Форум об облигации Селигдар GOLD01

Себестоимость добычи золота в мире растет уже двузначными темпами в долларах, около 14% за 2025 год. К концу 2026 года можем увидеть значение выше 2000$ за унцию. И это без учета части коммерческих расходов, налогов на доходы и стоимости обслуживания долга у компаний. Таким образом, цену на золото около 4000$ за унцию уже можно считать обоснованной с точки зрения стоимости добычи. Рост мировой инфляции может только усилить этот восходящий тренд. $GLDRUB_TOM $RU000A1062M5

Традиционная рубрика: ежемесячное пополнение 💼 ✔️ На ИИС добавила: ✔️ $MRKV - продолжаю наращивать сектор электроэнергетики ⚡️ ✔️ $TRNFP - под дивиденды 👌🏽 ✔️ Увеличила долю золотых облигаций диверсификации ради $RU000A1062M5 ✔️ Остаток вложила в $TMON@ для покупок на «распродажах» 👌🏽 Доля акций $TATN в моем портфеле составляет существенные 15%, в связи с этим решила подстраховаться, плюс за месяц был внушительный рост цены акции более 15%, на случай очередной коррекции и взяла «хедж шорт» {$TTU6} ~ на половину доли. 📑Что бы отслеживать динамику прошлых своих пополнений, посты выкладываю под тегом #вместо_туфель

$RU000A1062M5 $RU000A108RQ7 Кто-то может в курсе и понимает, почему дисконт 10% к золоту ? Почему в первом выпуске люди продают с дисконтом ? Снижение кредитного рейтинга ударило бы по всем выпускам, а не только по золотым Вроде сильных рисков снижения золота нет, только укрепление рубля как риск для цены золота в рублях. ps. Пересмотрел по истории, тут всегда был дисконт, низкая ликвидность и ММ не держит цену вслед за золотом , поэтому на таких просадках выгодно брать до погашения, хорошая доходность. Но есть свои риски - риск Селигдара, риск падения золота или укрепления рубля

😯 Золото + доллар. Как на этом можно заработать Когда одновременно растут золото и доллар в рублях, возникает желание просто купить золото и ждать. Я это понимаю, но у такой стратегии есть одна проблема: золото само по себе ничего не платит. Весь расчет строится на том, что завтра металл будет стоить дороже, чем сегодня. Мне интереснее получить экспозицию на золото и одновременно заставить этот актив приносить денежный поток. 🧐 Почему вообще сейчас возникает такая возможность? С начала июля рубль заметно ослаб. Здесь важно понимать механику: цена золота для российского инвестора фактически складывается из двух факторов: цена золота в долларах × курс доллара к рублю. То есть даже если мировая цена золота стоит на месте, ослабление рубля само по себе увеличивает его рублевую стоимость. А если одновременно растут и золото, и доллар, получается двойной двигатель роста. Но я не очень люблю просто держать золото. Слиток лежит, ОМС лежит, биржевой инструмент на золото тоже в основном дает изменение стоимости самого металла. Доход появляется только в момент продажи. Поэтому я бы разделяла две задачи: золото должно защищать капитал от валютных и системных рисков, а облигация еще и платить за ожидание. И здесь появляются так называемые золотые облигации. 👉 Например, у «Селигдара» номинал таких бумаг привязан не к рублю, а к 1 грамму золота. Денежный эквивалент рассчитывается в рублях через учетную цену золота Банка России. По выпуску GOLD03 купон фиксирован на уровне 5,5% годовых. И вот это, на мой взгляд, интереснее обычной покупки металла. Представим: • золото дорожает → растет рублевая стоимость номинала; • рубль слабеет → номинал в рублях растет еще сильнее; • пока я жду → облигация продолжает платить купон. Получается своеобразная золотая облигация с купоном, но здесь важно учитывать кредитный риск эмитента и рыночную цену самой бумаги. Это не золото в чистом виде, а долговая бумага золотодобывающей компании. У «Селигдара» сейчас есть несколько выпусков этой серии: ▪️ $RU000A1062M5 — погашение 31.03.2028 ▪️ $RU000A108RQ7 — 14.09.2029 ▪️ $RU000A106XD7 — 03.01.2030 И здесь я бы уже не стала просто говорить: «Золото растет, значит, покупаем». Главный вопрос другой: сколько я плачу за грамм золота внутри облигации и какой кредитный риск беру на себя ради этих 5,5%? 😏 Сам металл не знает, кто его хранит. А облигация знает. Если золото вырастет на 20%, но финансовое положение эмитента ухудшится, часть результата может быть съедена расширением кредитного спрэда. Поэтому золотые облигации я бы рассматривала не как замену физическому золоту, а как гибридную позицию: золото + рубль + кредитный риск эмитента + купон. Если рубль продолжит слабеть, а золото сохранит поддержку со стороны мирового спроса, заработать здесь можно сразу на нескольких факторах. А если золото внезапно решит остановиться и подумать о смысле жизни, у меня хотя бы останется купон. $USDRUBF $SELG

Добрый день, товарищи. Хочу поделиться своей самой доходной бумагой в своём портфеле на данный момент $RU000A1062M5 .С конца мая 26 выросла почти на 17 %, конечно же я усреднялся на падении. Считаю вдолгую она хорошая, это 3 в 1: рост стоимости золота, девальвация рубля и купона доходность. Хотя вы на себя берете риск эмитента, необходимо следить за отчётами компании. Желаю всем побольше зелёных бумаг в портфеле.

