Хэштег #инвестициивакции | Тинькофф Инвестиции Пульс

🏦 ЧЕТЫРЕ БАНКА. ЧЕТЫРЕ ИСТОРИИ. КОГО ВЫБЕРЕТЕ? , , и Все — банки. Все — публичные компании. Но покупать их можно совершенно с разными целями. Мы решили разобраться не в том, кто «лучше», а в том, какую историю покупает инвестор вместе с каждой бумагой. 🏦 — зрелый бизнес + дивиденды Сбер — самый понятный вариант из этой четвёрки. Огромный масштаб, сильный банковский бизнес, высокая прибыльность и понятная дивидендная история. Здесь не нужно ждать, пока компания когда-нибудь станет большой. Она уже большая. Поэтому логика для нас выглядит примерно так: дивиденды + развитие бизнеса + потенциальный рост акции. На 20 сентября акция стоила 276,38 ₽, а текущая целевая цена Финама — 315,39 ₽. Это около +14,5% потенциального роста по этой оценке. То есть — скорее история про качество и денежный поток, чем про попытку поймать иксы. 🚀 — ставка на рост Т-Технологии — уже совсем другая история. Здесь гораздо сильнее ставка именно на развитие бизнеса. Компания расширяет экосистему, наращивает клиентскую базу, запускает новые продукты и продолжает масштабироваться. Именно поэтому интересен инвестору, которому важнее куда компания может прийти через несколько лет, чем размер дивиденда сегодня. Цена на 20 сентября — 253,14 ₽. Целевая цена Финама — 395 ₽, что предполагает около +56% от текущего уровня. Конечно, целевая цена аналитика — не обещание рынка. Но сам разрыв хорошо показывает, почему воспринимается именно как история роста. 🔄 — ставка на изменения С ВТБ всё интереснее. Здесь инвестору приходится смотреть не только на сегодняшний бизнес, но и на то, что с ним будет дальше. Эффективность, капитал, стратегия, возможная допэмиссия — всё это способно сильно влиять на будущую стоимость акций. На 20 сентября стоил 50,11 ₽. А текущий ориентир Финама — 40,052 ₽, то есть примерно на 20% ниже текущей цены. И это хороший пример того, почему нельзя просто сказать: «акция дешёвая — значит должна вырасти». У ВТБ есть своя инвестиционная история, но рынок сейчас оценивает её неоднозначно. 💥 — ставка на масштабирование МТС Банк — самый небольшой игрок из нашей четвёрки. Но именно здесь появляется другая интересная идея. Небольшой бизнес может показывать гораздо более высокие темпы роста относительно своего текущего масштаба. И если компания продолжит развиваться, рынок потенциально может переоценивать её по мере роста бизнеса. На 20 сентября стоил 926 ₽. Целевая цена Финама — 1 467 ₽, что предполагает около +58%. Но и риск здесь соответствующий: меньший масштаб, чувствительность к качеству кредитного портфеля и необходимость продолжать быстро расти. ⸻ И вот что у нас получается. 🏦 — зрелый бизнес, дивиденды и умеренный потенциал переоценки. 🚀 — ставка на рост бизнеса и развитие экосистемы. 🔄 — история трансформации, где особенно важны будущие изменения. 💥 — ставка на масштабирование и потенциальную переоценку. И самое интересное — все четыре акции могут находиться в портфеле одновременно. Просто выполнять совершенно разные задачи. Поэтому вопрос уже не только: «Какая акция лучше?» А гораздо интереснее: КАКУЮ ИСТОРИЮ ВЫ БЫ КУПИЛИ? , , или ? И главное — почему именно её? Давайте обсудим 👇 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Одна акция на 50% портфеля: сколько стоит ошибка в чужом совете Даже нормальная компания может стать опасной покупкой, если занимает слишком большую долю капитала. Чужой совет часто усиливает эту ошибку: чем увереннее звучит автор, тем легче решить, что «сильную идею» нужно брать крупно. Условный портфель — 300 000 ₽. Инвестор после уверенной рекомендации направляет 