Хэштег #финам | Тинькофф Инвестиции Пульс

ЧТО ЖДУТ АНАЛИТИКИ ОТ ЦБ СЕГОДНЯ - ПОЛНЫЙ ОПРОС РЫНКА Свежий консенсус-опрос профессиональных участников рынка перед заседанием 11 сентября - и большинство настроено куда консервативнее, чем можно было предположить. Кто ждет снижения до 13,75% ➖Финансовый университет (диапазон 13,5-13,75) ➖Абсолют-банк ➖АКРА Кто не исключает оба варианта - 14 или 13,75 ➖ УА ➖ ➖ ➖ РЭУ им. Плеханова ➖ Т-Банк ➖ УК ПСБ Кто уверенно ждет сохранения ставки на уровне 14% -Банк, БКС, Гарда Капитал, ДОМ.РФ, ИК «Регион», , ИНП РАН, Банк, НИУ ВШЭ, ПСБ, РЭШ, , Синара, Совкомбанк, , , Цифра брокер, ЦМАКП, Эксперт РА Подавляющее большинство опрошенных организаций - порядка 20 из примерно 30 - ставят на паузу, то есть сохранение ставки на уровне 14%. Лишь несколько прогнозов допускают снижение до 13,75%, и то часто с оговоркой «или 14». Это заметно отличается от более ранних ожиданий рынка (мы разбирали расклад 55/40/5 в пользу снижения) - к самому дню заседания консенсус явно сместился в сторону осторожного сценария. Почему рынок стал консервативнее? Смещение консенсуса в сторону паузы обычно происходит на фоне свежей инфляционной статистики или геополитического фона, который добавляет неопределенности. Практически единогласное мнение крупнейших банков (Сбер, Альфа, ВТБ склоняется туда же, БКС) - сильный сигнал того, что рынок не закладывает быстрого продолжения цикла смягчения именно на этом заседании. Если решение ЦБ совпадет с доминирующим прогнозом (сохранение на 14%), резкой реакции рынка ждать не стоит - это уже заложено в цены облигаций и депозитов. А вот отклонение от консенсуса в любую сторону - неожиданное снижение или тем более намек на ужесточение - способно вызвать куда более заметное движение, поскольку рынок к такому сценарию сейчас не готовится. Ваш личный прогноз ближе к большинству аналитиков или вы в меньшинстве, ждущем снижения?

Новости финтеха перестали быть абстракцией для западных рынков. Российский инвестор уже сегодня может применить эти технологии на практике. Первое и самое важное — это доступ к иностранным стейблкоинам. С 1 сентября 2026 года квалифицированные инвесторы смогут покупать USDT и USDC через российскую инфраструктуру. Это означает легальный канал для быстрых трансграничных расчетов, который занимает секунды вместо пяти дней банковского перевода. Второе — токенизация активов становится инструментом обхода ограничений. Российские инвесторы уже используют выпуск токенизированных реальных активов в сети XRP Ledger для обхода капитальных контролей, применяя ончейн-инфраструктуру как базовый канал для跨境 передачи стоимости. Третье — российские брокеры расширяют географию. ФИНАМ открыл клиентам со статусом квалифицированного инвестора доступ к фондовой бирже Торонто. Теперь доступны акции Royal Bank of Canada, Barrick Gold, Thomson Reuters и других лидеров добывающего и финансового секторов. Это реальная диверсификация портфеля с удобным вечерним торговым окном по московскому времени. Четвертое — алгоритмическая торговля с ИИ уже работает в MetaTrader 5. Разработчики внедряют мультиагентные системы, где несколько LLM-агентов с разными торговыми ролями параллельно анализируют рынок и принимают решения. Такие архитектуры доступны для тестирования и интеграции в советники MQL5 через Python-серверы. Пятое — локальная инфраструктура для высокочастотной торговли активно развивается. Российские интеграторы, такие как Aquarius и CompTek, предлагают решения для MOEX с учетом требований по локализации данных. Рынок HFT-серверов в России оценивается в 45-60 миллионов долларов и растет на 8-12 процентов в год. Все эти инструменты доступны здесь и сейчас. Остается вопрос вашей стратегии и готовности к ним. Хештеги

