Хэштег #диверсификации | Тинькофф Инвестиции Пульс

Касательно того, что делать, когда фондовый рынок валится к черту, на десятки процентов от хаев, ну вот как сейчас. Аналитики и инфоцыгане говорят в таких случаях: ну, это было очевидно, надо было заранее уйти в фонды ликвидности и депозиты. Но это очевидность у них — всегда задним числом. Скажем, осенью 2022 года — тоже страшно было, вспомните. Они бы сказали то же самое, и пропустили рост более 50% по индексу (а по отдельным портфелям акций и до 100%). Я довольно скептичен к тому, что можно назвать макровью, там вся очевидность — задним числом. Я не верю, что можно в начале года, прикинув на данных, сказать, будет он зеленым для фонды или красным. Я почти не верю, что можно, сидя весь год за новостями, оперативно реагировать так, чтобы обыграть индекс. А во что тогда верю? В диверсификацию. В альтернативы. Не помню, я может быть уже пояснял, на примере анекдота про уток. Значит, сам анекдот. - Пап, а что такое- альтернатива? - Ну вот на примере: ты покупаешь десяток яиц и выводишь из них цыплят. Кормишь их, поишь, ухаживаешь за ними, они подрастают и начинают нести яйца. А ты их в инкубатор и вот у тебя уже тысячи цыплят. Ты за ними ухаживаешь и вот у тебя уже тысячи взрослых кур. И вот эти тысячи кур начинают нести яйца - ты уже крутой фермер! И тут наводнение — и кабзда! И всю твою ферму смывает, всё сдохло, всё смыто... -Пап, ну и где альтернатива? -Утки! Я не гадаю на макро, у меня есть и облиги, и фонды ликвидности, но есть и портфели акций, всегда, в любую погоду. Но главное — у меня есть утки! В моем случае это трейдинговая часть, трендовушки, раньше были на доллар, сейчас на юань. Выглядит это, например, как на картинке. Это стратегия При желании можно к ней подключиться, можно так любоваться. А касательно акций — тут я просто стоик. С «утками» быть стоиком проще. Есть моментум-портфели, есть фундаментал. В момент падения фонды фундаментальщик не продает, он покупает. Касательно моментума, тут вопрос. Есть партия, которая считает, что на падении — надо выходить в кеш. Мне кажется, тут мало материала для тестов. Мало у нас было сильных падений, грубо говоря, за четверть века — ну с десяток. Если бы у меня был сигнал на кеш, последний раз он бы сработал осенью 2022 года (а не в феврале, там растущие бумаги еще были), и был бы сильно зря… Вообще, в 2008 вышли бы правильно, во всех остальных случаях — не факт. В общем, если формулировать тост: за диверсификацию и за альтернативы! P.S. Сорри, у меня тут эксперимент: прошу подписаться на свой блог. Чтобы... ну вам виднее, зачем. Чтоб чаще видеться, например. Мне сказали, что сия дописка творит чудеса, я сильно не уверен, но интересно, пожалуйста, потерпите, если кого раздражает.

