Хэштег #fxcn | Тинькофф Инвестиции Пульс

А кто-то заметил, что оно хорошо так отросло? У меня сегодня даже неожиданно ушло по лимитной заявке с плюсом. Кто-то что-то знает и начал скупать? Предположение от ИИ: "Переход ликвидации в финальную стадиюСпрос резко активизировался после того, как летом Высокий суд Ирландии утвердил принудительную ликвидацию фондов FinEx. Раньше покупка заблокированного пая была лотереей с неопределенным сроком («зависло на годы»).Сейчас появился понятный юридический трек. Независимые ликвидаторы (компания Teneo) уже готовят инфраструктуру для распродажи китайских акций и формирования реестров выплат. Профессиональные участники рынка поняли, что «час Х» стал ближе, риски снизились, а значит - можно агрессивнее выкупать паи у тех, кто устал ждать и хочет выйти в кеш прямо сейчас."

БПИФ РФИ «ВТБ – Фонд Акций европейских компаний» - $VTBL В январе 2022 года на Московской бирже начались торги новым биржевым инвестиционным фондом «ВТБ – фонд акций европейских компаний». Тикер - . БПИФ инвестирует в акции европейских компаний, входящих в базу расчета индекса EURO STOXX 50. Для справки - индекс EURO STOXX 50 является ведущим индексом голубых фишек в Европе. Условия фонда VTBL: 🔸Стоимость 1 пая - 1,16 EUR / 100,86 RUB 🔸Валюта фонда – евро 🔸Комиссия – 0,89% (дополнительно нужно учитывать комиссию иностранного фонда фонда CSX5 – 0,1%). 🔸Дивиденды реинвестируются По сути VTBL - это фонд фондов и в его состав входит всего 1 ETF - iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (CSX5). Во всяком случае так указано в правилах ДУ. Приведенная информация на сайте фонда немного отличается, будем следовать, согласно документу. Давайте подробнее посмотрим на состав этого фонда. Топ-10 компаний, входящих в состав CSX5: 🔸 ASML HOLDING NV – 8,13% 🔸 LVMH – 5,7% 🔸 LINDE PLC – 4,52% 🔸 SAP - 4,13% 🔸 TOTALENERGIES – 4,11% 🔸 SIEMENS N AG - 3,39% 🔸 SANOFI SA – 3,27% 🔸 LOREAL SA – 2,83 🔸 SCHNEIDER ELECTRIC – 2,82% 🔸 ALLIANZ - 2,82% Диверсификация по компаниям достаточно равномерная, нет сильных перекосов, как, например в , где на 2 компании приходится 30% фонда. Распределение по секторам: 🔸 Потребительский сектор – 20,8% 🔸 ИТ – 15,4% 🔸 Финансы – 14,8% 🔸 Промышленные предприятия – 13,8% 🔸 Материалы – 9,8% 🔸 Товары первой необходимости – 7,8% 🔸 Здравоохранение – 5,7% 🔸 Энергетика – 5,1 % 🔸 Коммунальные услуги – 3,5% 🔸 Прочие - 3,3% По странам: 🔸Франция – 37,3% 🔸Германия – 27,2% 🔸Нидерланды – 15,2% 🔸Испания – 5,7% 🔸Италия – 5,4% 🔸США – 4,5% (я раньше думал, что США в ЕС не входят, наивный 😂) 🔸Прочие – 3,6% Торги БПИФа VTBL начались только 20 января 2022 года, пока нет данных по доходности этого фонда, но можно посмотреть среднегодовую доходность CSX5 (с 2010 года) и она составляет 6,99% в евро, что вполне неплохо. Также стоит отметить, что ребалансировка проводится ежеквартально, все дивиденды реинвестируются, а сам фонд (SCX5) зарегистрирован в Ирландии, что снижает суммарные издержки на налоги с дивидендов до 15%. 📊 VTBL не единственный БПИФ на Московской бирже, который инвестирует в европейскую экономику, давайте сравним его с аналогами: {$AKEU} – Бпиф Европа 600 - это фонд фондов, который следует за индексом STOXX Europe 600. Представляет 600 компаний с крупной, средней и малой капитализацией в 17 странах Европейского региона. Общая комиссия фонда составляет 1,14%, в которую входит комиссия фонда AKEU – 0,94% + комиссия ETF iShares STOXX Europe 600 UCITS 0,2%). – Бпиф от УК Открытие. Аналог VTBL, только с большей комиссий, которая составляет 1,78% (1,68% - комиссия OPNE + 0,1% комиссия CSX5) – ETF от Finex. Это вложение в акции Германии и лидирующую экономику Европы. Комиссия фонда 0,9%. {$TEUS} – БПИФ от Тинькофф. Индекс отражает динамику стоимости 50 крупнейших публичных компаний еврозоны. Покупает акции напрямую. Общая комиссия составляет 0,69%. ➕Плюсы VTBL: ✔️Относительно низкая комиссия и цена пая; ✔️Фонд будет выгоден тем, у кого брокер ВТБ, благодаря отсутствию комиссий за покупку/продажу. ✔️В состав фонда входит ирландский ETF, который имеет льготу по налогам с дивидендов. ➖Минусы VTBL: ✔️В правилах доверительного управления указано, что УК может инвестировать средства фонда в "производные финансовые инструменты", что может увеличивать риск для инвестора. Фонд достаточно интересный, конкуренция растет, а это значит, что комиссии скоро эти фонды начнут снижать, другого выхода нет в борьбе за клиента. VTBL и TEUS, на мой взгляд вполне подойдут для диверсификации портфеля с аллокацией на Европу. Если ограничиваться лишь Германией, то можно остановиться на FXDE. Последим за динамикой месяц-другой, как раз начинаются намеки на коррекцию, как в США, так и в ЕС, а там можно будет прикупить немного в долгосрочный портфель.