🚀 ХОЧЕШЬ СОЗДАТЬ СВОЮ СТРАТЕГИЮ АВТОСЛЕДОВАНИЯ? РАЗБОР 3 БРОКЕРОВ Кнопки «Создать стратегию» почти ни у кого нет. Реально стать автором могут не все. Сухие факты по Т-Инвестициям, Финаму (Comon) и БКС (Fintarget). --- 📱 Т-ИНВЕСТИЦИИ — Клуб миллионников Как попасть: заявка через приложение, решение комитета. Открытого набора нет. Требования: 🔹 Капитал от 10 млн ₽ на своём счете. 🔹 Положительная доходность за 12 месяцев. 🔹 Отставание от индекса IMOEX не более 5%. 🔹 Идеальная репутация + публичный след. Техника: торгуешь на свой счёт, сделки транслируются подписчикам. Доступны ~60 ликвидных акций и ETF. Скорость: недели–месяцы, но чаще отказ. Вердикт: только для профи с крупным капиталом. --- 📈 ФИНАМ (COMON) — Единственный лёгкий вход Как попасть: регистрация на comon.ru, привязка счёта Финама, верификация. Без комитетов и одобрений. Требования: 🔹 Формально от 0 ₽, но для истории нужно от 100–300 тыс. ₽. 🔹 Никаких требований к доходности или стажу. 🔹 Подписать регламент и оферту. Техника: торгуешь через QUIK или Transaq, Comon считывает сделки. Доступны акции, фьючерсы, валюты, облигации. Комиссию назначаешь сам (0–20% от прибыли подписчика). Скорость: 1–3 дня. Вердикт: лучший старт для частного инвестора. --- 🏦 БКС (FINTARGET) — Закрытый клуб Как попасть: только по приглашению. Через личного менеджера или после выдающихся результатов. Требования: 🔹 Капитал от 5 млн ₽ (по другим данным от 10 млн). 🔹 Доходность выше рынка за 1–3 года. 🔹 Безупречная репутация. Особенность: автор не обязан вкладывать свои деньги. Поручения исполняются на счетах подписчиков. Комиссия фиксированная. Скорость: от месяца до полугода. Вердикт: для топ-трейдеров, обычному почти нереально. --- 💎 ИТОГ ✅ Просто и быстро без миллиона → Финам (Comon). ✅ Есть от 10 млн и готов к бюрократии → Т-Инвестиции. ✅ Профи без своих денег → пытайтесь в БКС Fintarget. Большинству подходит Финам. Начните с него. --- ❓ ВОПРОС К АУДИТОРИИ Что вам интереснее: создать свою стратегию автоследования или присоединиться к чужим? И почему? Пишите в комменты! 👇 --- @Netpresentvalue the 🚀

🏠 Новая инвест-идея от аналитиков: «ДОМ.РФ» готовится к штурму новых высот! Друзья, на фоне общей волатильности рынка эксперты «ФИНАМ» представили свежую и весьма перспективную инвестиционную идею на покупку (Long) акций ПАО «ДОМ.РФ». Бумага демонстрирует завидную силу и привлекает внимание как техническими факторами, так и сильным государственным фундаментом. Разбираем ключевые параметры идеи, чтобы вы могли взвесить все «за» и «против»: 🎯 Главные параметры инвест-идеи: • Направление: Покупка (Long) ⬅️ • Срок идеи: короткий (1 месяц) • Целевая цена (Таргет): 2547,00 рублей • Потенциал роста (Апсайд): 8,10% • Рекомендуемый объем входа: 6% от портфеля • Уровень стоп-приказа: 2270,30 рублей 📈 Технический анализ: тренд против рынка Самое примечательное сейчас — это техническая картина. Акция уверенно торгуется выше сильного уровня поддержки. Более того, бумага умудряется сохранять четкий восходящий тренд даже тогда, когда остальной широкий рынок штормит и заливает красным. Текущая консолидация котировок, по мнению аналитиков, формирует классический паттерн продолжения тренда. Как только этот импульс разовьется, акциям откроется прямой путь к новым локальным максимумам. При соблюдении риск-менеджмента (вход на 6% и стоп на 2270,30 руб.) ваш риск на весь портфель составит скромные 0,22%. Математическое сопоставление прибыли и риска здесь отличное — 2,22. 🧱 Фундаментальный фактор: надежность и дивиденды «ДОМ.РФ» — это не просто коммерческая структура, а мощнейший финансовый институт развития жилищной сферы с госучастием. Компания под своим крылом объединяет сильный банковский, ипотечный и инфраструктурный бизнес, что делает её бенефициаром строительного сектора РФ. Драйверами для роста выступают: 1. Высокие темпы роста чистой прибыли. 2. Первые дивидендные выплаты после недавнего выхода компании на биржу. 3. Понятная и стабильная дивидендная политика, которая защищает капитал инвесторов и поддерживает высокий интерес со стороны долгосрочных фондов. Наше аналитическое мнение: Идея выглядит интересно как раз за счет своей краткосрочности и сильной технической устойчивости эмитента. «ДОМ.РФ» сейчас выступает своеобразной «тихой гаванью». Но помните, что в текущих макроэкономических условиях жесткой монетарной политики короткие сделки требуют жесткой дисциплины — не пренебрегайте выставлением стоп-заявок, если решите отыграть этот импульс. ⚠️ Инвестиции несут риски, любая информация может содержать неточности и не является инвестиционной рекомендацией.

