Хэштег #моястратегия | Тинькофф Инвестиции Пульс

Результаты мая 2026. 🟢+6,77% или +22121,66 руб🟢 Наибольшую прибыль за месяц принесли облигации (рост стоимости + купоны). Писал о своих фаворитах ранее. В акциях лично у меня всё грустно и я стараюсь их максимально избегать в настоящее время. В один из дней удачно взял отскок после падения. В остальном крупных сделок по акциям даже и не было. Во фьючерсах успешно отрабатывал в течение месяца фьючерсы {$CCM6}, {$BMM6} и {$S1M6}. Немного подлосил в конце месяца на фьючерсе {$BMM6} (стоило раньше перейти на более свежий контракт), благо когда контракт уходит на экспирацию хотя бы не взымается комиссия за закрытие. Приятная мелочь :) В целом уже с позитивным настроем и доходностью иду в июнь. За рынком акций продолжаю в основном наблюдать со стороны, свои деньги держать в фондах и облигациях, а торговать фьючерсами через плечо (всё те же контракты, разве что в нефти перешёл на более свежий {$BMN6}).

Моя стратегия. Часть 2. Какова же моя стратегия внутридневных торгов. В основном это лонг, когда какой-либо из просевших фьючерсов опускается по RSI ниже 30. Нефть и серебро всегда стараюсь брать в паре, потому что один инструмент страхует другой из-за того, что они почти всегда движутся разнонаправленно. В сделку захожу с минимальным размером лотов (для нефти и серебра в мини фьючерсах это 1 лот, для какао это 2-5 лотов). После открытия позиции сразу ставлю лимитную заявку на продажу, обычно целюсь в +0,15% (в какао из-за большего шага в +0,21%). Если вдруг позиция уходит против меня, то дожидаюсь, когда разница составит как минимум 0,10% и тогда уже докупаю ещё один лот, усредняя цену, корректирую свою лимитную заявку (увеличиваю количество лотов в ней и переношу цену). За счёт того, что я могу брать от 50 лотов и выше, это придаёт очень высокую гибкость торговому портфелю. С таким подходом мне удавалось выйти в плюс даже при 10%-ном падении нефти. Главное не усредняться слишком часто, а давать стакану и графику немного времени после резких импульсов. Как долго торговать в течение дня? Тут моя цель заработать в день хотя бы на 1 лот . Сейчас у меня получается в день стабильно докупать примерно по 4 лота. Да, это немного, но для меня важнее стабильность и отсутствие убытков. Важно помнить, что основной наш депозит уже находится в Фонде денежного рынка и облигациях, он уже работает нам в плюс, а дополнительный доход мы получаем за счёт торговли в плечо. Когда средств в Фонде становится достаточно (тут можете определить размер для себя, у меня это например не менее 10 000 рублей) и я вижу, что какие-то интересные облигации просели в цене (например из тех, что уже есть в нашем портфеле или какие-то похожие по моим параметрам бумаги), то я продаю часть лотов в Фонде и докупаю облигации, таким образом наращиваю размер купонов, которые мне принесут мои деньги через облигации. Строго придерживаясь данной стратегии на текущий момент мне удалось получить прибыль примерно в +4,5% к своему депозиту за текущий месяц. По его итогам обязательно напишу пост с результатами за полный месяц. Ни в коем случае никому ничего не советую, просто делюсь опытом как через множество, проб, ошибок и гигантские убытки, я пришёл к своей стратегии. Писал изначально для себя, но тут внезапно мне сообщили о каком-то конкурсе, поэтому для участия добавлю тэг внизу поста. В целом если вам показался материал интересным, то буду рад вашим реакциям.

