Хэштег #titr | Тинькофф Инвестиции Пульс

Всем привет! Я первокурсник, и это мой первый пост в Пульсе. В этом году я поступил на первый курс университета и сразу решил сделать важный шаг — начать инвестировать. У меня есть большая цель: в будущем я хочу открыть свой собственный бизнес в сфере грузоперевозок. Понимаю, что для старта нужен капитал, поэтому решил формировать его уже сейчас, шаг за шагом. 💡 МОЯ СТРАТЕГИЯ Я решил сделать ставку на надежные дивидендные акции, а всю сдачу парковать в фонды. Мой базовый план выглядит просто: «Акция месяца + сдача в фонды по структуре 40/20/20/20». Каждый месяц я планирую выделять фиксированный бюджет в 5 000 рублей. На эти деньги покупаю целевую компанию, а весь остаток до копейки распределяю по фондам Т-Капитала: • 40% — (индекс Мосбиржи) • 20% — (фонд денежного рынка с плавающим доходом) • 20% — (топ российских компаний) • 20% — (золото для защиты портфеля) 📌 ПОЧЕМУ СЕЙЧАС ? Свой путь я начал именно с привилегированных акций Татнефти ( ). Я остановился на них из-за стабильных дивидендов с ближайшей выплатой в октябре. Чтобы выжать максимум из этой выплаты, я сделал упор на эту бумагу — сейчас в моем портфеле уже красуются первые 10 штук Татнефти, и это основа моих инвестиций на данный момент. 🔄 МОЙ ЦИКЛ ПРОСТ: Купил акцию месяца ➡️ Проверил остаток кэша ➡️ Зашел в фонды и распределил остаток по шпаргалке (например, на 1000 рублей сдачи беру: — 400 руб., а , и — по 200 руб.). Считаю, что для студента это отличный способ накопить на будущую компанию по грузоперевозкам. Что думаете по поводу моей стратегии и выбора компаний? Буду рад вашим советам в комментариях! И огромное спасибо каждому, кто решит поддержать начинающего студента-инвестора донатом — все до копейки идет строго в портфель на исполнение мечты! Всем зеленого портфеля! 🚀 P. S прошлый пост удален из за нарушения некоторых правил т. к впервые пользуюсь пульсом не знал о них, исправил. Спасибо за такой большой актив под прошлым всем люблю ценю.

Хроника пикирующего фонда «Акции роста»: стратегия усреднения на падении 📊 Привет, Пульс! Хочу поделиться рабочей стратегией усреднения — и разобрать её подводные камни. У меня есть подход, который уже не раз себя оправдывал. Суть простая: усредняю позицию на падении, но с чёткими лимитами. Разберу на примере: 🔹 Шаг 1. Начальная покупка Вхожу в позицию: покупаю фонд на 1000 рублей. (допустим 0,1% от капитала 1 млн) Это мой стартовый уровень. 🔹 Шаг 2. Усреднение при просадкеЕсли цена падает до 995 рублей (то есть на размер цены одного лота), докупаю ещё один лот. Зачем? Так я снижаю среднюю цену входа и сокращаю потенциальный убыток, если рынок развернётся. 🔹 Шаг 3. «Подстригание» на ростеКогда фонд подрастает — например, до 1500 рублей, — продаю часть позиции на 500 рублей. Зачем? Фиксирую часть прибыли, высвобождаю капитал для новых сделок и снижаю риски, если начнётся коррекция. 🔹 Шаг 4. Если просадка больше 50%. То есть убыток больше текущей стоимости, то остановка. Признаю инструмент убыточным. И тут можно просто подождать либо зафиксировать убыток и жить дальше. Много не потеряешь, но в случае роста можно неплохо заработать. Так можно поступать с любым инструментом. Но лучше с теми, которые на протяжение долшого времени растут, а не не как обычно. Без лимитов усреднение превращается в ловушку: •копится убыток, •растёт доля одной позиции в портфеле, •эмоции начинают влиять на решения. А с лимитами: •я чётко знаю, когда и сколько докупать, •контролирую риск, •сохраняю дисциплину. Плюсы и минусы подхода Плюсы: •снижает среднюю цену входа, •позволяет зафиксировать прибыль на росте, •дисциплинирует — нет импульсных сделок. Минусы: •требует свободного капитала для усреднения, •если тренд продолжит падать, убыток всё равно будет расти (хоть и медленнее), •нужно постоянно следить за ценой. Вывод: стратегия работает, но только с жёсткими правилами. Лимиты — это страховка от превращения усреднения в «ловлю падающего ножа». ❓ Вопрос к знатокам: Используете ли вы усреднение в своей торговле? Какие лимиты ставите? Делитесь в комментариях — давайте обсудим! 👇