Какие основные правила инвестирования описаны в книге «Деньги без дураков» Основные правила инвестирования из книги Александра Силаева «Деньги без дураков» сводятся к следующим ключевым идеям: - Инвестирование сложнее, чем кажется. Реальные рынки далеки от идеальных моделей, и капитал не умножится сам по себе без понимания рисков и законов рынка[2][3]. - Главная задача инвестора — защитить капитал от инфляции и не потерять деньги. Большинство ошибок сводятся к потере капитала, поэтому лучше играть от обороны, чем гнаться за сверхприбылью и рисковать[2]. - Диверсификация и распределение активов (Asset Allocation) — фундаментальная наука инвестирования, позволяющая минимизировать риски и сохранить капитал[1][2][5]. - Выбор инвестиционных инструментов должен основываться на анализе целей и склонности к риску. В книге рассматриваются разные виды инструментов — акции, облигации, золото, ПИФы и др., а также их место в портфеле[1][3][5]. - Сосредоточенность на стоимостном инвестировании и анализе компаний — важный элемент для тех, кто хочет играть на выигрыш, а не просто не проигрывать. Автор описывает методы оценки акций, дивидендов и рыночных факторов, адаптированные для российской специфики[2][3]. - Отказ от надежд на быстрые или легкие деньги и осознание, что успех требует времени, терпения и объективного взгляда на рынок[2][5]. - Внимание к поведенческим аспектам инвестирования, понимание, почему инвесторы теряют деньги, и как избегать типичных ошибок и психологических ловушек[3][8]. - Грамотное отношение к брокерам и финансам, не переплачивать за услуги и контролировать свои инструменты[1]. - Понимание, что большинство инвесторов — «дураки», и именно на их ошибках можно зарабатывать, но это требует знаний и дисциплины[2]. - Построение инвестиционного портфеля, который отражает цели, риски и реально доступные возможности — важнейший практический навык, выделенный в книге[1][3]. образом, книга предлагает , практичный и критичный на инвестирование, необходимость , анализа, и здравого #в управлении капиталом

Какие стратегии помогают минимизировать потери при изменениях ставок ЦБ РФ Для минимизации потерь при изменениях ключевой ставки ЦБ РФ инвесторы и финансовые институты применяют несколько эффективных стратегий: - Диверсификация портфеля Распределение инвестиций между разными классами активов (акции, облигации с разными сроками и типами купонов, валютные инструменты) снижает общий процентный риск и уменьшает влияние колебаний ставок на стоимость портфеля[1]. - Использование облигаций с плавающей ставкой Такие облигации автоматически корректируют купон в зависимости от ключевой ставки, что снижает риск потери доходности при её изменении[1]. - Хеджирование с помощью производных инструментов Применение процентных свопов, опционов и фьючерсов на ставки (например, RUONIA-фьючерсы) позволяет зафиксировать или ограничить влияние изменений ставок на доходность и стоимость активов[1][4]. - Активное управление продолжительностью портфеля Сокращение средней дюрации облигационного портфеля уменьшает чувствительность к росту ставок и снижает потенциальные убытки от падения цен облигаций[1]. - Анализ и прогнозирование рынка Тщательный мониторинг макроэкономических показателей и ожиданий по ключевой ставке позволяет своевременно корректировать структуру портфеля и принимать превентивные меры[1]. - Фокус на ликвидных и высококачественных активах Инвестиции в бумаги с высокой ликвидностью и надежными эмитентами снижают риск потерь при необходимости быстрой продажи активов[1]. - Консультации с финансовыми советниками Профессиональная оценка портфеля и адаптация стратегии под индивидуальный риск-профиль инвестора помогают избежать необдуманных решений и снизить финансовые риски[1]. - Управление долговой нагрузкой (для компаний и частных лиц) При росте ставок важно избегать новых дорогих кредитов и рассматривать рефинансирование существующих займов на более выгодных условиях[3]. - Долгосрочное инвестирование и рациональное распределение активов Сосредоточение на долгосрочных целях и сбалансированном портфеле помогает сгладить краткосрочные колебания, связанные с изменениями ставки[1]. Таким образом, сочетание , использования и производных , активного портфелем и консалтинга ключом к минимизации при изменениях ключевой ставки ЦБ РФ.

