Хэштег #банкрот | Тинькофф Инвестиции Пульс

Всем привет 👋🏼 Дожили мы до того, что теперь семейная ипотека стала почти такой же, какой раньше была обычная. С 1 октября изменяются ставки и суммы по льготной ипотеке для семей с детьми 👧 Очень прям верится, что от такого подхода застройщики явно "заработают" больше денег… Мы вот брали ипотеку в 2021 и в 2022 годах. По одной процент 4.9, а по второй 5. И если брать расчет на 30 лет, то заплатишь практически в два раза больше от взятой суммы. А тут с одним ребенком теперь 12% процентов, это ж капец какая переплата🤯 Не знаю, кто там и к чему стремится, но застройщики скоро совсем взвоют. И так ставка больше двух лет на высоком уровне, а тут еще подобными заходами со временем и спроса никакого не будет. Взять тот же бесконечный мораторий на неустойку и выплаты средств людям по судам. Мы уже почти два года не можем получить своих денег от выигранного суда. А сколько таких людей, подобных нам? Не сложно догадаться, что в момент снятия всех ограничений, застройщикам одновременно придется вернуть огромные суммы всем. Думается мне, что это будет сильный дополнительный удар по бизнесу🥊 Как говорится, перед смертью не надышишься. Вон {$SMLT} мне на днях сообщение прислал, что готов вместо денег дать машиноместо или кладовку. Как бы не сложно догадаться, почему так происходит и о чем это говорит. В общем, какой-то трындец, которому и конца не видать. Как считаете, ждем первых банкротств от крупных застройщиков? Или все же господдержка все решит? 🤨 {$ETLN1} {$APRI}

Всем доброй ночи 💤 Вот смотришь на график , аж плакать хочется. С того момента, как начали повышать ключевую ставку в 2024 году, котировки компании упали почти на 93%🤯 А так красиво рассказывали истории про дикий рост компании, про байбэки, про расширение территорий строительства, про скупку земель… Печально, что по своей наивности верил в это всё, держал акции с расчетом на хорошую прибыль и, по итогу, закрыл позицию в минус в районе 900₽. Некоторые подписчики знают, что у нас в семье две квартиры от Самолета, по одной из них даже успели отсудить немного денег за задержку и ремонт. Только вот по второму пункту деньги с января 2025 года получить не можем из-за моратория. Исполнительный лист лежит у приставов, а они ничего поделать не могут, пока действует ограничение до конца текущего года. Если честно, мы с супругой потихоньку перестаем верить, что эти деньги вообще получим. Ведь даже после снятия данных ограничений средств у застройщика может и вовсе не остаться. Просто как-то представить страшно, сколько у компании на сегодняшний день долгов скопилось за время этого моратория😱 Мы живем в новой квартире почти год и знаем о многих проблемах по всему ЖК. Вот яркие примеры таковых🔽 ➖заезжали с задержкой почти в один год, а некоторые жильцы в нашем подъезде на первом этаже получили свои квартиры еще через год после нас. ➖многие косяки в квартирах, в особенности по окнам, так никто и не пришел исправлять. Созванивались с подрядчиками. Ответ всегда один: «Самолет не платит, мы не придем». ➖по всем домам зимой выявилась проблема промерзания стен между секциями. Обещали летом все исправить, заделать щели. По факту так ничего и не сделано. Причина все та же - подрячикам не платят. ➖новые дома, которые строятся в ЖК, заметно притормозились в росте. Не хватает людей, денег не платят. ➖некоторые квартиры стоят готовые, но не хватает мебели или кухни. Собственники уточняли у подрядчиков, а те говорят, что им не заплатили или подрядчик поменялся все по той же причине. ➖уже около года обещают паркинг, который есть в плане, но никак не начнут строить. Видимо причина такая же. ➖сдача нашего дома изначально была запланирована на ноябрь 2024 года. Скоро будет ровно два года, но ни один человек не получил свои кладовки, которые покупались отдельно. ➖каждый месяц в платежке исправно платим за содержание и ремонт. Но дом со всех сторон, что в подъезде, что снаружи обшарпан и убит так, как будто ему лет 10. Никаких работ вообще не проводится. У нас в подъезде в двери разбили стекло месяца 3 назад, так даже его не поменяли. Просто вставили фанеру🙈 В общем, складывается такое впечатление, что компания потеряла связь с реальностью, и это вполне заслуженно отражено на графике акций📉 Может и до банкротства недалеко? Или государство выкупит? Подскажите, а у вас как дела обстоят? Может и лучше относятся к своим клиентам? Или же это общая проблема всех строительных компаний сейчас?🧐