#nrd Тикеры: $RU000A1062M5 Время новости: 03.07.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "Селигдар", 1402047184, RU000A1062M5, 4-01-32694-F-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1418536 Резюме: ПАО «Селигдар» выплатило купонный доход по облигациям серии GOLD01 в размере 139,58 руб. на одну облигацию. Сентимент: Положительный Объяснение сентимента: Эмитент своевременно исполнил обязательства по выплате купонного дохода.

Совет директоров Селигдара рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2025. $SELG Что логично, и помогает избежать ситуации, как у $EUTR Однако, улучшает позиции $RU000A1062M5 золотых облигаций (но их доля у меня ограничена, так как долгосрочную вероятность банкротства я не исключаю. У ряда облигаций срок погашения ещё далёк) Выплаты дивидендов в долг ухудшили бы положение компании. #дивиденды #новости #дивы

«Почти 25% рынка облигаций оказалось под угрозой дефолта. На фоне дорогих кредитов и повышения НДС компании всё чаще не справляются с долгами, а инвесторы рискуют не получить доход по бумагам в этом году. Только в І квартале 2026-го произошло 11 технических дефолтов (часть из которых переросла полноценные) — это половина показателя за весь прошлый год». — Известия. Это действительно тревожные новости, которые заставляют инвесторов крепче сжимать свои портфели. Давайте разберемся, что здесь правда, а что сгущение красок, и на кого стоит обратить внимание. Динамика дефолтов: Цифра в 11 технических дефолтов за I квартал выглядит реалистично на фоне жесткой денежно-кредитной политики. В 2025 году рынок действительно начал «трещать» из-за высокой ключевой ставки, и в 2026-м этот тренд усилился. 25% под угрозой: Это скорее экспертная оценка «группы риска» (компаний с низким кредитным рейтингом и высокой долговой нагрузкой), а не свершившийся факт. Крупные игроки (голубые фишки) чувствуют себя стабильно, основной удар приходится на ВДО (высокодоходные облигации). Причины: Основной фактор не столько НДС, сколько стоимость рефинансирования. Когда старые дешевые долги нужно перекрывать новыми под 20% годовых и выше, бизнес-модель многих компаний просто перестает работать. Эмитенты в зоне риска. Чаще всего проблемы возникают в секторах лизинга, девелопмента и МФО. Вот несколько компаний, которые в последнее время упоминались в контексте задержек выплат или преддефолтных состояний (информация на основе рыночного мониторинга): $RU000A1062M5 – высокая волатильность цен на бумаги Зона повышенного внимания, проверять в первую очередь компании с более агрессивными бизнес-моделями или высокой долговой нагрузкой. В условиях дорогих кредитов им сложнее всего. • Эталон $ETLN – строительный сектор сейчас под огромным давлением из-за отмены льготных ипотек и заоблачных ставок. Девелоперы первые кандидаты на проблемы с ликвидностью. • Транспортная ЛК $RU000A10BJL4 – лизинговые компании средней руки сейчас в зоне риска. Если их клиенты (перевозчики) перестают платить за аренду фур, у ЛК быстро кончаются деньги. • Селигдар $SELG – хотя золото актив защитный, у компании специфические «золотые» облигации и довольно высокий долг. Стоит следить за их отчетностью внимательнее, чем за остальными. • $RU000A109LC8 – авторитейл сильно зависит от потребительского спроса и поставок. После смены структуры владения и внешнего управления к ним есть вопросы по долгосрочной стратегии. 🚩 На что смотреть инвестору. Если вы держите облигации, сейчас самое время провести ревизию: 1. Кредитный рейтинг: Если рейтинг ниже BBB- (по шкале АКРА или Эксперт РА), бумага находится в зоне повышенного риска. 2. Покрытие процентов (Interest Coverage): Если операционная прибыль компании меньше, чем сумма выплат по процентам, это «красный флаг». 3. Доходность к погашению (YTM): Если бумага торгуется с доходностью 30–40% и выше, рынок уже заложил в неё высокую вероятность дефолта. ⛳️ Важное уточнение. Технический дефолт это еще не конец. У компании есть льготный период (обычно 10 рабочих дней), чтобы найти деньги и расплатиться. Но для инвестора это сигнал к немедленному анализу ситуации. ❓У вас есть в портфеле бумаги из сектора ВДО (высокодоходных облигаций) или вы только присматриваетесь к покупкам на текущих просадках?

