Хэштег #tkvm | Тинькофф Инвестиции Пульс

📌 Портфель лентяя: купил и забыл на 15 лет Хотите инвестировать, но нет времени следить за графиками и новостями? Есть простое решение — собрать корзину активов и забыть о ней на полтора десятилетия. Главное правило: диверсификация и никакой паники при падениях. Вот один из вариантов такого портфеля (все фонды — БПИФ, торгуются на Мосбирже): ✅ 30% — TMOS (акции российских компаний, индекс МосБиржи) ✅ 30% — TGLD (физическое золото — защита от инфляции) ✅ 30% — TBRU (корпоративные облигации — стабильный купон) ✅ 10% — TKVM (доходная недвижимость — дополнительная диверсификация) 📆 Раз в год делайте ребалансировку — возвращайте доли к исходным пропорциям. 💰 Регулярно пополняйте портфель (хоть по 5000 ₽ в месяц) — это сгладит колебания рынка. И главное: не продавайте на просадках! 15 лет — это срок, который переживёт любой кризис. А какой актив вы бы добавили в свой «ленивый» портфель? Делитесь в комментариях 👇 --- 10 хештегов:

Квадратные метры . почему я, возможно, ошибся в эксперименте? В нашем портфель «недвижимости» занял фонд (Тинькофф Квадратные метры). После публикации вы задали отличные вопросы, которые вскрыли важные нюансы. Давайте разберём реальный опыт, а не теорию. Суть идеи (коротко): Это фонд, который скупает квартиры на стадии стройки со скидкой, чтобы продать дороже после сдачи дома. Пай стоит копейки (~5 ₽), что идеально для нашего эксперимента с маленькими суммами. Суровая реальность (по моему опыту и вашим комментариям): 1. «Пытаюсь продать уже неделю. Безрезультатно» . Это главный урок. TKVM торгуется на внебиржевом рынке без активного маркетмейкера. Чтобы продать, нужно ждать встречной заявки на покупку по вашей цене. Ликвидность не гарантирована. 2. Путаница с ценой. В приложении может отображаться расчётная стоимость (например, 6.51 ₽), основанная на оценке имущества. Но реальная рыночная цена, по которой идут сделки, может быть другой (я покупал за 4.98 ₽). Продать по расчётной стоимости практически нереально. 3. Налог на материальную выгоду. Если вам удалось купить пай значительно ниже его расчётной стоимости (а так и происходит на практике), возникает этот специфический налог. Это неочевидный, но важный финансовый нюанс. Вывод и решение для нашего эксперимента: — сложный инструмент с особенностями (внебиржевая торговля, налоги), которые делают его не самым удачным выбором для старта с маленькими суммами. Поэтому в рамках нашего живого эксперимента: · Мы заморозим покупки в портфеле «Недвижимость». · Как только накопится достаточно средств, диверсифицируем этот портфель, добавив в него другие, более ликвидные и простые фонды недвижимости. Тем самым сохраним идею вложений в сектор и избавимся от головной боли по низкой ликвидности и непонятной добавленной стоимости. Эксперимент на то и эксперимент, чтобы на практике проверять гипотезы, корректировать стратегию и учиться. Спасибо всем, кто поделился опытом в комментариях — а мы продолжаем вместе изучать рынок! P.S. А какие фонды недвижимости на бирже вам кажутся наиболее удачными? Или Вы приобретаете только ипотечные квартиры?

Не подводил итоги февраля, но подведу итоги марта. Март оказался для меня насыщенным месяцем, расскажу о прибыли, убытках и своих мыслях. О сделках меньше 1% как прибыли так и убытка говорить не буду. Итак за месяц совершил 68 сделок. Сначала напишу о прибыльных сделках: 29 февраля и 4 марта набрал позицию по {$QIWI} , а уже 11 марта сдал в +5,02%. Ажиотаж был бешеный на новостях о QIWI банке, грех было не поучаствовать. 12 марта прокатился в +1,17% на позицию по нему держу до сих пор. С 14.02.24 держал и вот 13.03.24 сдал в +7,92% фомо преследует до сих пор новости о предстоящем IPO увезли высоко. 20.03.24 сдал оставшуюся часть по в +4,49%. 28.02.24 набрал позицию и 21 марта сдал в +4,04% Один из самых красивых трейдов в этом месяце у меня получился на акциях 21.03 забрал +2,98% и +1,7% и под конец дня набрал позицию побольше, сдал 25.03.24 в +6,41% Как и по Астре один из приятных трейдо по держал с 7 февраля, сдал 27.03 в +8,45%, не успел сдать по 360, был завал на работе, обидно. На IPO удалось заработать +14,29% продал по 1000, очень маленькая аллокация, от этого обидно Теперь об убытках: 13 марта набрал позицию по а 20 сдал в -5,8 % перспектив там не виделось и держать смысла не видел 21 марта под общий хайп как хомяк набрал и там же сдал в -2,1% 19.02 брал сдал 27.03 в -2,59% Рассчитывал на рост , но трейд вышел в -3,73% Портфель состоящий из фондов Тинькофф, а именно , , , и показывает рост в +4,48% с конца января, чуть больше чем за 2 месяца. Из-за уплаты налога доходность в пульсе упала, но это ничего, ещë перегоню, всем профита.

