Форум об облигации Кеарли Групп 001Р-01

#nrd Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 07.09.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Кеарли Групп", 9715397054, RU000A108Q78, 4B02-01-00151-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1441626 Резюме: ООО «Кеарли Групп» выплачивает купонный доход по биржевым облигациям серии 001P-01 (RU000A108Q78): 17,26 руб. на одну бумагу, дата выплаты — 7 сентября 2026 г. Плановое обслуживание долга подтверждает платёжеспособность эмитента. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Своевременная выплата купонного дохода по облигациям без признаков дефолта или просрочки подтверждает исполнение обязательств и выгодна держателям.

#nrd Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 07.09.2026 Тема новости: (PRED) (Частичное погашение без уменьшения номинала) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Кеарли Групп", 9715397054, RU000A108Q78, 4B02-01-00151-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1441624 Резюме: ООО «Кеарли Групп» проводит плановое частичное погашение биржевых облигаций серии 001P-01 (RU000A108Q78): 7 сентября 2026 г. держателям выплатят по 250 руб. на бумагу при остаточном номинале 750 руб. Это возврат части тела долга по графику амортизации, а не дефолт. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Плановая амортизация/частичное погашение номинала по графику — нормальное событие, не связанное с неисполнением обязательств; доход не выплачивается, поэтому сентимент нейтральный.

#disclosure Компания: ООО "Кеарли Групп" Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 07.09.2026 09:32 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=13IHM9uM30y-C85tF1ZMbxQ-B-B&q= Резюме: ООО «Кеарли Групп» выплатило держателям биржевых облигаций серии 001Р-01 купонный доход за 27-й купонный период из расчета 21% годовых (17,26 руб. на облигацию) и часть номинала — 250 руб. на облигацию. Общий объем выплат составил 34,6 млн руб., обязательства исполнены на 100% в срок. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и в полном объеме выплатил купонный доход и плановую часть номинала по амортизируемым облигациям, что подтверждает его платежеспособность и отсутствие признаков дефолта.

$RU000A108Q78 немного стали напрягать такие построения графиков у бумаг с амортизацией. Заходишь, а там минус 10-15-20%. Хватаешься за сердце и начинаешь рвать волосы на…. кхм…. различных частях тела. И только потом зайдя в раздел с купонами понимаешь, что это не падение, а амортизация. Аналогично Балтийский г $RU000A10CC32 дал прикурить. Мало того, что пару недель назад бумаги показали по минус 10-15%, так еще и очередной падение чуть ли не в 2 раза от номинала. А потом включаешь голову и понимаешь, что не в падении стоимости дело, а в амортизации.

Разбор облигации: Кеарли 1Р1 (RU000A108Q78) Цена 67,49% номинала · YTM 301,70% · дюрация 0,3 г Купон 21,00% годовых (12×/год) · погашение 03.06.2027 Справедливая стоимость по модели DCF (к погашению): 99,46% при рыночной 67,49% Тип: корпоративный · <1г · фиксированный Оценка надёжности (Т-Инвест): низкая (высокий риск) Образовательный расчёт по данным MOEX ISS. Не ИИР. #облигации #корпоблигации #купоны #доходность #инвестиции 👉 Свежие сводки — @f3llichkin #moex #неоактивы Какие выпуски у вас в портфеле? Обсудим 👇 $RU000A108Q78

Давно избавился ото всех ВДО. Но вот Антерру продолжал держать $RU000A108FS8 Еще весной думал продать, но покупал по номиналу, не хотелось терять деньги. И тут сегодня: нннна! Минус 60% 😂 Эх, надо было в мае продавать в минус 10%. Радует только то, что всего 15 бумаг в портфеле, потеря 10 тысяч не критично. А если еще учесть и выплаченные купоны, то потеря вообще будет тысячи 2-3. Из оставшихся явных ВДО в портфеле только Кеарли $RU000A108Q78 Но тут позиция еще меньше чем у Антерры. Есть еще Уральская Сталь $RU000A10CLX3 Но тут вопрос по поводу ВДО весьма спорный. Компания работает, проекты идут. Все остальные эмитенты не ниже уровня А. Да, Балтийский Лизинг дал возможность немного понервничать. Но не думаю что у него дойдет до дефолтов.