Лучшие стратегии инвестирования в российские облигации ориентированы на разные цели, сроки и уровень риска. Вот наиболее популярные и эффективные подходы: | Стратегия | Цель и особенности | Стратегия «Пуля» | Получение заранее известной доходности с минимальными рисками. Портфель состоит из облигаций с разными сроками погашения (короткие и длинные). Основной акцент на надежные ОФЗ с котировкой ниже 100%. | Подходит для консервативных инвесторов, желающих сохранить капитал и получать стабильный доход. Можно продавать облигации до срока погашения при выгодных условиях. [1][10] | | Стратегия «Лестница» | Формирование портфеля с облигациями, погашение которых происходит регулярно через равные промежутки времени. Средства от погашения реинвестируются в выпуски. Снижает риск ставок и обеспечивает денежный поток. | для долгосрочных , стремящихся к по срокам и рисков. [1][5][10] | | ОФЗ с фиксированным купоном | Инвестиции в государственные с фиксированным доходом. Подходит для консервативных инвесторов, особенно при ожидании стабилизации или снижения ключевой ставки. | Обеспечивает стабильный доход и защиту капитала, особенно при прогнозируемой денежно-кредитной политике. [2] | | Купонный рантье | Создание равномерного и предсказуемого ежемесячного денежного потока за счет подбора облигаций с разными датами купонных выплат. | Идеальна для желающих получать пассивный доход в виде регулярных купонов. [3] | | Стратегия ликвидности | Инвестирование в краткосрочные и высоколиквидные облигации для обеспечения возможности быстрого выхода из инвестиций. Альтернатива депозитам с большей доходностью и гибкостью. | Подходит для инвесторов, которым важна доступность средств и минимальные риски. [3] | | Стратегия высокого дохода | Сочетание долгосрочных облигаций с высокой доходностью и краткосрочных для стабильности портфеля. | Для инвесторов с долгосрочными целями и готовностью к рискам ради увеличения доходности. [3] | | Активное управление портфелем | Регулярный анализ и замена облигаций в портфеле в зависимости от рыночной ситуации и экономических ожиданий. | Позволяет увеличить доходность, но требует знаний и готовности к рискам. [4] | Рекомендации для начинающих: - Подбирайте облигации с учетом срока погашения, соответствующего вашим финансовым целям. - Для снижения рисков диверсифицируйте портфель по эмитентам и срокам. - Рассмотрите ОФЗ как базовую часть портфеля из-за их надежности и поддержки государства. - Используйте стратегии «Лестница» или «Пуля» для упрощения управления и снижения рисков. - При возможности применяйте налоговые вычеты через ИИС для увеличения общей доходности. Эти стратегии позволяют сбалансировать доходность и риски, учитывая специфику российского рынка облигаций и текущую экономическую ситуацию[1][2][3][4][5][10]. -

В чем отличие между физическим золотом и золотыми облигациями для# диверсификации отличия между физическим золотом и золотыми #облигациями для портфеля: | Критерий | Физическое золото | Золотые облигации | |------------------------|-------------------------------------------------------|----------------------------------------------------| | Форма владения | Реальный металл — слитки, монеты, украшения | Долговые ценные бумаги, номинированные в граммах золота | | Доходность | Не приносит купонов или процентов, доход только от роста цены | Имеют купонный доход, привязанный к цене золота, плюс потенциальный рост стоимости | | Хранение и безопасность | Требует физического хранения, сейфов, есть риски повреждения и кражи | Не требует физического хранения, хранится в учётной записи, защищены государством | | Ликвидность | Менее ликвидно, продажа может занять время, возможны спреды | Высокая ликвидность на бирже, проще купить и продать | | Риски | Риск физического повреждения, затраты на хранение и транспортировку | Риск контрагента минимален, но зависит от эмитента облигаций | | Удобство инвестирования | Менее удобно, требует дополнительных затрат и усилий | Удобно для инвесторов, желающих получать доход и участвовать в росте золота без физического владения | | Использование в диверсификации | Служит «убежищем» и страховкой в кризисах, даёт ощущение реального актива | Комбинирует защитные свойства золота с доходностью облигаций, повышая устойчивость портфеля | Таким образом, физическое золото подходит тем, кто хочет иметь осязаемый актив и максимальную защиту от кризисов, готов нести затраты на хранение и безопасность. Золотые облигации — более удобный и доходный инструмент, сочетающий преимущества золота и облигаций, подходящий для инвесторов, ориентированных на стабильный доход и ликвидность без забот о хранении металла[1][2][7][9]. Цитаты: [1] Золото и диверсификация: как золото защищает ваш портфель? [2] Как инвестировать в золото: плюсы, минусы и что выбрать [3] Золото или акции: что нужно учитывать при диверсификации ... [4] Что лучше для инвестиций: акции или золото? - Капитал Голд [5] Как золото помогает диверсифицировать портфель облигаций? [6] что выбрать — золото, бриллианты или недвижимость [7] Золотые облигации: все о новом инструменте - Финам [8] ОСОБЕННОСТИ И ПЕРСПЕКТИВЫ «ЗОЛОТЫХ ОБЛИГАЦИЙ ... [9] Инвестирование в золото: плюсы, минусы и способы покупки [10] Польза золота и популярные способы инвестировать в этот ...