Всем привет! Вот и прошел год с начала инвестиций! Давненько не выкладывал изменения портфеля, а их действительно много). Во-первых, пересмотрел структуру портфеля, теперь 50% акций (дивидендных) и 50% фондов. Во-вторых, всё от чего планировал избавиться, продал, как только позеленело. За последние несколько месяцев вышло несколько интересных фондов, изучив которые, я выбрал необходимые мне, такие как {$TCBR} (кибербезопасность в наше время очень важна и как мне кажется это перспективная область для инвестирования), {$TEMS} (беру для большей диверсификации), (хороший фонд FinEx развитых стран, а главное без США, для меня это очень актуально, т.к. есть перекос в сторону Америки), (тут комментарии излишни, видеоигры и киберспорт очень многообещающее направление, особенно в период пандемии, когда люди стали больше времени проводить дома) и наконец-то хороший евровый фонд {$TEUS} (очень ждал чего-то подобного). Кроме этого, наращивал объемы уже по имеющимся фондам: , , , / , , (усреднялся, но аккуратно, небольшими объемами), , . При доборе придерживаюсь равных пропорций, сейчас «молодые» фонды, конечно, отстают, но это дело времени, акцент сделан на них, поэтому догонят «старичков» по объёму достаточно быстро! Пост получился достаточно длинный, поэтому про дивидендные акции расскажу в следующий раз). P.S. Если у кого-то есть интересные фонды для лучшей диверсификации, будь то одиночные страны или группы стран (желательно без США), пишите, буду очень признателен!

Завершающая часть поста о планах на 2022 Начало в двух предыдущих постах👇 Американский финансовый сектор интересен. Компетенций опять же не хватает в этом вопросе. Буду читать более продвинутых в этом вопросе людей и принимать решение о конкретных эмитентах. Об остальном. Долгосрочная позиция по Яндексу. Докупать буду только в случае серьёзных просадок на десятки процентов, ибо дорого. Из ритейла только Детский Мир. Держу немного МТС. Когда ставка ЦБ просигнализирует об окончании роста, увеличу позицию. Так же немного Ленэнерго преф в долгосрочном, на дивгэпах подкупаю. Открыл перед НГ спекулятивную позицию по ИнтерРАО - держать не планирую, расчет на отскок. Интересен американский рынок, но конкретных идей нет - смотрю на более опытных в этом деле людей. Может ограничусь в итоге покупками ЕТФ. Китай. Закидайте меня тапками, но подбираю по текущим. Покупай дёшево🤷‍♂️. Диверсификация. Крупнейшая экономика мира. Крупнейший рынок. Цены на многие компании упали на 70-80%. Если не брать сейчас, то когда😶 Доллар . Как и прежде, интересен от 72 и ниже. Облигации. Начал еще до НГ брать крепких российских корпоратов с доходностью к погашению в районе 10%. Будут давать такие же доходности или выше - продолжу брать вместо акций по текущим. Нравятся особо те выпуски, по которым платят купоны 4 раза в год. Оооочень понравилось, как это отразилось на свободном денежном потоке. Банковские депозиты. Перед Новым годом разместил всю свободную наличность на накопительных счетах или месячных вкладах. Вклады разбил на небольшие части, чтобы в случае потребности в наличных не закрывать весь вклад и не терять %. Средняя ставка 6% годовых. Это мало, но это и не инвестиция, это резерв. Длинные вклады мне не интересны - доходность низкая, а деньги морозятся. В целом ожидаю в течении года волатильного рынка, с тенденцией скорее к снижению, чем к росту. Исходя из этих ожиданий буду выстраивать подход к покупкам - не спешу увеличивать долгосрочные позиции, ориентируюсь скорее на редкие средне-срочные спекуляции. Из наших компаний особо люблю дивидендных экспортёров.

