Хэштег #облигации2024 | Тинькофф Инвестиции Пульс

В рубрике за будущее 9 января - часть 5/5 жду: 💸 Селигдар золотые облигации +234,52 руб. (5,5%) (за 2 шт.). Сумма примерная, ориентировалась по нкд и сумме купона, точная сумма будет понятна в день выплаты. •Цена сейчас 7496/8551 руб. (из-за особенностей расчёта для меня до сих пор загадка цена покупки и продажи этой облигации, хотя формула открыта и я несколько раз уточняла у поддержки, нюансы остались, в долгосроке можно пренебречь, в короткую торговать сложно, цена покупки и продажи считается как минус три дня, а не по стакану). •Доходность к погашению ? % (в марте 2028) •Амортизация: нет •Квал: не нужен •Оферта: не предусмотрена 💸 Эр-Телеком 3 {$RU000A106JV8} +119,68 руб. за 4 шт. • Рейтинг: А- (средний, по версии Т) • Купон 12,04% • Цена сейчас 960/1000 (дисконт 4%) • Доходность к погашению 22,25% (в июле 2025). Номинал все выравнивается и тело растёт ближе к погашению. • Амортизация: нет (!) • Выплаты: 4 в год • Квал: не нужен • Колл-опцион или оферта: нет 💸 Элемент лизинг 001Р 07 {$RU000A1080N5} +17,6 руб. за 2 шт. Не усредняла, так как очень активно амортизация идёт и или надо сразу закупать сильно много бумаг (на что кэша нет). Либо постоянно вспоминать, усреднять... •Рейтинг: А (высокий, по версии Т) •Купон 15,75% (16,9% с учётом текущей цены покупки) • Цена сейчас 624/640 руб. (дисконт 2,5%) • Доходность к погашению 21,67% (март 2026) • Амортизация: да • Выплаты: ежемесячно • Квал: не нужен 👀 • Опцион и оферта: нет +80 руб. частично погашение 💸 Газпром капитал 002Р 10 +156 руб. за 3 шт. (сумма примерная, по нкд вчера смотрела, станет понятна в день выплаты) • Рейтинг: ААА (высокий, по версии Т) • Купон 18,69%, следующий пока не известен, флоатер от КС • Цена сейчас 977/1000 руб. (дисконт 2%) • Доходность к погашению 0% (не считается корректно из-за плавающей ставки) • Амортизация: нет • Выплаты: 4 раза в год • Квал: не нужен 👀 • Оферта: нет Всего облигаций в портфеле: • 72 эмитента • 124 выпуска • 698 штук Сумма в рублях в облигациях: • 623691 руб. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,8к (18%) 🆚 1 652 (55%)

В рубрике за будущее 9 января - часть 2/5 жду: 💸 Роделен 002Р 01 +103,6 руб. за 8 шт. • Рейтинг: BBB (средний, по версии Т) • Купон 15,75% (17,6% с учётом текущей цены), пересмотр с января 2026 • Цена сейчас 881/1000 руб. (дисконт 12%) • Доходность к оферте 33,34% (в январе 2026) • Амортизация: нет • Выплаты: ежемесячно • Квал: не нужен 👀 • Оферта: январь 2026 💸 МФК Быстроденьги 2 1 в юанях {$RU000A105N25} +170 руб. примерно за 19 шт. (придет в рублях или юанях, не ясно, хотя в позапрошлый раз в юанях была, после той рублевой выплаты внезапной три месяца назад) • Купон 8% • Цена сейчас 94/100 ¥ (дисконт 0,5% штука редкая для юаневских облигаций и напоминаю, что это единственная пока облигация с ценой 100 юаней, а не 1000, то есть доступнее инвесторам с небольшим капиталом, но и выплаты стали приходить не в юанях) Рейтинг BB- (понизили в июле 2024, средний, по версии Т) • Доходность к погашению 13,07% (в июне 2026) • Амортизация: нет (!) • Выплаты: ежемесячно • Квал: нужен • Колл-опцион или оферта: нет 💸 Быстроденьги 2Р 03 +157,8 руб. уже за 12 шт., докупала в прошлую выплату. •Рейтинг: не нашла (нет?) (низкий, по версии Т) • Купон 16% (23% с учётом текущей цены покупки), с мая 2025 будет 15% • Цена сейчас 683/1000 руб. (дисконт 33%) • Доходность к погашению 45,08% • Амортизация: да • Выплаты: ежемесячно •Квал: нужен • Оферта: нет Всего облигаций в портфеле: • 72 эмитента • 124 выпуска • 698 штук Сумма в рублях в облигациях: • 625329 руб. 🎁 Многие по моей просьбе дарили мне и ребёнку новогодние подарки деньгами для накопительных и брокерских счетов. Взяла на детский портфель +3 шт. Диасофт по 4260 руб. Обычно я не беру акции перед дивидендами (6 января отсечка, сегодняшние покупки будут проведены как раз 6 января, надеюсь успеть попасть в реестр). Да и цена буквально на пиках недели и месяца, я же обычно покупаю бумаги в ямках. Но тут взяла в расчёт, что росли последние дни все бумаги, а не только Диасофт, это скорее рост рынка, а не бумаги перед дивами. Кроме того, по этой сфере у меня некоторая просадка после ребалансировки и хотелось восстановить баланс до возможных январсикх горок. Ну и дивиденды получить поскорее, чего уж) В свой личный портфель тоже хотела взять 4 штуки, но не успела по желаемой цене, а брать по 2478-2490-3000 ну как-то слишком, я все дивы обнулю себе. Понаблюдаю бумагу пару дне, надеюсь успеть поймать хорошую цену. ✍️ Общая доля акций в портфеле достигла 40% из желаемых 66%. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,8к (18%) 🆚 1 652 (55%)

