Хэштег #su26240rmfs0 | Тинькофф Инвестиции Пульс

08.09.2-26 год (Вторник). Часть портфеля прокручивать и доходную часть переводить в ОФЗ, с тем, чтобы ежемесячно приходила котлета, которая прокручивалась бы и снова падала в ОФЗ. Подобрал для этого следующие инструменты: ОФЗ , , , , . По количеству бумаг и доходности прикрепляю табличку. Примерно такой подход планирую, итоговые цифры: Итоговые цифры Вложено: ~2 997 670 ₽ Купонный доход в год: ~367 500 ₽ до налога В месяц в среднем: ~30 600 ₽ до налога / ~26 600 ₽ после НДФЛ 13% Средневзвешенная доходность к погашению: ~15,7%. Не является рекомендацией или бизнес идеей.

Категорически всех приветствую 🫱🏿‍🫲🏻 Интересно наблюдать за рынком, если ты долгосрочный инвестор. Каким Я собственно и Являюсь. Есть негативные новости мы падаем, есть позитивные мы опять падаем… А падение рынка означает одно СКИДКИ на покупку ✅ Поэтому поделюсь с вами своими портфелями и покупками за последние месяцы. С недавних пор у меня 2 портфеля. Первый - это скучные ОФЗ и только голубые фишки РФ. Портфель рассчитан на закрытие одной базовой(еще на 19 лет 😅) вещи. Поэтому в нем не будет каких-то бездумных покупок. Только НАДЁЖНЫЕ ОФЗ и ГОЛУБЫЕ ФИШКИ РФ. Минимальный риск. Буду докупать только ОФЗ с понятным купоном на долгий срок и определенный список Акций. После закрытия этой базовой вещи(возможно и раньше 19 лет) скорее всего это портфель останется на пенсию. В свои 30+ Я начал о ней задумываться, а вы? Состав портфеля 🧰: ОФЗ - 550 шт - 569 шт - 546 шт - 389 шт - 389 шт - 370 шт Акции 💙РФ - 10 шт - 10 шт - 1 шт - 25 шт - 30 шт - 11 шт - 2 шт По моим подсчетам в среднем в месяц доход будет +/- 20.000₽(за вычетом налогов). Мне нужен денежный поток 40.000+. Поэтому вложения еще будут. Диапазон инвестирования 15+ лет. Поэтому длинные ОФЗ покупаю без зазрения совести и с хорошем дисконтом. Если вдруг вы не поленились и изучили мои записи до этого поста, то возможно у вас появился вопрос: «от куда деньги на покупку?!». Ответ прост. В том году выгодно купил автомобиль до введение нового Утильсбора свыше 160 л.с. А в этом году продал) Прибыль пустил в рынок 😀. Кто не рискует тот не пьёт 🍾 Если кому нужно автомобиль купить, могу посоветовать одного парня через кого Я собственно и покупал. В следующем посте расскажу про второй 🧰. Всем добра 🫰🏿

Смотрите… Купоны в районе 16% годовых, по корпоративным облигациям вроде: ПАО «Селигдар» 001Р-02 Яндекс Финтех выпуск 2 МТС 002P-11 Атомэнергопром 001P-05 ИКС 5 ФИНАНС 003P-12 Ростелеком 001P-14R РЖД 001Р-43R …это, конечно, звучит круто. 👍 Хорошо, если облигации будут год-два, а то и три давать 15–16 % годовых и в конце срока по ним вы все таки получите возврат номинала. Но давайте честно — что такое год? Если вам 20 — год может казаться целой вечностью. Но если вспомнить всего 5 лет назад, по вкладам 5–6 % считались отличной ставкой. 📉 Ставка не всегда будет 18 %. Пройдёт год — и она, скорее всего, упадёт. Причём упадёт сильно. А вместе с этим — и доходность по коротким корпоративным облигациям. Конечно не стоит откладывать жизнь на потом, и ждать тристатысяч миллионов лет держа деньги на вкладах, облигациях или акций. Но ! ✅ Подумайте дважды, прежде чем ориентироваться только на короткие корпораты. Сейчас есть шанс зайти в длинные ОФЗ, зафиксировать 12–13 % годовых (а если посчитать с умом — и выше) на срок 10+ лет. И это с возможностью вытащить вложенные деньги без штрафов, просрочек и доп условий! И когда ставки упадут, стоимость этих облигаций вырастет (если интересно на сколько, пишите комментарии, может сделаю пост) , а купон останется тем же. Конечно, если вы инвестируете 5–10–100 тыс. рублей — особой разницы может и не быть. Можете себе не забивать лишний раз этой информацией голову и просто откупайте потихоньку, откладывайте. Но если инвестиции для вас — это реальная подушка или долгосрочная стратегия, сейчас самое время изучить длинные госбумаги. 📅 Пример портфеля с купонами на каждый месяц года: — январь / июль — февраль / август — март / сентябрь Об этой идее я писал в предыдущем посте. 💰 В итоге вы: получаете купон каждый месяц, фиксируете высокий процент сейчас, и имеете потенциал роста капитала, когда ставка ЦБ начнёт снижаться. 📈 Ставка не останется 18 % навсегда. А те, кто войдёт в длинные ОФЗ сейчас — через год-два окажутся в выигрышной позиции

