Хэштег #расчет | Тинькофф Инвестиции Пульс

Ребята, всем привет!🦝 Таблица выложена, спустя 17 дней вернул в таблицу "Коэффициент Биржевых Облигаций" . Он лучше всего покажет вам, какие бумаги выгоднее всего к приобретению. Чем он выше, тем больше вы заработаете. Всем хорошего дня!

Именно так я решил назвать свои публикации, которые отображают определённую структуру составления логически диверсифицированного портфеля с пакетиками облигаций и акций. Я стараюсь чтобы у каждой покупки был понятный смысл, а именно четкое понимание какое именно действие будет совершать в инвестиционной стратегической идеи. 💡 Ранее я уже публиковал несколько расчётов по произвольным подборкам с облигациями, в основном состоящих из ОФЗ, основной акцент в расчётах сделан на получение более менее точных данных по доходу именно при погашении. По ним можно увидеть наглядно сколько можно получить прибыли и соответственно примерить на свою идею. Я думаю что если бы добавил к примеру еще и расчет сколько можно было бы заработать если бы купили к примеру месяц назад по такой цене прибыль была бы такой: что думаете по этому поводу? 🤔 _по_совести Планирую публиковать хоть от 1 раза в неделю, расчет по некоторым облицациям и разрабатываю проект по расчетам акций, планирую делать акцент не только на показателях из отчетностей и других показателей которые открыты для масс, а постараюсь уловить и передать суть зачем и как можно использовать данный актив, а далее мы уже сами сможем сделать свои собственные выводы. Что думаете? Интересно было бы почитать мои идеи? 😶‍🌫️ Это такой непростой процесс, столько много разных интересных нюансов, что и радостно и страшно одновременно. Видимо именно поэтому в инвестиционных решениях нужно уметь контролировать процесс строго, чётко, дисциплинированно, спокойно, а умеренные азартные ощущения, воспринять их только как редкий сладкий десерт, от которого нужно держаться подальше)) может не всем конечно подойдёт такая аналогия, но мне она показалось забавной для описания азарта) Уважаемые пользователи Пульса, я искренне рад что нашел эту бесценную сеть объединяющую даже не знаю как много людей которых благодарю, которые всегда рады поделиться своими самыми важными мыслями и мнениями! Это по истине на столько важно в наше сегодняшнее время. Нам нужно жить дружно, помогать и подсказывать друг другу, кто чем может, кто советом, кто выскажит мнение, кто поделится наработками, всё это - это как-раз где каждый персонально может сделать благосостояние нашей необъятной родины, просто лучше. 🙏 Искренне хочу делиться наработками. Если с ОФЗ я уже как-то в определенной степени определился и понимаю над чем ещё нужно поработать включая корпораты, то вот с акциями начинается тоже весьма интересная работа, где я продумываю логический план владением и купле продажей. По мере составления своих отчетностей по эмитентам, буду публиковать и делиться с вами. Подпишитесь пожалуйста на меня, если вас что-то заинтересует, оставьте пожалуйста👍 я себе его сохраню, напишите строчечку - я ею, буду дорожить❤️ В предыдущих постах было про: итд. ™ •Тут описал свой план условно на первые 2 года начиная с 1 декабря '25 : •Тут моё достижение по составлению списка погашений облигаций по годам в моём портфеле ⌀Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

{$TLVN1} Почему я купил смарт-облигацию COLDY по 1022 ₽ Делюсь свежим кейсом на вторичном рынке. Только что докупил в портфель цифровую облигацию COLDY по 1022 ₽ за штуку с фиксированной комиссией площадки в 2,4 ₽. Почему эта сделка имеет отличную математику — разберём по цифрам. Что за актив? · Эмитент: ООО «Тальвен» (девелопер с 20+ лет опыта в Москве). · Доходность: 21,75% годовых. · Выплаты: квартальные купоны по ~53,63 ₽. · Погашение: 23.11.2026 (номинал 1000 ₽). · Платформа: легальный выпуск на блокчейне Атомайз. 🧮 Чистая математика моей покупки: 1. Фактические затраты на 1 бумагу: 1022 ₽ (цена) + 2,4 ₽ (комиссия) = 1024,4 ₽. 2. Доход за оставшийся срок: Я получаю все 4 оставшихся купона: 53,63 ₽ × 4 = 214,52 ₽. Плюс в ноябре 2026 года возврат номинала: 1000 ₽. 