Хэштег #пример | Тинькофф Инвестиции Пульс

Многие знают что такое "диверсификация", но мало кто следует этому правилу. Давайте на простом примере разберем что это и как это внедрить в свою стратегию. Слово сложное, а смысл простой. 💰Диверсификация — это когда вы не кладёте все деньги в одно место. То есть не держите всё только на карте, не покупаете одну акцию, не храните всё в рублях, не вкладываете всё в один инструмент. Почему это важно? Представьте: у вас есть 200–300 тысяч рублей. Вы кладёте всё в один банк на накопительный счёт. Сначала всё хорошо — ставка высокая. Но потом её снижают, и доход падает сразу по всей сумме. ➗Если бы деньги были разделены, ситуация была бы спокойнее. Например: часть — на вклад, часть — на накопительный счёт, часть — в облигации, часть — в валюту или золото. Тогда снижение доходности в одном месте не ударит по всем деньгам. Это как с продуктами. Вы же не покупаете только гречку на неделю. Обычно дома есть разное — чтобы было из чего выбрать. С деньгами так же. ❗️Нельзя строить всё на одном инструменте. Потому что в экономике всё меняется. Сегодня высокая ставка — завтра ниже. Сегодня рубль крепкий — завтра доллар вырос. Сегодня акции растут — завтра падают. Если деньги в одном месте, вы зависите от одного сценария. Диверсификация помогает не угадывать, а быть готовым к разным вариантам. ☝️Главная мысль: Не ищите один идеальный инструмент — лучше используйте несколько. Цель — не угадать максимум дохода, а защитить деньги. Диверсификация — это финансовая подушка не только по сумме, но и по способу хранения. Когда деньги распределены, вам спокойнее. Вы не паникуете из-за скачков, не зависите от одного решения. Задайте себе вопрос: Где лежат мои деньги? Если всё в одном месте — возможно, пора это изменить. А вы уже разделяете свои накопления?

Вчерашняя короткая встреча с белкой навеяла на пост, актуальный для Пульса🐿️ Перед рабочей съемкой зашел минут на 10 в парк, расположенный рядом и решил понаблюдать за белкой, которая очень бодро бегала по территории и занималась своими делами. А занималась она поиском заначек, которые она же делала в течение всего того года на тот самый случай, когда будет нечего есть🌰 Белки очень хорошо умеют делать «финансовую» подушку и делают ее с огромным запасом, диверсифицируя ее по всей контролируемой территории, потому что часть запасов находят конкуренты (другие белки, птицы, мыши, насекомые), для чего важно наличие множества разных укромных мест. В совсем голодные и затяжные зимы или в случае очень скудного на пропитание лета запасы могут полностью или почти полностью съедаться. Но чаще всего остается огромное количество невостребованных за голодный сезон запасов, и тут начинается чудо🌱 Какие-то из закопанных в земле шишки, орехи или семячки начинают прорастать, создавая на ближайшие десятилетия источник пропитания для этой белки и кучи других поколений. И такой способ распределения этих «дивидендных активов» позволяет растениям распределяться на большом расстоянии от родительского дерева🌳 То есть, по факту, обычные белки, создавая избыточный запас своих активов на долгосроке создают целый лес, обеспечивающий жизнь и пропитание для многих будущих поколений других белок и животных. Такая вот магия сложного процента на примере природы🪙