Зафиксировать 13% годовых на 10 лет вперед, с гарантированными выплатами каждый месяц. Звучит не плохо, а !? Учитывая что уже максимальный вклад на пол года дают 14% - банки готовятся к плавному снижению ставки ЦБ. Не на ближайшем заседании скорее всего, но... Валенки как говориться готовь лета)) 📅 Портфель “зарплата от Минфина” — ОФЗ с купонами на каждый месяц года Решил поделиться идеей для тех, кто хочет получать стабильные выплаты от государства, а не просто держать деньги на счёте. Собрал портфель из 6 выпусков ОФЗ с фиксированным купоном и разнесёнными по месяцам выплатами: * ОФЗ-26230 — март / сентябрь * ОФЗ-26248 — май / ноябрь * ОФЗ-26250 — апрель / октябрь * ОФЗ-26233 — январь / июль * ОФЗ-26240 — февраль / август * ОФЗ-26245 — июнь / декабрь (март / сентябрь) (май / ноябрь) (апрель / октябрь) (январь / июль) (февраль / август) (июнь / декабрь) 👉 В итоге выплаты приходят каждый месяц — как зарплата, только от государства. 📊 Средняя купонная доходность портфеля — примерно 12,6–13,1 % годовых, что уже выше типовых ставок по накопительным счетам. 📈 А если ключевая ставка ЦБ начнет снижаться, то стоимость бумаг вырастет, и можно зафиксировать прибыль от роста котировок (в районе +25–30 % при падении ставки на 4 п.п.). 💰 Основные плюсы: * ✅ Регулярные выплаты ежемесячно * 🏦 Надежность — эмитент государство * 📉 Фиксированный купон не снижается при падении ставки * 📈 Потенциал роста цены при снижении ключевой 📌 Купоны платятся раз в полгода, но за счёт разных дат погашения формируется ровный денежный поток по месяцам. 📅 Подходит тем, кто хочет: * стабильный денежный поток без фанатизма к рискам, * альтернативу депозиту, * и возможность словить рост рынка облигаций при смягчении политики ЦБ. Если идея понравится, сделаю пост как рассчитать 3 более жирные ОФЗ, чтобы сделать чуть больше 13% годовых. Около 14%. На 10-13 лет. Вы вдумайтесь! Гарантировано! Пусть бушуют огни и ревут шторма, на булку хлеба с маслом будет у вас всегда. Консервативно, ещё и потенциалом буста на 20%. Не является этой, рекомендацией индивидуальной инвестиционной. Просто мысли в слух) Будут вопросы - пишите. Конечно заходить лучше с суммами от миллиона, чтобы как-то эти ОФЗ ощущать хотя бы на 10000 р в месяц. Да пусть вам благоволят духи торговли!

🦉 Истории из жизни 🦉 объявил новую активность, состоящую из 4 заданий. Второе заключается в выборе облигации, исходя из следующих условий (будем называть их ТЗ*): 1) срок инвестирования до 3 лет; 2) важна надёжность; 3) доходность чуть выше среднего приветствуется; 4) в стране повышается инфляция; 5) в планах у ЦБ поднять ключевую ставку. Я немного фанат ВДО 🤣, поэтому представим, что бумагу выбираем не мне, а некоторому господину N. Предлагаю подойти к этому заданию, как к задаче оптимального выбора. Решать будем по методу комплексного показателя качества (теория приведена на первом изображении). Это, конечно, немного мудрёно, однако в случае трудного принятия выбора хорошо помогает. 🎓 Этап 0. Данные облигаций Некоторые характеристики бумаг сведём в таблицу 1. У нас нет фиксированного купона по облигации Газпрома, поэтому я взяла среднюю по палате ставку для этого эмитента, а именно 8,5% в год. Что касается коэффициента погашения в последнем столбце, то он отражает, на сколько срок погашения отличен от 3 лет: чем ближе к 1, тем менее отличен. Купонный доход приведён без вычета налога. 🎓 Этап I. Выбор весовых коэффициентов значимости Как у персонажа игры, выделим следующие статы и распределим коэффициенты (табл.2): 0,50 - надёжность 0,15 - доход с купонов 0,30 - год погашения 0,05 - количество выплат Разъяснение выбора: 1) Господину N ВАЖНА надёжность (п.2 ТЗ), поэтому ей выделили наибольший весовой коэффициент; 2) Наш заказчик не против доходности чуть выше среднего (п.3 ТЗ), посему пусть для купонного дохода будет 0,15; 3) Что касается значимости года погашения, тут исхожу из п.1 ТЗ. У господина N есть конкретный срок, и к тому же вполне возможно повышение ключевой ставки, а это в пользу выбора коротких облигации, поэтому решила выделить этому показателю 0,30. 4) На своё усмотрение добавила количество выплат. Раз его нет в ТЗ, то ему отвела малую долю — всего 0,05. Вместо доходности к погашению рассматривала доход с купонов, так как первый случай отражает прибыльность облигации на протяжении ВСЕГО срока её обращения. Да и так будет намного проще подсчитать, примерно сколько одна облигация сможет сделать денег за год. 🎓 Этап II. Нахождение относительных показателей Относительные показатели облигаций приведены в таблице 3. 🎓 Этап III. Поиск комплексного показателя качества В той же таблице 3 находится подсчитанный комплексный показатель качества для всех 4 бумаг: Q = 0,8000 → (Газпром) Q = 0,5998 → (ОФЗ) Q = 0,7500 → (Айди Коллект) Q = 0,7778 → (Ростелеком) Так как мы идём по правилу «чем больше, тем лучше», выбираем для господина N облигацию Газпрома. ❓ Более наглядный расчёт по методу привела на последнем изображении ❓ Вот таким немного нудным и сложным способом мы определили бумагу, наиболее подходящую по условиям ТЗ. Не думала, что смогу применить студенческие знания из технического ВУЗа подобным способом 😂. А как вы подбирали облигацию? Пишите в комментариях ______________________________________________________ *ТЗ — техническое задание

