Хэштег #куда_инвестировать | Тинькофф Инвестиции Пульс

/ / глаза разбегаются... Но, хочется пересыпать монет из кошелька в ...? Куда? куда?!!! Выбрал фонд Надёжность облигаций и пристальное внимание специалистов за сентиментом рынка!

✅ Владимир Путин предложил США совместный проект по производству алюминия $RUAL. Реализация проекта маловероятна без снятия американских пошлин (200%). Снятие ограничений может увеличить экспорт российского алюминия в США до 2 млн тонн в год. ✅ Владимир Зеленский планирует посетить Вашингтон 28 февраля для встречи с Дональдом Трампом после согласования проекта соглашения о добыче полезных ископаемых на Украине. ✅ Добыча газа $NVTK в РФ в январе снизилась на 3%, до 64,8 млрд кубометров, в основном из-за сокращения экспорта в ЕС и снижения добычи Газпромом $GAZP (на 2,88%, до 43,3 млрд кубометров) в связи с утратой транзита через Украину. Независимые производители также снизили добычу в рамках сделки ОПЕК+. ✅ Глава Минфина Франции Эрик Ломбард ожидает от США поддержки европейских войск для поддержания мира после прекращения огня между Украиной и Россией. Великобритания, Германия, Франция и другие страны готовы направить войска для обеспечения перемирия. ✅ Минпромторг РФ объявил конкурс на НИОКР по сертификации Superjet 100 с максимальным импортозамещением. Работы, стоимостью до 27,6 млрд рублей, должны завершиться до конца 2027 года. Начало испытательных полетов $IRKT ожидается в феврале-марте 2025 года. Планируется выпуск 30 самолетов в 2026 году и 142 до 2030 года (планы могут быть пересмотрены в 2025 году). ✅ Объем фармацевтического $PRMD рынка России в 2024 году вырос на 11%, до 2,419 трлн рублей (данные DSM Group).$APTK ✅ Зампредседателя Ростелекома $RTKM Анна Трегубенкова сообщила о росте бизнеса группы в 2024 году, несмотря на сложную экономическую ситуацию. Рост расходов связан с рефинансированием долга по более высоким ставкам и пересчетом отложенных налоговых платежей. Часть проектов будет перенесена на более поздний срок, но инвестиции в критическую сетевую инфраструктуру и технологии будут продолжены. ✅ Президент Дональд Трамп распорядился изучить возможность введения тарифов на медь $GMKN из соображений национальной безопасности из-за демпинга и избыточных мощностей на мировом рынке. ✅ 4 марта 2025 года МГКЛ $MGKL опубликует операционные результаты за февраль 2025 года. ✅ АКРА не прогнозирует снижения цен на новостройки $PIKK в 2025 году, несмотря на ожидаемое сокращение спроса. Основные факторы: жесткая денежно-кредитная политика ЦБ (ставки до 28%), накопленные резервы у девелоперов $ETLN (общий объем проектного финансирования 8,2 трлн руб.), сокращение предложения и маркетинговые стратегии (сокращение активных проектов в Москве на 5,6% год к году), а также возможная консолидация рынка. Восстановление спроса прогнозируется не ранее 2026 года.

🟩 Московская биржа $MOEX может дополнительно заработать 2–7 млрд рублей в год (3–10% от общего комиссионного дохода) на комиссиях от торговли в выходные дни (данные АТОН). 🟩 После решения ЦБ сохранить ключевую ставку на уровне 21% 10 банков из топ-20 снизили ставки по вкладам (данные «Финуслуги»). $SBER Ставки по вкладам на срок от 3 до 12 месяцев снизились в среднем на 0,3%, а по годовым — почти на 0,5 п.п. в 8 банках, опустившись до 20,8%. За февраль ставки снизили 15 банков из топ-20. Юрий Эйдинов («Цифра Банк») и Игорь Додонов («Финам») считают, что пик ставок по вкладам пройден. 🟩 Неквалифицированные инвесторы получили доступ к покупке 234 выпусков корпоративных облигаций 57 эмитентов на сумму более 1,9 трлн рублей с рейтингом «А+» и выше без прохождения тестирования. Общее количество доступных облигаций для неквалифицированных инвесторов без тестирования достигло почти 700 инструментов. 🟩 Переговоры России и США в Саудовской Аравии, по мнению Гидеона Рахмана (Financial Times), могут привести к скорой отмене американских санкций против России из-за обсуждения выгодных деловых сделок. 🟩 В Яндекс Go появилась услуга аренды пауэрбанков в 250 городах России. $YDEX Аренда занимает около 8 секунд, доступна в кафе, торговых центрах и других локациях, а сдать устройство можно в любой точке. 🟩 Выручка компании HENDERSON $HNFG в январе 2025 года выросла на 22,8% к январю 2024 года и на 62,1% к январю 2023 года. Онлайн-продажи выросли на 76,1% к январю 2024 года и на 148,8% к январю 2023 года, составляя 27,1% от общей выручки. Продажи через маркетплейсы выросли на 113,6% к январю 2024 года и на 198,4% к январю 2023 года. 🟩 Контейнерный рынок РФ в январе 2025 года вырос на 6,1% год к году, составив 545 тысяч TEU (сообщение Fesco). $FESH 🟩 В РФ началось проектирование завода по производству редкоземельных металлов (ОАО «СМЗ»). Инвестиции составят более 7 млрд рублей. Завод будет производить 2,5 тыс. тонн продукции в год (лантан, церий, неодим, празеодим и концентрат РЗМ). 🟩 В Приамурье открылся первый в России таможенно-логистический центр Ozon $OZON (ТЛТ «Каникурган»). Центр сможет обрабатывать более 1,5 млн зарубежных отправлений в месяц и создаст до 200 рабочих мест. 🟩 Автомобильный завод «КАМАЗа» $KMAZ в 2024 году собрал 210 автомобилей в сутки и 130 машкомплектов мостов. Запущены 4 новые модели тяжёлых автомобилей К5. В рамках проекта «Производство мостов» перемещено более 100 единиц оборудования, подготовлены площади в 16 тыс. кв. метров. В 2024 году поступило 44 единицы оборудования, ожидается еще 53. Модернизируются конвейеры для сборки мостов для автомобилей К5 (запуск в третьем квартале 2025 года). Модернизируется конвейер сборки кабин К5 (первый этап – 35 тыс. кабин в год, запуск в конце июля 2025 года; второй этап – до 60 тыс. кабин в год, завершение в марте 2026 года). Планируется освоение выпуска новых моделей К5: седельных тягачей, самосвалов и среднетоннажников. 🟩 ВТБ $VTBR показал рекордную квартальную прибыль по МСФО за октябрь-декабрь 2024 года — 176,4 млрд рублей (в 3,2 раза больше, чем в 4 квартале 2023 года). Годовая прибыль составила 551,4 млрд рублей (рост на 27,6% год к году). Результаты превзошли прогнозы «Интерфакса» (156 млрд рублей за квартал и 531 млрд рублей за год).Прибыль декабря (99 млрд рублей) обусловлена продажей небанковского цифрового бизнеса (около 46 млрд рублей), переоценкой портфеля ценных бумаг (40 млрд рублей) и погашением кредитов корпоративными заемщиками (около 600 млрд рублей, что позволило распустить резервы на 13 млрд рублей). К отрицательным факторам отнесены списание нематериальных активов (13 млрд рублей) и рост административных расходов.