Утро понедельника. 2008-й, Lehman Brothers и парень, который не испугался. Приятель, пока рынок просыпается и индексы зеленеют, давай я расскажу тебе историю. Короткую. Чтобы с кофе зашла. Октябрь 2008-го. Lehman Brothers рухнул. 158 лет истории — в ноль за выходные. Индексы в минус, люди в панике, пенсионные счета тают на глазах. И в этот момент 21-летний пацан из России регистрирует компанию. Тимур Турлов. Только универ закончил. Решил: лучшее время для старта — когда всем страшно. Как это было. Сначала просто «Фридом Финанс». Торговали американскими бумагами. Потом Турлов посмотрел на карту и увидел Казахстан. На всю страну — 4 тысячи брокерских счетов. В России тогда было полтора миллиона. Разрыв размером с казахскую степь. Государство говорит: хотим «народное IPO». Турлов говорит: ставлю всё. Последние 2 миллиона долларов — в филиалы по регионам. Сам сел в машину, поехал по деревням объяснять бабушкам, что такое акции. Никто не верил. Через год запустили IPO KEGOC — «Фридом» стал крупнейшим брокером Казахстана. Дальше — история. 15 октября 2019 года Freedom Holding вышел на NASDAQ. Первый брокер из СНГ на главной бирже мира. Акции стоили 14 долларов. Капитализация — 900 миллионов. А теперь смотри. Прошло шесть лет. Сегодня акции — под 190 долларов. Капитализация — за 10 миллиардов. В акционерах — BlackRock, Goldman Sachs. Сам Турлов в Forbes с 6 миллиардами. То, что в России строили десятилетиями, они построили с нуля на другом рынке. Банк, страховые, телеком, платежи — экосистема на 22 страны. Что я хочу сказать этой историей в понедельник утром? 2008-й. Lehman Brothers рухнул, мир в панике, 21-летний пацан регистрирует компанию. 2019-й. NASDAQ. Первые из СНГ. 2025-й. $10 млрд, BlackRock в акционерах. Это про то, что лучшее время для входа — когда страшно. Что возможности там, куда никто не смотрит. Что можно построить что угодно, если готов вкладываться годами. $FRHC. Тикер на NASDAQ. У нас его не купить, но это неважно. Важен пример. Пример того, как работает терпение. Как парень, который в 21 год не испугался, через 15 лет смотрит, как BlackRock покупает его акции. Хорошего понедельника, приятель. И помни: все великие истории начинаются в моменты, когда большинство боится даже открыть терминал. {$NAH6}

Давайте разберёмся, можно ли зарабатывать на облигациях больше, чем на акциях, с учётом капитализации и особенностей российского рынка. Краткий ответ Теоретически возможно, но на практике — редко и требует специфических условий. Долгосрочно акции исторически приносят больше дохода, но облигации могут превосходить их в отдельные периоды. Когда облигации могут быть выгоднее акций 1. Периоды высоких ставок ЦБ Когда ключевая ставка высокая (как сейчас в России — 16%), доходность коротких ОФЗ и корпоративных облигаций может превышать дивидендную доходность акций. Пример 2024-2025: - Купон ОФЗ-ПД 26234 (до 2029 г.) — около 15-17% годовых - Дивидендная доходность «голубых фишек» — 8-12% - Но: в облигациях нет потенциала роста капитала, в отличие от акций 2. Стратегия «кэри-трейд» (Carry Trade) Заём в валюте с низкой ставкой → инвестирование в рублёвые облигации с высокой доходностью. Варианты: - Кредит в юанях/долларах под 3-5% → покупка ОФЗ под 15-17% - Риск: валютные колебания могут съесть прибыль 3. Покупка облигаций со скидкой (диском) Облигации, торгующиеся ниже номинала из-за временных проблем эмитента, но с потенциалом восстановления. Пример: Корпоративные облигации компаний из санкционных списков, торгующиеся с дисконтом 20-30%, но продолжающие платить купоны. 4. Структурные облигации с купоном Облигации с условными выплатами, привязанными к акциям/индексам. Пример: Облигация с купоном 15% + бонус при росте индекса МосБиржи. Получаете фиксированный доход + потенциал роста. Практические стратегии для России Стратегия 1: «Лестница облигаций» (Bond Ladder) - Покупка облигаций с разными сроками погашения (1, 2, 3 года) - По истечении каждой покупаете новую с максимальной доходностью - Преимущество: снижение риска реинвестирования, ликвидность Стратегия 2: ИКС-облигации (Индексируемые) Облигации с купоном, привязанным к инфляции + маржа. : ОФЗ-ИН (индексируемые ). Реальная доходность 2-3% выше инфляции — защита от . 3: Высокодоходные облигации - Секторы: нефтегаз, металлургия, телекомы - : 12-18% годовых - Риск: дефолт эмитента (требуется ) Стратегия 4: Налоговые льготы (ИИС типа Б) - Доход по облигациям освобождён от НДФЛ при выходе на пенсию - Эффективная доходность увеличивается на 13% Сравнение: облигации vs акции (после налогов) Параметр Облигации (ОФЗ) Акции (индекс МосБиржи) Средняя доходность (5 лет) 8-10% 12-15% Волатильность Низкая Высокая Налоги 13% (купон), 0% (дискон до 2027) 13% дивиденды, 13% прирост Капитализация Только реинвест купонов Автоматическая Защита от инфляции Частичная Да Ключевые ограничения облигаций 1. Нет потенциала роста капитала — номинал фиксирован 2. Риск дефолта — особенно корпоративный сектор 3. Реинвестиционный риск — неизвестно, под какую ставку реинвестировать купоны 4. Инфляция — при высокой инфляции реальная доходность может быть отрицательной Вывод Облигации могут превосходить акции: - В краткосрочной перспективе (1-2 года) при высоких ставках - В периоды кризисов, когда акции падают - При использовании плеча (маржинальное кредитование) Для капитализации капитала в России оптимальнее смешанный подход: 60-70% акции (рост) + 30-40% облигации (стабильность и реинвестирование в моменты просадок акций). Хотите, чтобы я подробнее разобрал какую-либо стратегию или нашёл актуальные данные по конкретным облигациям?

