Хэштег #полезная_информация | Тинькофф Инвестиции Пульс

Что такое лудомания? Слово образовано от ludo — играю + др.-греч. μανία — безумие, влечение, влечение к играм. К лудомании может относиться чрезмерное увлечение компьютерными играми, азартными, а также ставками на бирже (если они становятся предметом азарта). Для того, чтобы мы могли говорить о лудомании, увлечения должны носить патологический характер. Что отличает патологию от нормы? Степень влияния на жизнь человека. Если сохранны интересы, контакты, жизнь за пределами игр, то о зависимости речи не идет. Патология начинается тогда, когда вокруг зависимого рушится жизнь, а он не хочет или не может изменить это и всё больше погружается в лудоманию. Любая зависимость формируется похожим образом. Человек пытается удовлетворять потребности не прямым и социальным способом, а зависимостью. Какая потребность может быть у лудомана? Их много. Например, это может быть потребность в принятии, в достижении успеха. Но в реальном мире не очень получается получить принятие - проблемы в семье не дают чувствовать себя уверенно и спокойно, общество не принимает, а в игре ты можешь быть своим среди людей с похожими увлечениями. Через зависимости быстро и просто реализуется потребность в удовольствии. Людей с зависимостями зачастую отличает неумение ждать результат, неумение искать реализацию и планомерно к ней идти. Они хотят все быстро и просто. Люди, увлекающиеся играми, где участвуют деньги, как правило, много там оставляют, и их засасывает воронка надежды отыграться, получить назад потраченное. Хотя они прекрасно могут сесть и посчитать, что их попытки явно тщетны, но чем более патологической становится зависимость, тем менее человек склонен к здоровой критике. Также любая зависимость служит уходом от реальности. Человек не справляется со своей жизнью, возможно, хочет перестать чувствовать какую-то внутреннюю боль, а зависимость выступает своего рода “анестетиком” для души. Можно ли перестать играть самостоятельно? В психологии есть убеждение о том, что наш внутренний потенциал огромен, в нас есть всё для того, чтобы расти, развиваться, меняться, выходить из трудных ситуаций. Да, человек при большом желании, дойдя до какой-то точки может сказать себе, что так продолжаться больше не может и отказаться от зависимости. Кто-то сдастся и вернется к прежним способам ухода от реальности или получения удовольствия, хотя потом снова может начать бороться и либо победить, либо, как на качелях, вернуться в ту же точку. На начальных этапах помощь специалиста желательна, на более поздних необходима. Психотерапия помогает при зависимостях и, в частности, при лудомании. Что происходит на сессиях: Выявляются предпосылки, что повлияло на формирование зависимости. Выявляются или выстраиваются мотивы для изменений. Выявляются и выстраиваются внутренние и внешние опоры человека. Обучение обращаться со своими с чувствами и эмоциями здоровым образом, не прибегая к зависимостям. Иногда даже сначала вообще обучение чувствовать, ведь “анестезия” когда-то помогла выжить, легко от нее не отказаться. Выявление неудовлетворенных потребностей, поиск и обучение здоровым способам их удовлетворения. Сопровождение и поддержка в процессе изменений. Что делать близким, если они подозревают или явно видят, что дорогой им человек впал в зависимости? При любой аддикции очень важно не вступать в конфронтацию, не ругать, не осуждать. Вина и стыд еще никого не вылечили. А вот контакт оборвется, у человека появится еще один аргумент не появляться в этом реальном мире, где его не понимают. Что делать? Поддерживать так, что человек знает, что может открыться, поделиться, поплакать в конце концов, и его примут, что он не один в этом мире и со своей проблемой. Мягко направить к специалисту, не гнать, не давить, но проявлять заботу. Не брать на себя долги лудомана, если они образовались. Не заниматься спасательством. Человек должен помочь себе сам и с помощью специалиста.