Инвесторы сейчас демонстрируют довольно пессимистичное отношение к российскому IT-сектору. Многие, возможно, под влиянием геополитической ситуации и ожиданий относительно окончания СВО, активно распродают акции IT-компаний, предполагая дальнейшее ухудшение их финансового состояния и возвращения западных конкурентов. Я же считаю, что это – отличная возможность для дальновидного инвестора. На мой взгляд, опасения рынка значительно преувеличены, а текущие цены на акции российских IT-компаний не отражают реального потенциала сектора. Действительно, окончание СВО может внести определённую неопределённость на рынок. Однако, я считаю, что влияние на IT-сектор будет минимальным. В отличие от других отраслей, напрямую завязанных на внешнеэкономическую конъюнктуру или сырьевые рынки, российский IT-сектор в значительной степени ориентирован на внутренний рынок, а значит, менее подвержен влиянию геополитических потрясений. Более того, снижение ставки Центробанка, вероятное после окончания СВО, существенно стимулирует экономический рост и инвестиции в технологические компании ( ), с лихвой компенсируя потенциальный негатив от возвращения некоторых иностранных игроков (их минимального количества). Сейчас рынок зациклен на негативных ожиданиях от IT - сектора. Почему-то большинство считает реальным полноценное возвращение западных игроков на данный рынок. Но переход объектов критической информационной инфраструктуры (КИИ) на отечественное программное обеспечение ( ) – процесс, хоть и медленный, но неуклонный. Предприятия, уже завершившие миграцию, вряд ли захотят возвращаться к иностранным аналогам. Переход на новую систему и обучение персонала – сложная и дорогостоящая процедура. Да и как можно принимать решение о возврате к импортному ПО при абсолютной неуверенности в его стабильной доступности и отсутствии рисков будущих ограничений? Фактор технологической независимости и снижения зависимости от внешних рисков сейчас приобретает первостепенное значение для безопасности сферы как России в целом так и сектора IT ( ). Но массовое сознание склонно к упрощенным выводам, не учитывая все эти нюансы. В результате, котировки IT-компаний могут некоторое время испытывать давление, возможно, отставая в росте от акций компаний из других, более «очевидно» выигрывающих секторов. Это создаёт уникальную возможность для покупки качественных активов по заниженным ценам. Основной риск для IT-компаний в ближайшем будущем – не реальные финансовые показатели, а именно это непонимание рынка, основанное на эмоциональных реакциях и упрощённых сценариях. Я убеждён, что пессимистические настроения рынка в отношении российского IT-сектора – это временное явление. Как только неопределённость, связанная с СВО, снизится, а инвесторы смогут объективно оценить устойчивость и потенциал развития отрасли, котировки IT-компаний могут серьезно переоценить я вверх. Текущая ситуация – прекрасная возможность для покупки акций IT-компаний с долгосрочной перспективой, позволяющая зафиксировать значительную прибыль в будущем. Инвестиции в данный сектор сейчас представляются мне весьма перспективными с учётом потенциала роста после окончания конфликта и благоприятной макроэкономической ситуации, вызванной снижением ключевой ставки. Стоит ли рассматривать что-нибудь из других секторов? Определено стоит! Какие сектора на ваш взгляд на горизонте 3-х лет смогут обогнать котировки IT компаний?