Как сочетание золота и облигаций влияет на устойчивость инвестиционного портфеля Сочетание золота и облигаций в инвестиционном портфеле существенно повышает его устойчивость за счёт и снижения волатильности. - Низкая корреляция с другими #активами. Золото почти не с акциями и #, а облигации часто в от акций. Это позволяет сглаживать потери в периоды рыночных спадов и снижать общий риск портфеля[2][4][5][8]. - Защита от системных рисков и инфляции. Золото эффективно хеджирует инфляцию и валютные колебания, обеспечивая сохранение стоимости капитала, а облигации с фиксированным доходом дают стабильный денежный поток и защиту в периоды нестабильности[2][3]. - Регулярный доход и безопасность. Суверенные золотые облигации (SGB) сочетают преимущества золота и облигаций: они обеспечивают доход около 2,5% годовых, ликвидны на бирже, защищены государством и не требуют физического хранения[1]. - Повышение доходности с поправкой на риск. Добавление золота в размере 2,5–10% к традиционным активам улучшает соотношение доходности и риска портфеля, особенно в долгосрочной перспективе[2]. Таким образом, комбинация золота и облигаций позволяет инвесторам снизить волатильность, защитить капитал от инфляции и геополитических рисков, а также обеспечить стабильный доход, что значительно повышает устойчивость инвестиционного портфеля. Цитаты: [1] Что такое золотые облигации и стоит ли в них инвестировать ... [2] Золото как простое вложение для сложных времен | Отчет WGC [3] Золото как средство диверсификации портфеля - GOLDMARKET [4] Как защитить инвестиционный портфель во время кризиса [5] Инвестиции в золото в 2024: безопасная гавань или пережиток ... [6] Диверсификация портфеля | что это, зачем нужно, виды, плюсы ... [7] Плюсы инвестиций в золото в условиях мирового кризиса - Gold.ru [8] Оптимизация инвестиционного портфеля - Финансовый анализ [9] Как собрать инвестиционный портфель со стабильным доходом ...

50 правил лучших инвесторов, собранные из опыта легендарных финансистов и проверенных стратегий: Основные финансовые правила 1. Правило 4% — снимайте не более 4% от накоплений в первый год пенсии, корректируя сумму на инфляцию. 2. Правило 72 — делите 72 на годовую доходность, чтобы узнать, за сколько лет удвоится капитал. 3. Правило «100 минус возраст» — доля акций в портфеле = 100 минус ваш возраст. 4. Правило 28/36 — не тратьте на жильё более 28% дохода, а на все долги — не более 36%. 5. Инвестируйте 15–20% дохода — регулярные вложения ключ к долгосрочному росту. 6. Правило 25x — для выхода на пенсию накопите в 25 раз больше годовых расходов. 7. Диверсификация — не вкладывайте всё в один актив или сектор. 8. Не пытайтесь предугадать рынок — долгосрочная стратегия важнее краткосрочных прогнозов. 9. Инвестируйте в индексные фонды — это проще и эффективнее, чем подбор отдельных акций. 10. Финансовая подушка безопасности — держите запас на 3–6 месяцев расходов. Стратегии великих инвесторов 11. Не следуйте за толпой — лучшие возможности появляются, когда все в панике. 12. Рынок возвращается к среднему — избегайте крайностей в ожиданиях. 13. Планируйте с учётом коррекций — не поддавайтесь эмоциям во время кризисов. 14. Терпение и дисциплина — основа успеха по Уоррену Баффетту. 15. Ищите акции с запасом прочности — принцип Бенджамина Грэма. 16. Качественные компании по справедливой цене — стратегия Джоэла Гринблатта. 