РОБОЭДВАЙЗИНГ ИЛИ КАК ИИ ПОМОГАЕТ АВТОМАТИЗИРОВАТЬ ИНВЕСТИЦИИ 📊🌎🔊 🔖Ещё недавно фраза «мой управляет моими деньгами» звучала как научная фантастика. Сегодня это реальность, доступная каждому владельцу смартфона. Робоэдвайзинг это услуга автоматического формирования инвестиционного портфеля с помощью алгоритмов искусственного интеллекта. Как это работает? Давайте разберёмся. 🔊Принцип работы робоэдвайзеров Всё начинается с небольшого опросника, который вы проходите при регистрации в приложении сервиса. Алгоритмы задают вопросы о ваших целях, сроке инвестирования, отношении к риску, возрасте. Эта информация нужна, чтобы определить ваш инвестиционный профиль. Например, консервативный инвестор получит портфель из облигаций, а агрессивный больше акций. 💰На основе этих данных ИИ подбирает оптимальный набор активов, диверсифицируя их по странам, отраслям и валютам, чтобы снизить риски. Всё происходит автоматически без участия человека-консультанта. Вам остаётся только пополнить счёт. 💼Портфель будет автоматически поддерживаться: алгоритм сам будет проводить ребалансировку, продавая подорожавшие активы и докупая подешевевшие, чтобы сохранять заданное соотношение рисков. 📊Сравнение популярных сервисов В России существует несколько популярных робоэдвайзеров, часто интегрированных в крупные брокерские платформы. Например, «Финансовый автопилот» от , робосоветники у Инвестиций, Мои Инвестиции. Они отличаются комиссиями, минимальным порогом входа и набором доступных инструментов. Некоторые сервисы предлагают готовые стратегии («Копилка», «Технологии будущего»), другие позволяют настроить портфель вручную через интерфейс робота. Виды стратегий: Готовые: Выбираете стратегию по названию (например, «Технологии будущего»), и робот всё делает сам. Ручные: Задаёте желаемые доли активов (например, 40% акции, 60% облигации), а система поддерживает этот баланс. Главные преимущества робоэдвайзинга это низкая стоимость услуг по сравнению с живым управляющим, отсутствие человеческого фактора эмоций и доступность даже с небольшой суммой от 1000 рублей. Это идеальный стартовый инструмент для новичков, которые хотят начать инвестировать системно, но боятся ошибиться. Робоэдвайзер не гарантирует прибыль, но помогает следовать стратегии без паники во время колебаний рынка, что часто является ключом к успеху.

