Хэштег #разбор_портфеля | Тинькофф Инвестиции Пульс

📌Разбор портфеля. Конец 2025. Финансовый сектор. 📌Доля в портфеле: 25%(133 854 руб.) 🔸Т-банк🔸 (доля в портфеле 4,3%) В портфеле у меня не сам т-банк, а кредитные потоки 2.0 и 3.0 🔹 Кредитный поток 2.0 RU000A10CFK2 18,89% за 83 месяца В портфеле у меня их 20 шт. 🔹 Кредитный поток 3.0 RU000A10DBM5 18,25% за 55 месяцев В портфеле у меня их 3 шт. ✅ Краткое резюме: Мне нравятся кредитные потоки, они хорошо обеспечены с лихвой. Плюс, я не думаю, что с ними что-то случится, иначе это будет выстрел себе в голову от т-банка. Так что я продолжу их держать и дальше. 🔸МСП🔸(доля в портфеле 1,5%) 🔹МСП Факторинг 001Р-01 21,3% за 22 месяца В портфеле у меня их 8 шт. ✅Краткое резюме: МСП - это дочка банка ПСБ. ПСБ и является оферентом по ее облигациям. Хорошая доходность + надежный дядя-ПСБ говорят мне о том, что держать можно и дальше. 🔸СФО ВТБ🔸(доля в портфеле 2,4%) 🔹СФО ВТБ РКС Эталон 06 19,28% за 84 месяца В портфеле у меня их 10 шт. 🔹СФО ВТБ РКС Эталон 03 19,63% за 84 месяца В портфеле у меня их 5 шт. ✅Краткое резюме: Такие же кредитные потоки, только от ВТБ. 🔸Яндекс Финтех🔸(доля в портфеле 4%) 🔹Яндекс Финтех выпуск 1 18,25% за 37 месяцев В портфеле у меня их 4 шт. 🔹Яндекс Финтех выпуск 2 18,42% за 46 месяцев В портфеле у меня их 17 шт. ✅Краткое резюме: И еще одни кредитики, только от Яндекса. 🔸Балтийский лизинг🔸(доля в портфеле 2,5%) 🔹Балтийский лизинг БОП18 20,3% за 31 месяц В портфеле у меня их 3 шт. 🔹Балтийский лизинг БО-П08 18,95% за 6 месяцев В портфеле у меня их 5 шт. 🔹Балтийский лизинг БО-П15 20,57% за 26 месяцев В портфеле у меня их 5 шт. ✅Краткое резюме: Хороший надежный лизинг всякой техники ( от строительной до транспортной). Рейтинг A и выше. 🔸ГТЛК🔸(доля в портфеле 2,61%) 🔹ГТЛК 002P 09 18,37% за 43 месяца В портфеле у меня их 14 шт. ✅Краткое резюме: Еще один лизинг, только государственный. Можно прям отдельно подборку под лизинг делать) 🔸Интерлизинг🔸(доля в портфеле 0,87%) 🔹Интерлизинг 001Р-08 21,11% за 16 месяцев В портфеле у меня их 5 шт. ✅Краткое резюме: Лизинг с рейтингом чуть похуже, но и доходностью повыше. И такое должно быть в портфеле 🔸РЕСО-Лизинг🔸(доля в портфеле 2,95%) 🔹РЕСО-Лизинг БО-П выпуск 8 RU000A102K39 (оферта через 20 дней) В портфеле у меня их 5 шт. 🔹РЕСО-Лизинг БО-02П-05 RU000A1075J3 19,59% за 23 месяца В портфеле у меня их 10 шт. ✅Краткое резюме: И ещё один хороший лизинг, да флоатер, но это меня совершенно не смущает 🔸Техно Лизинг🔸(доля в портфеле 0,6%) 🔹ТЕХНО Лизинг 001Р-07 RU000A10BBG1 ) 28,26% за 51 месяц В портфеле у меня их 3 шт. ✅Краткое резюме: Компания не супер, но на чуть-чуть можно прикупить 🔸ПКО ПКБ🔸(доля в портфеле 0,9%) 🔹ПКО ПКБ 001Р-07 RU000A10BGU1 22,62% за 10 месяцев В портфеле у меня их 5 шт. ✅Краткое резюме: Ну и коллекторов немного, куда уж без них 🔸ВЭБ.РФ🔸(доля в портфеле 1,88%) 🔹ВЭБ.РФ ПБО-002Р-41 RU000A107XA1 Доходность около 19% ✅Краткое резюме: Супер-мега-крутой внешний торговый банк развития инвестиций и тд.😁 Остальные полпроцента занимает Айди Коллект, но я честно не очень в этой компании уверен, докупать вряд ли буду. Вот такой разбор. Я чего-то сам не ожидал, что столько лизинга у меня. Ну да и ладно. Хотел бы добавить ко всему небольшой вывод: В целом, то, что в моём портфеле наибольшую долю занимают организации финансового сектора нет ничего удивительного. А почему так? Всё просто. Рассмотрим на примере банков. Им нужна прибыль здесь и сейчас, поэтому они не ждут несколько лет, пока люди закроют свои кредитки, а организовывают кредитные потоки или СФО для быстрого заработка. В целом, такая риторика относится ко всему фин.сектору и именно поэтому они предлагают хороший процент, имея при этом не последний рейтинг среди других эмитентов

