Хэштег #инвестиции2021 | Тинькофф Инвестиции Пульс

🏦Закрываю ипотеку через фондовый рынок🏦 😊Добрый день, коллеги! В последнее время было много работы и написание очередного поста с покупками затянулось. На посты о финансовой грамотности совсем не хватило времени, но обещаю исправиться. 😊 👍Вот, что мне удалось приобрести за последние две с половиной недели: ОФЗ 26253 🔹 Фиксированный купон 13% 🔹 Доходность к погашению 15,56%. 🔹 Кредитный рейтинг АКРА ААА, эксперт РА ru.ААA. 🔹 Дата погашения 06.10.2038г. (147 месяцев до погашения). 🔹 Без оферты и амортизации. 🔹 Выплаты 2 раза в год. 💸 докупил 8 лотов 🤔Поразмыслив, решил добавить информацию о показателе Долг/EBITDA — он показывает, насколько компания «закредитована» и способна ли она расплатиться по своим обязательствам. Если быть точнее, сколько лет компании потребуется, чтобы полностью погасить свой долг за счёт текущей операционной прибыли (без учёта налогов, процентов и амортизации). ☝️Решил, что буду стараться докупать компании с коэффициентом в пределах Долг/EBITDA = 3, чтобы минимизировать риски по дефолтам. Синара Транспортные Машины 1P4 🔹 Фиксированный купон 17,85% 🔹 Доходность к погашению 18,35%. 🔹 Кредитный рейтинг АКРА А, эксперт РА ru.А. 🔹 Дата погашения 10.03.2029г. (31 месяц до погашения). 🔹 Долг/EBITDA на уровне 2,5 🔹 Без оферты и амортизации. 🔹 Выплаты 12 раза в год. 💸 докупил 3 лота. ПГК 003Р-04 🔹 Фиксированный купон 15,4% 🔹 Доходность к погашению 16,74%. 🔹 Кредитный рейтинг АКРА АА, эксперт РА ru.АА. 🔹 Дата погашения 09.09.2029г. (37 месяцев до погашения). 🔹 Долг/EBITDA по разным оценкам от 2,31 до 3,7 🔹 Без оферты и амортизации. 🔹 Выплаты 12 раза в год. 💸 докупил 3 лота. Первое клиентское бюро 001Р-04 🔹 Фиксированный купон 17% 🔹 Доходность к погашению 17,08%. 🔹 Кредитный рейтинг НКР А.ru, эксперт РА ru.А-. 🔹 Дата погашения 23.04.2027г. (8 месяцев до погашения). 🔹 Долг/EBITDA на уровне 0,9! 🔹 Без оферты. 🔹 Амортизация 6% от номинала с 7 по 11 выплаты оставшиеся 17% в день погашения. 🔹Выплаты 4 раза в год. 💸 докупил 7 лотов. Кроме того подал поручение на участие в первичном размещении облигаций Кредитный поток 6.0 Т-банка 💸 на 5 лотов. 🔹 Фиксированный купон. Ориентировочная ставка купона 16,25-16,5% 🔹 Ориентировочная доходность к погашению 17,49-17,78% годовых. 🔹 Кредитный рейтинг АКРА АА, эксперт РА ru.АА. 🔹 Предельная дата погашения 21.12.2033. При этом ожидаемая дата погашения — 21.08.2028. 🔹 Показатель Долг/EBITDA для оценки банковского сектора не применяется 🔹 Без оферты. 🔹 В первый год амортизации не будет. Окончание револьверного периода 31.08.2027. Первое частичное погашение планируется — 21.09.2027 🔹 Количество выплат в год, пока, не известно. Естественно, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всем спасибо за внимание и удачи.🍀