📊 Фонды Тинькофф: кто выиграл, а кто просел 💡Сегодня посмотрим, как показывают себя фонды за разные периоды и где реально была доходность и куда сейчас вкладывать, прикрепил скрин из аналитики может будет кому интересно. 💰 Результаты за 6 месяцев 🟢 (Золото): +15,31% — лидер по доходности, золото снова играет роль защитного актива. 🟢 (Гособлигации РФ): +14,98% — чуть уступают золоту, но дают стабильный прирост. 🟢 (ОФЗ): +11,14% — крепкий результат, вдвое лучше депозитов. 🔴 (Мосбиржа): –5,38% — рынок акций просел, фонду тяжело вытягивать положительный результат. 🔴 (IT-рынок): –17,45% — главный аутсайдер, «технологии» в РФ не радуют. 🟡 (Дивидендные акции): –4,0% — слабый результат, дивидендная идея пока не вытягивает рост. А теперь давайте глянем на годовые показатели! 💰 Результаты за 1 год 🟢 +26,42% — абсолютный лидер за год, копоративные облигации оказались лучшим инструментом. 🟢 (Золото): +19,18% — крепкий результат, но отстало от облигаций. 🟢 (Валюта офз акции РФ): +18,79%. 🟢 (ОФЗ): +11,14%. 🟢 (Мосбиржа): +4,16%. 🟡 $TDIV@: +2,5% — доходность скромная, но всё же в плюсе. 🔴 (IT): –23,54% — крупнейшее падение. 🔎 Подводим итоги За последние 6 месяцев золото () оказалось лучшим активом, обогнав все фонды. Но за год сильнее всех выросли гособлигации () — доходность превысила 26%. Акции (, ) выглядят слабее: за полгода в минусах, а за год результат скромный или отрицательный. 👻 Мои мысли Эти цифры наглядно показывают, что рынок сейчас «голосует» за защитные инструменты — золото и облигации. Если цель — сохранить капитал и обогнать инфляцию, фонды на ОФЗ и TBRU остаются оптимальным выбором. Золото даёт быструю динамику, но годовые результаты всё же слабее облигаций. Акции и IT в России пока не смотрятся привлекательными: слишком высокая волатильность и слабый рост. Для сбалансированного портфеля я бы выделил основное место за облигациями, добавил долю золота как «страховку», а акции оставил бы в минимальной доле — только для тех, кто готов ждать долгий рост. Если тебе интересны мои разборы фондов и расчёты по доходности — подписывайся на меня. 📊💰

Всем хорошего лета и настроения! Этот пост для тех кто устал от качелей рынка и хочет уехать в отпуск отдохнуть и обогнать ставку в 21% годовых. Отдыхать и наслаждаться, как растет ваш портфель. И так стоит выходить из кэша и держать от 10% в TMON@, однако не более. Сейчас гораздо выгоднее держать от 80-90% в корпоративных облигациях присмотрелся к Posi цена 1038,9 доходность 17,5% купон 18% ( позитив), компания надежная и даже, если у нее будут проблемы с ликвидностью, то они легко проведут допку, а за 3 года можно будет получить 50% цена 1057,6 доходность 19,2% , купон 25,5 % Дальние Офз для балансировки портфеля и отыгрывание снижение ставки, те сигналы, которые даёт рынок долга, снижающиеся доходности по депозитам до 17%, говорит о том, что нам готовят сюрприз и на следующем заседании ЦБ будет снижение сразу на 3% так же присмотритесь к этим облигациям: цена 1104 доходность 22,5%, купон 24,75% Цена 999 доходность 23,3% , купон 21,5% ТГК-14 ЮГК $ валютная облигация Доходность 9,1% купон 10,6% или рублевую доходность 24%, но осенью она будет погашена Далее собираем купонный урожай и потихоньку, в равном соотношении перенаправляем в фонды TGLD@ @ Имеем валютный хедж и %доходнсть @ Хороший фонд(Жаль что ВК 8%), однако на снижение ставки отпрыгивать будет как сочный попкорн в микроволновке, ставку снизили только на 1% и закладывается снижение на 2%, а за месяц он сделал +8% Думаю, что такой портфель можно смело держать 2 года, он спокойно обгонит депозит и думаю при позитивном сценарии в политике может удвоить ваш капитал не ИИР. А я на виноградники и хороший отдых , чего и вам советую, пока лето😉🍷