150 000 ₽ в одну акцию. Это половина капитала. Если бумага снижается на 30%, позиция теряет 45 000 ₽: 150 000 × 30% = 45 000 ₽. Для всего портфеля это минус 15%, даже если остальные активы стоят на месте. Здесь видно главное: цена ошибки зависит не только от того, прав ли автор совета, но и от того, сколько собственного капитала вы поставили на один сценарий. Та же логика работает в обратную сторону. Чем меньше доля одной компании, тем слабее её отдельная просадка влияет на общий результат. Поэтому перед покупкой полезно анализировать не только бизнес и цену, но и размер позиции. Стресс-тест можно сделать за минуту: представьте снижение выбранной акции на 30–40% и посчитайте потери всего портфеля в рублях. Затем задайте себе вопрос: сможете ли вы спокойно пересмотреть фундаментальный тезис, или такой убыток заставит закрыть позицию только из-за стресса? Если второе — проблема уже есть до сделки. Размер позиции не соответствует вашей готовности к риску. Чужая рекомендация может быть хорошей идеей для анализа, но не должна определять долю капитала. Этот параметр относится к вашей стратегии, а не к уверенности человека, который написал пост. До расчёта позиции стоит понять и сам бизнес. Если инвестор не может объяснить, откуда у компании выручка, что происходит с денежным потоком и долгом, крупная доля усиливает не уверенность, а неопределённость. Полезно заранее записать условие пересмотра идеи. Тогда сильное падение будет поводом проверить фундаментальные факторы, а не автоматически усредняться или закрываться только из-за эмоций. В Psix_Invest собрал полный маршрут проверки акции — от отчётности и оценки бизнеса до стресс-теста позиции и условий пересмотра идеи.

🌲 СЕГЕЖА +2,4% — РЫНОК УЖЕ ПОКУПАЕТ РАЗВОРОТ? Сегодня снова прибавляет около 2–3%. После падения к 0,57–0,60 ₽ акция заметно отскочила. Но что стоит за этим движением? Наша команда решила разобрать Сегежу без розовых очков: это фундаментальный разворот или очередная спекулятивная волна? 🐺 💣 НАЧНЕМ С ПРОБЛЕМ Финансовое положение компании пока остается тяжелым. По итогам I полугодия 2026: 🔻 Выручка — 37,98 млрд ₽ 🔻 OIBDA — 0,66 млрд ₽ 🔻 Маржа OIBDA — 1,7% 🔻 Чистый убыток — около 15,3 млрд ₽ 🔻 Чистый долг — около 77 млрд ₽ Главная проблема — долг. Компания практически не генерирует операционную прибыль, но несет огромную долговую нагрузку. 28 августа «Эксперт РА» понизил рейтинг Сегежи до ruB, отдельно отметив высокую долговую и процентную нагрузку. ⚠️ 🤔 ПОЧЕМУ ТОГДА РАСТЕМ? Потому что рынок начинает смотреть вперед. Сегежа пытается перестроить бизнес: ➡️ сокращает расходы; ➡️ оптимизирует производство; ➡️ снижает CAPEX; ➡️ развивает продукцию с большей добавленной стоимостью; ➡️ внедряет автоматизацию. 7 сентября компания сообщила о разработке собственной системы технического зрения для производства CLT-панелей. Это не новость, которая сама по себе меняет оценку компании, но направление правильное: повышение эффективности и снижение издержек. 📈 ГРАФИК После августовских минимумов акция сформировала сильный отскок, техническая картина улучшилась. Но сейчас цена подходит к зоне 0,74–0,75 ₽. Поэтому покупать SGZH только из-за зеленой свечи наша команда не считает правильным. Мы предпочитаем искать точку входа на откате. 🚀 ЧТО НУЖНО ДЛЯ НАСТОЯЩЕГО РАЗВОРОТА? Нам нужны: 📈 рост OIBDA; 📈 восстановление маржи; 📉 снижение чистого долга; 💰 устойчивый положительный денежный поток. Если эти показатели начнут улучшаться несколько кварталов подряд — рынок может переоценить SGZH очень серьезно. Но пока это именно ставка на turnaround, а не доказанный разворот. ⸻ 🎯 ВЕРДИКТ ОТ YOUNG MILLIONAIRE 🐺 Стоит ли покупать сейчас в портфель? Сегежа остается высокорискованной историей. Компания еще не доказала, что способна самостоятельно выбраться из долговой нагрузки. 