🔴Всем привет, друзья! 🎉 День 3. Запустил информационный блог, который будет иметь ценность в отличии от воздушных прогнозов. 🟠В нем буду отвечать на ваши самые популярные вопросы, почему случилось это, а как можно объяснить ту или иную ситуацию и так далее, пишите в комментариях ваши ситуации, чтобы я смог вам помочь с их разъяснением, ответы на самые популярные вопросы вы будете находить в последующий постах. 🟡Вопрос инвестора: а что делать с тестом, как мы будем теперь торговать, где его проходить, ведь теперь от ЦБ поступила информация, что не имея статус квалифицированного инвестора, мы ограничены в покупке/продаже некоторых сложных финансовых инструментов. Расскажите пожалуйста. 🟢Ответ и разбор ситуации: все верно. Согласно данным ЦБ обязательным тестирование станет обязательным для неквалифицированных инвесторов и начнёт проводится с 1 октября, для удобства клиентов оно будет доступно немного раньше. 🟤Правила тестирования разработаны с участием саморегулируемых организаций НАУФОР и НФА и согласованы Комитетом по стандартам по брокерской деятельности при Банке России. 🔵 Тестирование разделено на два блока. Первый — «Самооценка» — включает три вопроса, направленных на определение опыта инвестора и источника его знаний. Ответы на эти вопросы не влияют на результаты тестирования, но помогут инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок. 🟣 Второй блок — «Знание» — состоит из четырех вопросов об особенностях и рисках инструментов, входящих в одну из групп, для которых закон предусматривает обязательное тестирование: 1) маржинальные необеспеченные сделки; 2) производные финансовые инструменты; 3) договоры репо; 4) структурные облигации; 5) паи закрытых паевых инвестиционных фондов; 6) облигации российских эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России; 7) облигации российских «дочек» иностранных эмитентов без кредитного рейтинга или с рейтингом ниже уровня, установленного Банком России; 8) облигации со структурным доходом, отвечающие установленным Банком России требованиям к уровню кредитного рейтинга; 9) акции, не включенные в котировальные списки; 10) иностранные акции, не входящие в индексы из утвержденного Банком России перечня; 11) иностранные ETF, включая спонсируемые ETF, доходность по которым определяется индексом, не входящим в установленный Банком России перечень. ; ; - наши любимые высокорисковые инструменты 🤗. 💰ВНИМАНИЕ! Тестирование не потребуется, если до 1 октября 2021 года клиент заключил хотя бы один соответствующий договор или совершил хотя бы одну такую же сделку (с учетом требований закона до начала тестирования покупка сложных финансовых инструментов возможна при условии, что у неквалифицированного инвестора были аналогичные сделки до 1 января 2020 года). Подразумевается, что инвестор с таким опытом обладает необходимыми знаниями и может принимать на себя высокие риски — конечно, при его желании. ❗️❗️❗️Попытки для прохождения теста - неограниченны. Тестирование можете найти во вкладке «ещё» —-> «тестирование». Если информация была полезной: ставь лайк 👍🏻 и жди новых постов 💼. Постараюсь ответить на самые частые вопросы простым языком ☘️

🔴Всем привет, друзья! 🎉 День 2. Запустил информационный блог, который будет иметь ценность в отличии от воздушных прогнозов. 🟠В нем буду отвечать на ваши самые популярные вопросы, почему случилось это, а как можно объяснить ту или иную ситуацию и так далее, пишите в комментариях ваши ситуации, чтобы я смог вам помочь с их разъяснением, ответы на самые популярные вопросы вы будете находить в последующий постах. 🟡Вопрос инвестора: а я тут не понимаю вот как эта доходность считается, я ничего не делала, а у меня изменились данные в процентах в пульсе вот как считать эту доходность, объясните, пожалуйста? Говорят там появилась какая-та новая формула, а то у меня сначала был портфель зелёный, а теперь стал красный. 🟢Ответ и разбор ситуации: изменилась формула расчета доходности в Пульсе, теперь она рассчитывается по новой формуле. Она выражается в процентах годовых и показывает, сколько зарабатывает инвестор на каждый вложенный рубль за одинаковый период времени. 🔵Формула: доходность за период в процентах = (х+а-y-b)/(y+b-a) x 100, где: х - стоимость портфеля на конец периода; y - стоимость портфеля на начало периода; а - выводы за период; b - пополнение за период. 🟣При расчете учитываются все брокерские счета и ИИС клиента. 💰Доходность на главной странице профиля и в каталоге инвесторов показана за последние 365 дней. Также небольшие изменения в сделках пульса: их количество на главной странице отображаем по всем счетам, но сами сделки отображаются только по основному брокерскому счету. Если информация была полезной: ставь лайк 👍🏻 и жди новых постов 💼. Постараюсь ответить на самые частые вопросы простым языком ☘️