Продала в +1-2% разные Сберы, Астры, да почти все сегодня росло. Не все, конечно. Взамен купила тоже выросший Совкомфлота под дивиденды 8 января. Щедро набрала, на 4% вместо желаемых 2% в этой бумаге. После восстановления дивгэпа перезайду на излишек во что другое. 🙌 Уже 38% из 66% портфеля в нужных долгосрочно акциях. Думаю, за зиму и весну доберу. * #купоныкаждыйдень сегодня уверенно хорошие. #купоныдня за 30 декабря: 💸 Селл Сервис БО-П02 {$RU000A106C50} +138,12 руб. за 12 шт. • Рейтинг: BB+ (средний, по версии Т 🤷‍♀️) • Купон: 14% (16% с учётом текущей цены покупки) • Цена сейчас: 855/1000 руб. (дисконт 15%) • Доходность к опциону: 33,03% (в мае 2025, погашение в мае 2026) • Амортизация: да, с января 2026 • Выплаты: ежемесячно • Квал: не нужен 👀 • Оферта: нет ✅ Есть #100рублейкупонамикаждыйдень с каждого одного эмитента. Двигаюсь к #1000рублейкупонамикаждыйдень без оговорок на погашения. На этой неделе торговые дни только сегодня и пятница. Повеселилась с Т вчера вечером, рано утром и днем. Ох, и поштормило. В целом, в плюсе. Но можно было много что сделать аккуратнее (если б не ребёнок на голове и желание посмотреть спокойно новогодний фильм с мужем, приняв дополнительный убыток из-за спешки это того стоило 😁). В этом году из последних покупок: Всего облигаций в портфеле: •72 эмитента •124 выпуска •698 штук Сумма в рублях в облигациях: •620795 руб. * Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,8к (18%) 🆚 1 555 (52%)

Доброго зелёного дня от 🐢! сегодня уверенно хорошие. за 27 декабря: 💸 Гидромашсервис 1 {$RU000A105Q89} +149,6 руб. (12% купон, с учётом текущей цены покупки 13%) (за 5 шт.) •Рейтинг: А- (высокий, по версии Т) • Цена сейчас 911/1000 руб. • Доходность к погашению 24,29% (в декабре 2025) • Погашение: декабрь 2025 • Амортизация: нет • Выплаты: 4 раза в год • Квал: не нужен • Оферта или колл-опцион: нет 💸 Лизинг трейд 1Р-07 +131,12 руб. за 11 шт., докупала в прошлую выплату, и тело чуть подросло. • Рейтинг BBB- (низкий, по версии Т) • Купон 14,5% (20,5% при пересчёте на покупку по текущей цене) • Цена сейчас 696/1000 руб. (дисконт 30%) • Доходность к погашению 41,44% (в феврале 2028) • Амортизация: да • Выплаты: ежемесячно • Квал: не нужен 👀 • Оферта: нет ✅ Есть с каждого эмитента. Суммарно есть 300 руб. с двух бумаг с учётом частичного погашения, не так и плохо за день. Двигаюсь к без оговорок на погашения. На этой неделе почти ничего не покупала из облигаций, гашу долг сама перед собой за необдуманные шорты сначала. И весь кэш пока отправляю на накопительный. Но считаю правильным хоть одну облигацию каждую неделю докупать. Вроде немного, но чувство, что беру регулярностью даже в сложные недели, и это даст результат. Вчера так и не созрела на покупку, но знала что сегодня торговый день. И сегодня смогла взять {$RU000A106C50} Селл Сервис БО П02 +3 шт. Всего облигаций в портфеле: •72 эмитента •124 выпуска •701 штук (+3) Сумма в рублях в облигациях: •611447 руб. ⚖️ По акциям и ребалансировке бумаг из своего вишлиста: Продала вчера частично и взяла +2 шт. И +10 шт. 🐢 По рубрике заработала свои +1500 руб. трейдингом (сделки до 5 минут). И потратила 3000 руб., общий итог трейлинга вчера в минус. Потому что невозможно постоянно тут быть в плюсе. Суммарно за неделю не особо продвинулась к своим глобальным целям (даже есть откат третью неделю) . В декабре жду: • 10450 ➡️ 10700 руб. купонами и дивидендами (в основном купонами). ✅ Цель на декабрь: 12000 руб.. (выполнена ещё до декабря и немного упущена, но в целом около неё). Две краткосрочные цели. 1️⃣ Цель на декабрь: 🎯 Увеличить среднюю за год до 9 000-11000 руб. купонами в месяц - (более 600 руб. купонами каждый день). 2️⃣ Цель до конца года (цели следующего года буду думать в январе, после аналитики сделок и результатов за год): 🎯 Увеличить до 13200 руб. купонами в месяц (более 600 руб. купонами в день). Не достигла, но в январе все равно хороший старт. 