🪎 Продала 1 штуку и жду продажу второй золотой облигации. +66% за три года. Примерно +22% за год. Цена номинала зависит от цены золота. Цена не на пике, конечно, но высоко. Ликвидность низкая в инструменте. $RU000A1062M5 Брала в долгосрок как золото на случай всякой жести. Казалось бы, могла бы оставить. Но... Погашение уже через два года. +5,5% купонами получаю сейчас. С учётом того, что покупала сильно дешевле, в моем случае это примерно +10%. Неплохо, но и просто накопительный даст то же. При деэскалации любого из конфликтов цена будет падать. Рост эскалации возможен, конечно. Но кажется, если будет ещё хуже обстановка, и доступ к инструменту под вопросом может быть. #золото #облигации #gold #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

#облигации #вопросы #комментарии Николай: "доброго вечера. разясните пожалуйста, почему у одного имитента разные рейтинги облигаций. у селегдар 06 надежная а у 11 есть риски ( по тинькоф приложению) ?" Интересный вопрос, такое встречается очень часто. Нужно разобраться, чтобы не попасть в ловушку "внутренних рейтингов". Тут важный момент: в приложении брокера это не классический кредитный рейтинг, а внутренняя оценка риска конкретной бумаги. Поэтому у одного и того же эмитента разные выпуски могут отображаться по-разному. Давай разберем, почему так происходит, на примере Селигдара. ⭐️ РЕЙТИНГ ЭМИТЕНТА vs РЕЙТИНГ ВЫПУСКА Нужно разделять две вещи: 1. Рейтинг эмитента: Это оценка надежности самой компании "Селигдар" (её способности платить по долгам в целом). У компании сильный рейтинг на уровне A+ (ЭкспертРА и НКР) и AA- (НРА). 2. Рейтинг выпуска: Это оценка рисков конкретной бумаги. Даже у супер-надежной компании один выпуск может быть "простым", а другой с "сюрпризами" внутри. 📖 В ЧЁМ РАЗНИЦА Главная причина разницы в риске - это механика самих облигаций: 1. "Золотая облигация": это золотой инструмент ($RU000A1062M5). Её номинал привязан к цене золота. Здесь добавляется рыночный риск самого металла. Если золото упадет в цене или рубль резко укрепится, стоимость облигации в рублях может снизиться. 2. "Простая облигация" . Селигдар 06 и 11 ($RU000A10D3S6 $RU000A10EXW6 и другие стандартные): обычные рублевые выпуски с фиксированным или плавающим купоном, где номинал - это четкие 1000 рублей. Для алгоритмов банка это "понятный" долг без привязки к золотым слиткам. Но как раз, у брокера Т-Инвестиции золотые выпуски идут с пометкой оценка: "высокая", а вот 11 выпуск оценка: "средняя". ⚡️Если смотреть именно официальные рейтинги указанных бумаг, то у Селигдар-001Р-06 и Селигдар-001Р-11 картина одинаковая: - Эксперт РА присвоило обоим выпускам рейтинг A+. В обоих случаях: рейтинг выпуска стоит в паритете с рейтингом самого эмитента, потому что нет дополнительных корректировок за субординацию, обеспечение или поручительство. 📍 ПОЧЕМУ ЖЕ РЕЙТИНГ РАЗНЫЙ Почему приложение может подсвечивать 11 выпуск осторожнее: - Это более свежая бумага, другой срок, другая структура, другая ликвидность на вторичке, плюс у самого Селигдара от Эксперт РА сейчас A+ прогноз "негативный". - НКР держит A+ прогноз "стабильный". - НРА AA- прогноз "стабильный". То есть даже у агентств оценки рядом, но акценты разные. Поэтому я бы это читал так: - официально оба выпуска находятся примерно в одной кредитной корзине, но приложение может отдельно оценивать рыночный риск конкретной бумаги. А это уже не только про эмитента, но и про срок, цену, ликвидность, структуру выпуска и текущую ситуацию с долгом компании. ❗️ Если вам есть что добавить, свои мысли пишите в комментариях.

$RU000A1062M5 , $GLDRUB_TOM , Всем салам алейкум! Сегодня небольшой пост про золотые облигации, перед вами на снимках 2 актива, справа золото, слева золотые облигации. Итак на фото видно, что цена золото 11080р за грамм, золото отличный актив который исторически растёт, (на графике 353% роста за 8 лет), а теперь вопрос? Если вам поступит предложение купить золото которое стоит 11080р по 9819р за грамм и при этом получать выплаты по 5,5% в год просто за то, что оно у вас есть, звучит как сон, как мечта любого инвестора не правда ли? Вот это и есть золотые облигации в нынешних реалиях, с поправкой на риск эмитента. На фото 1 выпуск золотых облигаций, погашение через год и 10 месяцев, погашать будут по реальной цене золото на тот момент, купоны сейчас около 6% годовых (с учётом цены тела), 4 выплаты в год, рейтинг эмитента АА-, считается относительно надёжным.