🔴Всем привет, друзья! 🎉 День 1. Запускаю информационный блог, который будет иметь ценность в отличии от воздушных прогнозов. 🟠В нем буду отвечать на ваши самые популярные вопросы, почему случилось это, а как можно объяснить ту или иную ситуацию и так далее, пишите в комментариях ваши ситуации, чтобы я смог вам помочь с их разъяснением, ответы на самые популярные вопросы вы будете находить в последующий постах. 🟡Вопрос инвестора: я тут открыл брокерский отчёт и у меня отображается ценная бумага, которую я никогда не покупал, что это такое, меня обманывает брокер, я этого не делал, я не покупал акции банка JPMorgan? 🟢Ответ и разбор ситуации: инвестор просто приобрёл депозитарную расписку на акцию и брокерском отчете будет указан эмитент - банк, выпустивший эти расписки (например: Morgan Stanley, Citibank, JPMorgan). Одним из ярых примеров это ; ; ; ; и т.д. 🔵Депозитарная расписка — это сертификат, подтверждающий право собственности на акции или облигации. Она нужна, чтобы инвесторы из одной страны могли на своей местной бирже вложиться в бумаги, которые торгуются на бирже другого государства. 🟣Впервые расписки возникли в США, где их назвали АДР — американские депозитарные расписки. Позже появились ГДР — глобальные депозитарные расписки, открывающие доступ к ценным бумагам и на других крупных международных биржах. Депозитарную расписку можно купить и продать так же, как обычные акции или облигации. При этом одна расписка может равняться и одной акции, и двум, и десяти, и даже 0,1 акции — всё зависит от конкретного случая. 💰Например, на Московской бирже можно купить глобальные депозитарные расписки (ГДР) на акции головной компании Тинькофф — TCS Group. Сами акции при этом торгуются на Лондонской бирже. Владельцы депозитарных расписок получают те же права, что и владельцы самих акций, в том числе право на дивиденды. Если информация была полезной: ставь лайк 👍🏻 и жди новых постов 💼. Постараемся ответить на самые частые вопросы простым языком ☘️

Кредитные рейтинги: зачем они нужны Рядовому инвестору сложно анализировать ценные бумаги перед покупкой. Для принятия решения нужно перелопатить финансовую отчетность компании, а также рассчитать мультипликаторы. Все это делается для понимания принимаемого на себя уровня риска. И для последующего снижения риска путем диверсификации портфеля. Дефолт эмитента - банкротство компании, выпустившей ценную бумагу. Понимание этого риска достаточно важно для инвестора, ведь в случае дефолта акции компании могут обесцениться, а купонные выплаты по облигациям перестанут приходить. Чаще всего кредитные рейтинги используются при покупке облигаций, так как в этом случае инвестору необходимо понимать, насколько эмитент может обслуживать сой долг. Но и при покупке акций нелишним будет посмотреть на кредитный рейтинг компании, чтобы иметь перед собой больше информации перед принятием решения. В мире существует 3 крупнейших независимых рейтинговых агенства: 💎 Moody’s 💎 Standard and Poor’s 💎 Fitch Ratings В реестр ЦБ РФ входят 4 российских рейтинговых агенства: 🇷🇺 Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) 🇷🇺 Рейтинговое агентство «Эксперт РА» (Эксперт РА) 🇷🇺 Национальное Рейтинговое Агентство (НРА) 🇷🇺 Национальные Кредитные Рейтинги (НКР). Каждое агенство самостоятельно рассчитывает кредитный рейтинг разных компаний, поэтому бывают ситуации, когда одна и та же компания имеет разный кредитный рейтинг от разных рейтинговых агенств. Приложил таблицу с кредитными рейтингами от 3-х мировых агенств. Что касается российских рейтинговых агенств, то таблицы с рейтинговой шкалой также прикрепил к данному посту. Таким образом, частному инвестору перед принятием решения о покупке ценных бумаг (особенно облигаций) обязательно необходимо взглянуть на кредитный рейтинг компании, выпускающей эту ценную бумагу. Для того, чтобы картина была объективнее, лучше ориентироваться не на оценку 1 рейтингового агенства, а на оценки нескольких рейтинговых агенств. В качестве примера рассмотрим кредитные рейтинги некоторых компаний: 💨 Газпром BBB- (Standard & Poor’s) BBB (Fitch Ratings) Baa2 (Moody’s) 🏦 Сбербанк AAA (АКРА) BBB (Fitch Ratings) Baa3 (Moody’s) 🔥 Норильский никель {$RU000A100VQ6} BBB- (Standard & Poor’s) BBB— (Fitch Ratings) Baa2 (Moody’s) 🛒 X5 Retail Group {$RU000A0JWG05} BB+ (Standard & Poor’s) BB+ (Fitch Ratings) Ba1 (Moody’s) 🍏 Apple Aa1 (Moody’s) AA (Standard & Poor’s) 💉 Pfizer A2 (Moody’s) A+ (Standard & Poor’s) ❗️Где вообще найти кредитный рейтинг? 1. На сайтах рейтинговых агенств. Некоторые из них требуют регистрацию для получения доступа. 2. В СМИ - присвоение кредитного рейтинга широко отражается. 3. На сайте компании-эмитента в разделе «инвесторам». 4. На крайний случай, поможет Гугл - *название компании кредитный рейтинг* 💡Хочу добавить, что кредитные рейтинги есть не только у компаний, но также у государств. В зависимости от кредитного рейтинга, можно оценить экономику страны. Сохрани себе этот пост, чтобы не забыть и подписывайся - в моем профиле много информации для новичков 😝

