Форум

Еженедельные инвестиции - 142 неделя Пополнение +5000₽ Продажи: Муниципальные облигации Магаданской области, часть погасилась по амортизации,решил продать полностью,цель покупок была именно до амортизации Покупки: ОФЗ $SU26250RMFS9 в очередной раз подбираю новый выпуск,цель докупить до 30 штук до конца года,несмотря на снижение облигаций и сохранение ставки ЦБ, купонная доходность почти 15% меня устраивает, поэтому покупаю дальше ДомРФ $DOMRF акции немного снизились в цене, д и доля в портфеле из уменьшилась из-за увеличения самого рюкзака,при этом отчёты хорошие продолжаются,как и ожидаемые в следующем году дивиденды, поэтому для баланса немного докупил,тут возможна ещё пара покупок Т $T неожиданно неделя покупок банков получилась,ну Т купил почти по той же логике,что и ДомРФ, отчёты нормальные,цена немного снизилась, перспективы сохраняются,тут дивиденды конечно пониже,но потенциал роста возможно даже больше+ помимо банка неплохой бизнес Облигации Самолёт $RU000A107RZ0 вот куда пошли деньги от продажи облигаций Магаданской области, тут прям высокий риск, но цель 20% за 4 месяца, попытка играть в казино,я так обычно не делаю и избегаю подобные спекулятивные сделки,но доходность+имя меня соблазнили, конечно это рынок и всё может быть,поэтому выпуск на 4 месяца с дисконтом в 12% +купоны, так же ставка,что должны спасать будут даже при самых худших раскладах и долг по этому выпуску 25млрд, что не так сложно рефинансировать,да безумная идея,которую не стоит повторять,но это маленькая часть денег и я не буду кричать,что рынок плохой,если что-то пойдет не так ,покупка - это мой осознанный риск Планы на портфель: Всё как обычно в планах продолжить набор ОФЗ,понемногу докупить дивидендных акций и возможны безумные идеи в моменте по типу покупки самолёта,но это скорее исключение из правил😁 Так же одним глазом наблюдаю за долларом и золотом, возможно и там пару покупок сделаем,а в целом продолжим скучно и регулярно каждую неделю делать покупки Этот месяц протоптались возле 700к ,надеюсь следующий месяц будет чуть удачнее (хотя мы увидим бюджет от минфина и реакцию ЦБ,поэтому как бы ниже не уйти) Ну и конечно хочется позитива со стороны политики,которого мы активно ждём уже год,но его всё нету По итогу как обычно на рынке уже несколько сценариев развития событий,а значит на мой взгляд правильно идти по своей стратегии и быть готовым ко всему,если рынок пойдёт вниз -я готов) пойдёт -вверх тоже хорошо, ставку ЦБ поднимет - окей адаптируемся, понизит - найдём инструменты помимо ОФЗ, будет мир -круто, продолжение сво -плохо, но мы так 5 лет живём) В общем на рынке всё отлично,на мой взгляд и в любом из вариантов можно находить плюсы и адаптироваться,ну а я продолжу пополнять данный портфель и вести его к цели в 1 млн (кстати,за почти 3 года на рынке было разное,но движение в рамках плана остаётся как и было изначально задумано) Всем прибыльных и спокойных инвестиций 💫 #еженедельныеинвестиции

🏦 «Сбер всех спасает и спасёт ГК Самолёт!» Под компаниями с большой долговой нагрузкой часто встречаю один аргумент: «Да, у компании проблемы, но она должна Сберу. Банк не даст ей обанкротиться, в крайнем случае заберёт бизнес себе». Есть и версия, что Сбер $SBER специально собирает под себя проблемные активы и за счёт этого расширяется. 💰 За январь–август 2026 года Сбер заработал около 1,33 трлн ₽ чистой прибыли, чистый процентный доход составил примерно 2,44 трлн ₽. Корпоративный кредитный портфель — около 32,5 трлн ₽, розничный — больше 20 трлн ₽. На счетах и депозитах физических лиц находится примерно 34,5 трлн ₽, ещё около 14,5 трлн ₽ — средства юридических лиц. Модель банка простая: привлечь деньги дешевле и разместить их дороже. Условно, вкладчику заплатить 14–15%, а кредит выдать под 20–28% и выше. Разница — не чистая прибыль: из неё оплачиваются резервы, невозвраты, операционные расходы и стоимость капитала. 📉 Отдельная проблема — старые корпоративные кредиты. Герман Греф летом говорил, что кредитный комитет Сбера всё больше занимается проблемными активами и реструктуризациями. Компания брала кредит при одних условиях. Ставки выросли, продажи снизились, расходы увеличились — обслуживать долг стало тяжело. Банк может увеличить срок кредита, изменить график платежей, дать отсрочку, потребовать дополнительный залог или предоставить новое финансирование. Делается это не ради владельцев компании. Банку нужно вернуть уже выданные деньги. 🏗 Теперь ГК «Самолёт» $SMLT По итогам первого полугодия у группы было около 325 млрд ₽ краткосрочных и 448 млрд ₽ долгосрочных кредитов. По данным отчётности за 2025 год, задолженность перед Сбером составляла около 274 млрд ₽. Рынок облигаций тоже показывает, насколько выросла оценка риска. Среди выпусков группы: $RU000A1095L7 — СамолетP14 $RU000A107RZ0 — СамолетP13 $RU000A104JQ3 — СамолетP11 Доходность этих выпусков находится на десятках процентов годовых, а у P14 в отдельные дни приближалась к 100%. Это не означает автоматический дефолт, но рынок требует огромную премию за риск. ⚠️ Поэтому фраза «Сбер спасёт Самолёт, значит с акциями всё нормально» не работает. Если заёмщик перестаёт нормально платить, банк может реструктурировать долг, забрать залог, получить контроль над отдельными активами или войти в управление проектом. Но проблемный актив ещё нужно содержать. Стройку — достраивать. Компанию — финансировать. Платить зарплаты, рассчитываться с поставщиками, искать покупателя. Часть залога может оказаться переоценённой, часть долга — невозвратной. Сбер уже увеличивает расходы на кредитные риски. За январь–август расходы на резервы и переоценку кредитов выросли примерно до 532 млрд ₽. Банку выгоднее, чтобы должник продолжал работать, платил проценты и постепенно возвращал деньги, чем просто получить ещё один проблемный бизнес на баланс. 📌 Поэтому формула: «Компания должна Сберу, а Сбер её спасёт и поэтому акции можно спокойно держать» для меня не работает. Сбер может спасать свой кредит, конкретный проект или залог. Но это не означает, что он будет спасать стоимость акций и текущих акционеров. Сберу нужны обратно его деньги. Акционеру нужна растущая стоимость бизнеса. Это две разные задачи. Больше разборов компаний, рынка и инвестиционных идей — в моём канале, так тут не помещается больше 4000 знаков и нет возможности комментировать голосом. Без пересказа новостей: цифры, логика, риски и главное — что происходящее может значить для инвестора. 🙏 Благодарю за внимание! ☝️ Подпишись на мой профиль, там будет много полезной информации! #инвестици #новости #акции #облигации #финансы