Аналитика фондового рынка РФ за прошедшую неделю (14—21 ноября) 📌 Основные индикаторы:Индекс МосБиржи (IMOEX) завершил неделю на уровне 2628,31 п. (-0,67%), индекс РТС (RTSI) опустился до отметки 1025,58 п. (-0,41%) на фоне незначительной коррекции после сильного подъема ранее. 💬 Ключевые события недели:✅ Российские активы демонстрировали смешанные сигналы: улучшение внешнего геополитического фона поддержало укрепление рубля и умеренно оптимистичный настрой среди участников рынка❗ Основной темой недели стало ожидание решения совета директоров ЛУКОЙЛа о дивидендах за три квартала 2025 года, что вызвало значительный интерес инвесторов. 🔥 ЛУКОЙЛ:Совет директоров обсудит выплату промежуточных дивидендов, и, согласно предварительным оценкам аналитиков, выплаты могут составить до ₽370 на акцию. Это соответствует потенциальной доходности примерно 6,7%, однако сохраняется неопределенность относительно коэффициента выплат. Текущие котировки демонстрируют умеренный рост, сохраняя потенциал дальнейшего повышения. 🛠️ IPO «Дом.РФ»:Компания успешно провела размещение акций, собрав ₽25 млрд по максимальной цене предложения — ₽1750 за бумагу. Несмотря на первоначальное оживление спроса, дальнейшая динамика оказалась ограниченной, акции завершили первый торговый день на уровне ₽1749,8, незначительно снизившись по отношению к цене размещения. 🧑‍🏫 Комментарии аналитиков: 🚀 Директор по стратегии ФГ «Финам» Ярослав Кабаков видит ближайшую техническую поддержку рынка на уровне 2600 пунктов. ⭐ Руководитель направления информационно-аналитического контента «Альфа-Инвестиции» Василий Карпунин выделяет вероятность достижения индекса МосБиржи рубежа 2760–2770 пунктов при благоприятном новостном фоне. ✨ Эксперт «БКС Мир инвестиций» Михаил Зельцер сохраняет фундаментально обоснованный целевой показатель по акциям ЛУКОЙЛа на уровне ₽8200. 🎯 Перспективы на следующую неделю:➡ Геополитическая ситуация остается ключевым фактором динамики рынка. Решения Совета Безопасности ООН и возможное продолжение дипломатических инициатив окажут значительное влияние на поведение игроков.➡ Корпоративные отчеты крупных эмитентов продолжатся, влияя на движение конкретных бумаг.➡ Неопределённость с санкционной ситуацией и позициями ключевых центральных банков создает условия для повышенной волатильности.

, 70 дней ада: Как крупнейший брокер хоронит переводы ценных бумаг. Повелся на акцию теплый прием. Продолжении квеста перевода ЦБ из Финам в ВТБ. Друзья, коллеги, инвесторы! У меня в руках история, которая заставит содрогнуться каждого, кто думал о смене брокера. Это не просто жалоба, это – хроника системного провала длиной в более чем 2 месяца. И пока НРД и брокеры анонсируют сервис «Мост» для переводов за 15 минут , в ВТБ, кажется, создали собственный «Лабиринт» с бесконечными ошибками и требованиями. Хроника провала: 📅 Старт (25 июля): Подал заявку на перевод из «Финама» в ВТБ. Начало классическое: нестыковки по датам поставки. 28 июля дата мэтчинга по документам. 🔄 День сурка: Последовала череда ошибок в датах поставки. Вину перебрасывали как горячую картошку: то «Финам», то ВТБ. Поддержка broker@vtb.ru отвечала с задержками в дни и даже недели, а их запросы напоминали разговор глухих с немым. 🍒 Вишенка на торте (конец сентября, прошло 2 месяца): ВТБ так еще и не подтвердил стоимость моих ценных бумаг. Ключевой проблемой стала справка о подтверждении затрат и брокерский отчет. Электронные документы от Финам они не принимают, хотят оригинал. Оригинал это 400 листов формата а4 со всеми сделками с 2023 года, сшитые и заверенные + печать. 22 сентября передал в ВТБ клиентскому менеджеру, который неделю потратил на сканирование и архивирование + пытался выслать это небожителям в башню, это сотни мб, которые не проходят через почту. За неделю так и не смог. 🤯 Апофеоз абсурда: И... профильный отдел ВТБ отказывается его принимать, ссылаясь на «технические ограничения». Цифровой брокер не может принять цифровой документ. Острый вопрос ко всем, ЦБ, НРД, Где здесь вообще хоть какие-то успехи в рознице, которая так важна и которую вы хотити сделать прибыльной? Где обещанная от ЦБ РФ стандартизация и упрощение переводов, которые должны были стать реальностью ? Почему я, клиент, должен за свой счет и время решать внутренние технические и бюрократические проблемы брокера? Эта история – не только про меня. Это – системная проблема, которая может коснуться любого. Что делаем? РЕПОСТИТЕ без стеснения! Пусть эта история дойдет до руководства они должны увидеть, во что превратился процесс перевода на практике. " Комментируйте ниже: Сталкивались с подобными "бюрократическими ловушками" в ВТБ или других брокерах? Какие документы у вас требовали и сколько времени занял перевод? Лайк для скорости распространения – давайте выведем тему из тишины службы поддержки на всеобщее обсуждение.