Основные долгосрочные/среднесрочные тактики на бирже: 1️⃣Долгосрочное инвестирование В основе долгосрочного инвестирования лежит идея о том, что исторически рынки всегда растут. Таким образом, любая коррекция, или обвал становятся отличной возможностью докупить акций хороших компаний. Данная идея позволяет терпимее относиться к колебаниям цены на рынке. Убытки фиксируются редко, в основном, если меняется фундамент компании, либо цена длительное время не оправдывает ожиданий инвестора. В основе риск менеджмента лежит диверсификация по отраслям и активам. ➕ Убытки фиксируются редко. ➖ Убытки могут достигать больших значений. Основные стратегии долгосрочного инвестирования: 🔹Стоимостный подход По мультипликаторам ищутся недооценённые компании. Идея: инвесторы могут быть увлечены популярными акциями и не замечать хороших активов, но в конечном итоге рынок всё оценит справедливо. ➕Фундаментальный анализ позволяет находить компании с отличными показателями бизнеса по хорошим ценам. ➖Рынок может не замечать эти акции очень долго. 🔹Инвестирование в акции роста Заключается в поиске компаний или секторов, рост которых будет обгонять рынок в будущем. В таком случае делается ставка на темпы роста финансовых показателей. Пример: ➕В теории стратегия позволяет обогнать рост рынка. ➖Большинство акций роста оценены дорого. Если темпы роста показателей компании/сектора не оправдают ожиданий инвесторов, возможна значительная просадка. 🔹Создание дивидендного портфеля Консервативный подход, заключающийся в инвестировании в компании, стабильно выплачивающие дивиденды. Пример: ➕Можно рассчитывать на стабильный дивидендный доход. ➖Низкая доходность. 1️⃣Среднесрочный трейдинг. Позиции открываются в соответствии со стратегией и закрываются, если стратегия нарушена. В основе риск менеджмента лежит обязательное выставление стоп-лоссов. ➕Стоп-лоссы не дают убыткам расти. ➖Часто приходится фиксировать убытки. Основные стратегии среднесрочного трейдинга: 🔹Торговля по тренду Необходимо дождаться формирования тренда и затем открыть позицию в том же направлении, предполагая, что тенденция будет продолжаться. Позиция закрывается, если тренд нарушен. ➕Не нужно ждать перехода от фазы накопления к фазе распределения. При затяжном тренде получается собрать весомую долю прибыли. Простота контроля над рисками. ➖По определению не получится собрать весь рост компании. Плохо работает, когда рынок находится в фазе накопления. 🔹Торговля против тренда Необходимо дождаться значительного движения цены и затем открыть позицию в противоположном направлении, предполагая, что рынок начнет коррекцию. Позиция закрывается при достижении цели. ➕Можно купить на минимуме и продать на максимуме. ➖Сложно определить «дно». Цена может находиться в фазе накопления длительное время. Выход из фазы накопления может быть не в нужную сторону. Для примера рассмотрим {$CROX} При долгосрочном инвестировании пришлось бы принимать просадку в -80% от позиции. При торговле по тренду точка входа была бы при закрытии цены выше 200 дневной скользящей средней, уже после роста на 240% от минимума. При входе против тренда можно было начать формировать позицию после того, как цена упала к сильному уровню сопротивления 25$ на 43% от максимума. Однако от этих значений цена упала ещё на 60%. Классический пример торговли против тренда в Цена находилось в нисходящем тренде под 5 EMA, но достигнув 200 MA, отскочила на повышенных объёмах. На этих сигналах можно было открывать позицию против тренда, рассчитывая на коррекцию к сильным уровням сопротивления. ✔️Резюме: 🔸Долгосрочное инвестирование подходит для людей, готовых мириться со значительными просадками в портфеле, но не готовых фиксировать убытки. 🔸Среднесрочный трейдинг подходит для людей, не готовых видеть значительные просадки в портфеле, но готовых часто фиксировать небольшие убытки ради значительной прибыли.