Поступил вопрос от : Добрый день! Вопрос с налогом на прибыль по ИИС типа Б. Налог учитывается ежегодно или по закрытию убытков можно будет урезать и налоговая база за все года держания ИИС снизится? —————————————— •Коллеги, ну уже научитесь пользоваться ИИ 😃 Вот что ответил Гигачат: Налог на прибыль по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС) типа Б применяется исключительно при закрытии счета, а не ежегодно. Рассмотрим подробнее этот механизм: ### Как работает налоговый по типу Б? По этому виду налогового вычета освобождается от налога на доходы, полученные от операций купли-продажи ценных бумаг и финансовых инструментов, допущенных к торгам на российском рынке. Вычет предоставляется при условии, что действует минимум три года. При закрытии ИИС инвестору предоставляется выбор: - либо воспользоваться вычетом на взносы (тип А), - либо применить освобождение от налога на (тип Б). Выбирать вид вычета необходимо единожды при завершении срока владения счетом. ### Что касается снижения налоговой базы: Доход, полученный на счете ИИС типа Б, суммируется за весь период существования счета. Если за какой-то год были убытки, то они учитываются следующим образом: - текущего года переносятся на будущие периоды, - При расчете налогооблагаемого дохода убытки предыдущих годов уменьшают общую сумму прибыли, полученной за весь срок существования счета. Таким образом, налоговая база снижается именно на момент закрытия счета, учитывая накопленные ранее убытки. : Допустим, ваш счет действовал пять лет, и каждый год вы получали прибыль. Но в одном из первых двух лет была зафиксирована потеря денег. Эти потери будут учтены при подсчете итогового налогооблагаемого дохода. Итоговая расчета налогов выглядит так: {Налогооблагаемый доход} = {Общий доход за все годы}) - {Накопленные убытки}) Таким образом, налогов вы платите меньше, если имели отрицательные показатели хотя бы в одном периоде. : - По ИИС типа Б налоги уплачиваются только при закрытии счета. - Убыточные периоды позволяют уменьшить общий налогооблагаемый доход.