Наконец сформировал свой облигационный портфель. $RU000A1062M5 - золотая облигация (доллар США и цена на золото) $RU000A106K43 - ежемесячный купон (рубли) $RU000A10B4K3 ежемесячный купон (доллар США) $SIBN6P3 ежемесячный купон (доллар США) $RU000A107UW1 ежемесячный купон (рубли) ОФЗ длинные 6 выпусков, выплаты по 2 раза в год, по факту каждый месяц. Так как пополнять портфель планирую продолжать, то для этого выбрал: $RU000A109UD7 - ежемесячный купон (рубли) докупается на 10% от доходов в реале. Ребаланс не делаю и не планирую. За 12 месяцев доход свыше 27%, в основном благодаря $RU000A1062M5, так как по факту это первый облигации, которые я купил и они показали рост свыше 40% за эти месяцы. #samurai #лишь_путь

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 9 месяцев и 25 дней ⚡️ Доходность: 11,56% 📈 Размер портфеля: 1 875 196,29 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ Продолжаем валютный хедж в детском портфеле. Уже вторую неделю подряд я следую стратегии наращивания доли квазивалютных инструментов. На этот раз выбор пал на облигации ГТЛК БО 001P-22 $RU000A10EAM5 [занимает 1,29%]. Параметры выпуска Номинал: 100$ Расчеты: в рублях по курсу ЦБ (защита от девальвации) Текущая доходность к погашению: 8,27% Дата погашения: 30 августа 2029 г Держать такую бумагу в «твердой» валюте, сильное решение для долгосрочного портфеля. Это защищает рублевую часть капитала от обесценивания при скачках курса. Многие удивляются, как у меня получается покупать бумаги номиналом 100$ (это почти 9300₽ по текущему курсу), если еженедельное пополнение зафиксировано на уровне 5500₽. Ответ прост: магия реинвестирования. Деньги от пополнения смешиваются с приходящими купонами и дивидендами, создавая мощный поток ликвидности для новых покупок. Кэш копится быстро благодаря регулярным выплатам. На прошлой неделе мы получили купоны по ОФЗ-ПД 26230 $RU000A100FE5. На этой неделе копилку пополнили золотые бонды Селигдар GOLD01 $RU000A1062M5 [4,61% в портфеле]. Тут важно отметить, что номинальная стоимость и купонный доход привязаны к золоту. Цены драгоценного металла определяет Банк России и использует для этого цену в долларах, которая действует на спотовых торгах в Лондоне. То есть это двойной хедж — и от девальвации рубля, и от инфляции. 📊 Немного интересной статистики по детскому портфелю на сегодня: 📈 Я уже в шаге от красивой круглой цифры! Портфель генерирует ~96 500 ₽ в год (или более 8 000 ₽ в месяц). ☕ Доход в день составляет 262 ₽ — портфель уже сам зарабатывает на чашку хорошего кофе каждый божий день, абсолютно пассивно. Судя по календарю, впереди жаркое лето. В июне жду около 14 000 ₽ пассивного дохода, а в июле намечается абсолютный рекорд более 20 000 ₽ за один месяц! 🛡 В основе пассивной части доходного портфеля (16,1%) ОФЗ (выпуск 26238). За ними идут доходные корпоративные истории (Сегежа, ТГК-14) и дивидендные фишки (Сбер — 5,9%). 🔗 Смотреть весь портфель в реальном времени можно тут: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi ❓ Друзья, а на каком этапе вы почувствовали реальную силу реинвестирования? Когда размер купонов и дивидендов стал сопоставим с вашими личными пополнениями счета? Поделитесь опытом в комментариях 👇 #портфель_для_дочери

#nrd Тикеры: $RU000A1062M5 Время новости: 03.04.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "Селигдар", 1402047184, RU000A1062M5, 4-01-32694-F-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1377656 Резюме: ПАО 'Селигдар' проводит плановую выплату купонного дохода по облигациям серии GOLD01 в размере 161.43 рубля на бумагу, подтверждая исполнение обязательств. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Выплата купона является рутинным событием без признаков негативных факторов, таких как дефолт или задержка.

Бумаге $RU000A1062M5 сегодня ровно 3 года и Т-Инвестиции начали правильно отображать доходность и среднюю цену покупки по ней и другим золотым облигациям Селигдара ( $RU000A106XD7 $RU000A108RQ7) Я, все равно, веду отдельный отчет со всеми личными вложениями, поэтому знал, что позиция сильно в плюсе, но всегда приятно видеть больше зелёных позиций в портфеле! Вообще, мне очень понравились золотые облигации, но они на столько оказались невыгодными для эмитента, что он перестал их выпускать. Тело и купон облигации за это время успел вырасти более чем в 2 раза. Где еще в мире можно купить золото с дисконтом и процентами?

$RU000A1062M5 Забавно поменяли хоть отображение доходности по данной бумаге но всё равно сферический конь в вакууме и японский магнитофон 5.862 У меня средняя покупка не помню ну 12 бумаг у меня в тинькове в БКС больше не считал среднюю покупку здесь специально брал калькулятор смотрел историю покупок и считал 5.862 по среднему умножаем на 12 прибавляем вот отображаемые 42 там чем-то процента и даже прибавил 43 получается 100.000 с чем-то А по факту сейчас это позиция высвечивается стоимость 124.000 это при том что это ещё и дисконт от золота то есть что она не торгуется 100% номинал плюс купоны плюс закроется она всё равно по номиналу Надеюсь золото тогда к тому времени не упадёт Ну а так всем удачи

По третьему выпуску золотых облигаций Селигдара $RU000A108RQ7 сегодня продали/купили аж 133 бумаги. По-видимому, стороны не могут решить: нынешняя цена — это много или мало? Первый выпуск $RU000A1062M5 торговали активнее, но там и объемы больше, насколько помню. Странный день. Утром заходила сколько-то после открытия дневной сессии — валюта $CNYRUB и $USD000UTSTOM зеленела. К ночи зашла — все красное. Что случилось? Куда бежать за новостями? Новости, ау! Несколько лент у меня в максе уже есть. Но из новостей РБК поняла только, что у некоторых началось плановое весеннее обострение, а галоперидол им не завезли. Впрочем, может что-то еще повлияло, кроме весны. Меркурий ретроградный. Комета умирает. Вспышки на Солнце. Геомагнитная буря. Еще и инфляция. Как сложно жить (с).