🎬 Ваша песня спета: «ЕвроТранс» = дефолт. Печальная, но ожидаемая новость. Оператор сети АЗС «Трасса» — ПАО «ЕвроТранс» — окончательно рухнул. 📉 5 августа 2026 года Московская биржа официально зафиксировала полноценный дефолт по трём выпускам облигаций. Денег нет — и, судя по всему, уже не будет 😱 Компания не выплатила купонный доход на общую сумму 126,9 млн рублей 💰. Выплаты должны были пройти 21 июля 📅, но эмитент так и не перечислил деньги даже после истечения всех сроков. Под удар попали: — 75,6 млн рублей *выплачено — 10,2 млн рублей *выплачено — 41,1 млн рублей UPD: Евротранс полностью исполнил обязательства по купонным выплатам по двум выпускам: -ЕвроТранс 01 RU000A10BVW6 -ЕвроТранс 002Р-02 RU000A108D81 И это только верхушка айсберга 🧊. Ещё семь выпусков находятся в состоянии технического дефолта. А общая долговая нагрузка компании по 21 выпуску, включая ЦФА, достигает 36,8 млрд рублей 😨 Как до этого докатились? Проблемы у «ЕвроТранса» начались ещё в марте 2026 года, когда «Эксперт РА» понизил рейтинг компании с ruA до ruC после несвоевременного выкупа «народных» облигаций. С тех пор техдефолты стали системой: 📆 6 апреля — техдефолт по купонам БО-001Р-07 (выплатили на следующий день) 📆 22 июля — техдефолты сразу по нескольким выпускам 📆 3 августа — ещё четыре техдефолта на 168,4 млн рублей 📆 5 августа — полноценный дефолт 💀 Причины? Компания ссылалась на «временную нехватку свободных денежных средств» и «неравномерное поступление выручки». По одному из выпусков даже попытались списать на «ошибку при расчёте суммы выплаты» 🤦‍♂️ Что дальше? ⚖️ 🏛️ Сбербанк уже объявил о намерении подать в суд на банкротство «ЕвроТранса». Ранее то же самое сделал банк «Россия». К ним присоединится Газпромбанк. При банкротстве всё имущество компании, скорее всего, заберут банки-кредиторы — держателям облигаций может не достаться совсем ничего 😭 📚 История «ЕвроТранса» — ещё одно напоминание: высокая доходность = высокий риск ⚠️. Облигации с купоном 20%+ выглядят привлекательно, но за ними часто стоят компании с хрупкой финансовой моделью. На фоне общего ухудшения ситуации на рынке ВДО (число эмитентов-дефолтников в первом полугодии 2026 выросло на 40%). Другие выпуски: *Не ИИР. 🎁 Возврат комиссии за первые 30 дней использования Автоследования:

Много лет борюсь против плечевой торговли на финансовых рынках и в первую очередь именно потому, что видел много людских трагедий из-за иллюзии, что плечи ускоряют рост капитала. На самом деле они ускоряют только одно - смерть вашего депозита. Однако, если вы думаете, что плечи - болезнь только российского рынка, то сильно ошибаетесь. Эта болезнь - неизбежное следствие человеческой природы. Глупости, наивности, слабости и веры в сказку. Эти качества интернациональны. И в данный момент очередная драма плечевиков разворачивается на одном из самых развитых и технологичных мировых рынков - в Южной Корее, где целое поколение "уничтожается" плечами на фондовом рынке на наших глазах. _________________________________________________________ 🇰🇷 Целое поколение было "уничтожено" фондовым рынком. Миллионы молодых корейцев рассматривали фондовый рынок как свой единственный шанс накопить состояние. Жильё было слишком дорогим. Сбережений было недостаточно. Поэтому они занимали деньги и вкладывали всё. Розничные инвесторы в Южной Корее с апреля купили южнокорейских акций на сумму более 60 миллиардов долларов, а иностранные инвесторы с начала года продали корейских акций на 110 миллиардов долларов. Индекс KOSPI упал на 35% в июле, это будет худший месяц за всю историю Многие покупали 2-кратные кредитные ETF на полупроводниковый сектор, использовали 3-кратное маржинальное плечо и относились к краткосрочным торговым инструментам как к долгосрочным инвестициям. Затем рынок развернулся. Согласно Citi, розничные инвесторы в Южной Корее теперь потеряли, по оценкам, $38.7 млрд (₩56 трлн) на инструментах с кредитным плечом. Более 360,000 маржинальных счетов были принудительно ликвидированы. 62% из тех, кто потерял всё, были младше 35 лет. Объём маржинальных кредитов достиг рекордных ₩38.6 трлн, создав порочный круг принудительных продаж, который ещё сильнее обрушил цены. Многие инвесторы всё ещё удерживают свои позиции, что означает, что болезненный период может быть ещё не закончен — эксперты. Это была не просто коррекция фондового рынка. Она превратилась в долговой кризис для целого поколения, которое считало заёмные деньги единственным способом добиться финансового успеха, отмечают в сети. Сейчас южнокорейские инвесторы объединяются для защиты своих интересов после крупных убытков. Некоторые трейдеры даже остались должны брокерам, из-за чего пользователи начали обсуждать коллективные обращения.