Как я считаю справедливую цену акции? Объясняю на примере Северстали Всем привет! Все говорят: «акция недооценена». Но как это проверить? Сегодня покажу свой метод на примере Северстали (CHMF). Не будет сложных формул — только логика, которую поймёт каждый. Мой упрощённый подход из 3 шагов Прогнозирую рост денежных потоков * Смотрю не на прибыль, а на операционный денежный поток (FCF) — это реальные деньги компании. * Прогнозный период (5-7 лет): Беру прогнозы по рынку металлов и добавляю инфляцию. Для Северстали это ~5-7% в год. * Постпрогнозный период: Предполагаю консервативный рост на уровне таргета инфляции (3-4%). Выбираю ставку дисконтирования — это ключевой момент! * Это моя требуемая доходность, которая учитывает все риски. * Ориентир: текущая доходность корпоративных облигаций на 5-7 лет — ~16%. * Важный нюанс: Я не считаю Северсталь спекулятивно-рисковым активом (как акции 3-го эшелона), но она несёт отраслевые риски (цены на сталь, спрос). * Поэтому я делаю так: прогоняю модель при разных ставках и смотрю, какая цена получается. Это даёт не одну цифру, а «коридор» справедливой стоимости. Сравниваю и принимаю решение * При ставке 16% (уровень облигаций) справедливая цена CHMF — ~1300-1400₽ * При ставке 20% (если хочу премию за отраслевые риски) — ~900₽ Такой расчёт не даёт точного ответа, но чётко показывает возможность. И здесь кроется главный смысл всего этого анализа. Расчет справедливой стоимости и поиск запаса надежности — это не попытка угадать будущее, а способ обезопасить себя от его неопределенности. Как писал Бенджамин Грэм, «назначение запаса надежности — избавить инвестора от необходимости точно прогнозировать будущее». Я не могу знать, будут ли следующие полгода рецессии или роста. Но я вижу, что даже в пессимистичном сценарии (ставка 20%) цена уже близка к справедливой. А в базовом (16%) — есть явный зазор. Этот зазор и есть мой «запас надежности». Он не гарантирует прибыль, но он гарантирует, что у меня неизмеримо больше шансов на успех, чем на убыток. Именно это помогает принять взвешенное решение и сохранить спокойствие, когда рынок бьется в истерике. А вы как оцениваете акции? Пользуетесь ли какими-то моделями или больше доверяете ощущениям? Пишите в комментах!

📌 НКД — накопленный купонный доход НКД (Накопленный купонный доход) — это часть купона, которая уже «наработалась» с момента выплаты, но ещё не была владельцу. : - по -ИН: 2,5% в год = 25 ₽ #за #1 ₽ номинала. - Выплаты обычно в (каждые 182 дня). - Если вы покупаете облигацию ровно посередине между выплатами, то НКД составит: 25 ₽ ÷ 2 ≈ 12,5 ₽ за каждую бумагу. Важно: - НКД всегда оплачивается покупателем продавцу при сделке. - При следующей выплате купона вы получите полный купон, компенсируя ранее уплаченный НКД. --- 💸 Комиссия брокера Комиссия брокера — это плата за совершение сделки и обслуживание счёта. Типы комиссий: 1. Комиссия за сделку (биржевая): - Обычно 0,01–0,1% от суммы сделки. - Например, при покупке на 100 000 ₽ комиссия составит 10–100 ₽. 2. Комиссия за обслуживание счёта: - У большинства брокеров 0 ₽ при активности или минимальном остатке. - У некоторых (например, СберИнвестиции) — 99–199 ₽ в месяц, если нет активности. 3. Комиссия за хранение (депозитарий): - Обычно 0,01–0,1% в год от стоимости портфеля. Пример расчёта покупки 1 облигации (1 000 ₽ номинала): - НКД: 12,5 ₽ - Цена на рынке: 1 020 ₽ - Комиссия (0,05%): 0,51 ₽ - Итого к оплате: 1 020 + 12,5 + 0,51 ≈ 1 033 ₽ --- ✅ Итого - НКД — это «часть купона», которую вы платите продавцу при покупке. - Комиссия брокера — это плата за сделку и обслуживание счёта, обычно небольшая.

