Хэштег #дивидендныеаристократы | Тинькофф Инвестиции Пульс

У нас тут дивидендный сезон, решил собрать инфографику про самых лютых аристократов. К сожалению, у нас не как в Америках, чистых дивидендных аристократов практически нет, тот же самый Сбер в 22 году не выплачивал дивиденды, у большинства компаний были паузы, однако все равно послужной список довольно весомый. Рекордсменом здесь является Лукойл, который выплачивал дивиденды целых 26 лет подряд, причем средняя дивидендная доходность составляла почти 10%. Далее идут Сургут и Ростелеком, но они скорее обозначали свое присутствие, средний дивиденд оказался не сильно высоким. А вот Сбер, Транснефть и Газпром-нефть составляют весомую конкуренцию Лукойлу, див. доходность от 7 до 10% и почти без пропусков. Ну и еще из интересного у нас Татнефть и МТС стабильно выдавали от 10%+, Новатэк же затесался сюда выслугой лет со своей скромной средней доходностью 4,6%. Отдельно отмечу Северсталь, она попала в двадцатку, 17 лет платила дивиденды, однако КАКИЕ! в среднем 13%. Ну и на закуску можно выделить еще две компании - это Газпром и Норникель, у которых див. доходность порядка 10%. Отдельно напишу пост, сколько же могут составлять дивиденды, если покупать на див. гэпах или в моменты падений, там цифры настолько увлекательные, что облигационеры будут сильно удивлены. Всем отскока!

Итак, выяснилось, что из 12 акций «дивидендных аристократов» - только 3 дали прирост стоимости, а 9 из 12 дали минус от 5 до 53%! Однако,если в портфеле одинаковое соотношение долей всех акций, такой инвестор получил бы +21% прироста за 6 лет (это 3.55% годовых). А говорят: Акции дают доходность выше облигаций,паев и депозитов. Говорят… И зомби верят, повторяя эту мантру. Однако, есть и хорошее: Дивиденды дали в среднем 57% за 6 лет (9.6% годовых). Опять же, меньше,чем дают и облигации и вклады и паи… Заметьте, были среди этих 6 лет, в которые дивиденды НЕ платили вовсе. Вот и вся «дивидендная зарплата»! В итоге, в среднем 13% годовых… Если угадать и вложиться одинаково во все 12 эмитентов. А если взять 9 из 12 «аристократов»??? Тогда средний прирост стоимости дивидендных акций за 6 лет – минус 14.85% (вложили 10547.91 получили 8982.07). Так что +9.22% (55% среднего прироста за 6 лет) дивидендов НЕ ПОКРЫВАЮТ, А ТОЛЬКО СОКРАЩАЮТ УБЫТКИ аристократиков. МИНУС -5.63% ГОДОВЫХ!!! Получается, что прибыль от дивидендов сразу же компенсируются почти удвоенными убытками у 75% «дивидендных аристократиков»! Не знаю, как у американского и прочих рынков и прошлых десятилетиях, но для российского рынка и уже давно лудоманы («долгосрочные инвесторы» с «дивидендными зарплатами») медленно, но сливают депозит! Тем более что, инфляция со слов ЦБ за 6 лет была -60.67%, а реальная инфляция за этот период явно выше 80%! Пассивное бездумное «долгосрочное инвестирование» только ради «дивидендной зарплаты» - это сжигание денег и времени! И любая бабушка со вкладами , не забивая голову ни себе, ни подписчикам, получила ГОРАЗДО БОЛЬШЕ ДОХОДА И ГОРАЗДО ПАССИВНЕЕ! ВЫВОДЫ: не стоит быть фанатом каких-то книжек или блогеров, не стоит бездумно перенимать нечто, что когда-то давно, раньше и НЕ в нашей стране давало результаты. Реальность иная. Стоит всего пару часов потратить на анализ, чтоб сравнить мифы и реальность раз и на всегда и ПЕРЕПРОВЕРЯТЬ ВСЕ, не взирая на авторитетные фигуры из инфобиза, «аналитиков»-продажников из отделов втюхивания брокеров и просто заблуждающихся «долгосрочников», продавших авто и квартиру… Миллионеров, но , увы, просчитавшихся… И спускающих 6 лет деньги в унитаз ☹, но под гордой вывеской «дивидендного инвестора»

💎 Дивидендная стратегия: почему она сияет в непогоду? Штормит? На рынке сплошная неопределённость и новости бьют по нервам? Именно в такие моменты инвесторы вспоминают о классике — дивидендной стратегии. И вот почему она особенно актуальна именно сейчас на российской бирже. ✨ В чём её суперсила в сложное время? 1. Кэш — это трэнш (который вам платят). Дивиденды — это реальные деньги, которые поступают на ваш брокерский счёт. В условиях волатильности эти выплаты становятся островком стабильности и источником пополнения депозита или реинвестирования без продажи активов. 2. Защита от эмоций. Когда котировки прыгают на десятки процентов на каждой новости, легко поддаться панике. Дивидендные аристократы и надежные «дивидендники» обычно меньше подвержены спекулятивным атакам. Вы держитесь за бизнес, который генерирует деньги и делится ими с вами, а не за абстрактный график. 3. Рублёвая доходность в рублёвые же времена. Многие дивидендные лидеры РФ — это компании-экспортёры (металлы, нефть, газ, химия). Их выручка в валюте, а дивиденды — в рублях. При ослабленном рубле их выплаты зачастую только растут, становясь отличной защитой от девальвации. 4. Длинные деньги думают иначе. Дивидендная стратегия — это про долгосрочный горизонт. Вы инвестируете не в сиюминутный рост, а в cash flow. Это дисциплинирует и помогает переждать турбулентность, зная, что вы получаете доход просто за то, что остаётесь акционером. На что смотреть? 👀 · Дивидендная история: Ищем компании с многолетней стабильной историей выплат (те самые «аристократы»). · Дивидендная доходность: Сравниваем с депозитами и ОФЗ. Зачастую она оказывается выше. · Политика выплат: Компании с чёткими правилами (например, «50% от МСФО-прибыли») — прозрачны и предсказуемы. Примеры: , , Важно помнить: Никакая стратегия не даёт 100% гарантии. Дивиденды могут и сократить в кризис. Поэтому ключ — в диверсификации и тщательном отборе эмитентов. Вывод: В бурю нужен крепкий якорь. Для многих инвесторов таким якорем становится дивидендный поток, который помогает сохранять спокойствие и продолжать зарабатывать, даже когда рынок лихорадит. --- Хэштеги: #рф --- Не ИИР

