Хэштег #офз26230 | Тинькофф Инвестиции Пульс

Ну и денек сегодня выдался, портфель просел на 3,02 % или 42 868,00 р. Решил сегодня вывести деньги с одного из счетов и пополнить счета с облигациями и с акциями. Закинул по 45 к на каждый. На сегодняшней просдаке облигационный портфель докупил: 2 штуки на сумму 1 221,00 = 116 шт. 6 штук на сумму 3 565,00 = 116 шт. 16 штук на сумму 8 683,00 = 70 шт. 20 штук на сумму 12 356,00 = 70 шт. 16 штук на сумму 10 796,00 = 66 шт. Среднемесячный доход по облигациям составил = 4 971,00 р. Среднемесячный доход по акциям и облигациям составил = 6 422,00 р.

Инвестирование через ИИС для новичков - это возможность приучить себя к определённой дисциплине и терпению. Ну и шанс удержаться на уровне безубыточности. А при удачном раскладе выйти в небольшой плюс. Мой пример не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, разумеется. Считаю себя «чайником», а не гуру. Кстати, мой ИИС ещё старый, типа А. В последний момент открыл. Новый ИИС-3 даже поинтереснее будет, наверно, если не считать постоянно увеличивающийся срок. Вот краткая хронология моих действий: 1) Сентябрь 2023 г. - открытие ИИС 2) Апрель 2024 г. - первый взнос. Общая сумма взноса за 2024 г. 400 тыс. руб. 4) 2025 г. - общая сумма взноса 400 тыс. руб. 5) Август 2025 г. - на счёту 1 001 410 руб. На ИИС покупал только ОФЗ. Всего 3 штуки: 26230, 26244 и 26248. Более консервативного варианта придумать трудно. Кстати, ставка ЦБ сейчас потихоньку снижается, как мы видим, и есть перспектива получать не только купоны, но и какую-никакую переоценку тела облигаций. ПРОМЕЖУТОЧНЫЙ ИТОГ Вложено своих средств: 800 000 руб Финансовый результат: 1 001 410 + 52 000 (возврат НДФЛ) - 800 000 = 253 410 руб Доходность за 2 года: 253 410 : 800 000 × 100 = 31,67% Годовая доходность: 31,67 : 2 = 15,8% С учётом того, что пополнение ИИС стартовало с апреля 2024 г., было бы справедливо считать доходность не за 2, а за 1,5 года: 31,67 : 1,5 = 21,1%. Для максимально консервативного подхода не так уж и плохо. Кто активно изучает рыночные механизмы и всякие индикаторы, собирает более диверсифицированный и доходный портфель. Но я не гонюсь за сверхприбылью. Предпочитаю ориентироваться на среднерыночный результат. Мой пример свидетельствует лишь о том, что для сохранения и приумножения капитала не обязательно обладать энциклопедическими знаниями.

Невидимая рука рынка Адама Смита: Ситуация, в которой инвесторы принимая частные решения в угоду своим желаниям задают общий алгоритм, а точнее тренд) Сейчас, когда банки начинают снижать ставки по ипотеке стоит полагать, что и вклады не дадут ожидаемо высоких доходов, а приток денег в длинные ОФЗ уже агрессивно идет второй день подряд. Почему? Инфляция замедляется, а кроме того ставка 21% против инфляции в 9% слишком долгое время может угрожать экономике: во-первых, надо стимулировать бизнес, дабы не получить банкротств, во-вторых, если инфляция начнет снижаться слишком сильно, можно получить ДЕФЛЯЦИЮ - откладывание покупок, снижение производства, безработица, в третьих, снижение инфляции может быть вообще признаком рецессии - пора стимулировать активность и потребление, бонусом, у нас пока не очень работает, но высокая ставка - сильный рубль, нам он не к чему)) Я начинала формировать позу по самолету с 1126р, и сейчас при снижении цен буду продолжать добирать его. Вся недвижимость впитает ослабление рубля и инфляцию - никаких снижений))) Кто будет снижать цены на свою недвижимость, если вся себестоимость обслуживания выросла втрое? По расчетам Самолета, в конце года он будет располагать 3,6 млн м. готовых к реализации. Предположим по 200 тыс за метр - это 720 млрд рублей. Хватит, чтобы закрыть весь долг. Из плюсов также рост статистики по раскрытию эскроу счетов, а вот кредитных договоров все меньше. Так что уверена, ЦБ начнет действовать на ближайшем заседании)