💼Сегодня будет интерактивный формат. Читатель и наш с вами коллега (независимый инвестор) попросил меня посмотреть его портфель, который он недавно начал собирать, и сообщить свои мысли по поводу активов, которые в нем сейчас содержатся. 💰Многие мои подписчики имеют больше опыта и знаний в инвестициях, чем я. Поэтому, с разрешения хозяина, я публикую собранный им портфель и прошу вас принять участие в его оценке. Свои рассуждения тоже приведу. 📊Избыточная диверсификация Первое, что бросается в глаза - большое количество бумаг на минимальные суммы. Типичный случай диверсификации ради неё самой. При этом не вполне понятен принцип выбора аллокации: почему, например, на одну из сильнейших фишек нашего рынка Роснефть выделен 1% от портфеля, а на сомнительный бездивидендный ВТБ - больше 5%? Костин одобряет, а я в замешательстве... 🤔Мысли вслух (не ИИР): будь это мой долгосрочный портфель, я бы избавлялся как минимум от "фантиков" {$POLY}, неликвидного Генетико, кипрского РусАгро, невнятной РуссНефти. Сомнительно смотрятся Хендерсон и Делимобиль. Позитив норм, но почему его так много на фоне других компаний? В общем, по моему скромному мнению, с диверсификацией очевидный перебор. 🐮"Чья бы корова мычала" - могут сказать мне. Да, я и сам известный диверсификатор. Но, во-первых, у меня и биржевой рюкзак в десятки раз увесистее, а во-вторых, последний год я стараюсь постепенно расхламляться и укрупнять позиции, избавляясь от тех, за которыми не успеваю следить. Честно-честно. 💡Облиги можно перетряхнуть За само наличие ОФЗ хвалю, считаю их отличным стабилизатором портфеля при любой ситуации на рынке. А сейчас в дальних ОФЗ вообще прослеживается "идея на миллион", которую я сам пытаюсь отыграть. 🧐Из бумаг в портфеле мне понятен выбор 26238 и 26240 (возможный рост тела при снижении ключевой ставки), а также 26226 (относительно короткая ОФЗ, которая вероятно призвана "уравновешивать" дальний конец). По остальным есть вопросы - они на первый взгляд ни к селу ни к городу. Я бы заменил их на флоатеры или корпоративные бонды с хорошим купоном 16%+, благо таких на рынке всё больше. {$SU26226RMFS9} 🌊Кстати, о флоатерах. С учетом непоняток по ключевой ставке, которая наверняка будет повышаться и оставаться высокой ещё долгое время, полное отсутствие флоатеров в портфеле - это преступление против своего депозита. Если не нравятся флоатеры, всегда есть тот же ВИМ Ликвидность . 📈Что по фондам Фонды - это хорошо. Многие считают их скучными, я же считаю, что фонды вполне могут быть крепкой основой хорошего долгосрочного портфеля. У БПИФов есть свои плюшки, которые полезны даже опытным инвесторам, не говоря уже про начинающих. 👉Фонд Тинькофф Дивидендные акции () разбирал в начале года. На мой взгляд, дикая комиссия в 1,49% перевешивает все плюсы. Лично я бы безжалостно избавлялся от него в пользу того же TMOS . 🎯 и - вполне достойные фонды, если покупать их в Тинькофф без торговой комиссии. Здесь вопросов нет. Вечный портфель ({$TRUR@}) - на мой субъективный взгляд крайне странная штука с сомнительным распределением по классам активов внутри. Лично я не держал и не собираюсь, но если нравится - почему бы и нет. 💵Не хватает валюты 🇷🇺В портфеле явный перекос в сторону рублевой зоны. Патриотизм - это хорошо, но рискованно, особенно когда рублю есть куда падать. Я бы при долларе ниже 90 активно наращивал валютный инструментарий: докупал фонд TGLD или биржевое золото GLDRUB_TOM, юаневые облигации, локальные облигации с привязкой к доллару. 🎯Вывод по портфелю ✅Самое главное - портфель есть. Это уже +100 очков к финансовой независимости, потому что у 90% людей нет и такого. ⚠️Ключевые моменты: слишком много позиций для такого объема портфеля, не хватает флоатеров, часть ОФЗ можно с пользой для депозита заменить на корпоративные облигации, очень просится разбавление инструментами с привязкой к валюте. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!