Самолёт падает. Купоны приходят. А я продолжаю марафон. 📉 Облигации — это когда купил, получаешь выплаты и спокойно спишь? Самолёт −8,99% в моём портфеле! Что покупаю дальше? | Марафон облигаций #7 ​https://youtu.be/vV0vxOM_bHQ action://link?url=https://youtu.be/vV0vxOM_bHQ Смотрю на портфель — и у этой истории появляются нюансы 😅 Самолёт просел на 8,99% от моей цены покупки, Полипласт — примерно на 9,54%. Красные цифры вполне настоящие. Как и купоны, которые пришли на счёт. Я Картавый инвестор. Вышел седьмой выпуск марафона облигаций: продолжаю вкладывать по 5 000 ₽ в неделю, реинвестировать купоны и показывать результаты без прикрас. Что сделал в этот раз? Докупил РеСтор ​$RU000A10E7K3 , ЭкоНиву ​$RU000A10FHY2 и Рольф ​$RU000A10F850 Самолёт $RU000A107RZ0 этом выпуске не покупал. Получил купоны: 💸 Полипласт — 71,70 ₽; ​$RU000A10F7V9 💸 Рольф — 64,12 ₽; ​$RU000A10F850 💸 Селигдар — 68,40 ₽. ​$RU000A10EC22 Итого — 204,22 ₽, которые возвращаю в работу. После покупок расчётный купонный поток — уже 679 ₽ в месяц. В предыдущем выпуске было 606 ₽. Маленький шаг, но именно из таких шагов и складывается марафон. При этом стоимость портфеля на момент записи — 39 041,48 ₽, а результат в приложении за всё время — −3,41%. Вот главный контраст этой недели: ожидаемые купоны растут, а портфель остаётся в минусе. Одно не отменяет другое. Купонный поток — не то же самое, что общая доходность. 🎬 В новом четырёхминутном выпуске показываю покупки, просевшие позиции, распределение портфеля и выплаты. Смотрите видео и напишите: держите облигации Самолёта? Что сейчас важнее для вас — размер купона или снижение риска? Подписывайтесь здесь, в «Базаре», и на YouTube — продолжаем марафон вместе. 679 ₽ — среднемесячный расчётный купонный доход; фактические поступления зависят от графика выплат. Делюсь личным опытом, не индивидуальная инвестиционная рекомендация. #КартавыйИнвестор #МарафонОблигаций #Облигации

Снежный ком из купонных выплат продолжает раскручивать сложный процент. Купонные выплаты продолжают приходить каждый будний день. На скрине отображены дивиденды от Яндекса $YDEX и купоны которые накапали за 24-25 сентября. На накопившиеся средства прикупил ✅ акцию Дом.Рф https://дом.рф/ $DOMRF пока они немного просели решил увеличить свою долю. Из облигаций: ✅ Синара Транспортные Машины1P11 {$RU000A10G486} - 1 шт ✅ Полипласт П02-БО-13 {$RU000A10DZK8} - 1 шт 💫 Также решил уменьшить длину в облигациях Самолёта ❌ Продал длинный выпуск ГК Самолет БО-П18 {$RU000A10BW96} ✅ А купил короткий выпуск ГК Самолет БО-П13 {$RU000A107RZ0} который погашается через 4 месяца. Ближе к погашению цена облигации должна будет подрасти если не будет новых негативных новостей. Всем удачных выходных и зелёных портфелей