отменяет скидки в Калининграде. Мелочь или симптом больших проблем? Лукойл тихо отменил программу лояльности «Янтарная выгода» на бензин в Калининградской области. Со стороны — мелкая региональная новость. Но для инвестора это симптом более глубоких процессов. Смотрим в суть. 💰 Что произошло: Скидки до 2.3 руб./л на АИ-92, АИ-95 и АИ-98 — отменены. Льготы на дизель (-5 руб./л) и газ (-4 руб./л) — сохранены. Официальная причина — «изменившаяся ценовая конъюнктура». 🔍 Взгляд инвестора: почему это важно? Это не про жадность Лукойла и радость инвесторов о скором увеличении прибыли. Это про оптимизацию денежного потока любой ценой в условиях падающей прибыльности. Финансы под давлением: За первое полугодие 2025 года чистая прибыль {$LKU6} рухнула на -51%, свободный денежный поток — на -29%. Каждая копейка на счету. Битва за дивиденды: Компания направляет огромные суммы на выкуп акций (654 млрд руб. за полгода), чтобы поддержать доходность на акцию. Любое улучшение маржинальности (даже на 0.5-1%) критически важно для этих выплат. Логистика: Калининград — особый регион. Логистика усложнена, затраты выше. В условиях санкций и дефицита (в сентябре там не хватало АИ-92) компания предпочла отказаться от скидок, чтобы обеспечить устойчивые поставки. 📈 Что это значит для нас? Краткосрочно: Это позитивный сигнал для денежного потока. Компания борется за каждую единицу маржи. Долгосрочно: Это не решение фундаментальных проблем: низкие цены на нефть, высокие затраты, укрепление рубля. 💡 Мой вывод: Для меня, как консервативного инвестора, эта новость — лишь подтверждение общего тренда: {$LKU5} находится в режиме экономии и оптимизации. Это хорошо для дивидендной стабильности в ближайшие полгода, но не меняет общую картину. Я не стал бы покупать акции только из-за этой новости. Мое решение зависит от более глобальных вещей: цен на нефть, ставок депозита и геополитики. А вы считаете такие точечные меры важными для инвестиционного решения? Или это просто шум?

💡Дивидендные аристократы. Часть 13. Добрый день, товарищи инвесторы. Последний раз я писал про «дивидендных аристократов РФ» еще в августе 2022 года. Были планы по улучшению таблицы и возможно по лучшей подаче информации, но как то все руки не доходили до этого. Термин «дивидендные аристократы» для РФ не совсем подходит, потому что это звание присуждается компаниям, которые повышают дивиденды на протяжении не менее 25 лет (подряд). У нас же рынок еще относительно молодой и таких компаний просто нет, но есть те, кто стремится к этому и возможно когда-то мы увидим действительно дивидендных аристократов и в России. А пока только можем выбрать тех кто стремится к этому… Хотя бы на протяжении нескольких последних лет. Есть допущения: если дивиденды были снижены до 0, то счетчик не обнуляется, а продолжает отсчитывать дальше с того момента как компания начала платить дивиденды снова. Вначале пробежимся по самым крупным компаниям в РФ из индекса Мосбиржи. 🍏Что это за компании? Что в таблице? Название компании. Следующий столбец – синим выделил количество лет повышения дивидендов, а под ним средний процент повышения дивидендов за все время. В строках: дивиденд в рублях и рост в процентах по отношению к прошлому году. В столбцах: годы. Данные на разных ресурсах разные, кто то считает дивиденд в январе 2022 года за 2021 год или наоборот… Так что расхождения могут быть. Плюс бывает что нет нормальной информации по дивидендам за какой-нибудь 2001 год. Так что приходится работать с тем, что есть. Так же решил добавить прогноз по дивидендам в 2023 году. Такие компании как Лукойл, Новатэк, Роснефть, Татнефть, Фосагро могут выплатить в этом году высокие (если не рекордные) дивиденды. 🎄Лидеры рейтинга: Лукойл – 21 год повышения дивидендов. Сбербанк – 18, Газпром -16, Новатэк – 17, Роснефть, Татнефть – 13. У остальных компаний рейтинг ниже или равен 10 – Норникель – 9, Магнит – 10, Полюс – 8, Фосагро – 9. Что было год назад… 2 года назад. Компания Детский мир – одна из тех компаний, которая стабильно повышала дивиденды. Теперь же она планирует стать непубличной. Возможно дивиденды и будут, только для узкого круга лиц. {$DSKY} Печально. Успехи в прошлом не говорят об успехах в будущем. Все это не является инвестиционной рекомендацией. Какие еще компании добавить? Подсказка: вначале буду добавлять компании из индекса Мосбиржи, затем уже остальные). Успешных инвестиций.