Кажется, что спустя больше чем 1 год, я наконец-то пришёл к своей стратегии в трейдинге. Пост оказался настолько большим, что пришлось поделить его на 2 части. Часть 1. Основной свой капитал держу в облигациях, но для моей стратегии подходят не любые. Активную внутридневную торговлю я веду с использованием плеча (маржинальной торговли), поэтому мне нужны облигации, которые можно покупать в плечо (их я использую исключительно как обеспечение, но множитель плеча влияет на сумму маржинальной торговли). На текущий момент я для себя выбрал следующие: - купон 23,5%, плечо х4 - купон 17,5%, плечо х7,1 - купон 21%, плечо х1,2 Примерно 50-60% портфеля загружено в данные облигации. Тут целью было набрать облигации с ежемесячными выплатами, хорошим процентом по купону и возможностью использовать их как обеспечение для маржинальной торговли. Плюс не забываем о диверсификации и вкладываемся в выпуски разных эмитентов. Далее все оставшиеся свободные средства вносятся на - Фонд денежного рынка. Его задача быть одновременно мелкой разменной монетой и денежной подушкой портфеля. Далее выбираем достаточно волатильный инструмент с как можно наиболее высокими объёмами торговли. Это могут быть как акции, так и другие инструменты. Важнейшую ключевую роль имеет стоимость инструмента и то, сколько лотов в данной бумаге я могу себе позволить. Тут для меня принципиальный этап. Я понял, что эффективно торговать могу инструментом, где могу позволить себе хотя бы от 40 лотов (в идеале 100 и выше). В этом месяце я выбрал для себя следующие инструменты: {$BMM6} - июньский мини-фьючерс на нефть {$S1M6} - июньский мини-фьючерс на серебро {$CCM6} - июньский фьючерс на какао Почему именно они? Причины две: 1. Первую я озвучил выше - невысокая стоимость лота, за счёт чего я могу с плечом брать от 50 лотов и выше (весь основной капитал у нас лежит в облигациях и фонде, а торговля ведётся за счёт плеча); 2. Со времён начала конфликта на Ближнем Востоке драгоценные металлы имеют обратную зависимость от нефти (если нефть дорожает, то драг металлы дешевеют, и наоборот) - тут можно было бы взять в работу и золото, но оно стоит куда дороже и я не смогу позволить себе достаточное количество лотов. Так как торговля идёт за счёт плеча, то позиции на следующий день я в 99% случаев не переношу. Торговлю веду по будням, когда есть свободное время (так как большую часть дня я занят на своей основной работе), после 19:00 и когда не могу находиться у терминала, торговлю стараюсь не вести вовсе, так как это вызывает у меня повышенный стресс из-за того, что я не могу контролировать свои позиции.

Снова продажи!🔥 После дефолтов решила по-тихоньку избавляться от облигаций с рейтингом ниже ВВВ (а иногда и даже А-) и провести ребалансировку портфеля - увеличить долю более надежных облигаций с меньшей доходностью и продать более рискованные облигации. Не ИИР. Продала: 📍Евротранс БО-001Р-08 - - купон 21% Рейтинг: A- (АКРА/Эксперт/НКР/НРА в 2025) Хоть сейчас компания устойчива, но была блокировка счетов, долги. 📍Брусника 002Р-04 - - купон 21,5% Рейтинг: A- (АКРА/НКР в 2025) Считаю, что строительную отрасль поддерживают (особенно в регионах) и будут поддерживать, но у компании высокая закредитованность даже для строителей. 📍Сегежа групп 002Р выпуск 5, , купон 25%, Рейтинг: BB- (Эксперт РА - 03.09.2025) Компания группы АФК Система, но смотрю на показатели и рейтинг 📍 ТГК, {$RU000A1066J2}, купон 14% Рейтинг: BB- негативный (АКРА) - отозван по инициативе самой компании ВВВ- (RU), развивающийся (Эксперт РА), BBB (RU), стабильный (НКР) Суды, рейтинг. В апреле будет погашение одного из выпусков на 3.5 млрд. р: есть некоторая вероятность технического дефолта при заморозке счетов или вариант с национализацией. Да и купон 14% при такой стоимости тела долга показался недостаточным. Сама пока держу другой выпуск компании ТГК с купоном 21.5%, уж очень сложно отказаться от доходности😁 Решу чуть позже, что с ним делать. Еще в марте 2025 продала Монополию, смутила высокая долговая нагрузка, сфера бизнеса с более легким выходом, большие размещения и то, что компания недостаточна крупная для оказания поддержки. И тогда это было правильным решением. Выбор именно этих облигаций, это лишь мнение, решения принимаем самостоятельно. В следующем посте постараюсь написать про присвоение рейтингов при выпуске облигаций. Столкнулась с этим по работе, тема оказалась интересной🔥 Всем добра❤️ и несколько фото еще зимнего Питера!🥰