•Как же получать по и купонную доходность ~50% годовых, на данный момент эти облигации дают примерно 16% годовых к погашению, как же получать 50%? •Тут нам поможет маржинальная торговля, т-инвестиции дают 5000 рублей маржинальной торговли бесплатно на любой срок, но эти 5к даются не на 1 аккаунт, а на 1 брокерский счет. А их можно открыть 10 штук и на каждом взять 5к бесплатно, у меня открыто 3 портфеля под эту идею, то есть в каждом одна из офз. •Из чего же складывается такая доходность спросите вы. Все просто, изначально у меня было по 2 штуки каждой офзшки, и узнав об этой идеи. Я их продал и деньги с каждой облигации положил на три разных счета. Это было всего неделю назад, как раз когда цены на офз были на самых минимума. И использовав кредитные-бесплатные деньги т-банка, вместо 2 облигаций каждого выпуска я получил 8 облигаций одного выпуска и по 7 облигаций двух других, связано это с тем что на тот счёт где их 8 я докинул ~100 рублей. •В итоге объясню разницу доходность наглядно, вместо того что бы получать по ~200 рублей купонов в год с двух офз 26243, я получаю ~700 рублей в год на те-же вложеные ~1300. Из чего и складывается такая доходность. Конечно есть риски падения этих офз, но как мне кажется они минимальны, по маржи коллу меня точно не выбъет. Более того на данный момент я имею примерно по 15% бумажной доходности с каждого счета, что не может не радовать. Но я надеюсь что мы снизимся ещё и я смогу докупить ещё пару длинных выпусков офз таким же путем. Если что я в этой идеи по большей части за купонами, а потом уже за ростом тела офз. Эту идею я взял с ютуб канал Тимофей Мочалин. Всем удачи, пользуйтесь. •Не ИИР.

Инвестиционная Идея - Дальние ОФЗ На данном графике (№ -1) изображен белой линией «Инвертированный график Ключевой ставки ЦБ – 16%» и рыжей линией - «Индекс RGBI - 115,38». Видна корреляция между ставкой ЦБ и RGBI, так как ключевая ставка ЦБ напрямую влияет на данный индекс. Следовательно, при снижении ключевой ставки ЦБ индекс RGBI растет, то есть растет курсовая стоимость ОФЗ и падает доходность ОФЗ (речь идет об ОФЗ, в которой купонная доходность зафиксирована до конца поглощения данных ОФЗ ). Далее рассмотрим кривую бескупонной доходности государственных облигаций (№ - 2). Ближний конец кривой доходности наиболее чувствителен к ставке ЦБ, в то время как дальний конец кривой более чувствителен к ожиданию будущей ставки ЦБ. Видна инверсия кривой доходности из-за ожидания участниками рынка будущего снижения ставки ЦБ. На следующем графике (№ - 3) показана корреляция между ставкой ЦБ, доходности 10-летних и 20-летних ОФЗ. Видно как двигались доходности дальних ОФЗ в зависимости от изменений ожиданий участников рынка будущей ключевой ставки и непосредственно при изменении ключевой ставки ЦБ. Учитывая замедление темпа инфляции благодаря жесткой ДКП, я предполагаю, что во второе полугодие ЦБ начнет постепенно снижать ключевую ставку – это очень благоприятный фактор для роста курсовой стоимости дальних ОФЗ с фиксированными купонными выплатами. Следовательно, инвестиционная идея заключается в покупке дальних бумаг, чтобы заработать на росте курсовой стоимости, помимо купонного дохода, а именно покупка представленных бумаг -- , , , , .