👀 Достигнуто за неделю 2/2: • 10450 ➡️ 10689 руб. в месяц (475 ➡️ 485 руб. купонами в день, 125408 ➡️ 128268 руб. за год купонами). По всем флоатерам купоны на год вперёд часто не определены. И значит, пока они не учитываются в расчётах. По факту получу больше денег. Это хорошо, мотивация без них выше, денег получу больше ожидаемого, что приятно 🙌 + 👀 на рост дивов и купонов в прошлом (считает их вместе, видна хорошая динамика за полгода, особенно в этом месяце Лукойл, конечно, порадовал). Впервые получила за месяц почти 10 тысяч дивидендами, а не только купонами. Этим очень нравится, что на одном портфеле держусь этой дивидендной стратегии. Но все равно вижу, что надо активно добирать новые облигации или усреднять для наращивания темпа ежедневных выплат. Цели долгосрочные: 🎉 1. >100 000 руб. в год пассивного дохода (125% ➡️ 135% от этой цели достигнуто, надо удержать) 2. >1 000 000 руб. в год пассивного дохода (12% ➡️ 13% от этой цели достигнуто). Сервис прогноза пишет, что мне понадобится на это 14 лет ➡️ 14 лет. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,8к (18%) 🆚 1 555 (52%)

🔥5 облигаций с доходностью выше 28% и погашением до 31 декабря 2025 . В настоящее время, кроме облигаций с переменным купоном (флоатеров), можно получить хорошую доходность по краткосрочным облигациям (более 28% по выпускам с высоким рейтингом). Посмотрим, какие сейчас есть интересные бумаги с погашением до 31 декабря 2025 года. Стоит учитывать, что доходность может быть выше, после заседания ЦБ 20 декабря. Доходность указана без учета налога, c учетом реинвестирования купонов. • {$RU000A105PR5} Производитель электротехнического оборудования Рейтинг: ruA- (эксперт PA) Стоимость облигации: 87,6% Доходность к погашению: 29% Купоны: 12,7% от номинала Текущая купонная доходность: 14,1% Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 23.12.2025 • {$RU000A105PP9} Сеть заправок под брендом «Трасса» Рейтинг: А- (АКРА) Стоимость облигации: 89,11% Доходность к погашению: 22,8% Купоны: 13,5% от номинала Текущая купонная доходность: 14,9% Периодичность выплат: ежемесячные Дата погашения: 11.12.2025 • {$RU000A104WS2} Сервис аренды электросамокатов Рейтинг: А- (RU) от АКРА Стоимость облигации: 93,2% Доходность к погашению: 29,4% Купоны: 13,5% от номинала Текущая купонная доходность: 14% Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 25.06.2025 • {$RU000A105Q63} Металлургическое предприятие полного цикла Рейтинг: А(RU) от АКРА Стоимость облигации: 84,65% Доходность к погашению: 30% Купоны: 10,8% от номинала Текущая купонная доходность: 12% Периодичность выплат: полугодовые Дата погашения: 25.12.2025 • {$RU000A1053A9} Застройщик жилой недвижимости в Северо-западном регионе. Рейтинг: А(RU) от АКРА Стоимость облигации: 90% Доходность к погашению: 31% Купоны: 12,15% от номинала Текущая купонная доходность: 13,4% Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 13.08.2025

👋Доброго вечера, товарищи инвесторы. 😱В такую пору, когда ставка высока, а в ближайшие сроки возможно еще и её повышение, думаю, что мой пост будет кстати. Расскажу тут про стратегию, которую подобрал сам и, которая занимает часть моего портфеля. Хоть она наверное не раз всплывала в Пульсе, все же хочу написать про неё. На неë меня натолкнул мой хороший друг и товарищ. В общем то суть заключается в подборе ОФЗ на длинный срок и с высокой, для ОФЗ доходностью, а также , чтобы купоны капали ежемесячно. Реализация идеи особо не сложна. Берем 6 бумаг, которые закрывать два месяца в году. Каждая бумага - разная пара месяцев. Таким образом закроется год. Вот бумаги, которые я для себя отобрал (доходности рассчитаны на 17.10.2024): 1. 💰ОФЗ 26225: •срок до погашения: 9 лет и 6 месяцев (10.05.2034) •текущая купонная дох-ть - 12,5% •дох-ть к погашению - 19,2% 2. 💰ОФЗ 26230: •срок до погашения: 14 лет и 4 месяца (16.03.2039) •текущая купонная дох-ть - 14,7% •дох-ть к погашению - 19,8% 3. 💰ОФЗ 26233: •срок до погашения: 10 лет и 9 месяцев (18.07.2035) •текущая купонная дох-ть - 12% •дох-ть к погашению - 20,4% 4. 💰ОФЗ 26238: •срок до погашения: 16 лет и 6 месяцев (15.05.2041) •текущая купонная дох-ть - 14% •дох-ть к погашению - 19% 5. 💰ОФЗ 26240: •срок до погашения: 11 лет и 9 месяцев (30.07.2036) •текущая купонная дох-ть - 13% •дох-ть к погашению - 20% 6. 