Всем привет! Пишу свой первый пост в Пульсе, с этого дня начинаю активно делиться своими идеями и мыслями по поводу российского фондового рынка… О себе: портфель до полумиллиона, полное реинвестирование всех дивидендов и купонов, ежемесячное пополнение в размере 10-15% дохода. Сейчас где-то 75% портфеля в облигациях, из них 12% - долгие ОФЗ с фикс купоном, остальное - в корпоратах, 20% - акции, 5% - в золоте (фонды). В планах увеличивать долю драгметаллов до 10-12%, в том числе и докупить серебро, уменьшать долю облигаций до 55-60%, остаток - в акции. Вследствие большой ключевой ставки и медленной экономики пока что не вижу смысла брать ничего, кроме облигаций. ——————————————————————— На фоне приближающегося погашения бонда Самолета БО-П20 $RU000A10CZA1 с выплатой последнего купона решил, пока есть еще дисконт, плотно закупиться другими упавшими выпусками. БАЛТИЙСКИЙ ЛИЗИНГ По всей видимости, эмитент сможет продолжать обслуживать свой долг. В любом случае, доходность в 70% по выпуску БО-П16 $RU000A10BJX9 сейчас ничем не обоснована, а нам это на руку. В планах еще добрать 2-3 облигации данного выпуска в дальнейшем. ЭТАЛОН-ФИНАНС Здесь то же самое. Не самый удачный отчёт и наш любимый Самолет слили стоимость 002Р-04 $RU000A10DA74 до 92-93%, что дает доходность в 30% и более. Погашение в следующем году - пока что не вижу проблематики в выплатах. Скорее всего, докуплю ещё, но не более 3 штук. САМОЛЕТ Вертолет. Аэроплан. Фюзеляж. Бомбардировщик. Истребитель. Называйте, как хотите. Взлетит. Не взлетит. Пикировал. Упал. Не встал. Поднимется. Как много всего за последнюю неделю. Проблемный отчёт, новости по #сбер, возможная реструктуризация долга. Но, честно говоря, я в компанию верю, даже при таких вводных. И поэтому докупаю. Как я уже сказал, 28 сентября закрывают бонд БО-П16 $RU000A10CZA1 Здесь не переживаю. Уверен, что выплата придёт вовремя. Взял себе ещё БО-П13 $RU000A107RZ0 До погашения четыре месяца. По этому выпуску так же никаких сомнений, долг в течение полугода будет обслуживаться без проблем. И остается выпуск БО-П18 $RU000A10BW96 Самый проблемный у эмитента. До последней выплаты почти три года, и вот тут уже сложно сказать, что может произойти. Сейчас стоимость держится около 75-80%, в целом, нормальная цена, чтобы выйти и забыть. Текущая доходность свыше 45% годовых. Но я выходить не собираюсь. Я буду дальше поддерживать застройщика. ——————————————————————— Что думаете по такой стратегии? Буду рад любому комментарию

$RU000A107RZ0 сейчас происходит хайп волны, на лицо группа лиц долбит облигации своим номиналом, ломит цену, это происходит на всех облигах средний и высокий риск. У нас, как обычно люди живут не мозгом, а первыми эмоции важней! Итог, хомяк уходит в минус, а те кто до 10м и выше, профиль смотрим, в плюсе каждый раз, когда хомяк до 1 ляма в минусе. Не слушайте всяких " Аналитиков ". Если кэш не жмет, переждать совет, усредни, не лей в лося! Это на руку " Тем кто в позе в 2 проца, наминал 10 лямов, че хочу то и делаю! " А ты в опе и разочарован. Не призываю никого, не продаю, только покупаю. Пусть скальпируют, я своё возьму, а если нет, значит рулетка:) Не иир. Сижу до талого. Минус 70+, выживу, это лишь копилка, которая выстрелит. Главное здоровье есть, бабки за работаем. Всем здоровья и терпения. Остальное придет само.

Друзья, всем привет! 👋  🚀 Результаты прошлой недели: Пополнения в портфель:  · 147,00 ₽ - кэшбэк  · 786,55 ₽ - округление покупок  · 2500,00 ₽ - пополнение от дохода Продажа акций: Татнефть $TATN - 3 шт. (доход 2,9%) Покупки акций: Сбер Банк $SBER - 3 шт. Денежный рынок $TMON@ - 3 шт. Покупки облигаций: Сбербанк $RU000A10F7R7 - 2 шт. АВТОБАН-Финанс $RU000A10ERE6 - 1 шт. ГК Самолет $RU000A107RZ0 - 1 шт. (рискованный вариант!) - ожидаю 17,6% дохода / дефолт 🤔 💰 Пассивный доход на сегодня ~ 171 ₽/мес. (+39 ₽) Цель в 1🍋 выполнена на 2,5% (+0,4 % за неделю) Всем добра и финансового благополучия 🤝  ℹ️ Новости: Сижу, думаю насчет акций: что, куда, когда покупать, читаю новости и т. д. Закралась мысль: может делиться с вами своими мыслями по поводу всех покупок в Т-Пульсе? Как думаете? 🤔

Стоит ли риск в $RU000A107RZ0 сидеть до победного? Каждый решает сам. Мне не нравится такая неопределенность, а тревожные звоночки с нами давно. Поза была небольшой, куплена на размещении, купонов получено в 3 раза больше, чем зафиксировал убыток. Лучше сохранить, чем потерять. Подходите к любой бумаге здраво, не женитесь, не превращайтесь в сектантов эмитента. Берегите ваши деньги. Просто решил напомнить о рисках и нашей основной задаче на бирже. С уважением, Благородный Ирландец🍀🎩

$RU000A107RZ0 В данной ситуации меня очень сильно напрягает одна вещь. Ранее мне советовали купить Евро транс, потом поздравляли с покупкой облигации Самолёта, вот про Монополию точно не помню советовали или нет, но всегда была масса аргументов, что все будет хорошо, ведь компании крупные и им ничего не страшно🤦.