17. Используйте сложный процент — реинвестирование и время работают на вас. 18. Платите сначала себе — закрывайте долги перед инвестициями. 19. Инвестируйте регулярно — усреднение цены снижает риски. Психология инвестирования 20. Избегайте жадности и страха — главные враги инвестора. 21. Будьте готовы к потрясениям — рынки всегда цикличны. 22. Инвестируйте в понятные активы — избегайте сложных и непрозрачных инструментов. 23. Обучайтесь — читайте книги по инвестициям (Малкиел, Бернстайн, Баффетт). 24. Игнорируйте модные тренды — придерживайтесь своей стратегии. Практические советы 25. Начинайте инвестировать как можно раньше. 26. Используйте налоговые льготы и пенсионные программы. 27. Следите за балансом риска и доходности. 28. Регулярно ребалансируйте портфель. 29. Анализируйте финансовую отчётность компаний. Мудрость известных инвесторов 30. Джим Саймонс — математика и алгоритмы помогают, но риски остаются. 31. Джордж Сорос — будьте гибкими и меняйте стратегию при необходимости. 32. Уоррен Баффет — инвестируйте в бизнес, а не в акции. 33. Эдвард Торп — теорию вероятностей. 34. Бенджамин — «запас прочности» важнее краткосрочных трендов. Дополнительные # рекомендации 35. Всегда имейте план выхода из инвестиций. 36. Не паникуйте при падении рынка. 37. Инвестируйте в самообразование. 38. экономические циклы, но не пытайтесь их точно предсказать. 39. Автоматизируйте инвестиции для дисциплины. Современные подходы 40. Используйте# ETF для с низкими издержками. 41. Избегайте спекуляций. 42. Оценивайте по будущим денежным потокам. 43. Учитывайте инфляцию при расчёте доходности. 44. Следите за в налогах. Золотые правила 45. Инвестируйте только свободные деньги. 46. Не пытайтесь переиграть рынок — следуйте проверенным стратегиям. 47. Сохраняйте хладнокровие. 48. Постоянно улучшайте свою стратегию. 49. Успех в инвестициях — это марафон, а не спринт. 50. Главное правило — действуйте, а не ждите идеального момента. Эти принципы помогут выстроить устойчивую инвестиционную стратегию, основанную на опыте лучших финансистов мира.

ИИС - счёт 🧮 с привилегиями 1️⃣— Чем объясняется популярность 2️⃣— Какими особенностями обладает такой счет 3️⃣— Что ожидает ИИС в 2023 году Возможность открыть индивидуальный инвестиционный ✅счет (ИИС) появилась у 🇷🇺 россиян недавно — в 2015 году. Но многие уже хорошо изучили этот инструмент. За первые 6️⃣ шесть лет жизни продукта, инвесторы открыли больше 3,5 млн ИИС, сейчас таких счетов порядка 5,7 млн. 📌 Зачем 🔐 государство поощряет инвесторов? Многих смущает этот 🎪«аттракцион невиданной щедрости». Но все легко объясняется. Индивидуальные инвестиционные счета выгодны не только инвесторам, но и государству. В первую очередь, для развития отечественной экономики. 💰 Инвестиции в активы российских эмитентов поддерживают их и повышают рыночную капитализацию. Инвестирование с ИИС помогает повышать финансовую грамотность россиян. Потому что чтобы получать налоговые вычеты, необходимо держать счет открытым минимум три года. 📍Чем ИИС отличается от обычного брокерского счета? Возможность получить инвестиционный вычет — это весомый плюс ИИС. Ведь при любом варианте развития событий часть вложенных денег можно гарантированно вернуть. Обычный брокерский счет таких опций не имеет. 🏦Вычеты ИИС делятся на два типа: Вычет типа А позволяет ежегодно возмещать уплаченный в размере 13% от суммы внесенных на ИИС денег (до 52 000 ₽ в год). Вычет типа Б освобождает от подоходного налога прибыль, полученную от инвестирования. Более подробно о каждом из типов вычета мы расскажем в следующих уроках. 