❗Дивидендные Короли, Аристократы, Чемпионы и Живуны❗ 🗣 Термины, с которыми зачастую сталкивается начинающий инвестор. Давайте вместе с Вами разберем эти понятия. Посмотрим что их объединяет и пройдемся по нескольким примерам каждого из дивидендных терминов. ℹ Первый вопрос это - «Что объединяет эти слова?» Правильно, дивиденды. Но не каждая компания может получить такой титул. Тут есть некоторые сложности, к примеру - необходимо из года в год увеличивать выплаты дивидендов, а в годы кризисов это, на самом деле, не так уж и просто. 🏦 Получить такой титул - очень престижно. Поэтому некоторые компании готовы пойти на хитрости, чтобы удержаться и не вылететь из годовых накопленных увеличений. Про эти хитрости поговорим с Вами позднее, сегодня у нас терминология. ❓А что дают эти титулы инвестору ❓ ✅ Именно на эти титулы можно опираться инвестору при выборе ценных бумаг к себе портфель и не переживать по поводу того, что вас обгоняет инфляция. Но сначала давайте разберемся, что за каждым этим «титулом» стоит. 👑 «Дивидендные Короли» - компании, которые платят дивиденды 50 лет подряд, и ежегодно повышают выплаты. ℹ Одним из Ярких примеров «королей» являются Johnson & Johnson , компания которая увеличивает дивиденды: 59 лет подряд. Так же понятным примером может стать Colgate-Palmolive , компания которая также увеличивает дивиденды: 59 лет подряд; 🎩 «Дивидендные Аристократы» - компании, которые платят дивиденды 25 лет подряд, ежегодно повышают выплаты, и в добавок ко всему - включены в индекс S&P 500. ℹ Тут яркими примерами будет всем известная, и любимая Баффетом компания Coca-cola и всеми любимый REIT «Realty Income Corp» ; 🥇 «Дивидендные Чемпионы» - компании, которые платят дивиденды 25 лет подряд и ежегодно повышают выплаты. ℹ Тут в пример можно приветси таких европейских гигантов как Nestle, Philips и др. 💪 «Дивидендные Живуны» - компании, пережившие два последних кризиса (2008 и 2020 года), продолжившие не смотря на кризисы повышать дивиденды. ℹ Одним из примеров может стать компания отечественного рынка - , которая пережила оба кризиса и постоянно наращивает и выплачивает дивиденды, чего пока что мы не можем сказать о нашем любимом ; 🧳 «Дивидендные Кандидаты» - компании, которые платят дивиденды 10 лет подряд и ежегодно повышают выплаты. ℹ Пусть пример будет натянут, но к этому термину я бы отнес наших металлургов, к примеру , если есть примеры удачнее - делитесь в комментариях; 🎓 «Дивидендные Претенденты» - компании, которые платят дивиденды 5 лет подряд и ежегодно повышают выплаты. ℹ , ну или - хорошие примеры «див претендентов» отечественного рынка. Сам держу бумаги в портфеле. 🗣 Вот такая несложная, но полезная для новичков терминология. Опытные инвесторы делитесь примерами тикером по терминам - будет полезно для новичков! 🚀 Ну а если Вам интересно, что я буду покупать в очередной и как выстраиваю свой портфель инвестируя каждый вторник 3000₽, покупая активы в режиме реального времени - ❗️подписывайтесь, будем инвестировать вместе❗️