Голду 1 $RU000A1062M5 не хатает рубля до красивой цены: 11111. Поднажмем! Соблазн прям зафиксировать золотые облигации. Кроме упомянутого у меня еще чуток третьего выпуска $RU000A10B933. С другой стороны, совершенно не могу придумать, что купить на высвобожденные деньги. Да и третий у меня под ЛДВ идет, лишний налог тоже не хочется платить. АПД. К слову о золоте. Подумала тут, что Селигдару $SELG самое время допку запускать, чтобы опять не идти на рынок за займами. На волне роста золота и с перспективами по новой разработке пройдет на "ура" и может даже не сильно просядет.

До чего доводят инвестиции в золото: перехожу на золотую Пепси. На самом деле это новогодняя версия оформления напитка для Китая, где золото и красный цвет — основные инструменты для привлечения богатства и счастья во время праздника:) Внизу у логотипа нарисованы золотые слитки Юань Бао — это один из видов хранения драгметаллов (в основном серебра или золота) в Китае до денежной реформы. Сейчас их можно найти в ювелирных, при расчетах их не используют, но часто они могут быть сувениром или подарком. Форма Юань Бао несет в себе разные ассоциации: башмачок, лодочка или пельмень. Ну и лягушечка — для дополнительного счастья. У меня в портфеле из золотых активов: $TGLD@, акции и облигации $PLZL, включая $RU000A1062M5 и немного фонда $GOLD #золото #фонды #облигации

Золотые облигации Это долговые ценные бумаги, номинальная стоимость и размер купона которых привязаны к цене 1 грамма золота. В России такие облигации появились в 2023 году. Их номинал рассчитывается на основе учётной цены золота, которую устанавливает Банк России. При покупке таких облигаций инвестор фактически инвестирует в золото, но дополнительно получает периодический доход в виде купона. Инвестор может заработать на росте стоимости металла без необходимости покупать его в физической форме. В отличие от слитков или монет, золотые облигации не требуют расходов на хранение, страхование и т. д. Золотые облигации не обеспечены физическим золотом. Задолженность по ним покрывается собственным капиталом эмитента. Расчёты при размещении, выплате купонов и погашении производятся в рублях на основе учётной цены золота. $RU000A108RQ7 $RU000A1062M5 $RU000A107PA7

#отчет ЯНВАРЬ Прошел первый месяц 2026 года. Время подвести его итоги. Пассивный доход за этот период составил 91386 рублей. Также портфель заметно подрос за счет роста цен на золото, даже несмотря на обвал цен в конце месяца. Доля золота в моем портфеле около 20%. Теперь по порядку по источникам дохода: - Проценты по вклады и накопительные счета = 26208 рублей (Становится все труднее и труднее находить новые промо ставки, чтобы размещать средства в этих инструментах. Мне нужна эта ликвидность, так как планирую участвовать в торгах за машиноместо, которое сейчас в собственности у города Москвы. Стартовая цена около 1,5 миллионов рублей. Похожие места, по которым уже провели аукцион разошлись по ценам 2,3-3,2 миллиона. Как видите, разброс очень большой и я очень надеюсь, что мне повезет совершить выгодную сделку) - Кэшбэк = 17708 рублей (Мой личный таргет по кэшбэку - 10 тысяч в месяц. Выбираю карту для покупки с помощью своего собственного мобильного приложения "Где кэш?") - Купоны по облигациям = 31008 рублей (бОльшую часть из этого составили купоны по "золотым" $RU000A1062M5 и обычным $RU000A10D3X6 облигациям Селигдара, а также Whoosh {$RU000A106HB4} и Делимобиль $RU000A109TG2. По последним двум не смог удержаться от распродажи и увеличил долю по ним до 2,5-3% от портфеля (в моем портфеле это существенная доля для одного эмитента)) - Дивиденды = 12936 рублей (Порадовала моя любимая Пятерочка $X5. На данный момент это одна из моих самых удачных инвестиций по доходности) - Пенсия по инвалидности = 0 рублей (в этом месяце пенсия не пришла, так как ее выплатили авансом в декабре) - Продажи на Авито = 2824 рублей (продажи просели, но и у меня осталось не так много вещей на продажу) - Бонус от Альфа-Банка за перевод пенсии = 2000 рублей Итого = 91386 рублей. Слабое начало года. В планах увеличивать долю в рублевых облигациях надежный эмитентов, чтобы увеличивать поступающий денежный поток, который можно будет реинвестировать. По ИИС-у подал документы на вычет за 25 год. Рассчитываю вернуть 72000 рублей, так как попал на ставку 18% НДФЛ в прошлом году. Пассивный доход по месяцам: ЯНВАРЬ = 91386 рублей Среднее за 2025 год = 176033 рубля Всем, кто дочитал, большое спасибо за внимание - буду рад любым советам и комментариям