МНЕНИЕ: Учитывая то, что технологический сегмент будет активно поддерживаться при помощи госинвестиций и льготного кредитования, инвестиции в БПИФ Тинькофф Российские Технологии выглядят хорошей идеей - блог Bidkogan на Смартлаб Московская биржа 20 мая начала торги биржевым паевым инвестиционным фондом (БПИФ) «Тинькофф Российские Технологии» () под управлением УК «Тинькофф Капитал». 📈 Стоимость пая на момент старта торгов — 10 рублей, минимальный объем покупки — один пай. 💰 Фонд инвестирует в ценные бумаги МТС, VK, Ozon, Группа Астра, Positive Technologies, Диасофт и т.п. Этот список будет расширяться, в том числе за счет того, что фонд будет напрямую участвовать в первичных размещениях компаний технологического сектора. 💻 👀 Наш вердикт: поскольку БПИФ «Тинькофф Российские Технологии» — первый БПИФ, ориентированный исключительно на IT-компании, то уже один этот факт привлечёт к нему внимание инвесторов БПИФ «Тинькофф Российские Технологии» будет напрямую участвовать в первичных размещениях компаний. Это даст возможность фонду покупать бумаги по цене на 40% ниже старта торгов! 📉 Мы считаем инвестиции в БПИФ «Тинькофф Российские Технологии» хорошей инвестидеей, особенно с учетом того, что технологический сегмент сейчас будет активно поддерживаться при помощи госинвестиций и льготного кредитования. 💵 Появление такого фонда окажет также позитивное влияние на котировки акций технологических компаний за счёт привлечения инвестиций в сектор.

🖥 Как новый БПИФ на российские IT-компании повлияет на их акции? Тинькофф запустил свой БПИФ для инвестиций в российские IT-компании. Полное название: “Тинькофф Российские Технологии”. Оценили перспективы фонда, а также его влияние на акции отечественных техов. 📊Сначала немного о фонде: 📍Тикер 📍Стоимость чистых активов (СЧА) – 50 млн рублей 📍Расходы фонда – не более 1,49% от СЧА 📍Среднегодовая доходность (задним числом) = 53,3% 📍Стоимость пая – 10 рублей 🔎 Состав: всего 13 компаний, между которыми доля поделена плюс-минус поровну. Подробнее – на картинке ниже. 👍 Чем интересен фонд: ➕ Терпимая для российского рынка комиссия (до 1,49%) ➕ Фонд не взвешен по капитализации. То есть нет такого, что вы купили БПИФ, а 50% в нем – это Яндекс и Ozon. Вы в равной мере вкладываетесь в десяток с лишним компаний. ➕ Дивиденды освобождены от налогов и реинвестируются обратно в фонд, увеличивая СЧА и цену паев. Это значит, что, продержав паи 3 года и получив право на ЛДВ, вы де-факто тоже не будете платить налог с дивидендов. 👎 Что нам не понравилось: ➖ Зачем-то напихали в фонд все подряд. Не очень понятно, зачем тут медленнорастущие МТС и Ростелеком, а также ТКС Холдинг, который вообще из фин. сектора. Почему бы тогда не добавить сюда же МТС Банк и Ренессанс Страхование (они тоже называют себя IT)? Лучше меньше компаний, но более целевых. Так что инвесторы, которые хотят купить исключительно акции роста, вдовесок получат почти 24% нецелевых компаний. А про проблемный ВК с долей 8,2% даже заикаться не будем. То есть проще убрать лишнее и повторить нужные части фонда самостоятельно. 