🐹 Если инвестор снимет с ИИС часть денег или активов до истечения трехлетнего срока, счет будет закрыт, а вычеты придется вернуть. Поэтому ИИС отлично подходит для накоплений на крупные покупки, образование, путешествия, пенсию и т. д. Правила функционирования этих счетов стимулируют копить даже тех, кому обычно это делать трудно. У инвестора может быть только один открытый ИИС. 🏧Пополнять счет можно только рублями. Но после внесения рублей не составляет труда конвертировать их в другую валюту. Максимальная сумма инвестиций на ИИС — 1 млн ₽ в год. Поэтому некоторые инвесторы открывают вместе с ИИС дополнительные брокерские счета. Так они получают гарантированный доход по ИИС, а оставшиеся деньги вносят на брокерский счет. Разные счета помогают придерживаться принципа — использовать разные стратегии, чтобы повысить шансы на успех. 🎰 Чем можно торговать на ИИС? 📲Ценными бумагами, которые торгуются на Московской бирже (фондовый, валютный и срочный рынки) и на {$SPBE} Санкт-Петербургской бирже. Также разрешено пользоваться готовыми решениями, подключать стратегию автоследования, покупать драгоценные металлы или . Такой широкий арсенал активов позволяет зарабатывать на инвестициях всем владельцам ИИС, независимо от их инвестстратегии (консервативной, умеренной или агрессивной). Подробнее об этом мы расскажем в пятом уроке курса. 🔋Перспективы 🗓️В 2023 году систему ИИС ждут реформы. Пока все они на стадии обсуждения. Так, власти планируют увеличить лимит ИИС с вычетом типа Б с 1 млн до 3 млн ₽. Также должен появиться третий тип вычета. По предварительным данным, такие ИИС будут более долгосрочными (для получения вычетов деньги на них нужно будет держать 5-10 лет). Возможно, ИИС третьего типа разрешат открывать параллельно с другими ИИС. Или, наоборот, заменят новым видом счета один из старых. Поэтому, чтобы зафиксировать старые и проверенные временем условия, некоторые инвесторы открывают ИИС ⌚️ именно сейчас.

Добрый день коллеги. Показываю чёткий диверсифицированный портфель из 5 акций российских компаний: почему: 1. Создаёт свою экосистему 2. Самый крупный банк россии 3. Более 80% россиян его клиенты почему: 1. Развитие 5g сетей в России 2. Есть своя кредитная организеция 3. Сеть телевидения (кабельное, спутниковое) 4. Розничная сеть потребительских услуг 5. Большое количество абонентов сотовой связи. почему: 1. Крупнейший производитель чер.мета 2. Присутсвие производства на основных континентах (Евразия, Америка) 3. Продукция компании применяется от бытовых товаров, до масштабных строек {$FIVE} почему: 1. Крупнейшая сеть продуктовых магазинов 2. Щедрые дивиденды 3. Самая быстроразвивающаяся компания с высокой прибылью. почему: 1. Не один из, а самый крупный производитель удобрений в мире! 2. Рынки сбыта (Азия, Европа, страны Южной Америки) 3. Высокая прибыль 4. Полный цикл производства. На самом деле, все вышеописанные компании, платят щедрые дивиденды. Некоторые 4 раза в год! У них крупный капиталооборот! Они отлично справились с covid19-кризисом. И не забывайте, что это моё субъективное мнение. Также все компании содержатся/содержались в моём портфеле, но в силу некоторых причин я продал , , все с плюсом в 20%, после див. отсечки собираюсь их вернуть! Всем отличного дня, спасибо за лайки и подписки!