Форум об облигации Ульяновская область 34009

📊 Направляю +120 000 ₽ на инвестиции и +50 000 ₽ в копилку 👛 Привет, друзья! 🤝 Ну что, «ключ» определён — поехали дальше 🚀 Реакция облигаций с фиксированным купоном на решение ЦБ оказалась немного сильнее, чем я ожидал. Особенно в длинных ОФЗ. Это заметно в реакции $RGBIF И теперь возникает интересный вопрос: возможно, длинные ОФЗ уже закладывают в цену более медленное снижение ключевой ставки? А может быть, даже более длительную паузу? 🤨 В любом случае моя идея постепенно увеличивать долю облигаций с переменным купоном пока выглядит неплохо. Особенно интересны ситуации, когда качественные, на мой взгляд, выпуски торгуются значительно ниже номинала. Такие возможности на рынке ещё встречаются. При этом идея зафиксировать хорошую доходность в длинных ОФЗ тоже никуда не делась. Поэтому продолжаю смотреть сразу в обе стороны и искать интересные точки входа. 💰 Сегодня направляю 120 000 ₽ на инвестиции. Деньги отправляю на ИИС, чтобы в следующем году получить обратно свои 15%. 💰 Что покупаю на 120 000 ₽? В этот раз решил распределить деньги сразу между четырьмя выпусками: 🔸 АФК Система БО 001Р-29 $RU000A108GL1 36 облигаций — 32 408 ₽ 🔸 Инарктика 002Р-06 $RU000A10FA64 26 облигаций — 26 350 ₽ 🔸 ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 36 облигаций — 30 569 ₽ 🔸 Ульяновская область 9 $RU000A109RR3 26 облигаций — 31 124 ₽ Итого на покупки — 120 451 ₽. Что это даёт? 💰 Около 20 471 ₽ купонных выплат в год. То есть примерно +1 706 ₽ пассивного дохода в месяц. Текущая купонная доходность сделки — около 17%, а средневзвешенная доходность к погашению — 18,97%. При этом качество доли ОФЗ и муниципальной облигации немного нивелируют риски корпоративных бумаг. ❌Сразу оговорюсь, что переменные купоны этих облигаций меняются вслед за ставкой ЦБ. Поэтому в расчётах текущей и эффективной доходности я брал значения последней выплаты. Так делать можно только для того чтобы примерно ориентироваться по выплатам. После изменений купонов я корректирую пассивный доход на величину изменений. Мне нравится такая комбинация: здесь есть и корпоративные облигации с повышенной доходностью (и нормальным рейтингом), и ОФЗ, и муниципальный выпуск. При этом я не пытаюсь угадать одну-единственную идеальную бумагу. Распределяю деньги между несколькими историями и постепенно наращиваю денежный поток. Планирую держать долгосрочно, но если фактическая доходность будет существенно превышать плановую YTM - разумеется продам. 120 тысяч сегодня превращаются примерно в 1 700 ₽ дополнительного пассивного дохода каждый месяц. 😎 А теперь немного про нашу «Адаптацию». Сейчас важно не только продолжать формировать капитал, но и проверить на практике, насколько хорошо наша система работает в обычной жизни. Впереди расходы на здоровье, ремонт и, конечно, всякие приятные радости 😊 Поэтому ещё 50 000 ₽ отдельно отправляю в копилку именно под эти цели. Скоро ДР 🥳 Остатки средств с зарплаты пойдут на закрытие базовых потребностей 🤝 В общем, всё по плану. Продолжаю ежедневно вести учёт расходов и смотреть, насколько уровень пассивного дохода действительно способен покрывать ежедневные траты нашей семьи 👨‍👩‍👧‍👦🐈🐈‍⬛ И вот это для меня сейчас, пожалуй, даже интереснее движения рынка. Проверяю на практике, а действительно ли на этот капитал уже можно жить?» 🤔 Всем добра и хорошей недели! 🍂✌️ 🙏Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #портфель #новости #облигации #инвестиции #пассивныйдоход