Как применять ETF фонды в анализе рынка? Чтобы понять главные настроения на рынке можно использовать движения ETF фондов, следующих за индексами. Они так же торгуются на бирже и поддаются техническому анализу. 1️⃣ Определяем тренд рынка в целом. Мы никогда не торгуем против тренда. Если рынок в нисходящем тренде, мы не открываем позиции в лонг и наоборот. 2️⃣ Находим отрасль, которая показывает силу или слабость к рынку. Тот ETF, за счёт которого падает или растет рынок. Тут тоже работает наше правило - не торговать против тренда. К примеру, если рынок растет, а отрасль падает, мы не будем покупать акции из этой отрасли. 3️⃣ Смотрим как акции ведут себя по отношению к ETF. К примеру, если отрасль растет, а акция стоит на месте или вообще падает, мы не будем брать её. Только проанализировав пункты выше, мы принимаем решения об открытии позиций! Вот некоторые крупнейшие ETF фонды на которые мы смотрим: 🧐SPDR S&P 500 ETF (SPY) - следует за индексом S&P 500. По нему можно оценить настроение рынка в целом. 🧐Invesco QQQ (QQQ) - следует за индексом NASDAQ. Включает в себя акции технологического сектора 🧐SPDR S&P Biotech ETF (XBI) - следует за S&P Biotechnology Select Industry Index. В индекс входят Биотехи 🧐KraneShares CSI China Internet ETF (KWEB) - следует за индексом CSI Overseas China Internet. Это акции китайских компаний 🧐SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) - следует за индексом DJ Industrial Average, распределены активы между 30 крупнейшими промышленными компаниями в США. Таких как 🧐 ETFMG Prime Mobile Payments ETF (IPAY) - следует за Prime Mobile Payments Index. Первый и единственный ETF, нацеленный на индустрию мобильных платежей. Сюда входят SQ, V, MA 🧐 INVESCO SOLAR ETF (TAN) - следует за MAC Global Solar Energy Index. Входят акции солнечной энергетики 🧐 HEALTH CARE SELECT SECTOR SPDR FUND (XLV) - следует за индексом Health Care Select Sector SPDR Fund. Данный индекс показывает динамику котировок компаний сферы здравоохранения США. Входят такие компании как 🧐Global Jets ETF (JETS) - следует за Dow Jones U.S. Airlines Index. Входят акции авиакомпаний 🧐 SPDR S&P BANK ETF (KBE) - следует за индексом банковской индустрии США S&P Banks Select Industry Index. В индекс входят компании из банковской сферы, которые также входят в S&P Total Market Index. Здесь такие акции как 🧐VANECK VECTORS SEMICONDUCTOR ETF (SMH) - следует за MVIS US Listed Semiconductor 25 Index. Входят акции полупроводников 🧐 INDUSTRIAL SELECT SECTOR SPDR FUND (XLI) - следует за Industrial Select Sector Index. Данный индекс показывает динамику котировок компаний промышленной сферы США. 🧐 ETFMG TRAVEL TECH ETF (AWAY) - следует за Prime Travel Technology Index. Компании из индустрии путешествий и туризма, ориентированных на технологии 🧐 ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND (XLE) - следует за Energy Select Sector Index. Данный индекс показывает динамику котировок энергетических компаний США. В состав индекса входят компании из следующих отраслей: нефть, газ и другие горючие материалы, а также оборудование и услуги для компаний в сфере энергетики. Входят такие компании как ❗Скажем, мы хотим купить акцию из промышленного сектора. 🔹В первую очередь мы смотрим, куда же движется рынок в целом. Открываем SPY. Видим, что ETF уверено растёт, пробив уровень 400. Рынок находится в восходящем тренде. 🔹Далее мы смотрим XLI - ETF промышленного сектора. Видим, что он тоже находится в восходящем тренде. 🔹Далее мы смотрим саму акцию CAT. Цена закрылись выше 20 ема и оттолкнулась он неё молотом. Это бычий знак. 🔹 Резюме: данная акция подходит к покупке. Можно держать по тренду 20 ема и продавать при закрытии ниже неё. Так же при покупке необходимо учитывать риски. Необходим стоп, который мы поставим под 20 ема, в случае, если тренд нарушится.

Какую систему контроля над рисками мы используем в торговой системе? По нашему мнению, выбирать размер позиции только в процентах от портфеля не совсем верно. Пример: На биржу пришли 2 игрока - Вася и Петя. Вася обычный рабочий из глубинки с зарплатой 20к в месяц. Петя крупный бизнесмен с доходом 1млн в месяц. Оба решили попробовать себя на бирже. Вася продал квартиру, полученную по наследству, и создал депо в 2млн рублей. Петя так же создал депо в 2млн рублей. Оба совершают сделки с риском в 1% от капитала – 20к. 5 неудачных сделок подряд – минус 100к. У Пети это не вызовет никакого дискомфорта, он сможет сохранить хладнокровие и продолжит придерживаться стратегии. Но Вася способный откладывать 10% от зарплаты, понимает, что заработает эту сумму только за 5 лет! Мы определяем и размер позиции, и максимальный размер портфеля исходя из того, сколько денег в рублях (долларах) психологически комфортно потерять за сделку. Наша система контроля над рисками для трейдинга: 1️⃣Оцениваем, сколько денег комфортно потерять за 1 сделку. Допустим это 1000р. Тогда размер позиции определяется по stop-loss: 🔹Если stop-loss можно поставить в -10% Размер позиции=1000р/0,1=10000р; 🔹Если stop-loss можно поставить в -5% Размер позиции=1000р/0,05=20000р; 🔹В дей трейдинге можно поставить stop-loss и в -0,5%. Тогда размер позиции будет составлять 1000р/0,005=200000р. 2️⃣Потери за 1 сделку должны быть не более 0,5-1% от портфеля. Если нам комфортно терять 1000р за сделку, размер эффективного портфеля для трейдинга=1000р/(0,5%…1%)=(100000р…200000р). Таким образом, до того момента, пока психологически не станет комфортнее терять за сделку больше, все остальные средства лучше держать в консервативных активах. 