❗️ ЦБ РФ озвучил ставку = 15%. Предыдущая 15,5% / прогноз 15%. Думали о снижении на 1%, но из-за неопределенности со стороны внешних условий оставили 0.5%. Также сообщили, что теперь возможно не такое поспешное снижение. Но все же думается, что к концу года придем к 13% как было и указано в базовом сценарии. 📈 Удивительно, что рынок в целом стоял на месте и не было серьезных движений. ОФЗ 26253 которые держу остались просто стоять на месте. 💼 По сделкам за последние 2 дня: 🔸 Гарант-Инвест финиш. Банкротство и делистинг. "Московская биржа исключает с 19.06.2026 пять выпусков облигаций АО 'Коммерческая недвижимость ФПК Гарант-Инвест' из-за введения процедуры наблюдения в деле о банкротстве эмитента". Зафиксировал убыток в -8633.5 ₽. На следующий день немного отбил. Итоговый убыток с учетом закрытых сделок по эмитенту: -4 953,8 ₽ В моменте была прибыль +4000, однако имеем, что имеем. К сожалению, Гарант-Инвест закончил свою историю и свои мучения на бирже. {$RU000A108G88}, {$RU000A106SK2}, {$RU000A105GV6}, {$RU000A106862}, {$RU000A109791} 🔹 По и облигациям разыгрывается настоящая Санта-Барбара. Накануне сообщили о техдефолте «народных» облигаций ПАО «ЕвроТранс» на Финуслугах и далее Эксперт РА решили на этом понизить рейтинг до уровня ruC. Облигации пошли в очередное пике. Далее сообщили, что все хорошо по выплатам и это был технический сбой, а «ЕвроТранс» направил официальное обращение в Банк России с просьбой провести проверку действий АО «Эксперт РА» и принять меры реагирования в связи с неправомерным понижением рейтинга кредитоспособности. Торговал на этих новостях выпусками , и . В моменте было страшно, но все же удалось взять профит: +925,4 ₽. *Не ИИР 😉 Всем отличных выходных.

🚀 Погружаемся в мир высокодоходных облигаций! Разбор от «ЭР-Телеком Холдинг» 🚀 🎯 Что это за бумага? Тикер: Эмитент: АО «ЭР-Телеком Холдинг» (известный по брендам «Дом.ru» и «Акадо») Доходность к погашению: ~23.44% годовых Дата погашения: 14 декабря 2026 года 💎 Плюсы эмитента: • Крупный игрок на рынке телекоммуникаций с присутствием в 56 городах России • Стабильная выручка, показывающая рост на 10% в годовом выражении • Частые выплаты купонов — 12 раз в год • Известные бренды и развитая инфраструктура ⚠️ Важные риски: • Высокая долговая нагрузка — коэффициент капитализации 18.0 при норме 1.5 • Чистая прибыль сократилась на 48% за последние полгода • Критически низкая ликвидность — коэффициент 0.55 при норме 1.75 • Значительные выплаты по долгу в 2025 году (21 млрд руб) 📊 Финансовые показатели (2023-2025): Выручка демонстрирует рост, но прибыль сокращается из-за увеличения процентных расходов на 42%. Соотношение долг/EBITDA снизилось до 3.1x, но остается высоким. 🌐 Влияние блокировок интернета: Блокировки создают операционные сложности и могут привести к временному росту спроса на услуги надежных провайдеров. Однако в долгосрочной перспективе они негативно сказываются на доверии к отрасли и увеличивают операционные риски. 💡 Выводы: Облигация предлагает высокую потенциальную доходность, но сопряжена с существенными рисками. Эмитент имеет сложную долговую ситуацию и испытывает давление на прибыльность. ❗ Важно: Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все решения принимаются вами самостоятельно на основе собственного анализа. Источники: Данные Московской биржи, отчётность эмитента, аналитические обзоры открытых источников по состоянию на 20.08.2025