Какие сектора в РФ могут обанкротиться при ставке 21% и почему? Высокая ключевая ставка (21%) делает кредиты недоступными для бизнеса и населения, что приводит к спаду спроса и росту долговой нагрузки. В зоне риска: — 1. Розничная торговля и ритейл - Почему: Снижение покупательной способности населения + дорогие кредиты для бизнеса. - Примеры: Сети бытовой техники («М.Видео», «Эльдорадо»), магазины одежды. 2. Строительство и девелопмент - Почему: Заморозка ипотеки (ставки по кредитам взлетят до 25–30%), падение спроса на жильё. - Примеры: Застройщики экономкласса («ПИК», «Эталон»), поставщики стройматериалов. 3. Автопром - Почему: Резкое сокращение продаж из-за недоступности автокредитов и роста цен на импортные комплектующие. - Примеры: Автодилеры, производители («АвтоВАЗ» — если не получит господдержку). 4. Малый и средний бизнес - Почему: Банки ужесточат требования к заёмщикам, а высокая ставка сделает кредиты невозвратными. - Примеры: Кафе, локальные производители, франшизы. 5. Банки с высокой долей «потребительских» кредитов - Почему: Волна дефолтов по кредитам + рост стоимости фондирования. - Примеры: Банки, активно работающие с населением (например, «Тинькофф», «Ренессанс Кредит»). 6. Импортозависимые отрасли - Почему: Девальвация рубля удорожает импорт оборудования и сырья, а санкции ограничивают поставки. - Примеры: Фармацевтика (если не локализована), IT-оборудование. — Резюме: Наиболее уязвимы сектора, зависящие от: 1. Внутреннего спроса (ритейл, авто). 2. Дешёвых кредитов (строительство, МСБ). 3. Импорта (высокие технологии, медицина). — ### Что делать инвестору? - Избегайте акций компаний из «групп риска». - Мониторьте господдержку: Некоторые сектора (агро, ОПК) могут получить экстренное финансирование. - Диверсифицируйте зарубежные активы: Через иностранные брокерские счета (при возможности). Экономика при ставке 21% войдёт в «режим выживания» — сохраняйте хладнокровие и делайте ставку на активы, которые переживут шторм. 💼🌪️

Давно здесь ничего не писал. Был активно занят развитием своего проекта и буду в ближайшее время. Постараюсь хотя бы пару постов, а лучше 1 как минимум в неделю писать. Сегодня принял решения выйти из акций итоговая прибыль за месяц после проведённого вебинара составила 64%. Предстоящее SPO создаёт навесу над котировками. Параметры ещё точные не известны, но размещение будет ниже рынка и V эмиссии скорее больший чем при . Так, что решил не испытывать судьбу и взять, то что сейчас даёт рынок. Впереди много идей и возможности, как на нашем рынке, так и глобальном. Надо постепенно готовиться к завалу рынка. Завтра заседание ЦБ многие ждут повышение ставки на 50б.п до 7%. Я жду и от решения и комментариев буду делать дальнейшие прогнозы. Мир тоже начинает сворачивать программы стимулирования и скоро начнёт повышать ставки. Так что будьте к этому готовы. Начинайте присматривать качественные облигации в свои портфели. Индекс Мосбиржи преодолел 4000 пунктов. Дивиденды и хорошая отчётность в этом помогает. лет к 75$, что позитивно для нашего рынка. Нефтяники заплатят хорошие дивиденды в этом году. На фоне всеобщего позитива рубль наконец то укрепляется. 73₽. Для меня это хорошая возможность для подкупки зелененьких бумажек. Дальше часть из них пойдёт в подушку безопасности, а часть для приобретения активов. •Пишите ваши вопросы ⬇️

💡 Идея - купить Интер РАО ( IRAO ) в конце 4 волны (коррекционная волна), после закрытия цены выше 4,2995 (выше максимума 1 импульсной волны). Поддержку на данных уровнях нам также оказывает фибо 0.786 за нижней границей треугольника, который вырисовывается на недельном/месячном таймфрейме. Цель - поймать 5 волну роста и продать на фибо 1.0 по цене 7,1525. Стоп лосс - 4,116 за нижнюю границу треугольника, примерно 2,5 ATR от точки входа. Для бОльшей надежности можно поставить стоп за минимум 2020 года ~4,0400 Тейк профит - 7,1525. По коэффициентам компания выглядит недооцененной, при том что выручка и чистая прибыль у компании имеют тенденцию к росту, несмотря на снижение выручки и чистой прибыли в 2020г. по сравнению с 2019г. (на 4,5% и 8% соответственно) по понятным причинам. Коэффициент цена/прибыль TTM - 4,26 (по отрасли 8,92) Коэффициент цена/объем продаж TTM - 0,44 (по отрасли 1,57) Коэффициент цена/движение денежных средств MRQ - 7,84 (по отрасли 12,15) Коэффициент цена/движение свободных денежных средств TTM - 9,66 (по отрасли 24,37) Коэффициент цена/балансовая стоимость MRQ - 0,49 (по отрасли 0,67) Коэффициент цена/материальная балансовая стоимость MRQ - 0,72 (по отрасли 0,71) Чистый долг за 2020г. отрицательный (-233,6 млрд. руб.), т.е. у компании имеется избыточная ликвидность. Долг/Ebitda 0,03.