🌵🌸Доброго дня. Вновь Колючка нарядилась в костюм Шерлока 🕵️♀️ рубрика
#КолючкаХолмс 🔍 Вчера я выложила мем про зелёные циферки 😊
А потом увидела пост
@KapmarVV с плюсом по портфелю ➕
Затем у себя в аналитике тоже увидела плюс ➕ Хотя на главной странице минус ➖
Запуталась немного и решила разобраться в этом вопросе
#новичкам на заметку 📝
Вся информация есть в статье Т-банка
https://www.tbank.ru/invest/help/educate/yield-analysis/about/profit-check/?ysclid=mrrfd9rlnq44315142
👀
Сейчас по портфелю у меня -12,82% 😒 на главной странице, а если смотреть в аналитике “За всё время“, то +48,27 % 🤪 А почему так?
Нажимаем на знак вопроса ❔появляется надпись «это общий доход с учётом закрытых сделок, налогов и комиссий».
А на главной вкладке отображается суммарная доходность всего вашего инвестиционного портфеля (у меня -12,82%), а если несколько счетов, то ниже отображается доходность по каждому конкретному счету (Брокерские счета, ИИС и т.д.).
Доходность инвестиционного портфеля отображается сразу в двух вариантах:
🔸В рублях, долларах или евро — это абсолютная доходность. Она показывает накопленный доход или убыток всех позиций в портфеле относительно их средней цены. 📝Средняя цена показывает цену позиции в 💼 с учётом всех Ваших сделок по этой позиции. Именно от средней цены рассчитывается доходность открытой позиции.
🔸В процентах — это относительная доходность. Она показывает, на сколько процентов изменилась стоимость всех позиций в портфеле относительно их средней цены.
⏳Оба вида доходности можно смотреть за два периода времени:
«За все время» и «За сегодня».
Доходность «За сегодня» — показывает, как изменилась стоимость всех ваших позиций относительно цен текущего дня на 04:00 ч. по Москве.
Доходность «За все время» — показывает, как изменилась стоимость всех имеющихся активов с момента их приобретения.
🗂️В разделе «Аналитика» отображается полная доходность за месяц, полгода, год или все время существования портфеля. В этом разделе доходность рассчитывается с учетом открытых и закрытых позиций, а также дивидендов и купонов 🎫 Стоимость портфеля в разделе «Аналитика» может обновляться с небольшой задержкой.
❓
Почему доходность на главном экране отличается от доходности в разделе «Аналитика»?
Доходность на главном экране — это только тот доход, который накопился по открытым позициям в вашем портфеле. Но фактически этот доход еще не реализовался, то есть вы пока не продали актив и не зафиксировали прибыль.
Доходность в разделе «Аналитика» учитывает доходность как открытых, так и закрытых позиций, а также полученные дивиденды и купоны.
Вот такой пример в статье:
вы купили акции двух компаний:
10 акций компании А по цене 200 ₽ и
10 акций компании В по цене 150 ₽
Через неделю цена акций обеих компаний выросла на 20%:
акции компании А теперь стоят 240 ₽, акции компании В стоят 180 ₽.
Кроме того, по акциям компании В заплатили дивиденды в размере 10 ₽ на акцию.
Вы решили продать акции компании В. Комиссиями и налогом в примере можно пренебречь. Ваш доход с продажи акций В: (180 × 10) − (150 × 10) = 300 ₽.
Кроме дохода с продажи вы получили дивиденды в размере: 10 × 10 = 100 ₽. Ваш общий доход от акций В:
300 + 100 = 400 ₽.
По акциям компании А вы получили доход в размере: (240 × 10) − (200 × 10) = 400 ₽. Однако так как эти акции вы еще не продали, доход считается незафиксированным.
В разделе «Портфель» будет учитываться доход только по открытой позиции: 400 ₽ от акций А. В разделе «Аналитика» будет учитываться общий доход по открытым и закрытым позициям:
300 + 100 + 400 = 800 ₽.
Кроме того, доходность портфеля рассчитывается еще в разделе «Пульс». Там доходность считается, как сумма дневных доходностей за определенный период, например за месяц или год.
Доходность на главной странице профиля в Пульсе и в каталоге отражает доходность за последний год, если сегодня 19 июля, то показана доходность с 19 июля прошлого года и до настоящего момента. Доходность выражается в процентах годовых и показывает, сколько зарабатывает инвестор на каждый вложенный рубль за одинаковый период времени.
#помощь_новичкам