🚨 ЦФА и СФО: Взрывные риски 2025! 💥 Почему они опаснее облигаций? Читайте пост для инвесторов! 😎 🚨 ЦФА и СФО: Почему риски выше, чем у облигаций? 💣 Рынок 2025 кипит! 🔥 Цифровые активы (ЦФА) и спецобщества (СФО) манят доходностью, но таят угрозы! 😱 Разбираем с фактами от ЦБ РФ, Минфина и кейсы банкротств. 📊 📍 ЦФА: Цифровая ловушка 💥 🚫 Нет защиты! ЦФА не имеют госгарантий, в отличие от ОФЗ (ЦБ РФ, июль 2025). Дефолт = крах! 😵 🖥️ Киберриски: Хакеры угрожают блокчейну (Минфин, июнь 2025). Облигации в депозитариях – сейф! 🔒 📉 Низкая ликвидность: ЦФА – 1.8% от облигаций (ЦБ 2025). Пузырь близок! ⚠️ 💸 Банкротство: Кейс «Автосити» (июнь 2025): дефолт по ЦФА (ATC-1-DT-062025-00001) на 1.2 млрд руб. Пострадали 3200 инвесторов, потери до 70% (Tadviser, май 2025). Риск: слабая судебная защита. 📍 СФО: Структурная мина 🧨 📉 Активы под ударом: СФО зависят от кредитов/ипотеки. Плохие активы = крах (АКРА, май 2025). ⚖️ Регуляция слаба: СФО растут (+65% в 2025, ЦБ), но законы не защищают. 💸 Техдефолт/Банкротство: Гарант Инвест, С-Принт. Риск: сложность взыскания. 📍 Облигации: Не панацея 🛡️ ОФЗ: Госгарантии, минимальный риск (ЦБ, июль 2025). Корпоративные: Надзор ЦБ дает прозрачность, но не спасает от дефолта. Кейс: {$RU000A106862} Банкротство: Взыскание эффективнее, чем у ЦФА/СФО, но не гарантирует возврат (Закон №39-ФЗ). 📍 Угроза рынку: ЦФА и СФО могут вызвать "эффект домино" 🏦 (ЦБ, июль 2025). Дефолты = отток капитала, спад ликвидности! 😨 🔥 Итог: ЦФА и СФО – мины под рынком! Облигации – меньший риск, но не щит 🛡️. Читай ЦБ и Минфин, проверяй эмитентов! 📚 ⚠️ Не является инвестиционной рекомендацией (не ИИР). Только для информации!

📢 Сегодня обсудим проблемы одного из крупнейших застройщиков в РФ и цены на недвижимость. 📌 Речь идет о группе компаний «Самолет», некогда любимец инвесторов, выстраивающий бизнес преимущественно на заемные средства сейчас оказался в трудном положении: 1) Один из мажоритариев компании Михаил Кенин продает свой пакет акций, а это 32% компании. Также недавно свой пакет продал и бывший CEO - Антон Елистратов. Если основные собственники и руководители бегут - жди беды. 2) Финансовые трудности, по ряду дочерних компаний «Самолета» начались исполнительные производства, пока организациям удается по ним платить, но это уже тревожный звоночек. 3) Низкая ликвидность многих активов и большая долговая нагрузка. Процентные платежи компании стабильно увеличиваются, параллельно идет активная реклама «Самолета» о скидках на квартиры в размере 25%. Компания стала активно распродаваться. В целом заметен тренд на снижение цен на недвижимость из-за отмены льготной ипотеки, а теперь еще добавились финансовые проблемы застройщиков. 📉 Цены на облигации уже упали примерно на 20%, ожидаю что далее будет только хуже. Ситуация примерно такая же, как когда то была и в «Обуви России», только в ней хотя бы менеджмент не распродавал свои акции. Принимая во внимание огромные долги, низкую ликвидность активов, динамику цен на облигации, я рекомендовал бы инвесторам продать их ценные бумаги «Самолета» (если они их держат), пусть даже в убыток, поскольку дальше будет только хуже. ❗️P.S. Прошу на меня подписаться! Это мотивирует работать для вас!