🔥 ГАЗПРОМ 2025: ДНО ИЛИ ЗОЛОТОЕ ДНО? Жесткая правда для тех, кто хочет заработать Акции торгуются ниже, чем 15 лет назад. Одни видят в этом национальный позор и труп. Другие — исторический шанс. Кто прав? Ломаем ситуацию на костях. 🤯 ШОК: ПОЧЕМУ ОН ТАМ, ГДЕ ОН ЕСТЬ? Три причины коллапса: 1. Крах европейского рынка. Это 80% былой выручки. Потеря — системная и, скорее всего, необратимая. Деньги, которые текли рекой, иссякли. 2. Дивидендный голод. Совет директоров официально рекомендовал НЕ ПЛАТИТЬ за 2024 год. Инвесторы, ждавшие выплат, в ярости. Рынок не ждет дивидендов и за 2025-й. Это главный удар по доверию. 3. Внутренний кризис. Заморозка зарплат, сокращения и тотальная демотивация внутри гиганта. Когда свои не верят — чего ждать от рынка? 💸 А ГДЕ ДЕНЬГИ-ТО? ВСЁ ПРОПИЛИ? Вот тут — главный парадокс, который все пропускают. · Выручка группы за полгода — ~5 трлн рублей. Падение всего на 2%. Спасла (Газпром нефть), которая тащит на себе всё. · Продажи газа в Китай выросли на 10%. «Сила Сибири-1» забита под завязку. · Чистая прибыль МСФО — около 1 ТРЛН рублей. Да, головная компания по РСБУ в убытке (~11 млрд руб), но это вопросы учёта. Деньги есть! Но их не отдают акционерам, а вбухивают в мегастройки. 🚀 ТРИГГЕРЫ ВЗРЫВА: КОГДА КУПЛЕННЫЕ ДЕШЕВЛЕ ВСЕХ АКЦИИ ВЗЛЕТЯТ? Это то, ради чего всё и затевается. Ждём всего одну новость: 1. 🇨🇳 КИТАЙ. «СИЛА СИБИРИ-2». Подписан юридически обязывающий меморандум на 50 млрд м³/год. Это новый денежный кран на 30 лет. Главный драйвер на десятилетие вперед. Дорого и долго (старт к ~2030), но альтернатив нет. 2. 💵 ДИВИДЕНДНЫЙ СЮРПРИЗ. Владелец 50%+ акций — государство. Бюджету нужны деньги. Если будет принято политическое решение о выплатах (хотя бы символических) — это вызовет шоковый короткий сквиз и вернёт доверие. 3. 🌎 ГЕОПОЛИТИЧЕСКИЙ ХЕДЖ. Любая позитивная новость о смягчении санкций или переговорах вздернет котировки. Маловероятно, но исключать нельзя. 🤔 ВЫВОД: КТО ВЫИГРАЕТ? · Спекулянты: Ловят копеечные акции на любых слухах о дивидендах или Китае. Риски безумные, потенциал — тоже. · Долгосрочные инвесторы: Смотрят на проект «Сила Сибири-2» и верят в восстановление cash flow к 2030-му. Это игра навынос. · Консерваторы: Обходят стороной. Слишком много политики и неопределенности. Газпром сегодня — это ставка на далекое будущее Китая и смену дивидендной политики. Это не про стабильность. Это про максимальный риск и потенциально максимальную награду. ---

Лучший портфель для российского инвестора в 2025 году Сформировать портфель, который стабильно обгоняет инфляцию и рынок, — сложная, но достижимая цель. Вот стратегия, основанная на актуальных макроэкономических прогнозах. Структура портфеля: · Акции (50%): Основной драйвер роста. Фокус на дивидендные ации (Сбербанк, МТС, Татнефть — 15%) и акции роста из IT-сектора (Яндекс, OZON — 20%). Доля голубых фишек (Газпром, Норникель) — 15% для стабильности. · Облигации (30%): Основа для стабильного дохода. Здесь ключевую роль играют ОФЗ-ИН (15%), которые напрямую защищают от инфляции. Дополняют их корпоративные облигации надежных эмитентов (15%). · Золото (10%): Главный защитный актив. Позволяет пережить периоды геополитической нестабильности и скачков инфляции. Проще всего купить через ETF на Московской бирже. · Валютные активы (10%): Хеджирование риска ослабления рубля. Лучше всего использовать валютные облигации (евробонды) или счета в долларах/евро. Ключевые принципы стратегии: 1. Диверсификация: Распределение средств между разными активами и валютами — главное правило снижения рисков. 2. Защита от инфляции: ОФЗ-ИН и акции сырьевых компаний — лучшие инструменты для этого. 3. Ребалансировка: Раз в квартал пересматривайте портфель и возвращайте долям активов первоначальное значение (50/30/10/10), продавая дорожающие активы и докупая проседающие. Итог: Такой сбалансированный подход позволит не только сохранить капитал, но и приумножить его, обогнав и инфляцию, и рыночные индексы.