Добрый день! Сегодня решил немного пошевелить индексный портфель, а если точнее, пересмотрел свой подход к нему. Я пришёл к тому, что не стоит вкладывать в десятки разнообразных фондов на разные отрасли. В итоге они все равно не обходят фонды S&P500, причём доходность ниже в разы. Зачем изобретать велосипед и набирать большое количество менее доходных отраслевых фондов, когда можно взять ключевые высокодоходные. Тем более если последние будут падать, то первые полетят туда же, причем с более высокой скоростью. Небольшое отвлечение, удивительно что никто ещё не сделал фонд на продукты питания. Если без видеоигр люди проживут, то без еды и чистой питьевой воды долго не протянут, тем более с каждым годом тема все актуальнее. и на заметку😄 Итак, вернёмся к моему портфелю. Я вычистил практически все отраслевые etf, остались только на недвижимость и it сектор(TECH и FXIM). На первый посмотрю, он достаточно свежий и сложно судить, а it на данный момент дает хорошую доходность, решил пока не трогать. {$TSPX} купил 1 лот. Куплен от вырученных денег с продажи 2 лотов {$TGRN} . Фонд на зеленую экономику весьма хайповый, но постоянно красный. Причём на ИИС он у меня с самого открытия фонда и до сих пор в минусе. Было решено эти деньги переложить в S&P500. На данный момент в портфеле 3 фонда на него, выбор пал на Тинькофф из-за отсутствия комиссий на покупку/продажу и более низкая на обслуживание, а так есть долларовый аналог {$VTBA}, доходность у них примерно одинаковая. Фонд ВТБ проще покупать из-за более дешёвой цены на лот, но скорее всего продам и переложу в Тинькофф. Третий фонд от Финекс , его доходность выше примерно на 3%(29.66% против 26% и 25.6%), но он в рублях. Его оставлю как альтернативу. {$AKEU} куплен 1 лот. Очень мне нравится данный фонд, годовая доходность приближена к фондам на s&p500 и составляет за год 22.6%,проданный на Германию этим похвастать не может, а других хороших etf на Европу я вообще не нашёл. Плюс диверсификация в евро. {$AKCH} продал, сам фонд мне никогда не нравился, комиссии конские, доходность ниже чем у , но у последнего порог входа был высокий для меня. Падение Китайских акций продолжается, копить минус не интересно( VIPS меня уже научил), лучше когда ситуация нормализуется куплю etf от Финекс. Так же под чистку попали видеоигры и . Фондов на РФ осталось три, доходность примерно одинаковая, пока не решил что лучше с ними сделать, оставить все или переложить в два. По комиссиям {$VTBX} более выгоден 0.69%, против 0.79% у , но у последнего нет на покупку/продажу. FXRL в данном случае проигрывает обоим. Ну и пока без изменений остались фонды на глобальный рынок и , аналогов нет, цена лота копеечная, покупка на сдачу. и etf на развивающиеся рынки тоже в портфеле, альтернатив пока проверенных нет. Чистку я начал пару месяцев назад, сейчас продолжил. В индексном портфеле осталось всего 15 etf, возможно список ещё сократится. Давно этот портфель не анализировал и не пополнял, в этом году буду закидывать небольшие суммы на него, с акцентом на высокодоходные etf. Посмотрим как изменится доходность, так как до начала чистки она особо не радовала, в связи с чем и перестал в него вливать денежные средства. Всем хорошего настроения и позитива!

Ну вот и настала время подводить итоги года за 7,5 месяцев. Итог такой я в минусе 😔 ещё не до конца понял на сколько но как минимум на 2500-3000 рублей. Радуют стабильные выплаты купонов по облигациям, за их счёт практически ежемесячно удается покупать новые облигации. Фонды тоже неплохи. Даже после коррекции на российском рынке. Особенно радует sandp500, там и доходность в долларах. Но разочаровал Китай, и фонд на всю китайскую экономику из за него совокупно фонды тоже в минусе. Самый большой провал в этом году это , и бывший маил а ныне #vk. Из акций вообще очень много в минусе из плюсовых по итогам года 3 бумаги , и . Порадовал курс доллара и евро, докупленные на просадках курса долары и евро в итоге дали около 4 процентов доходности за это время. В дальнейшем при любых просадках буду докупать доллары и покупать на них иностранные активы, потому что верою что цена доллара со временем будет только повышаться. Да я очень расстроен, но сейчас я буду продолжать докупать активы со своей стипендии (которую я наконец то вернул). Интересны для докупки , , , если упадёт, а также фонды если весь рынок пойдет ниже. Большая часть денег - около половины всё равно лежит в облигациях где средний процент около 9% годовых и тут уже реализуется сложный процент, за купоны от облигаций покупаются новые облигации. Буду готовиться к летнему дивидендному сезону всё покупать и ничего не продавать. К сожалению цель в 300к рублей до конца 21 года мною не выполнена, но по скольку до моей цели в 4 миллиона рублей мне ещё идти и идти (а эти деньги уже надо скорректировать как минимум на 8.39% инфляции). Ладно не будем отчаиваться время и сложный процент на моей стороне. Буду стараться более скрупулёзно подходить к выбору бумаг в портфель и не отпускать руки, а при огромных просадках ( в моём случае это оценивается как -20% по портфелю) не паниковать и наоборот докупать подешевевшие бумаги. Удачи мне.