💼 Для дивидендного контура: 🔴 Не покупать. Сейчас приоритет — восстановление бизнеса и снижение долга. 📈 Для растущего контура: 🟡 Выжидать и покупать на откатах. При районе 0,65–0,70 ₽ соотношение риска и потенциальной доходности становится интереснее. ⚡ Для спекулятивного контура: 🟢 Интересно. Технический разворот формируется, но у 0,74–0,75 ₽ мы бы не гнались за ценой. Главное: Мы покупаем не сегодняшнюю Сегежу. Мы покупаем вероятность того, что через несколько лет она станет эффективнее, прибыльнее и начнет сокращать долг. Если менеджмент подтвердит это цифрами — текущие уровни могут оказаться интересными. Если нет — рынок быстро напомнит, почему SGZH торгуется дешево. 🌲 🔥 Подписывайтесь на YOUNG MILLIONAIRE! Вместе с нашей командой разбираем отчеты без воды, ищем точки входа и охотимся за компаниями, где рынок еще не оценил будущий потенциал. Дальше — больше. Вместе идем к миллионам. 🐺💰🚀 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Как зарабатывать на российском фондовом рынке: 3 проверенные стратегии с примерами Российский фондовый рынок сегодня это не лотерея, а инструмент для создания пассивного дохода и защиты капитала от инфляции. Главное правило: не гнаться за сиюминутной хайповой доходностью, а выстраивать системный подход. Вот три рабочих варианта стратегии, которые актуальны в текущих экономических условиях: 1. Консервативный: Облигации с защитой от инфляции и высокой ставки Идеально для сохранения капитала и получения предсказуемого денежного потока. В условиях высокой ключевой ставки лучше всего работают облигации с плавающим купоном (флоатеры) или длинные ОФЗ для фиксации доходности на годы вперед. Пример: ОФЗ 29014 (флоатер, купон привязан к ставке RUONIA) защищает капитал от дальнейших повышений ставки ЦБ. Для чуть большей доходности можно добавить корпоративные облигации надежных эмитентов с рейтингом не ниже АА (например, от крупных лизинговых или инфраструктурных компаний). 2. Дивидендная стратегия: Ставка на реальные выплаты, а не обещания Покупка акций компаний с прозрачной дивидендной политикой, стабильной выручкой и реальными деньгами на счетах. Важно избегать ловушек стоимости компаний, которые годами не радуют акционеров выплатами или тратят прибыль на неэффективные проекты. Пример: Сбербанк (стабильная прибыль, понятная политика выплат до 50 процентов от чистой прибыли по МСФО) или Лукойл (исторически один из самых дисциплинированных плательщиков дивидендов в нефтегазовом секторе). Это создает регулярный пассивный денежный поток. 3. Сбалансированный: Фонды денежного рынка плюс качественный рост Стратегия для тех, кто хочет совместить безопасность с потенциалом роста. Основная часть капитала паркуется в инструменты, дающие доходность на уровне ключевой ставки без риска падения цены самого актива, а меньшая часть работает на опережение инфляции через акции роста. Пример: БПИФ на денежный рынок (например, LQDT), который ежедневно приносит доход, сопоставимый со ставкой ЦБ, плюс акции IT-сектора (например, Яндекс или Ozon), которые реинвестируют прибыль в рост и могут дать существенный прирост капитала на горизонте 2-3 лет. Главный вывод: Не существует волшебной таблетки. Успех приходит к тем, кто диверсифицирует портфель, регулярно докупает активы и сохраняет холодный разум, когда рынок штормит. А какой подход ближе вам: стабильность облигаций, дивидендный поток или сбалансированный рост? Делитесь в комментариях!