Золотая лихорадка. Читаю новостную ленту, золото растет в цене, кто-то тоннами скупает, кто-то все переводит в золото. Но они с таким же успехом это все сольют и частный инвестор просто может не успеть среагировать и тут убытки будут лишь зависеть от того, в какой момент решили запрыгнуть в эту лодку, надеюсь не Титаник, хотя бы Арго. Лично для себя решил, золотые бумаги не докупать, то что имеется, приобретено по комфортной цене и в хорошем соотношении к портфелю, пускай растет, разбавлять не собираюсь. $RU000A1062M5 #samurai #лишь_путь

#nrd Тикеры: $RU000A1062M5 Время новости: 24.01.2026 Тема новости: (DSCL) О корпоративном действии "Раскрытие информации" с ценными бумагами эмитента ПАО "Селигдар" (выпуск облигаций 4-01-32694-F-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1349266 Резюме: Селигдар: техническое раскрытие информации по облигациям выпуска 4-01-32694-F-001P на 11 февраля 2026 г. Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Сообщение носит технический характер о процедуре раскрытия данных по требованию Банка России, не содержит информации о финансовых результатах или значимых корпоративных событиях

Что такое арбитраж: рыночный GPS для безрисковой прибыли. Арбитраж — это не азартная игра, а высшая математика финансового рынка. Если коротко, это одновременная покупка и продажа одного и того же актива на разных площадках или в разных формах с целью получить гарантированную прибыль из-за разницы в цене. Представьте, что доллар в одном обменнике стоит 90 ₽, а в соседнем — 92 ₽. Вы покупаете в первом и мгновенно продаете во втором, фиксируя прибыль. Это и есть суть арбитража: заработать на несовершенстве рынка, а не на прогнозах. Почему это возможно? Три главные причины: 1. Запаздывание информации. Не все участники рынка видят цены одновременно. 2. Разная ликвидность. На одних площадках актив торгуется интенсивно, на других — застыл. 3. Сложность конструкций. Не все готовы вникать в тонкие связи между разными инструментами (как в примере с облигацией и фьючерсом). 4. Неэффективный рынок, из-за иррационального поведения участников рынка, паника и распродажи либо повышенный спрос на конкретный актив. Основные виды арбитража: 1. Пространственный (классический) Один актив, разные биржи. · Пример: Акция «Лукойла» дешевле на СПБ Бирже, чем на Московской. Покупаем там, где дешевле, и продаём там, где дороже. 2. Временнóй (на разных сроках) Один актив, разные даты поставки. · Пример: Контанго на фьючерсах. Фьючерс на нефть с поставкой через месяц стоит дороже, чем с поставкой через неделю. Можно купить «ближний» контракт и продать «дальний», чтобы заработать на сближении цен со временем. 3. Статистический (на связанных активах) Разные активы, но с устойчивой взаимосвязью. · Пример из нашей практики: «Золотая» облигация «Селигдара» $RU000A1062M5 (дает доход в золоте) и фьючерс на золото {$GLH6}(лучше взять $GLZ6, читать про эту сделку подробно в моём прошлом посте). Покупаем облигацию (фактически лонг на золото) и одновременно страхуемся шортом по фьючерсу. Прибыль здесь — разница между высокой доходностью облигации и стоимостью страховки(в данном случае стоимость страховки отрицательная, а значит она прибавляется к доходности облигации). Это уже сложный, но мощный арбитраж. Важно: Сегодня большинство простых арбитражных возможностей уничтожаются алгоритмическими роботами (ботами) за доли секунды. То, что доступно частному инвестору, — это обычно более сложные, «запаздывающие» или трудноисполнимые конструкции. Кому это нужно и зачем об этом знать? · Профессионалам (арбитражёрам): Это их основная работа — сканировать рынок в поисках «неправильных» цен. · Всем остальным инвесторам: Понимание арбитража — это важный навык. Оно помогает: 1. Лучше понимать цену. Видеть, почему актив стоит именно столько, и не переплачивать. 2. Находить косвенные возможности. Как в истории с «Селигдаром» $SELG — использовать сложную связь для повышенной доходности. 3. НЕ ВЕСТИСЬ НА УЛОВКИ. Если вам предлагают «арбитраж без риска» с доходностью 5% в день — это РАЗВОД. Итог: Арбитраж — это интеллектуальная «поисковая система» рынка, которая выравнивает цены и делает его эффективным. Для частного инвестора это в первую очередь философия и метод мышления: искать неочевидные связи, считать реальную, а не рекламную доходность и понимать, откуда в принципе берётся «бесплатная» прибыль. Настоящие арбитражные окна редки, мимолётны и требуют ювелирной точности. Но сам принцип — мощный инструмент для прокачки финансовой грамотности. P.S. Очень рекомендую прочитать мой прошлый пост про арбитражную сделку которая доступна полностью на нашей Московской бирже прямо СЕЙЧАС, успейте пока арбитражное окно не закрылось. #учу_в_пульсе #арбитраж #селигдар