Динамика портфеля сегодня 📈 🌿 Долгосрочный портфель: 5 202 000 ₽ 🔥 Портфель активного управления облигациями: 4 916 000 ₽ ⚖ Индивидуальный инвестиционный счет: 614 000 ₽ 💼Всего капитал: 10 732 000 ₽ 💸Средний пассивный доход на ближайшие 12 месяцев: 148 000 ₽/мес. Капитал немного уменьшился. Всему виной обнуление НКД по некоторым выпускам облигаций. А это значит жду куПончики 🍩. Самые крупные - Самолет 11 $RU000A104JQ3 и Ульяновская Область $RU000A109RR3 На мой взгляд многие недооценивают силу муниципальных облигаций. Риски у этих бумаг близки к ОФЗ, при этом дают хорошую техущую и эффективную доходность к погашению. Купоны планирую направить в облигации. За последние несколько недель акции в долгосрочном портфеле показали хороший рост, доля растёт. Ничего из акций продавать не планирую. Ребалансировку делаю путем покупок облизаций за счет пассивного дохода и вложений. Всем добра 🫲😊🫱 👉подпишись и отслеживай движение капитала в моих портфелях👈 #акции #облигации #купоны #портфель

🪙 Дивидендный портфель. #дивы_milka1992 👩🏼‍🏫 Диверсифицированный структурированный портфель. 🔹Облигация Ульяновская область 34009. $RU000A109RR3 ▫️20% от портфеля. ▪️ Интересная облигация с ежеквартальным купоном в 22,5% при КС 14,5%, это шикарная доходность. 🔹Фонд Государственные облигации. $TOFZ@ ▫️20% от портфеля. ▪️Фактически Фонд состоит из ОФЗ. Так же торгуя в Т-Инвестициях комиссия за сделки 0%, нам подходит данный фонд, так как рынок сейчас очень опасный. И наша задача помимо сохранения нашего депозита еще и стараться догнать инфляцию. На срезе 6 месяцев мы видим плюс 9%. 🔹Интер РАО $IRAO ▫️20% от портфеля. ▪️Начиная с 2022 года стабильные дивидендные выплаты, ближайшая будет 08.06.2026 с дивдоходностью 10,12%. • Капитализация компании: 333,6 млрд рублей. 🔹ВИМФондЛиквидности. $LQDT ▫️20% от портфеля. ▪️Я думаю уже все знают и я много раз о них писала. 🔹Московская биржа. $MOEX ▫️20% от портфеля. ▪️Вот уже два года подряд дивдоходность свыше 10%. Выплата будет 08.07.2026 с доходностью 11,12%. • Капитализация компании 399 млрд рублей. 🔷Заключение: 🔹 Наш очередной формат портфеля, это не руководство к действию, а лишь один из вариантов. Какие инструменты вам больше нравятся такие и используйте, уже опубликовано достаточное количество вариантов дивидендных портфелей, ищите по хештегу (указан сверху в посте). ❗️Не забывайте ставить реакции на посты, комментируйте. 😉 Напомню, что в честь Международного Дня Защиты Детей дарю скидку 50% в платный канал @BOND_Milka1992_BOND в виде доната 🍩. В ближайшее время такой возможности не будет! Успейте воспользоваться предложением сегодня до 23:59 по мск: @BOND_Milka1992_BOND (❗️Возврат 50% стоимости в день вступления, то есть сразу). ❗️ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ❗️ 🔥 Цель 10К подписчиков 🔥 #дивиденды #дивы #новичкам #что_купить #рынок #акции #пульс_оцени #аналитика #облигации

С днем зарплаты и купонов от $RU000A109RR3 🙏🏻 В этом месяце пока ситуация финансовая не стабилизировалась, но оставлять инвестиционный счет без вложений не хочется, поэтому добавляю 1,5% от заработной платы. На имеющуюся сумму (~1000₽) с купонов и пополнения планирую взять либо акции $SBER (у них как раз выплата дивидендов планируется в ближайшее время), либо одну из ОФЗ (которые уже есть в портфеле). Такие дела на текущий момент! Всем хорошего дня 🩷

#nrd Тикеры: $RU000A109RR3 Время новости: 09.02.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин Ульяновской области, 7325001151, RU000A109RR3, RU34009ULN0) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1355133 Резюме: Минфин Ульяновской области сообщает о выплате купонного дохода по облигациям 2024 года. Выплата составит 56,1 рубля на одну облигацию. Даты: фиксация списка - 06.02.2026, выплата - 09.02.2026. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит исключительно информационный характер о техническом событии (выплате купона), не содержит позитивных или негативных оценок финансового состояния эмитента или перспектив бумаг