Мои нервы не выдержали 😂🤯 Ушел из 14 выпуска в 13 (разница погашений несколько месяцев) дай Бог и ВВП, и Набиуллина с Силуановым, и Сбер $SBER рассчитаться по облигациям $RU000A107RZ0 Самолету да и Лизингу помогите $RU000A10ATW2 🙏🤭😂 И по акциям Дайте $SMLT добро вырасти🤗 Поддержите, хоть как то нас "хомяков" кто хочет чуть больше ставки ЦБ заработать 😂😬 P.S. Вот лежал мой кэш в банках на депозитах, и я вообще горя не знал, а мне начали менеджеры звонить и говорит, лучше купи облигации, это надежно … как так то … и ведь вы советуете, но не рекомендуете 🤭🤭🤭 $SBER $VTBR Но если быть честным, я не верю в печальный исход таких крупных игроков, Государство в любом случае включится так или иначе даже в самый последний момент!!! А то рынок затрясет так, что … не будем о плохом! 💪🤝🤗 Ну Ну а пока, я пошел грибами заниматься 😬😂😂😂

$RU000A107RZ0 купил самолет, потерял около пол-ляма) тревожно, конечно. Но почему я перестал торговать в акциях и перешёл на облигации: риски меньше. Либо нам всё вернут до копейки, либо потеряем всё вместе с падением всего строительного сектора и страны в целом. Так что единственное, о чем жалею - что нечем докупать. Все риски берут на себя акционеры. Не хватит денег - размоют их часть. Будет дефолт - акционеры последние получат прибыль после выплаты всех долгов (нам) держателям расписок. В крайнем случае после реструктуризации в декабре разок не выплатят купоны, но и хрен с ними. Тело облигации все равно вернут. Также не гуглил, но большую часть облигации погасили в промежуточной оферте, явно погашать остатки компании будет легче. Я бы и сам тогда вышел, но посадили в тюрьму, чтобы квартиру отжать, пропустил момент. Так что не ссыте, в январе всё вернём

$RU000A107RZ0 Насчет дальних выпусков не знаю , но 13 выпуск с погашением через 4 месяца распродают совершенно не соображающие люди. Прежде чем сливать облигации в убыток нужно вначале мозг включить и подумать нужен ли кому то в данной ситуации прямо сейчас дефолт системообразующего застройщика?

$RU000A107RZ0 Как для держателя бондов "самолёта" Новость о Сбербанке считаю крайне нехорошей. Сам по себе факт говорит о том, что дело пахнет плохо. Тупо на бумаге прикинул расклад не вдаваясь в подробности. 28.09. Погашение бо-п20 на 2,5 лярда. 30.10 погашение по БО-1 ещё на 1,5 лярда. Текущие платежи по купонам остальных выпусков сколько? Лярд? Два? А сколько там текущих по кредитам от того же сбера? Получается при EBITDA 31,3 млрд.р.( за пол года), все деньги уйдут на обслуживание долга, и ещё должны останутся) В полне понятно почему вмешивается сбер. И вполне реально, что сбер замкнет на себе дочки застройщика со всем денежным потоком с целью достроить проекты и вернуть своë. А нужен ему долг по бондам? Нет. Этот прицеп оставят головному офису, "твой долг, твои проблемы" Квартиры достроятся, новоселы будут рады. Банки будут рады. А вот держатели бондов? БО-П20 погасят это точно. Пока сбер юридически не зашёл, дефолт никому не нужен, если, что погасить помогут. БО-1 скорее всего тоже погасят. Слишком скоро погашение. А вот БО-13 гасится в январе. Успеет за 4 мес. Сбер прибрать денежные потоки самолёта? Перекроет он денежный поток на погашение за это время? Чисто технически через два погашения бо-13 должны хорошо восстановится. Там и буду решать выходить или остаться. Что касается выпусков с погашениями через полгода и далее, лично я ни рублем) Все выше написанное не является ИИР. Чисто размышления далеко непрофессионального инвестора.

облигация вк закрылась, номинал выплатили продал еще несколько позиций бумаг, которые были в плюсе + нкд с этих денег купил 13-й выпуск облиги гк самолет $RU000A107RZ0 новости мрак, тех. дефолт уже был, банкроство дочерних компаний, а сам паттерн поведения напоминает евротранс, но не стоит забывать, что компания большая и находится под присмотром у сбера и государства. может еще задержка будет, может компания перейдёт сберу - хз, мне без разницы, важно только то, чтобы купончики платили, да и номинал закрыли, я не вижу поводов для настоящего дефолта. что думаете? upd. переобулся и продал часть себе в убыток -2%, разъяснил в комментариях снизу не иир

$RU000A107RZ0 Земельный банк группы «Самолет» по результатам независимой оценки активов составляет 45,9–46,5 млн кв. м а его стоимость оценивается примерно в 652,6 млрд рублей На эскроу-счетах ГК «Самолет» находится около 400 миллиардов рублей Общий долг группы по итогам первого полугодия 2026 года составляет около 704 млрд рублей.

