облигаций инвестор получать не будет. ● Отсутствие гибкости в выборе сроков. Не получится тонко "настроить" срок погашения облигаций под конкретную инвестиционную цель. 🤔Резюме от меня 🟢Фонд SBLB отлично подойдет тем ленивым (или очень занятым) инвесторам, которые хотят поучаствовать в идее потенциального роста долгосрочных ОФЗ в ближайший год-два, но при этом не хотят заморачиваться с выбором и покупкой отдельных дальних бумаг. Комиссия за управление фондом будет отчасти скомпенсирована налоговой льготой фонда на купоны. 💼При этом фонд выгоднее покупать на обычный брокерский счёт или ИИС типа А, т.к. в этом случае купоны по отдельным ОФЗ облагались бы НДФЛ. А вот на ИИС типа Б или на новый ИИС-3 покупать длинные ОФЗ через фонд не имеет большого экономического смысла, т.к. вы и так будете освобождены от всех налогов. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!☝️

Новости второй половины дня 05.04.24 ✅VK нарастила долю в «Тетрике» до 86% ✅Самолет выходит на рынок Ростова-на-Дону ✅Акционеры SFI одобрили погашение 55% акций компании ✅Делимобиль рассчитывает нарастить автопарк до 30 тыс. машин ✅Мосбиржа предложила Банку России рассмотреть дополнительные стимулы для IPO — Интерфакс ✅Дивиденды планируем распределять ежеквартально, на дивиденды будет направляться не менее 50% от чистой прибыли — финансовый директор Займера ✅12 апреля 2024 года - НПО Наука $NAUK - СД решит по дивидендам ✅Газпромнефть , Лукойл и Татнефть подписали с правительством РФ соглашение о намерениях развития производства перерабатывающего оборудования в нефтегазовой отрасли — Интерфакс ✅ВТБ с 8 апреля возобновляет выдачу IT-ипотеки — банк ✅Глава Polymetal {$POLY} Виталий Несис в рамках бонусной программы получил 45 179 акций (0,01%) рыночной стоимостью $161 тыс ✅СД Мосэнерго внес в повестку дня ГОСА вопрос о дивидендах за 2023 год. ✅Максимальная процентная ставка по рублевым вкладам в 10 крупнейших банках РФ в 3-й декаде марта составила 14,83%. ✅На программу льготной IT-ипотеки выделят ещё 200 млрд рублей — Мишустин. ✅Россия сломала «туристическую колониальную зависимость», теперь отдыхать в стране снова «модно и престижно», заявил вице-премьер Дмитрий Чернышенко. По его словам, в 2023 году внутренний турпоток превысил допандемийный показатель и достиг 78 млн поездок, что на 21% больше, чем в 2022 году. ✅На Московской бирже стартовали торги паями биржевого фонда от УК Первая "Долгосрочные облигации" . В его состав входят ОФЗ со средним сроком обращения 14 лет и средней доходностью к погашению 13,3% ✅Toncoin торгуется - $5,3. ✅Биткоин торгуется— $67 000. Пишите в комментариях, какой город на фото! Если было полезно, подписывайся на канал и оставляй реакцию!