Дивидендные аристократы РФ. Часть 4. 💡Немного модернизировал таблицу по дивидендным аристократам РФ. Добавил графу «Капитализация в млрд. рублей», чтобы понимать вес компании в индексе и вообще. Так же добавил «Цену акции» и исходя из цены рассчитывается «Прогнозная дивидендная доходность в процентах». Зеленым цветом выделил компании, которые могут показать див доходность выше 10 процентов в 2022 году. Если где то стоит 0, то это не значит, что дивидендов в этом году не будет, просто пока нет прогнозов, либо я их еще не видел или сам не пытался прикинуть див доходность. Так же решил, что будет удобнее, если таблица будет поделена по секторам: Энергетический, Финансовый, сырьевой и т.д. 🎄В связи с падением индексов на фоне обострения геополитической обстановки прогнозы по див. доходности в процентах выглядят еще выше, чем они были неделю назад. Хотя вроде как индекс Мосбиржи начал восстанавливаться. В любом случае данное событие я рассматриваю как хорошую возможность. Какая может быть логика при принятии решения о покупке той или иной акции: Выбираем отстающую отрасль в портфеле, смотрим какая компания дольше других повышает дивиденды. Сравниваем капитализацию и долю в индексе Мосбиржи. Смотрим на прогноз по див. доходности. Исходя из этого принимаем решение… хотя конечно этого не достаточно для полноценной оценки той или иной компании (нужно учитывать много факторов: прибыль, уровень долга, потенциал для роста, оценка стоимости и т.д.). Лидеры по див. доходности: 💡Газпром. Прогнозная див доходность 15,6 процентов. Самая высокая доля в индексе и капитализация. 6 лет повышения дивидендов. Активно покупаю на просадках. Одна из идей на 2022 год. Рост цены на газ, рост прибыли, выручки. Прогноз по дивидендам на следующий год 40-50 рублей на акцию. 💡Татнефть. Прогнозная див доходность 10,8 процентов. Доля в индексе - 1,8 процента. 6 лет повышения дивидендов. Покупаю на просадках так же. Хорошие прогнозы по росту данной компании от ВТБ, Ренессанс, BCS. Одна из идей на 2022 год. Хороший отчет, низкая стоимость. 💡Сургутнефтегаз. П. Прогнозная див доходность 12,8 процентов. Доля в индексе - 1,15 процента. 5 лет повышения дивидендов. Компания не повышает добычу нефти и газа в течение 5 лет. Прибыль даже упала за 2021 год. Так же уменьшился позитивный эффект от валютных колебаний. Хотя пишут, что кубышка должна вырасти на 80 млрд рублей, до 3,894 трлн рублей. 💡Сбербанк. Прогнозная див доходность 12 процентов. Доля в индексе - 13 процента. Высокая капитализация. 7 лет повышения дивидендов. Покупаю на просадках прив. акции. Одна из лучших компаний, но в случае негативных новостей активно падает. Хорошо отыгрывает дивидендный гэп. 💡ВТБ. Прогнозная див доходность 13,6 процентов. Доля в индексе - 1,2 процента. 5 лет повышения дивидендов. Рост чистой прибыли в 5 раз за 5 лет. Значительный рост кредитов. 💡Фосагро. Прогнозная див доходность 10,7 процентов. Доля в индексе - 1 процент. 6 лет повышения дивидендов. Дивидендная политка Фосагро : на дивиденды будет направлено свыше 75% от свободного денежного потока при условии, если показатель чистый долг/EBITDA компании будет меньше 1х. Выручка стабильно растет. Чистая прибыль тоже. Высокая рентабельность. Цена акции к прибыли в целом тоже неплохая. Производитель удобрений с самой низкой себестоимостью. Рентабельность EBITDA - самая высокая среди конкурентов (40%). 💡Металлурги. НЛМК, Северсталь, ММК. Повышают дивиденды 7,6 и 5 лет. Высокая капитализация. Ожидается див доходность в районе 14-15 процентов в этом году. Держу, увеличиваю долю. Продолжение следует...

КОРОЛИ, АРИСТОКРАТЫ, ЧЕМПИОНЫ И ЖИВУНЫ Добрый вечер, дамы и господа! Что объединяет эти слова? Правильно дивиденды. Но просто так компания не сможет заслужить себе такой "титул". Необходимо из года в год увеличивать выплаты дивидендов, а в годы кризисов это не так уж и просто. Получить такой титул - очень престижно. Поэтому некоторые компании готовы пойти на хитрости, чтобы удержаться и не вылететь из годовых накопленных увеличений. Но об этом поговорим в другом посте. А что дают эти титулы инвестору? Именно на них можно опираться при выборе ценных бумаг к себе портфель и не переживать по поводу того, что вас обгоняет инфляция. Но сначала давайте разберемся, что за каждым этим "титулом" стоит. 1. Дивидендные Короли - платят 50 лет подряд с ежегодным повышением. P.S. кстати, вы знаете, кто является королём королей? Или хотя бы можно предположить из какой отрасли эта компания? Напишите свои догадки в комментариях🙃 2. Дивидендные Аристократы - платят 25 лет подряд с ежегодным повышением и включены в индекс S&P 500. 3. Дивидендные Чемпионы - платят 25 лет подряд с ежегодным повышением. 4. Дивидендные Живуны - компании, пережившие два последних кризиса (2008 и 2020 года), продолжая повышать дивиденды. 5. Дивидендные Кандидаты - платят 10 лет подряд с ежегодным повышением. 6. Дивидендные Претенденты - платят дивиденды 5 лет подряд с ежегодным повышением. Всем хорошего вечера💚