#disclosure Компания: ООО "Кеарли Групп" Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 07.08.2026 09:58 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=-CzFpUNJnSUaYCaxj3xPqfA-B-B&q= Резюме: ООО «Кеарли Групп» своевременно выплатило 26-й купон по облигациям серии 001Р-01 (ISIN: RU000A108Q78). На одну бумагу перечислено 17,26 руб. (21% годовых), общая сумма выплат — 2,23 млн руб. Обязательство исполнено полностью. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Эмитент в полном объеме и в срок исполнил плановое обязательство по выплате купонного дохода, что является стандартным событием без признаков дефолта или просрочки.

#nrd Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 07.08.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Кеарли Групп", 9715397054, RU000A108Q78, 4B02-01-00151-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1431417 Резюме: ООО «Кеарли Групп» выплатило купон по облигациям серии 001P-01 в размере 17,26 руб. на бумагу. Выплата прошла в срок. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Плановая выплата купона без признаков дефолта или просрочки.

🧪 Эксперимент ВДО: Операционный аудит портфельных заемщиков Разбираем, что произошло за последние 7 дней с компаниями, чей долг мы удерживаем. 🏗 1. ГК «Самолет» ($SMLT): Подготовка к оферте и дисконтные маневры $RU000A100QA0 * Что произошло: Компания официально объявила параметры плановой оферты по выпуску БО-П15. Период предъявления заявок на выкуп назначен на 29 июля – 4 августа 2026 года с датой исполнения 7 августа. Параллельно эмитент зафиксировал ставку 24-го купона серии БО-П14 на уровне 17,01% годовых и зарегистрировал на Мосбирже дополнительный выпуск дисконтных облигаций серии 002P-05. * PE-вердикт: Рынок закладывает премию за риск в строительный сектор из-за завершения льготных ипотечных программ. Однако «Самолет» демонстрирует высокую дисциплину риск-менеджмента. Агентом по выкупу выступает Совкомбанк ($SVCB), что подтверждает наличие надежных лимитов от опорных институциональных партнеров. Ультра-короткие выпуски девелопера в портфеле остаются надежным якорем. 📱 2. «МВ Финанс» {$RU000A109908} : Полномасштабная реструктуризация дает плоды * Что произошло: Freedom Global опубликовал обновленный аналитический взгляд на материнскую компанию, отметив сильные операционные результаты за 1-е полугодие 2026 года (оборот собственного маркетплейса вырос в 4 раза до 17,7 млрд рублей). На этом фоне акции ритейлера прибавили 5% за торговую сессию. * PE-вердикт: Ранее «МВ Финанс» полностью погасил выпуск серии 001Р-04 на 7 млрд рублей за счет собственных средств без рефинансирования. Текущий рост маржинальности и масштабирование обновленного операционного формата доказывают, что Operational Alpha работает. Риск кассового разрыва по удерживаемой серии 001Р-05 снижается вслед за ростом эффективности бизнеса. 🚜 3. АО «Бизнес Альянс»: Лизинговый фокус $RU000A109B82 * Что произошло: По итогам первого квартала лизинговая компания укрепила свои позиции в рэнкинге агентства «Эксперт РА». Операционная деятельность стабильна: компания активно перенаправляет лизинговый портфель от угольного сектора в сторону химической промышленности. * PE-вердикт: Для лизинговых компаний в эпоху жесткой ДКП критически важно качество залогов и диверсификация портфеля. Выкуп по офертам более чем на 80 млн рублей в начале лета прошел штатно, а текущие купонные выплаты по сериям 001Р-03 и 001Р-04 перечисляются в НРД без задержек. Наша позиция в выпуске 001P-06 чувствует себя уверенно. 🧴 4. ООО «Кеарли Групп» (Carely): Под давлением инфраструктуры $RU000A108Q78 * Что произошло: Облигации производителя косметики (выпуск 001Р-01) торгуются с повышенной доходностью после весеннего исключения Московской биржей из Сектора Роста из-за отсутствия актуального кредитного рейтинга. * PE-вердикт: Классический пример компании с рейтингом B+, где мы сознательно берем на себя инфраструктурный риск ради купона в 24–25%. Эмитент продолжает операционную экспансию через маркетплейсы (Ozon), направляя выручку на поддержание оборотного капитала. Позиция удерживается на строго контролируемую микро-долю портфеля. 🧱 PE-резюме недели Эмитенты первого эшелона ВДО («Самолет», «МВ Финанс») успешно доказывают свою устойчивость, генерируя добавленную стоимость для долговых инвесторов. Главное правило гигиены портфеля прежнее — никаких плечей и жесткий контроль ликвидности за счет защитных инструментов вроде $LQDT #что_купить #новичкам #пульс_оцени #omotenashi_capital