#nrd Тикеры: $RU000A109RR3 Время новости: 06.02.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (Минфин Ульяновской области, 7325001151, RU000A109RR3, RU34009ULN0) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1354903 Резюме: Минфин Ульяновской области выплатит купонный доход по облигациям серии 2024 года. Выплата составит 56.1 рубля на одну бумагу, расчетная дата - 7 февраля 2026 года. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость содержит рутинную информацию о выплате купонного дохода по облигациям без указания позитивных или негативных факторов, влияющих на инвестиционную привлекательность. Сообщение носит технический характер без элементов оценки.

#nrd Тикеры: $RU000A109RR3 Время новости: 10.11.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин Ульяновской области, 7325001151, RU000A109RR3, RU34009ULN0) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1323089 Резюме: Минфин Ульяновской области выплатит купонный доход 56,1 рубля на одну облигацию 10 ноября 2025 года. Дата фиксации списка получателей - 7 ноября 2025 года. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость подтверждает выполнение обязательств по выплате купонного дохода, что свидетельствует о финансовой стабильности эмитента и своевременном выполнении долговых обязательств

#nrd Тикеры: $RU000A109RR3 Время новости: 07.11.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (Минфин Ульяновской области, 7325001151, RU000A109RR3, RU34009ULN0) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1322989 Резюме: Минфин Ульяновской области выплатит купонный доход по облигациям 10 ноября 2025 года. Размер выплаты составляет 56,1 рубля на одну ценную бумагу. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Новость сообщает о плановой выплате купонного дохода по облигациям, что является позитивным событием для инвесторов, подтверждающим выполнение эмитентом обязательств

#nrd Тикеры: $RU000A109RR3 Время новости: 11.08.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин Ульяновской области, 7325001151, RU000A109RR3, RU34009ULN0) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1291814 Резюме: Выплата купонного дохода по государственным облигациям Ульяновской области 2024 года (ISIN RU000A109RR3, RU34009ULN0) запланирована на 11 августа 2025 года. По одной облигации ожидается выплата 56.1 RUB; расчёт — 9 августа 2025 года, фиксация списка — 8 августа. Выплату обеспечивает депозитарий НРД через депонентов держателей; купонный период: 10 мая 2025 — 9 августа 2025; дата погашения облигаций — 4 октября 2029 года. При необходимости можно обратиться к персональным менеджерам АО НРД. Сентимент: Нейтральный

#nrd Тикеры: $RU000A109RR3 Время новости: 08.08.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (Минфин Ульяновской области, 7325001151, RU000A109RR3, RU34009ULN0) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1291435 Резюме: Купонная выплата по облигациям Ульяновской области 2024 года с фиксированным купоном и амортизацией долга. Плановая выплата купона — 11 августа 2025 года, расчёт — 9 августа 2025 года, фиксация списка — 8 августа 2025 года. Номинал облигаций 1000 руб; сумма выплаты на одну бумагу — 56.1 руб. ISIN RU000A109RR3; депозитарный код выпуска RU34009ULN0. Эмитент: Министерство финансов Ульяновской области; выпуск зарегистрирован Минфин Российской Федерации; расчёты через АО НРД. Купонный период: 10 мая 2025 — 9 августа 2025. Сентимент: Нейтральный

#nrd Тикеры: $RU000A109RR3 Время новости: 07.05.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (Минфин Ульяновской области, 7325001151, RU000A109RR3, RU34009ULN0) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1255449 Резюме: Министерство финансов Ульяновской области анонсировало выплату купонного дохода по облигациям с фиксированным доходом, запланированную на 12 мая 2025 года. Выплата составит 56.1 рублей на одну ценную бумагу, а средства поступят в НРД 6 мая 2025 года. Сентимент: Положительный.