30 150 ₽ в облигациях уже дают мне 534 ₽ в месяц. Мало? Да. Но большинство вообще не дошло даже до этого. Вышел новый, 5-й выпуск «Марафона облигаций». https://youtu.be/yvRj6DlZ0_s В этом выпуске:— докупил Экониву; $RU000A10FHY2 — докупил Самолёт;  $RU000A107RZ0 — получил купон от Самолёта — 103,56 ₽; $RU000A107RZ0 — получил купон от Рестор — 46,81 ₽; $RU000A10E7K3 — вывел текущий купонный денежный поток портфеля — 534 ₽ в месяц. Суть эксперимента простая:не искать «ракету», не гадать, что выстрелит, а методично собирать денежный поток через облигации.Да, 534 ₽ в месяц — это пока не свобода.Но именно так и начинается путь:сначала маленький денежный поток, потом привычка, потом капитал, потом уже серьезный результат.Большинство хочет сразу много. Я показываю другой путь — скучный, но рабочий.В видео разобрал новые покупки, купоны и текущее состояние портфеля.Смотреть новый выпуск можно уже сейчас.https://youtu.be/yvRj6DlZ0_s Не ИИР. Показываю только свой личный путь и сделки в рамках марафона.#облигации #инвестиции #марафоноблигаций #картавыйинвестор#денежныйпоток #купоны #пассивныйдоход #самолет #эконива

✈️Скверный отчёт Самолет. Что делать с облигациями? Вышел отчет по МСФО за 1П2026 Самолета. $SMLT Данные г/г: • Выручка -31% • Операционная прибыль -42% • EBITDA -40% • Финансовые расходы +13% • Чистый убыток 20 млрд руб. 💼 Что особенно не нравится? Казалось бы, Самолет хорошо подснизил свои расходы(коммерческие и административные на 31% и 32% соответственно) и вслед за снижение ключевой ставки постепенно должен был снижать и финансовые расходы. Должен, но не обязан, это очень показательно для меня. Тоесть, если ранее спред между расходами и операционной прибылью был порядка 2-4 млрд руб., то теперь он увеличился практически до 30 млрд руб. 🤯 ❗️Не хочу представлять второе полугодие, но если оно будет такое же, то капитал Самолета просто может уйти в минус.. и тут уже не про акции в набат кричать, а облигации становятся опасными . 💼 Что порадовало? Долговая нагрузка Несмотря на ухудшение финансовых результатов, долг остается почти неизменным. Чистый долг с проектным финансированием(ПФ) с начала года прибавил всего 3%. 👉Хочу также отметить, что .. Собственного капитала у Самолет почти нет (да это было известно и раньше) Однако эта компания- лидер в жилищном строительстве. Как говорится «Too big to fail». Банки и дольщики застрахованы по 214-ФЗ. Примеров банкротств застройщиков после появления механизма эскроу не было. Поэтому скорее всего в негативном сценарии возможно, уход во владение государством, внешнее управление, смена собственников, передача акций банкам через доп.эмиссию, пока таких прецедентов не было у застройщиков, поэтому будем посмотреть. 🤨Что поможет Самолёт? Бог в помощь, как говорится А так если пофантазировать: 1. Снижение ключевой ставки до 10%, и ниже 2. Низкие ставки по ипотеке 3. Восстановление спроса на недвижимость. Лично у меня есть облигации Самолет : 1. В долгосрочном портфеле выпуск 13 $RU000A107RZ0 до января 2027 г. Увеличивать не планирую. Жду погашения спокойно 2. В стратегии &Стабильное будущее тоже самое 3. В стратегии &Купонная зарплата есть выпуск 11 $RU000A104JQ3 , буду продавать Вывод про облигации, короткий срок погашения в таких выпусках как 13 и 20 $RU000A10CZA1 - да. Всё погасят Более дальние выпуски с середины 2027 года и позже не рассматриваю себе в портфели. Про акции как видите не говорю, нет никакого смысла их покупать.