Воскресные 💰 Баланс портфеля на 27.03.2022 составляет 311,034.75 руб. 📈 Прирост стоимости за неделю составил 2,637.27 руб. (0.86%) 📈 Прирост стоимости за год составил 43,776.90 руб. (22.74%) 📈 Прирост стоимости за всё время составил 56,922.52 руб. (22.40%) 💵 Недельное пополнение по плану, 3000 рублей. Закончилась семьдесят седьмая неделя ведения моего публичного портфеля. Неделя для рынков получилась разнонаправленная. США немного подросли, Европа снизилась. Хорошо показала себя Япония, а вот Россия вышла из приостановки торгов с ощутимым минусом, хоть и не с таким, которого все ожидали. Динамика индексов по итогу недели следующая: -11.45% Россия (RTSI) +1.79% США (S&P500) +2.32% США (Nasdaq 100) -1.19% Китай (SSEC) +1.06% Британия (FTSE) -0.74% Германия (DAX) -1.01% Франция (CAC 40) +4.93% Япония (Nikkei 225) В среднем по отслеживаемым индексам результат -0.54%. Мой портфель по итогу недели показал прирост 0.86%. Сделки на прошедшей неделе: Что ж, как я и предсказывал в предыдущих отчётах, рынок всех одурачил, грандиозного обвала не случилось. Тем не менее, я, как и собирался, начал потихоньку набирать позиции по Российским акциям и облигациям. Начиная с декабря 2021 года индекс РТС сложился более чем в 2 раза, и я считаю, что несмотря на все санкции и злоключения нашей экономики, сейчас может быть очень хорошее время для покупки. А может и не быть, потому что до сих пор существуют значительные геополитические риски. Также существует риск того, что ЦБ откроет продажи нерезидентам и это приведёт к сильному оттоку капитала (доля нерезидентов в российских бумагах составляет почти 50%). Учитывая текущую ситуацию, я считаю целесообразным растянуть закупку на срок в 3-4 недели, чем сейчас и занимаюсь: на этой неделе увеличил долю в акциях с 10% до 24% (план 70%), в облигациях с 12% до 24% (план 30%). По акциям купил или нарастил долю по довольно большому количеству компаний: Московская биржа, Детский мир, МТС, Магнитогорский металлургический комбинат, Сбербанк, НОВАТЭК, Роснефть, Магнит. По облигациям короткие облигации смысла брать я не увидел: из-за слабой просадки цены получилась слишком маленькая доходность (около 14% годовых к закрытию, ниже чем на вкладе). А вот по самым длинным облигациям с погашением в 2036 (), 2039 () и 2041 ( ) году во время неразберихи на открытии получилось урвать доходность в 17% годовых, что я считаю отличной сделкой. Естественно, я не собираюсь держать их 20 лет, это скорее ставка на снижение ключевой ставки: при снижении ключевой ставки хотя бы до 10% тело облигации вырастет примерно на 30%, я считаю это хорошим вариантом временно припарковать деньги. Суммарно набрал длинных ОФЗ на 11.5% от общей стоимости портфеля. Планы на следующую неделю: На следующей неделе хочу набрать Российских акций ещё примерно на 20% от стоимости портфеля. Торопиться не буду, покупки будут скорее всего ближе к концу недели, а возможно и перенесутся ещё дальше, всё зависит от новостного фона: геополитических новостей и действий ЦБ РФ.