3️⃣Суммарные возможные потери на портфель должны быть не более 10%. То есть, при загрузке портфеля на 100%, средний stop-loss по всем позициям должен быть не более 10%. Это зашита от резкого негативного движения глобального рынка. Так же, как и в долгосрочном инвестировании, в трейдинге мы придерживаемся диверсификации по отраслям. 4️⃣Главный пункт, написанный во всех обучающих книгах. Ожидаемая прибыль всегда должна быть больше возможного убытка! Желательно в 2 и более раз. 🔹При stop-loss в 10%, ожидаемая прибыль должна быть >20%; 🔹При stop-loss в 5%, ожидаемая прибыль >10%; 🔹При stop-loss в 0,5%, ожидаемая прибыль >1%. В рублях (долларах) это будет всегда одна и та же сумма. При сумме, выбранной в п.1 каждая сделка будет приносить либо 1000р убытка, либо >2000р прибыли. Отсюда следует ещё один вывод, чем больше соотношение (ожидаемая прибыль)/(возможный убыток), тем больший процент убыточных сделок можно совершить. При соотношении 10/1 можно совершить 9 убыточных сделок, но 1 успешная перекроет потери и принесёт прибыль. ✔️Для долгосрочного инвестирования используются те же базовые правила с некоторыми поправками. Главная стратегия долгосрочного инвестирования опирается на парадигму, что рынок долгосрочно всегда растёт. Эта парадигма позволяет инвесторам не ставить стопы и принимать значительные просадки портфеля во время коррекций и обвалов глобального рынка. Но по каждому активу нужно иметь чёткую стратегию: Что я буду делать, если цена упадёт на 5%, 10%, 20%, 50%? Варианты ответа: усредняться, не делать ничего, фиксировать убыток. Главное не забывать, что максимальный убыток может достичь 100%, при банкротстве компании и делистинге с биржи ( {$BLUE} ). Размер позиции должен быть таким, чтобы возможный убыток со всеми предполагаемыми усреднениями был психологически комфортен. Главное правило остаётся неизменным. Ожидаемая прибыль должна быть больше, чем возможный убыток. А какой максимальный убыток будет комфортен держателям фондов {$TIPO} {$TBIO} ? 🙂

Дорогие мои ☺️ Все самые актуальные и полезные новости, для вас 😘 ✔️🇺🇸 Apple ( ) 👾🎮 Apple Arcade запускает свое самое большое расширение, разрастив свой отмеченный наградами каталог до более чем 180 игр. ✔️🇺🇸 McDonald’s ( ) 🍔🍕🌭 McDonald’s объявил, что Дезире Раллс-Моррисон присоединится к гиганту быстрого питания в следующем месяце в качестве его главного юрисконсульта и корпоративного секретаря🙀 ✔️🇺🇸 Thermo Fisher Scientific Inc. ( ) Thermo Fisher будет работать с Pfizer-BioNtech над производством вакцин в Италии 💉🇮🇹 ✔️🇺🇸 Honeywell International Inc ( {$HON})🕹🧑‍✈️ Honeywell обеспечит критически важную навигационную и сенсорную технологию для беспилотных грузовых самолетов Pipistrel ✈️ ✔️🇺🇸 Global Payments Inc ( ) 📃 Global Payments подписывает соглашение о многолетних платежах с UMB Bank ✍️ ✔️🇺🇸 Amazon ( ) 👩‍💻 Amazon говорит, что большинство в США сотрудников вернутся на работу в офис осенью. На данный момент все работают дома. 👩‍💼 ✔️🇺🇸 Netflix ( ) 🎬 Netflix тратит до 450 миллионов долларов на обеспечение сиквелов 💰😱 ✔️🇺🇸 Verizon ( ) 🌍 Verizon подписывает свою первую частную сделку 5G в Европе 📶 ✔️🇺🇸 PayPal ( )👩‍💻 PayPal сделал следующий шаг по увеличению внедрения криптовалюты на своей платформе на этой неделе. Теперь пользователи могут «Оформить заказ с помощью Crypto». 💳 ✔️🇺🇸 Eli Lilly and Company ( ) 💊 Pfizer (NYSE:PFE) и Eli Lilly (NYSE:LLY) в течение многих лет работали вместе над разработкой обезболивающего препарата от остеоартрита. На данный момент компании ждут одобрения препарата. 🏥👨‍⚕️ Подпишись 👆 и узнавай все самым первым ❤️🥰