Редкая рыночная аномалия: лови момент для арбитража с Селигдаром. Обычно не делаю посты на такую тему, но раз читателям интересны реальные сделки — почему бы и нет. Выпускать эту рубрику постоянно не буду, так как подобные окна возможностей появляются нечасто, примерно раз в 4–8 месяцев. В чём суть? Прямо сейчас «золотые» облигации «Селигдара» дают огромную доходность в золоте. Вы можете возразить, что такая доходность — потому что золото уже сильно выросло и может упасть. Но вся фишка арбитража в том, что нам не важно, куда пойдёт цена базового актива. Мы делаем две одновременные операции: 1. Покупаем облигацию «Селигдара» (это лонг на золото через долговую бумагу компании). 2. Открываем шорт на золото через ВАЖНО рублёвый фьючерс на золото на Московской бирже (например, {$GLM6} или $GLZ6 ). Валютный фьючерс не подходит, так как он некорректно отыгрывает изменения курса рубля. Что мы получаем? Цена на золото перестаёт влиять на нашу доходность. Мы одновременно купили золото (через облигацию) и продали его (через фьючерс). Позиции хеджируют друг друга. Главное — выставить их в равных долях. Что мы зарабатываем? · Доходность к погашению облигации: ~15–15.5% годовых. + · Контанго по фьючерсу (премия дальнего контракта): ~16–16.5% годовых. Итого: ~31–32% годовых от сделки с эмитентом высокого кредитного качества. Рублёвые облигации «Селигдара» сами по себе дают 18–19%, что справедливо для его надёжности (рейтинг А+). Наша конструкция позволяет добавить к этому ещё и арбитражную прибыль. Важный нюанс: Для фьючерсной позиции требуется гарантийное обеспечение (ГО). Поэтому итоговая доходность на весь задействованный капитал будет чуть ниже — около 28–30% годовых. Такую доходность можно зафиксировать почти на год, используя длинный фьючерс (например, $GLZ6 ). Для более коротких сроков подойдут ближние контракты. Из облигаций лучше всего использовать $RU000A1062M5 (Самая высокая доходность, не слишком большой срок до погашения) Какие риски? 1. Дефолт «Селигдара». Вероятность оценивается как крайне низкая, особенно на фоне высоких цен на золото. 2. Рост волатильности и требование доп. ГО. Если цена золота резко изменится, брокер может запросить добавочное обеспечение. Решение: не использовать ГО «впритык». Рекомендуемый запас: на 100 тыс. руб. в облигациях иметь около 15 тыс. руб. свободного кэша под ГО. 3. Падение цены облигации (рост её доходности). Маловероятно, так как арбитражное окно уже открыто и давит в сторону роста цены. Скорее наоборот — можно дополнительно заработать на укреплении бумаги (примерно до 50% годовых суммарной доходности). Итог: Перед нами классический рыночный арбитраж, который позволяет получить повышенную доходность, сведя к минимуму рыночный риск по золоту. Это возможность «снять сливки» с временной неэффективности рынка. Важно: Это не инвестиционная рекомендация, а разбор конкретной рыночной ситуации. Прежде чем повторять сделку, убедитесь, что вы понимаете механику работы облигаций, фьючерсов и хеджирования. Подпишись на канал чтобы не пропустить важную и полезную информацию. #учу_в_пульсе #арбитраж #золото #селигдар #сделка

#nrd Тикеры: $RU000A1062M5 Время новости: 13.01.2026 Тема новости: (INTR) (Выплата купонного дохода) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (ПАО "Селигдар", 1402047184, RU000A1062M5, 4-01-32694-F-001P) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1344645 Резюме: Селигдар выплачивает купонный доход по облигациям серии GOLD01 12 января 2026 года в размере 152,99 рубля на одну бумагу Сентимент: Нейтральный Объяснение сентимента: Новость носит технический характер о стандартной выплате купона без указания изменения дивидендной политики или финансовых результатов компании

У меня отдельный облигационный портфель и там порядка 25% составляют $RU000A1062M5 , учитывая что торгуются ниже номинала показывает хорошую доходность на уровне ОФЗ, но при этом цена привязана к золоту и к курсу доллара, что даёт в последнее время хороший прирост к телу. Минус, что в приложении график с особенностями. Но начал закупаться, когда стоили в районе 5.5, а сейчас почти 11 номинал. Долю увеличивать не планирую, но буду ее придерживаться по мере роста объема портфеля. Остальные облигации 50% рублёвые и 25% замеченные с привязкой к доллару. Такой портфель на сегодня показывает 25.8% доходность за 12 месяцев и 24,5% за 2025 год, для портфеля только из облигаций, считаю, нормальный показатель. #samurai #лишь_путь