#nrd Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 08.07.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Кеарли Групп", 9715397054, RU000A108Q78, 4B02-01-00151-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1420283 Резюме: ООО «Кеарли Групп» выплатит купон по облигациям серии 001P-01 в размере 17,26 руб. на бумагу. Дата выплаты — 8 июля 2026 г. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Плановая выплата купонного дохода в соответствии с графиком, признаков неисполнения обязательств нет.

#disclosure Компания: ООО "Кеарли Групп" Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 08.07.2026 09:55 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=yTLzoyQjLECJx8-Cmh1VjXQ-B-B&q= Резюме: ООО «Кеарли Групп» выплатило 25-й купон по облигациям серии 001Р-01. Доход на одну облигацию составил 17,26 руб. (21% годовых), общая сумма выплат — 2,23 млн руб. Обязательства исполнены полностью и в срок. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Эмитент в полном объеме и в установленную дату выплатил купонный доход, что является плановым исполнением обязательств по облигациям.

🧼 ВДО. Эксперимент 1: Разбор «Кеарли Групп» (Carely) ООО «Кеарли Групп» ($RU000A108Q78 / серия 001P-02). Когда мы говорим про доходность 25% годовых в облигациях, нужно четко понимать: эмитент платит такую премию не от хорошей жизни. Сегодня в рамках «Эксперимента 1» разберем одного из самых ярких представителей нашего третьего эшелона — производителя косметики Carely (бренды ART&FACT, Verifique). В мае ребята укатили на первичный рынок с новым выпуском 001Р-02 на 120 млн рублей. Давайте посмотрим, что прячется за красивой вывеской и высокими купонами через призму сухой отчетности РСБУ за 2025 – начало 2026 года. 📉 Скелеты в шкафу (Почему это джанк): •Рейтинг летит вниз. Буквально пару месяцев назад агентство «Эксперт РА» понизило кредитный рейтинг компании до уровня ruB+ с развивающимся прогнозом. Это прямая красная тряпка для институционалов и зеленый свет для искателей хай-йелда. •Убытки и падение рентабельности. По итогам 2025 года выручка компании просела, а чистая прибыль ушла в отрицательную зону. Запуск собственного завода («Заботливая мануфактура») вместо контрактного производства сожрал кучу денег на капекс и коммерческие расходы. Прибыль от продаж перестала покрывать плату по процентам. •Дыра в кэш-флоу. По расчетам рейтинговых агентств, операционный денежный поток компании сейчас не покрывает в полном объеме процентные платежи и гашение старых долгов. Компания критически зависит от рефинансирования — то есть от того, дадим ли мы им новых денег на бирже. 📈 Почему я все равно беру их в экспериментальный портфель? Если все так плохо, зачем рисковать? Включаем логику Omotenashi_Capital и риск-менеджмент: •Ближайший триггер: В сентябре начинается амортизация первого выпуска (срез по 25% от номинала). Новый майский выпуск они как раз и брали, чтобы перекрыть эти выплаты. Значит, краткосрочная ликвидность на выплату купонов в ближайшие месяцы у них есть — банкротство прямо завтра им не грозит. •Ежемесячный купон (Магия сложного процента). Майский выпуск дает купон ~24–25% с выплатой каждые 30 дней. Для нашей лавины реинвестирования это идеальное топливо. •Защита через диверсификацию. Carely занимает в моем экспериментальном портфеле менее 3% (из-за размера портфеля меньше не выходит). Даже если компания объявит дефолт в 2027 году, за это время её ежемесячные купоны, перелитые в другие ВДО, успеют вернуть часть тела долга, а оставшийся убыток будет полностью нивелирован купонами от условного «Самолета» или «Кокса», которые сидят в первом эшелоне 🛠 Мой вердикт: Беру выпуск $RU000A108Q78 на микро-долю. Жму купоны, пока компания пытается раскачать продажи своей косметики через Ozon и розницу. Как только начнется амортизация — портфель начнет сам снижать риски по этому эмитенту. А вы готовы держать в портфеле бизнес с рейтингом B+ ради купона в 25%? #omotenashi_capital #аналитика #прояви_себя_в_пульсе #omotenashi_capital

#nrd Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 09.06.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Кеарли Групп", 9715397054, RU000A108Q78, 4B02-01-00151-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1407455 Резюме: ООО 'Кеарли Групп' проводит выплату купонного дохода по облигациям в размере 17.26 руб. на бумагу, запланированную на 8 июня 2026 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость подтверждает своевременное исполнение эмитентом обязательств по выплате купонов, что укрепляет доверие инвесторов.