💰ОФЗ-ПД 26245: •срок ло погашения: 10 лет и 11 месяцев(26.09.2035) •текущая купонная дох-ть -14,2% •доходность к погашению - 15,8% Объясню, почему последняя так выделяется. Всего-то 15,8%. Просто сегодня заметил, что с момента покупки, цена бумаги прибавила практически 6%, остальные в среднем по 0,5%. ---------------------------------------------------------------------- 😔Возможно подборка немного грязновата. Разброс по сроку и доходности. Все дело в том, что наша цель (ежемесячный купон) довольно сильно уменьшает круг выбора. Например, как я посмотрел, 26245 вообще ничем не заменить.😔 🤓По ценам на 17.10.2024 выходит, что с каждых 3500р купонами в год приходит 470р. Следовательно, годовая доходность от купонов 13,4%. upd: Забыл посчитать налог с купонов, но в комментариях напомнили. Спасибо. Так вот после вычета налогов купонная доходность будет порядка 11,6%. Что в теории, тоже не плохо. Опять таки я всеми руками "ЗА" удержание до погашения. Вообщем как-то так и вышло друзья. Кому понравилось - дарю)😁😁😁 не ИИР

- сегодняшние сделки, статистика и актуальный состав портфеля стратегии -1 подписчик, тот самый 7й. Что-то это какой-то проклятый порог, уже 4й или 5й раз подписывается человек и спустя несколько дней отключается. Не знаю, один и тот же или разные, суммы подключения к стратегии каждый раз разные. Надо как-то этот порог преодолеть, и может, дальше будет ровнее 😅 Нормально, что кто-то отключается, но тут прям как-то магически приходит 1 человек и уходит 1 человек (возможно, разные). 🐢 По итогам вторника я наконец в аутсайдерах (4я с конца), если сравнивать стратегии из подборки - долго была с показателями лучше, но вот, волна сменилась, всё как в жизни. Результаты стратегии: •За всё время (1 год 10 месяцев): +13,61% •За год -7,57% (индекс Мосбиржи -8,84%) •За месяц: -3,7% (индекс Мосбиржи -10,48) За неделю: - 0,98% (индекс Мосбиржи -3,79%) За день: -0,08% (индекс Мосбиржи -0,36%) Продолжаю отрабатывать гипотезу с волнообразным движением цены Пионер лизинга с очень широким разбросом цены. Зашла на 1,8% ниже предыдущей продажи (и даже дешевле прошлой покупки). Если снова будет слишком неадекватно высокая цена, снова продам и попробую перезайти пониже. 🐢 Куплено: •Пионер лизинг 2 2 шт., продавала 30.07, неделю назад, чтобы перезайти пониже. Надеюсь, получится повторить ещё. 🐢 Продано: •Мираторг выпуск 1 {$RU000A103KA7} +0,29% (+НКД), покупала ещё в августе 2023. Но бумага и так скоро закроется, 15 августа погашение, а цена номинала и даже чуть выше уже бывает. Нет смысла держать её дальше. Почти накопленные купон я получила в виде НКД. •Инкаб {$RU000A1049M2} тоже +0,29% (+НКД), покупала 30 июля с надеждой на такой вот небольшой отскок. •ВИМ Ликвидность, 175 руб. сейчас + по новой традиции скрин всех текущих активов в портфеле стратегии с их динамикой за всё время в портфеле. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,4к (14%) 🆚 1 411 (47%)

Нашла у себя ещё два портфеля, работающих не на полную мощность (без бесплатной маржиналки 5к, на которую покупаю облигации). Пополнила каждый на 5-7 тысяч из резервного накопительного с кэшем (на случай хороших цен на рынке, обычно оттуда деньги не беру). По своей табличке фаворитов акций, которых хочу держать в долгосрок, купила: - Лукойл 1 шт. за 6420,5 руб. - Россети центр 9000 шт. за 3952,8 руб. Ох, и не часто я позволяю себе в день такую дорогую покупку, а тут сразу две! Поняла, что ещё не решила, как корректно считать сумму своего портфеля для баланса желаемой доли в каждой бумаге. ❓Вы бы включали на моем месте сумму замороженных акций в стоимость портфеля, как считается сейчас автоматически? Потому что внутри моей головы это сейчас нулевые активы. И возможно, стоит считать только ту сумму активов, которая ликвидная. То есть из акций это только российские сейчас. Тогда общая сумма портфеля моего будет около 600 тысяч, и на большинство акций лимит в 2-5% будет означать 12-30 тысяч. А не 60 тысяч на бумагу. А потом уже с ростом портфеля эта сумма сама плавно будет расти, а я буду балансировать доли. Как считаете, включать замороженные акции в сумму в моем случае? Как вы поступаете сами? 🤔 В первом случае у меня только 4,62% в акциях от всего портфеля. А во втором случае, если не считать заморозку, уже 7,62% в акциях, что, конечно, ближе почти в 2 раза к желаемым 66% 😁 *** 💸 Эти акции и кэш дали мне запас ликвидности, чтобы я получила доступ к маржиналке. На один портфель усреднила акций Неолизинг из прошлого поста, добавила +6 шт., чтобы всего их стало 8 - и за раз была бы выплата выше 100 руб. На второй портфель смотрела ближайшие свободные окошки без купонов в моем календаре инвестора. 