#nrd Тикеры: $RU000A109RR3 Время новости: 10.02.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин Ульяновской области, 7325001151, RU000A109RR3, RU34009ULN0) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1223068 Резюме: Министерство финансов Ульяновской области объявило о предстоящей выплате купонного дохода по облигациям с фиксированным доходом. Размер выплаты составит 74.59 рублей на одну облигацию. Дата фиксации списка — 7 февраля 2025 года, а расчетная дата — 8 февраля 2025 года. Эмитентом является Министерство финансов Ульяновской области, а дата погашения облигаций — 4 октября 2029 года. Сентимент: Положительный

#nrd Тикеры: $RU000A109RR3 Время новости: 07.02.2025 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, подлежащих передаче выплат по облигациям эмитента (Минфин Ульяновской области, 7325001151, RU000A109RR3, RU34009ULN0) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1222771 Резюме: Министерство финансов Ульяновской области объявило о предстоящей выплате купонного дохода по государственным облигациям, запланированной на 10 февраля 2025 года. Размер выплаты составит 74.59 рублей на одну ценную бумагу, с датой поступления средств в НРД 6 февраля 2025 года. Сентимент: Положительный

🇷🇺 Субфедеральные облигации. О них редко говорят Неплохой заменой привычных нам ОФЗ являются облигации субъектов РФ. Есть ли явные отличия от ОФЗ? Некоторые да есть: 💙 Во-первых, субфедеральные выпуски в большинстве своём идут с амортизацией долга. То бишь, в определённую дату мы получаем часть от номинала, при этом купонная доходность снижается. 💙 Во-вторых, ликвидность куда ниже. Купить или продать в краткие сроки не всегда возможно, особенно большой пакет. 💙 В-третьих, государство не всегда ручается за такие выпуски. Если в банке 1.4 млн нам смогут возместить в случае чего, то здесь инвестор может остаться ни с чем. В остальном это те же государственные выпуски. Купоны по ним обычно больше, чем у ОФЗ. Дефолты большая редкость, несмотря на закредитованность некоторых регионов. Теперь к самим выпускам. Просто глянем на параметры: 💙 Новосиб 24 ( $RU000A1099S4 ) Цена: 838.4₽ Эффект. доходность: 27.91% Ставка купона: 19.5% Гашение: 17.08.2029 Частота выплат: 4 раза в год Амортизация: 4 раза (первая — 17.10.2026) 💙 Ульоб34009 ( $RU000A109RR3 ) Цена: 1004.4₽ Эффект. доходность: 24.24% Ставка купона: 22.5% Гашение: 04.10.2029 Частота выплат: 3 раза в год Амортизация: 4 раза (первая — 06.05.2028) 💙Всё не так уж и плохо. Даже при уменьшении номинала в ходе амортизации мы всё равно получаем %, указанные в ставке купоны. Но подходите к таким облигациям аккуратно: на многих сайтах не пишут про амортизацию. Доходность приближённая к ключевой ставке, но её предлагают недавно выпущенные облигации. Большинство муниципальных выпусков всё-таки предлагают доходность ниже 20%. #облигации

Облигации Новосибирскавтодор 02 с доходностью до 29% на размещении АО «Новосибирскавтодор» — одна из ведущих дорожно-строительных компаний, осуществляющая свою деятельность за Уралом, которая оказывает весь спектр услуг по строительству, ремонту и содержанию автомобильных дорог и инженерных сооружений. 12 декабря компания планирует собрать заявки на приобретение 3-х летнего выпуска облигаций с постоянным ежемесячным купоном с офертой через 2 года. Посмотрим подробнее его параметры, отчетность компании. Выпуск: НСК Автодор-02 Сайт компании: https://nskavtodor.ru/ Рейтинг: ВВВ (Эксперт РА), А- (НКР) Объем: не менее 500 млн.р Номинал: 1000 р. Старт приема заявок: 12 декабря Планируемая дата размещения: 18 декабря Дата погашения: через 3 года Купонная доходность: не более 29% (YTM 33%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: нет Оферта: через 2 года Для квалифицированных инвесторов: нет Компания была создана в 1995 году, имеет 15 филиалов, расположенных в Сибирском и Уральском федеральных округах. С этого времени компанией отремонтировано и построено более 5000 км дорог. В 2023 году компания выполняла дорожные работы в Новосибирской, Омской, Томской, Кемеровской, Челябинской, Курганской областях, Алтайском Крае, Республике Алтай и Республике Татарстан. Что с финансовыми показателями? У компании есть отчет по МСФО за 2023 год, согласно которому: - выручка 19,22 млрд.р (+13% г/г); - прибыль 934 млн.р. (+40% г/г); - денежные средства и эквивалены 1,5 млрд.р (-36% г/г); - долгосрочные обязательства 766 млн.р (+4% г/г); - краткосрочные обязательства 3,12 млрд.р (-4% г/г). А вот отчётность по РСБУ более свежая. Есть отчёт за 9 месяцев, согласно которому: - выручка 18,3 млрд.р (+38% г/г); - чистая прибыль 160 млн.р (падение в 2 раза); - чистый долг на 30.09.24 составляет 3 млрд.р. (за аналогичный период 2022 у компании был отрицательный чистый долг). Краткосрочные заемные средства на 30.09.2024 составляют более 5,7 млрд.р. В обращении в настоящее время находится один выпуск {$RU000A108UJ6} на 500 млн.р с погашением в 27.06.2026 с купоном 19% и доходностью к погашению 28%. Вывод Новый выпуск компании предлагает ориентир по купону 29% (может быть снижен по результатам сбора заявок). Ранее высокий постоянный купон предлагали: Ульяновская область $RU000A109RR3 (22,5%), ГТЛК $RU000A10A3Z4 (25%), Томск $RU000A10A6J1 (26%), Русгидро (23%). Финансовая отчетность (падение прибыли в 2 раза и большой краткосрочный долг) и наличие оферты - аргументы против участия в размещении. Да и увеличивать риски в долговых инструментах сейчас не хочется. Далее буду смотреть 2 новых выпуска облигаций ТГК-14. #облигации