#disclosure Компания: ООО "Кеарли Групп" Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 08.06.2026 17:17 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=aSl9G5LeIUCALgGeRMM-Acw-B-B&q= Резюме: ООО 'Кеарли Групп' выплатило купонный доход по своим биржевым облигациям в полном объеме и в установленный срок. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и полностью исполнил обязательства по выплате процентов по облигациям, что указывает на соблюдение финансовых обязательств.

🧴 Кеарли Групп: 25% за косметику. Стоит ли игра свеч? Кеарли Групп — оптовый дистрибьютор парфюмерии и косметики. Компания молодая (основана в 2021), выручка за 2025 год — 1 182 млн ₽. Выпускают новый облигационный заём — 001Р-02. Рейтинг Эксперт РА: В+, прогноз «стабильный». Разбираю свежую отчётность за 2025 год. --- 📈 Динамика ключевых показателей (2024 → 2025) Выручка ▫️ 2024: 1 260 млн ▫️ 2025: 1 182 млн 🔴 –6,2% Валовая прибыль ▫️ 2024: 805 млн ▫️ 2025: 747 млн 🔴 –7,2% Прибыль от продаж ▫️ 2024: 87 млн ▫️ 2025: 84 млн 🟡 –3,4% Прибыль до налогообложения ▫️ 2025: 2,7 млн 🔴 По сравнению с 2024 годом (20,5 млн) — падение в 10 раз Чистая прибыль ▫️ 2024: 8,8 млн ▫️ 2025: 2,7 – 2,0 = 0,6 млн 🔴 Падение более чем в 14 раз Проценты к уплате ▫️ 2024: 51 млн ▫️ 2025: 68 млн ❗ Рост на 33% Долг (кредиты + займы + облигации) ▫️ Конец 2024: 364 млн ▫️ Конец 2025: 271 млн ✅ Снижается Кэш на счетах ▫️ 2024: 6 млн ▫️ 2025: 7 млн 🟡 Копейки Кредиторская задолженность ▫️ 2024: 110 млн ▫️ 2025: 171 млн ❗ Рост на 55% --- 📊 Ключевые метрики (2025) EBIT (прибыль до налогообложения 2,7 + проценты к уплате 68) = 70,7 млн EBITDA (EBIT + амортизация ≈ 10–15) ≈ 80–85 млн Чистый долг = 271 – 7 = 264 млн Чистый долг / Капитал = 264 / 234 = 1,13х 🟡 Терпимо Чистый долг / EBIT = 264 / 70,7 ≈ 3,73х 🔴 Высоко Чистый долг / EBITDA = 264 / 82 ≈ 3,22х 🔴 Выше нормы ICR по EBIT = 70,7 / 68 ≈ 1,04х ❗ Проценты едва покрываются. Красная зона. ICR по EBITDA = 82 / 68 ≈ 1,21х 🔴 Очень низкое покрытие --- 💰 Что с облигациями Выпуск Кеарли 001Р-02 ▫️ Купон: 25% (20,83 ₽ в месяц) ▫️ Погашение: 3 года ▫️ Оферта: колл через 1,5 года ▫️ Амортизация: по 25% в даты 27, 30, 33 купонов ▫️ Рейтинг: В+ ✅ Доступно неквалам ✅ Ежемесячный купон ⚠️ Амортизация снижает эффективную доходность ⚠️ Рейтинг В+ — почти «мусорный» уровень --- 🚩 Что меня смущает ❌ ICR по EBIT = 1,04х — проценты едва-едва покрываются прибылью ❌ ICR по EBITDA = 1,21х — минимальный запас ❌ Чистая прибыль рухнула в 14 раз ❌ Проценты выросли на 33% при падающей выручке ❌ ЧД/EBIT = 3,73х, ЧД/EBITDA = 3,22х — нагрузка высокая ❌ Кредиторская задолженность выросла на 55% ❌ Кэша практически нет ❌ Рейтинг В+ — риск дефолта выше среднего --- ✅ Что держит на плаву 🟢 Долг снижается 🟢 Колл-оферта через 1,5 года — можно выйти 🟢 Ежемесячные купоны 🟢 Доходность 25% — премия за риск --- 🔥 Мой вывод Кеарли Групп — компания с падающей выручкой, нулевой чистой прибылью и критическим покрытием процентов (ICR по EBIT ≈ 1,0х). Рейтинг В+ — это не просто «спекулятивный», а преддефолтный уровень в плохом сценарии. Брать можно только на очень маленькую долю (до 1%) и с чёткой целью выйти по оферте через 1,5 года. Если компания не покажет улучшения — бежать. Я пока присматриваюсь. Для моего портфеля рисков многовато. --- ❓ А вы смотрели в сторону Кеарли или низкий рейтинг отпугивает? #КеарлиГрупп #батюшка_анализ $RU000A108Q78