🏢Тинькофф Квадратные метры: как вложиться в московскую недвигу за 5 рублей 🏦Наш любимый брокер умеет удивить нас нестандартным подходом к "пакетным" инвестициям в недвижимость. 💰После первых ЗПИФов с приставкой "Лакшери" («ЖК Republic‑REDS» и «ЖК Luzhniki Collection» ), куда без лишних 100К рублей вход был заказан, креатив знатно качнуло в обратную сторону. Теперь есть возможность вложиться в московскую недвижимость буквально за горстку мелочи, завалявшуюся в кармане. 🏘️Куда инвестирует фонд ? В жилую недвижимость. Но в отличие от предыдущих ЗПИФ, в фонд TKVM должны постоянно покупаться новые объекты, а купленные ранее — продаваться после увеличения цены. 🏢Перед запуском фонда в него были куплены 11 апартаментов в строящемся ЖК Lunar рядом с МГУ и Воробьевыми горами. При покупке этих апартаментов "Тинькофф Капитал" как крупный инвестор получил скидку 10% от застройщика. Это, по словам УК, позволит заработать на продаже этой недвижимости еще больше и напрямую влияет на доходность фонда. 🏗️После завершения строительства Тинькофф Капитал собирается продать в рынок текущие активы фонда, а на полученные деньги купить новые перспективные объекты. 📊Основные параметры фонда ● Тикер: TKVM ● УК: Тинькофф Капитал ● Стоимость чистых активов: ~2.3 млрд руб. ● Класс активов: недвижимость ● Цена пая: 5.31 руб. ● Доступен для неквалов: да 💸Комиссии и налоги Из активов самого фонда удерживаются вознаграждение УК, расходы фонда и налог на недвижимое имущество. ● До 2,9% в год — вознаграждение УК. Эти деньги направляются в том числе специальному депозитарию, регистратору, оценщикам, а также на реализацию недвижимости, страхование и оплату коммунальных услуг. ● До 10% в год (!!!) — прочие потенциальные расходы, например на улучшение реализуемой недвижимости. Но сейчас якобы не планируется удерживать деньги на эти расходы, так как недвижимость будет продаваться в состоянии, полученном от застройщика. ● Налог на имущество — УК его уплачивает за всё время владения недвижимостью: с получения прав собственности на объекты до момента продажи. Точных цифр нет, т.к. этот налог зависит от кадастровой стоимости покупаемых в фонд объектов, но он добавит ещё сколько-то долей процента к расходам. Налог с продажи недвижимости, кстати, фонд НЕ платит. ✅Комиссии за покупку и продажу паев фонда через Тинькофф Инвестиции нулевые. За это спасибо. А что по налогам для пайщиков фонда? С инвесторов налог удерживается только после продажи пая с прибылью: ● 13% — стандартная ставка НДФЛ от прибыли с продажи пая; ● 15% — ставка, если за год получено более 5 000 000 ₽ дохода; ● 30% — ставка для налоговых нерезидентов. ⛔️Льгота на долгосрочное владение (ЛДВ) на фонд НЕ БУДЕТ распространяться, т.к. фонд внебиржевой. Плюсы фонда TKVM: ✅ Действительно низкий порог входа: около 5 рублей за пай. ✅ Фонд доступен для неквалов, нужно лишь пройти тестирование. ✅ Прогнозируемая доходность (по словам управляющей компании) "обгоняет депозиты". Ну... ладно. ✅ Недвижимость обычно слабо коррелирует с рынком акций и облигаций, т.е. фонд будет давать дополнительную диверсификацию по классам активов. ✅ Недвижимость традиционно считается защитным инструментом, т.к. имеет свойство отыгрывать инфляцию на длинном горизонте. Минусы фонда TKVM: ⛔️ Комиссия УК сразу начнёт съедать 2.9% годовых от вложенных средств. ⛔️ В документах прописаны возможные допрасходы аж до 10% в год. Они будут равны нулю, если фонд не станет заморачиваться и будет перепродавать недвижку в том виде, в котором ее купил. А если станет?🤔 ⛔️ Цены на недвижимость в России в ближайшие годы могут оказаться под давлением из-за различных факторов, а цены на элитное жильё могут снижаться даже быстрее среднерыночной динамики. ⛔️По состоянию на февраль 2024, активы фонда лишь на 37% состоят из недвижимости, ещё 63% - это деньги и краткосрочные облигации. 🤔В целом, любопытный инструмент. Смущают комиссии УК и не вполне понятная судьба рынка недвижимости.