Еженедельный взгляд на рынок #6. Частные инвесторы сами по себе. На этой неделе ЦБ пошёл против мнения большинства и снизил ключевую ставку на 0,25 пункта: До этого я пару недель раздумывал о том, что ставку специально в прошлый раз снизили на 0,25, чтобы и сейчас снизить немного, создав таким образом плановый видимый эффект снижения. К концу года, с учётом комментариев, как я понял, ставку ждём в районе 13%. Курс на снижение идёт, но медленно! Значит, депозиты будут в районе 10%, а не 14-15%. Так что весной 2027 года, когда ставка станет 11-12%, банковские депозиты будут 7-8%, и все пойдут перекладываться в акции и облигации. Но это благоприятный сценарий развития событий. Негативный сценарий описывать не буду - все и так его понимают и знают, зима покажет. По поводу фондового рынка в ЦБ сказали, что помогать не будут: «Сами разбирайтесь» с ценами на акции, которые рухнули очень сильно, даже с учётом того, что наш рынок и до этого был сильно недооценён и по международным стандартам имеет рейтинг привлекательности всего BBB. На этой неделе рынок наконец-то начал расти: Я продал в начале недели ряд облигаций и накупил акций. Они уже дали хороший профит. Минусовые позиции чуть подсократились, но всё ещё в минусе - ещё долго придётся их отбивать. Портфель сейчас такой: Сбер: ВТБ: Т-Банк: Что я ожидаю в ближайшее время по рынку и индексу. Думаю, что расти так, как на этой неделе, мы не будем. Ещё чуть подрастём и уйдём в боковик до выборов, а после выборов ожидаю рост, как и писал ранее. Индекс страха RVI начал потихоньку снижаться, но всё ещё выше EMA200 - типа говорит, что ещё страшно. Но мне кажется, что сейчас паника чересчур завышена. Когда индекс страха в 2025 году был на тех позициях, что и сейчас, индекс МосБиржи был на 2700, а не на 2000 пунктах. Так что потенциал роста акций даже сейчас огромный. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все решения по своему портфелю принимайте самостоятельно.

"Лукойл": Разбираем гиганта нефтянки – стоит ли инвестировать? 💰 Приветствую, коллеги-инвесторы! 👋 сегодня я бы хотел рассказать про ещё одного нефтегазового гиганта инзвестным как-"Лукойл" – это мощь российской нефтегазовой индустрии, компания с историей успеха с 1991 года! Разведка, добыча, переработка и сбыт – полный цикл, активы по всему миру! 🌍 Почему "Лукойл" в фокусе инвесторов? Масштабная деятельность: Добыча в разных странах – стабильность поставок. Современные заводы: Переработка на высоком уровне – широкий ассортимент продукции. Глобальный рынок: Реализация как в России, так и за рубежом. Дивидендный аппетит: "Лукойл" известен щедрыми выплатами акционерам! 🤑 Финансовые показатели на высоте! 📈 Компания демонстрирует стабильные результаты, ищите данные в отчетах на сайте "Лукойла" и биржевых ресурсах. Выручка, чистая прибыль, EBITDA, рентабельность – всё это говорит об устойчивости компании. Планы на будущее впечатляют! 🚀 "Лукойл" не останавливается на достигнутом: Расширение ресурсной базы: Новые месторождения – новые возможности. Повышение эффективности: Модернизация переработки – больше прибыли. Развитие инфраструктуры: Оптимизация логистики – снижение издержек. Экологическая ответственность: Альтернативная энергетика – вклад в будущее. Как эти планы отразятся на стоимости акций? 🤔 Инвестиции в развитие: Могут временно оказать давление на цену акций, но в перспективе приведут к росту доходности! Цены на нефть: Высокие цены – отличные перспективы для инвесторов! Дивиденды: Регулярные выплаты – приятный бонус для акционеров! Следите за заявлениями руководства! Финансовая отчетность – ваш главный инструмент! 📊 Изучайте отчёты по МСФО и РСБУ на официальных сайтах. Анализируйте, сравнивайте с конкурентами, делайте выводы! В заключение: Инвестиции в "Лукойл" – это шанс на стабильный доход и долгосрочный рост капитала. Но не забывайте о рисках! Рынок – это непредсказуемая стихия, поэтому действуйте разумно и взвешенно!