3. Итоговый денежный поток: 214,52 ₽ (купоны) + 1000 ₽ (номинал) = 1214,52 ₽. 4. Моя прибыль: 1214,52 ₽ - 1024,4 ₽ = 190,12 ₽ с одной облигации. 5. Доходность к погашению: (190,12 ₽ / 1024,4 ₽) × 100% = 18,56% за период с сегодняшнего дня до ноября 2026 года. 🎯 Почему это выгодно даже на вторичке? · Не переплатил, а "купил купоны": Моя цена 1022 ₽ близка к номиналу (1000 ₽), но я получаю все ближайшие выплаты, включая купон уже 26 февраля 2026 — через ~1,5 месяца! · Комиссия — смешная: 2,04 ₽ на сделку — это 0,2%. Такие издержки практически не влияют на доходность. · Гибкость входа: не нужно ждать новых выпусков. Вторичный рынок даёт возможность точечно добавлять бумагу в портфель когда удобно. · Предсказуемый денежный поток: зная точные даты и суммы выплат, можно строить личную финансовую стратегию. ⚠️ Есть риски: кредитный риск эмитента (девелопер), отраслевые риски, риск ликвидности вторичного рынка. Но для меня эта бумага — способ плановой диверсификации смарт-портфеля с повышенной доходностью при понятном сроке и денежном потоке. 📌 Покупка на вторичном рынке по цене, близкой к номиналу, с фиксированной комиссией — это отличная возможность "поймать" высокую купонную доходность. Главное — считать чистую доходность с учётом ВСЕХ издержек. В моём случае даже с комиссией 2,4 ₽ бумага даёт двойную выгоду: регулярные выплаты и доходность выше рыночной. Всем SmartInvest умер

Национальный расчётный депозитарий (НРД) 🇷🇺: Тот, кто хранит ваши акции и облигации 💼 Когда вы покупаете акции или облигации на бирже, вам на брокерский счёт приходят не сами бумаги 📜, а цифровые записи. Возникает вопрос: а где же они на самом деле хранятся? Кто гарантирует, что ваши ценные бумаги не испарятся в один миг? 💸 Ответ — Национальный расчётный депозитарий (НРД). Что такое НРД? Простыми словами 🤔 Представьте себе огромный, максимально защищённый банковский сейф 🏦 для ценных бумаг. Только вместо физических ячеек — гигантская электронная база данных. НРД — это центральный депозитарий России, главный «учётчик» и «хранитель» всех ценных бумаг. Простая аналогия: · Брокер — это ваш персональный помощник 🤝, который выполняет ваши поручения на бирже. · НРД — это государственный реестродержатель 📊, который фиксирует итоги всех сделок. Зачем он нужен? 4 ключевые функции 🔑 🔒 Безопасное хранение и учёт Это основная задача. НРД хранит записи о правах собственности. Когда вы покупаете бумагу, НРД списывает её со счёта продавца и зачисляет на ваш. 🔄 Обеспечение расчётов по сделкам НРД работает по принципу «поставка против платежа». Перевод ценных бумаг и перевод денег 💳 происходят одновременно. Это сводит к нулю риск неисполнения сделки. 📞 Центральный контрагент (в связке) НРД тесно взаимодействует с Клиринговым центром, чтобы окончательно провести все расчеты. 💵 Выплата купонов и дивидендов НРД ведёт реестр, рассчитывает и осуществляет выплаты купонов по облигациям. Как инвестор, вы получаете выплаты автоматически! ⏰ Важный момент: Время расчетов — что такое Т0, Т1, Т2? Когда вы видите в приложении брокера, что сделка прошла, это не значит, что бумаги уже у вас «в кармане». Идет процесс расчетов, который занимает время. 🗓️ Т+0 («Т ноль») — Дата сделки. Это день, когда вы заключили сделку на бирже. 🗓️ Т+1 («Т плюс один») — Дата окончательных расчетов. Это следующий рабочий день после сделки. Именно в этот день НРД окончательно переводит бумаги на ваш счет депозитария, а деньги — продавцу. Утром на Т+1 вы уже видите бумаги в своем портфеле. 🗓️ Т+2 («Т плюс два») — Дата, когда вы становитесь полноправным владельцем с правом голоса и получения дивидендов. Почему это важно? Продажа бумаг: Если вы продали бумагу в понедельник (Т+0), то деньги на счет поступят только во вторник (Т+1). Вывод денег: Вывести деньги со счета можно только после даты окончательных расчетов (Т+1). Покупка перед дивидендами: Чтобы получить дивиденды, вы должны купить акцию не позднее, чем за 2 дня до даты закрытия реестра (т.