Привет, друзья! Сегодня продолжаем рубрику . Гость у нас сегодня, недавно “раздробившаяся” Транснефть ! Эта акция путешествует по моим портфелям в разных брокерах уже больше 10 лет, пожалуй. Были там истории падений и взлётов. Практические все исторические падения у меня в итоге перекрывались дивидендами так что можно сказать, что можно сказать, что к 2023-му году мы были с Транснефтью в финансовом паритете :) В брокере Тинькофф зашёл в Транснефть в августе 2023 года на слухах о сплите акций. Для справки - сплит акций - это•дробление ценной бумаги с высокой стоимостью на несколько мелких, более дешевых активов. Соответственно идея банальна, купить 1 акцию за 100+ тыс. рублей может не каждый инвестор, а после сплита и существенного снижения стоимости 1 акции, спрос обычно возрастает. На данный момент доходность по этой позиции - +32,3%, что превзошло все мои ожидания. Позицию держу и вижу в ней среднесрочные перспективы. Вот несколько основных причин: 1. Стабильность и надежность: Транснефть является одной из крупнейших и наиболее стабильных компаний в России. Она играет ключевую роль в транспортировке нефти и нефтепродуктов по территории РФ. Пока будут существовать энергоносители, их нужно будет транспортировать, а пока нужно их будет транспортировать, Транснефть будет в полном порядке; 2. Дивиденды: Транснефть регулярно выплачивает дивиденды своим акционерам. За последние годы дивидендная доходность акций Транснефти была в диапазоне 5-11%. Дивидендная политика компании предполагает выплату акционерам не менее 25% от консолидированной чистой прибыли по МСФО. 3. Рост тарифов: Тарифы на прокачку нефти и нефтепродуктов устанавливаются государством и регулярно индексируются в соответствии с инфляцией. Это обеспечивает стабильный доход для компании и прогнозируемый рост тарифов, что делает инвестиции в акции Транснефти относительно безопасными. 4. Расширение бизнеса: Транснефть активно реализует проекты по расширению своей инфраструктуры и строительству новых трубопроводов. Это позволяет компании увеличивать объемы транспортировки, привлекать новых клиентов и увеличивать свою долю на рынке. На сегодня это всё, что я хотел вам рассказать про своё видение перспектив акций Транснефти . Если есть какие-то вопросы или просто пожелания по новому контенту, пишите в комментариях. Всем отличного дня, крепкого здоровья и удачных сделок! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией (с)

Привет, инвесторы🚀 Сегодня хочу сделать обзор своего портфеля, раскрыть его состав и рассказать почему так получилось, ну и заодно немного о себе. 💼 Мне 30 лет, работаю в ИТ по разработке для банковской сферы. На сегодня мои активы это ~1,5 млн на брокерском счёте и квартира для сдачи с рыночной стоимостью около 2,5 млн. Есть статус квалифицированного инвестора, который я получил благодаря экономическому образованию, а не набиванию объёма сделок. Честно говоря, от квартиры я сейчас пытаюсь избавиться, потому что последние два года, я едва ли выхожу в плюс по итогам этой аренды. Квартира находится на окраинах города миллионника в состоянии "бабушкин ремонт", соответственно арендаторы, это либо молодые парни, либо пары с детьми без собственного жилья, в целом не самые платёжеспособные категории + мне персонально не везёт, последние арендаторы сломали по пьяни стиралку и разрисовали обои, а предпоследние скомуниздили микроволновку и сильно засрали квартиру. Но время для продажи не самое удачное, как вы знаете, благодаря высоким ставкам вторичка скорее мертва, чем жива, плюс не самая ликвидная квартира. И вот решено на время продажи попробовать сдать ещё раз. Аренду беру 12000 + коммунальные услуги, в целом получается около 5% прибыли в год, не считая удорожание квартиры. Брокерский счёт состоит из следующих активов: 65% Акции 25% Облигации 10% Фонды На 80% Рубли, 20% валюта (на самом деле распределение 60/40, потому что замещающие облигации и фонды тинькофф выражают свою стоимость в рублях.) Я никогда не следовал какой-либо стратегии (например следование индексу), выбирал активы что называется по ситуации, так с середины 2022 по середину 2023 года, я активно покупал Сбербанк , в основном префы, доведя его долю до 40% от всего портфеля, а среднюю стоимость до 150 рублей.