⚙️Российский рынок вчера вновь открылся вверх, но после очередного обновления многомесячных вершин резко снизился из-за валютного фактора. Затем у нас наблюдалось сдержанное восстановление, индекс МосБиржи закрылся с умеренными потерями. 👌Если вам понравится пост, то прошу подписаться на мой профиль! Рубль после кратковременного ослабления стал быстро возвращать утраченные позиции, завершив четверг в хорошем плюсе. Котировки ОФЗ снизились шестую сессию подряд: индекс гособлигаций RGBI в очередной раз закрылся на новом девятимесячном минимуме. Объем торгов (58,3 млрд руб.) уменьшился третью сессию подряд, на этот раз несущественно. Сигнал, скорее, умеренно позитивный, учитывая разворотную формацию дневной свечки индекса МосБиржи. Акции $BSPB БСП стали выглядели значительно лучше рынка, возглавив финансовый сектор, почти все представители которого понесли потери. Правда, они оказались в целом умеренными. Возможно, продолжается фиксация прибыли в этом рыночном сегменте с целью перекладки в более недооцененные по мнению инвесторов бумаги, в том числе других секторов. Сектор электроэнергетики показал лидирующую динамику по отраслевому индексу среди фондовых индикаторов биржи. Правда, большинство представителей подешевело, но среди лидеров оказались акции $FEES ФСК-Россетей и $IRAO Интер РАО. Возможно, поток средств из перегретых секторов в основном идет в электроэнергетический, который обычно отстает от роста широкого рынка. Акции $BELU Белуги возобновили активный рост после позавчерашней сдержанной коррекции. Во вторник компания представила позитивные операционные результаты за II квартал и I полугодие 2023 г. Акции $NVTK НОВАТЭКа после шести сессий активного роста умеренно просели в рамках коррекции. Котировки на старте торгов поднимались к 1450 руб. впервые с марта 2022 г., но не сумели удержаться на достигнутых вершинах. На фоне неоднозначной динамики нефти и укрепления рубля подешевело и подавляющее большинство других представителей нефтегазового сектора. В результате отраслевой индекс вчера показал худший результат среди фондовых индикаторов биржи. Президент золодобывающей компании $SELG «Селигдар» Константин Бейрит не исключил возможности выплаты дивидендов по итогам 2023 года. По его словам, вероятность годовых выплат «не нулевая». Об этом пишет ТАСС со ссылкой на слова главы компании в ходе дня инвестора. Группа $AKRN "Акрон" будет оспаривать в судах Польши и Европейского суда, а также в международных арбитражах незаконные решения Польши по экспроприации акций компании Azoty, сообщила компания в четверг. JPMorgan Chase Bank N.A. — банк-депозитарий программы ГДР $MGNT «Магнита» (далее JPMorgan) — объявил о своем участии в тендерном предложении по обратному выкупу акций ретейлера. Держателям ГДР «Магнита», которые хотят продать свои бумаги, не требуется каких-либо дополнительных действий, следует из сообщения JPMorgan.

Итоги недели 07.08-13.08.2022❗️ ♻️Друзья, продолжаю публиковать свой еженедельный мини-отчет для самоконтроля и может кому будет интересно посмотреть мой скромный опыт🤔 👍Лидеры недели: 1. СПБ Биржа - +95% 2. Полиметалл +27.7% 3. ЦИАН +24.8% 👎Аутсайдеры недели: 1. Юнипро -2.7% 2. Интер РАО -2.5% 3. НЛМК -2.4% 🔰Итак, всего на брокерский счёт внесено 84.400₽ (+3900₽ = ежемесячное пополнение +мелочь от Дзена); 🟢Текущая стоимость портфеля инвестора = 71.924₽ 🔻Убыток составляет -12476₽ (за неделю +3334₽) или -14.78% (за неделю +4.82%) 🏦ТОП-3 позиции в моем портфеле: 1. рубль = 27.17% 2. Сбербанк-п = 18.21% 3. Лукойл = 16.44% 🌀Сделки недели: Покупал: - En+, МосБиржа. Продал: En+, черкизово, АФК Система роснефть. 📊Планы на август: - переводить активы из Альфы в Тинькофф. Хорошая неделя. В середине недели решил перебраться в Тинькофф, открыл там брокерский счет и сегодня получил карту. Ежемесячное пополнение закинул уже на новый БС. Продажи En+, Роснефти и АФК Системы никак не влияют на мои планы по ним. Откуплю у нового брокера, уже есть планы как плавно и без затрат перекинуть активы. Не обращайте внимание на текущий состав портфеля, 2-3 недели займет «переброс». Режим Т+2 не позволяет мне продать акции в Альфе и тут же купить в Тинькофф. Надо ждать 2 дня. В понедельник я смогу перевести деньги за продажу вышеуказанных акций. Скорее всего их же и куплю на новом БС. Решил перейти к новому брокеру т.к. нужен больший функционал + отсутствие санкций. Комиссия не пугает (она в 6 раз выше текущей). ⚠️Не является инвестиционной рекомендацией!