💼 💰 Текущее состояние счетов в сбере и альфе. Напомню: в сбере самый консервативный портфель, состоящий только из фонда ликвидности (SBMM, аналог $LQDT) и 2 самых длинных ОФЗ с фиксированным купоном: ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 и ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 . Фонд ликвидности ждёт своего часа для того, чтобы на 60-70% перейти в длинные ОФЗ, когда я буду с большей вероятностью уверен в переломе тренда и начале цикла снижения ключевой ставки ЦБ. В альфе - надежные флоатеры (с рейтингом от А), последний ГТЛК с купоном 25% на 3 года $RU000A10A3Z4, Ульяновская область с купоном 22.5% $RU000A109RR3 и облигация города Томск с купоном 26% на 2 года $RU000A10A6J1 . На альфе сейчас 10.5 млн в их фонде ликвидности AKMM, тоже готовится для перехода в облигации с фиксированным купоном, только тут планирую брать корпоративные, с бОльшим купоном, нежели у ОФЗ. В Т-банке, повторюсь, у меня более рисковый портфель - там сейчас 50% в акциях, подобранных преимущественно на коррекции последних 2 недель. Посмотрим, к чему это приведет и какой портфель выиграет на горизонте года и далее. Самому интересно! 🧐 #пульс #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #дайджест_пульса #новичкам #инвестиции #рынок #акции #облигации