Добрый день 🌨️ Прошу прощения, что с 19.11. отсутствовал, ничего не писал в пульсе, но это не значит, что я отказался от своих стратегий. В период активности на основной работе и потом отдыха с супругой, без детей 😉 я продолжал инвестировать, согласно своему плану, в связи со сложившейся ситуацией на фондовом рынке. Активности было мало 🤷‍♂️. Действия и мысли👇 Начну со своего любимого 💼 «счастливая старость😉» (с 11.11. - 9.12.) Пополнение +90000₽ Дивиденды +1740₽ Купоны +4956₽ {$SU26229RMFS3} +1212₽ Покупка 11.11.24. 5 шт. Увеличил позицию 250 шт. Компания новая в портфеле, взял 1/3 от запланированного объема. Хочу цену в 105₽ и 98₽ 🤗 НАЛОГ в этом году составил 12500₽ 🤣 это хорошо, но платить не хочу 😛. Действия👇 В первую очередь продал те компании, которые если бы сегодня я собирал бы новый портфель, я бы их не купил. Так бывает, без ошибок и спотыкания путь не возможен 🤷‍♂️ А зачем в портфеле Продал и забыл. Также были проданы еще две компании, но сразу же выкупил обратно -750 шт. +850 шт. -15 шт. +20 шт. НАЛОГ О₽ 🤝 Денежных средств сейчас в портфеле 150938₽ жду решения ЦБ по КС 20.12.24 Мои мысли 💭 КС 📈 до 23% но лучше бы 25%. По остальным 💼 «🎯в💯🍋₽» 💼 «молодость и дерзость» 💼 «деньги лучше дыма» 💼 «ипотека» В следующим посте 👌 Всем хорошего дня 🤝 😉

{$SIVB} Маск допустил покупку одного из крупнейших в истории США банков-банкротов Американский предприниматель допустил покупку обанкротившегося банка Silicon Valley Bank (SVB). Об этом он написал в своем «Твиттере». «Я открыт для этой идеи», — ответил он на комментарий пользователя, предложившего миллиардеру купить SVB и сделать его электронным банком. В субботу, 11 марта, департамент финансовой защиты штата Калифорния сообщил о банкротстве одного из крупнейших банков США Silicon Valley Bank. Финансовая организация занимала 16-е место по величине активов в стране и была одним из наиболее известных кредиторов в отрасли технологических стартапов. Еще в 2022 году он оценивался в $ 40 млрд, в последние пять лет его капитализация стремительно росла. 9 марта Silicon Valley сообщил, что провел неудачную операцию с ценными бумагами. После этого он пообещал дополнительно выпустить акции на $ 2,25 млрд, чтобы компенсировать потери. Из-за таких новостей вкладчики начали поспешно снимать деньги, указывают СМИ. Акции SVB рухнули на 60%. Это привело к резкому сокращению ликвидности. Уже 10 марта банк был вынужден объявить о банкротстве. Американские СМИ отмечают, что этот случай — самое крупное банкротство банка в США со времени финансового кризиса 2008 года. При этом американский минфин заверил, что финансовая система страны устойчива. 📰 информагентства 🔅🧸🎁Акция до 20 000 рублей за открытие ИИС 🧡Многие другие продукты Банка с 🍩 от меня👉 🍪 Бонусы от пульсянина: 🆓Бесплатно 2 или 3 месяца премиум обслуживания и привилегий от Тинькофф инвестиции Подключая premium вы получите огромное количество плюшек 🍩 от банка и брокера. Это и самая низкая комиссия на сделки и отсутствие абонентской платы, персональный менеджер и инвестиционные рекомендации. Будет доступно большое число бумаг для торговли, участие в IPO. Повышенный доход от депозитов и 📈лимит на переводы. 🆓 проход в бизнес залы по всему миру, страховка при путешествиях. Премиальные условия владельцев ИП