🤝 Песков о переговорах: Дмитрий Песков призвал не спекулировать о сроках переговоров Путина и Трампа и заявил, что Зеленский не может быть готов к «сделке», так как сам себе запретил переговоры с Путиным. Снижение цен на нефть, по его словам, не приведет к завершению конфликта. 🤨 Трамп и Китай: Дональд Трамп заявил, что предпочел бы не вводить тарифы против Китая, но назвал их «мощной силой давления». 🏗 ЛСР (российская компания, работающая в сфере девелопмента и производства стройматериалов). Стоимость заключенных договоров в 2024 году – 163 млрд рублей (-24,5% г/г), объем продаж – 664 тыс. кв. м (-39,5% г/г). ⚖️ Московская биржа : С 27 января 2025 года биржа вводит ограничения на отклонение цен заявок: 10% от цены закрытия для акций, депозитарных расписок и паевых фондов, 5% – для облигаций (утренняя сессия); 10% от цены закрытия для всех инструментов (вечерняя сессия). Для акций третьего уровня листинга сохраняется максимальное отклонение 22%, но биржа будет применять асимметричные границы ценового коридора при дестабилизации цен. 🚂 Перевозки РЖД: В 2024 году РЖД перевезли 1,18 млрд тонн грузов (-4,1% г/г) – минимум с 2009 года. Reuters сообщает, что Путин обеспокоен перекосами в экономике. Причины снижения перевозок – нехватка пропускной способности на востоке, санкции, нехватка рабочей силы и сокращение инвестиций. 🎆 ФАС и МТС : ФАС возбудила дело против МТС из-за рекламы домашнего интернета, содержащей утверждение «МТС – лучший домашний интернет Москвы». ФАС проверяет рекламу МТС «Высокая скорость» из-за отсутствия объективных критериев сравнения. В случае подтверждения нарушения МТС может быть оштрафована. 🚢 FESCO : В 2024 году FESCO перевезла по сервису FCDL между Китаем и Владивостоком почти 250 тыс. TEU (+14%). 🥊 Россия и НАТО: Россия будет добиваться гарантий невступления Украины в НАТО. 🌽 Господдержка сельского хозяйства. В 2024 году объем господдержки сельского хозяйства составил 665 млрд рублей. В 2025 году планируется 507,4 млрд рублей, в том числе: * 351 млрд рублей – на развитие сельского хозяйства; * 115,9 млрд рублей – на развитие сельских территорий; * 40,7 млрд рублей – на мелиорацию.Объем поддержки в 2025 году может быть скорректирован в зависимости от ставки ЦБ. Для сравнения, в 2024 году распределение было следующим: * 530 млрд рублей – на развитие сельского хозяйства; * 95 млрд рублей – на развитие сельских территорий; * 39,2 млрд рублей – на мелиорацию. {$AGRO}

🟢 Алюминий. Экспорт алюминия из России в Китай в 2024 году вырос на 24,9% до $ 3,58 млрд, достигнув максимума с 2015 года. 🟢 «Мечел». Перенес выплаты по части основного долга с 2025–2026 гг. на 2027–2030 гг. 🟢 СД Соллерса 30 января определит коэффициент чистый долг/EBITDA для целей дивидендной политики. 🟢 Алмазы. Экспорт российских алмазов в Индию за январь-октябрь 2024 года снизился на 17% до 5,2 млн каратов. В первом полугодии был рост на 22% (4,1 млн каратов), но в августе-сентябре поставки резко упали. В октябре экспорт восстановился до 586,6 тыс. каратов. 🟢 Фармацевтика. В 2024 году цены на 820 лекарственных препаратов в России снизились на 16%. 🟢 «Займер». Объем выдач займов в 2024 году составил 55,9 млрд рублей (рост на 5,3%). Выдачи IL-займов выросли на 79% до 18,7 млрд рублей. Выдачи новым клиентам увеличились на 32,7% до 5 млрд рублей. 🟢 «Эталон». {$ETLN} Продажи недвижимости в 2024 году достигли 699 тыс. кв. м (+28%) и 146,2 млрд рублей (+39%). Доля региональных проектов – 29% в натуральном и 21% в денежном выражении. Денежные поступления выросли на 16% до 95,6 млрд рублей. 🟢 Авиаперевозки. Пассажиропоток российских авиакомпаний в декабре вырос на 3% до 8 млн человек. По итогам 2024 года – рост на 5,58% до 111,6 млн человек. На внутренних рейсах перевезено 5,98 млн пассажиров (+0,7%), на международных – 2,03 млн (+10,6%). 🟢 Газ. ✔️Мировой спрос на газ в 2024 году вырос на 2,8% до 4,21 трлн кубометров. Прогноз на 2025 год – рост на 2% до 4,29 трлн кубометров. ✔️Добыча газа в России в 2024 году увеличилась на 6,9% до 682 млрд кубометров. Прогноз на 2025 год – 693 млрд кубометров.

Вторая часть обзора прогнозов и рекомендаций по российским акциям от ведущих аналитиков на 2025 год. 💳 Финансовый сектор. ✅ Сбербанк Рыночная капитализация Сбербанка на первом месте в России - 6,4 трлн рублей (на 17 января). Целевая цена - 356,5 (Финам). ✅ Банк Санкт-Петербург У компании - качественный кредитный портфель, выгодный источник фондирования в виде текущих счетов. Банк сократил операционные расходы на 1,5% г/г — до 18 млрд руб. 🍶 Потребительский сектор. ✅ X5 Retail Group - лидер ритейла на российском рынке, компания растет быстрее средних показателей по сектору. Средняя прогнозируемая цена — 3.707 руб. То есть около 28% прибыли без учёта дивидендов. ✅ Мать и дитя - один из лидеров частной медицины в России. Целевая цена - 1.197 (Финам) ⚙️Металлургический сектор. НЛМК - единственный из трех публичных черных металлургов, который не внесен в SDN - лист. ✈️ Транспортный сектор. Аэрофлот $AFLT. Компания продолжает активно снижать долговую нагрузку и по итогам 9М 2024 чистый долг компании составил 569,4 млрд руб. при ND/EBITDA = 2,3x. Показатель снизился на 9,7% г/г. 🏗 Строительный сектор. ПИК - российская девелоперская и строительная компания, крупнейший девелопер России. Средняя целевая цена находттся в зоне - 700. 📱 Телекоммуникационный сектор. МТС $MTSS. Компания ориентирована на внутренний рынок, выигрывает от высокой инфляции, диверсифицирует консервативный бизнес более высокорентабельными направлениями. Средняя прогнозируемая цена - 279 рублей. 📋 Страхование. Ренессанс страхование - один из крупнейших независимых страховщиков в России. Средняя прогнозируемая цена - 140 рублей. ⚡ Энергетика. Интер РАО - российская энергетическая компания, управляющая активами в России, а также в странах Европы и СНГ. Средняя целевая цена аналитиков — 5,3 руб. - более 40% дохода с прицелом на год. Обратите внимание, что прогнозы - это не гарантия, а лишь инструмент для оценки перспектив. Данный обзор не является инвестиционной рекомендацией. Прогнозы аналитиков основаны на текущей рыночной ситуации и могут меняться. Перед принятием инвестиционных решений необходимо провести собственный анализ и учитывать свою толерантность к риску.