Стратегия «Пуля» из ОФЗ — это инвестиционный подход, при котором инвестор формирует портфель облигаций с датами погашения, точно совпадающими с планируемой датой вывода средств или достижением финансовой цели. Это позволяет минимизировать риск и получить заранее известную доходность к определённому сроку. Ключевые особенности стратегии «Пуля» из ОФЗ: - Основная цель — гарантированный доход к заранее известной дате (например, через 3, 5 или 10 лет). - В портфель входят надёжные облигации федерального займа с фиксированным купоном. - Выбираются облигации с датами погашения, немного опережающими дату предполагаемого использования средств. - Приоритет — облигации с котировкой ниже номинала (менее 100%) для получения дополнительной доходности за счёт разницы цены покупки и погашения. - Можно составлять портфель из одного или нескольких эмитентов, но чаще выбирают только ОФЗ для максимальной надёжности. - Купонный доход можно реинвестировать либо использовать как текущий доход. - Стратегия обеспечивает минимальные риски и хорошую предсказуемость результата. Рекомендации по подбору активов для стратегии «Пуля» (на 2025 год): 1. Выбирайте ОФЗ с фиксированным купоном, сроком погашения, максимально близким к вашей цели (например, 3, 5, 7 или 10 лет от даты покупки). 2. Обратите внимание на выпуски с котировками ниже 100% (дешевле номинала) для повышения общей доходности. 3. При возможности предпочтение отдавайте облигациям с надёжным рейтингом и стабильной выплатой купонов. 4. Можно использовать разные серии ОФЗ с погашениями, распределёнными на несколько месяцев, чтобы гибко подстроиться под дату вывода. 5. Рассмотрите включение еврооблигаций России с фиксированным купоном для диверсификации конкретных облигаций для «Пули» на ближайшие годы (ориентировочно): | Срок погашения | Пример выпуска ОФЗ | Купонная доходность (примерно) | Особенности | 2026 | ОФЗ-ПД 26226 | ~12,9% | Фиксированный купон, погашение 07.10.2026 | | 2028 | ОФЗ-ИН 52002 | ~4% | Фиксированный купон, индексируемый номинал | | 2029 | ОФЗ-ПК 29019 | до 23,5% | Купон выплата 4 раза в год | | 2030 | Россия 2030 (еврооблигация)| 7.5% | Фиксированный купон, диверсификация | Как реализовать стратегию: - Определите дату, когда планируете вывести инвестиции (например, через 5 лет). - Подберите облигации с датой погашения на несколько дней раньше этой даты. - Купите облигации текущим траншем или, если планируете постепенно инвестировать, распределите покупки во времени (например, купить часть сейчас, остальное — позже). - По мере получения купонов реинвестируйте доходы в новые подходящие облигации с целью наращивания капитала. - Регулярно следите за рынком и при необходимости корректируйте портфель. Стратегия «Пуля» удобна для инвесторов с планируемой датой расходования капиталов и желающих минимизировать риски, сохранив при этом доходность государственных облигаций. Да подбери Для стратегии «Пуля» из облигаций федерального займа (ОФЗ) на 2025 год предлагаю следующие активы с текущих доходностей и погашения, которые точно подходят под гарантированного к определённой дате. актив — это ОФЗ-ПД 26226 с датой погашения 7 октября 2026 года. Эта облигация имеет купон около 7,95% и эффективную доходность к на уровне примерно 12,9% годовых. Цена облигации находится около 95% от номинала, что даёт дополнительную доходность за счёт разницы цены покупки и номинала при погашении. Второй актив — ОФЗ-ИН 52002 с датой погашения 2 февраля 2028 года. Это облигация с индексируемым номиналом, фиксированным купоном около 2,5% и эффективной доходностью к погашению примерно 15–16% Цена рынка примерно 80% от номинала. Третий 29019 Четвертый 2030