🧙‍♂️ 🤔 Скоро банкрот❓ Напомню, что я писал о бумаге ранее: 1️⃣ Проблемы налицо 🤦‍♂️ 2️⃣ Надвигается буря 🌪️ 🧐 Начнём с конца, чтобы была понятная логика 1️⃣ 1 июля 2022 г. {$ENDP} Endo International plc («Компания») получила уведомление от Nasdaq («Nasdaq» {$TECH} ): цена акций упала ниже 1💲за акцию, за последние 30 раб. дней подряд, компания больше не соблюдает требование мин. цены предложения для продолжения листинга на рынке Nasdaq Global Select в соответствии с Правилом листинга Nasdaq 5450(a)(1). P. S. У компании есть 180 дней, чтобы как то повлиять на цену акций, поднять её более 1💲за акцию, в течении, минимум 10 дней подряд, если не сможет, есть ещё 180 льготных дней, для выполнения условия в 10 дней выше 1💲. 2️⃣ Сможет ли компания поднять свою стоимость, почти в 2 раза, да ещё и удержаться на этом уровне, как минимум 10 дней подряд❓ 👉 За и против того, сможет ли компания достигнуть планки в 1 (включая последние новости) 💲: ✅ Антимонопольный спор. Условия соглашения 2010 года об урегулировании патента между Endo и Impax Laboratories, Inc. (теперь Amneal Pharmaceuticals, Inc.) (Impax) нарушали антимонопольное законодательство. Судебный процесс по всем искам Endo выиграла. ✅✅ На 31 марта 2022 года 1,4 млрд долларов наличными. ✅ Endo кооперируется с Taiwan Liposome для коммерциализации TLC599, липосомальной формы дексаметазона с пролонгированным и контролируемым высвобождением для лечения боли при хроническом остеоартрите коленного сустава (ОА). Вместе с тем, ❌❌ Конкуренция с основным продуктом (дженерик/аналог на Vasostrict (Вазопрессин)) ❌The Wall Street Journal весной сообщила, что компания начала переговоры о реорганизации своего долга на сумму более 8 млрд. ❌ Акционерный капитал - минус 1,3 млрд 💲и от квартала к кварталу минус растёт. ❌ Долги - 9,8 млрд 💲существенно не меняются ❌❌ Чистая прибыль последние кварталы в минусе. ❌ КИ фазы 2 Collagenase Clostridium Histolyticum (или «CCH») у участников с адгезивным капсулитом (AC) плеча, широко известным как «замороженное плечо». Разница по сравнению с плацебо, не было статистически значимым. ❌✅ Приняли решение не выплачивать % в размере 38 млн 💲подлежащие выплате 30 июня 2022 года в отношении непогашенных 6,00%-ных старших облигаций со сроком погашения в 2028 году. Был 30-дневный льготный период для выплаты, и она им воспользовалась. Решение связано с переговорами компании с кредиторами о возможном банкротстве или реструктуризации долгов. 🤔 : Даже если компания сможет реструктуризировать долг, и решить вопрос с судами, и получит новые кредиты, то новые доходы взять ей неоткуда, учитывая и тот, факт, что будущая чистая прибыль будет ещё сильнее падать, из за потери доли рынка одного из ключевых продуктов, вследствие конкуренции. Выбор у кредиторов между очень негативным вариантом (ещё бОльший долг) и очень очень негативным вариантом (банкротство), при отсутствии видимого потенциала роста выручки, не добавляют оптимизма. Есть более чем обоснованные риски делистинга 😔 💡Если есть желание рисковать на этом рынке - предлагаю среднесрочно {$TSVT} ( мой среднесрочной топ) {$CCXI}, долгосрочно {$GTHX} (G1 мой топ потенциал/риск) {$BTAI} , ещё более долгосрочно {$NVTA} CRSP 📝 P. P. S. О российских акциях, связанных со здравоохранением, поговорим в следующем посте, если Вам интересно о них услышать - напишите об этом в комментариях или предложите свою тему следующего поста. ⬆️ 👨‍🔬Был полезен, интересен - лайк + подписка. Заходите на канал и подписывайтесь. Ответы на вопросы, обсуждения, предложения, опросы и мн. др. ✅