ИТОГИ ЗА СЕНТЯБРЬ-ОКТЯБРЬ Всем привет! Давненько не делился своими новостями. За это время (сентябрь-октябрь) много чего случилось. Но сегодня буду краток, без таблиц. ОБЗОРНО • Ставка ЦБ снизилась с 18% до 16,5%. Вместе с ней снизил свои ориентиры доходности по облигациям разных кредитных рейтингов. К примеру, для AAA ожидаю доходность от 11,8% до 15,7%. А для BBB+ от 13,9% до 18,5%. В этих диапазонах среднегодовой доходности и буду покупать. • Прекратил автоследование "Стратегия Бромберга", так как автор в своем канале сам попросил всех отключиться - не хватает времени ему её вести. • Докупил ОФЗ $SU26225RMFS1 "ОФЗ 26225-ПД" и $SU26238RMFS4 "ОФЗ 26238-ПД". Всё ещё актуальна идея рост цены ОФЗ с текущих уровней ближе к номиналу вместе с уменьшением ставки ЦБ в ближайшие 2–3 года. • Приобрел "золотую" облигацию $RU000A1062M5 "СЕЛИГДАР GOLD01". Купоны фиксированы - 5.5%. Особенность в том, что номинал облигации изменяется как условная денежная единица, равная одному грамму золота в российских рублях. Купонная выплата определяется исходя из проиндексированного номинала. Эксперимент. • Погасилась $4RU000A105AJ4 "ЛАЙМ-ЗАЙМ 2". Немного статистики: Средняя цена сделок покупки 88,96% от номинала. Среднегодовая прибыль составила 39,08%, принимая во внимание 20% купона и остальное ценовая разница. • Увеличил бюджет своего счета для ЦФА до 31 тыс. ₽. Пока это эксперимент. Смотрю, как это работает. Уже было 3 успешных погашения ЦФА. Речь идет о двухмесячных активах от Т-БАНКА с купоном, близким к ключевой ставке. Продолжу пополнять счет и добирать активы. • Вынужден был снять резервы, которые у меня хранились в фондах ликвидности ( $TMON@ и $LQDT ). Позже расскажу в чем между ними разница и как я их использую. Были большие траты на отпуск, на самообучение, на ремонт. СТАТИСТИКА Мой портфель сейчас составляет 1,9 М₽. В основном он размещен в Т-Инвестициях. • 11,6% занимает резерв в НАЛИЧКЕ В основном это Доллары (8,8%), потом Евро (2,6%) и немного Рублей. Валюту использую в поездках, потом восполняю резерв. • 50,2% занимают АКЦИИ Из них в блокированных активах 4,3% — это акции китайских компаний. Не успел из них выйти. Еще 10,4% вложены в стратегии автоследования. Наблюдаю, как управляют портфелями более опытные инвесторы. Остальным (35,4%) управляю сам. Собираю дивидендный портфель из российских компаний. Но пока об этом не пишу, так как конкретной стратегии еще не сформировалось. • 36,6% (прямо как температура здорового человека) занимают ОБЛИГАЦИИ. Здесь тоже небольшая доля (5,3%) портфеля переложена в стратегию автоследования. Идея та же: подсматривать лайфхаки за более опытными коллегами. Остальное моя личная творческая мастерская. Мне нравятся облигации - они предсказуемые. • 1,6% вложено в ЦФА. Но в планах увеличивать эту долю, так как здесь доходности чуть больше, чем в облигациях, но условия предсказуемости почти такие же. • Обычно ещё процентов 5-10% у меня лежит в ФОНДАХ ликвидности. Но сейчас я их выбрал, как уже указал выше. ПЛАНЫ Восстановление резервов (ликвидной подушки). Закупка "длинными" ОФЗ пока ставка ЦБ ещё высокая. Наращивание доли $SBER "СБЕР" в портфеле акций. Увеличение доли быстро-оборачиваемых (погашение за 2-4 месяца) ЦФА в портфеле. _______ Спасибо, что читаете. @zodchj_finance #облигации #цфа #портфель #иис

#Селигдар ( $RU000A1062M5 ) #облигации #золото Сегодня в «золотых» облигациях Селигдара — сильное и неожиданное снижение. Бумаги SelGold001 просели почти на 5%, а доходности подскочили до 12,7% (по $RU000A108RQ7 — около 11%). 📉 Что происходит? Я проверила всё, что могла: — рублёвые облигации Селигдара растут, — акции компании стабильны, — никаких негативных новостей нет. Значит, речь идёт не о проблемах эмитента, а о внешних факторах. Скорее всего, инвесторы испугались возможной коррекции золота. 💰 Напомню, что золотые облигации — это квазивалютные бумаги, номинал которых привязан к цене золота. А золото уже полгода растёт без передышки и достигло уровня 4300 за грамм. Поэтому часть инвесторов просто фиксирует прибыль, опасаясь отката. 📊 Однако снижение на 5% выглядит чрезмерным. Во-первых, прогнозы по золоту всё ещё позитивные: многие аналитики ждут 4800–5000₽ за грамм уже к 2026 году. Во-вторых, даже если золото немного скорректируется, доходность почти 13% и возможный рост валюты компенсируют риски. 📈 Мой взгляд: На текущих уровнях SelGold001 снова интересны — как спекулятивно, так и на средний срок. Эмитент устойчив, рейтинги высокие, а доходность сейчас в два раза выше, чем месяц назад. Я сама сокращала эти бумаги в сентябре, когда доходности упали до 6–7%. Сейчас наоборот вижу смысл возвращать позицию — аккуратно и частями, без фанатизма. Через 2,5 года погашение, доходность почти 13%, привязка к золоту — звучит неплохо. А вы что думаете, стоит ли подбирать такие облигации после коррекции? #обзор #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #аналитика #сердце__пульса #мышление