👶 Зачем инвестировать под 9%, если вклады дают 15%? В комментариях под постами о детском портфеле возникает один и тот же вопрос: «Зачем нужны сложности с акциями и облигациями ради доходности в 9%, если банки предлагают вклады под 14–15%?» Вопрос отличный. Но давайте смотреть на инвестиции шире, чем на горизонт одного года. Двузначные ставки по вкладам были не всегда и не будут длиться вечно. Вспомните 2020–2021 годы: депозиты давали 4–5%. С большой долей вероятности уже к 2027 году цикл смягчится, и ставки снова упадут ниже 10%. В среднем за последние 6 лет доходность вкладов составила около 9,5%, и портфель показал сопоставимый рост в 9%. При этом в моем детском портфеле 40% валюты. В последнее время рубль локально тянул общую рублевую доходность вниз. Но если посчитать в долларах, получаем около 5% годовых — это сопоставимо со средними ставками по вкладам в США, при этом сохраняем капитал в твердой валюте. Так зачем заморачиваться? У меня есть 4 железных аргумента в пользу фондового рынка: За циклом жесткой ДКП следует смягчение. Ключевая ставка пойдет вниз, и при каждом продлении вклада банк будет предлагать вам всё меньший процент. Как только ЦБ начнет снижать ставку, мы получим не только зафиксированный высокий купон на годы вперед, но и переоценку (рост) самого тела облигаций. Вклады такого не умеют. Те самые 40% валютных инструментов — наша встроенная защита от девальвации рубля на длинной дистанции. Покупая акции, мы покупаем долю в реальном бизнесе. Компании индексируют цены вслед за инфляцией, наращивая номинальную выручку и свободный денежный поток (FCF). 📊 Обратите внимание на график - это математическое моделирование на ближайшие 10 лет (без учета регулярных пополнений!). При стартовом капитале в 2 млн ₽ серия банковских вкладов (при средней ставке 8%) превратит их в 4,3 млн ₽. Диверсифицированный портфель на том же горизонте способен сгенерировать 12,4 млн ₽. Итоговая премия за риск — 8,1 млн ₽. 📥 Теория работает лучше всего, когда подкрепляется практикой. На этой неделе долговой рынок пополнил детский портфель свежим кэшем — пришли купоны от: ТГК $RU000A10BPF3 ГК Самолет $RU000A107RZ0 Полюс $RU000A1054W1 🛒 Весь денежный поток я сразу отправляю в работу, усредняя позиции по отличным ценам. Инфополе вокруг Озона $OZON сейчас кипит. С одной стороны, отличные новости для финтеха: Ozon, Wildberries и Яндекс Маркет запустили оплату цифровыми рублями, на фоне чего акции прибавляли +6%. В среду стало известно, что маркетплейс вышел на рынок Монголии — экспансия продолжается. С другой стороны, есть геополитический негатив: логистические центры Ozon попали под атаку БПЛА в Белгороде и Ростовской области. Связанные с маркетплейсами ЗПИФы («Парус-ОЗН» и «Парус-НиНо») в августе подешевели в среднем на 15%. Плюс АФК «Система» раскрыла сделку-репо с ВТБ, где залогом выступили акции Ozon. Фон противоречивый, но бизнес фундаментально силен, поэтому аккуратно докупаю. Еще один флагман, который, как и Ozon, интегрировал оплату цифровыми рублями, — Яндекс $YDEX. IT-монополист с шикарными темпами роста выручки во всех сегментах — от e-commerce до облачных сервисов. Мастхэв для длинного горизонта. Продолжаю наращивать долю в энергетическом секторе En+ Group $ENPG. После недавнего отчета о кратном росте чистой прибыли за полугодие бумага остается отличным диверсификатором для нашего портфеля. 💡 Вклады — это отличный инструмент для хранения финансовой подушки здесь и сейчас. Но если мы говорим о формировании капитала для ребенка на 10–15 лет вперед, фондовый рынок способен обогнать реальную инфляцию и дать ту самую премию за риск в миллионы рублей. 💼 Возраст портфеля: 6 лет, 2 месяца и 17 дней ⚡️ Доходность: 9,62% 📈 Размер портфеля: 1 962 716,91 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ 🔥 А как вы распределяете средства сейчас? 👇 #Портфель_для_дочери

#nrd Тикеры: $RU000A107RZ0 Время новости: 03.09.2026 Тема новости: (DSCL) О корпоративном действии "Раскрытие информации" с ценными бумагами эмитента ПАО "ГК "Самолет" (выпуск облигаций 4B02-13-16493-A-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1440817 Резюме: ПАО «ГК «Самолет» проводит корпоративное действие «Раскрытие информации» по облигациям выпуска 4B02-13-16493-A-001P: фиксация списка владельцев 31 августа 2026 г., дата КД — 21 сентября 2026 г. Событие техническое, без выплат и изменений по бумаге. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит информационный характер — раскрытие данных и предоставление списка владельцев по требованию, без признаков дефолта, выплат или иных финансовых событий, влияющих на оценку.

📊 Первый месяц марафона облигаций: что получилось? Месяц назад я начал свой марафон облигаций — каждую неделю добавляю по 5 000 ₽ в портфель и показываю весь путь здесь, в Пульсе. Сегодня подводим первые итоги. 💰 Результат первого месяца Собственных средств внесено: 20 000 ₽ Получено купонов: 177,55 ₽ Стоимость портфеля без учёта заёмных средств: 20 009,88 ₽ Результат: +9,88 ₽ (+0,06%) На первый взгляд — почти ничего. Но для меня главный результат первого месяца вообще не в этой цифре. Я хотел проверить, как будет выглядеть портфель, если регулярно покупать облигации, получать купоны и постепенно реинвестировать доход. И первые 177,55 ₽ уже пришли. ⸻ ⚠️ Важный момент: я использую маржинальное финансирование На втором скриншоте вы можете увидеть стоимость позиций 23 981,69 ₽. Почему она отличается от 20 009,88 ₽? Потому что в портфеле используется маржинальная торговля. Поэтому стоимость открытых позиций может быть выше суммы собственных средств. 23 981,69 ₽ — это не 23 981,69 ₽ моих денег. Мои собственные пополнения за первый месяц составили 20 000 ₽. 💸 А вот купоны уже начинают работать За первый месяц портфель принёс: 177,55 ₽ купонов Пока это совсем небольшая сумма. Но представьте, что происходит дальше: облигации → купоны → реинвестирование → больше облигаций → больше купонов. Именно этот эффект я хочу проверить на практике. Не на калькуляторе. На своём реальном портфеле. ⸻ 📊 А что с диверсификацией? Вот здесь первый месяц дал мне ещё один интересный вывод. В портфеле сейчас: 🏢 ГК Самолёт — 24,28% $RU000A107RZ0 ⛏ Селигдар — 21,01% $RU000A10EC22 🏭 Полипласт — 20,96% $RU000A10ECW0 🛒 re:Store — 12,82% $RU000A10E7K3 🚗 Рольф — 12,58% $RU000A10F850 🌱 Эконива — 8,35% $RU000A10FHY2 Всего — 6 компаний. Но если посмотреть глубже: 66,25% портфеля приходится на три крупнейшие позиции. То есть формально эмитентов шесть, но концентрация всё ещё достаточно высокая. И это один из моментов, над которым я хочу работать дальше. ⸻ 🧠 Что понял за первый месяц? 1️⃣ Доходность — далеко не всё. Высокий процент по облигации выглядит привлекательно, но вместе с ним могут идти высокие риски. 2️⃣ Купонный доход — это реальный денежный поток. 177,55 ₽ — небольшая сумма, но это уже первые деньги, которые портфель мне принёс. 3️⃣ Диверсификация — это не просто количество эмитентов. Шесть компаний выглядят неплохо, но когда три из них занимают 66,25% портфеля, концентрация остаётся существенной. 🚀 Марафон продолжается В следующем месяце я продолжаю придерживаться первоначального принципа: +5 000 ₽ каждую неделю Буду показывать: 💰 сколько внесено собственных денег 📈 как меняется стоимость портфеля 💸 сколько приходит купонов 🏦 какие облигации покупаю 📊 как меняется структура ⚠️ какие риски вижу ❄️ сколько удаётся реинвестировать Без попытки показывать только красивые цифры. Потому что инвестиционный портфель — это не всегда зелёные значения. Главное — понимать, откуда берётся результат и какой риск за ним стоит. ⸻ 👇 А теперь вопрос к вам Какую максимальную долю одного эмитента вы считаете разумной для облигационного портфеля? 10%? 15%? 20%? 25%? И используете ли вы маржинальное финансирование? Пишите в комментариях — интересно сравнить подходы. #марафоноблигаций #облигации #инвестиции #КартавыйИнвестор Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