{$USDRUB} Построила логарифмический график для {$USDRUB} за период с 2009 года. Наглядно видно справедливую стоимость 💲 к рублю. Удобно смотреть реальное процентное изменение цены. Почему логарифмический график? Потому что он показывает изменение цены в процентах,а на традиционном линейном графике каждое деление - это фиксированное изменение цены. В 2008 году курс доллара к рублю вырос с 23 до 30 рублей (не беру в расчет пики). И оставался на том же уровне до 2013 года. На линейном графике разница в 7 руб. не кажется заметной. На логарифмическом графике сразу видно, что курс вырос на 30%❗ И вот это уже существенно. В 2014 году наглядно виден рост более чем на 70%. Итог: логарифмический график - реально очень удобный инструмент для анализа на длительных промежутках времени. На графике четко видно ступеньки: •Рост в 2008 году с 23 до 30 руб. И потом в период 2009-2013 в коридоре 29-35 руб. за доллар. •Рост в 2014 году коридор до 2020 года 56-66 руб. за доллар. •Рост в 2020 году и коридор до февраля 2022. •Рост в 2020 году и коридор до февраля 2022 года 70-76 руб. за доллар. Вывод: За весь рассмотренный 12-ти летний период 💲 если вырос к рублю, то уже не опускался. Справедливости ради стоит отметить 2017 год, на протяжении которого доллар снизился с 61 до 56 руб.и почти год держался на этом уровне. 👉Сейчас мы находимся на ступеньке, на которую поднялись в 2020 году с курсом 70-76 руб. за доллар. Уверена, что мы вскоре к нему вернемся. На ПМЭФ уже замечены были предложения отказаться от плавающего курса доллара и по {$USDRUB} ввести валютный коридор. Удачи ✌.

{$USDRUB} Кто двигает рынок? Разрозненная масса инвесторов👥 или 🐳? В финансовых новостях и обзорах постоянно встречаю такие фразы как: "Инфляция пугает инвесторов" или "Инвесторы ждут решения ФРС". Меня интересует кто такие эти абстрактные инвесторы, от которых зависит направление рынка, котировки отдельных акций? Это огромная куча отдельных людей👥, которые все вместе своими решениями о покупке или продаже определяют курс ценных бумаг? Или это пресловутые "киты" 🐳, про которых постоянно говорят различные блогеры? Если так, то тогда кто эти "киты"? Это отдельные личности с громкими фамилиями, которые через свои финансовые структуры могут двигать рынок куда захотят? Или может это огромные фонды и корпорации? Стала разбираться. 1⃣Так кто же двигает рынок индивидуальные или институциональные инвесторы? По данным исследований ученых Кембриджского университета всего лишь ❗ТРИ❗ американские инвестиционные компании Vanguard, BlackRock, State Street Corporation имеют крупнейшие пакеты акций в 40% ВСЕХ, обращающихся на бирже, американских компаний. 88% из них входят в SP500. Ссылка👇 📌 Основные мировые институциональные инвесторы - это: пенсионные и хедж-фонды, страховые компании, банки и др.В России, в связи с тем, что пенсионные фонды не имеют такого влияния, как в развитых странах, основные институциональные игроки могут быть немного другими. 2⃣Оказывают ли вияние на курс акций инвесторы - физ.лица? Журнал Эксперт РА говорит об общемировой тенденции к росту индивидуальных инвесторов. Однако, индивидуальные инвесторы берут числом, а институциональные - своим капиталом.💰 На Китайском фондовом рынке в 2020 году физ. лица контролировали около 20% всей рыночной капитализации (в 2010 году- 60%). Соответственно доля институциональных инвесторов выросла с 40% в 2010 году почти до 80% в 2020 году.Ссылка👇 📌 👉Вывод: я считаю, что направление рынка задают институциональные инвесторы, владеющие подавляющей долей капитала. Мировой мейнстрим последних лет к увеличению числа индивидуальных инвесторов ничего не изменил в этом раскладе. Свои среднесрочные и долгосрочные инвестиционные стратегии нужно строить анализируя рынок и внешние условия именно с позиции крупных институциональных инвесторов. Одна из возможных трейдинговых стратегий - выявление признаков, по которым можно определить, что институциональный инвестор совершает сделки. И работать с ним в одном направлении. ✌Удачи! P.S.:Хотя были ситуация с GameStop🤔. Однако в этом случае скоординированное ❗ влияние индивидуалов распространялось на конкретную бумагу. Более широкое воздействие на рынок со стороны физ. лиц представляется маловозможным.