👀 Март у меня ближайший месяц, где ещё нет купонов каждый день. И там только 2 окошка, свободных ещё от выплат проекта : 7 и 19 марта. 🗓️ 7 марта - просто кладезь новинок для меня. 😲 От замещаек в дирхамах ОАЭ (стоит, кстати, 23 тысячи рублей, многим по силам, но не мне на данный момент) с купонами в почти 6%. И до прекрасных (нет) субордов ценой в 855000. Да, дисконт почти 15%. Но ценаааааааа. Но купоооооон. В общем, если у вас есть неприкаянный миллион, присмотритесь. А я поработаю пока над своими доходами и потренируюсь закатывать губу. Сначала вообще хотела скрыть этих двух красоток, но нет, смотрите вместе со мной, испытываете разные чувства. Отбросила: •Дороже номинала •Экстра дорогие •Доходность к погашению, оферте или опциону ниже 15% Из оставшейся семерки выбрала бы {$RU000A105UZ8} МФК Саммит 1Р 01, если бы не было ограничений по деньгам. •2я по доходности к погашению из шорт листа этого дня •Дисконт небольшой, но есть •Самый высокий купон (если считать Аполлакс Спэйс по средней с учётом снижения) •Нужен статус квала, возможно, это какой-то не правильный критерий отбора, но хочется купить что-то для каналов, ощутить, что статус получен не напрасно и я им пользуюсь. Смейтесь не смейтесь, но так и есть, это тоже фактор, пусть эмоциональный, который для меня важен, что тут сказать. Купить нужно много, 12 штук на 9600 руб. Чтобы были выплаты в марте 2025 выше 100 рублей. Но потом с амортизацией пришлось ещё бы усреднять. В общем, дорого. Поэтому взяла Ред Софт 002Р 04 {$RU000A106CR1} , тут нужно всего 4 штуки для выплаты выше 100 рублей. Но у меня 5к маржиналки, взяла под них 5 штук. По критерию имеющихся денег это единственная прошедшая отбор бумага. А совсем не подходящие я отсекла ранее. ❓Присмотрели что-то для себя?

Всем доброго дня, коллеги! 👋 Продолжаем разбираться в финансовых инструментах. И сегодня рассмотрим основные параметры облигаций. ✔️РАЗМЕЩЕНИЕ Размещение -процесс продажи облигаций эмитентом (через посредников) первым владельцам. Перед размещением проходит сбор книги заявок -букбилдинг- и определение списка покупателей -аллокация. ✔️КУПОН Купон - периодический процентный платеж в течение срока существования облигации. Выражается в процентах от номинальной стоимости облигации. Чаще всего 2 раза в год (99% российских локальных облигаций). ✔️НКД НКД, накопленный купонный доход - это часть купонного процентного дохода, рассчитываемая по кол-ву дней, прошедших от даты выпуска купонной облигации или даты выплаты предыдущего купона. ✔️ПОГАШЕНИЕ 🔹Дата, в которую эмитент выкупает облигации у инвесторов. 🔹Как правило, погашение происходит одновременно с последней купонной выплатой ✔️ОФЕРТА 🔹Оферта - предложение по досрочному погашению облигации эмитентом в заранее оговоренную дату. 🔹Put -оферта - досрочное погашение по требованию инвестора. 🔹Call - оферта - по требованию эмитента. ✔️ЦЕНА 🔹Номинальная стоимость -цена, по которой эмитент выпускает и погашает облигации 🔹Рыночная цена - текущая цена, сформированная на вторичном рынке (бирже). 🔹Рыночная цена выражается в % от номинальной стоимости. ☝️При приближении срока погашения облигации ее цена стремится к номинальной стоимости. ✔️ЦЕНА ОБЛИГАЦИИ 🔹Чистая цена (clean price) -это котируемая на рынке цена, определяемая без учёта НКД на соответствующую дату расчетов. Указывается в % от номинала. 🔹Грязная цена (dirty price) - это цена облигации, включающая НКД на соответствующую дату расчетов. Грязная цена изменяется каждый день и растет по мере приближения к дате купонной выплаты, резко снижаясь в день выплаты купона. Чистая цена совпадает с грязной ценой в тот момент, когда происходит выплата купонного дохода. ✔️ДОХОДНОСТЬ 🔹Ожидаемый доход от инвестиций, выраженный в годовых процентах. 🔹Доходность учитывает цену покупки, ожидаемые купонные платежи и сумму возврата основного долга при погашении. 🔹При росте цены облигации доходность падает, и наоборот. (Мы имеем обратную зависимость цены и доходности). Формулы расчета доходности я расписывать не буду, их можно найти в свободном доступе в интернете или на обучающих платформах (источниках).