Снова покупки!🔥 После дефолтов решила провести ребалансировку портфеля - увеличить долю более надежных облигаций с меньшей доходностью и продать более рискованные облигации. Не ИИР. Купила: 📍Село зеленое холдинг оббП02, - купон 17,25% Рейтинг: A (НРА - 16.09.2025) A (НКР - 22.09.2025) агрокомпания с полным циклом и неплохими показателями🚜 📍Селектел (новый выпуск)-15% Рейтинг: A+ (АКРА) и AA- (Эксперт РА), компания надежная, но пришлось уменьшить сумму покупки в 3 раза, так как снизили купон на размещении до 15%😞 📍 КАМАЗ ПАО БО П-20 , купон 15.95% Рейтинг: AA- (АКРА - 16.02.2026) Высокий рейтинг при текущих финансовых показателях, при необходимости будет оказана поддержка с высокой долей вероятности🚚 📍 О’КЕЙ выпуск 5, {$RU000A106AH6}, купон 11.75% Рейтинг: A (НКР - 22.07.2025) A- (Эксперт РА - 06.06.2025) Оферта - 28 мая 2026, доходность к оферте 21.8%, рассчитываю на продажу при росте купона 📍 Setl Group , купон - 15.5% Рейтинг: A (АКРА - 15.07.2025), Скоро - оферта, но подавать на оферту не буду, если купон повысят более 16. Были рабочие отношения с этой компанией, доверяю их менеджменту, показатели для стройки лучше, чем у многих строительных компаний 📍ВИС финанс (новый выпуск) - 17% Рейтинг: A+ Эксперт РА/AA- НКР Поверила рейтингу хоть и высокая долговая нагрузка 📍Эталон Финанс $RU000A10DA7, купон - 20%, Рейтинг: A- (Эксперт РА - 20.11.2025) Крупная компания из «чувствительный» отрасли для экономики, рассчитываю, что поддержат при проблемах🏗️ 📍ОФЗ 26252, - 12.5%, Рейтинг: ААА, рассчитываю на рост тела долга после снижении ключевой ставки 📍 АФК Система (новый выпуск), купон 17.5% Рейтинг: AA- (АКРА - 26.09.2025), поддержат в случае, если «пирамида» начнет разваливаться Выбор именно этих облигаций - это лишь мнение, решения принимаем самостоятельно. В следующем посте напишу, что продала и почему😊 Всем добра и хороших выходных!❤️ И по традиции - несколько фото зимнего Питера😍

Урок 1. На чём строится моя стратегия Сразу дисклеймер: всё, чем я делюсь — мой личный опыт. Это не универсальная схема, и у каждого свой путь, своя насмотренность и свой стиль торговли. Насмотренность — это вообще ключевой фактор. Теперь к сути. Как я пришёл в трейдинг (коротко) Первые попытки — ещё в 7–8 классе, через бинарные опционы (сейчас это полный скам, но тогда был первый контакт с рынком). Потом — криптотрейдинг, поиск информации наYouTube, классический теханализ. После 18 лет открыл брокерский счёт, изучал курсы от Тинькофф Инвестиций, пробовал инвестировать без плечей. Платные курсы, слитые курсы, обучение — ничего сверхполезного там не нашёл, кроме терминов и базовой информации. Главный вывод: Бесплатных материалов + собственная практика на демо-счётах более чем достаточно, чтобы получить базу. На чём основаны мои входы и выходы сейчас 1️⃣ Минимум классического теханализа Я не использую индикаторы, фибы, “перекупленности/перепроданности”. Опираюсь только на базу: • тренд • уровни поддержки/сопротивления • зоны проторговки • локальные минимумы/максимумы Этот каркас даёт общую картину. 2️⃣ Новости и фундаментал Смотрю: • геополитические риски • макроданные • неожиданные события • реакции крупных стран • тон новостного фона вокруг конкретного актива График + фундаментал = уже полноценный сетап. 3️⃣ Закрытые источники / общественное мнение Да, я состою в нескольких закрытых чатах. Не потому что там «инсайды», а потому что у авторов есть доступ к информации быстрее, чем у обычного рынка. Эти каналы позволяют: • получать новости на 5–10 минут раньше • понимать настроение крупных игроков • отслеживать реакцию толпы Это не «магия» — просто преимущество в скорости. Пример: вчерашняя нефть 1. Пошли первые сообщения, что разные страны рекомендовали гражданам покинуть Иран. 2. На графике нефть подходила к уровню 72 — агрессивно. 3. Я увидел это и написал вам. 4. Новости усилились → пробой уровня. 5. Хомячков вынесли по стопам (моментальная волатильность). 6. После зачистки началась реальная накачка. Вот классический пример, как работает связка новость → реакция → график → вход. Почему иногда без “ранней информации” не зайти Когда рынок живёт в геополитике, всё строится на новостях и скорости реакции. Часто входы появляются на фоне слухов, утечек, быстрых заявлений. Если у вас нет доступа к источникам, которые дают информацию чуть раньше, вы всегда будете входить позже толпы. В долгосроке фундаментал решает, но иногда рынок может оставаться ирациональным дольше , чем вы сможете оставаться платежеспособным. В краткосроке — только скорость. Итог Да, текст получился плотным, но суть такая: • База по теханализу + • Новости и фундаментал + • Быстрая информация + • Личная насмотренность Это и есть основа моей стратегии. В видеоформате, конечно, объяснять гораздо проще — можно разбирать графики наглядно. Но для первого урока этого более чем достаточно.