Зачем мы используем индексы в торговой системе? Индексы показывают настроения как рынка в целом, так и отдельных его секторов. Если вы купили акции хорошей компании и не понимаете, почему они падают в цене, первым делом стоит посмотреть на значения индексов, возможно, сегодня падает весь сектор или вообще весь рынок. Индексы поддаются техническому анализу и реагируют на сильные уровни и скользящие средние. На этом строятся стратегии входа в рынок/сектор и выхода из них. Самый главный индекс, на который мы ориентируемся: 🔸Standard & Poor’s 500 (S&P500) SPX – Индекс 500 крупнейших компаний США. Отражает настроения Американского рынка. Компании из S&P 500 разделены на 11 индексов по секторам: 🔹Consumer Staples S5CONS – Потребительские товары первой необходимости. Производители и продавцы продуктов питания, напитков, товаров для дома и личной гигиены, алкоголя и табака. Крупнейший представитель: 🔹Consumer Discretionary S5COND – Потребительские товары вторичной необходимости. Производители и продавцы одежды, мебели, автомобилей и автозапчастей, товаров для отдыха, предметов роскоши, медиа. Отели, рестораны и развлечения, различные услуги, интернет-магазины. Крупнейший представитель: 🔹Health Care S5HLTH – Здравоохранение. Производители и продавцы лекарств и медицинского оборудования. Медицинские услуги, биотехнологии. Крупнейший представитель: 🔹Information Technology S5INFT – Информационные технологии. Электроника, компьютеры, программное обеспечение, компоненты, облачные и интернет сервисы и т.д. Крупнейший представитель: 🔹Communication Services S5TELS – Коммуникационные услуги. Провайдеры мобильной связи, беспроводных и проводных услуг, медиа- и развлекательных сервисов, рекламные платформы, поисковики и социальные сети. Крупнейший представитель: 🔹Energy SPN – Нефть и газ. Разведка, добыча, переработка и транспортировка нефти и газа. Сервисные компании, предоставляющие сопутствующие услуги и оборудование. Крупнейший представитель: {$XOM} 🔹Materials S5MATR – Сырьевой сектор. Добыча и переработка сырья, отличного от нефти и газа: металл, химия, лес и т.п. Крупнейший представитель: 🔹Industrials S5INDU – Промышленный сектор. Производители тяжелой, сельскохозяйственной и строительной техники, станков, оборудования. Аэрокосмическая и оборонная промышленность, пассажирские, грузовые, морские перевозки, железные дороги и транспортная инфраструктура. Крупнейший представитель: {$HON} 🔹Financials SPF – Финансовый сектор. Банки, инвестиционные, страховые компании, организации, предоставляющие услуги бизнесу и розничным клиентам. Крупнейший представитель: 🔹Real Estate S5REAS – Недвижимость. В основном это фонды, владеющие недвижимостью и сдающие её в аренду. Крупнейший представитель: 🔹Utilities S5UTIL – Энергетика. Электростанции и коммунальные услуги. Сектор считается «защитным», так как за коммуналку нужно платить всегда. Компании сектора платят одни из самых больших дивидендов. Анализируя индексы, можно наблюдать ротацию денежных средств из одного сектора в другой. На рисунке представлена динамика всех 11 секторов от «мартовского дна». Видно, что 3ку лидеров занимают Нефтегазовый, Сырьевой и Промышленный сектор. С февраля наблюдается переток денег из IT сектора и Медицины в Финансовый и Потребительский сектор. Потребительские товары первой необходимости всё ещё сильно отстают от других секторов и только начинают свой рост. Используя тех. анализ можно составить стратегию входа в сектор. Например IT сектор S5INFT находится под 50 скользящей средней. Это говорит нам о том, что спекулятивно сейчас не время для покупок компаний данного сектора.

Какие элементы технического анализа мы используем в нашей торговой системе? Кратко напомним 2 самых важных понятия: 🔹Уровень поддержки – при падении цена отскакивает вверх. 🔻Уровень сопротивления – при росте цена отскакивает вниз. 1️⃣ Горизонтальные уровни Это основа основ. Открыв график любой компании за несколько лет, можно увидеть, что определённые цены постоянно выступают в качестве сильных уровней сопротивления и поддержки. Это происходит потому, что крупные игроки покупают и продают активы лимитированными заявками по определённой цене. На загрузку или разгрузку миллиардных портфелей могут уйти недели, поэтому цена длительное время будет отскакивать от этого уровня. Часто горизонтальным уровнем выступает круглая цена. 2️⃣ Скользящие средние Это первые по важности индикаторы. Показывают среднюю цену за установленный промежуток времени. Скользящие средние очень часто выступают в качестве поддержки или сопротивления и дают очень много информации об активе, поэтому используются всеми крупными игроками и институциональными инвесторами. Чаще всего используются обычные MA или экспоненциальные EMA скользящие средние. На дневных графиках традиционно используются следующие диапазоны: 🔸5 EMA –супер быстрый (супер сильный) тренд. Обычно держит тренд несколько дней, но например, у в Январе выступала в качестве поддержки целый месяц. 🔸10 EMA – быстрый (сильный) тренд. Держит краткосрочный тренд чаще и дольше, чем 5 EMA. (Последний месяц выступает поддержкой для ) 🔸20 MA EMA – краткосрочный тренд. Хорошо держит тренд без сильных негативных новостей на рынке. (Последний месяц за неё пытается держаться ) 🔸50 MA EMA – среднесрочный тренд. ( {$CROX} в течение 11 месяцев до 23 марта ни разу не закрылась ниже 50 EMA). 