👾 КЕАРЛИ ГРУПП $RU000A108Q78 (B+ от Эксперт РА) разбираю отчётность РСБУ за 2025 год перед размещением нового выпуска 001Р-02 под 25% Косметическая компания сегодня выходит на первичку с новым выпуском, а я залез в свежую бухгалтерию. Давайте разбирать по косточкам. 📊 Финансовые результаты: ❓ Выручка: 1,18 млрд руб (минус 6.2% г/г). В номинале падает, а если учесть инфляцию, реальное снижение все 15%. Для растущей компании с маркетплейсов тревожный сигнал. ❓ Чистая прибыль: 640 тыс. руб. Не миллионов, тысяч. Годом ранее было 8.8 млн. Падение на 93%. По сути, компания работает в ноль. ❓ Проценты к уплате: 67.9 млн (+33% г/г). При операционной прибыли 84.4 млн это означает ICR = 1.24x. Проценты съедают почти всю операционную прибыль. Добавьте новый выпуск под 25% и математика становится совсем грустной. 👍 Валовая маржа: 63.2%. Здесь всё красиво, продукт маржинальный, себестоимость составляет всего 37% выручки. Косметика, она такая. 👍 Операционная прибыль: 84.4 млн, маржа 7.1%. Базовый бизнес генерирует прибыль, проблема в расходах ниже операционной строки. 📋 Баланс: 👍 Общий долг снизился: 271 млн vs 364 млн годом ранее (минус 26%). Компания гасила долги, это позитив. ❓ Кэш на счетах: 6.7 млн руб. Это крайне мало для компании с выручкой 1.2 млрд. Подушки безопасности фактически нет. ❓ Дебиторка выросла на 25%: 434 млн vs 346 млн. При падающей выручке рост дебиторки плохой знак. Либо покупатели стали хуже платить, либо компания вынуждена давать отсрочки для удержания объёмов. ❓ Кредиторка выросла на 56%: 171 млн vs 110 млн. Компания всё больше должна поставщикам, тоже не радует. 👍 Собственный капитал вырос: 234 млн vs 135 млн. Но тут фокус: 108.6 млн из этого роста это прямой вклад собственников в добавочный капитал. Без этой докапитализации картина выглядела бы иначе. 💸 Денежные потоки: ❓ Операционный денежный поток: минус 53.4 млн. Годом ранее было минус 290.7 млн, так что динамика лучше, но поток по прежнему отрицательный. Бизнес не генерирует кэш от основной деятельности. ❓ Дивиденды выплатили 9.6 млн при чистой прибыли 640 тыс. руб. Платят из накопленной нераспределёнки. В текущей ситуации решение как минимум спорное. 👍 Привлекли 227 млн займов, погасили 165 млн, рефинансируют долг, объём привлечения снизился по сравнению с 2024 годом. 🔎 Мой вывод: Кеарли это маржинальный бизнес в красивой нише (косметика через маркетплейсы), но финансовое состояние вызывает вопросы. Выручка не растёт, прибыль практически обнулилась, процентная нагрузка съедает почти весь доход, операционный кэш в минусе. При этом компания идёт за новыми деньгами под 25%. Рейтинг B+ от Эксперт РА говорит сам за себя, это нижний сегмент ВДО. YTM 28.1% это премия за реальный риск, а не подарок от эмитента. Лично я пас. Для моего портфеля соотношение доходности к риску здесь не привлекательное. Если берёте, берите на малую долю и следите за квартальной отчётностью как коршун. ⚠️ Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #облигации #новинки #инвестиции #что_купить #ВДО #разбор #Кеарли $RU000A108Q78