В России есть несколько способов заставить деньги работать на бирже. Вот 3 практических с #конкретными #инструментами и стратегиями: 1. Пассивный #доход через #дивидендные акции Суть: Вкладываться в стабильные компании, которые регулярно выплачивают дивиденды. Как реализовать: - Открыть брокерский счёт (например, Тинькофф Инвестиции, СберИнвестор, ВТБ). - Купить акции голубых фишек с высокой дивидендной доходностью: - Газпром (дивиденды ~8-10% годовых) - Сбербанк (~8-12%) - Лукойл (~7-9%) - Реинвестировать выплаты или выводить как пассивный доход. :. Вложив 500 000 ₽ в с дивидендной доходностью 10%, можно получать ~50 000 ₽ в год без продажи акций. --- 2. Рост капитала через Суть: Инвестировать в фонды, которые повторяют индекс рынка (например, Московской биржи или S&P 500). Как реализовать: - Купить ETF на Мосбирже: - FXRB (рублёвый аналог S&P 500) - VTBB (фонд на облигации) - SBSP (индекс Мосбиржи) - Держать долгосрочно (5+ лет), пользуясь сложным процентом. Пример: Если 100 000 ₽ вложить в ETF с средней доходностью 12% годовых, через 5 лет это превратится в ~176 000 ₽ без активного управления. --- ### 3. Спекуляции и торговля (для более активных) Суть: Зарабатывать на колебаниях цен (не для пассивного дохода, требует времени). Как реализовать: - Торговать фьючерсами (например, на нефть Brent, индекс РТС) или акциями (например, Магнит, Норникель). - Использовать технический анализ (уровни поддержки/сопротивления). - Пример стратегии: Скальпинг (быстрые сделки с прибылью 0,5-1% за сделку). Пример: Купив 10 фьючерсов на индекс РТС при росте на 500 пунктов, можно заработать ~15 000 ₽ за день. --- ### Ключевые правила: ✔ Диверсификация – не вкладывайте всё в один актив. ✔ Долгосрочность – рынок растёт в перспективе 5-10 лет. ✔ Риск-менеджмент – не рискуйте больше 1-2% капитала в одной сделке. Главное:** Начинайте с консервативных стратегий (дивиденды, ETF), а потом пробуйте более рискованные. Если нужна помощь с выбором брокера или стратегии – спрашивайте! 😊

Команды, делающие венчурные инвестиции по разным ₽направлениям, состоят из профессионалов с разной и ролями, обеспечивающими полный цикл инвестирования и сопровождения . состава такой команды включает: - Управляющий партнер (генеральный партнер) — руководит фондом, отвечает за стратегию, принятие ключевых решений и операционное управление фондом. - Инвестиционные менеджеры — занимаются поиском, анализом и сопровождением проектов, оценивают перспективность стартапов. - Аналитики — проводят финансовый и рыночный анализ, due diligence, первичный аудит проектов. - Юристы — обеспечивают юридическое сопровождение сделок и соответствие деятельности фонда законодательству. - Риски-менеджеры — управляют корпоративными и проектными рисками. - Консультанты и отраслевые эксперты — привлекаются для оценки специфических направлений и менторской поддержки стартапов. Например, команда венчурного фонда Softline Venture Partners состоит из 8 человек с опытом прямых и венчурных инвестиций, включая руководителя, заместителей, аналитиков и юристов, что позволяет эффективно работать с проектами и сопровождать их развитие[1][2][3]. По направлениям инвестиций наиболее популярны отрасли: - Информационные технологии (включая искусственный интеллект и кибербезопасность) - Биотехнологии (новые препараты, генная терапия) - Энергетика (чистые источники энергии, энергоэффективные технологии) - Транспорт и космические технологии - Образование, экологичные продукты, фармацевтика и здоровье - Программное обеспечение и технологические инновации[4][5]. Венчурные фонды формируют портфель из нескольких стартапов, чтобы компенсировать риски неудач и получить высокую доходность от успешных проектов. Они инвестируют на длительный срок (обычно 3–10 лет) и активно участвуют в управлении компаниями, предоставляя не только капитал, но и экспертизу, связи и ресурсы[6][2][5]. Таким образом, команды венчурных инвесторов — это мультидисциплинарные группы с четко распределёнными ролями, которые вместе обеспечивают поиск, оценку, финансирование и развитие инновационных проектов в разных сферах экономики.