$RU000A104JQ3 $RU000A107RZ0 Вечер в хату господа и дамы. Одни из моих самых любимых бумаг девелопера Самолёт опять развернуло - ещё каких-то пару недель назад, после успешной оферты в начале августа, они пёрли вверх как на дрожжах и вот кто-то опять дёрнул стоп-кран и мы поехали в них...продолжаю оставаться в позиции, немного добирая, но в приоритете конечно Балт Лиз с офертой в ноябре $RU000A10A3W1 как более короткий, привлекатеный по доходности/рейтингу , так и позиция по нему намного меньше Самбика.... Моя стратегия с короткими бумагами не даёт сорваться портфелю в пропасть - руки конечно чесались, и я подкупал длинные бумаги с высоким купоном и именно они сейчас дают бОльшую просадку.... Но мы не унываем - идём дальше. Всем терпения и сил 🫶🙏🤝

$RU000A107RZ0 ✈️ Купон приземлился: ГК «Самолёт» БО-П13 снова заплатил Очередной ежемесячный купон поступил на счёт — 17,26 ₽ на облигацию. Выплаты 12 раз в год. Почему доходность зашкаливает? Рынок дисконтирует эмитента из-за высокой долговой нагрузки и общего стресса в девелопменте. «Самолёт» торгуется ниже номинала — и это даёт дополнительную доходность за счёт дисконта к погашению. Купонные выплаты при этом идут стабильно, без задержек. Ключевой нюанс: бумага короткая — до погашения меньше полугода. Для тех, кто готов взять кредитный риск девелопера на ограниченный срок, это одна из самых доходных историй на рынке. Объём выпуска 24,5 млрд ₽ — ликвидность высокая, продать можно без проблем. ⚠️ Важно: рейтинг A- не отменяет рисков. У компании серьёзная долговая нагрузка, и рынок это отражает в цене. Позиция подходит только как небольшая часть портфеля — с пониманием, что вы кредитуете девелопера, а не государство. Кто держит Самолёт БО-П13? ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Информация предоставлена для ознакомления. Высокая доходность компенсирует повышенные риски.

$RU000A107RZ0 всем привет, сегодня продал 1000 шт облигаций ! Что не понравилось то, что Самолет увеличил кол во выпуска на 6,4 млрд рублей ! В июле кол во облигаций по выпуску 13 было 10.400.000 шт ,уже сегодня Самолет оплатил купон по 16.818.000 шт итого по выпуску за месяц прибавилось 6.400.000 или 6,4 ярда , по другим выпускам которые тоже проходили оферту тоже увеличились кол во облигаций 🤷🏻‍♂️🤔с чем это связано не понятно🤷🏻‍♂️ Решил продать 1000 шт, не иир ! Каждый решает сам , просто поделился своим мнением !

#nrd Тикеры: $RU000A107RZ0 Время новости: 27.08.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "ГК "Самолет", 9731004688, RU000A107RZ0, 4B02-13-16493-A-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1437794 Резюме: ПАО «ГК «Самолет» своевременно выплачивает купонный доход по биржевым облигациям серии БО-П13: на одну бумагу номиналом 1000 руб. перечислено 17,26 руб. Выплата прошла в плановую дату 27 августа 2026 г., что подтверждает стабильное обслуживание долга. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент исполнил обязательство по выплате купонного дохода в установленный срок, признаков дефолта или просрочки нет. Своевременная выплата купона подтверждает платёжеспособность компании и выгодна держателям облигаций.

#nrd Тикеры: $RU000A107RZ0 Время новости: 26.08.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (ПАО "ГК "Самолет", 9731004688, RU000A107RZ0, 4B02-13-16493-A-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1437287 Резюме: ПАО «ГК «Самолет» по облигациям серии БО-П13 (RU000A107RZ0) должна была выплатить купон 27.08.2026, но, по данным НРД, обязательство исполнено в неполном объеме до наступления срока — инвесторам стоит обратить внимание на риск неполной выплаты. Сентимент: Отрицательный Объяснение сентимента: В сообщении указано, что обязательство по выплате купона исполнено в неполном объеме до наступления срока, что является признаком неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств эмитентом.