📈 Как фонд повлияет на акции IT-компаний в будущем? Есть мнение, что запуск фонда Тинькофф – это драйвер роста для компаний, включенных в него. Развеем чрезмерный позитив. СЧА = 50 млн рублей. То есть на каждую компанию приходится по ~3,8 млн рублей. Это сотые доли % от их капитализации. Влияние минимальное. Это, скорее, про долгосрочный позитивный тренд. – первопроходец. Скоро подтянутся другие УК и начнут запускать свои фонды, что вызовет приток больших денег. Чтобы фонд начал оказывать реальное влияние, нужно чтобы туда пришло миллиардов 5 как минимум, тогда акции с низким фри флоатом получат буст. Посмотрим, сколько денег набежит туда через пару месяцев и оценим влияние на компании. Пока непонятен спрос со стороны инвесторов. 📋 Итого Нам фонд не шибко интересен, т.к. в нашем понимании 1/3 его холдингов – это балласт. Зачем покупать ВК, Ростелеком и МТС, если ориентация на акции роста? Куда лучше отдельно набрать качественные бумаги. Благо на российском рынке, в отличие от США, нет особой проблемы с высокой ценой акций. Минимальный порог входа для формирования такого портфеля ~10-15 тыс. рублей. Источник: Invest Era С мнение авторов несогласна и купила фонд, будем посмотреть

🚀Фонд TITR: первый фонд на акции IT-компаний РФ от Тинькофф Тинькофф разработал и запустил фонд на акции технологических компаний РФ. Это мой первый взгляд на новый фонд - как всегда, будет честный и беспристрастный разбор. 💰О фонде Фонд начал торговаться на Мосбирже 20 мая 2024 г. 📊В составе фонда - акции ведущих российских технологических компаний и IT-компаний. Так сказать, "самые сливки" прогрессивного эмитент-сообщества. Никакого старомодного нефтегаза, унылого ритейла или заскорузлых золотодобытчиков. 📍Ранее я рассказывал про фонд , который занимает почетное 1-е место в моем портфеле. Он следует за главным бенчмарком российского рынка - индексом Мосбиржи полной доходности (тикер MCFTR). 👉БПИФ TITR, в свою очередь, опирается на рассчитываемый самим же Тинькофф Банком индекс под названием Tinkoff Russian Technology Total Return Index (TRTI). ⚙️Параметры фонда TITR ● ISIN: RU000A108BL2 ● УК: Тинькофф Капитал ● Тип активов: акции РФ ● Валюта активов: рубль ● Валюта торгов: рубль ● Цена пая: ~10 руб. ● Отслеживаемый индекс: TRTI ● Комиссия фонда: 1,49% ● Доступен неквалам: да ✅В Тинькофф фонд торгуется без торговой комиссии брокера. И на том спасибо. 📊Состав фонда TITR Заявленные критерии отбора компаний в фонд: ● Акции торгуются на Мосбирже; ● Большая часть выручки компании генерируется за счет продуктов и сервисов, основанных на современных технологиях; ● Капитализация компании превышает 10 млрд ₽; ● Компания ведет свою деятельность более 3-х лет. 👉Веса компаний распределяются в равных долях. Пересмотр состава портфеля - раз в квартал. 📊На текущий момент (конец мая 2024) в состав индекса входят 14 бумаг российских компаний в примерно равной пропорции. Наибольшую долю занимает Ростелеком (8,35%). Интересный расклад - я как раз вчера рассказывал, какой Ростелеком технологичный в свете предстоящего выхода на биржу РТК-ЦОД. 📑Далее по убыванию веса в фонде идут с долей 8,11%, {$HHRU} (7,88%), (7,8%), (7,75%), {$OZON} (7,68%), ЦИАН (7,64%), (7,58%), (7,58%), сам (7,5%), Софтлайн (7,37%), Астра (7,35%) и Диасофт (7,32%). 👀Бросается в глаза отсутствие {$YNDX}, который сейчас находится в процессе обмена своих расписок Yandex N.V. на акции российского МКПАО. В индексе TRTI Яндекс есть. ✅Плюсы фонда TITR ● Низкая цена пая - всего 10 рублей. Можно собрать неплохо диверсифицированный рюкзак из технологичных акций буквально за копейки. ● Налоговая льгота на дивиденды. По российскому законодательству, БПИФы не платят налоги на поступающие в фонд дивидендные выплаты. Т.