📈🇷🇺Топ-10 акций РФ, которые, по мнению брокера открытие, могут принести самую высокую дивидендную доходность в 2022 году Эмитент/прогнозируемая дивидендная доходность: 🔸Газпром 11,5-12,5% 🔸Татнефть 11-15% 🔸Роснефть 8-10% 🔸Лукойл 12% 🔸ВТБ 12,3% 🔸АЛРОСА 11,45% 🔸ММК 18,46% 🔸НЛМК 19,66% 🔸Северсталь 19,45% 🔸Мечел-ап $МTLRP 30-40% 🔸Газпром Недавно в рамках отчётности по РСБУ по итогам девяти месяцев 2021 г. сообщил о достижении прибыли в размере 1 трлн руб. При этом форвардная прибыль компании по МСФО по итогам всего 2021 г. может составить почти 2 трлн руб., что обещает рекордный размер дивидендов Газпрома. По предварительным оценкам, он может составить от 41 до 43 руб. на акцию, что при текущих уровнях обеспечит 11,5–12,5% дивидендной доходности. Дополнительно акции Газпрома могут поддержать более высокие (по сравнению с 2020 г.) цены на голубое топливо, обусловленные высоким спросом, а также ввод в эксплуатацию «Северного потока — 2». 🔸Татнефть можно назвать дивидендным разочарованием 2020 и 2021 гг. Однако в следующем году ситуация может измениться. Чистая прибыль компании может приблизиться к показателю 2018–2019 гг., достигнув 205–210 млрд руб. Именно в 2018–2019 гг. компания выплачивала рекордные дивиденды. Размер дивиденда «Татнефти» может составить 60–80 руб. на акцию, что при пересчёте на текущую доходность относительно обыкновенных акций составит 11–15%. Однако менеджмент компании настороженно относится к выплате дивидендов на фоне обсуждения налогового законодательства в отношении месторождений сверхвязкой нефти и отмены льгот по налогу на добычу полезных ископаемых (НДПИ). 🔸Роснефть продолжает развивать свой проект «Восток Ойл», что поспособствует планомерному росту добычи на протяжении текущего десятилетия. При этом компания не планирует снижать дивиденды для финансирования проекта, что может привести к росту дивидендной доходности. Аналитики прогнозируют дивиденды Роснефти в размере от 52,3 до 61,9 руб. на акцию, что соответствует 8–10% дивидендной доходности относительно текущей стоимости бумаг. 🔸Лукойл Дивидендная политика предполагает выплату не менее 100% скорректированного свободного денежного потока. Выплата осуществляется два раза в год — по итогам шести месяцев и по итогам года. Высокие цены на нефть продолжают поддерживать финансовые показатели компании. По результатам 2021 г. инвесторы могут получить 460 руб. за акцию, а при сохранении растущей тенденции в ценах на нефть дивиденды Лукойла за 2022 г. могут превысить 800 руб. Это соответствует более чем 12% дивидендной доходности при текущих котировках. 🔸ВТБ По результатам 2021 г. планирует заработать исторически максимальную чистую прибыль. Согласно прогнозу самого банка, она должна составить 270 млрд руб. В 2022 г. результаты могут оказаться скромнее — менеджмент прогнозирует 230 млрд руб. чистой прибыли. При этом уже с текущего года банк планирует направлять на дивиденды 50% чистой прибыли по МСФО. ВТБ ускоренными темпами идёт к своей цели — за девять месяцев работы компания заработала 257,6 млрд руб., то есть для достижения цели осталось заработать всего 16,4 млрд руб. В целом по итогам года банк может выйти на прибыль 340–345 млрд руб. В последнее время ВТБ старается придерживаться паритета дивидендной доходности по всем типам акций. Если практика сохранится и в следующие годы, то по итогам 2021 г. инвесторы смогут получить 0,0065 руб. на акцию. Дивиденды ВТБ будут выплачены в июле 2022 г. Однако выплата может быть разделена на два транша для снижения нагрузки на капитал. Продолжение в комментариях. #РФ Подписывайтесь на канал, будьте в курсе последних новостей, знакомьтесь с обучающим контентом 🤝

Говорят, что дважды в одну реку не войдешь, но я надеюсь, что Вы ещё вытерпите один пост от меня на сегодня, и поддержите, а то совсем забыл, что можно писать и с пользой, и с мотивацией победы, хотя важнее всегда с пользой! Хороший вопрос от : " Как избегать лосей? " А если я отвечу нетривиально: "Никак! " Неверное все хотят услышать другой ответ, но если бы убытки можно было полностью избежать все бы были миллионерами, А экономика должна работать в условиях ограниченности материальных ресурсов, так гласит её теория, и тут можно всём дружно пережать привет Д. Пауэлу (можно лайком к посту, он посмотрит). Но вернёмся как избежать лося, локаничный ответ дан выше, и он, считаю, максимально честный, ведь рынок сопряжён с рисками. Но лося можно минимизировать, держать на сухом пайке, иногда отгонять его от своих владений... И как нельзя лучше подходит для этого, т.к. априори даёт дополнительную доходность, и психологически это должно направлять Вас, как инвестора, в более консервативные инструменты, например такие как: - золото, - облигации (тут можно отдельных эмитентов, если хотите копоны), - Газпромы, Эплы, Майкрософты итд. - думаю Вы всё их знаете, если что они будут как сторож с ружьём своими дивами отстреливать дополнительных лосей))) - это здравоохранение, телекомы, продовольствие итд. Поставили такой "забор" и сидите ждёте 3 года, если рынок конечно просядет, то подключаем ещё одну важную часть баррикады - это кэш {$USDRUB} . Его тоже храним, например на карте Тинькофф и это не реклама думаю многие там летают процент на остаток, и удобно заводить кэш в ТИ. Всем спасибо за внимание! Пока P. S. -оцените качество забора, только честно))

МОЯ СТРАТЕГИЯ Добрый день, дамы и господа!!! Пришло время поговорить, как и зачем я выбираю инструменты для своего портфеля. Если честно, у меня сложились две стратегии. Одна по агрессивному портфелю, вторая по консервативному. 💚Консервативный портфель: 1. Цель: накопить на учёбу для ординатуры 2. Срок существования: • до конца июля 2025 года (3,5 года) - четверть суммы, • до января 2026 года (4 года) - вторая четверть суммы, • до конца июля 2026 (4,5 года) - третья четверть суммы, • до январь 2027 года - четвертая четверть суммы. Ориентировочно каждая четверть будет составлять 225 тыс. ₽. 3. Начальный взнос: 470 тыс. ₽. Ежегодное пополнение 40 тыс. ₽ 4. Ориентировочная (желанная) доходность 8,5-9% по облигациям и 10% на акции и фонды. Данные величины являются минимальными. Если цифры будет больше, то это только приветствуется. 5. Соотношение активов: на начальном взносе 95% - облигации, 5% - акции. К началу первого изъятия средств соотношение должно быть 80% облигаций и 20% акций. Средства будут взяты сначала от погашенных облигаций. 6. Какие именно будут использованы инструменты? Об этом буду писать конкретно в отдельных постах по хештегу ❤Агрессивный портфель: 1. Цель: накопить капитал к пенсии 2. Срок существования: 35-40 лет 3. Начальный взнос: 30 тыс. ₽ Пополнения в месяц: ~100$ 4. Задача: получать ежемесячный пассивный доход за счёт дивидендов. Первая точка - 100$ в месяц. Вторая точка - 1000$ в месяц. 5. Ориентировная доходность за год 6% в долларах. 6. Первая точка должна быть достигнута через 18 лет. Вторую пока рассчитывать не стану, так как она зависит от результатов первой. Но общее движение цели намечено. 7. Инструменты: акции дивидендных аристократов, также рассматриваю акции российского рынка, которые платят дивиденды в долларах. 8. Какие именно это аристократы и акции РФ также буду писать дальше в отдельных постах под хештегом Всем удачной новой торговой недели!