- сегодняшние сделки, статистика и актуальный состав портфеля стратегии 🐢 Продолжаю радоваться, что иногда обхожу по дневному и недельному показателям почти все стратегии из подборки - но думаю, просто фаза такая и выборка страатегий, годовые результаты у многих из подборки стратегий для сравнения куда лучше. Результаты стратегии: •За всё время (1 год 9 месяцев): +12,46% •За год -4,78% (индекс Мосбиржи -4,41%) •За месяц: -4,47% (индекс Мосбиржи - 6,86%) За неделю: +2,61% (индекс Мосбиржи -2,62%) За день: +1,04% (индекс Мосбиржи +1,07%) 🐢Продано: •Пионер лизинг 2 +1% (+НКД), покупали 24.07, неделю назад 🐢 Куплено: •Инкаб выпуск 1 {$RU000A1049M2} •ВИМ Ликвидность на сдачу, 202 руб. сейчас Инкаб для меня сравнительно новинка. •Купоны по 13,5% •Дисконт 2,5% (цена 976/1000) •Доходность к погашению 21,28% (конец декабря 2024) •Амортизация: нет •Выплаты: 4 раза в год •Квал: не нужен 👀 •Рейтинг: BBB (средний, по версии Т) Дополнительная причина к покупке: ⬇️ Падение цены за день -0,62%, самое высокое из моих кандидатов на покупку среди облиг в стратегии. И значит, возможность быстрее восстановиться в цене, если решу продать в краткосрок или среднесрок до погашения. Судя по графику, имеется волатильность и широкий спред в течение дня и недели под мою гипотезу при в целом боковом тренде. + по новой традиции скрин всех текущих активов в портфеле стратегии с их динамикой за всё время в портфеле. *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,4к (14%, 🔼+1%) 🆚 1 435 (48%)

Всем доброго дня, коллеги! 🤝 Продолжаем разбираться с характеристикой облигаций (терминология). Первая часть здесь 👇 Часть 2. 🔸Для процентных (купонных) облигаций характерна периодическая выплата дохода (как правило, 2 раза в год) в % от номинальной стоимости. 🔸Дисконтные облигации - при покупке стоят ниже номинальной стоимости, но погашаются по номинальной. Разница между ценой размещения и номинальной стоимостью называется дисконтом. 🔸По фиксированной ставке - размер и порядок выплат заранее известен. 🔸По плавающей ставке - размер купонных выплат привязан к какому-либо индикатору и меняется во времени. 🔸Конвертируемые облигации можно обменять на другие ценные бумаги этого же эмитента, например, акции 🔸Неконвертируемые облигации говорят сами за себя. Обменять их на другие ценные бумаги нельзя. ⛔ 🔸Обеспеченные облигации - сохранность вложений может обеспечиваться залогом недвижимости, поручительством другого юрлица или гарантией 🔸Необеспеченные облигации - менее надёжные. В случае банкротства владельцы облигаций будут ждать, пока завершится процедура банкротства и их претензии удовлетворят в общем порядке - вместе с другими кредиторами компании. 🔸Субординированные необеспеченные облигации. ‼️САМЫЕ РИСКОВАННЫЕ‼️При банкротстве компании владелец таких облигаций может рассчитывать на возврат своих денег в самую последнюю очередь - после всех остальных кредиторов. ☝️Напоминаю, коллеги, решение о покупке тех или иных активов, только ваш выбор и ваша ответственность. Я только излагаю информацию. Всем хорошего дня и отличного настроения! Ну, а мы с вами ещё увидимся в других постах. 🤗

У 7й подписчик - и новые примерно 100 тысяч в управлении ✨🤝🐢 Спасибо за доверие! Это означает, что человек вошёл в стратегию примерно как я сама, не рекомендованной суммой, а х2. Статистику о подписчиках и общем управляемом бюджете я вижу общую и анонимную, но то, что вижу, радует! Напишу в качестве 👋 о встречной сделке за сегодня. Поняла, что описывая сделку словами, сама себе формулирую уточняющие вопросы. И вижу недочёты, возможности, нюансы. Которых нет, если просто прокручиваешь сделку в голове и проводишь её. ⚖️ Напомню, половина портфеля в акциях, но там вчера и сегодня возможностей не видела. Кэша свободного мало. Так что смотрела во вторую половину портфеля, облиги. Вижу, Автофинанс в плюсе 0,5%. Для акций это мало, ведь покупалась бумага в мае 2023, целый год. Но были купоны за это время. И НКД я получила. И главное, тут решалось несколько задач, а именно: 1️⃣ Ротация старых облигаций на те, что поинтереснее и посвежее. Эта пошла в плавный рост давно и наконец дошла до нужного мне уровня выше моей покупки, так как скоро погашение (12 сентября) и цена возвращается к номиналу. 