Хэштег #diasoft | Тинькофф Инвестиции Пульс

представитель IT сектора, ставший публичным в 2024 году, по данным за 2020-2024 годы выглядит следующим образом: 1️⃣ основные балансовые показатели, 2️⃣ ключевые мультипликаторы в динамике, 3️⃣ рентабельность и эффективность, 4️⃣ стоимость и доходность, 5️⃣ чистая прибыль и операционный денежный поток ℹ️ подробная по компании Диасофт, а также сравнительный анализ в отрасли, включая совокупную доходность акций, традиционно ⬆️ в 🎩 🗣️ с осторожностью и скептически отношусь к самому сектору и модным айтишным IPO, никогда не участвовал и не зря: ставка на неоспоримый рост от импортозамещения потерпела фиаско… пике акций с момента размещения тому подтверждение и не только у одного Диасофта… боль купивших на размещении не утешат даже дивиденды объявленные эмитентом буквально на днях.

«Диасофт» систематизировал лучшие практики ведения банковского бизнеса более 100 кредитных организаций и выпустил «коробочное» решение на базе автоматизированной банковской системы (АБС) Digital Q.CoreBanking. Теперь малые и средние российские банки могут быстрее и с меньшими затратами решать задачи импортозамещения и перехода на современную АБС, а также выводить на рынок новые банковские продукты. Компания «Диасофт» выпустила «коробочное» решение на базе автоматизированной банковской системы (АБС) Digital Q.CoreBanking. Теперь малые и средние российские банки могут быстрее и с меньшими затратами решать задачи импортозамещения и перехода на современную АБС, а также выводить на рынок новые банковские продукты. В составе «коробочного» решения «Диасофт» предусмотрено все, что необходимо для проектов в универсальных банках и небанковских кредитных организациях. В состав «коробочного» решения «Диасофт» входят: •Функциональность комплексной АБС Digital Q.CoreBanking: кредиты и депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, документарные операции, брокерское обслуживание, операции на денежных и финансовых рынках, оперативная и обязательная отчетность, взаимодействие с государственными органами, ПОД/ФТ, валютный контроль и другой необходимый функционал. •Преднастроенные банковские продукты и процессы для быстрого запуска АБС в промышленную эксплуатацию и тестирования бизнес-гипотез по выводу новых банковских продуктов на рынок. •Российская СУБД Digital Q.Database, которая максимально адаптирована к программным продуктам «Диасофт» и обеспечивает их отказоустойчивость и высокую производительность. Операции выполняются в 15-20 раз быстрее по сравнению с «ванильной» версией PostgreSQL. Также большая часть операций выполняется быстрее, чем на СУБД западного вендора (MS SQL Server), или аналогично по времени. В основе решения – современный импортонезависимый технологический стек. Решение легко интегрируется в ИТ-ландшафт, помогает решать текущие задачи, обеспечивает развитие банковской системы в перспективе. Это достигается за счет регулярных улучшений на основе обратной связи от реальных проектов, а также регулярных обновлений с учетом изменений российского законодательства, инициатив Банка России (цифровой рубль, СБП и др.) и технологических трендов. Такой подход к созданию решения обеспечивает долгосрочную защиту инвестиций заказчика, а также делает процесс сопровождения АБС максимально стандартным и, тем самым, сокращает совокупную стоимость владения решением. «По сути, наше решение – это ускоритель проекта за счет проделанной "домашней работы" по преднастройке банковских продуктов и применения адаптированной методологии внедрения. В ходе проекта нашими главными задачами становятся формирование центра компетенций на стороне заказчика, сближение требований и тонкая донастройка там, где это действительно необходимо», – комментирует Леонид Хоревский, директор департамента «Операционная деятельность», член правления компании «Диасофт». По оценке специалистов «Диасофт», использование решения Digital Q.CoreBanking уменьшает трудозатраты полного цикла внедрения в среднем на 40%. При этом у заказчика остается возможность создавать персонализированное решение с учетом специфичных требований как с привлечением вендора, так и силами специалистов банка. В зависимости от масштабов и задач проекта, «Диасофт» готов предложить как комплексное внедрение АБС по принципу «одного окна» (поставка и сопровождение АБС, СУБД и программно-аппаратного комплекса), так и отдельные компоненты решения в качестве дополнений к уже установленной АБС, в т.ч. других вендоров.