Всем привет! Пока на рынках льётся кровь и лезть в рисковые активы стало дважды рисково, решил посмотреть, что у нас из хорошо просевших дивидендных аристократов. В итоге получил ТОП-5, разгруженных на дневном, недельном и месячном RSI (индекс относительной силы), при этом по бумагам высокие ожидания аналитиков. Минимум брал 2% по дивидендам: прогноз роста от аналитиков: от 7,16% до 31,53%. Дивиденды: 2,35%. PE: 29.97. RSI: 37.82 (д), 42.92 (н), 56.84 (м). прогноз роста от аналитиков: от 32,38% до 47,82%. Дивиденды: 2.45%. PE: 18.98. RSI: 33.73 (д), 34.8 (н), 49.82 (м). прогноз роста от аналитиков: от 10,51% до 34,63%. Дивиденды: 3.55%. PE: 18.71. RSI: 36.35 (д), 34.89 (н), 46.28 (м). прогноз роста от аналитиков: от 11,64% до 23,96%. Дивиденды: 3.17%. PE: 25.26. RSI: 28.19 (д), 38.34 (н), 48.49 (м). прогноз роста от аналитиков: от 13,99% до 36,62. Дивиденды: 2.56%. PE: 23.35. RSI: 28.8 (д), 34.68 (н), 53.67 (м). ❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. В любом случае, перед покупкой необходимо проводить полный анализ бумаги, но при выборе дивидендных аристократов хороший шанс спокойно пересидеть коррекцию, получая дивиденды, учитывая то, что данные компании их регулярно наращивают. 👍 Если подобные подборки вам интересны, поддержите лайками. Если наберём много лайков, буду делать их еженедельно. При наличии пожеланий/предложения, какую информацию добавить в подборку, пишите в комментариях. 🔥 Не забывайте подписываться, в ленте вы найдёте ежедневные сводки новостей по компаниям США, отчёты по сделкам инсайдеров и много другой полезной информации! P.S.: в одном из следующих постов поговорим о составлении детского инвестиционного дивидендного портфеля по принципу Баффетта.

3 дивидендных аристократа, которые можно купить прямо сейчас 1. Abbott Labs Abbott Labs ( ) увеличила дивиденды в декабре 2020 года на 25%. Это стало 49-м годом подряд повышения дивидендов для крупной медицинской компании. Дивиденды Abbott теперь составляют более 1,6%. В отличие от многих Dividend Aristocrats, дивиденды Abbott - не главная причина, по которой акции компании нравятся. Abbott может похвастаться впечатляющей историей роста. Его акции взлетели на 26% в прошлом году благодаря сильному росту выручки и прибыли. Аналитики Уолл-стрит сходятся во мнении, что в течение следующих пяти лет компания обеспечит среднегодовой рост прибыли более чем на 13%. Значительная часть недавнего успеха Abbott связана с тестами на COVID-19. Компания быстро стала лидером на новом рынке в начале 2020 года. Сейчас Abbott предлагает восемь тестов на COVID-19 в рамках программы выдачи разрешений на использование в чрезвычайных ситуациях (EUA) США. Продажи компании по тестированию COVID в последнем отчетном квартале составили 881 миллион долларов. Однако у Abbott есть и другие драйверы роста. Наиболее важным из них является устройство непрерывного мониторинга уровня глюкозы (CGM) FreeStyle Libre. Ожидайте, что продажи CGM продолжат расти, особенно в связи с тем, что версия устройства третьего поколения получит европейский знак CE в сентябре. 2. AbbVie Если вам нравятся дивиденды Abbott Labs, вам, вероятно, понравится дочерний продукт компании - AbbVie ( ) . Поскольку она была частью Abbott до 2013 года и продолжала ежегодно увеличивать свои дивиденды, послужной список AbbVie в увеличении дивидендов отражает ее материнскую компанию. Но дивидендная доходность AbbVie, составляющая почти 4,8%, гораздо более привлекательна. Перспективы роста AbbVie не на одном уровне с Abbott. Тем не менее, аналитики ожидают, что в ближайшие пять лет крупный производитель лекарств обеспечит рост среднегодовой прибыли почти на 11%. Этот уровень был бы еще выше, за исключением того, что AbbVie столкнется с жесткой конкуренцией в США за свой самый продаваемый продукт Humira, начиная с 2023 года. Но у AbbVie уже есть два препарата от аутоиммунных заболеваний, готовые принять эстафету от Humira. Компания прогнозирует, что к 2024 году общий объем продаж Rinvoq и Skyrizi составит 15 миллиардов долларов. Модельный ряд AbbVie также включает другие продукты, продажи которых стабильно растут. Лекарства от рака крови Imbruvica и Venclexta возглавляют список. Кроме того, приобретение компанией Allergan в прошлом году позволило ей привлечь новых звезд, таких как антипсихотический препарат Vraylar и препарат от мигрени Ubrelvy. 3. Джонсон и Джонсон Johnson & Johnson ( ) - не просто дивидендный аристократ. Увеличение дивидендов за 58 лет подряд делает его королем дивидендов . Дивиденды J&J в настоящее время составляют более 2,5%. Звездные дивиденды компании сделали J&J давним фаворитом среди инвесторов, стремящихся к заработку. Эти инвесторы также по понятным причинам ценят стабильность, которую предлагает J&J. Это, пожалуй, самая диверсифицированная акция здравоохранения на рынке с многомиллиардными предприятиями в сфере здравоохранения, медицинского оборудования и фармацевтики. А как насчет роста? Johnson & Johnson может быть не самым привлекательным выбором в этом отношении. Аналитики ожидают, что в ближайшие пять лет компания обеспечит рост среднегодовой прибыли немногим более 4%. Однако не стоит сбрасывать со счетов долгосрочные перспективы роста J&J. Однодозовая вакцина COVID-19 компании может стать огромным победителем. Johnson & Johnson также обладает финансовыми возможностями для стратегических приобретений, способствующих росту. Я сомневаюсь, что затишье роста J&J продлится слишком долго.