2️⃣ Напомню, что продавая супер дорогой и супер-зелёный Пионер лизинг (оба выпуска, и 2й, и 3й), я не хотела избавляться от славной лошадки в портфеле. Неспроста рынок её оценивает настолько выше номинала. Есть, за что. Но хотела покататься на горках, которые в обоих выпусках прямо чёткие и с обещанием предсказуемости (обещать не значит жениться, но мы попробуем потанцевать, решила я!). Закономерность заметила не я, посмотрела у кого-то, кто активно сейчас работает с облигациями - а чего не работать, когда они ведут себя как акции по теханализу и графикам! Продать наверху получилось 4 июля. Вот, ждала, когда цена будет внизу горки. 3️⃣ Эти первые два пункта должны были совпасть. Чтобы была продажа в плюс, пусть небольшой. И низкая цена . 3 недели ловила. Думала купить 2 штуки 2 выпуска (выигрыш по цене чуть выше, чем в 3м). Но 6 рублей не хватило!! Купила 1 шт. 4️⃣ Напоминаю, что в стратегии нет комиссий, поэтому со всех таких обменов небольшой плюс не съедается комиссией. Это просто плюс. На сдачу стала смотреть, что купить. Предпочтительнее с купонами сегодня (нулевой НКД). Естественно, рот разинула на Селлер {$RU000A1083C2} и с доходностью 20% и дисконтом 5% от номинала. Но как многие доходные вкусные истории (а ещё недоходные регионы, например), в стратегии не купить. 🤷‍♀️ Они просто не доступны. Есть ограничения. По риску, ликвидности, не знаю, но мне список известен, с чем можно работать. И известно, что его обновляют. Иногда слёзно прошу туда что-то добавить, но это процесс не быстрый. Короче, работаю с тем, с чем могу. Выбрала вторые по вкусности. Лизинг трейд, но 4й выпуск. Надеюсь в скором времени продать ещё какую-то облигашку и взять 2й Пионер лизинг. 🤔 Вообще, у меня есть внутренний лимит на количество бумаг в портфеле. Чтобы сильно не распыляться. 10 акций и 10 облигаций. И разрешение временно на спекуляциях расширять список до 25 бумаг, но потом его урезать. Акций сейчас 10. А вот облигаций 14. Впритык. Одна, правда, скоро погасится. Так что как реализую идеи с Пионером (возможно, не раз, если рынок позволит), займусь усреднением имеющихся облигаций. Ну и чтобы вы не думали, что тут все идеально прошло (хорошо, но не идеально, и редко бывает идеально). Почти сразу после покупки цена Пионер лизинга стала меньше на 8 рублей. -0,84%. То есть вроде бы могла подождать ещё.... И тогда бы хватило на 2 штуки... Но перфекционисту можно без сделок остаться. Лучшее враг хорошего. Результаты стратегии: •За всё время (1 год 9 месяцев): +16,23% •За год -4,78% •За месяц: -4,47% 💃 За неделю: +2,61% (индекс Мосбиржи +2,47%) 🐢Продано: •Авто Финанс вып 9 {$RU000A103NY1} +0,5% 🐢 Куплено: •ВИМ Ликвидность на сдачу, 98 руб. сейчас *** Челлендж Вера в людей 🆚 Вера в деньги: 👥1,4к (14%, 🔼+1%) 🆚 1 417 (47%)

Какие купоны я жду в августе? ✅ в процессе Пишу, сколько чего держу в портфеле, какие сейчас на них цены, купоны и доходности. Чтобы вы могли понять уровень моей вовлечннности в бумаги разного риска и доходности. 💪 План по докупкам с купонов и погашений в июле был такой (на август примерно такой же): •штук: 5-8 •периодичность: 1-2 в неделю. ✅ Факт по покупкам облиг за июль: •эмитентов: 5 •штук: 9 Только 4 рабочих дня, где купонами приходит меньше 100 рублей в рамках моего проекта Но пара дней по 500+ и 1000+ их легко перекрывает. Цель новая иметь раз в 25 больше, чем сейчас, на пассивном доходе. Хочу от 130 тысяч руб. в месяц в текущих ценах (будет инфляция, пусть и сумма растёт). Первая ближайшая цель: преодолеть порог в 10к купонами ежемесячно. Символом 🐢 выделила купоны в портфеле стратегии . Их получат все подписчики стратегии. 01.08 •Лайм Займ 3 шт. +32,54 руб. (16,5%) 738/800 руб. 