" " – паровоз, полет вперед? Или как не перегреть ожидания от главного банка страны 🚂💰 Помните, как в детстве, Сбер казался таким огромным, что можно было утонуть в его залах, заполненных квитанциями? Сейчас, правда, всё в онлайне, но масштаб остался прежним. – это как локомотив, тянущий за собой весь российский рынок акций. Давайте прикинем, сколько этот "паровоз" может стоить и стоит ли запрыгивать в его вагоны в надежде на скорый рост. Вспомним былое величие! В "стародавнем" 2021-м, когда мир ещё не знал, что такое санкции и СВО, "Сбер" умудрялся стоить аж 380 рублей! Это, на минуточку, +20% к нынешним ценам! Тогда "Сбер" зарабатывал 57 рублей на акцию, и инвесторы были готовы платить за каждую годовую прибыль аж 6,6 раза (p/e). То есть, переплачивали за уверенность в будущем росте, как за билет в первый класс. А что сейчас? А сейчас "Сбер" стал ещё прибыльнее! В 2024-м он уже "наколотил" 72 рубля на акцию, и это только начало года! За первое полугодие 2024 – 39 рублей по МСФО. Аналитики шепчут, что по итогам года может выйти и 78 рублей на акцию! Круто? Ещё бы! Только вот, за эту прибыль сейчас дают всего 4,4 годовых дохода (p/e). Получается, платим меньше за большее? Рынок стал более прагматичным, или просто боится смотреть вперёд? А теперь главный вопрос: Допустим (а вдруг!), западный конфликт затихнет. Или хотя бы перестанет "искрить". Сможет ли "Сбер" снова взлететь до тех заоблачных высот 2021 года? Если применить к текущей прибыли тот самый "золотой" p/e = 6,6, то получим... барабанная дробь... 515 рублей за акцию! Звучит заманчиво, как лотерейный билет! 🤑 Верите ли вы, что акции "Сбера" вырастут? До 500+ в ближайший год?.. тут уже попахивает фантастикой. Что говорят "умные головы" (аналитики): • : 400 рублей • #Т-банк : 347 рублей (видимо, очень консервативные ребята) • : 377 рублей В общем, мнения расходятся, но все сходятся в одном: "Сбер" – это надёжно, как чугунный мост. Вывод: "Сбер" – это как акции Apple для американского рынка: must have в любом портфеле. Но не стоит строить иллюзий о мгновенном обогащении. Да, компания стабильно растёт и приносит прибыль, но ждать взрывного роста, как в старые добрые времена, пока не приходится. Резюме: • "Сбер" – это "паровоз" российского рынка, но едет он сейчас скорее по расписанию, чем на всех парах. • Перспективы роста есть, но они умеренные и зависят от геополитики. • Аналитики осторожны в своих прогнозах, и к их мнению стоит прислушаться. • "Сбер" – это надёжная инвестиция, но не стоит переоценивать её потенциал. Так что, будете покупать "Сбер",, держать его в портфеле, ожидая у моря погоды?🌊 А вдруг чудо случится? 😉 {$SRU5} {$SPU5} {$SPZ5} {$SRZ5} -

🔥 ОФЗ 26233: Почему СЕЙЧАС время покупать? Лови дно перед сдвигом кривой доходности 📊 Ключевые параметры: - Текущая цена: ~570,73 ₽ (57% от номинала 1 000 ₽) - Доходность к погашению (YTM):14,79% годовых - Дата погашения:18 июля 2035 года - Купон:30,42 ₽ каждые 6 месяцев (6,1% годовых) - Ближайшая выплата:30 июля 2025 г. (+27,24 ₽ НКД) 💡 Почему СЕЙЧАС? 1️⃣ Цена у дна - Облигация торгуется на минимумах (~57% от номинала). Для сравнения: в июне 2024 г. Минфин размещал её по 55,2% . При снижении ключевой ставки цена вырастет — потенциал роста до номинала +75% (1 000 ₽ к 2035 г.) . 2️⃣ Доходность максимальна за историю - YTM ~14,8% — рекорд для длинных ОФЗ. Даже в июне 2024 г. доходность при размещении была 15,29% , но сейчас ставки ЦБ ближе к снижению. 3️⃣ Рынок ждёт смягчения денежно-кредитной политики - Аналитики БКС и ЦБ прогнозируют снижение ключевой ставки уже в июле-сентябре 2025 г. . При падении ставки: - 📈 Цена ОФЗ взлетит (обратная зависимость); - 📉 Доходность к погашению снизится — те, кто купил сейчас, зафиксируют сверхприбыль. 