Представляю вашему вниманию сводный обзор прогнозов от ведущих аналитических компаний по российским акциям на 2025 год. Данная информация поможет вам сориентироваться в текущих рыночных настроениях и сформировать собственную инвестиционную стратегию. Итак, на какие активы делают ставку в 2025 году большинство аналитиков. 💻 IT-сектор. ✅ Яндекс : разрабатывает сервисы, необходимые пользователям ежедневно и значительно упрощающие им жизнь. Практически каждый продукт уникален. ✅ HeadHunter - одна из крупнейших платформ по поиску работы и сотрудников. ✅ Т-технологии : технологическая платформа, благодаря которой гибко и оптимально быстро создаются новые бизнес-решения. Клиентская база растёт в геометрической прогрессии. ✅ Ozon {$OZON}: первый в Росии и один из крупнейших российских интернет-магазинов, входящий в Топ-5 самых дорогих российских интернет-компаний. ✅ Аренадата : благодаря диверсифицированому портфелю продуктов компания помогает замещать целый комплекс решений иностранных разработчиков. ✅ Астра - российский ИТ-холдинг, в который входят компании-разработчики отечественной операционной системы Astra Linux, а также других продуктов инфраструктурного программного обеспечения. 🛢 Нефтегазовый сектор: ☑️ ЛУКОЙЛ - негосударственная энергетическая компания, крупнейший производитель нефти и газа в России, с отрицательным уровнем долга, сильным портфелем активов в разведке и добыче, с прогрессивной дивидендной политикой и высокой дивидендной доходностью. ☑️ Татнефть : вошла в десятку самых популярных ценных бумаг в портфелях частных инвесторов в 2024 году. В отличие от большинства акций нефтегазовых компаний, по которым выплачиваются дивиденды один или два раза за год, «Татнефть» платит их — три раза в год. ☑️ Сургутнефтегаз (прив.) : На счетах компании - огромная сумма денег- кубышка. Около 75-80% было в валюте, а 20-25% в рубле под хороший процент (конец 2023-середина 2024 г). Компания очень закрытая, поэтому на сегодняшний день точных данных нет. ☑️ НОВАТЭК - второй после Газпрома вертикально интегрированный производитель природного газа. ☑️ Газпром - энергетическая компания, занимающая лидирующие позиции в отрасли. ☑️ Транснефть $TRNFP- российская транспортная монополия, оператор магистральных нефтепроводов России, 78,55% уставного капитала которой принадлежит Государству (100% голосующих акций). В следующем посте расскажу про ритейлеров, финансовый сектор, металлургов и другие. Не забывайте подписываться!

Ждёте новых IPO от перспективных компаний? Сегодня расскажу об одной из них. Компания, которая помогает людям с ограниченными возможностями чувствовать себя гораздо лучше, чем до её появления, и жить более полноценной жизнью. Компания «Моторика» инвестирует миллиарды рублей в исследования и разработки для того, чтобы помочь всем людям, нуждающимся в протезировании и более самостоятельной жизни без конечностей. Изначально «Моторика» была единственной компанией в мире, начавшей разработки в области детского протезирования, когда конкуренты еще работали только со взрослыми пациентами. ▪️»Моторика» — российский производитель высокотехнологичных средств реабилитации, известный своими инновационными протезами рук. Ранее компания объявила о планах выхода на IPO в 2026 году. В данный момент «Моторика» приобрела 50,1% акций одного из ведущих производителей инвалидных колясок — «Завода специального оборудования», где доля технологичных изделий превышает 65%. Это партнёрство открывает новые перспективы для развития бизнеса в сфере производства технических средств реабилитации. ▪️Показатели компании. Выручка Моторики за 2023 год увеличилась более чем в три раза, достигнув 1,9 млрд рублей. Чистая прибыль также значительно возросла — почти в семь раз, составив 636 млн рублей. По данным Smart Ranking, рынок медицинских технологий среди 70 крупнейших компаний в третьем квартале 2024 года увеличился на 40%, достигнув 14,6 млрд рублей. Моторика занимает лидирующие позиции в секторе по размерам и темпам роста выручки и входит в топ - 3 аналогичных компаний. ▪️ Планы компании ✔️ Компания продолжает разработку собственных продуктов и рассматривает возможность слияния и поглощений (M&A) для усиления своих позиций на рынке ассистивных технологий. Моторика ведёт переговоры с инвесторами из Саудовской Аравии и Индии о создании совместных предприятий, в которых планируется совместная локализация производства и внедрение технологий. ✔️ Кроме того, компания готовится к увеличению производственных мощностей в четыре раза благодаря переезду на новую площадку в особой экономической зоне «Технополис» в Москве. В ближайшем плане увеличение производственных площадей до 2 тыс. квадратных метров, а также запуск линий конвейерной сборки. ▪️Драйверы роста. - Развитие медицины, позволяющее сохранять жизни людей после тяжёлых травм часто предполагает возможность дальнейшего протезирования. - Увеличение количества случаев диабета, особенно влияющего на нижние конечности. - Онкологические заболевания. - Врождённые травмы, вызванные экологическими факторами и использованием определённых видов удобрений, которые, к сожалению, имеют место быть в некоторых странах. ▪️Риски. - Возможные изменения в регулировании медицинского оборудования. - Конкуренция со стороны крупных международных игроков. - Зависимость от поставок комплектующих и материалов. - Экономические колебания, способные повлиять на спрос на продукцию. ▪️ Заключение. Моторика демонстрирует уверенный рост и устойчивую позицию на рынке ассистивных технологий. Стратегия расширения продуктового портфеля через приобретение новых активов и усиление присутствия на международном уровне делает компанию привлекательной для инвесторов. Несмотря на существующие риски, у компании есть все шансы успешно провести IPO в 2026 году и укрепить свои лидерские позиции на рынке. Я

Думаю, многие меня узнали по проекту 52 недели - 52 акции : бесплатный проект на ютуб, где я рассказывал о том, какие акции беру в портфель и на каких значениях буду продавать. Кто повторял сделки, на свой страх и риск, смогли получить профит, благодаря купленным акциям до 124 % в первом сезоне проекта. Большинство акций дошли до цели, (закрылось 40 целей из 52) кроме единичных компаний, таких как, например, Газпром, Сегежа. Но к сожалению, я - не Ванга, чтобы предсказать все происшествия, без наступления которых и эти компании спокойно могли бы достичь поставленных целей. Очень важно знать не только, что и когда купить, но и когда фиксировать прибыль. Поэтому я тщательно выбираю активы, анализирую их и рассказываю обо всём этом в своих видео. Таким образом, эта стратегия позволяет не просто повторять сделки, но и учиться понимать причины и закономерности инвестирования. Этот проект интересен тем, кто хочет самостоятельно покупать акции и параллельно узнавать новое, у кого есть на это время и желание. Вы можете делать это на любую сумму. Сейчас я запустил второй сезон проекта 52 недели - 52 акции по просьбе тех, кто участвовал в первом или наблюдал за ним и видел результаты. Для всех желающих он открыт абсолютно бесплатно на нескольких площадках. Также обо всех акциях проекта будет информация в Пульсе. Это прежде всего образовательный проект, в котором я рассказываю очень важные истины без которых нельзя инвестировать и покупать какие либо ценные бумаги. Так же проект это ознакомительное пособие как себя должен вести инвестор, который хочет получить хороший результат и серьезно снизить риски. Во втором сезоне я каждую неделю покупаю примерно на 15 тыс рублей одну акцию и показываю по какой цене я буду продавать эту акцию. Уже сделано 3 сделки впереди еще 49 сделок, текущая доходность стратегии составляет +5.08%, но это только начало, результаты будем подводить через год:) Создание видео для проекта занимает немало времени. Поэтому буду признателен, если вы поддержите его реакциями и комментариями. Мы только начали, ознакомиться с деталями проекта можно по хэштегу ! Сейчас самое лучшее время для получения максимальной прибыли, мне так кажется, но точно об этом мы сможем судить только через год! Злые языки, говорят, что я жду дна рынка, чтобы начать проект, чтож, будет забавно, если дно рынка будет через год:) но даже такие событие не помешают мне получить прекрасные результаты в стратегии . Успешных инвестиций и счастливого Нового года!

Продолжение поста. Начало здесь: ▪️Отдельного внимания заслуживает вопрос фондов ликвидности. На первый взгляд, это привлекательный инструмент: деньги доступны в любой момент. Однако, в этом и кроется проблема. Фонды ликвидности – это, по сути, парковка средств для тех, кто не определился с инвестиционной стратегией. В условиях кризиса, когда рынок падает, многие инвесторы стремятся вывести средства из фонда ликвидности для покупки акций по сниженным ценам. Это приводит к нехватке ликвидности, большому количеству продавцов и дефициту покупателей. Как результат – потери для инвесторов. 2022 год - тому пример. Как думаете, кто первым выведет деньги с фондов ликвидности: вы или инсайдеры с большими деньгами, которые моментально обрушат цену и ваши «накопления»? ▪️Многие жалуются, что российский фондовый рынок сильно волатилен, непредсказуем, чуть что сразу падает. А вот американский...это да! Как думаете, почему? Во-первых, американский фондовый рынок гораздо старше, у инвесторов там гораздо больше опыта. Во-вторых, инвестируют там люди с начала получения первых доходов. И образование по инвестированию там намного больше развито. У нас же все хотят получить 10-тилетнюю доходность за пол года. И не просто хотят, а верят в это и с этой целью идут в инвестиции. Образование? Не, не слышали. А потом делают десятки заведомо проигрышных действий, чтобы «отыграться», вернуть деньги, забрать (спасти) хоть что-то. Российский рынок чаще падает не потому что компании резко становятся плохими или готовы к банкротству. А потому что большинство российских инвесторов - хомяки на суете. Истеричность фондового рынка отражает характер его участников. ▪️Потенциал роста российского рынка огромен. Мне жаль тех, кто это не понимает и теряет деньги в фондах ликвидности и депозитах. При любом начале позитива российский фондовый рынок полетит с гораздо большей скоростью вверх, нежели вы успеете переобуться и купить интересные активы. Чтобы правильно инвестировать в акции, нужно быть образованным и психически устойчивым. Иногда хватает даже базовых знаний при наличии нормальной психики.