"Кто больше?" 🥃 День добрый, коллеги, я так понимаю, сейчас между эмитентами идёт соревнование, кто больший процент даст по купону с ключом в 14,5 — а исполнять обязательства это совсем будет другая история... — Встречайте очередных пациентов! ✅️ Сервис доставки готовой еды ООО "Вкусно" 15 мая начнет размещение облигаций на 30 млн рублей... Параметры: - Рейтинг: нету - Купон: 29.00% с 1 по 13 купон (ежемесячный) - Срок: 10 лет - Объем: 30 млн.₽ - Аморта: нет - Оферта: да (через 1.1 года) — После понижения ставки это просто фаворит, с таким купоном — ставку переплюнул аж в 2 раза, в 2 раза, Карл! ✅️ "Кеарли Групп" 15 мая начнет размещение выпуска облигаций объемом 120 млн рублей... Параметры: - Рейтинг: 🅱️+ (Эксперт РА, прогноз «Стабильный») - Купон: 25.00% (ежемесячный) - Срок: 3 года - Объем: 120 млн.₽ - Аморта: да (27, 30, 33 купон по 25%) - Оферта: да (через 1.5 года) Прошлые: $RU000A108Q78 🎭 Подписывайся и стань частью самого жизнерадостного блога Пульса! — И помните: за ваши телодвижения в ответе только вы сами! ©️Тре8ор, конец связи! #удар_членом #мемы #юмор #мемы_тре8ора

Люблю ВДО... знаю что рискованно, но ничего поделать не могу. При текущей инфляции хранить в ОФЗ или еще хуже под процент в банке это как стрелять себе в ногу чтоб идти медленнее. Докупил на просадке на 20к бумажек в равной степени. В последнее время всё чаще ощущаю будто время летит очень быстро, а деньги тают на глазах, вроде и пожить хочется успеть, и накопить на старость т.к. особо надежды на пенсию не возлагаю. Лучше я рискну и буду повержен, тем более что никто не отменял старушку диверсификацию 😉 Прекрасного всем дня и отличного настроения😎 $RU000A10DB16 $RU000A108Q78

ООО «Кеарли Групп» — производитель косметической продукции. Компания анализирует данные маркетплейсов, СМИ и соцсетей, чтобы создавать бренды для онлайн‑ и офлайн‑розницы. Занимает 0,8–1 % в категориях «Косметика для ухода» (Ozon) и «Уход за кожей» (Wildberries). Сотрудничает с крупными сетями: «Золотое Яблоко», «Летуаль», «Подружка», «Магнит Косметик», «Улыбка радуги». Ключевые бренды: ART&FACT, Verifique, Louder, Ultimate Structura. Старт размещения 15 мая • Наименование: Кеарли-001Р-02 • Рейтинг: В+ (Эксперт РА, прогноз «Стабильный») • Купон: 25.00% (ежемесячный) • Срок обращения: 3 года • Объем: 120 млн.₽ • Амортизация: да (27, 30, 33 купон по 25%) • Оферта: да (Колл через 1.5 года) • Номинал: 1000 ₽ • Организатор: Диалот • Выпуск для всех $RU000A108Q78

Предлагаем вашему вниманию запись встречи с эмитентом ООО «Кеарли групп» $RU000A108Q78 Ведущий – Илья Винокуров, член Совета Ассоциации владельцев облигаций В гостях: Илья Калинин – коммерческий директор и соучредитель  ООО «Кеарли групп» Наталия Грецкая – финансовый директор  ООО «Кеарли групп»  Максим Букин – организатор, заместитель генерального директора ИК «Диалот» ООО «Кеарли Групп» – производитель косметической продукции. Бизнес-модель заключается в сборе и анализе данных маркетплейсов, СМИ, социальных сетей и создании брендов и продуктов, ориентированных на онлайн и офлайн розницу.  Компания занимает около 0,8-1% в категории «Косметика для ухода» на Ozon и в категории «Уход за кожей» на Wildberries. У компании заключены контракты с ключевыми федеральными косметическими сетями и дистрибьютерами (Золотое Яблоко, Летуаль, Подружка, Магнит Косметик, Улыбка радуги). Ключевые бренды компании: ART&FACT, Verifique, Louder и Ultimate Structura. https://raexpert.ru/releases/2026/apr17c 17 апреля 2026 г. «Эксперт РА» понизил рейтинг кредитоспособности ООО «Кеарли групп» до уровня ruB+, прогноз по рейтингу стабильный.  🔗 Сайт эмитента https://carely.com 🌍 Смотреть на VK Видео: https://vkvideo.ru/video-224993751_456239508