🔸100, 200 MA EMA – долгосрочный тренд. Эти линии используют для долгосрочного инвестирования. (Сейчас подходит к 200EMA). 🔸1000, 2000 MA EMA – исторический тренд. При коррекции цена доходит до этих уровней. (Но, например, для будут являться сопротивлением). Чем больше диапазон, тем сильнее уровень, но тем реже к нему приходит цена. Так же, если быстрая скользящая средняя пересекает медленную, это дополнительный сигнал к покупке/продаже. Горизонтальный уровень + скользящая средняя = более сильная поддержка или сопротивление. 3️⃣ Горизонтальные объемы (профиль объема) Это количество сделок, совершённых в определённом ценовом диапазоне. Показывают, в каких ценовых диапазонах протекают фазы накопления и распределения. Сильные горизонтальные уровни должны подтверждаться большими горизонтальными объёмами. (Профиль объёма показывает, что самое большое количество сделок совершалось по цене 3175$, и мы видим, что эта цена последние 9 месяцев выступала сильным горизонтальным уровнем. Плюс сейчас там проходят 50 и 200 EMA. Отсюда можно сделать вывод, что уровень 3175$ сейчас будет являться очень сильным сопротивлением). 4️⃣ Вертикальные объёмы Это количество сделок, совершённых в определённом временном диапазоне. Показывают интерес к активу. Большие объёмы при достижении уровня подтверждают, что уровень работает. (Недавно у за 5 мин до закрытия прошли большие объёмы, что было подтверждением поддержки от сильного уровня 50$ и 20EMA. Из графика видно, какой сильный импульс к росту это дало). 5️⃣ Индикатор относительной силы RSI Не будем здесь приводить формулу, но рекомендуем ознакомиться с методикой расчёта. Показывает, находится ли сейчас акция в зоне перекупленности/перепроданности, и позволяет оценить, покупатели или продавцы сильнее влияли на цену в выбранном периоде. В стратегиях так же используется дивергенция цены с индикатором RSI. ( подошёл к горизонтальному уровню 220$, подтверждённому профилем объёма и закрылся выше 500 дневной скользящей средней. Дополнительное подтверждение по индикатору RSI: наблюдается дивергенция (при падении цены происходит рост индикатора), и значение находится возле зоны перепроданности).

Какие отчёты компании обязаны подавать в SEC? Все отчёты публикуются в свободном доступе на сайте SEC и на сайтах компаний в разделе для инвесторов. 🔴8-K промежуточный доклад. Сообщают любые существенные изменения или события, которые происходят между квартальными отчётами. Это одна из наиболее распространённых форм, поданных в SEC. При наличии изменений в компании форма должна быть подана в течении 4 рабочих дней. 🔴10-Q ежеквартальный отчёт. Форма подаётся за 40 дней. Содержит информацию о финансовом состоянии компании. Заявок по данной форме делается всего 3. Информация четвертого квартала входит уже в другую годовую форму отчёта. 🔴10-K годовой отчёт. Включает в себя полную информацию о компании. Подробно рассмотрели все пункты годового отчёта в предыдущем посте. Форма подаётся в течении 75 дней после окончания финансового года компании. Какие отчёты обязаны подавать в SEC инсайдеры? Все отчёты публикуются в свободном доступе на сайте SEC. 🔴Form 3 первоначальная форма о фактических владельцах. Такую выпускают, как правило, после IPO при первых инсайдерских сделках. 🔴Form 4 каждый директор, должностное лицо или владелец более 10% ценных бумаг компании обязаны сообщать о действиях в отношении этих бумаг. Каждому типу транзакции присваивается свой код. Стоит обращать внимание на следующие коды транзакций: 🔹P - Покупка ценных бумаг 🔹S - Продажа ценных бумаг 🔹V - транзакция, о которой добровольно сообщили раньше, чем требуется 🔹A - Получение ценных бумаг в качестве премии 🔹D - Продажа (или отчуждение) обратно эмитенту ценных бумаг 🔴Form 5 годовой отчёт инсайдерских сделок. Ничего особенного просто комбинация всех форм. Примеры информации из отчётов form 4 о сделках инсайдеров: 🔹22.02.21 SEO купил 5000 акций по 165,3$ 🔹01.03.21 Инсайдер (должность не указана) {$XOM} получил в качестве премии 8000 акций, а затем 02.03.21 приобрёл ещё 177000 акций по 56,26$ 🔹01.03.21 SEO продал 170113 акций по 108,61$. В этот же день часть своих акций продали и другие должностные лица. 🔹09.03.21 SEO продал 125000 акций по 76,74$. Так же в этом месяце SFO продал 63044 акции по 86,09$, а вице-президент продал 81500 акций по 84,02$. 08.03.21 Group President продал все свои акции (80695шт) по 219,82$ 🔹 {$FB} за последний месяц Марк Цукерберг подал столько отчётов о продаже акций, что мне надоело считать, когда сумма продаж перевалила за $100млн 😀. Кому интересно, можете изучить отчёты сами:)