{$USDRUB} Как сокращение валютной позиции банков повлияет на пару {$USDRUB} ? Тинькофф Банк вчера всех обрадовал введением всем известной комиссии за хранение средств на текущих счетах в основных валютах, которые теперь именуются валютами недружественных стран (доллары США, евро, фунты стерлингов, швейцарские франки). Банк объясняет этот шаг сокращением своей валютной позиции. Разбираюсь повлияет ли это на курс доллара, евро к рублю. •Что такое валютная позиция банка? Валютная позиция - это соотношение требований (активов) и обязательств (пассивов) в иностранной валюте. Если активы равны пассивам - валютная позиция банка закрыта. Активы неравны пассивам - открытая валютная позиция (длинная, либо короткая). ПРИМЕР: сумма выданных кредитов в валютах недружественных стран больше суммы вкладов физ. лиц и остатков на счетах юр. лиц в этих же валютах - это длинная валютная позиция. Активы банка больше его пассивов. И наоборот. Сумма кредитов (активов) банка меньше его пассивов - это короткая валютная позиция. •Зачем банки уменьшают свою валютную позицию? Для банков любая открытая позиция (пусть длинная, пусть короткая) означает валютный риск. Он возникает из-за того, что курс валюты может измениться ко времени исполнения своих обязательств и требований. Поэтому банки сокращают и короткую валютную позицию (запрет на новые валютные вклады, обсуждение отрицательных ставок на валютные счета юр. лиц) и длинную (отсутствие новых кредитов в долларах и евро). •Как уменьшение валютной позиции банков повлияет на пару курс доллара, евро к рублю? - НИКАК! •Дедолларизация банков - это их ответ на изменение внешних условий для предотвращения убытков в случае реализации валютных рисков. Просто банкам стало невыгодно размещать привлеченные доллары на внутреннем рынке из-за конъюнктуры внутридневных ставок по сделкам своп. Также влияет избыток валютной ликвидности (если в страну не привозят импортных товаров, то и валюта не нужна). •ВЫВОД: сокращение валютной позиции банков НЕ ВЛИЯЕТ на пару {$USDRUB} Политика дедолларизации банков - не причина изменения курса доллара, евро к рублю, а следствие имеющихся у банков валютных рисков в условиях геополитической неопределенности. Удачи! ✌

Сегодня думаю о Газпроме. Покупать ещё, держать, продавать мне "Народное Достояние"? Рухнувший вместе со всем нашим рынком подаёт хорошие признаки восстановления 💪. С 20-х чисел мая Газпром вопреки Индексу МосБиржи движется вверх ↗️. Цена на газ достигла рекордных значений за последние 13 лет. 🤔К слову сказать в 2008 году цена на природный газ была выше, чем сейчас. Но там понятно мировой финансовый кризис. С выходом из кризиса цены на сырьё стабилизировались. Сейчас взлёт цен на газ и все источники энергии в основном связан со СВО, проводимой Россией - страной экспортером сырьевых и энергетических ресурсов. Динамика котировок на горизонте года определяется наличием Европейской зависимости от российского газа и динамикой цен на него🏭. ДА, ЕС постоянно говорит об отказе от закупки российского газа и нефти. ДА, он действительно делает шаги в этом направлении. И в будущем кстати если тенденция отказа от российского сырья продолжится для нас будет очень грустно 😫. Но переориентировать целые государства на закупку ресурсов у других стран, налаживание новых цепочек поставок - это не дело одного-двух лет. На это может потребоваться десяток лет (если через пару лет вообще останется необходимость в этом). В данных условиях, когда наша страна стала "токсичной" 🤮 для иностранных инвесторов, не вижу оснований надеяться на рост нашего фондового рынка. Российский крупный капитал вряд ли, будет вкладываться в то, у чего нет потенциала развития. Вывод: Сейчас на российском рынке единственное, что может показать рост - это сырьевые компании, ( P.S. и удобрения, просто пост не про них😊). Рост цен на сырьё никто не отменял. Прибыль сырьевых компаний, соответственно, тоже. Инвесторы действуют исключительно из прагматических соображений. Может возникнуть переток средств в сырьевые компании из других отраслей, что также будет способствовать росту котировок. Удачи! ✌