Компания «Диасофт» 💻 - один из крупнейших российских разработчиков и поставщиков IT-решений для финансового сектора и других отраслей экономики. «Диасофт» неоспоримый лидер в секторе программного обеспечения для финансовых организаций, рыночная доля компании за 2022 год составляет 24%. 👉🏻Более 30 лет на рынке финансовых технологий «Диасофт» занимается разработкой, внедрением и сопровождением комплексных систем автоматизации банков, страховых и инвестиционных организаций, казначейств корпораций. 🟡В январе 2020 года цифровая платформа «Диасофт» включена в Единый реестр российских программ для ЭВМ и баз данных (регистрационный номер 6156). 🟡В апреле 2020 года компания «Диасофт» включена в перечень системообразующих организаций российской экономики в сфере информации и связи. В этом списке «Диасофт» в числе двух вендоров, разрабатывающих системы класса Core Banking для финансовых организаций России. 🟡В марте 2021 года завершен процесс включения продуктов «Диасофт», поставляемых в настоящее время клиентам, в Единый реестр российских программ для ЭВМ и баз данных – всего в реестре 188 продуктов компании. Важным преимуществом IT-решений компании является их совместимость с российским системным ПО и оборудованием. 📈🔍Анализ акций Диасофт: Акции торгуются не так давно (с 14.02.24), поэтому решил разобрать график на 4-х часовом таймфрейме. Глобально идет восходящее движение в рамках III волны стандартного цикла с целью в районе 7400р. Локально ожидаю начало роста в рамках третьей волны малого цикла с целью в районе 7000р. Пересмотрю сценарий на локальный рост при пробитии уровня 6014р. вниз. ______________________________________ Торгую интересные идеи в рамках стратегий автоследования. ✅Подписывайтесь, чтобы ничего не пропустить.

Давненько я тут ничего не делал) 2022 год как-то отбил всё желание, но сейчас оно вернулось, как и вернулась вера в российский фондовый рынок и, не буду врать, азарт. Тем более год сулит множеством интересных IPO, в части которых я, непременно, хочу поучаствовать. долго думал, решал, но не стал. Немного купил в день выхода, но через пару слов продал. Когда-то, в 2020 году я работал в их "соседней" финтех-компании и там все крайне несладко... причём основа проблем это управление и специфика людей наверху. Делик получше, но все равно. Не верю... отстойное приложение, тупка при окончании аренды, убитые тачки, высокие тарифы, беда с поддержкой + пятна на репутации за кейсы 5-ти летней давности... не думаю, что этот выход будет грандиозным... Зато очень верю в успех . Да, скорее всего не будет иксов, но буклет стабильный бизнес, растущий, с хорошими показателями, нижним издержками, понятным рынком и дивидендами. Оставил заявку на 50К. Будем посмотреть. немного казино, по понятным причинам. Но если отбросить желание многих "срубить по шурику бабла", Яндекс это мощно, надолго, крепко и тд. Поэтому даже если "куш" не случится, я лишь докуплю и буду греть это счастье сколько надо, до 6000 :) Совкомбанк - открытие. Ну то есть, как и многие, думаю, до IPO никто и знать особо ничего о них не знал, но как показала практика, банк неплохой. Цифры хорошие, потенциал есть, сетка растущая, прибыльность и блаблабла. В общем, купил, смотрю. Будет коррекция - наверное, подберу ещё... Совкомфлот - казино на фоне потенциально неординарных схем экспорта). Надеюсь на выстрел) а там как пойдёт) стоп, тем временем, на -5% все же выставил)