#moex Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 21.04.2026 17:14 Тема новости: Об исключении ценных бумаг из Сектора/Сегмента Ссылка: https://www.moex.com/n99510/?nt=0 Резюме: Московская биржа исключила облигации ООО 'Кеарли Групп' из Сектора Роста с 22 апреля 2026 года из-за отсутствия необходимого кредитного рейтинга. Сентимент: Отрицательный Объяснение сентимента: Исключение ценных бумаг из сегмента биржи по причине низкого кредитного качества сигнализирует о повышенных рисках эмитента и может негативно повлиять на доверие инвесторов и ликвидность бумаг.

#nrd Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 10.04.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Кеарли Групп", 9715397054, RU000A108Q78, 4B02-01-00151-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1380185 Резюме: Кеарли Групп выплачивает купон по облигациям в размере 17.26 руб. на бумагу. Выплата запланирована на 9 апреля 2026 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент исполняет свои обязательства по выплате купонного дохода, что является положительным событием для держателей облигаций.

#disclosure Компания: ООО "Кеарли Групп" Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 09.04.2026 18:14 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=nULbcLxhQ0W2hw54BM7YfA-B-B&q= Резюме: Компания 'Кеарли Групп' успешно выплатила купонный доход по своим биржевым облигациям серии 001Р-01 за период с 10 марта по 9 апреля 2026 года в полном объеме. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и полностью исполнил обязательства по выплате купонного дохода, что свидетельствует о финансовой стабильности и отсутствии проблем с выполнением долговых обязательств.

Анализ отчета ООО «КЕАРЛИ ГРУПП» за 2025, РСБУ $RU000A108Q78 2. Выручка 2025 г.: 1 181 784 тыс. руб. 2024 г.: 1 259 940 тыс. руб. Темп роста: –6,2% Вывод: незначительное снижение выручки. 🟠 3. EBITDA (годовая) 2025 г.: –48 010 тыс. руб. Вывод: операционная деятельность убыточна второй год подряд. 🔴 4. Capex 2025 г.: 535 тыс. руб. Вывод: капитальные вложения минимальны. 🟡 5. FCF (свободный денежный поток) 2025 г.: –53 954 тыс. руб. 2024 г.: –290 736 тыс. руб. Вывод: свободный денежный поток отрицательный оба года, но отток снизился. 🔴 6. Чистая прибыль 2025 г.: –640 тыс. руб. (убыток) 2024 г.: +8 775 тыс. руб. (прибыль) Смена прибыли на убыток. Вывод: компания получила чистый убыток. 🔴 7. Общая задолженность (заёмные средства) Долгосрочная : 63 615 тыс. руб. Краткосрочная : 207 778 тыс. руб. Итого: 271 393 тыс. руб. Вывод: преобладает краткосрочная задолженность (76%). 🟠 8. Закредитованность (Заёмный капитал / Собственный капитал) Значение: 1,16 Норматив (консервативный): < 1,0 Вывод: Долг превышает собственный капитал на 16%. Компания финансово зависима. 🟠 9. Equity / Debt (Собственный капитал / Долг) Значение: 0,86 Норматив: > 1,0 Вывод: собственный капитал не полностью покрывает долг. 🟠 10. Общий долг / Годовая EBITDA Значение: не определён (EBITDA отрицательная –48 010 тыс. руб.) Норматив (для нефинансовых компаний): < 3–4x, но при отрицательной EBITDA неприменим. Вывод: компания не генерирует положительной операционной прибыли для оценки долговой нагрузки. 🔴 11. Долг / Активы (Debt / Assets) Значение: 0,39 Норматив (хорошо): < 0,5 Вывод: активы более чем в 2,5 раза покрывают долг — хороший уровень. 🟢 12. Покрытие процентов (ICR) Классический ICR : –9,8x Норматив: > 2x — хорошо, < 1x — критично. Вывод: операционная прибыль не покрывает проценты. 🔴 Cash Coverage : –7,7x Норматив: > 1x. Вывод: денежный поток от текущих операций также отрицательный и не покрывает проценты. 🔴 13. Гипотетический рейтинг (S&P / Moody’s / Fitch) Уровень: CCC+ / Caa1 (спекулятивный, высокая вероятность дефолта) Вывод: рейтинг в зоне повышенного риска из-за отрицательного FCF, отрицательного денежного потока от операций и убытков. 🔴 14. Оценка финансового состояния (ОФС) ОФС: критическое (зона предбанкротного состояния) 🚥 Инвестиционный риск: экстремальный 15. Каким инвесторам подходит? Не рекомендуется для инвестиций. Возможен интерес только для процедур банкротства, санации или distressed-активов. 16. Динамика Резкое ухудшение по сравнению с 2024 годом: прибыль сменилась убытком, свободный денежный поток остаётся отрицательным, денежный поток от текущих операций отрицательный. 🔴 #финанализ_кеарли_групп