Продолжаю пополнять дивидендный портфель💼 ⠀ Что нового? Получил дивиденды ⠀ Купил: ⠀ - хороший отчет, планируемая дивдоходность 2,83%, при этом компания уже более десяти лет выплачивает дивиденды. По данным инсайдеров, крупнейшие мировые инвесторы сейчас оптом закупают эту бумагу, наверное они о чем-то знают! Ну, а если серьезно, то это хороший выбор, но при условии что мы берём её в долгосрок📈 ⠀ - планируют массово продавать вакцину от коронавируса в своих аптеках! Компания вместе со своими дочерними предприятиями имеет более 9 900 точек розничной торговли и около 1100 медицинских клиник. Верю в то, что эта с медицинской историей будет расти. Планируемая дивдоходность 2,28%💥 ⠀ Кто следит за моим блогом тот знает, что совсем недавно я вложился в фонды, а они все разом рухнули и теперь я по этим позициям в минусе. Грусть, печаль, тоска! Подумал и решил, что как только фонды отрастут, то переложу все в облигации с ежемесячным купонным доходом. Вырученные средства буду сразу же реинвестировать. Логика такая, часть свободных денег завожу на облигации, купоны трачу на акции, а если мне нужно будет вывести деньги, то я продам облигации и выведу нужную мне сумму💰 ⠀ Как я выбираю акции для покупки? Самое главное — выплата дивидендов в ближайшее время, хорошие показатели и относительно высокая дивидендная доходность. Я не спекулирую, а собираю портфель, который будет со временем приносить мне пассивный доход☝🏻 ⠀ Спасибо всем за ваши комментарии, подписки и обратную связь! Не переключайтесь😃

💡 S&P Global Indices отмечает, что в 4 кв. 2020 г. объем дивидендных выплат вырос по отношению к прошлому кварталу на $9.5 млрд. Аналитики ожидают продолжения роста дивидендных выплат и в текущем году, и выделяют ряд компаний финансового сектора: ✅ Truist Financial - лучшая идея на 2021 г. Текущая дивидендная доходность - 3.8%. Компания начнет программу обратного выкупа акций в первом квартале в размере $2 млрд, а размер дивидендов за данный период составит $0.45 на одну акцию. ✅ Citizens Financial - компанию можно назвать самой «щедрой» из всего списка. Последние пять лет банк ежегодно повышает процент квартальных дивидендных выплат от свободного денежного потока: в последний раз до $0.39 за акцию, что на 290% больше, чем выплаты в 2016 г. По результатам стресс-тестов ФРС, проведенных в декабре, банк подтвердил возможность выплаты квартальных дивидендов в размере $0.39/акцию, но без проведения обратного выкупа акций. Текущая дивидендная доходность составляет 4.3%. ✅ Citigroup {$C} - ожидается снижение выручки банка в 2021 г., но согласно проведенному опросу S&P Global Market Intelligence, прибыль на акцию (EPS) может вырасти на 43% до $5.95. Текущая дивидендная доходность составляет 4.5%. Банк также планирует возобновить выкуп акций, и выплачивать ежеквартальные дивиденды в размере $0.51/акция. ✅ Fifth Third Bancorp $FTIB - текущая дивидендная доходность - 3.8%. Аналитики прогнозирует средний ежегодный прирост прибыли в следующие 3-5 лет на уровне 8.2% . ✅ Digital Realty Trust - ожидаемый ежегодный рост прибыли на уровне 6% в течение следующих 3-5 лет. Текущая дивидендная доходность составляет 3.37%. ✅ Realty Income - инвестиционный фонд недвижимости, который занимается приобретением/управлением коммерческих объектов с одним арендатором. Компания стабильно увеличивала размер дивидендов в течение последних 25 лет. Текущая дивидендная доходность 4.7%. Постоянство ежемесячных выплат обеспечивает предсказуемый денежный поток по долгосрочным договорам аренды (коэффициент сбора начисленных рентных платежей в 4 кв. составил 93.1%, а во втором - 86.5%). Другими факторами увеличение выплат в будущем могут послужить повышение качества активов и разумный объем долговой нагрузки. 💎 Банковский сектор - ключевой бенефициар в условиях растущей доходности казначейских облигаций США. Данный отчет будет полезен тем, кто при выборе инвестиционных целей помимо перспектив роста котировок предпочитают иметь дополнительную защиту в виде стабильных дивидендов.