Обновил свою стратегию по облигациям флоатерам. Основной подход основанный на риск-менеджменте и диверсификации остается прежним. Но с учетом роста ключевой ставки и как следствие возрастающего риска финансовых проблем у эмитентов решил пересмотреть ряд параметров. Что меняю: 1️⃣. Доли эмитентов по кредитному рейтингу. Рейтинг 🅰️🅰️🅰️ — здесь без изменений, все так же можно брать до 10% от портфеля на эмитента. Рейтинг 🅰️🅰️ — здесь сокращаю долю до 20 облигаций на эмитент или до 2% от портфеля. При этом для отдельных выборочных компаний доля может достигать до 5-10% от портфеля. Примеры: Промсвязьбанк, Совкомбанк, Газпромбанк, Россельхозбанк. Рейтинг 🅰️ — здесь сокращаю долю до 10 облигаций на эмитент или до 1% от портфеля. При этом для отдельных выборочных компаний доля может достигать до 2,5-4% от портфеля. Примеры: ПКБ, МФК Т-Финанс, Балтийский лизинг, возможно МТС-банк и Экспобанк. Рейтинг 🅱️🅱️🅱️ — здесь сокращаю долю до 5 облигаций на эмитент или до 0,5% от портфеля. При этом для отдельных выборочных компаний доля может достигать 1% Рейтинг 🅱️🅱️ — здесь сокращаю долю до 2 облигации на эмитент или 0,2% от портфеля Рейтинг 🅱️ — здесь сокращаю долю до 1 облигации на эмитент или 0,1% от портфеля 2️⃣. Начинаю на еженедельной основе отслеживать все изменения кредитных рейтингов эмитентов. Если кредитный рейтинг понижен или изменили прогноз на негативный сразу следует принять меры. Либо продать бумаги эмитента (особенно если торгуется по цене выше вашей покупки), либо сократить долю на эмитент. По моим наблюдениям многие проблемы с дефолтами и невыплатами купонов (и как следствие резкого понижения стоимости тела облигации) можно было бы избежать, если вовремя реагировать на изменение рейтинга и негативный прогноз. 3️⃣. Начинаю сам изучать финансовые отчеты эмитентов на регулярной основе. Сейчас вот изучаю отчеты за 1 полугодие 2024 года и заметил снижение чистой прибыли у многих компаний по сравнению с 1 полугодием 2023 года. Очевидно, высокая ключевая ставка сильно сказывается. А ведь это было всего 16% на тот момент, а сейчас уже 21%. Поэтому и бью тревогу. 4️⃣. В приоритете теперь выпуски флоатеров только с ежемесячными купонами с привязкой к ключевой ставке. Квартальные выпуски и выпуски с привязкой к ставке RUONIA , если уже есть, держим или сокращаем долю. Квартальные выпуски могут вновь стать интересными, при снижении ключевой ставки, поэтому стоит отслеживать ситуацию и держать их в избранном/в закладках. Ставку RUONIA теперь приравниваю к КС-0,5%. ---------------------------------------------------- Тем, кто говорит, что достаточно держать менее 10 эмитентов в портфеле и большей диверсификации не требуется. Да можно, если это все бумаги рейтинга 🅰️🅰️🅰️ или проверенные бумаги рейтингом ниже. При этом вы готовы регулярно отслеживать их рейтинг, все новости о компаниях, читать финансовые отчеты каждый квартал, т. е. максимально контролировать процесс. Тем, кто не готов пока к такому, лучше просто соблюдать мою схему с долями компаний по рейтингам и диверсификацию. Чем строже, тем лучше. Тем, кто говорит, что это все очень сложно. Ну друзья, это фондовая биржа, тут не бывает легко, легко это про банковский вклад и накопительный счет в банке. Хотите легко на бирже - берите ВИМ-Ликвидность. А если хочется процент доходности повыше, то тут легко уже не будет. Как минимум придется немного рисковать, читать обзоры, контролировать рейтинги. Чем выше доходность, тем больше риск. Тем, кто говорит, что он или кто-то другой сидел годами в эмитенте с рейтингом 🅱️, получал боооольшую доходность и никаких проблем не возникло за несколько лет. Да все возможно, но тут надо понимать что это рулетка, повезет не повезет. Кто реально на своем опыте сталкивался с дефолтами и невыплатами в такую рулетку уже играть не захочет. Я не хочу и другим не советую, тем более в такие тяжелые времена в экономике, как у нас сейчас наступают.