#nrd Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 11.03.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Кеарли Групп", 9715397054, RU000A108Q78, 4B02-01-00151-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1366834 Резюме: ООО 'Кеарли Групп' производит плановую выплату купонного дохода по облигациям (RU000A108Q78) 10 марта 2026 года — 17.26 рубля на одну бумагу. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Сообщение содержит стандартную процедурную информацию о выплате купона, не предполагающую позитивных или негативных событий.

#disclosure Компания: ООО "Кеарли Групп" Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 11.03.2026 09:00 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=9mTkodS3LkusOTvXDXljkw-B-B&q= Резюме: Компания ООО 'Кеарли Групп' выплатила купонный доход по своим биржевым облигациям серии 001Р-01 за 21-й купонный период. Общая сумма выплат составила 2 234 410,56 руб., доходность - 21% годовых. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Сообщение содержит стандартную техническую информацию о выплате купонного дохода по облигациям, без оценочных суждений или эмоциональной окраски.

Маркетплейсы сжимают удавку😾 Я не обращал внимания на подобные новости, ну повысит $OZON комиссию селлерам снова, мне то что с того? А сегодня Нэппи Клаб $RU000A109KG1 отправляется уже в третий техдефолт, в раскрытии причин упоминается рост операционных расходов в 2,5 раза из-за комиссий! Меня как громом поразило, на рынке займа представлены облигации от компаний, которые завязаны на маркетплейсах! В группе риска сразу оказались продавцы косметики Кеарли Групп $RU000A108Q78, продавцы посуды Патриот Групп $RU000A10B2D2, продавцы зоотоваров Зоопт $RU000A10DRX8. ❗️Зоопт и Патриот групп имеют физические магазины, что немного снижает фактор риска, а у Зоопта и отчет замечательный, за него я не переживаю и даже держу на ИИС. #экономическая_победа #romanvoevoda #облигации

#disclosure Компания: ООО "Кеарли Групп" Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 09.02.2026 12:16 Тема новости: Выплаченные доходы или иные выплаты, причитающиеся владельцам ценных бумаг эмитента Ссылка: https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=-Arx4RfByekKt1QDvl9q-AOw-B-B&q= Резюме: Компания ООО «Кеарли Групп» успешно выплатила купонный доход по биржевым облигациям серии 001Р-01 за двадцатый период (09.01.2026–08.02.2026). Общая сумма выплат составила 2,23 млн рублей (21% годовых), или 17,26 рубля на одну облигацию. Обязательство исполнено в полном объеме. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно и полностью выполнил обязательства по купонным выплатам, что подтверждает его финансовую стабильность и надежность для инвесторов.

#nrd Тикеры: $RU000A108Q78 Время новости: 09.02.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ООО "Кеарли Групп", 9715397054, RU000A108Q78, 4B02-01-00151-L-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1355219 Резюме: Объявлена выплата купонного дохода по облигациям ООО 'Кеарли Групп' серии 001P-01. Размер выплаты составляет 17.26 рубля на одну облигацию номиналом 1000 рублей. Выплата запланирована на 9 февраля 2026 года. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит информационно-технический характер о стандартной процедуре выплаты купонного дохода, не содержит положительных или отрицательных финансовых показателей, прогнозов или иных оценочных суждений. Упоминаемая компания: ООО 'Кеарли Групп'.