🟢 02.08 •Миг Кредит 8 шт. +110,16 руб. (16,75%) 988/1000 🟢🟢 05.08 •Неолизинг 2 шт. +27,94 руб. (17%) 930/1000 •НЗРМ 8 шт. +103,6 руб. (15,75%) 922/1000 •Роделен 8 шт. +103,6 руб. (15,75%) 911/1000 06.08 •Быстроденьги 1 шт. +14,79 руб. (18%) 864/1000 07.08 •Самолёт 1 шт. +36,36 руб. (14,75%) 953/1000 🟢🟢🟢 08.08 •ЧЗПСН Профнастил 8 шт. +239,36 руб. (12%) 934/1000 + колл-опцион •Мосрегионлифт 9 шт. +112,77 руб. (15,25%) 929/1000 🟢 09.08 •Брусника 8 шт. +110,4 руб. (16,25%) 961/1000 🟢🟢🟢 12.08 🐢•АБЗ 2 шт. +26,3 руб. 911/1000 •Элемент лизинг 2 шт. +23,82 руб. (15,75%) 858/1000 Частичное погашение: +80 руб. •МФК Лайм Займ 7 шт. +103,53 руб. (20%) 843/900 •МФК Быстроденьги 18 шт. +155 руб. в юанях (8%) 98,5/100¥ 🟢🟢🟢 13.08 •Элемент лизинг 10 шт. +90,56 руб. (15,5%) 730/750,7 + частичное погашение 277 руб. 🟢 14.08 •Россети Ленэнерго 10 шт. +141 руб. (17,15%) 1003/1000 руб. ❇️🟢 15.08 🐢•Мираторг 1 шт. +41,39 руб. (8,3%) 995/1000 руб. + погашение •Ника 3 шт. +142,11 руб. (19%) 807/1000 руб. 🟢 16.08 •АСВ 3 шт. +127,14 руб. (17%) 867/1000 руб. 🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢🟢 19.08 •Соби лизинг 3 шт. +39,27 руб. (17,5%) 815/850 руб. Частичное погашение: +90 руб. •Евротранс 10 шт. +111 руб. (13,5%) 925/1000 руб. 🐢•Глоракс 2 шт. +69,8 руб. (14%) 931/1000 руб. •Ренессанс 10 шт. +406,4 руб. (8,15%) 828/1000 руб. •ФПК Гарант 3 шт. +44,37 руб. (18%) 963/1000 руб. 🟢🟢 20.08 •Айди Коллект 8 шт. +108,48 руб. (16,5%) 933/1000 руб. •РКК 3 шт. +142,11 руб. (19%) 889/1000 руб. 21.08 🐢•Европлан 2 шт. +76,78 руб. (7,7%) 935/1000 руб. 🟢🟢 22.08 •Соби лизинг 2 шт. +12,88 руб. (16%) 479/490 руб. Частичное погашение: +60 руб. •Эконом лизинг 3 шт. +127,14 руб. (16%) 899/1000 руб. 🟢23.08 •Продовольствие 10 шт. +135,8 руб. (16%) 908/1000 руб. ❇️🟢26.08 •Мани капитал 7 шт. +115,08 руб. (20%) 907/1000 руб. •Azur Drive 8 шт. +105,2 руб. (16%) 832/1000 руб. •Интерлизинг 10 шт. +336,6 руб. (13,5%) 910/1000 руб. 🐢•СЭТЛ груп 1 шт. +12,74 руб. (15,5%) 936/1000 руб. •Трансфин 20 шт. +488,6 руб. (9,8%) 978/1000 руб. + колл-опцион 🟢🟢🟢 27.08 •Новотранс 4 шт. +122,16 руб. (12,25%) 902/1000 руб. •Саммит 2 шт. +29,58 руб. (18%) 924/1000 руб. •Полюс 1 шт. +153 руб. в ¥ (3,8%) 872/1000 руб. 🐢•Уралкалий 2 шт. +68,32 руб. (6,85%) 944/1000 руб. 🟢🟢28.08 •Лизинг трейд 9 шт. +107,28 руб. (14,5%) 850/1000 руб. •Газпромбанк 4 шт. +128,56 руб. (12,75%) 925/1000 руб. 🟢 29.08 •Селл-Сервис 9 шт. +110,97 руб. (15%) 905/1000 руб. + оферта Трансфин 🟢🟢🟢 30.09 •Азбука вкуса 10 шт. +255,5 руб. (10,25%) 949/1000 руб. •Инарктика 3 шт. +106,59 руб. (14,25%) 931/1000 руб. +колл-опцион Миг кредит ✏️ Суммарно 5434 руб. ожидается купонами. И ещё 1507 руб. частичными погашениями. Это почти на 1000 руб. меньше купонами, чем в июле. Сумма плавает то ниже, то выше.

Друзья, коллеги, инвесторы! Всем доброго времени суток! 👋🤩 Продолжаю серию постов об облигациях. Сегодня хочу поговорить об ОФЗ и корпоративных облигациях, почему я их так люблю и в них постоянно вкладываюсь. 🤗💸 Оптимальная альтернатива депозитам -это государственные облигации и корпоративные облигации. Облигации федерального займа (ОФЗ) - облигации, размещаемые Министерством финансов РФ. Эти бумаги финансирует федеральный бюджет. Практически отсутствует риск, невысокая доходность. Корпоративные облигации - облигации, размещаемые компаниями для финансирования бизнеса. Риски зависят от эмитента. Широкий спектр инструментов с различной доходностью. Пример облигаций, в которые вложилась я. Не ИИР {$RU000A0ZYWY5} Факторы, влияющие на доходность /цену облигаций. ОФЗ: Ключевая ставка🔺🔺 Инфляция🔺🔺 Валютный курс🔺🔺 Ставки денежного рынка🔺🔺 Соотношение долг/ВВП🔺🔺 Спрос на риск у глобальных инвесторов ⬆️⬇️ Корпоративные облигации: Доходность ОФЗ🔺🔺 Ликвидность ⬇️⬆️ Кредитное качество эмитента ⬆️⬇️ Спрос на риск у локальных инвесторов⬇️⬆️ Доходность аналогичных облигаций 🔺🔺 Доходность по гособлигациям в значительной степени зависит от проводимой на текущий момент времени денежно-кредитной политикой Банка России. Тем не менее, краткосрочные и среднесрочные облигации я покупаю для получения дохода за счёт выплаты купонов, возврата основной инвестированной суммы при владении облигацией до погашения, а также можно получить дополнительную прибыль, если перепродать облигацию по более высокой цене, чем купила. Последний пункт я использую в основном для долгосрочных ОФЗ, помимо получения дохода от купонных выплат. Ну, и конечно для сохранения своих денег, до более стабильной ситуации в нашей стране.