🔝ТОП - 10 дивидендных аристократов США🔝. Как войти в список ❓ Дивидендные аристократы США — это компании, отобранные из списка 500 эмитентов с наивысшей степенью капитализации, входящих в индекс S&P 500. ☑️Статус дивидендного аристократа компания получает, если ежегодно более 25 лет выплачивает своим акционерам дивиденды, размер которых с каждой выплатой увеличивается. ☑️Принципы, на которых основан выбор, сформулированы американским рейтинговым агентством Standard & Poor's. Для того, чтобы войти в новый индекс S&P 500 Dividend Aristocrats компания должна отвечать еще нескольким критериям: 🔘 иметь капитализацию от 3 млрд $ на дату корректировки списка; 🔘средний дневной оборот не ниже 5 млн долларов на протяжении трех месяцев до даты ребалансировки. 🔲ТОП 10 «аристократов» США по периодам выплат более 50 лет. 1️⃣Genuine Parts Co – выпускает запчасти для автомашин и промышленного оборудования, офисную технику, электронные приборы. Дивиденды платятся в течение 63 лет. Доходность акций за год составила 3,11 %. 2️⃣Emerson Electric Co - Компания совмещает технологию и инжиниринг во многих отраслях промышленности и предлагает технологические решения для промышленных, коммерческих и потребительских рынков. Дивиденды платятся в течение 63 лет. Доходность акций за год составила 2, 61%. 3️⃣Procter & Gambel - лидер международного рынка товаров потребления, огромные суммы тратятся на рекламу, изучение покупательского спроса. Продукция поставляется в 180 стран мира. Период платежей — 63 года, доходность за 12 месяцев — 2,38 %. 4️⃣3MCo — промышленные предприятия компании расположены в 60 странах мира. Индустриальный гигант выпускает более 50 тыс. видов продукции для горного, нефтегазового, автомобильного сегментов экономики. Дивиденды перечисляются 61 год, доходность активов за 12 мес. — 2,38 %. 5️⃣Cincinnati Financial Copr финансовая компания, занимающаяся страховым бизнесом. Дивидендные выплаты 59 лет. С 2010 г. снизила показатель дивидендной доходности с 6 % до 2,11 %. 6️⃣Coca-Cola Co — мировой производитель пищевых продуктов, безалкогольных напитков. Срок выплат — 57 лет, годовая прибыльность — 2,77 %. 7️⃣Johnson & Johnson — корпорация, в составе которой 250 «дочек» в 60 странах мирa. Платежи дивидендов в течение 57 лет, годовая доходность активов — 2,56 %. 8️⃣Lowe’s Cos Inc - компания розничной торговли, владеющая сетью магазинов по продаже товаров для улучшения жилища. Дивиденды платятся в течение 57 лет. Доходность акций за год составила 1,83%. 9️⃣Colgate-Palmolive Co — компания мирового уровня, производящая продукты для ухода за телом, ротовой полостью, бытовую химию и корма для домашних животных. Выплаты акционерам — 56 лет, годовая доходность — 2,45 %. 🔟Hormel Foods Corp – компания занимается производством различных мясных и пищевых продуктов. Платежи дивидендов в течение 54 года, доходность активов — 1, 97%. ❓Как вложиться сразу во всех дивидендных аристократов США❓ ☑️Есть 2 ETF фонда: 1️⃣ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat (NOBL) - Включает 64 акции дивидендных аристократов из индекса S&P 500, выплачивают дивиденды регулярно более 25 лет. 2️⃣S&P High-Yield Dividend Aristocrats (SDY) - Включает 111 акции дивидендных аристократов из индекса S&P 1500 Composite. Выплачивают дивиденды более 20 лет (включает 53 компании из S&P500). 💡В заключение могу сказать, что вложение в дивидендных аристократов выгодно на период 20-30 лет. Но не стоит забывать, что статус дивидендного аристократа может сигнализировать и о стагнации компании из-за поддержания стабильных высоких выплат, поэтому постоянный мониторинг финансовых показателей даже дивидендных аристократов в любом случае необходим.