Я теперь авиаинвестор ✈️ $RU000A107RZ0 На купоны однажды куплю личный Боинг ✈️ А теперь серьезно, я сначала не поняла почему подружки сказали что они строят дома, а не летают, и пришлось гуглить( Самолет-то оказывается намба ван по объему текущего строительства. Это вам не в заброшки инвестировать. Выручка в 25 году выросла на 8% и достигла 366,8млрд рублей. Это почти как у меня на карте до похода в Золотое яблоко 😎 О грустном, у них убыток 2,3млрд, но я все равно в них верю, ведь менеджмент такой крутой, что выкупил по оферте 62% процента этих облигаций. Ну если они сами у себя купили, значит явно доверяют себе ☺️ Как всегда порылась в интернетах за вас, нашла умные слова и шокирую вас фактами 😘 Летим в рай 💸

сделал пополнение на 100к, пока полноценный отчет не делаю, ибо планирую положить еще 20к ближе к 20-м числам. завтра жду открытия торгов на фонд, чтобы продать большую часть и купить облигации, а так же... я давно слежу за одним инвестором, который действительно воодушевляет и сегодня он в своем канале рассказал, что ему всего 17лет (младше меня на 4 года) так уж и быть, подумал я, попробую поторговать как он, после продажи фондов отложу 50 тысяч на другой счет, разделю в соответствии его капиталу и постараюсь копировать его сделки, которые мне нравятся. это, конечно, плохо, но очень интересно, чем мыслит 17-ти летний гений с доходностью около двухсот процентов годовых. так же, поделюсь отчетом здесь с вами $RU000A10FG84 вкуснятина на рынке, купил 20 штучек по 1000.1, оценка тбанка отличная, крупный акционер, да и впрочем очень сладкая конфетка среди нынешних бумаг, как по мне. не иир. АЛИУМ - ключевой производственный актив фармхолдинга «Биннофарм Групп» (входит в АФК «Система»). Специализируется на высокотехнологичных препаратах, на него приходится более 30% денежных потоков и активов группы. Сильные стороны -Высокая доходность - премия к рейтингу «А» (~19% против среднерыночных ~17% по аналогичным бумагам) -Поддержка АФК «Система» - крупный акционер с долей >75% -Фармацевтический сектор - стабильный спрос, низкая цикличность -Фиксированный купон - защита от снижения ключевой ставки Риски -Рост долговой нагрузки - чистый долг/EBITDA = 3,4x, статус «под наблюдением» от рейтингового агентства -Чистый убыток - 2,6 млрд руб. в 2025 году -Отрицательный денежный поток - операционный и свободный потоки ушли в минус из-за масштабной инвестпрограммы не иир $RU000A10CCG7 делимобиль показал рост, когда все время был красным в моем портфеле (был -5% стал+4%) верил и не зря, но коричневая ситуация компании пока не изменилась. $RU000A107RZ0 самолет тоже купил, посчитав, что их облигации недооценены и "пока" не промахнулся. НЕ ИИР

Самолет порадовал выплатами по оферте 15 выпуска $RU000A109874 У меня было на самом деле не много данных облигаций, всего 6 штук. Подумал, что раз выплаты пришли по Самолету, то и обратно надо вложить в Самолёт. Больше всего привлёк 13 выпуск $RU000A107RZ0, погашение через пол года, хороший купон в 21%, выпуск торгуется по приятной цене. Да и в портфеле уже были облигаций этого выпуска, докупил ещё 6 штук, в сумме на данный момент вышло 10 облигаций. Всем хороших выходных!

Всем привет👋 Всех с пятницей! 🤗🥂 Как ваши портфельчики поживают? Растут? 🙂 А у меня сегодня погасился М-Видео, купленный с доходностью 40% годовых🤩 Красота, М-видео - молодчина! 🔥 Ну, и пришла пора сделать очередную отсечку в эксперименте Большие И'риски, ведь прошло два месяца от момента старта. Итак, за два месяца: Пополнений: 14500р Выплачено купонов: 306 р Уплачено комиссий: 49р85к 🤨 Убыток по закрытым позициям: 303р87к Общий доход: 83р5к (+0.22%🤭) Доход за второй месяц: 347р76к (+2.87%💪) Сальдо конечное: 14583р50к 👍 За отчетный месяц были совершены следующие сделки: Поменяла отросший 15й выпуск Самолёта на дающий бо́льшую доходность 13й $RU000A109874 $RU000A107RZ0 Продала крошечки Интерлизинг 07 (брала вместо фонда ликвидности на небольшой срок) $RU000A1077X0 С приличным убытком закрыла позицию по Реиннольц 1Р-04. Не понравилась отчетность 😐 $RU000A10DPT0 Вместо него добавила пару штучек Феррум-БП2. Рейтинг отозван по инициативе эмитента, поясняют что не планируют брать займы, для сокращения расходов на обслуживание рейтинга - отозвали. Был, правда, не ахти какой: ВВ-, но сфера деятельности, доходность и предоставленная отчетность (уж не знаю, насколько ей можно теперь доверять после ЕТ и ММЗ😒) - мне понравились. $RU000A10CRG5 В портфеле осталось 5 выпусков от разных эмитентов и немного баблишка на следующую и'риску😉 Всем успешных инвестиций 🙌 #большие_ириски