💵 Во многом благодаря этому мой портфель показывает трёхзначную доходность, а после резкого взлёта сбера до 250, я переключился на замещающие облигации Газпрома, выпуски - они занимают примерно 25% от портфеля. Также до середины этого года, благодаря статусу квалифицированного инвестора, я активно скупал акции технологических компаний, таких как {$TSOX} тоже успел так сказать сесть на ракету прямо перед отправкой на луну 😂 Как видите, портфель не то, чтобы хорошо диверсифицирован, но пока мне везёт. В следующем году я планирую более ответственно подходить к подбору активов (это придётся сделать хотя бы потому, что их круг значительно сузился), но и сейчас у меня есть парочка идей, я всё ещё хочу прикупить замещайки, но снижение их доходности с 8,5 до 6% заставляет задуматься. Остальные идеи опубликую позже, ещё раз всё проанализировав (для людей всегда хочется сделать лучше, чем когда делаешь для себя). Крипто активов не имею, считаю, что • Поезд уже ушёл • Довольно рискованный вид активов • Нужно потратить много времени на анализ, фактически столько же, сколько на весь фондовый рынок хотя и не отрицаю их перспективность и высокую потенциальную доходность. Зато есть небольшой процент облигаций ВДО тех, где высокий процент, но и высокий риск, например {$RU000A106CJ8}, планирую слегка увеличить их долю примерно с 2 до 5% портфеля. По ВДО у меня тоже будет анализ и посты с идеями. Вот такой получился рассказ, пишите ваши комментарии и критику, с удовольствием почитаю!😊

Месячный разбор портфеля, тысяча извинений за опоздание. Портфель немного прибавил и поменялся. избавился от него по хорошей цене, вижу что не зря. Возможно перезайду в бумагу по более привлекательной цене, где-то 250, думаю нормально. Заблокированные акции Китая Ежедневно смотрю их рост, затем падение, потом опять рост, этакий сериала, но они вне досягаемости моих рук, поэтому просто живут своей жизнью {$ETLN} докупаю время от времени, усредняю, средняя уже 80,3 Free-float бумаги достаточно маленький, поэтому бумага очень сильно проседает от проливов, не жду цены меньше 100 рублей за акцию после редомиляции, жду объявления дивидендов. сильно просела в портфеле, как будет возможность, куплю ещё один лот, продавать не планирую как был у меня один лот этой мексиканской мелодрамы, так и остался, наблюдаю за постами в пульсе, смотрю на стакан, ем попкорн, не усредняю, не докупаю, продавать в минус не хочу, бумага окупила себя с точки зрения полученных знаний и лулзов которые я иногда ловлю наблюдая за данным эмитентом и ситуации вокруг него одна из немногих адекватных энергетических компаний, без отрицательного долга, жду дивидендов и роста, продавать не собираюсь, буду докупать ещё 2 лота до 10 всего 2 лота, очень хочется ещё один, но видимо уже не в этом году. Держать, докупить ещё один как появится возможность 1 лот, в планах купить ещё 9 лотов, держать и держать. Вполне понятная история роста, стабильная компания, гос поддержка, самый технологический банк России, вообщем надо очень, где взять денег? когда была по 500 не было денег на ее покупку, сейчас уже поздно докупать, но буду до 10 лотов 100% как цена пойдет ниже 600

Сегодня в рамках авторской рубрики «Getnaked” 💼 разбираем Портфель по обращению Уважаемого пользователя Это непростой и очень интересный насыщенный кейс! С контрастными эмитентами.🌝🌚 В одном портфеле соседствуют: Консервативные голубые фишки Sber Русагро Газпром против) - сверхпрогрессивных новаторских платформ pins Фундаментально сильные, вне времени в компании с топовыми металлургами РФ)) VS венчурные {$ARVL} и технологическая «компания роста» Shrodinger Стремительно растущий (с точки зрения мощностей бизнеса) {$OZON} и многомиллиардная история уже состоявшегося успеха - MODERNA. Тут 2 истории про потенциалы роста и падения, скорей..) А перспективы нам еще предстоит оценить ниже..