Сегодня хочу поднять вопрос, который многих может удивить: астрология, гадания, предсказания и инвестиции, могут ли звезды (кофейная гуща и др) подсказать, куда вложить деньги?🌠 Знаете, иногда кажется, что в этом что-то есть. Например, вспомните конец 2018 года, когда астрологи предсказали нестабильность на фондовом рынке США, и бац – рынок падает. Ура, звезды совпали! 🥳 Но не спешите радоваться. Такие совпадения встречаются реже, чем лунная радуга. 🌈 Вспомните начало 2020 года, когда астрологи обещали рост криптовалютам. Что случилось? Пандемия COVID-19 обрушила рынок, и надежды на звездный успех ушли в космос вместе с курсом биткоина. Да, есть люди, которые верят, что положение планет может подсказывать, куда вложить деньги. Но давайте вспомним, что финансовая астрология, как и классическая, — это практика без доказательной научной базы. Она основана на составлении финансовых прогнозов и наиболее благоприятного периода для вложений в зависимости от положения небесных тел. 🪐 🌘 Тяга людей к мистике обычно усиливается в моменты неопределенности. Когда вокруг всё шатко, хочется найти хоть какую-то стабильность. И вот тут на сцену выходят астрология, изотерика и др. 🔭 Представьте себе: вы строите финансовую стратегию, основанную на расположении планет. Звучит захватывающе, как сценарий голливудского блокбастера! Но реальность куда прозаичнее. Финансовые рынки – это сложнейший механизм, в котором пересекаются экономика, политика, человеческие эмоции. Астрологический прогноз тут – как попытка остановить лавину с помощью забора из спичек. Красиво, но бесполезно. Возьмите, к примеру, Арча Кроуфорда, который использовал астрологию наряду с техническим анализом и даже выпустил бюллетень с предсказаниями о состоянии рынка. Его подписчики платили за прогнозы, и, судя по всему, некоторые из них оказались точными. Самыми удачными годами по его предсказаниям были 1987-й (год «черного понедельника» на биржах США) и 2008-й — год начала финансового кризиса. Финансовые рынки зависят от множества факторов: экономики, политики, настроений людей и даже новостей из соцсетей. Учесть всё это в гороскопе практически невозможно. Поэтому астрологические прогнозы часто оказываются ошибочными. Исследования подтверждают: связь между звездами и финансовыми показателями слабая, как интернет-сигнал в глухом лесу. Но я понимаю, что хочется опереться на что-то, что 100 % приведёт к тому, что вы станете миллионерами. А иначе, зачем это всё?! Вот и думаю, что если добавить в копилку знаний новое направление... Буду принимать по вторникам: «Давайте взглянем на ваш второй дом: здесь мы оцениваем вашу способность зарабатывать и копить. Ммм, как интересно! Похоже, Марс там сидит и подталкивает вас к активным действиям! Работу искать не пробовали? Да тут в восьмом доме - огонь! 🔥 Этот дом, кстати, отвечает за использование чужих денег. Представляете, кто-то может одолжить вам миллион просто потому, что Сатурн сейчас в хорошем расположении? Хотя.... может и наоборот, лучше подождать, пока Плутон не покинет этот дом?» 🏘 Когда мы проанализируем все эти дома, сможем понять, какой стиль управления капиталом подходит именно вам. Что думаете, хотите попробовать такой подход?) Или останемся на твердой земле финансовой аналитики без участия небесных тел?

Самое «сложное», что нужно понять инвесторам про фондовый рынок, что чем он ниже, тем больший доход можно получить. Вот такой вот парадокс в стиле «чем хуже, тем лучше». Стоит отметить, что акции российских компаний сейчас торгуются сравнительно недорого по сравнению с историческими показателями. Значит ли это, что они не могут стоить дешевле? Нет. Акции в любой момент могут снизится еще на 50% 🚀 При появлении положительных новостей индекс может довольно быстро улететь к 3000 пунктам. К числу таких факторов относятся возможное смягчение денежно-кредитной политики Центробанка и улучшение геополитической обстановки, что может произойти уже через пару месяцев, например, благодаря новому президенту США. Но любой негатив может также в моменте «помочь» дальнейшему снижению. ▪️ Что важно понять сейчас? 🏹 Российский рынок акций является фундаментально недооценённым. Да, возможное и вероятное повышение ставки в декабре не позитив, но время высоких ставок ограничено и не продлится долго. При удержании высокой ставки ещё некоторое время начнётся серия банкротств наиболее закредитованных предприятий, включая некоторые публичные компании. Будьте осторожнее с корпоративными облигациями, особенно ВДО! 〽️ Золото, как защитный актив, уже значительно исчерпало свой потенциал, поэтому надеяться на его дальнейший сильный рост смысла нет. Плюс само по себе оно не генерирует доход, в отличие, например, от облигаций. ▪️На какие активы стоит обратить внимание для создания или пополнения инвест.портфеля: ✔️ Компании нефтяного сектора и экспортеры, выигравшие от ослабления рубля и растущих цен на сырьевые товары, остаются привлекательными объектами для инвестиций. (Лукойл , Новатэк , Роснефть ) ✔️ Также стоит обратить внимание на активно развивающийся сектор информационных технологий и кибербезопасности, который традиционно показывает результаты лучше, чем широкий рынок, особенно в условиях импортозамещения после ухода зарубежных поставщиков, а именно Астра , Positive technologies , Софтлайн $SOFL. ✔️ Кроме того, рекомендуется следить за компаниями, обладающими крупными запасами наличных средств или генерирующими доходы от своих активов. Примеры: Ренессанс , Интер РАО , Сургут нефтегаз . ✔️ Долгосрочные облигации также представляют интерес, так как их доходность будет снижаться по мере снижения ключевой ставки, что приведёт к росту стоимости самих облигаций. Для своего портфеля я выбираю ОФЗ. С помощью них можно сформировать ежемесячный стабильный доход, зафиксировать хорошую ставку надолго и заработать на «теле» облигации: никогда ещё их стоимость отдельных выпусков не была такой дешёвой. В данный момент объем банковских депозитов бьет рекорды. Снижение ставки + улучшение геополитических факторов изменит это: депозиты станут менее привлекательными, деньги начнут переходить на фондовый рынок. Те инвесторы, которые мечтают о максимальной доходности, имеют шанс достичь своих целей именно благодаря сегодняшнему состоянию рынка. Правильные решения сегодня способны обеспечить инвесторам трехзначную доходность за следующие несколько лет. Есть те, кто это понимает?

Продолжение поста по компании Софтлайн. Начало здесь: 🥇 Какие успехи у Софтлайн? За последние два года Софтлайн купил десятки других компаний. Это помогает им предлагать больше решений и услуг своим клиентам. Компания активно развивается и расширяет свою сеть партнеров. На сайте компании можно увидеть список из тысяч партнеров, с которыми они сотрудничают. Таким образом, Софтлайн – это крупная IT-компания, которая помогает другим фирмам улучшать работу с помощью технологий и цифровых решений. С 20 декабря акции Sofline () войдут в состав Индекса средней и малой капитализации MCXSM. Преимущества инвестирования в компании индекса MCXSM: 🚀 Высокий потенциал роста. Как пример, возьмём 2023 год. Индекс Мосбиржи + 44,4%. Индекс MCXSM + 61,5%. Важно понимать, что чем выше возможный рост, тем выше риски! Я спокойно выдерживаю минусы в портфеле, понимая это. Но многие вообще не могут смотреть даже на небольшое снижение. Но при коррекции, как например, начавшейся с мая, тот же MOEX ушёл вниз на 24,3%. - MCXSM при этом обогнал его по силе полёта в пол до 30,7%. 🪺Возможность диверсификации портфеля. Основные риски: 🌊Повышенная волатильность. ❄ Ликвидность некоторых акций может быть не самой лучшей. Sofline сильно выделяется на фоне многих конкурентов, благодаря тому, что может удовлетворить спрос на ИТ - решения и смежные запросы практически любого клиента, охватывая максимум рынка. Плюс важно отметить, что у компании уже сформированы тёплые отношения с клиентами и обширная партнерская сеть благодаря многолетнему опыту работы с западными решениями. Sofline занял перспективную нишу на быстрорастущем IT-рынке и активно масштабируется, сосредоточившись на сегментах с наибольшим потенциалом развития. ▪️Риски и негативные факторы. ✔️ Нестабильная политическая ситуация и изменение валютных курсов. Эти факторы создают неопределённость и могут негативно сказаться на финансовых результатах компании. ✔️Рост затрат на развитие бизнеса. В условиях текущих экономических реалий компания сталкивается с увеличением расходов на развитие своего бизнеса. ✔️ Макроэкономическая неопределённость. Она может привести к повышенной волатильности акций, что также влияет на инвестиционную привлекательность (инвесторы охотнее покупают акции компаний, которые растут в цене, а не снижаются). ✔️ Ужесточение денежно-кредитной политики Банка России. Это может усложнить доступ к финансированию и увеличить стоимость заимствований для компании, увеличив расходы на обслуживание долга. Таким образом, внешние экономические условия оказывают значительное влияние на финансовое положение компании, создавая дополнительные риски и вызовы для её развития. ▪️Последние новости о Софтлайн: ☑️Обратный выкуп акций SOFL дочерней компанией СофтлайнООО «Софтлайн Проекты», дочерняя структура Софтлайн, за неделю с 25 ноября 2024 года приобрела более 423 тысяч акций на Московской бирже. Таким образом, общий объём казначейского пакета акций на балансе компании превысил 70,4 миллиона акций. ☑️Ранее, 22 октября 2024 года, Совет директоров Софтлайн одобрил программу обратного выкупа акций SOFL. В соответствии с этим решением, в рамках программы байбэка планируется выкупить до 5% от уставного капитала компании, что составляет до 20 миллионов акций, в течение последующих 12 месяцев.

С начала года индекс Мосбиржи заметно снизился, даже надежные ОФЗ потеряли в цене более 10 %. Парадокс: экономика приспосабливается к новым реалиям и растет, многие компании показывают хорошие отчёты, безработица на минимуме, зарплаты увеличиваются, а рынок акций падает. Почему так? Движущей силой рынка стали не крупные игроки, а частные инвесторы. Именно они обеспечивали основной спрос, подпитывая весенний рост, который сменился обвалом. А теперь представим себе закулисье этой драмы. Брокеры, через которых действуют частные инвесторы, зарабатывают на комиссиях. Спокойный инвестор, купивший активы и забывший о них, – худший клиент для брокера. Ему нужна активная торговля, желательно с кредитным плечом, чтобы комиссии текли рекой. Поэтому брокеры заинтересованы в эмоциональных качелях рынка. Резкие падения и взлеты, подкрепленные «горячими» советами блогеров - трейдеров, демонстрирующих большие доходы, подталкивают инвесторов к активным действиям. Жадность и страх – лучшие помощники брокера. Частные инвесторы либо постоянно «торгуют», теряя деньги и нервы, либо, видя высокую ставку Центробанка, многие перекладывают деньги в банковские депозиты с доходностью уже более 20%. И чем глубже падает рынок, тем привлекательнее кажутся банки и....агрессивная торговля. В то же время правительство ставит задачу удваивать капитализацию рынка к 2030 году. Когда лучше всего инвестировать? Мой ответ - сейчас. Тогда, когда фондовый рынок менее всего выглядит привлекательно и интересно, а значит, имеет одни из лучших цен. Через пару лет, мы будем вспоминать текущие цены, и каждый будет писать: вам просто повезло, вы сумели купить на лоях, это было очевидно, что надо было покупать.