🔥Лучшие СВЕЖИЕ облигации [ноябрь 2024] В начале каждого месяца (в этот раз опоздал) анализирую все основные новые выпуски, которые разместились в прошлом месяце, выбираю наиболее интересные и публикую в отдельной регулярной подборке. 📊Заодно в таких подборках даю ISIN выпуска, актуализирую информацию об объеме, дате погашения и, главное, об итоговой доходности - ведь зачастую финальный купон уменьшается по сравнению с изначальным ориентиром. На каждый выпуск у меня есть отдельный подробный разбор. Сегодня смотрим лучшие (на мой взгляд) облиги, которые вышли на рынок в октябре 2024. *Конечно же, не ИИР* Поехали! 💎Ульяновская обл. 34009 ● ISIN: $RU000A109RR3 ● Тип: фикс ● Объем: 3 млрд ₽ ● Погашение: 04.10.2029 ● Купон: 22,5% ● Выплаты: 4 раза в год ● Рейтинг: BBB от ЭкспертРА ● Только для квалов: нет ❗️Амортизация: 20% в дату выплаты 14-го купона, по 30% в даты выплат 15-го и 18-го купонов, 20% в дату выплаты 20-го купона. 👉Отличная с точки зрения доходности региональная облига, не зря её сразу же потащили выше номинала. Вряд ли федеральный центр даст региону допустить реальный дефолт - по крайней мере, таких случаев пока ещё не было. Лично мне выпуск очень нравится, несмотря на амортизацию. 💎Эталон Финанс 2Р2 ● ISIN: $RU000A109SP5 ● Тип: флоатер ● Объем: 8 млрд ₽ ● Погашение: 30.09.2027 ● Купон: КС+300 б.п. ● Выплаты: 12 раз в год ● Рейтинг: А- от Эксперт РА ● Только для квалов: да 👉Купонная доходность одна из лучших среди застройщиков, которые в этом году размещали свои облигации, но и Эталон - точно не самый финансово устойчивый девелопер в стране. Зато всё прозрачно, без амортизаций и оферт. 💎Делимобиль 1Р4 ● ISIN: $RU000A109TG2 ● Тип: флоатер ● Объем: 3,5 млрд ₽ ● Погашение: 08.10.2026 ● Купон: КС+300 б.п. ● Выплаты: 12 раз в год ● Рейтинг: А+ от АКРА ● Только для квалов: да 👉Прозрачный выпуск с хорошим купоном. Компания неслабо закредитована, но риск я считаю умеренным, поскольку выпуск менее чем на 2 года. На фоне стремительного удорожания авто сама отрасль каршеринга наверняка будет развиваться, а в случае финансовых проблем всегда можно объявить допэмиссию. 💎Р-Вижн 1Р1 ● ISIN: $RU000A109T41 ● Тип: флоатер ● Объем: 300 млн ₽ ● Погашение: 14.10.2027 ● Купон: КС+275 б.п. ● Выплаты: 4 раза в год ● Рейтинг: А+ от Эксперт РА ● Только для квалов: да 👉Любопытный дебютный выпуск от симпатичного IT-эмитента. Компания сама может дать в долг кому угодно, настолько у нее всё хорошо с деньгами, если судить по отчетности. Скорее всего, решили взять скромный займ для большей узнаваемости в рамках подготовки к IPO. 💎ВТБ Лизинг 1Р2 ● ISIN: {$RU000A109X45} ● Тип: фикс ● Объем: 5 млрд ₽ ● Погашение: 23.10.2025 ● Купон: 21,5% ● Выплаты: 12 раз в год ● Рейтинг: АА от Эксперт РА ● Только для квалов: нет 👉Занятный ультра-короткий выпуск. Каких-то рисков я не вижу, учитывая что всю основную кредитную линию компания получает от материнского банка ВТБ. Фактически, это тот же вклад на 1 год с доходностью порядка 23% при ежемесячной капитализации. 💎Совкомбанк БО-П05 ● ISIN: $RU000A109VL8 ● Тип: флоатер ● Объем: 22 млрд ₽ ● Погашение: 10.10.2027 ● Купон: КС+200 б.п. ● Выплаты: 12 раз в год ● Рейтинг: АА от Эксперт РА ● Только для квалов: нет 👉Качественный банковский флоатер, доступный для всех. Финансовый сектор традиционно предлагает более высокую доходность по сравнению с другими флоатерами такого же рейтинга. На горизонте 3 лет с банком вряд ли что-то произойдет - бумагу можно рассматривать как достойную замену ОФЗ-ПК в портфеле. 🎯Подытожу По итогам размещений в октябре 2024, отобрал 6 свежих выпусков облигаций, которые мне кажутся наиболее интересными с точки зрения оптимального соотношения риск/доходность. 💼Некоторые из них либо уже есть в моем портфеле, либо являются ближайшими кандидатами на добавление. Например, мне очень нравятся Ульяновская обл. 34009 (жаль, улетела сильно выше номинала) и Совкомбанк П05. Остальные бумаги тоже ничего. 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #облигации #хочу_в_дайджест #псвп