Человеческое счастье зависит не столько от большой удачи, которая приходит редко, сколько от умения использовать незначительные возможности, которые представляются ежедневно. Бенджамин Франклин 📣‼️Лучшая защита – нападение! Почему пассивные инвесторы должны покупать акции, несмотря на события, произошедшие на фондовом рынке в последние пол года? ✔️ Во-первых, вспомним, что степень «пассивности» инвестора определяется не тем, насколько он склонен к риску, а тем, сколько времени и сил он готов тратить на формирование портфеля и управление активами. 🧐 Проще всего покупать паи ETF фондов как , , или Это не труднее, чем чистить зубы по утрам ✌🏻 👉🏻 Если вы обожглись на операциях с акциями на медвежьем рынке, начавшемся в конце февраля 2020г, вы, разумеется, могли решить никогда больше не связываться с этими бумагами. Как говорится, обжегшись на молоке, дуют на воду. 📣 Пережив ужасающий крах фондового рынка 2000–2002, 2008 и 2014 годах, многие инвесторы начали считать акции самым рискованным объектом инвестиций. 📌‼️ Но, как это ни парадоксально звучит, сам факт крушения рынка сделал его менее рискованным. Если раньше последний можно было сравнить с «кипящим молоком, то теперь это просто тепленькая водичка. ✔️ Логика говорит о том, что, принимая сегодня решение о покупке акций, можно не бояться потерять столько, сколько вы потеряли бы, приобретая их несколько лет назад или даже в конце или всего 2019г. ‼️ Покупая акции по разумной цене, позволяющей рассчитывать на их рост в будущем, вы можете спокойно держать последние независимо от того, какие убытки они могли принести вам в прошлом. Акции становятся еще более надежным инструментом вложений при низкой доходности по облигациям, которая может снизить будущую отдачу от инвестиций. 📣 Моё видение ситуации в данный момент. Покупка ETF фондов это хорошо, несмотря на то, что S&P 500 на хаях. Но я в данный промежуток времени буду усиливать портфель дивидендными аристократами и королями. Сейчас отличное время покупок супер компаний с большой историей и дивидендной доходностью от 6% в $ за год. Например как или Какие ваши мысли друзья?

#71 ИЗ КНИГИ "БИБЛИЯ КАПИТАЛИСТА ЧАСТЬ √1 1) Инвестирую только на долгосрок, с ростом рынка ( рынок всегда на долгосроке растет) если не будет войны и тд можно зарабатывать (По Баффету) Да я знаю что противоречит с 12 пунгтом 2) Трейдеры, скальперы зарабатывают только 1 процент из них, а остальные в минусе по статистике 3) Никто не знает куда пойдет рынок на коротком промежутке 4) Был эксперимент три стратегии инвестирования, найду и опубликую позже, самым выгодным вариантом был не смотреть на цикл экономики и регулярно инвестировать. (Тем самыи усреднять цену) 5) цикличен, за ростом всегда спад. Циклы каждые 10 лет и 100 лет. (В России чаще) 6) Рубль на долгосроке всегда теряет к доллару ,за 10 лет 148%. Рубль это фиатные деньги, фантики 7) это круто. Это такие компании которые постоянно увеличивают размер дивов (в США практика популярна. В России не особо пока) 8) Заправляй полный бак. Ты тратишь время свое когда на половину или четверть заливаешь (совет от американского врача с зп 400.000$ в год) 9) по максимому, не гонись за сверхпртбылью. Там где больше прибыль больше риски (Желательно чтобы была основная зп, подработка, какие то продажи вк и на авито, проценты с , с карты тинькова и тд) много ручейков дают реку) 10) Держи облигации столько процентов сколько тебе лет. Чем старше чем спокойнее портфель должен быть. Мне значит 31% надо облигаций) 11) Рискованные активы, биткоин и тд на 10 % можно брать 12) Когда мы покупаем, когда пик роста мы продаем (По Борисову и Коневой) 13) Рост рынка сша 8-10%, инфляция 2%, рост рынка россии 20%, инфляция 5-10%. Вклады только держат еле еле на уровне инфляции 14) Чтобы быть богатым всегда, если не отложил то прожил месяц зря 15) до10% годовых рост безопасно, 10-20% желательно, более 20% опасно 16) надежны как и вклады но на пару процентов больше дают, если ты консерватор то это тебе 17) ИИС крутая штука, дает вычет (либо к зарплате прибавку ндфл которую работник уже уплатил либо можно не платить налок ндфл) 18) если держать 3 года и более и не продавать акции то не платишь ндфл (даже на обычном брокерском счету , не иис) 19) нет, пенсионный фонд это бизнес. Больше поступает им $ чем они платят. 20) Россия это ООО, это корпорация, никто вам ничего не должен, мы это батарейки генерирующие прибыль, делай сам свою пенсию. 21) пару процентов в год решают!!! Фонд 10% через 30 лет 144209$. Фонд 12%-299599$ через 30 лет 22) Баффет крутой чел, обыгрывал рынок на долгосроке. Изучи какие акции у него и что он поквпает (из последнего банк оф америка за 24$, сейчас 26 уже стоит) 23) По началу лучше вложится в в индекс sp500 24) мало кто может показать доходность больше рынка 25) Баффет сделал эксперимент и предложил 1 млн кто переиграет рынок на долгосроке. Никто не смог 26) пифы, паи и страхование жизни туфта, комиссии конские 27) Никто не купил квартиру и не стал богатым зашивая дырки на носках 28) Совет Баффета инвестировать в долгосрок в акции и не продавать их. Лучше вкладываться в ETF SP500 (рынок сша) с низкой комиссией. 29) Если есть кредит то лучше сначала его погасить так как там проценты больше, а потом уже инвестировать Автор: