Хэштег #гарант | Тинькофф Инвестиции Пульс

Уроки дефолтов: почему ситуация с ЕвроТрансом заставила меня вспомнить Гарант-Инвест 🧐 Пока на бирже идут торги, в ленте ЕвроТранс продолжает полыхать настоящий пожар. Новость о полноценном дефолте по облигациям и исках о банкротстве от крупнейших банков сейчас обсуждают абсолютно все. Для меня эта ситуация отозвалась личной болью. Я не держала бумаг ЕвроТранса, но буквально в этом году я прошла через дефолт «Гарант-Инвеста», где потеряла порядка 92% позиции. В свое время я поддерживала реструктуризацию и верила, но увы… Тогда мне казалось, что компания с 30-летней историей и реальными торговыми центрами защищена от краха. Жизнь показала, что это не так. Ситуация с ЕвроТрансом — это тот же самый системный кризис. Высокая ключевая ставка ЦБ планомерно душит компании с огромной долговой нагрузкой. Когда рефинансировать старые долги приходится под большие проценты, ломаются даже гиганты с миллиардными выручками. Этот опыт научил меня жесткой дисциплине. Именно поэтому сейчас я полностью пересмотрела стратегию (НЕ ИИР): 1. Вышла из всех сомнительных и высокорисковых бумаг (но смотря на свой некий азарт, я не зарекаюсь, но на данный момент это так!) 2. Деньги от погашений и фиксации прибыли перекладываю только в надежные корпоративные выпуски вроде Брусники, Атомэнергопрома, НоваБев, РЖД и не забываю фиксировать «вкусные» предложения в виде ОФЗ. 3. Фокусируюсь на гарантированной ежемесячной купонной «зарплате», а свободный остаток пока паркую в Ликвидность , как рынок поостынет, снова начну делить остаток ещё и на Фонд Золота (его недавно закрыла в +28%, жду отката назад после стремительного роста). Рынок, особенно сейчас, не прощает ошибок и завышенного риска. Берегите свои капиталы 💰 Держатели ЕвроТранса, как вы справляетесь с ситуацией? Верите в реструктуризацию или фиксируете убытки?    

Реструктуризация гаранта в офисе в Москве на Цветном бульваре. Сходил проголосовал за реструктуризацию гаранта сегодня. С такими брокерами как БКС для Москвы удет удобнее и выгоднее податься напрямую в офисе гаранта бесплатно. Голосовать за реструктуризацию можно, если выпуски {$RU000A106862} и {$RU000A109791} вы купили до 17 апреля. •Анкету можно заполнить или через @voting_GarantInvest_bot бот, тогда у вас будет сразу готовый документ, который останется только распечатать и поставить подпись. Там кстати рядышком есть копи центр. Чуть поправили перенесли, потому что галочка согласия уехала на другой лист. Печать нужно один экземпляр из 3 страничек. А то я распечатал 2, думал что копия нужна, а они копию делают на месте с вашего одного оригинала и отдают вам. •Или на месте есть анкеты заполнить вручную. Бланки лежат в офисе и инструкция по заполнению там же. Офис находится на цветом бульваре и туда довольно плотно идут люди. Пришел не было никого, пока отдавал документы пришло ещё 2 человека, а на улице женщина спрашивала про адрес, я говорю что там? А она "ФПК Гарант". Подсказал ей, говорю, что сам от туда иду ) Вобщем если вы в Москве и не повезло с брокером, и у вас что то типа БКС, выгоднее и удобнее подать через офис гаранта, чем платно через офис БКС. Если у вас нормальный брокер, то можно подать бесплатно и электронно. •У каких ещё брокеровдоступно электронное голосование Альфа Газпромбанк Ньютон Т-банк ПСБ Сбер Цифра Брокер •Что делать в других городах, если у вас другой брокер: Для тех, кто будет голосовать на бумаге организованы хорошие условия в больших городах (Воронеж, Екатеринбург, Новосибирск, Магнитогорск, Краснодар, Ростов-на-Дону, Санкт-Петербург, Оренбург, Тюмень, Челябинск). Для этого нужно написать в мессенджер LECAP, указать ФИО, телефон, город, индекс, адрес, дату отправки, время и кол-во облигаций впусков №6 и №10, которыми владеете. Далее курьер приедет и заберет бюллетень, который Вы распечатали и подписали. Если Вашего города нет в списке выше, то прошу также написать в LECAP. Их контакты Вы найдете в официальных источниках Гарант-Инвеста. Они подскажут как поступить в данной ситуации

Начинается голосование по реструктуризации облигаций Гарант-Инвеста C 21 по 30 апреля пройдет голосование за реструктуризацию ФПК «Гарант-Инвест» по первому пулу — 6 {$RU000A106862} и 10 {$RU000A109791} выпуски. Это и есть тот самый план «А», который даёт надежду на возврат как минимум вложенных средств. План «Б» (банкротство) рассматривается только если компания не соберёт необходимый кворум в 75% держателей облигаций + 1. Как рассказывает компания LECAP, порядка 95% держателей облигаций ГИ, с которыми им удалось связаться, за предложенные условия. Основная проблема кроется в организационных моментах, чтобы оповестить всех держателей о предстоящем голосовании. Для формирования бюллетеней уже запустили бот @voting_GarantInvest_bot Этот бланк нужно будет распечатать, подписать, и сфотографировать, или лучше отсканировать, после чего выслать своему брокеру. Также можно лично привезти бюллетень в Москве в офис, или отправить по почте, но с почтой могут быть задержки, поэтому лучше или лично иди электронно через брокера. В случае отправки отсканированного документа через брокера, голос сразу идёт в НРД, минуя гарант-инвест. В случае если отвозите бумажный бюллетень в офис гаранта - эмитент 30 числа передаст их в НРД. Для других городов милионников будут организованы пункты приема бюллетеней, но лучше проголосовать до 29 апреля, тогда больше вероятность, что голосов дойдут до НРД. В Москве можно отдать бюллетень в офис и 30 апреля Количество держателей превышает 20 000 человек. 50% держателей уже позвонили по телефону. Начиная с сегодняшнего дня и на следующей неделе эмитент будет рассылать напоминания по Вотсапе е-мейлу и телеграму. На телеграм канал по реструктуризации уже подписано более 5.6к владельцев облигаций. О плюсах рестуктуриции вместо судов

Неделя была - огонь! 🔥 Вчера все позиции во всех стратегиях ушли в красное , за исключением ВИМ. На моём тестовом брокерском счёте - аналогично большая часть покраснела к концу дня, за исключением и - брал давно по более низкому курсу, - тоже зеленеет слегка (на 0,4%) - усреднил чуток на падении, да ещё и - взял вчера почти на минимуме. - тоже усреднял, но - не помогло, упали ещё ниже. 🤔 При этом фьючерс {$CRM5} - начал генерировать положительную вариационную маржу в отличии от предыдущих дней. 👍 (Баланс по нему за всё время - пока не подсчитал). Слишком много "экспериментальных" действий единовременно в этом месяце было по моему счёту, чтобы брать его результаты в чистом виде для сравнения (только - ориентировочно) - это и взятие облигаций -Инвест 002P-07 {$RU000A106SK2} "под оферту" с последующим дефолтом по ним (и соответствующим минусом по счёту), и взятие CRM5 "в лонг" с ожиданием его отрастания, и "Маржинальная торговля 2.0" с совершенно неуместными требованиями постфактум от Т-Инвестиций по выполнению заведомо невыполнимого и необходимостью срочного покрытия "разрыва"... (Про "особенности" подсчёта в этой "акции-махинации" напишу отдельно.) Результаты за Март с 01 по 28 число (включительно): Мой тестовый брокерский счёт -10,13% -13,05% -2,77% (тут падение было раньше по сроку - эффект "низкой базы") -32,33% Совершенно неудовлетворительные финансовые результаты! 🤔 При обилии операций по позициям - в итоге минусА и по отдельным счетам и от вложений в целом. Тут уже даже с доходностью вкладов или накопительных счетов сравнивать - сыпать соль на рану...

Проект Чередую работу с акциями и облигациями в портфеле. Свободные окошки без купонов ближайшие только в мае. И это, конечно, очень радует. 6 и 13 числа 📆 06.05 - 15 кандидатов Составила общую сводную табличку, в приложении к посту. ❌ Убрала замещайки по 70 тысяч. ❌ Убрала Енисей 01 , дороже номинала, хотя многие как раз берут то, что ценится высоко рынком. ❌ Убрала с погашением весной или летом 2025. Слишком много сил на выбор бумаги, чтобы через полгода снова выбирать. Это Эйр лоанс 1 {$RU000A1043L7} и Технология 01 {$RU000A107DD7} ❌ Убрала с амортизацией. Не хочется усреднять, если есть выбор без неё. 👀 Из оставшихся сейчас очередь высоко рискованных. Беру разной надёжности вообще. Но с не очень долгим периодом. Так что выбрала Гарант инвест 10 {$RU000A109791} , торгуется почти по номиналу. Взяла 11 штук сразу, наращиваю масштаб сделок для себя. Довольно свежий выпуск флоатера с ежемесячным купоном, первая выплата была в сентябре. Ведут тут канал, а открытость тоже важна Тот случай, когда была бы рада взять на первичном размещении, но удалось взять подешевле немного спустя некоторое время. Как запасной план, рассматривала Росагролизинг 001Р 5 (если б у Гаранта не было встречного предложения или цена ускакала вверх, пока я выбирала).

Начала составлять таблицу с облигациями. Конечно, она еще в работе. Буду со временем редактировать. Цель: накопить на квартиру в МСК или области. Сроки: в идеале не более более 5 лет и без ипотеки. Интересно как работают трейдеры, но нет, я в это не полезу. Ради эксперимента можно держать в акциях 5-10к, но пока эта история под вопросом. Денег много нет, поэтому на вклады класть нет смысла. Начинала откладывать сюда с нуля. И не в какие плечи я не полезу)) Что есть, то есть. Рассматриваю облигации только с выплатами 12 раз в год. выпуск 1 Не такой плохой купон, но я пока рассматриваю погашения облигации на следующий год и без амортизации. Есть 5 шт, пусть пока будут. -1 001P-05 Тоже самое что и выше. -Инвест {$RU000A106862} Думаю в этом году докупать их. Амортизации нет и пока цена ниже номинала. Погашение в следующем году. Пока что - это то, что надо! "Продовольствие" $RU000A105EP3 Номинал дорогой, пока наблюдаю, может быть докуплю. Дата погашения тоже в следующем году. 1Р-03 Тоже пока наблюдаю. Есть 1 шт. Феррони БО-01 Слишком дорогая стоимость покупки, плюс еще амортизация. Наверное откажусь от нее. БО-П13 Решила поучаствовать в размещение новых облигаций. Купон тоже раз в месяц. Остальное посмотрим, как выпустят. Продала ВТБ РКС Эталон {$RU000A105G99} лизинг БО-П08 Слишком маленькие купоны

Дайджест по рейтинговым действиям в сегменте ВДО за неделю (АО им. Т.Г. - BB+, - ВВ+, ФПК -Инвест - ВВВ) ___________________________ 🟢АО им. Т. Г. Шевченко НКР присвоило рейтинг BB+.ru со стабильным прогнозом АО им. Т. Г. Шевченко — сельскохозяйственное предприятие, занимающееся выращиванием и производством сельскохозяйственной продукции в Краснодарском крае с 2004 года. Умеренно положительную оценку специфического риска обеспечивают разнообразие номенклатуры выращиваемых сельхозкультур, диверсификация поставщиков удобрений, посадочного материала, а также опыт работы аграриев и эффективность использования земель. Долговая нагрузка характеризуется как невысокая: на 31.12.2021 г. совокупный долг составлял 1 млрд руб. и превышал OIBDA в 1,5 раза, поскольку операционная прибыль в 2021 году удвоилась, а совокупный долг снизился на 2%. Агентство также принимает во внимание пиковые погашения долга в текущем году, в частности погашение выпусков облигаций и краткосрочных займов. Во второй половине 2022 года планируется погашение обязательств за счёт поступлений от реализации растениеводческой продукции и новых облигационных выпусков. НКР принимает во внимание риски ухудшения показателей финансового профиля АО им. Т. Г. Шевченко из-за возможного перетока средств в пользу группы связанных компаний. Компания имеет долгосрочную положительную кредитную историю, а также положительную платёжную дисциплину по уплате обязательств в рамках кредиторской задолженности, по налоговым платежам в бюджет и внебюджетные фонды и по выплате зарплаты сотрудникам. 🟢ММЦБ (Международный Медицинский Центр Обработки и Криохранения Биоматериалов) АКРА присвоило кредитный рейтинг BB+(RU), прогноз «стабильный» ММЦБ— крупнейший банк персонального хранения гемопоэтических и мезенхимальных стволовых клеток пуповинной крови в России для лечения критических заболеваний. ММЦБ является дочерней компанией ИСКЧ. Низкая диверсификация по продуктам и услугам является следствием оказания Компанией услуг исключительно по забору, выделению и криоконсервации стволовых клеток пуповинной крови и пупочного канатика под брендом «Гемабанк». Выручка Компании за 2021 год составила 266 млн руб., а показатель FFO до чистых процентных платежей и налогов — 132 млн руб., что, согласно методологии АКРА, соответствует малому размеру бизнеса. Общий долг ММЦБ на конец 2021 года был сформирован облигационным займом в 30 млн руб. Отношение общего долга к FFO до чистых процентных платежей в 2020–2021 годах составляло 0,5х. С учётом планов Компании по привлечению дополнительного финансирования Агентство допускает превышение данным показателем уровня 2,0х в 2022–2024 годах, что соответствует средней оценке долговой нагрузки. Свободный денежный поток Компании находится в положительной зоне. Уровень корпоративного управления Компании соответствует масштабам Компании и оценивается на среднем уровне. 🟢АО «Коммерческая недвижимость ФПК «Гарант-Инвест» НРА подтвердило биржевым облигациям ГарИнв1P05 и ГарИнв2P03 кредитный рейтинг на уровне «ВВВ|ru|», прогноз по рейтингу «Стабильный». Подтверждение рейтинга Компании обусловлено: комфортным уровнем перманентного капитала; высоким уровнем корпоративного управления; развитым риск-менеджментом; низкой зависимостью от покупателей и поставщиков; интеграцией ESG-факторов в деятельность Компании; продолжительным сроком работы на рынке. Уровень рейтинга ограничивается: невысокой оценкой покрытия процентных расходов; высокой зависимостью от заёмного капитала; ощутимой долговой нагрузкой; небольшой долей рынка; низкой оценкой кредитного качества отрасли.