5 интересных облигаций с ФИКСИРОВАННЫМ купоном. 1)Ульяновская область $RU000A109RR3 📌доходность к погашению = 23.2% 📌Выплаты=22.5% 📌Рейтинг облигации = Средний Укатали сильно выше номинала, но после повышения ставки думаю немного сойдет вниз и станет интересной для покупки. 2)Башкирская содовая компания {$RU000A106JZ9} 📌доходность к погашению = 23.58% 📌Выплаты=19.55% 📌Рейтинг облигации = Высокий 3)Селиград {$RU000A105CS1} 📌доходность к колл-опциону = 23.56% 📌Выплаты=10.6% 📌Рейтинг облигации = Высокий 4)ЖКХ Якутии {$RU000A100PB0} 📌доходность к погашению = 23% 📌Выплаты=10.6% 📌Рейтинг облигации = Средний 5)ТАЛК лизинг {$RU000A108E98} 📌доходность к погашению = 30.33% 📌Выплаты=18.25% -> 17.5% 📌Рейтинг облигации = Средний Доходность к погашению 🔥, компания принадлежит государству на 97%, если не ошибаюсь. Хотя надо помнить, что даже государственные компании могут объявить о дефолте, например, Росгеология. Хочу напомнить❗️ Ставка 21%❗️ Кроме больших возможностей заработать на этом, появляются большие возможности дефолтов слабых компаний❗️ Надо ли рисковать при 2-3 лишних процентах? По моему мнению сейчас надежные компании дают очень хорошую доходность и в основном риск неуместен. #подборка #что_купить #облигации #вдо #купоны #инвестиции Не является ИИР

🔨Новое размещение #облигации ВсеИнструменты: для любителей головоломок • А- от АКРА 14.02.24 • флоатер: ΣКС + 375 ежемес., 3 года • фикс: купон ~22,2%, ежемес. (YTM до~24,4%), 2 года • 6 млрд. на оба выпуска. Сбор 22.10 🔒Вход от 1,4 млн. Флоатер – квал, фикс для всех 👉Что у $VSEH по долговой части на первое полугодие: • Долг общий (с арендой): 10,1 млрд., с арендой 27,3 млрд. (+24% с начала года), чистый: 21,7 млрд. • ЧД/EBITDA LTM 1.8х (-0.2х) • Финансовые расходы: 2,1 млрд. (х2.2) Приемлемо, если убрать аренду, то будет вообще красота, но убирать никак нельзя. Фин.расходы существенно выросли г/г: на арендную часть х2, на кредитную – х2.9 ⚠️Айпио было кэш-аут, кроме того, перед размещением из компании вывели дивидендами всё, что можно было (по сути – заместили свои деньги прошлым бондовым выпуском) В июле открыли 2 новые кредитные линии общим лимитом 3 млрд. и вот теперь бонды еще на 6 млрд. Суммарно годовая стоимость обслуживания может дойти до 5-6 млрд. ✅Операционно компания растет, и ОДП стабильно положительный. Финрасходы более, чем уверенно перекрываются ебитдой (а сама ебитда по плану должна бурно расти), ближайшее крупное погашение лишь в конце 2026 года – так что тут задачка больше для оценки их акций, в плане общего кредитного качества пока вопросов нет 📊Стартовые параметры обоих выпусков изначально выглядели очень хорошо, но появились нюансы. По флоатеру: • Общий залив последних дней плюс новые размещения с более высокими премиями. Стандарт спреда в 300 б.п. для A- окончательно ушел на пересмотр • Каким будет новый рыночный ориентир по группе – пока непонятно. Запас, даже с учетом возможного снижения на сборе у ВИ есть, но уже не настолько сильный, как поначалу По фиксу: • В анонсе ориентировали на купон G2,5 + 500 (это ~24,3%), что изначально было подозрительно, т.к. через кривую обычно определяют YTM, а не сам купон. Это подтвердилось, со слов одного из брокеров «небольшой косяк эмитента, они точно также перепутали купон и доходность» • Плюс, некорректно была указана длина – 2,5 года, по факту будет 2 • Итого, на сейчас имеем тут ориентир YTM~24,25% – это соответствует стартовому купону чуть выше 22% и в таком виде положение по рейтинговой группе A- у бумаги будет уже не околотоповое, а очень середнячковое • На уровне математики, с таким стартом куда интереснее и свежая Ульяна $RU000A109RR3 (на старте, сейчас уже поздно), и свежий РКС Эталон $RU000A109NC4 с защитой от роста КС за счет быстрых амортов ✅Из явных плюсов осталось только что прошлый выпуск ВИ $RU000A107GJ7 торгуется для своих параметров исключительно хорошо, и на вполне приличных объемах. Рационального (да и вообще хоть какого-то) объяснения этому феномену у меня нет. 90% всего объема на том сборе забрал один покупатель. Повторится ли эта история еще раз? В теории, разница между старым и новыми выпусками в стакане должна сократиться, весь вопрос за счет чего это произойдет в большей степени (снижения в старом или роста в новых?) 🔮Может сработать в пользу покупателей, но тут уже из области веры, либо я что-то значимое упускаю по эмитенту, из-за чего рынок к нему настолько благосклонен ⚠️Ранее в анонсе эмитент «перепутал» ставку купона с YTM и некорректно отобразил срок второго выпуска, сильно исказив реальную доходность бумаги. Возможно, и чего-нибудь еще «перепутали», поэтому, кто планирует идти – нужно еще раз свериться с условиями, когда раскроют на дискложе #новичкам #псвп #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #что_купить #обзор #аналитика #прогноз