н. "дивидендная отсечка"). Тонкости и важные нюансы для инвестора 💡 · 🔐 Бумаги защищены. Даже если у брокера отзовут лицензию, ваши ценные бумаги не пропадут — они учтены в НРД. Вас просто переведут к другому брокеру. · 📝 НРД — номинальный держатель. Для компании в реестре записан НРД, а внутри НРД учтено, что владелец — вы. Это ускоряет торговлю. Для дивидендов и голосования брокер действует за вас. · 🌍 Работа с иностранными бумагами. Акции США, купленные через СПБ Биржу, также учитываются в НРД, но через иностранных партнёров. · 🧾 Налоговый агент. НРД автоматически рассчитывает и удерживает НДФЛ с дивидендов и купонов, избавляя вас от лишних хлопот. Заключение НРД — это невидимый, но абсолютно критический элемент финансовой системы 🛡️. Он стоит за плечом каждого российского инвестора, обеспечивая безопасность и стабильность ваших операций. Теперь вы знаете, что ваши инвестиции — это не просто строчки в приложении, а реальные зафиксированные права! ✅ Сайт НРД -

Ребалансировка портфеля [Эксперимент] Всем вроде бы известно, что ребалансировка позволяет снизить риски по портфелю и увеличить доходность. И если с рисками всё вроде бы всё понятно (понятно же?), то вот с доходностью всё не так очевидно. Более того, можно встретить противоречивые комментарии по этому поводу (собственно, поэтому и родился этот пост) А в итоге то что? Ребалансировать надо или не? Давайте разбираться. Ну а для этого, конечно, проведём моделирование в современном и технологичном софте (эксель) Дано: •Два актива с одинаковой начальной стоимостью •Доля каждого актива в портфеле на начальный момент времени равна 50% •Максимальное изменение цены каждого актива в течение дня - +/-5% •Цены активов меняются независимо Допущения: •Нет налогов и комиссий •Нет заранее намеренно созданых глобальных трендов изменения цен •Можно дробить актив, то есть при ребалансе всегда можно привести долю актива к 50% (строго к 50%, даже если для этого надо купить 0.38194 доли акции) Рассчитано: 400 сценариев динамики цен 2 варианта портфелей: •Без ребалансировки •С ребалансировкой Результаты: Рисунок 1: В целом среднее +/- похоже. Думаю, если бы сценариев было больше, то математика бы их свела к одинаковым значениям Но вот минимум и максимум отличаются. Давайте смотреть более детально Рисунок 2: Для удобства нанесена линия единичного наклона Есть точки как выше этой линии (доходность портфеля с ребалансировкой выше), так и точки ниже линии (портфель без ребалансировки выигрывает). При чем можно заметить, что точки выше линии устремляются к некоторой линии, которая соответствует углу наклона 1.10. Есть идеи почему именно к этой линии?:) Остается понять, почему в каких-то сценариях ребалансировка приводит к увеличению доходности, а в некоторых - нет. Давайте смотреть конкретные примеры Общие черты сценариев, где ребалансировка даёт бОльшую доходность (рисунки 3 и 4): 1. Общий глобальный тренд (в целом оба актива растут примерно одинаково или падают примерно одинаково) 2. Обратная корреляция ряда временных периодов То есть в целом цена активов со временем меняется +/- одинаково, но на мелком масштабе бывают периоды противонаправленного изменения цен Из похожих примеров таких пар: и (конечно, в течение дня их цена меняется меньше чем на 5%, поэтому доходность от ребалансировка такой пары будет невысокой, но с учётом того, что нет комиссий, очень хорошая пара) Общие черты сценариев, где ребалансировка губительна (рисунки 5 и 6): 1. Выраженные противонаправленные глобальные тренды цен активов (то есть один актив растет в цене, а другой постоянно падает) Примеров тоже много. Практически любой актив после IPO в паре с, например, :) Выводы: Думаю, вывод становится очевиден 1. Слепое ребалансирование ни к чему хорошему не приведёт (только к комиссиям и издержкам) 2. Балансируемые активы должны оба иметь +/- одинаковый глобальный тренд изменения цены 3. У балансируемых активов не должно быть чёткой прямой корреляция друг с другом. Для случая обратной корреляции (в краткосроке, конечно) доходность будет выше А как вы ребалансируете свои портфели?