Видели, в сторис приложения запустили какой-то комикс? Точнее сейчас тестирование, кто ты в этом комиксе, а потом будут приключения героев на инвестиционном поле. Моё альтер-эго - Лягух 👀 И раз такое дело, расскажу, в чём заключается моя стратегия. Всё, что я пишу, не является инвестрекомендацией, просто поясняю, что я делаю. Я начала инвестировать с 17 мая этого года. До того у меня были акции Газпрома, полученные в наследство, и акции ВТБ, полученные в подарок. Всё. Цель простая. В прошлом году мы поймали доходность 20% по депозитам и заработали более 600 тысяч только за счёт процентов по вкладу. В этом году таких депозитов уже нет, но тем не менее этот результат я хотела бы повторить. Что делаю: 👉 с депозита сняла 600 тысяч и переложила их в облигации. Считаю это альтернативой вкладу с повышенной процентной ставкой 👉 полученные купоны реинвестирую 👉 "на сдачу" покупаю вечный портфель, потому что это лучше, чем просто деньги будут лежать, он растёт потихоньку, а комиссии нет 👉 это всё у меня происходит в отдельном портфеле 👉 акции Газпрома и ВТБ, которые у меня были, не трогаю. Просто жду, когда они отрастут 👉 в портфель к этим акциям добавляю потихоньку новые акции. У меня там сейчас Сбер, Магнит, Х5 👉 и подключила три автоследования Пока результатами довольна. Ну и продолжаю разбираться)) Вот такой я Лягух. В принципе, совпадает с характеристикой, я считаю. А вы кто: Лягух, Хомяк или Капибара?))

Моя стратегия #3 💡Важный принцип инвестирования - снижение рисков с течением времени. 📍Общепринятым правилом является уменьшение доли акций в портфеле по формуле: 100 минус Ваш возраст. Соответственно в 30 лет Ваш портфель должен состоять на 70% из акций, а остальные 30% из более надежных активов (обычно это облигации). А, к примеру, в 60 лет - доля акций уже будет всего 40%. ❗️Да, акции - это довольно рискованный инструмент. Поэтому, когда бОльшая часть жизни позади, риски пора снижать, и начинать получать пусть и не столь высокий, но стабильный доход. Это правило не является руководством к действию, но меня оно вполне устраивает. К тому же оно простое и понятное. А по моему мнению одно из главных правил инвестирования - оно должно быть как можно более пассивным. 💰Так вот - начинаю подбирать надежные активы. Лучшим вариантом по поему мнению являются фонды облигаций. В них придется заплатить комиссию за управление, но зато уходим от налога на прибыль с купонов. Получается выгодно. 💎Очень приглянулся {$FXRB} . Беру в портфель. Также буду брать, но позже, 💎 📍Но была такая мысль в книге «Самый богатый человек в Вавилоне», что получая живой доход от вложений, Ваша мотивация к дальнейшему инвестированию многократно возрастает. Это очень точно подмечено, и это действительно очень важно. Поэтому решил собрать такой набор облигаций, благодаря которому я буду ЕЖЕМЕСЯЧНО получать купонный доход. 📍Выглядеть он будет следующим образом: {$RU000A100D89} - купоны: май, ноябрь (42₽) {$RU000A1016Z3} - март, июнь, сентябрь, декабрь (20₽) {$RU000A101HU5} - март, июнь, сентябрь, декабрь (27₽) {$RU000A101WH1} - январь, июль (40₽) {$RU000A102RX6} - февраль, август (45₽) - апрель, октябрь (42₽) Набираю постепенно и понемногу, затем с ростом портфеля буду наращивать и количество облигаций.