Облигации с купоном 19% и выше При покупке облигаций обычно обращают внимание на эффективную доходность к погашению, наличие оферты, амортизацию, ликвидность и конечно же на величину купона. Сейчас в условиях высокой ключевой ставки есть возможность зафиксировать доход по облигациям, которые имеют либо постоянный купон, либо переменный купон, который пересматривается и/или меняется после оферты. Нужно учитывать, что ключевую ставку могут повысить (ближайшее заседание ЦБ состоится 25 октября), стоимость таких облигаций может изменится в сторону уменьшения, а доходность вырасти. Есть выпуски, у которых в настоящее время купон 19% и выше. Посмотрим на такие облигации (чем ниже рейтинг, тем выше риск). Критерий: рейтинг BBB и выше. Доходность указана без учета налога с учётом реинвестирования купонов. У выпусков с офертой величина купона указана до оферты. 1. Ульяновская область 34009 Рейтинг: ruBBB (от Эксперт РА) ISIN: $RU000A109RR3 Стоимость облигации: 101,46% Доходность к погашению: 23,8% (купоны 22,5%) Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией Дата погашения: 04.10.2029 2. Самолёт Р15 Один из крупнейших застройщиков Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Рейтинг: A+ (АКРА) ISIN: $RU000A109874 Стоимость облигации: 99,89% Доходность к погашению: 21,43% (купоны 19,5%) Периодичность выплат: ежемесячные без амортизации Дата погашения: 30.07.2027 (оферта опцион-колл 04.08.2026) 3. Ростелеком 1Р2R Телекоммуникационная компания. Рейтинг: АА (АКРА) ISIN: $RU000A0JХPN Стоимость облигации: 100,55% Доходность к погашению: 20,14% (купоны 19,5%) Периодичность выплат: полугодовые без амортизации Дата погашения: 14.04.2027 (безотзывная оферта сегодня, но купоны до погашения уже установлены) 4. Биннофарм Групп 1Р2 Фармацевтическая компания. Рейтинг: ruА (Эксперт РА) ISIN: $RU000A104Z71 Стоимость облигации: 99,93% Доходность к погашению: 20,6% (купоны 19%) Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации Дата погашения: 02.07.2037 (оферта опцион-колл 17.04.2025) 5. Новосибирскавтодор 01 Дорожно-строительная компания. Рейтинг: A-(ru) от НКР ISIN: {$RU000A108UJ6} Стоимость облигации: 98,55% Доходность к погашению: 21,57% (купоны 19%) Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации Дата погашения: 27.06.2026 6. ДОМ РФ 1Р01R Финансовый институт жилищной сферы. Рейтинг: A+ (АКРА) ISIN: $RU000А0ZYLU6 Стоимость облигации: 100% Доходность к погашению: 20,73% (купоны 19,35%) Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации Дата погашения: 13.12.2027 (оферта 17.03.2025) 7. ЖКХ Республики Якутия Б01 Компания, оказывающая коммунальные услуги. Рейтинг: ruBBB (эксперт РА) ISIN: {$RU000A100PB0} Стоимость облигации: 99,51% Доходность к погашению: 21,8% (купоны 19,55%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 28.07.2026 (безотзывная оферта 29.07.2025) 8. Моторика БО-01 Разработчик и производитель протезов. Рейтинг: ruBBB (эксперт РА) ISIN: $RU000A1071Q7 Стоимость облигации: 99,84% Доходность к погашению: 23,1% (купоны 21% до следующей оферты) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 28.07.2026 (безотзывная оферта сегодня, следующая оферта 18.04.2025) #облигации