к. дивы полностью реинвестируются обратно в фонд, эти "лишние" деньги будут продолжать работать на прирост стоимости пая. ● Экономия времени. Не нужно тратить время на отбор и покупку отдельных "модных" российских IT-акций, а также на их последующую ребалансировку и отслеживание новостей по каждой из них. ⛔️Минусы фонда TITR ● Дикая комиссия УК - 1,49%. На мой взгляд, это смахивает на грабеж. При покупке бумаг напрямую вы не платите комиссию за "прокладку" в виде фонда. ● Отсутствие денежного потока. Все дивы реинвестируются, поэтому никаких "живых" денег от акций инвестор получать не будет. ● Непрозрачное управление. Индекс формирует сама УК, которая 4 раза в год может по своему усмотрению добавлять и исключать оттуда компании. Кроме того, фонд имеет право на внеочередные ребалансировки при появлении на бирже новых эмитентов, а также может участвовать в IPO. 🏦Резюме 💼Фонд пока оставляет впечатление созданного "на хайпе" для выкачивания комиссионных денег из хомяков, грезящих светлым IT-будущим. Возможно, позднее комиссия УК станет более адекватной. 🤔ETF TITR может в теории подойти тем инвесторам, которые хотят сделать отдельный упор на самые "технологичные" (и потенциально более доходные, хотя и не факт) российские акции. Комиссия за управление будет отчасти скомпенсирована налоговой льготой фонда на дивиденды. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного! ☝️

💼Новый фонд от Тинькофф "Российские технологии". Брать или не брать, вот в чем вопрос⁉️ ⚡️В России запущен фонд Тинькофф "Российские Технологии" под обозначением , ставший первым своего рода. Он полностью состоит из IT-компаний. 💸Цена на данный фонд составляет всего 10 рублей, а комиссия и расходы составляют 1,49 процента в год. Ребалансировка фонда будет проводиться один раз в квартал, согласно стандартам, принятым в фондовой сфере Тинькофф. Важно отметить, что налоги на дивиденды в данном случае не нужно выплачивать, так как они будут реинвестироваться. Первоначальная структура БПИФа (на 50 млн рублей) состоит из 13 активов 📱Ростелеком - 8,28% 📱ВК - 8,25% 🚗Делимобиль - 7,89% 🛴Whoosh - 7,87% 🔖Headhunter - 7,84% 🏪OZON - 7,68% 📱Cian - 7,6% 📱Позитив - 7,59% 📱МТС - 7,49% 🏦Тинькофф - 7,49% 💻Астра - 7,47% 💿Диасофт - 7,3% 👨‍💻Софтлайн - 7,25% Денежные средства - 0,11% 📱Нет Яндекса ❓. Странно, конечно возможно что будет добавлен позже. Но все равно не совсем понятное решение не включать одну из ведущих Российских IT компаний в структуру фонда. Рассматривая к покупке данный фонд, вижу несколько смущающих факторов, ну например:💬 интересно? я один вижу что в структуру фонда попали ну мягко скажем не особо хорошие компании?. 🌐IT сектор в России не густо представлен публичными компаниями. Но зачем нужно было добавлять в состав фонда например Ростелеком и VK🗑, которые язык не поворачивается назвать быстрорастущими компаниями. Или относительного новичка на бирже Делимобиль. И да, на сладкое засунуть свой же Тинькофф являющийся довольно волатильной акцией.❓ ⚙️Ну в общем как обычно, задумка в целом хорошая, тем более что Россия сейчас движется в сторону "технологического суверенитета", создавая свои новейшие высокие технологии, но вот реализация подкачала. Стал бы я покупать подобный фонд?! Скорее нет, чем да. Ну либо же на очень небольшую долю портфеля, чисто из интереса. Чтобы собрать примерно подобный фонд самому понадобится примерно 50-70 тысяч рублей, но наполнение можно сделать куда более качественное. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией 📻 Новости и прогнозы на постоянной основе. Подписывайтесь ⏱️ Информацию о наших стратегиях можете посмотреть в профиле. {$HHRU} {$OZON} {$CIAN}