ЧАСТЬ 2 из 2 🤔 ПОЧЕМУ ИМЕННО 10,5%? ЭТО НЕ МНОГО? Эта цифра — консервативная и реалистичная оценка, а не гадание. • Исторические данные: акции РФ (~12-13%), облигации (~8-9%), золото (~10-12%) • Средневзвешенная доходность портфеля 60/30/10: ~11,5% • Вычитаем комиссии фондов (TER): ~0,7% • Итог: ~10,8%, округляем до 10,5% для создания "подушки безопасности" Лучше превзойти скромные ожидания, чем не дотянуть до завышенных. 🏦 ЧЕСТНОЕ СРАВНЕНИЕ С УЧЕТОМ ИНФЛЯЦИИ Коэффициент инфляции за 5 лет: 1,40255. Через 5 лет на 1 рубль можно будет купить на 40% меньше. Сравниваем реальную покупательную способность. ✅ НАША СТРАТЕГИЯ: ИИС + ИНВЕСТИЦИИ • Номинальный результат: 423 000₽ • Реальная стоимость: 301 600₽ • Ваши взносы: 300 000₽ • Реальный результат: +1 600₽ (0.5%) 💰 БАНКОВСКИЙ ВКЛАД (7.5% годовых) • Номинальный результат: ~367 000₽ • Реальная стоимость: 261 700₽ • Ваши взносы: 300 000₽ • Реальный результат: -38 300₽ (-12.8%) 📦 "ПОД МАТРАСОМ" • Номинальный результат: 300 000₽ • Реальная стоимость: 213 900₽ • Ваши взносы: 300 000₽ • Реальный результат: -86 100₽ (-28.7%) Ключевой вывод: Наша стратегия СОХРАНЯЕТ покупательную способность, а банковский вклад и наличные — ГАРАНТИРОВАННО ведут к потере капитала. 🔮 ЧЕСТНОСТЬ ПРЕЖДЕ ВСЕГО Что мы УЧЛИ: ✓ Регулярность взносов ✓ Сложный процент ✓ Налоговые вычеты ✓ Налог на прибыль при закрытии ✓ Комиссии фондов ✓ Инфляцию Что ОСТАЕТСЯ "ЗА КАДРОМ": • Личная инфляция (у каждого своя) • Волатильность рынка (просадки и взлеты) • Риск нарушения дисциплины • Изменение законодательства Цель — показать мощь СИСТЕМЫ: регулярность + сложный процент + налоговые льготы. 💎 ФИНАЛЬНЫЙ ВЕРДИКТ Через 5 лет системных инвестиций по 5000₽ в месяц мы получаем: ✅ Защищенный от инфляции капитал в ~423 000₽ ✅ Финансовую дисциплину как пожизненный навык ✅ Работающую систему для масштабирования ✅ Глубокое понимание налогов и механизмов ✅ Финансовую безопасность, растущую с каждым месяцем Это не про «быстрые деньги». Это про создание фундамента, который будет служить годами, защитит от инфляции и откроет путь к финансовой свободе. P.S. Ваша личная доходность может отличаться. Но система работает в любом случае — она создает капитал, который сохраняет и приумножает вашу покупательную способность. Начинайте сегодня — каждая минута промедления стоит вам денег. Ваш Неразумный инвестор, Максим Храмов.

ХОТИТЕ КУПИТЬ ДОЛЛАР ЗА 3,3 ЦЕНТА? ЭТО РЕАЛЬНО! И ВОТ ПОЧЕМУ ЭТО ВАЖНО ДЛЯ ВАШЕЙ СЕМЬИ Предлагаю обсудить , который не очень популярен у клиентов. Все хотят и зарабатывать, а вот защитить свою семью от неконтролируемых событий в жизни, которые невозможно изменить, готовы не все. Чаще всего осознание этого шага происходит после 30 лет. Если человеку до 30 и даже если у него есть дети, не всегда он готов говорить о таком способе защиты семьи как страхование жизни. Обосновывают это тем, что я молод, здоров, прохожу ежегодный чек-ап, веду ЗОЖ и вообще всё хорошо, выбрасывать на ветер не планирую. Согласна с этим, риски минимальные, но вероятность «кирпича на голову» присутствует всегда. Предлагаю развернуть свой взгляд в другом направлении: - Что будет с семьей, если глава семьи, который финансово обеспечивал всю семью, ушел из жизни? - Сможет его вдова в одиночку вырастить детей и обеспечить им образование на достойном финансовом уровне? - Как быстро она сможет вступить в права наследства и воспользоваться им? - Достаточно ли наличных средств и средств на ее счете, чтобы комфортно дождаться 6 месяцев? - Не останутся ли семье долги, которые перейдут вместе с наследством? Если хоть что-то откликается неприятным ощущением, то зачем носить с собой такую ответственность? Передайте свою боль страховой компании! Перестаньте думать об этих вопросах, страховая компания позаботиться о семье в случае ухода из жизни главы семьи. Страховая компания выплатит семье столько денег, сколько при жизни хотел дополнительно оставить глава семьи. А если всё хорошо? Зачем рисовать печальные картины? Отлично, что всё хорошо! Значит живет и радуется жизни, строит