Три лучших правила хеджирования портфеля от просадок с примерами: 1. хеджирование— открытие зеркальной позиции по тому же активу или его производному инструменту (например, короткая позиция или обратный ETF). Это позволяет компенсировать убытки при падении рынка и снизить волатильность портфеля. :* инвестор держит акции и открывает короткую позицию по фьючерсу на тот же индекс, чтобы защититься от падения[2]. 2 и межотраслевое хеджирование** — использование инструментов, коррелирующих с портфелем, но не идентичных ему. Это снижает риск системных шоков и обеспечивает баланс между разными секторами. *Пример:* для портфеля с российскими акциями одновременно используют фьючерсы на индекс Мосбиржи и валютную пару доллар-рубль, чтобы компенсировать валютные и рыночные риски[2]. 3. производных инструментов — опционов, фьючерсов и свопов** — для точного и ограничения без полного отказа от роста. дают , но не обязательство, что позволяет гибко реагировать на рыночные изменения. *Пример:* покупка пут-опционов на индекс для защиты от сильных просадок, сохраняя возможность заработать при росте рынка[3][4]. Эти правила подкрепляются стратегиями: статическим (разовое формирование позиции) и динамическим хеджированием (постоянная корректировка позиций в зависимости от рыночной ситуации)[2]. Оптимальное хеджирование достигается путем комбинирования различных инструментов и учета корреляций между активами. Таким образом, эффективное хеджирование — это сочетание прямого зеркального хеджа, перекрестного межотраслевого баланса и использования производных с динамическим управлением рисками[1][2][3].

Обучающий пост за 70 лайков 👍 Как подключить скользящие средние в Тинькофф Инвестициях? Для этого в приложении Тинькофф Инвестиций нужно открыть полноэкранный график: выберите актив и нажмите на самый правый значок под графиком (расходящиеся стрелки). Далее откройте меню индикаторов с помощью значка (fx) на экране полноэкранного графика и выберите MA или EMA. Cкользящие средние можно подключить в веб‑терминале Тинькофф Инвестиций в виджете «Легкий график». Легкий график в терминале и полноэкранный график в приложении Тинькофф Инвестиций синхронизированы: если вы настроите скользящие средние в терминале, настройки сохранятся и в приложении — и наоборот. Чтобы включить скользящие средние в терминале, кликните правой кнопкой мыши в любом месте рабочей области терминала → в выпадающем меню выберите «Легкий график» → на верхней панели виджета нажмите кнопку «Индикаторы» и выберите нужный тип скользящей средней. Виды скользящих средних • простые (Simple Moving Average: SMA или просто MA); • экспоненциальные (Exponential Moving Average: EMA). #MA отображают среднюю цену актива за выбранный период. придают большее значение новым уровням цены, которые важнее для дальнейшего развития тренда. Из-за этого экспоненциальные средние быстрее реагируют на падения и взлеты цены и чаще используются. Скользящие средние показывают среднюю цену актива за установленный период Длина — это период, за который рассчитываются средние значения для MA и EMA. Eсли поставить длину скользящей средней 20 единиц, то при таймфрейме Д1 она будет считать средние значения за 20 торговых дней, а при таймфрейме Ч1 — за 20 торговых часов. Хотите еще обучающий пост? Все просто, 70 лайков 👍 и он сразу появится

Увеличение мощности возобновляемых источников энергии без пропорционального увеличения спроса на электроэнергию приведёт к остановке инвестиций, заявили в глава испанской APPA Renovables Сантьяго Гомес. Концу 2024 года отраслевая ассоциация ожидает около 10% часов генерации по нулевым или даже отрицательным ценам на электроэнергию. Допёрли наконец * Во Франции начали обсуждать тарифное стимулирование потребления электроэнергии в часы максимальной выработки солнечной энергетики Комиссия по регулированию энергетики (CRE) планирует со следующего лета начать стимулирование переноса максимального спроса в сторону периодов, когда электроэнергия будет в изобилии и дешевле, путем изменения режима часов пик/непик. Цель состоит в том, чтобы стимулировать использование благоприятных дневных часов летом, например, для подзарядки аккумуляторов электромобилей. Изменение должно сократить количество часов производства электроэнергии по отрицательной цене. Сейчас пики спроса на электроэнергию приходятся на утро и конец дня. Все это здорово, но как быть тем, что днём люди на работе? Даже домохозяйка не в силах зарядить электромобиль, если на неё муж уехал трудиться. Двигать рабочие графики или заставлять сети общественных зарядок тоже снижать цены? Возможно, люди установившие у себя накопители и выиграют, но все остальные проиграют. Рост солнечной энергетики привёл к увеличению периодов отрицательных биржевых цен на рынке электроэнергии до 235 часов, что превысило рекорд 2023 года (147 часов). Следующим летом посмотрим как будет работать инициатива.