С прошлого проекта 52 недели/52 акции прошло некоторое время, за которое я получал как благодарность, так и море недовольства по-поводу компаний, которые не показали обещанного результата, в связи с событиями, не зависящими от меня лично. Невозможно предугадать все факторы. После проекта я писал много психологических постов, желая помочь людям поверить в себя и начать самим брать ответственность за свои решения, в том числе и на фондовом рынке. Т к брать акции по чьим-то прогнозам, не вдаваясь в суть бизнеса и происходящего вокруг компании, это - переложить ответственность и в случае достижения точки выхода - принимать профит, а в случае отсутствия подобного результата - предъявлять претензии. Очень жаль, что реакции я вижу в основном на посты, где пишу о покупках. Весь контент отнимает массу ресурсов, но ценится большей частью то, что не требует серьезных мыслительных процессов и изменений. Все хотят готовые решения, никто не хочет думать, учиться, анализировать. Это легче, чем трудиться самому. К счастью, есть те, кто учится, понимает все процессы и осознает, что делает. Но также много тех, для которых инвестировать = тыкать 2 кнопки по чужим рекомендациям. Есть те, кто развивается и впускает изменения в свою жизнь, а есть те, для кого работа - это просто работа, а не самореализация, смысл и кайф. Поэтому человек не будет стремиться изучать что-то новое и выходить из зоны своих привычных действий. Делать «по другому» - это значит начать мыслить по-другому, а для этого нужно желание серьёзных изменений, что является стрессом, который находится не в зоне «любопытства», а в зоне «сложно там, страшно, зачем?». Я люблю новые вызовы и учу своих учеников и подписчиков принимать их. Они дают новый виток развития, вынуждают развивать сверх способности. Сначала ты принимаешь вызов, действуешь, потом адаптируешься и готов к новому. Но если ты ждёшь точных указаний, надеясь на определённый результат, он порой не наступает из за собственного далёкого от реальности понимания процесса и не точных действий, возникающих из-за отсутствия знаний. Так начинаешь обвинять других вместо того, чтобы взять ответственность на себя. Какое обучение вы прошли перед тем как инвестировать или в процессе инвестирования? Учиться и думать - больно.

Некоторые новички и не только не хотят изучать общие правила инвестирования, потому что имеют далёкое от истины понимание фондового рынка и считают, что здесь можно по-быстрому заработать. Они слушают прогнозистов краткосрочников и смотрят в сторону хайповых инструментов. Им скучно разбираться в базе: видах активов, способах диверсификации портфеля, механизмах работы биржи. В таком случае, можно остаться ни с чем и виноваты в этом будут сами инвесторы, которые не желают «тратить время» на необходимые знания. Эти знания не обязательно можно получить платно. Сейчас достаточно материалов на просторах интернета, а если прочитать ещё и пару книг, то точно будет на что опереться, чтобы не кидало из стороны в сторону в поисках быстрых денег. Первое, что нужно понять: никто не знает, куда пойдет рынок на коротком сроке. Да и на длинном могут быть разные черные лебеди, которые будут вносить свои коррективы. Рынок всегда растёт вдолгую, но есть внешние события, способные повлиять на этот рост, изменив траекторию движения активов. Если бы кто-то знал, какие акции будут расти, а какие падать в цене и никогда бы не ошибался, то фондового рынка бы не существовало. Этот человек заработал бы все деньги мира. Посмотрите прогнозы по одной и той же акции от разных аналитиков. Один считает компанию успешной, всвязи с хорошим последним отчетом, другой говорит, что она скоро обанкротится из-за большого долга, третий вещает, что компания перспективная, т к разработала новый продукт или вышла на новый рынок, и акции скоро вырастут в цене. Но нельзя на 100 % быть уверенным в будущем какой-либо компании. Никто не знает, когда случится очередная допэмиссия или выход из компании мажоритария. Никто не знает, что повлияет на компанию через неделю, месяц, а уж тем более год, два, пять. Есть эксперты, торгующие по тех. анализу. Для многих они кажутся опытными специалистами в экономических вопросах, но абсолютно все эти эксперты ошибаются и довольно часто. Помимо фундаментальных финансовых показателей, часто появляются новые вводные, ускользающие от внимания трейдеров. Вот пара примеров прогнозов от известных людей, мнению которых доверяли миллионы. В конце сентября 2021 года инвестор Роберт Кийосаки сделал прогноз о том, что через месяц грядёт обвал фондового рынка. Кризис должен был повлиять не только на акции, но и золото и криптовалюты. Некоторые восприняли предостережение серьезно и стали продавать имеющиеся у них рисковые активы. К счастью, были и те, кто не отнëсся к этому серьезно. Один из читателей прогноза отметил на графике динамику американского рынка акций и даты прошлых прогнозов Кийосаки, из чего было видно, что этот прогноз стал восьмым по счету за последнее десятилетие. После каждого из этих прогнозов рынок не только не падал, а наоборот, продолжал двигаться вверх. В этот раз произошло то же самое. Индекс S&P 500 в октябре вырос на рекордные 6,9%, и это стало лучшим результатом в 2021 году. Незадолго до Кийосаки еще один инвестор, управляющий фондом, Майкл Бьюрри также сделал ставку на понижение в объёме 731 млн $. Акция тогда стоила 600 $. Вскоре стоимость Теслы выросла до 1.100 $. Вывод. Никто не знает, что нас ждет в будущем. Но это не значит, что нужно отказаться от идеи инвестирования в целом. В каждый период времени есть свои тренды. Что-то устаревает, на его смену приходит новое. Есть отрасли, которые точно идут по пути революционных изменений, например, - здравоохранение, микрочипы, технологии виртуальной и дополненной реальности, робототехника, облачные технологии, медицинские и бытовые роботы и другие. Перспективы у них гораздо больше, чем у многих, достигших своего пика развития. Но если брать каждую по отдельности, то риски есть у любой, поэтому не нужно концентрироваться на чём-то одном. Какие из перспективных компаний нравятся вам?