планы на будущее и выполняет их. Оформляя полис страхования жизни, человек условно покупает 1 доллар за 3 цента. Именно на столько (приблизительный расчет, зависит от суммы покрытия, возраста застрахованного, других факторов) сумма выплаты больше, чем сумма внесенных взносов. А что если я скажу, если все хорошо и спустя n-ное количество лет застрахованный жив-здоров, то он может вернуть всю сумму внесенных взносов за годы работы полиса, только за минусом комиссии страховой компании (как правило, данная комиссия не превышает 100$ в год)? Тогда отговорка «деньги на ветер» не работает. Рассмотрим реальный страхового полиса молодому человеку в возрасте 35 лет. При сумме страхового покрытия 1 миллион долларов ежегодные страховые взносы составляют 3 505$. Через 30 лет он внесет 105 150$ и его жизнь всё также будет застрахована на 1 миллион долларов. То есть в данном кейсе клиент купил 1 доллар за 3,3 цента. Он не просто купил за 3,3 цента, что безусловно выгодно, он приобрел душевное спокойствие за финансовое будущее своих детей несмотря ни на что. Вернемся к расчетам. Если клиент, которому через 30 лет будет 65 лет, примет решение, что дети выросли и нет необходимости в полисе, он может забрать внесенные страховые премии. За минусом страховой компании он получит 102 900$. Приятный бонус к пенсии даже несмотря на инфляцию. Считайте, что инфляция является платой за душевное спокойствие и финансовую защиту семьи. Свое имущество надо страховать, когда всё хорошо. Когда дом сгорел, страховать его уже поздно. То же самое работает и со своим здоровьем и жизнью: когда человек здоров – это наилучшее время, чтобы закрыть вопрос страхования жизни и здоровья. При таком подходе процесс страхования будет более финансово выгодным, чем если у человека обнаружится какое-то заболевание, которое не будет являться страховым случаем. Не откладывайте заботу о своих близких на потом, докажите им свою любовь сегодня. Я всегда готова помочь в решении ваших финансовых задач! Если что-то непонятно, пишите вопросы в комментариях или личные сообщения. Подписывайтесь на обновления блога и делитесь материалом с друзьями в социальных сетях.

✅УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ ЧАСТЬ 2 🔷Эмоциональный фон. Поддержание ровного эмоционального фона - постоянная работа трейдера. Ваши решения не должны основываться на вашем настроении, только на торговой системе. Если открытая позиция создает негативный эмоциональный фон, она закрывается. Находясь в неуравновешенном состоянии трейдер запускает каскад ошибочных действий, усугубляя свое положение. 🔷 Учет и анализ работы. Ведение журнала трейдера необходимо для понимания своей торговли, избежания случайных сделок, содержания рабочего пространства в порядке. Журнал трейдера позволяет проводить анализ и находить ошибки в проведенной работе - совершенствоваться, минимизировать повторение ошибок. 🔷При соблюдении вышеперечисленных основ работы на рынке, даже при череде убыточных сделок вы сохраните свой капитал, психическое и физическое здоровье. Эти простые правила помогут вам в достижении поставленных целей! Помните, дисциплина - единственный друг трейдера. ✅Расчет объема позиции на срочном рынке: Давайте для примера рассчитаем размер позиции по фьючерсу на индекс РТС 🔹Размер депозита 120 000 руб 🔹Риск на сделку 2% от депозита 🔸Шаг цены = 10 🔸Стоимость шага цены = 14.36 рублей (0.2$) ⬆️вход: 175 400 пунктов. ⛔️стоп: 174 600 пунктов 1️⃣ Рассчитываем риск на сделку в руб ➡️ (размер депозита ✖️ риск на сделку)➗100 ( 120 000✖️2 ) ➗100 ➡️2400 руб 2️⃣Рассчитываем стоп-лосс в пунктах ➡️ (цена входа ➖цена стопа) ( 175 400➖174 600 ) ➡️ 800 пунктов 3️⃣Рассчитываем стоп-лосс в руб ➡️ (стоп-лосс в пунктах ➗ шаг цены) ✖️стоимость пункта ( 800➗10 )✖️14.36 ➡️ 1149 руб 4️⃣Рассчитываем количество контрактов к покупке➡️ риск на сделку в руб ➗стоп-лосс в рублях 2400➗1149 ➡️ 2 контракта 🔸Данные шага цены и стоимости берутся на официальном сайте Мосбиржи УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ ЧАСТЬ 1 {$TCS} {$RIZ1}