4️⃣ Запас надёжности - Это гособлигация (эмитент — Минфин РФ), дефолтные риски близки к нулю . На фоне корпоративных бондов спред доходности всё ещё высок — ОФЗ дают «бесплатный» запас безопасности. ⚠️ Риски: - Инфляция:Если ЦБ перенесёт снижение ставки, доходность ОФЗ может временно вырасти (цена упадёт) . - Ликвидность:Дюрация 2 343 дня — бумага для долгосрочных инвесторов . 💎 Итог: ОФЗ 26233 — шанс купить «российский долг» с доходностью 14,8% и потенциалом роста цены на 75% . Стратегия проста: - Купить на минимуме; - Держать до погашения или скачка цены при снижении ставки; - Реинвестировать купоны в новые ОФЗ/акции. «Рынок забежал вперёд, ожидая смягчения. Покупая длинные ОФЗ сейчас, вы страхуете портфель от волатильности и ловите дивиденды от политики ЦБ». Не ИИР

"Клиентам «Финама» стала доступна торговля на биржах Китая Инвесторы со статусом «квала» теперь могут напрямую совершать сделки на биржах Шанхая (SSE) и Шеньчженя (SZSE) — крупнейших торговых площадках континентального Китая, а также на Гонконгской бирже (HKEX). Доступны более 370 инструментов, среди которых акции ведущих китайских компаний и бумаги фондов, в том числе — производителя спортивных товаров Anta Sports, автопроизводителей BYD, Geely, Great Wall, производителей бытовой техники и гаджетов Haier, Xiaomi и еще ряда известных брендов. Расчеты на SSE и SZSE проводятся в режиме «T+1», HKEX — в «T+2». Короткие позиции по акциям Китая ограничены, это связано с особенностями торгов на китайских площадках. Сделки проходят в юанях (CNY) и гонконгских долларах (HKD). Для торговли понадобится счет «Сегрегированный Global», покупка и продажа доступны в FinamTrade и других системах. Расписание торгов SSE 04:30 - 09:57 мск (01:30 – 06:57 UTC) перерыв с 06:30 до 08:00 мск (03:30 - 05:00 UTC) SZSE 04:30 - 09:57 мск (01:30 – 06:57 UTC) перерыв с 06:30 до 08:00 мск (03:30 - 05:00 UTC) HKEX 08:00 - 11:00 мск (05:00 – 08:00 UTC) перерыв с 07:00 до 08:00 мск (04:00 – 05:00 UTC) Перспективные акции Мы попросили аналитиков назвать наиболее интересные идеи. Вот топ-5: China Petroleum & Chemical Corporation (Sinopec) — один из лидеров по объемам переработки и розничной реализации нефти в стране. Sinopec перерабатывает значительно больше нефти, чем добывает, что защищает компанию от негативной динамики мировых цен на нефть. Сохранение достаточно высоких темпов роста экономики КНР в ближайшие годы, а также дальнейшее расширение численности среднего класса в стране будут способствовать увеличению спроса на страховые продукты и услуги, в том числе в сегменте страхования жизни. И China Life, учитывая сильные позиции компании в отрасли, продолжит выигрывать от развития этой тенденции. Longyuan Power — крупнейший оператор ВЭС, бумаги которого поддерживает курс КНР на развитие зеленой энергетики и государственные инициативы по расширению вычислительных мощностей дата-центров. CLP Group — еще один фаворит китайского электроэнергетического сектора. В числе факторов привлекательности можно выделить стабильную историю дивидендных выплат. Китайские технологические компании, ориентированные в первую очередь на внутренний рынок, не будут сильно страдать от введения тарифных пошлин со стороны США, полагают аналитики. Фонд CSOP Hang Seng TECH Index ETF дает экспозицию на множество технологических компаний и позволяет сократить риск отдельных эмитентов." /Финам/