IPO «ДИАСОФТ»: КАКОГО ЦВЕТА ОКЕАН ⁉️ 🚩Компания объявила об IPO, но в настоящее время конкретная оценка неизвестна, данные пока предварительные❗️ Многие в процессе путешествия по миру могли ощутить насколько бесконечно неудобны банковские сервисы заграницей, компания Диасофт как раз сделала отечественный банкинг таким удобным, каким мы его знаем (вместе с Тинькофф конечно же) 🦾 🔴Ключевые инсайты по компании: • «Диасофт» — ТОП-1 разработчик ПО для финансового сектора (30 лет на рынке) • Обладает 230 продуктами (196 из которых уже в реестре ПО) • 8 из ТОП-10 банков РФ — клиенты компании • Бизнес сезонный — 60% Выручки в III и IV кв. • Доля на рынке финансового ПО — 24% (у ближайшего конкурента в 2 раза меньше) • Доля в сегментах core banking, страхование, финрынки, цифровые решения, учёт и отчётность составляет более 20% в каждом 🔴Факторы роста и стоимости: • Рост ускорился, что обусловлено спросом на импортозамещение ПО среди банков • По оценкам экспертов, объём целевого рынка удвоится к 2028 году • Компания планирует войти в «голубой океан» на рынке ERP, на котором доминировали SAP и Oracle • По заверениям менеджмента Выручка и EBITDA будут расти около 30% в год 🔴Риски: • Чистый долг отрицательный • Компания может провести SPO через 2 года • Внутренняя разработка в банках может стимулировать отказ от продукции (но это сложно и маловероятно) • Цвет океана на рынке ERP сложно назвать «голубым», ведь есть, как минимум, 1С 🔴Оценка аналитиков Ranks: • Цель IPO — 2/3 пойдёт в cash-in на развитие бизнеса • Lock-up период — 180 дней • Цена не объявлена (free-float до 8%) • Капитализация по оценкам рынка может составить около 50 млрд руб. • Оценка по EV / EBITDA может составить 14-15 • Дивиденды ежеквартальные❗️80% от EBITDA до 2025 года (с 2026 года от 50%) Стратегия по бумаге: Считаю её «далёкой кузиной» 📱 Позитив Технолоджис и 💻 Астры. Можно брать, но лучше после IPO. Ставьте 👍 , если понравился разбор

Всем привет! Интересное IPO на горизонте❤️ сбор поручений до 14.02.2024, выход на биржу ~15.02.2024 Давайте разбираться, кто такие и почему они интересны: - разработчик программного обеспечения для финансового сектора с долей рынка 24%, не малый процент 💪 Диасофт существует на российском рынке уже более 30 лет. История компании началась с создания собственной технологии разработки программного обеспечения в 1991–1992 годах и выпуска на ее основе семейства программных продуктов для финансовой сферы России. С 1991 года компания регулярно выпускала новые поколения программных продуктов в соответствии с самыми актуальными достижениями прогресса в IT-секторе в России и мире. В 2013 году Диасофт вошел в список 16 мировых лидеров в области разработки автоматизированных банковских систем и стал первой и единственной российской компанией в квандранте от компании Gartner. ✅На начало 2024 года имеет 230 программных продуктов. ✅Диасофт включена в системообразующие организации России в сфере информации и связи. ✅8 банков из ТОП-10 пользуются программным обеспечением от "Диасофт" включая и , а если рассматривать ТОП-30 банков то колличество будет 23 из 30 💪 💸ПАО Диасофт собирается разместить около 8% акционерного капитала или около 3,6 млрд руб в качестве базового размера IPO (объем рассчитан исходя из верхней границы объявленного ценового диапазона). С учетом пакета для проведения возможной стабилизации (15% от базового размера), общий размер может составить до 4,14 млрд руб. Не менее важным показателем стал рост EBITDA — прибыли до вычета расходов по выплате процентов, налогов, износа и начисленной амортизации. Он составил 50%, увеличившись с 0,8 млрд рублей до 1,2 млрд рублей. Это может говорить о повышении операционной эффективности компании. Помимо абсолютных значений, важно отметить улучшение рентабельности EBITDA, которая достигла 35,4% в 2023 году против 29% в предыдущем году. Такой скачок можно считать улучшением способности компании генерировать прибыль. Привлеченные в ходе IPO средства «Диасофт» планирует направить на реализацию стратегии долгосрочного роста, при этом обеспечивая более высокие дивиденды в ближайшие годы, сообщили в компании. Дивидендная политика компании предполагает выплату акционерам в 2024–2025 годах не менее 80% EBITDA, в 2026-м и далее — не менее 50%, указано в сообщении. По данным на 30 сентября 2023 года, EBITDA составила 3,5 млрд рублей, отношение чистого долга к этому показателю имело отрицательное значение. Диасофт ----------------------------------------------------------------- •❤️Буду безмерно благодарен за подписки и лайки, тем более с покупкой акций всегда новые шутки в постах, что бы ваша жизнь была чуть веселее и было больше улыбок. 🙃🤣😉 •😉 Всех люблю, вы крутой, раз дочитали до сюда •💪 Заноси донат если понравилось, а если нет то балалайку, медведя и водки - будем с горя пить и развлекаться. •💚 Всем зелёных портфелей и помните все мои сообщения не ИИР, а всего лишь мои мысли. Так что себя и вас, если вам понравилось, я рад $ISSUANCEDIAS