🤗 В разборе акций постараемся спрогнозировать дальнейший потенциал и вектор развития акций в портфеле нашего сегодняшнего Героя. Анализировала я долго..) И еще дольше собиралась с мыслями выложить все это..:)) 📜Получился по итогу целый опус😁 👇🏻 Разбирать буду тематическими блоками и рубриками, так как информации много. Продолжение будет в комментариях поста. особенно интересны будут ваши комментарии и отклик, в чем попала или нет (?) И ваше впечатление/обратная связь 🙂 Это после того, как все размещу..:) 💁🏻‍♀️Вводные данные. Об этом человеке лично я ничего не знаю, сужу только по портфелю, аккаунту и логике/цепочке его действий. ⚡️Первое впечатление. У меня сложилось ощущение, что это не единственный портфель/аккаунт человека.🙂 и не главный. Назовем его «Дополнительный портфель в Тинькофф.» Мотивация - тут Пульс, и интересно!:) + этому человеку есть чем поделиться, и что сказать, причем по делу. У него есть свой четкий интересный и нестандартный взгляд на вещи.👌🏻 Нешаблонно мыслит. При этом отталкивается от рациональной основы, опираясь на свой личный жизненный опыт и персональное видение. Основные инструменты - акции. Порядка 85% портфеля. Довольно прогрессивный смелый и одновременно рациональный портфель по составу эмитентов. ) 👇🏻👇🏻👇🏻 подробный разбор в комметах по блокам, еще буду дописывать в реальном времени..) осторожно! - МНОГОБУКАВ 😅)) Если вам понравилось или полезен мой труд и мысли тут, буду признательна за 👍🏻 и комменты:)

💸Привет!🙂 Давно подумывала запустить одну смелую рубрику) «Разоблачение депошек»😜 Назову ее как-нибудь хулигански дерзко👌🏻) «Get naked!» например$) 👀Хочу показать в каждой реальной истории истоки, причины, логику решений. Неочевидное и скрытое.. Что влияет на исход и перспективу. Цель - помочь сохранить/продлить жизненный цикл портфеля💼) Это будет мой откровенный взгляд со стороны. Моя задача делать ЭТО) - Честно, открыто и без всяких прикрас, непредвзято оценивая переменные и общую ситуацию каждого человека/портфеля. Буду рада, если кто-то предложит классное и веселое название рубрики, - готова в свою очередь, - 🕵️РАЗОБРАТЬ ВАШ ПОРТФЕЛЬ.:) С юмором, но откровенно!=) Что меня к столь дерзкому предложению сподвигло... (?) Скажу сразу, что это не пережитый стресс от выхода в красную зону «статистики» Пульса.😁 Она не отражает в моей случае реальной доходности. Налоги на прибыль,уж, как 2 полных года, на деле тут исправно плачУ :) 1️⃣ Во-первых, ЛЮДИ!) (друзья, знакомые, подписчики, просто Пульсане..) спрашивали и интересовались мнением. Я вапще не претендую на звание гуру и супер-аналитЕка)) Надо хоть ТГ, что ли создать..)) Но☝🏻🙂 Разбирала как отдельные акции, - одно время занималась этим активно, - по факту, с высоким процентом попадания в цели.🙂 Давала общие комментарии/рекомендации по депо/распределению активов. Это тоже получалось на практике✔️:) 2️⃣ Психология торговли - мое личное и давнее увлечение.) На бирже я торгую 5ый год.) Много это или мало не берусь судить. Рынок меня до сих пор «не сожрал» и еще рассудит..)) Это просто факт.🙂 За это время я познала общие законы Биржи и стараюсь их почитать.🙌🏻 3️⃣ Скажем так. У меня разные интересы в жизни. Очень контрастные) И от этих контрастов я кайфую.🙂 Мне интересно в этом развиваться.) 4️⃣ Финансы + психология - одна из любимых тем.)💸💛 Всегда с интересом смотрю на людей и наполнение их портфелей, набор акций. Связываю это с психологией поведения/общения и личных паттернов/реакций/установок. С интересом во все это вникаю..углубляюсь...ищу взаимосвязи. Портфели будут показываться анонимно, Или с публикацией имени хозяина, исключительно с разрешения владельца. Корректно💛 ❔Насколько интересна и полезна вам эта тема? У меня уже готов первый трэшовый обзор одного счастливчика.⚡️😀 Мне самой любопытно, на сколько зайдет и будет полезен вот тут подобный материал:) и какие реакции вызовет на столь Безрадостном рынке=) А чтобы было Настоящее веселье🧚🏻‍♀️), - готова разбомбить для начала и препарировать на лоскуты😅 свой собственный портфель, на всеобщее обоРзение)) Норм концепт?!) Жду вашей обратной связи и на нее я ориентируюсь=)