Финам - он такой один 🤠 Финам первым из российских брокеров предложил инвесторам структурную облигацию с двойной защитой капитала, рассчитанную на получение прибыли от роста стоимости биткоина. Инвесторы получат до 20% годовых за период около 6 месяцев в долларовом эквиваленте, если на дату наблюдения цена базового актива — ETF на биткоин — хотя бы на один базисный пункт превысит цену на момент старта продукта. За последний год биткоин показал существенный рост — в районе 135%, при этом для инструмента характерна высокая волатильность, когда дневные взлеты и падения могут превышать 10%. У российских инвесторов появилась возможность не только заработать на потенциальном росте главной криптовалюты мира, не покупая ее, но и защитить свои вложения от повышенных колебаний благодаря новому инструменту Финама — структурной облигации «ETF на биткоин» с ожидаемой доходностью до 20% годовых в долларах. Продукт рассчитан на 211 дней. Базовым активом облигации выступает ETF на биткоин — iShares Bitcoin Trust (IBIT), запущенный BlackRock летом 2023 г. Облигация номинирована в рублях, а доходность рассчитывается в долларовом эквиваленте. Инвестор получит до 20% годовых, если через 211 дней после покупки облигации цена ETF на биткоин будет хотя бы на 1 базисный пункт выше цены на момент старта продукта. Минимальная сумма вложений составляет 200 000 рублей. Инструмент предназначен для квалифицированных инвесторов. Заявки на покупку принимаются до 28 февраля 2025 года ⌛ «Биткоин развивается как технологическая экосистема, приобретает законный статус в многих странах. Но при этом крипта крайне волатильная. Мягко говоря, она не подходит не только для консервативного, но даже и для умеренного инвестора. Мы предлагаем уникальную альтернативу — возможность принять участие в росте биткоина с понятными и контролируемыми рисками. И да, с валютной экспозицией, что важно в условиях, когда рубль не сильно уступает в волатильности рискованным криптовалютам. Получается интересная альтернатива прямому инвестированию в биткоин. Важно: в российском правовом поле. Думаю, получился хороший, востребованный инструмент для диверсификации портфеля», — говорит Владислав Кочетков, президент-председатель правления ФГ Финам. Новый продукт Финама максимально защищает интересы инвестора — даже если на дату наблюдения котировки ETF на биткоин опустится до 30%, инвестор полностью получит вложенный капитал. По мнению руководителя отдела инновационных продуктов и финансового инжиниринга ФГ Финам Антона Дороднева, важную роль в эффективном использовании инвесторами структурных облигаций играет степень их защиты от риска, поэтому облигация предусматривает и второй уровень защиты: при более сильной коррекции криптовалюты убыток будет считаться не от стартовой цены, а от защитного барьера на уровне 70% от начальной стоимости структурной облигации. Доступ к торгам на ведущих иностранных площадках, современная и надежная инфраструктура Финама и экспертиза в области разработки инвестиционных инструментов стали ключом к запуску данного инструмента, отмечает руководитель направления продуктов с деривативами ФГ Финам Игорь Сорокин: «Наш продукт демонстрирует стремление компании обеспечить российским инвесторам доступ к передовым мировым активам и заложить основу для дальнейшего расширения линейки инновационных структурных решений, в том числе для профессиональных участников рынка». P.S. Чего только не придумают наши брокеры, чтобы собрать деньги с инвесторов 🐹🐹🐹 Хотите инвестировать в биткоин - покупайте его самостоятельно и держите, не зря его называют цифровым золотом! Не ИИР 😉 P.S.S. так и не запустила торговлю криптовалютами, даже не знаю, что им помешало 🤭 Но может быть менеджмент украдёт эту блестящую идею у Финам, или возьмёт за основу чего-то более самобытного и оригинального 🤠